Как происходит работа с брокером
1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.
Сначала читать, потом подписывать
2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.
3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер.
4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.
Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.
5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.
В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.
Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р , а все продают в диапазоне 998–999 Р . Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.
Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.
Окно ввода заявок QUIK, скриншот из документации
6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.
7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды — можете их вывести. Если продали акции — можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.
Вывод денег — это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.
Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки — это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).
Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра — и тогда же придут деньги.
Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.
Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.
С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.
Брокер — финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.
У брокера должна быть лицензия Центробанка, и обычно таких лицензий несколько: на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, управление активами. Кому и когда была выдана лицензия с конкретным номером можно проверить на сайте ЦБ .
В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий — никакого агентства по страхованию вкладов. Это значит, что если ваш брокер обанкротится, то никто не гарантирует вам возврат денег и бумаг. В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.
История компании
Компания Финам начинала своё зарождение в 1994 г. В то время она называлась “Финанс Аналитикс”.
В начале она предоставляла актуальные новости и аналитические обзоры на финансовых рынках.
Основателем Финама стал Виктор Ремша и три его однокурсника. Но спустя год Виктор остался единственным владельцем бизнеса.
В 1998 г. Финам получает лицензию на предоставление брокерских услуг. Работает на ММВБ, РТС и МФБ.
Финам стал первым брокером работающим с физическими лицами.
С 1996 г. стали открываться офисы по России. В 2001 г. они были в 34 городах, на 2019 г. общее число офисов компании – 85.
Компания активно росла и превратилась в холдинг. На 2021 г. в её состав входят:
- Инвестиционная компания Finam (брокерские услуги);
- Управляющая компания «Финам Менеджмент» (доверительным управлением средств физических и юридических лиц);
- Учебный центр «ФИНАМ»;
- Информационное агентство «ФИНАМ»;
- «ФИНАМ ФОРЕКС» (услуги Форекса);
- «Банк ФИНАМ»;
- WhoTrades;
- Инвестиционный фонд «FINAM GLOBAL»;
Обзор брокера Финам
Финам берет свое начало в 1994 году с работы под брендом “финанс аналитикс”. До 2000 года, компания предоставляла актуальные новости и аналитические обзоры на финансовых рынках. С начала 2000-х, компания переименовывается в Финам и начинает предоставлять брокерское обслуживание своим клиентам.
Сегодня в составе холдинга Финам числятся:
- Брокер ФИНАМ на российском рынке работает под юридическим лицом АО “Инвестиционная компания “ФИНАМ”. Для желающих проверить информацию о компании в интернете ИНН 7731038186, ОГРН 1027739572343.
- ЗАО “ФИНАМ банк” – оказывающий банковские услуги юридическим и физическим лицам.
- ООО “Управляющая компания “ФИНАМ” помогает выбрать подходящие объекты для инвестирования, включая услуги по доверительному управлению в ценные бумаги и ПИФы.
- Сервис Whotrades занимается отдельными видами брокерских услуг, в т.ч. предоставлением доступа для совершения операций на американском и европейском фондовых рынках.
- Учебно-образовательный центр “ФИНАМ” по обучению в мире финансов и инвестиций удаленно и в крупных городах России.
- Fiman.ru – обобщающий информационно-аналитический новостной интернет-портал.
- FINAM Global для крупных инвестиций в компании с высоким потенциалом роста и прибыли.
Кроме того, компания активно инвестирует деньги в медиа направления. Так, АО “Финам” владеет:
- 30% доля сайта Banki.ru,
- 20% доля сайта Badoo,
- Сайт знакомств Мамба.
В настоящее время, Финам является одним из крупнейший брокеров в России. Офисы компании расположены в более чем 90 городах Российской Федерации. А также в крупных столицах азиатских стран (Бангкок, Куала-Лумпур), Индии, Кипра, США и т.д.
Обзор брокера Финам продолжим с доступа к биржам для совершения операций и торговых терминалов.
С помощью брокера можно торговать на биржах:
- Московская биржа (Индекс РТС) и межбанковская валютная (ММВБ),
- Американские NYSE и NASDAQ,
- Крупнейшая канадская фондовая биржа Toronto Stock Exchange,
- Немецкая Франкфуртская биржа Deutsche Börse,
- Знаменитой и старейшей London Stock Exchange,
- И даже мексиканской Bolsa Mex.
Брокерский счет, открытый у брокера Финам открывает доступ к осуществлению операций на всех вышеуказанных биржах.
Награды компании
Брокер Финам ежегодно получает награды в различных номинациях.
В 2019г. компания была премирована в конкурсе Элита фондового рынка по итогам 2018г. и получил премию в номинации “Компания срочного рынка”.
До этого, в 2018г. аналитики брокера были признаны лучшими прогнозистами американского фондового рынка. В том же году Финам отличился, став лучшей инвестиционной и самой инновационной компанией года.
Данный список можно продолжать долго. Указанную информацию в полном объеме можно найти на компании.
Финам лицензия ЦБ
Компания Финам является одним из немногих лицензированных Центральным банком РФ форекс-брокеров для осуществления брокерской деятельности на территории России. Брокер получил лицензию ЦБ РФ на ведение брокерской деятельности 09.11.2000.
Как показала практика начала 2019г., проверки ЦБ РФ проходят далеко не все брокеры, ранее получившие лицензии. Если Финам стойко на протяжении 19 лет выдерживает проверки главного банка на соответствие условиям при работе с клиентами, то это косвенно подтверждает надежность и безопасность брокера.
Также у компаний холдинга Финам есть лицензии на:
- Банковское обслуживание,
- Дилерскую деятельность,
- Депозитарную деятельность,
- Управление ценными бумагами
- Управление инвестиционными фондами.
Наличие вышеуказанных лицензий говорит о серьезном подходе к работе компании.
Сужаем круг брокеров для анализа
Если вы увидели рекламу какого-то брокера, вы должны понимать, что этот брокер не единственный. Их сейчас так много, что месяца не хватит на подробное изучение каждого.
Поэтому я пошла на сайт Московской биржи и решила начать поиски группы брокеров для моего анализа исходя из вопроса, который первый мне пришел в голову:
Это первый вопрос, который мне пришел в голову, чтоб провести анализ. Именно активных клиентов, ведь клиенты могут открыть брокерский счет, но не торговать по разным причинам.
Соответственно, интересно даже посмотреть и тот и тот список. Я думаю, что уже глядя на эти цифры можно сделать какой-то примитивненький вывод по выбору брокера.
В таблице №1 я из данных, имеющихся на Московской бирже в свободном доступе, я собрала в одну таблицу цифр по общему количеству привлеченных клиентов и активных клиентов.
Таблица №1. Данные с сайта Московской биржи за декабрь 2019 года
Активные клиенты-это те люди, которые сделали хотя бы одну сделку. И несложно посчитать процент активных клиентов от общего количества клиентов по каждому брокеру.
С ним все понятно, почему так много клиентов. Чему там удивляться, Сбербанк-государственный банк. Все бюджетные зарплаты проходят через этот банк. И ассоциируется он у людей с какой-то надежностью.
Вряд ли со Сбербанком будет такая ситуация, как периодично проходит на федеральных каналах о банкротстве мелких банков.
Меня больше впечатлил Тинькофф! И по таблице №1 видно, что процент активных клиентов у него выше, чем у Сбера:
- % активных пользователей от общего количества у Сбераравен 7,7
- % активных пользователей от общего количества у Тинькоффа равен 10,5
Ну и на 10 и 12 позициях просто неизвестные мне гиганты по проценту активных клиентов. Цифры просто рядом даже не стоят со Сбербанком и Тинькоффом.
- % активных пользователей от общего количества у банка ГПБ равен 14,640
- % активных пользователей от общего количества у Альфа-Капитала равен 41,850
Еще я в борьбу за звание лучшего брокера взяла бы и брокера Кит-Финанс. Все-таки % активных клиентов у него 6,0 %. И дальше из списка я хочу выкинуть все банки по совместительству являющиеся и брокерами. А значит Кит-Финанс автоматически попадает в десятку лидеров.
Выше я смотрела данные на декабрь 2019 года, но и по данным на 1 мая 2020 года лидеры не особо поменялись.
Таблица №2. Данные с сайта Московской биржи за апрель 2020 года
Но этого мало для выбора брокера. Давайте проанализируем торговые обороты у брокеров. Из данных на сайте Московской биржи за апрель 2020 года торговые обороты следующие:
Таблица №3. Сравнение брокеров по торговым оборотам по данным Московской биржи
По таблице №3 сразу бросается в глаза, что Сбербанк по денежным оборотам клиентов находится на 10 месте.
Тройка супер лидеров по стоимостному объему сделок занимают:
- Группа компаний Регион
- ФГ БКС
- ООО Ренессанс Брокер
Вот теперь можно определиться с топ-10 брокеров, которые лидируют либо по стоимостному объему сделок клиентов, либо по привлеченным клиентам на биржу, либо активным клиентам.
И кстати, стараемся выбирать тех брокеров, которые именно специализируются на этом. Как показала практика, у банков намного хуже клиентский сервис.
И даже возможно надо отдельную статью написать, где можно разобрать именно брокеров, которые осуществляют эту деятельность не как основную. А основная-банковская сфера.
Как пополнить счет в Финам без комиссии
Закинуть средства на брокерский счет можно в любое удобное для трейдера (инвестора) время, любым доступным путем:
- С личной карты. Без комиссии я перевожу по банковским реквизитам Финам с дебетовой карты Тинькофф. Подробнее чуть ниже.
- Наличными в офисе «Финам», через кассу банка. Узнать точный адрес учреждения можно у менеджеров брокерской компании или на сайте.
Подробнее о том, как я пополняю счет в Финам.
Не так давно в сети и на сайте брокера появилась информация о том, что можно пополнять брокерский счет в Финам без комиссии через приложение Сбербанк Онлайн.
Для этого в поиске получателя платежа необходимо найти брокера, а далее указать суму и номер брокерского договора.
Проблема в том, что у меня ничего не вышло. Данные автоматически не подставились, как было заявлено, необходимо заполнить графы ФИО, адрес и назначение платежа.
Адрес полностью не влез, назначение платежа тоже.
Потом разбираться почему средства не зачислились — не было никакого желания.
Что я сделал?
Перевел деньги на дебетовую карту Тинькофф. Комиссии при переводах на эту карту до 150 000 руб./мес нет.
Далее в приложении Тинькофф выбираю вкладку «Оплатить», нахожу в «Переводы» — «Организациям», выбираю «Юридическому лицу» и указываю реквизиты пополняемого брокерского счета, которые доступны в личном кабинете Финам.
Это:
- БИК,
- Счет получателя,
- ИНН получателя,
- НДС — пропускаем,
- назначение платежа. К слову, тут все влезает полностью и никаких проблем не возникает.
Отправляю перевод и в течение, приблизительно, часа, деньги зачисляются на счет.
Без всяких комиссий. Все удобно и просто.
Надеюсь данная информация Вам пригодится. За репост материала в социальные сети буду благодарен.
Ну а я прощаюсь на этом. Не забудьте подписаться на обновления, в т.ч. на Телеграм канал блога @investbro_ru.
Тарифы брокера Финам
Регламент брокерского обслуживания и обязательная комиссия брокера
Все тарифы удобны тем, что имеют единый брокерский счет. Даже, если вы не торгуете на Фондовом и Валютном рынках, вы в любой момент можете начать торговать и на этих площадках. Причем никаких комиссий за то, что вы не торгуете на каких-то площадках, входящих в единый брокерский счет, вы платить не будете.
Вот что я нашла в этом Регламенте брокерского обслуживания.
При торговле различными инструментами мы с вами будем платить за обслуживание нашего клиентского счета:
- Инструментами российских рынков -177 рублей
- Иностранными ценными бумагами-4,5$ (При курсе доллара 69, плата будет составлять 310 рублей).
Важно! Если мы наторговали за месяц комиссию меньше, чем 177 рублей, то разницу брокер с нас доберет. Иными словами, он с нас возьмет эти 177 рублей
либо
Пример:
Мы за весь месяц сделали всего одну сделку. Допустим, на фьючерсе Сбербанка. Как видно из скрина моего журнала сделок, мы заплатили суммарную комиссию за месяц больше 400 рублей.
Давайте разбираться, как такая сумма получилась.
Комиссия брокера Финам по тарифу «Дневной» (дальше будем разбирать данный тариф) составляет 0,45 рубля за контракт. Мы торговали 90 контрактами. Сначала купили 90 фьючерсов, а потом продали это же количество.
Но согласно Регламента брокерского обслуживания от 10.02.2020, если у нас комиссия за месяц составила меньше 177 рублей, то эту разницу брокер доберет в конце месяца автоматическим списыванием с вашего брокерского счета.
Учитывая, что у нас сделок больше не было, брокер снимет у нас с со счета: 177 рублей-81 рубль=96 рублей.
Выписка из моего журнала сделок за июнь 2020 года при торговле фьючерсами
Этим примером я хотела вам показать не как считается комиссия, это все можно посмотреть в моей Школе Трейдинга ( там же можно приобрести и журнал сделок), а как брокер будет добирать с вас оставшуюся сумму.
Поэтому не правильно думать, что если вы сделали всего одну сделку за месяц, то вы автоматически сэкономили и на комиссиях. Брокер свое возьмет в любом случае! Это его хлеб!
Тарифный план «Единый Тест-драйв»
При открытии единого брокерского счета вы автоматически переходите на этот тариф. Тариф очень классный, но пользоваться им можно всего один месяц. После этого вас автоматически переведут на тариф «Дневной», либо вы сами можете в личном кабинете выбрать тот тариф, который подходит к вашей торговле.
На мой взгляд, для новых клиентов на конкурентном рынке брокеров можно было и дать клиентам этот тариф на полгода. Это автоматически бы подняло рейтинг брокера в глазах потенциальных клиентов.
Параметры тарифа «Единый Тест-драйв»
- На валютном рынке за дневной оборот составит 0,01805%
- На Срочном рынке 0,45 рублей за контракт
- На Фондовом рынке оборот за торговую сессию 0,0177%
Для меня, человека торгующего только фьючерсами Срочного рынка, нет разницы между этим тарифом и другими. Но если вы торгуете акциями или валютой, то комиссия за оборот намного ниже, чем на других тарифах.
Тарифный план «Единый Оптиум» и тарифный план «Единый Дневной»
Тарифы очень похожи и различий не так уж и много. Если вы торгуете на Валютном рынке, то на тарифе «Единый Дневной» комиссия будет выше.
| Оборот за Торговый день по Клиентскому счету, руб | Тарифный план “Единый Оптиум” Ставка комиссионного вознаграждения брокера в % | Тарифный план “Единый Дневной” Ставка комиссионного вознаграждения брокера в % |
| до 1 000 000 | 0,03386 | 0,03682 |
| свыше 1 000 000 до 5 000 000 | 0,02876 | 0,0308 |
| свыше 5 000 000 до 10 000 000 | 0,02264 | 0,02479 |
| свыше 10 000 000 до 20 000 000 | 0,00643 | 0,01836 |
| свыше 20 000 000 до 50 000 000 | 0,0053 | 0,01585 |
| свыше 50 000 000 до 100 000 000 | 0,00449 | 0,01244 |
| свыше 100 000 000 | 0,00983 | |
| свыше 100 000 000 до 200 000 000 | 0,00347 | |
| свыше 200 000 000 | 0,00275 |
Комиссии при торговле на Фондовом и Срочном рынках российской и американской бирж будут одинаковые.
Если вы разобрались как покупать акции на бирже и зарабатывать на них, то вы должны понимать, что комиссии на акциях немаленькие получаются при частом входе в рынок. И здесь нужно дотошно знать, за что брокер берет деньги. Давайте пример разберем.
Пример:
В течение торговой сессии я приобрела на 300 000 рублей акции Сбербанка, а чуть позже еще продала на 100 000 рублей акции Магнита. И в том и в том случае позиции держу, не закрываю.
Суммарный оборот за день составит 400 000 рублей. Согласно тарифов «Единый Оптиум» и «Единый Дневной» ставка вознаграждения брокера в % до 1 000 000 рублей составит: 0,0354. Рассчитываем:
- 300 000*0,0354%=106 рублей.Это больше 41,3 рубля, значит 106 рублей и остается.
- 100 000*0,354%=35,4 рубля.Это меньше 41,3 рубля, значит брокер доберет и комиссия будет 41,3 рубля.
Итоговая комиссия за торговый день составит 106+41,3=147,3 рубля.
Плюсы и минусы
Таких очевидных плюсов открытия брокерского счета я прям не вижу. Если вы подумываете открыть такой счет и ничего не делать, то лучше открывать не надо.
Просто положить деньги на счет тоже не получится, ведь большинство брокеров старается брать какие-то ежемесячные абонентские платежи за такой счет, даже, если за месяц не было никаких операций. Но даже, если вы найдете брокера, который не берет таких абонентских плат, то все равно он будет тем или иным способом пытаться до вас достучаться для повышения вашей активности в операциях
И поверьте, там работают очень подкованные в таких вопросах ребята, которые могут вдохновить даже супер осторожного клиента. Как минимум, заставят вас работать с облигациями и ETF
Обычно, когда брокеры завлекают на биржу новеньких клиентов,они позиционируют открытие брокерского счета с супер возможностью: преумножать свои накопления. Это что-то похожее на депозит, но там по вкладам вы ничего практически не получаете, а здесь у каждого привлеченного клиента имеется шанс стать миллионером, даже с маленьким счетом.
Если проанализировать любую рекламу в сети, особенно в 2020 году, то почему-то делают ставку на важность владения акциями российских и зарубежных компаний. Ну вряд ли у новичка, пришедшего на биржу, будет столько денег, чтобы стать полноценным совладельцем какой-то крупной компании
И вряд ли он создаст себе стабильный пассивный источник дохода
Ну вряд ли у новичка, пришедшего на биржу, будет столько денег, чтобы стать полноценным совладельцем какой-то крупной компании. И вряд ли он создаст себе стабильный пассивный источник дохода.
Все просто. Нужны новые клиенты и новые ручейки вознаграждений брокеру, а бирже комиссии за предоставление своих услуг.
Но только не все так просто! Вам придется очень много пахать и даже тогда пахать, когда вы уже разберетесь в каком-то направлении.
Открытие брокерского счета скорей всего принесет в вашу жизнь больше минусов и горечи, если вы не готовы к серьезному обучению, полному отстранению от “рекламного бреда”, разводилова в интернете.
Но при всем при этом -это прекрасная альтернатива депозиту в любом банке.
И даже ИИС с его прекрасными налоговыми вычетами-это, в первую очередь, риск слить ваши деньги на брокерском счете и риск требования государства вернуть ранее выплаченные вам вычеты, если вы нарушите условия ведения ИИС,
Ни один брокер, ни даже биржа, ни тем более управляющий не могут вам гарантировать какую-то стабильную доходность. И у вас даже не будет страховки от потери денег на брокерском счете в ходе ваших торговых операций с любыми активами.
Никогда и никто не будет страховать такую деятельность.
А ведь на банковском депозите деньги застрахованы. Чувствуете разницу?
Ну и кстати отзыв лицензий у брокеров тоже имеет место быть. Такое бывает не часто, но бывает. И риск у ваших денег, лежащих на брокерском счете, имеется на такой случай значительный.
Гораздо проще ситуация, если вы являетесь долгосрочным инвестором и держите акции компаний. Записи о том, что вы владелец акций, хранятся в депозитарии, а значит, что банкротство брокера не повлияет на ваш статус владельца.
Ну и при выборе брокера можно легко поддаться на уговоры и сладкие предложения брокера о дополнительных услугах в виде аналитики, каких-то торговых роботов. Разумеется это будут далеко не бесплатные услуги.
Поэтому к выбору брокера, выбору его услуг, тарифов нужно подходить очень грамотно. Для примера вам в помощь мой разбор брокеров.
Общая информация о брокере Финам
| Название | АО «Инвестиционный холдинг «Финам» |
| Создать аккаунт | |
| Год основания | 1994 |
| Лицензия | 177-02739-100000 |
| ИНН/КПП | 7731038186 |
| ОГРН | 1027739572343 |
| Уставной капитал | 180 млн руб |
| Главный офис | 127006, Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2 |
| Торговые площадки | РТС, ММВБ, NYSE, NASDAQ, London Stock Exchange, Toronto Stock Exchange, Deutsche Birse |
Finam предоставляет доступ к следующим биржам:
- Московская и Санкт-Петербургская биржа;
- NYSE и NASDAQ (Американская);
- Toronto Stock Exchange (Канадская);
- Deutsche Borse (Франкфуртская);
- London Stock Exchange (Лондонская);
- Bolsa Mex (Мексиканская);
Заключение
Итак, дорогие друзья, мы завершили краткое ознакомление с основными возможностями брокера Финам, поговорили о торговых платформах, финансовых инструментах, образовательных программах.
Брокер успешно ведёт свою деятельность с 1994 года, проверку временем он выстоял достойно, да и отзывы у него в сети вполне сносные. Беспокоиться о том, что компания каким-либо образом украдёт ваши деньги или будет подрисовывать «не те» котировки на графиках, не нужно.
Можете непосредственно зарегистрироваться в Финаме и приступить к освоению рынка, можете почитать статьи о других брокерах (познакомьтесь с 11 лучшими компаниями в статье “Рейтинг брокеров Форекс и как выбрать лучшего брокера для торговли”), в частности, материал про ForexStart – фирму, дающую огромные депозиты успешным трейдерам на выгодных условиях (это редкий пример не сыра в мышеловке).
