Как людей обманывают на валютном рынке.
Доверчивые люди в России не кончаются: очередная волна борьбы с мошенниками валютного рынка прокатилась по регионам России. Город55 информирует об основных схемах обмана населения.
За последний год в разных регионах России возбуждены десятки уголовных дел, которые касаются мошенничества на Форексе. Последний случай — оперативники закрыли офисы аферистов, имеющих филиалы сразу в нескольких городах: в Москве, Уфе, Санкт-Петербурге, Краснодаре. Каждое подобное расследование широко освещается в СМИ, однако люди продолжают попадаться в расставленные ловушки. При этом схем, по которым работают мошенники, не так уж и много. Разберем их, но сначала коротко матчасть.
В России среди широкой общественности Форекс имеет негативную репутацию, хотя сам по себе валютный рынок существует несколько десятков лет и является неотъемлемой частью мировой экономики. На рынке люди покупают и продают валюту, играя на тенденциях курса. На Форексе ежедневно зарабатывают и теряют состояния сотни тысяч людей во всем мире.
Брокеры, то есть посредники, — это онлайн-площадки, на которых люди размещают свои средства для игры на бирже. Брокер обязан иметь российскую или зарубежную лицензию. Все лицензированные в России финансовые организации указаны на сайте Центробанка. Следует понимать, что в стране, где лицензирован брокер, и будут происходить судебные решения споров в случае их возникновения.
Впрочем, люди зачастую не обращают внимания ни на наличие лицензии, ни на регистрацию компании. Более того, имея весьма смутное представление об устройстве и принципах работы валютного рынка, начинают играть. Этим и пользуются мошенники, так называемые лжебокеры.
Схема проста: через подставной сайт мошенники дают клиенту доступ якобы к торговому терминалу, но на самом же деле все данные из личного кабинета — выдуманные. Денежные средства, которые переводит клиент, зачисляются не на брокерский счет, а на подставные счета. С этого момента деньги клиента уже в руках злоумышленников. Затем перед доверчивым человеком разыгрывают небольшой онлайн-спектакль: на экране монитора клиент видит, что курс валют резко меняется и он проиграл свои деньги.
На этом мошенники не останавливаются и предлагают человеку продолжить играть, чтобы покрыть убытки. Сложно поверить, но сотни людей по стране влезают в неподъемные долги, обрастают кредитами в надежде отыграться, не понимая, что не имеют шансов, а просто перечисляют свои деньги мошенникам.
Эта же схема может сработать и с добросовестными брокерами. Еще раз, брокер — это только посредник между инвестором и валютным рынком. После ужесточения требований для получения лицензии мошенники поняли, что не нужно становиться лжеброкерами, нужно работать от имени тех, у кого уже есть разрешение. Злоумышленники стали открывать трейдерские агентства, то есть становиться официальными представителями брокера в регионах.
Это абсолютно законная процедура в мировой практике. Трейдер выполняет заказы клиента на покупку и продажу ценных бумаг на фондовом рынке. По этой аналогии лжетрейдер просто умышленно проигрывает деньги клиента, переводя средства на подставные счета.
Доверчивые граждане, передавшие по всей стране миллионы рублей мошенникам, стали обращаться в правоохранительные органы. И последние несколько лет в России стали возбуждать уголовные дела в отношении такого рода преступников. Когда правоохранительные органы начинают общаться с клиентами лжеброкеров и лжетрейдеров, выясняется, что у таких компаний нет ни одного довольного клиента.
В Омске за последний год отделом полиции, отвечающим за экономическую безопасность, было возбуждено два уголовных дела по факту мошенничества, связанных с торговлей на рынке Форекс. По какой схеме работали компании в Омске, достоверно не установлено. Являются они лжеброкерами или лжетрейдерами? Есть ли среди их клиентов довольные? Ответов на эти вопросы нет.
Сюжеты: Омск сегодня
Хайпы и пирамиды
Казалось бы, о финансовых пирамидах после знаменитого МММ должны знать все. Тем не менее, из года в год эта схема легкого заработка работает также эффективно, как и в начале 90-х. Принцип развода прост: основатели пирамиды обещают вкладчикам немыслимо высокий процент по вкладам, а за привлечение новых пользователей обещают выплачивать солидные бонусы. Первые несколько месяцев так и происходит. Довольные участники активно привлекают в пирамиду своих близких и друзей, занимают деньги и берут кредиты, чтобы вложится в «прибыльное» дело. Но как только структура достигнет своего максимума, а основатели почувствуют, что близки к разоблачению, то просто пропадут из виду. На звонки и письма никто отвечать не будет, а кураторы вдруг исчезнут из поля зрения навсегда, оставив сотни вкладчиков без копейки.
Предложение от иностранных инвесторов
Затем инвестор говорит, что должен прилететь к вам в город, чтобы лично заключить соглашение. Необходим билет на самолет, который должен оплатить предприниматель. Оплата подтверждает надежность. Обычно требуют $250-500, а иногда значительно больше.
Например, с одним предпринимателем из России связался лже-инвестор из Великобритании и после изучения документации предложил вложиться. Однако сперва бизнесмену нужно было The Investment Insurance Coverage and Notarization Certificate в Financial Services Commission, London (что-то вроде сертификата финансовой страховки). Мошенник посоветовал помощь своего юриста за скромную плату в £1.330. Благо, предприниматель отказался.
Как защититься?
Никогда и ни при каких обстоятельствах не переводите деньги незнакомым людям. У инвесторов хватит финансов, чтобы самим оплатить перелет. Тем более, сейчас всё можно сделать удаленно.
Как не попасть на мошенников
Рассматривая то, как обманывают на Форекс, возникает вопрос, как на него не попасть? Для начала следует выбирать брокера, который работает в вашей стране. В таком случае на него можно легко подать заявление в суд. При выборе зарубежных компаний, следует тщательно их проверять на надежность и репутацию на рынке Форекс
Немаловажно изучать отзывы о нем и знать механизм, по которому могут вас обмануть
Особое внимание следует уделять тем компаниям, которые обещают минимальные комиссии и низкие спреды. Настороживать должны брокеры, работающие на бесплатном движке
Среди «лохотронов» существует тенденция покупать отзывы. Однако реальные отзывы можно легко отличить от купленных. Должны подвергаться сомнениям все отзывы, которые не имеют подтверждений в виде скриншотов, переписок, видео и других фактов. Выбирать контору необходимо в случае, если она пользуется большой поддержкой среди трейдеров.
Ставка на «неопытность»
Все мошенники делают ставку на неопытных трейдеров. Таким проще всего навешать лапшу на уши о «большой куче денег» при работе с их конторой. Для того, чтобы потенциальная жертва успешно сливала свои депозиты, «лохотроны» выпускают даже собственные курсы. В этих курсах содержится:
- Бесполезные видео-уроки, которые составляют «успешные спекулянты». В своих видео они передают заведомо ложную информацию, которая не предоставляет собой ценность.
- Платные курсы и вебинары. За деньги мошенники продают открытую информацию доверчивым трейдерам, которую выдают за панацею. Однако такие курсы приведут только к разочарованию.
- Сигналы и системы. Лжеброкер предоставляет трейдеру сигналы, которые заведомо заточены под убыток. К сожалению много людей их покупает и остается без копейки в кармане.
- ПАММ счета. Мошенники подделывают ПАММ счета, обещая огромные деньги при их открытии.
- Платные прогнозы. Бесполезные прогнозы, которые даются под видом достоверных и прибыльных. Они касаются изменений цен которые произойдут в будущем. На самом деле ничего не сбудется и вы останетесь в глубоком минусе.
Не стоит принимать за чистую монету то, что предлагает брокер. Чем больше обещаний, сомнительных предложений и непонятных моментов, тем выше вероятность того, что вы останетесь обманутыми. Форекс это рынок, который полный рисков и непредсказуемых вещей. По этому не стоит верить в какую-либо панацею, которую вам предлагают. Не существуют 100% стратегий.
Мошенники всегда найдут способы развода на рынке Форекс
По этому важно трезво вести торговлю на рынке, полагаясь лишь на собственные силы. Без знаний всех нюансов торговли невозможно получать прибыль
Заработок на валютном рынке возможен только если вы сможете понять этот рынок. Владея нужной информацией, вас никто не сможет обмануть.
| Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже | ||||||
| Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли: | |||||
Выход есть!
Желаем вам наилучших результатов в торговле и заработке на Форекс!
| АНКЕТА |
| АНКЕТА |
|
Как часто вам попадаются предложения от сомнительных проектов?
Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.
При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на FOREXAREAL.RU – ОБЯЗАТЕЛЬНА!
Как работают телефонные мошенники
- чрезмерный напор, агрессивность звонящего;
- гарантия получения дохода, многократно превышающего прибыль от банковского депозита;
- упор на уникальность предложения, стремление сыграть на желании человека почувствовать себя избранным;
- неготовность звонящего давать полную информацию о компании, которую он представляет;
- нежелание отвечать на дополнительные вопросы клиента.
Чаще всего диалог с телефонным мошенником начинается с таких фраз, как: «Интересует ли вас пассивный доход?», «Хотели бы вы получать 30% в месяц, ничего не делая?» и т. д.
Заподозрить обман можно и по следующим признакам:
- вам предлагают совершать сделки по подсказке менеджера, давят на то, что не придется самостоятельно разбираться в законах рынка;
- для работы на бирже вам нужно будет установить нестандартное ПО, торговые терминалы типа Quik черные брокеры не используют;
- вас уверяют в том, что вы не потеряете свои деньги, в качестве гарантии ваш менеджер якобы пополнит счет на ту же сумму, что внесете вы.
Любой инвестор знает, что чем выше потенциальная доходность вложения, тем больше и вероятность получить убыток. Мошенник же станет утверждать, что никаких рисков нет. Он будет активно давить на жадность своего потенциального клиента и жажду легких денег. Вот так выглядит предложение среднестатистического афериста:
Чаще всего предлагается получать прибыль за счет участия в IPO, покупки акций молодых компаний, которые еще не прошли листинг на мировых биржах. Также распространен вариант с торговлей на форексе.
Каким образом обманывают брокеры
Мошенники на Форекс, с каждым годом становятся все хитрее, придумывая новые способы вытаскивания денег из карманов своих клиентов, одними из признаков мошенничества являются:
Нестабильная работа программного обеспечения. «Глюки» при подачи заявок, нестабильная работа платформы, различные баги и проседания и критические ошибки. Все это мошенники выдают как «неожиданное» зависание терминала. Реквоты и проскальзывания заметно могут сказаться на депозите трейдера. Все эти моменты создаются специально мошенниками, для увеличения шансов того, что вы сольете свой депозит.
Рынок Форекс не стоит на месте, он динамичен
По этому очень важно уметь быстро отреагировать на его изменения. По этому любые технические ошибки недопустимы
Малейшие задержки могут привести к большим убыткам. По этому, перед тем как создать свой личный кабинет на сайте брокера, следует протестировать его платформу.Торговый терминал можно «обкатать» на демо-счете, центовом счете. Для тестирования терминала в нормальном режиме, следует вносить небольшие суммы. Данный момент входит в способы развода на рынке Форекс. Поскольку чем больше ошибок, тем больше брокер получает прибыль. По этому тестирование терминала очень важный момент для торговли.
Служба поддержки. Никто не застрахован от возникновения проблем во время торговли на бирже
Очень важно, чтобы в случае появления таковых, быть уверенным, что вам помогут их решить. Для этого существует служба поддержки
Перед началом работы с конторой, следует обратится в их техническую поддержку, и задать вопросы касательно торговли. Если данная служба работает медленно либо есть признаки некомпетентности, то с таким брокером не стоит работать.
Обещания брокера. Недобросовестные брокеры зазывают клиентов яркими лозунгами и «фантастическими» обещаниями быстрого обогащения.
Как обманывают на Форекс таким способом? «Лохотроны» часто играют на чувствах клиентов. Менеджеры таких компаний отлично разбираются в психологии своих клиентов, играя на их жажде быстрой наживы. Этот момент можно узреть уже с первых секунд находясь на сайте недобросовестного брокера. Он любыми способами давит на вашу психику. Под таким давлением у трейдера создается впечатление, что брокер лично сует вам деньги в карман. Однако не стоит верить любым обещаниям. На рынке Форекс можно заработать полагаясь только на свои знания и опыт.
Брокер дает «чудотворные» сигналы. На самом деле эти сигналы не принесут вам никакой прибыли. Напротив, они заточены для слива депозитов клиентами.
Для того чтобы не «клюнуть» на их уловки следует знать, что на рынке Форекс каждый сам за себя. По этому необходимо использовать лишь проверенные сигналы, искать которые нужно самостоятельно.
«Невидимая» комиссия, платежи и бонусы, которые требуют денежных вливаний по особым условиям брокера. Эти моменты можно увидеть в договоре на сайте брокера
Очень важно внимательно его прочитать, перед тем как пользоваться данной конторой.
Манипуляция с котировками. Котировки на биржах отличаются между собой
Их разница почти незаметна. Однако это при условии того, что брокер является добросовестным. Любой брокер видит ваши позиции при торговле, по этому «подтасовать» котировки у него не составит труда. Следует внимательно проверить котировки брокера, сравнивая их с другими компаниями.
Прямая кража средств. Это очень примитивный способ, которые используют Мошенники на Форекс. Вам банально откажут в выводе средств, или просто их украдут. При этом в качестве оправдания, они объявят себя банкротами.
Вопли, визги, причитания
Мне позвонили после того, когда инвестиционный брокер вышел на связь с клиентом, предложив тому урегулировать вопрос по Clean Bill On Record Clearance Certificate за символических 5000 евро, которые клиент должен переслать брокеру частным платежом по Western Union. Стало интересно. Погугглив, выяснил, что во-первых, банка такого не существует. Домен, на котором работает сайт этого виртуального банка, зарегистрирован год назад в Словакии.
Администратор одного из крупнейших в России бизнес-форумов пошел навстречу, и на мой запрос в личке сообщил о том, что IP разместившего там объявление инвестиционного брокера, находится, где бы вы думали? В Нижнем Новгороде. (одно из преимуществ старожилов бизнес-форумов – добрые отношения с администраторами).
КРЕДИТЫ ПО ОБЪЯВЛЕНИЯМ
Объявления «кредит за час», «гарантированный кредит наличными» можно часто встретить на вокзалах, остановках общественного транспорта в метро и т.д. После звонка Вам предлагают подъехать в крупный магазин или торговый центр, где Банк осуществляет кредитование, и предлагают взять в кредит дорогой товар, потом передать его перекупщикам, получив 50-60% от его стоимости.
Возможно, Вам скажут, что возвращать придется только сумму, полученную Вами на руки.
Следует помнить, что:
- передача товара, приобретенного в кредит, третьим лицам, не освобождает лично Вас от обязанности исполнять условия Договора по уплате всех ежемесячных платежей;
- недопустимо введение Банка в заблуждение при помощи третьих лиц и иными способами с целью принятия Банком положительного кредитного решения.
Как распознать телефонного мошенника
Если вы получили звонок или письмо с чрезвычайно выгодным инвестиционным предложением, задумайтесь, почему компания, с которой вы раньше не работали, решила облагодетельствовать именно вас. Постарайтесь узнать, откуда они взяли ваши контакты
Не менее важно получить максимум сведений о звонящих. Проверьте, что они именно те, за кого себя выдают
Сделать это можно множеством способов:
- Пробейте номер, с которого вам звонили, или сайт брокера через какую-либо базу мошенников, например, сервис от Сбербанка sberbank.ru/promo/antifraud/check.html;
- Поищите в интернете отзывы по названию компании, убедитесь, что она имеет хорошую репутацию.
- Проверьте информацию о юридическом лице в базе российских компаний, например, на сайте rusprofile.ru. Возможно, брокер, который якобы работает уже 10 лет, был зарегистрирован несколько месяцев назад.
- Удостоверьтесь, что информация о наличии у компании лицензии есть на сайте ЦБ cbr.ru/securities_market/registries.
- Запросите у звонящего пакет документов, в том числе и реквизиты. Если вы планируете работать с российским брокером, а деньги вам предлагают перевести на Кипр или в другие оффшорные зоны, это сигнал о мошенничестве.
- Убедитесь, что компания не имеет признаков финансовой пирамиды.
Мошенники могут представиться и сотрудниками известных брокеров, например, якобы из ВТБ. Убедитесь, что для связи используются официальные телефоны и электронные адреса
Уделите повышенное внимание тому, с каким инструментом вам предлагают работать. Будут ли это акции или только CFD контракты на изменение цены
Узнайте, с каким депозитарием сотрудничает компания. Чем больше вопросов вы задаете, тем сложнее мошеннику выстроить безупречную легенду. Чаще всего они предпочитают отказаться от диалога с хорошо осведомленным человеком.
Среднестатистическая жертва
По данным исследования Тинькофф, мужчины чаще попадаются на удочку мошенников, чем женщины: 57 и 43% случаев соответственно. Однако женщин пытаются обмануть на большие суммы: 12,7 тысячи рублей против 11,6 тысячи у мужчин.
39% жертв мошенников — в возрасте 28—37 лет. Но это не значит, что людей в этом возрасте проще обмануть: просто среди клиентов банков их в принципе больше.
Аналитики Тинькофф-банка выявили закономерность: чем моложе человек, тем больше шансов, что преступникам удастся уговорить его добровольно перевести деньги на чужой счет. Клиенты в возрасте 18—22 лет в четыре раза чаще становятся жертвами такого типа мошенничеств, чем шестидесятилетние.
В то же время пожилые люди подвержены другому виду преступлений: пенсионеры в шесть раз чаще сообщают посторонним данные своей карты или пароль из смс. Молодежь эти данные старается никому не сообщать.
Еще одна закономерность: люди с двумя высшими образованиями становятся жертвами мошенников на 30% чаще тех, у кого за плечами только школа или один вуз. А если у клиента банка есть ученая степень, то вероятность того, что он поверит жулику, в полтора раза выше, чем у вчерашнего одиннадцатиклассника.
Люди, которые состоят в официальном браке, реже лишаются денег, чем живущие в гражданском браке. У семейных пар, как правило, общий бюджет, и они советуются по финансовым вопросам с партнерами. Одинокие люди чаще поддаются на уговоры мошенников перевести деньги на чужой счет, но при этом стараются не делиться данными карты или кодами из смс.
Продажа/покупка с доставкой
Удаленная оплата и доставка дают мошенникам простор для деятельности. Если пользоваться не сервисами, привязанными к сайту, которые обеспечивают безопасность, а сторонними платежными инструментами и службами доставки, мошенники могут просто-напросто отправить покупателям из другого города некачественный товар или под предлогом расстояния применить все перечисленные выше схемы. Поэтому с продавцами и покупателями из того же города лучше по возможности встречаться лично. Особенно если продаете или покупаете товар, по фотографии которого непонятно, исправен он или нет.
Если продавец или покупатель находится в другом городе, и возможности встретиться нет, стоит поинтересоваться, когда он зарегистрировался на сайте, если это продавец — сколько и какие у него есть другие объявления. Чем более давним и активным пользователем он окажется, тем лучше. Если пользователь зарегистрировался только вчера, это повод насторожиться: мошенники часто создают новые аккаунты. В процессе общения можно предложить собеседнику воспользоваться безопасной сделкой или встретиться лично. Если это честный пользователь, он согласится, а если мошенник — скорее всего, прервет разговор. В любом случае, лучше использовать функции безопасной сделки и доставки, но только на самом сайте (никаких ссылок!).
Обман с РПО
Сертификат РПО (Реестра Проверенных Организаций) появился сравнительно недавно. Не все предприниматели о нем знают. Этот сертификат нужен фирмам для подтверждения, что они соответствуют законодательным требованиям, и могут участвовать в тендерах. Целью преступников становятся мелкие и средние компании. Действует такая схема:
1. Собирается база данных компаний по определенному городу.
2. Одновременно с этим в ТОП поисковика выводят сайты, предлагающие быстро и дешево оформить РПО.
3. Фирмам рассылаются письма с предложением поучаствовать в крупном тендере. При этом обещают победу.
4. Владельцу бизнеса говорят, что у него должен быть этот сертификат. Предлагают конкретную организацию, которая этим занимается, или советуют поискать в интернете.
5. Бизнесмен оформляет сертификат (платит за это деньги), мошенники пропадают. Причем сертификат часто оказывается поддельным.
Как защититься?
- проверяйте e-mail, с которого пришло сообщение (это не должен быть бесплатный почтовый адрес);
- проверьте компанию через специальный реестр, там представлены все организации, которые имеют право выдавать сертификат РПО;
- настоящий сертификат должен быть подписан усиленной электронной подписью.
Попрошайничают
«Украли кошелек, помогите купить билет до Ростова», «Заболел ребенок, нужна срочная операция», «Сгорел дом, многодетная семья осталась на улице» — эти приемы стары как мир, но мало кто может устоять перед жалобным голосом или животом «беременной» женщины. Возможно, кто-то действительно оказался в такой сложной ситуации и вынужден просить деньги на улице, но проверить это сложно.
Мошенники могут просить и не для себя: они представляются волонтерами благотворительного фонда и просят деньги в общественном транспорте. В руках прозрачный ящик-копилка, сувениры, воздушные шарики, увесистая пачка документов и фотографии больных детей. Но в итоге пожертвования из ящика попадают в карманы самих мошенников, а действующие фонды вынуждены выступать с опровержениями: они не собирают деньги попрошайничеством и не раздают шарики за пожертвования.
Как защититься. Безбилетникам дать контакты «Милосердия»: у этой службы помощи есть программа «Возвращение». У волонтеров просить адрес сайта, возможно, они незаконно клонируют известный фонд. Если действительно хотите помочь обездоленным, найдите список действующих фондов — там указаны и реквизиты, и те направления, в которых оказывается помощь.
Предоплата за оказанные услуги
Этот способ мошенничества широко распространен не только в инвестициях, но и в других сферах: торговле, например. Здесь все просто: вас просят перечислить предоплату за что-то, а потом просто исчезают.
В сфере инвестиций это может выглядеть так. Например, мошенник предлагает услуги по получению кредита для инвестора, но просит предоплату, чтобы покрыть какие-то расходы, необходимые для оформления. Или предлагает особые условия для доступа к эксклюзивным продуктам, которых у инвестора пока нет. Все звучит вполне правдоподобно, человек переводит необходимую сумму. В результате ни денег, ни кредита, ни доступа к эксклюзиву нет.
Бесплатное обучение
Сейчас появилось очень много экспертов, которые обучают инвестированию. Некоторые делают это бесплатно. Это неплохо, так повышается финансовая грамотность и открываются двери в области, которые раньше были закрыты из-за отсутствия информации. Да и сам эксперт получает от этого бонусы: у него появляется возможность привлечь новых клиентов уже на платные курсы.
Но есть тут одно но: мошенники очень ловко притворяются такими экспертами. Как они работают? Схема несложная: они представляются специалистами, проводят бесплатные вебинары, но их цель — не привлечь клиентов на платный курс, а заставить вас открыть счет у подставного брокера. Как только вы переведете туда деньги, так сразу же и эксперт, и брокер исчезнут.
