Перевод через сервис обмена
Альтернативный вариант, который доступен каждому владельцу карты Тинькофф и гаджета с выходом в интернет. Достаточно ввести запрос и выбрать сайт. Вы совершите ручной перевод денег или автоматический с Тинькофф на ЯД.
Алгоритм использования сервисов прост.
- Выбираем направление перевода.
- Указываем в колонках реквизиты пластика Тинькофф и реквизиты ЯД.
- Вписываем сумму. Система автоматически рассчитывает итоговую сумму с учетом комиссии.
- Дополнительно указываем ФИО получателя, адрес электронной почты, куда высылают подтверждение об удачном завершении транзакции.
Тинькофф сделал все, чтобы любой платежный продукт использовали для пополнения счетов Яндекс деньги, одного из ключевых партнеров банка.
Следующая запись Оплата штрафов ГИБДД через Тинькофф банк
Стоимость услуги
Преимущество расчетов заключается в том, что деньги на счет получателя поступают мгновенно и что этот процесс, как для отправителя, так и получателя внутри банковской системы Тинькофф бесплатный.
В тоже время за пополнение счета других банков придется заплатить 1,5%, минимум 30 рублей. Но и это не все, некоторые банки также удерживают комиссию за зачисление денег на счет. Кредиткой намного выгодней пользоваться для безналичных расчетов, чем для снятия наличных, так как даже если комиссия есть, она будет меньше, чем при обналичивании.
Владельцы кредиток Тинькофф Платинум не всегда используют ее в качестве платежного инструмента, иногда появляется необходимость получить наличные. Но согласно условиям кредитного договора за данную операцию предусмотрена комиссия и льготный период не распространяется. Тем не менее можно снять наличные с Тинькофф без комиссии или с ее минимальным размером, причем для этого есть несколько совершенно разных способов, они и будут подробно описаны ниже.
Сразу стоит сказать, что у Тинькофф банка нет своих отделений и банкоматов тоже. Это первый и единственный в России банк, который обслуживает своих клиентов дистанционно, посредством интернета или телефона горячей линии. Но это не значит, что снять деньги с карты невозможно, напротив, сделать это можно в любом банкомате вашего города. Процент снятия наличных с кредитной карты Тинькофф везде одинаковый – это 2,9%+290 рублей. То есть если снимать с кредитки 10000 рублей, придется заплатить 580 рублей, они моментально списываются со счета.
Кроме того, деньги с кредитки Тинькофф можно перевести на карту любого другого банка. Это более экономичный вариант получения наличных, потому что комиссия за перевод всего 1,5%, это без учета комиссии другого банка за пополнение счета, если она предусмотрена договором обслуживания. Чтобы совершить транзакцию нужно зайти в личный кабинет интернет-банкинга или мобильное приложение и выбрать в меню пункт «перевод с карты на карту».
Есть способ, как снять наличные с кредитной карты Тинькофф с минимальными финансовыми потерями – это отправить перевод на электронный кошелек в платежной системе Qiwi. Это, конечно, не поможет полностью избежать комиссии, но дает несколько важных преимуществ: стоимость перевода всего 0,75% от суммы, льготный период сохраняется.
Схема перевода будет выглядеть следующим образом:
- регистрируетесь на сайте платежной системы;
- находите в меню раздел «перевод между счетами»;
- вводите номер карты и электронного кошелька, затем сумму перевода, комиссия рассчитывается автоматически и будет включена в общую стоимость перевода;
- отправляете деньги.
Как привязать карту Тинькофф банка к электронному кошельку
Перевести с Киви на Тинькофф Банк
Рассмотрим 2 самых быстрых и простых способа: через терминал Qiwi в городе и на сайте Qiwi.com
На сайте Qiwi (Киви)
- Заходим на сайт Qiwi.com
- Нажимаем в меню “Платежи и переводы” – затем “На банковскую карту”
Откроется страница Перевода, нужно ввести сумму и номер карты Тинькофф. И выбрать, что перевод будет с Киви-кошелька.
Выводы:
- Комиссия за перевод – 2% + 50 руб.
- Максимум 15000 ₽ с учетом комиссии.
- Срок перевода денег зависит от банка-эмитента карты получателя (от нескольких секунд до 5 банковских дней).
- Ограничения на перевод на одного отправителя или получателя: сумма переводов не более 600 000 рублей в месяц.
Через терминал Киви
Оплата будет наличными.
- Выберите в меню “Оплата услуг”
- Затем нажмите “Услуги банков”
- Далее нажмите “Пополнение карт”
- Далее нажмите “Тинькофф Банк”
- Выберите способ пополнения: по номеру карты или по номеру Договора
- Впишите Номер карты Тинькофф
- Укажите сумму, оплатите, заберите чек.
Комиссия – 1% – при оплате через терминал, сайт или мобильное приложение Qiwi, но если сумма меньше 3000 рублей.
На сайте Qiwi
Действия, которые нужно совершить:
- Зайти на сайт qiwi.com
- Нажать в меню “Пополнение кошелька”, затем “С банковской карты”
- Откроется страница “Пополнение QIWI Кошелька”, где нужно войти (Авторизоваться на сайте) либо Создать кошелек, который у вас будет и который вы будете пополнять. Данным способом вы можете пополнить только свой кошелек
- После авторизации откроется страница, где и совершается платеж.
Выводы:
Комиссия QIWI за пополнение от 3 000 рублей — 0%; до 3 000 рублей — 1%
Банк, выпустивший вашу карту, может взимать комиссию.
Внимание! Пополнение кошелька зарубежными картами и оплата с их помощью временно не работает.
Максимальная сумма платежа – 50 000 рублей.
Перевод с карты Тинькофф на Яндекс деньги: политика банка
Осуществить перевод с карты Тинькофф средств на кошелек Яндекс Деньги можно в пределах установленных сумм
:
| № | Лимиты |
|---|---|
| 1 | Без комиссии можно перевести не менее 3000 руб. |
| 2 | В течение одних суток разрешено переводить до 100000 руб. |
| 3 | Максимально в течение месяца клиент может перевести с карточки Тинькофф не более 150000 руб. |
| 4 | С перевода менее 3000 руб. взимается комиссия. Ее размер составляет 90 руб. независимо от суммы |
Увеличить суточный лимит перевода на Яндекс Деньги можно по телефону службы поддержки клиентов учреждения, а также подав заявку в системе ДБО.
В Тинькофф банке также установлена комиссия за превышение лимита на финансовые операции
. В этом случае с клиента будет удерживаться 2% от суммы
.
Тарифная политика распространяется на все транзакции по карточкам Tinkoff, а также на снятие наличности за границей.
Есть ли возможность перевода денег с кредитки?
Ещё изначально кредитка была предназначена для безналичного расчета. Ею можно оплачивать товар в супермаркетах, услуги ЖКХ, мобильный телефон, домашний интернет и многое другое.
Стоит заметить, что Сбербанк является одним из первых банков, который внедрил в нашу жизнь такие карточки.
В 2017 году Сбербанком было установлено ограничение, согласно которому осталась возможность переводить только на дебетовые карты Сбербанка.
Это заверено официальными документами. Однако на данный момент есть несколько актуальных способов, которые могут осуществить потребность в переводе денег на другую карту.
Переводим с помощью банкомата
В наше время банкоматом мало кто пользуется для таких целей, ведь сейчас многое автоматизировано, и практически всё можно сделать с помощью телефона и мобильного трафика.
Но в случае, когда такой возможности нет, на помощь то и приходит банкомат. Так как банк существует с давних времен, соответственно и точек, где можно совершить необходимые действия, достаточно много. Их можно найти в супермаркетах, магазинах, торговых центрах, в самом офисе, а также на остановке и даже в домах. Да и искать их особо не обязательно. Достаточно посмотреть на карте в приложении ближайшие банкоматы. Время значительно сэкономит.
Чтобы совершить перевод на другую карту, будь то дебетовая или кредитная, при себе необходимо иметь кредитку, с которой нужно перевести, и карту, которую нужно пополнить. Придется немного попотеть, ведь сначала вам нужно снять наличные, а потом внести на нужную пластиковую карточку.
Для маленьких сумм этот способ не очень выгодный, потому что за перевод можете заплатить больше, чем сумма, которую перекинули.
Переводим с помощью сотрудника офиса
Ещё один способ, который скорее подойдет тем, кто не «дружит» с банкоматами и телефонами, это офис банка.
Потребуется личное присутствие и паспорт.
Ведь сначала нужно взять номерок, дождаться очереди, потом сотрудник должен оформить кучу документации, отправителю расписаться в нескольких листочках, и только после этого получит наличку. И это ещё не всё! Дальше следует их направить на нужный счет или карту. И здесь могут возникнуть сложности. Нужно знать все реквизиты получателя.
С помощью приложения «СБОЛ»
Через приложение невозможно перевести деньги с кредитки на другие счета или карты, будь это дебетовые или кредитные. Это условия банка и через приложение его невозможно обойти.
Зато пополнить кредитку через приложение вполне возможно. Для начала нужно авторизоваться, введя свои персональные данные (логин и пароль). Дальше нужно следовать следующим действиям:
После того, как откроется последняя вкладка, в первой строке необходимо будет выбрать счет или карту, с которого будете осуществляться перевод. Затем во второй строчке выбрать свою кредитную карту и указать нужную сумму.
Эти же действия можно проделать и на официальном сайте «Сбербанк Онлайн» с помощью компьютера, если приложение в телефоне недоступно.
Далее выбираем необходимый пунктю
Заполняем необходимые поля и переводим средства.
С помощью «Мобильного банка»
Смс-сервис в переводе с кредитной карты на другие карты так же не будет полезен, как и предыдущий способ.
Для этого необходимо отправить на номер 900 SMS-сообщение с текстом: ПЕРЕВОД 6666 3333 5000. Где 6666 – четыре последние цифры карты, с которой нужно перевести, а 3333 — на которую перевести. 5000 – сумма перевода.
С помощью сторонних сервисов
Не всегда есть возможность добежать до банкомата, и тем более тратить время в офисе. Хочется найти альтернативу. И она есть. Сторонние ресурсы могут в этом помочь. Например, один из самых удобных вариантов является Яндекс Деньги.
Сервис очень простой для использования. Достаточно заполнить все указанные поля на странице. Для тех, кто имеет кошелек на Яндекс, размер комиссии будет ниже – 1,5%, для незарегистрированных пользователей 1,95%.
Можно также переводить с помощью MasterCard MoneySend или VISA Money Transfer. На этих сервисах не обязательна регистрация, при себе нужно иметь данные о своей карте и карте получателя.
Перевод денег
Если вы зарегистрированы на официальном сайте Тинькофф, то процедура перевода с кредитной карты не потребует больших усилий.
Перевод через личный кабинет на сайте
Для начала потребуется открыть страницу осуществления платежей и переводов. Представлен ряд возможностей, одним из которых будет нужный перевод на карту. Когда выберете этот способ, нужно ввести данные в специальную форму. Они включают в себя информацию о карте и ее хозяине. После того как проверите заполненные поля, нужно отправить эту информацию на проверку. Проведение любой операции перевода через Тинькофф подразумевает для клиентов наличие комиссии. Информация о ней будет отображена пользователю для ознакомления и подтверждения, до того, как будет осуществлена транзакция. В завершении нужно подтвердить операцию специальным кодом, который будет отправлен в СМС на номер, привязанный к карте ее держателем.
Существует еще один вариант перевода денег на карту Сбербанк. Чтобы им воспользоваться нужно на официальном сайте Тинькофф https://www.tinkoff.ru/payments/?auth= , в разделе кредитных карт, активировать опцию «Перевод на карту». Чтобы произвести эту операцию лучше заранее приготовить сведения о карте Тинькофф и номер карты Сбербанка, на которую будет осуществлен перевод. На сайте потребуется заполнить реквизитами соответствующие поля и подтвердить операцию. Этот вариант можно использовать, в том числе и для перевода денег на другую свою карту. Однако при этом нужно иметь в виду, что не будет действовать льготный период. Это объясняется тем, что такая операция приравнивается к снятию средств.
С карты Тинькофф на карту Сбербанка через личный кабинет
Перевод через мобильное приложение
Опция перечисления денег доступна в приложении для мобильных устройств. Для этого вам понадобится быть зарегистрированными на сайте Тинькофф. Если вы это уже сделали по вышеописанной инструкции, то для перевода предпримите следующее:
- Установите на свое устройство официальное приложение
- Войдите в него, используя логин и пароль (такой же как на сайте)
- Установите пин-код для приложения на мобильном устройстве
- Повторите процедуру аналогичную процедуре перевода через сайт
Через сторонние сервисы
Некоторые пользователи карт для своего удобства используют сторонние сервисы для перевода с одной банковской карты на другую. Такие платежные системы позволяют осуществлять операции со средствами с практически любыми банковскими организациями. Большим спросом на этом поприще пользуется сервис Яндекс.Деньги.
Пошаговое руководство:
- откройте страницу, на которой осуществляется процедура перевода money.yandex.ru/transfer
- Укажите вид своего перевода, в нашем случае с карты на карту
- Заполните поля и данные получателя
- Укажите, какое количество денег желаете перечислить (учитывая процент комиссии по договору)
- Подтвердите процедуру
Похожий алгоритм действий применяется и при использовании других похожих сервисов.
Перевод с карты Тинькофф на карту Сбербанка через Яндекс.Деньги
Через банкомат
В том случае если нет доступа к сети, вы сможете воспользоваться услугами банкомата. На протяжении длительного периода времени банк Тинькофф не имел своих банкоматов. Однако в июле 2017 года, руководство банка объявило о своем намерении иметь сеть банкоматов, доступных клиентам. Первый банкомат уже установлен. Поэтому в скором будущем многие владельцы карт Тинькофф смогут воспользоваться услугами банкомата.
{banner_google-fullstory}
Возможен альтернативный вариант, для этого потребуется использовать банкомат другой банковской организации. Помните о том, что будет списана комиссия.
Действуйте следующим образом:
- Воспользуйтесь своей картой Тинькофф для снятия наличных средств
- Отправьтесь в Сбербанк
- Используйте терминал для пополнения карты Сбербанк или с паспортом обратитесь в окно для пополнения счета наличными средствами.
Карты Яндекс.Деньги
К кошельку разрешается привязать любую банковскую карту. Однако Система выпускает и собственные платежные инструменты МастерКард. Они могут быть виртуальными и пластиковыми. Их также можно привязать к электронному кошельку. Не имеет значения, куда поступили деньги. Их можно использовать и с кошелька, и с карты.
Виртуальная карта Яндекс.Деньги
Если вы много покупаете в интернете, есть смысл заказать виртуальную карту МастерКард. Для оплаты нужно указывать код СМС с номером карты. Они поступают в СМС. Однако если есть возможность платить через Apple/Google Pay, можно добавить туда данные финансового инструмента и выполнять оплаты в реальном мире!
Карта бесплатная и имеет 12-месячный срок действия. Подписка на СМС-информирование стоит 50/350 руб. в месяц/год. При желании её можно отключить. За платежи комиссия не предусмотрена. А вот при переводах она составит 3% от суммы. Минимальный сбор – 100 руб.
Про лимиты мы уже говорили выше. Они зависят от статуса клиента и одинаковы для всех карт Яндекс.Деньги.
Имеется кэшбэк в баллах (1балл=1 рублю):
- В категориях месяца – 5%
- Интернет платежи – 1%
- Покупки в кассе – на выбор: либо 1% за каждую покупку, либо 5% на каждое пятое приобретение
Возврат мгновенный и баллы можно сразу тратить. Для получения 5%-го кэшбэка нужно ежемесячно тратить от 1000 руб. Иначе он снижается в 10 раз. Максимальное количество баллов в месяц – 2 тыс.
Карта выпускается мгновенно: нажали на соответствующую кнопку в разделе «Карты», вели пароль и получаете платежный инструмент в кошельке! Для неё потребуется привязанный телефон.
Теперь разберем, как оплатить Яндекс деньгами. По реквизитам карты в интернете и через Apple/Google/Samsung/Garmin Pay в обычных магазинах. Все платежные истории сохраняются в кошельке.
Наконец, как вывести деньги наличными с Яндекс Деньги. Потребуется смартфон, поддерживающий функцию NFC. Приложив гаджет (часы, браслет, смартфон) к считывателю, необходимо ввести ПИН код.
Пластиковая карта Яндекс.Деньги
Заказать карту можно в двух вариантах. Если без имени (моментальная карта), нужно обратиться в офис либо посетить салон «Связной». Именной платежный инструмент Я.Кард заказывается через сайт организации или её приложение.
Моментальную карту не надо ждать. А вот ради именной придется немного потерпеть. Срок — до недели, а дальше все зависит от работы почтовых отделений. Но она позволит ежемесячно обналичивать без комиссии до 10 тыс. рублей!
Есть схема обналичивания и при превышении лимита. Правда, она достаточно сложная и потребуется наличие Киви кошелька. Надо будет пополнять счет МТС. Необходимо найти людей (имеются специальные сайты), которые готовы платить за операцию на Киви кошелек. Дело в том, что с Яндекс.Деньги пополнение МТС бесплатное. Комиссия не берется.
Получается такая схема:
- Вы пополняете счет МТС другого человека
- Он переводит аналогичную сумму на ваш Киви кошелек
- Вы выводите деньги без сборов на дебетовую карту
Комиссия, лимиты и кэшбэк такие же, как в случае с виртуальной картой.
Деньги на картах можно хранить в 10 валютах. Правда, это доступно только для идентифицированных пользователей. Допустим, вы хорошо зарабатываете и видите, что в конце месяца у вас еще остаются нерастраченные рубли. Их можно переводить в доллары, евро, английские фунты и хранить средства в твердой валюте.
Мультивалютность карт
Отметим, что карты Яндекс. Денег можно делать мультивалютными, заплатив всего 90 руб./месяц. Тогда переключение между валютами будет автоматической. Однако есть один нюанс.
Этот режим рекомендуется использовать, если вы собираетесь посетить страну, валюта которой имеется в системе. Допустим, вы будет отдыхать в Республике Беларусь. Тогда имеет смысл перевести деньги в валюту этой страны. Все расчеты с карты будут вестись в белорусских рублях. Но если вы едете в отпуск в Грузию, смысла в мультивалютности нет. Лари (национальная валюта) в Яндекс.Деньги пока отсутствует, поэтому все платежи будут осуществляться в рублях.
Перевод через сайт Тинькофф
Тинькофф работает только в интернете. Разработчики программного обеспечения как следует потрудились, чтобы клиентам было приятно работать с сайтом. Через клиент Тинькофф можно только пополнить кошелек. Перевести финансы на счет Яндекс. Денег можно как с кредитной, так и с дебетовой карты. В первом случае комиссия будет составлять 3 процента, во втором – 2. Все действия проводятся после авторизации на сайте tinkoff.ru. Они занимают не больше пяти минут. В личном кабинете в пункте «Платежи переводы» нужно выбрать электронные кошельки.
Затем необходимо выбрать Яндекс. Деньги, ввести счет аккаунта и подтвердить операцию через сообщение. Такой метод пополнения удобен тем, что его можно сохранить как шаблон. Это позволит не вводить информацию каждый раз, а совершать перевод в несколько кликов.
Вывод денег на Тинькофф
Вам непременно станет интересен ответ на вопрос: как перевести деньги с Яндекс кошелька на Карту Тинькофф без комиссии? Перечисление можно оформить двумя способами:
- По номеру карты.
- По полным реквизитам.
Однако, за перечисление средств все же придется заплатить. Комиссия Яндекса составит 3% от общей суммы + 15 рублей.
Выводите средства по номеру карты Тинькофф:
- В кабинете ЯД выбираем раздел с переводами.
- Заполняем открывшуюся форму, при необходимости тут же привязываем карточку.
- Указываем сумму списания, при необходимости включаем код протекции.
- Подтверждаем операцию введением кода из смс.
Прочтите дополнительно – какие банки находятся под санацией в 2019.
Для вывода по полным реквизитам потребует сделать запрос в банк с целью их получения. Платежная операция также осуществляется через вкладку с переводами, далее:
- С правой стороны в меню «Другие способы», выбираем «На счет в банке».
- Вводим реквизиты получателя, включая полные Ф.И.О., БИК банка, номер счета и прочее.
- В качестве идентификатора указываем: пополнение карты № (вводим номер, указанный на лицевой стороне пластика).
- Вводим сумму и проверочный код.
Посмотреть статус операции можно во вкладке «Мои операции». При повторном перечислении средств, возможно нажатие кнопки «Повторить», всплывающей при нажатии на интересующую операцию.
Процедура вывода денег на Яндекс деньги
Пополняют Яндекс деньги при помощи платежного инструмента от Тинькофф используя кредитки или дебетовые карты.
Проходят авторизацию на официальном портале, в мобильном приложении.
Далее следуют алгоритму действий.
- После успешной авторизации нужно выбрать графу «Платежи и переводы».
- Кликнуть на вкладку «Электронные кошельки».
- Выбрать из предложенного «Яндекс деньги».
- В новом окне ввести реквизиты, номер пластика, сумму перевода, реквизиты получателя, реквизиты Яндекс деньги, куда зачисляется перевод.
- Перепроверить введенную информацию.
- Подтвердить плату при помощи одноразового кода, который придет на телефон.
- Кликнуть на вкладку «Оплатить». Дождитесь зачисления денег на счет.
Клиент, который использует мобильное приложение или интернет-банкинг, имеет возможность сохранить шаблон для упрощения последующих процедур. Это избавит от необходимости постоянно вводить реквизиты. Для того, чтобы настроить шаблон, сохранить его, поставьте в соответствующем поле галочку перед подтверждением совершаемой операции.
