Система интернет-банкинг для физических лиц

Как работать в системе, рабочий стол пользователя

После входа в Интернет-Банкинг открывается главная страница. На ней слева видны основные продукты клиента:

• платежные инструменты. Отражает информацию о картах пользователя;
• вклады (депозиты). Показывает все сбережения клиента;
• кредиты (кредитные карты). Здесь можно узнать остаток по кредиту, минимальный платеж, а также погасить задолженность.

Справа отражены услуги, которыми может воспользоваться клиент:

• платежи через ЕРИП. Предполагается оплата большинства товаров и услуг без комиссии. В том числе коммунальных платежей, мобильной связи, питания или кружков в детских садах (школах);
• произвольные платежи – по реквизитам;
• переводы клиентам банка и другим лицам;
• валютные операции;
• открытие вкладов. Клиент может открыть вклад, если имеются деньги на счете;
• заявки по кредитам. Позволяют подать заявку на кредит или кредитную карту;
• истории операций. Здесь можно увидеть все операции, которые совершались пользователем.

Также ЛК позволяет:

1. Узнать баллы по программе лояльности «Моцная карта».
2. Заблокировать или разблокировать карты;
3. Настроить автоплатеж.
4. Найти филиалы банка или банкоматы в конкретном населенном пункте (с указанием адреса).
5. Выбирать язык интерфейса (английский, белорусский, русский).

Мобильное приложение

Для клиентов банка разработано мобильное приложение Idea Bank. Скачать его можно на ресурсах Play Market (андроид) или App Store (iPhone) с помощью кнопки «Установить».

Чтобы начать работать в приложении, нужно:

1. Запустить его.
2. Нажать «Приступить к работе».
3. Кликнуть на пункт «Новый пользователь».
4. Зарегистрироваться в приложении (провести те же манипуляции, что в Интернет-Банкинге).

Так же, как онлайн-банк, мобильное предложение дает возможность пользователю регистрироваться дистанционно, пополнять счет, оплачивать услуги, приобретать банковские продукты и управлять ими со всеми удобствами.

Как войти в личный кабинет

Способы авторизации в системе у физических и юридических лиц отличаются.

Физ лицам

Существует 2 варианта входа в Личный кабинет для физических лиц:

• Через логин и пароль. На странице входа в онлайн-банкинг Idea Bank (ideabank24.by) ввести логин, пароль. Кликнуть «Вход».
• Через МСИ. На этой же странице под блоком «Вход» нажать на надпись «Войти по МСИ». Вписать личный номер идентификации и пароль МСИ, войти в кабинет.

Юридическому лицу

Юридические лица могут зайти в Интернет Банк с помощью:

• Логина и пароля, заданных при регистрации. Вводятся на главной странице Idea Bank Bisiness (ib2.ideabank.by). Далее нужно вписать в окно указанные символы, нажать «Войти».
• ЭЦП. Ввести USB-ключ-носитель ЭЦП и пароль для контейнера. Если у организации один банковский сертификат, вписывается только один пароль.

Для получения ЭЦП необходимо провести следующие операции:

1. Установить криптозащиту. На главной странице Личного кабинета кликнуть Настройки→Установка криптозащиты.
2. Создать запрос на сертификат. Настройки → Запрос на сертификат → Создать → Ввести 2 раза пароль для хранилища. Дальше нужно подвигать мышкой. По окончании процесса формирования сертификата придет сообщение о том, что процесс завершен. В банк запрос отправляется автоматически. Банк выпускает сертификат открытого ключа для конкретного пользователя.
3. Получить сертификат. Настройки → Мои сертификаты → Установить сертификат.

Функциональные возможности

Онлайн система дает практически неограниченные возможности. Так как в ЛК можно попасть даже с телефона, клиент финансовой компании может распоряжаться деньгами практически круглосуточно, в любое время дня и ночи.

Информирование клиента

Благодаря дистанционному обслуживанию, потребитель может проверить баланс сразу после покупки и получить максимально точную информацию. Другие виды информирования:

• все данные о депозитных, кредитных счетах, открытых в банке, карточках;
• детализация сведений по счетам: данные об остатке, бонусы, возможные проценты, сроки;
• выписка по открытым депозитам и кредитам, график начисления вознаграждения и выплаты взносов;
• история выполненных платежей, поступления средств.

При желании можно создать шаблон оплаты и задать ежемесячное пополнение счета или выполнение оплаты. Если необходимость в ежемесячных процедурах отпадает, этот пункт просто удаляется.

Настройка безопасности

Прямо в личном кабинете Халык Банк Казахстана можно изменить настройки удаленного обслуживания. Доступна:

• блокировка и разблокирование карты;
• синхронизация Токинг-устройства, его подключение/отключение;
• изменение пароля на авторизацию;
• удаление кабинета.

Если пользователь хочет отказаться от сервиса, ему достаточно выбрать пункт в меню и все данные о регистрации будут удалены.

Платежи и переводы

Интернет-банкинг физических лиц от Halyk Bank, открывает безграничные возможности оплаты услуг и товаров. Онлайн принимаются платежи за услуги:

• телефонной связи;
• коммунальных служб;
• выполнение страхования;
• штрафы, налоговые сборы;
• финансовые операции.

С помощью банкинга производится оплата покупок в онлайн-магазинах Казахстана и других стран. Пользователь также может выполнять денежные переводы между своими счетами, не выплачивая при этом никаких комиссий. Деньги можно перевести не только на личную карточку, но и на счета других людей, имеющих карту Халык Банк.

Другие банковские услуги

Если пользователь подключил интернет банк, ему доступны расширенные функции:

• пополнение;
• снятие денег;
• покупка валютны;
• подача заявки на открытие кредитной линии;
• подача заявление на выпуск новой карточки;
• подключение нового карт-счета к аккаунту.

Личный кабинет Халык банка – прекрасная возможность чувствовать себя финансово свободным в любое время и в любом месте.

Как зарегистрировать личный кабинет?

Этапы формирования новой учетной записи:

• на стартовой странице необходимо выбрать ссылку «Интернет банкинг»
• нажать на кнопку «для физических лиц»;
• выбрать пункт «зарегистрироваться по номеру карты»;
• в форму ввести номер одной из карточек;
• получить код на телефон и ввести его на сайте;
• придумать новый личный логин;
• указать пароль и нажать «зарегистрироваться».

Онлайн регистрация доступна только тем гражданам, которые уже привязали свою карту к номеру телефона и подключили «СМС-оповещение (доставка паролей)». Привязка выполняется в одном из банкоматов.

При желании гражданин может заказать подключение ИБ в инфо-киоске или банкомате. Как зарегистрироваться в ХалыкБанке с помощью стационарных систем?

Поэтапно выполняются действия:

• в картоприемник вставляется пластиковая карта;
• выбирается пункт, предлагающий пройти регистрацию;
• прописывается телефон, привязанный к карточке;
• инфо-киоск или банкомат выдает бумажный чек, на котором прописан временный пароль и логин на вход.

Свой Банк Онлайн

Система «Свой Банк Онлайн» для физических лиц позволяет управлять Вашими счетами через Интернет также как, если бы Вы работали с оператором банка. 

Став клиентом системы «Свой Банк Онлайн», вы получаете возможность совершать различные платежи и операции по счетам в любое время суток, в любом месте, используя для этого компьютер или мобильный телефон с доступом в интернет. 

Система «Свой Банк Онлайн» имеет удобный, простой, безопасный, но одновременно многофункциональный интерфейс. Используя систему «Свой Банк Онлайн», Вы можете в режиме реального времени совершать: 

Операции со счетами:

• Просмотр информации по Вашим счетам;
• Просмотр балансов счетов
• Просмотр списка операций по счетам
• Просмотр списка карт, связанных со счетом
• Изменение описания счета.

Операции с картой:

• Просмотр информации по Вашим картам 
• Просмотр списка операций по карте 

Операции с платежами:

• Планирование платежей
• Просмотр истории платежей
• Оплата услуг: коммунальных (за квартиру, телефон, электроэнергию), Интернет-провайдеров, операторов сотовой связи и др.
• Выполнение немедленного платежа
• Оформление шаблона платежей
• Просмотр запланированных платежей
• Отказ от запланированных платежей

Операции с переводами:

• Перевод средств между своими счетами, открытыми в АКБ «Алмазэргиэнбанк» ОАО
• Перевод средств на любой счет физического лица, зарегистрированного в системе
• Перевод средств на любую карту, выпущенную АКБ «Алмазэргиэнбанк» ОАО, по ее номеру
• Планирование переводов
• Просмотр истории переводов

Безопасность:

• Безопасность осуществляется с помощью уникального идентификатора клиента и его пароля. Шифрование трафика между сервером и клиентом осуществляется с использованием протокола SSL
• Дополнительная защита динамическим паролем получаемым по SMS

Системные требования: 

• Доступ в интернет
• Мобильный телефон, позволяющий принимать SMS с динамическим паролем
• Требования к программному обеспечению:
  • Internet Explorer 6.0 и выше
  • Google Chrome
  • Mozilla Firefox
  • Opera

• Для доступа к СИСТЕМЕ посредством мобильного телефона требуется: 
  • Мобильный телефон с поддержкой Java ME (MIDP 2.0, CLDC 1.0)
  • Мобильный телефон должен поддерживать получение и просмотр SMS при запущенном Java приложении «Свой Банк Онлайн» 
  • Подключенная и настроенная услуга GPRS на мобильном телефоне. 

Вы существенно сэкономите время, установив автоматическое проведение регулярных платежей, например, за коммунальные услуги, по определенному графику или проведение операции в режиме «отложенного платежа» на определенную дату.

Для подлючения к системе Свой Банк Онлайн нажмите ссылку: Свой Банк Онлайн 

Для загрузки приложения на мобильном телефоне используйте ссылку http://m.albank.ru

Регистрация в интернет-банке РНКБ

Существует два способа регистрации в интернет-банкинге РНКБ.

Первый способ подразумевает посещение банка. Клиент, физическое или представитель юридического лица, может осуществить операцию по созданию учётной записи в системе, посетив любой банковский офис РНКБ (кроме мини-отделений и операционных касс). С собой нужно взять паспорт. Администратор банка заключит с вами договор на обслуживание, подключит к системе с предоставлением через sms логина и пароля для последующего входа. В банке клиент также может приобрести USB-токен для повышения степени безопасности.

Инструкция для физического лица

Алгоритм действий для физических лиц, клиентов банка, при регистрации на сайте https://www.rncb.ru/:

1. Переходим в раздел Физическим лицам, который расположен в верхнем горизонтальном меню главной страницы и жмём в правом верхнем углу кнопку Интернет-банк.
2. Попадаем на страницу входа в систему. В форме входа кликаем по кнопке Зарегистрируйтесь.
3. Открываем окно регистрации. В левом вертикальном блоке выбираем способ регистрации — по номеру телефона, карты, счёта (вклада) или кредитного договора.

Рассмотрим подробнее вариант регистрации по номеру телефона:

Важно знать После завершения регистрации нужно позвонить в контактный центр (номера указаны ниже) с номера телефона, указанного при регистрации или заключении договора с банком. Звонок необходим для активации доступа к совершению операций в созданной учётной записи. Иначе у вас в личном кабинете будет только ограниченный доступ

Иначе у вас в личном кабинете будет только ограниченный доступ.

Инструкция для юридического лица

Чтобы создать учётную запись в системе РНКБ онлайн для юридических лиц, следует выполнить следующие действия:

1. Пройти предварительную регистрацию.
2. Завершить регистрацию в офисе РНКБ.

Обязательное условие прохождения регистрации — наличие USB-токена с возможностью использования ЭП или генерации файловых ключей. На компьютер устанавливаем следующее программное обеспечение:

1. Плагин BIFIT Signer для использования ЭП через подключение USB-устройств. Программа нужна для подписи контента.
2. Драйвера для USB-токенов — размещены на ibank.rncb.ru.

На странице со ссылкой для скачивания BIFIT Signer в правом нижнем углу размещены также ссылки на ПО для USB-токенов. Здесь же размещена техническая документация по установке и использованию программ.

Порядок действий при предварительной регистрации:

Для окончания регистрации клиенту нужно лично посетить офис банка. Пакет документов, который надо иметь с собой:

• распечатанные сертификаты ключей проверки ЭП в 2 экземплярах;
• паспорт;
• документы организации, требуемые банком при заключении договора.

Сотрудник банка проверит правильность заполнения сертификата. Если всё нормально, будет активирован ключ ЭП. Клиенту откроется доступ для работы в учётной записи системы для бизнеса.

Мобильное приложение РНКБ 24/7

Для удобного доступа к банковским продуктам в любом месте без временных ограничений банк предоставляет физическим лицам мобильное приложение 24/7

Вы управляете своими финансами в любое время суток, не обращая внимание на праздники и выходные

Функционал приложения:

• отслеживание баланса карт и счетов;
• оплата налогов, штрафов, квартплаты, ЖКХ, мобильной связи и интернета, товаров при онлайн покупках;
• оформление вкладов с повышенной процентной ставкой;
• переводы на карты и счета, электронные кошельки;
• активация и блокировка карты, смена пин-кода;
• открытие и закрытие счетов, проведение по ним операций;
• настройка автоплатежей, создание шаблонов;
• работа с квитанциями, платёжными документами, реквизитами;
• заявка на предоставление кредита, погашение кредита, внесение платежей;
• конвертация.

Мобильное приложение 24/7 доступно в следующих сервисах приложений:

• App Store;
• Яндекс Store;
• Galaxy Apps.

Установочный файл также можно скачать с сайта на странице Мобильное приложение в разделе Онлайн-сервисы физическим лицам https://www.rncb.ru/rncb-apps/.

Скачать приложение РНКБ на телефон можно, выполнив следующие действия:

• заходим через смартфон на сайт банка;
• проматываем страницу до блока Мобильное приложение;
• кликаем по кнопке одного из сервисов приложений (в зависимости от ОС на смартфоне);
• жмём клавишу Скачать;
• при скачивании на платформу Android временно (на период скачивания приложения 24/7) изменяем настройки безопасности — ставим галочку у Неизвестные источники.

После скачивания, при запуске новый клиент может зарегистрироваться в приложении РНКБ, кликнув по соответствующей ссылке в форме введения логина и пароля. Пользователям доступен демо-режим для оценки функционала и возможностей мобильного сервиса без регистрации или авторизации.

Вход для физических лиц интернет банкинга Халык банка

После регистрации вход в систему физическим лицам выполняется по одной и той же схеме. Открыв вкладку интернет-банкинга, юзер:

• вводит логин;
• указывает пароль;
• переписывает цифры проверочного кода.

Будьте внимательны, если данные введены неверно, онлайн карт-счет блокируется, восстанавливать доступ к счетам придется при личном обращении в банк. Восстановить код авторизации можно, указав номер карты. Несли несколько раз неправильно написать номер карточки, IP юзера блокируется на некоторое время.

Чтобы войти, пользователь может обратиться за помощью в обратную связь, позвонив по телефону или скайпу сотрудникам банка.

Интернет-банкинг для юридических лиц

Интернет-банкинг – это безопасный доступ к банковским счетам с любого компьютера через интернет и возможность выполнять платежи и осуществлять другие операции по счету удаленно, не посещая офис банка.

Все, что необходимо для работы в системе — компьютер, подключенный к сети Интернет и электронный цифровой сертификат (электронная подпись).

В отличие от работы с системой «Банк-Клиент», при использовании Интернет-банкинга, вам не потребуется:

• устанавливать на компьютер специальное программное обеспечение;
• содержать в штате технических сотрудников для обслуживания клиентской части системы;
• беспокоиться о сохранности локальных данных при выходе из строя или замене компьютера, переустановке операционной системы.

Используя Интернет-банкинг, вы сможете:

• готовить и передавать в банк платежные документы;
• получать из банка выписки по счетам за любой период времени;
• готовить и передавать в банк документы на осуществление операций с валютой;
• получать из банка уведомления об изменениях состояний документов и о прохождении платежей;
• вести архив переданных в банк платежных документов, выписок из банка;
• отслеживать текущее состояние счетов;
• обмениваться с банком произвольной информацией в защищенном режиме.

Ваши преимущества:

• получение широкого спектра банковских услуг независимо от вашего местонахождения;
• возможность работы с документом в многопользовательском режиме (бухгалтер, находясь в офисе, формирует документ, а директор, будучи в командировке тут же подписывает платежку);
• интеграция системы с бухгалтерскими программами: импорт/экспорт документов при работе с наиболее распространенными бухгалтерскими программами;
• наличие в системе актуальной справочной информации (более 20 справочников различных видов), используемой при формировании платежных документов;
• для работы в системе не требуется дополнительного обучения сотрудников, пользователям достаточно иметь навыки работы в сети Интернет;
• автоматический контроль корректности заполнения полей платежного документа снижает вероятность ошибок в заполнении платежного документа.

Безопасность

Система Интернет-Банк-Клиент обеспечивает безопасность и конфиденциальность документооборота с банком, используя Средства Криптозащиты Информации Крипто-Си, сертифицированное ФСБ. При работе с системой Интернет-Банк-Клиент весь трафик проходит через механизмы обеспечения безопасности соединения с Банком — протоколы SSL и TLS, позволяющие повысить надежность связи и достичь юридически значимого документооборота. Система Интернет-Банк-Клиент обеспечивает клиенту Банка универсальность средств доступа к сети Интернет (при этом доступ к системе может быть осуществлен из любой точки мира с любого компьютера — достаточно иметь дискету с ключами электронно-цифровой подписи — ЭЦП) и возможность распределенного доступа к документам лиц, имеющих право первой, второй подписи, что позволяет им утверждать платежный документ без обязательного одновременного присутствия в конкретном месте.

Для работы с Интернет-банкингом вам понадобится:

• Персональный компьютер с оперативной памятью не менее 128Мбайт и доступом в интернет;
• Microsoft Internet Explorer 7, 8 и 9; 
• Операционная система Windows XP и выше. 

Подключение к Интернет-банкингу

Для подключения к сервису Интернет-банкинг необходимо:

1. Иметь (открыть) счет в нашем банке.
2. Подписать в банке договор об обслуживании банковского счета с использованием системы Интернет-банкинга. По интересующим вопросам обращайтесь в Call-центр по телефонам: +7 (4112) 34-22-22, 8-800-100-34-22 (звонок по России бесплатный), E-mail: info@albank.ru
3. Получить в банке цифровой сертификат.

Как получить доступ в интернет-банк на примере Сбербанка?

Чтобы получить доступ к интернет-банку, клиенту нужно зарегистрироваться в нем. Рассмотрим регистрацию и авторизацию на примере Сбербанка. Чтобы получить логин и пароль для входа в ЛК (личный кабинет), клиент может воспользоваться несколькими вариантами:

1. Получить в офисе кредитной организации
2. Получить в банкомате
3. Получить на официальном сайте. Последний вариант самый простой и быстрый. Для этого клиенту нужно ввести номер банковской карты Сбербанка, подтвердить операцию кодом из СМС-сообщения. После этого на номер придет сгенерированный логин и пароль для первого входа в Сбербанк Онлайн.

Клиенту нужно авторизоваться в личном кабинете под этим логином и паролем и сразу же поменять их на собственные. Далее нужно подтвердить смену логина и пароля проверочным кодом из СМС-сообщения.

При следующем входе в интернет-банк клиенту нужно вводить придуманный логин и пароль, указывать код для входа из смс. Он будет приходить каждый раз, когда клиент будет пытаться зайти в ЛК. Без его ввода система не пропустит клиента в личный кабинет.