Тарифы кредиток ОТП Банка

Оформление кредитной карты

Для оформления любой кредитной карты банка обычно требуется собрать пакет документов. В ОТП Банке возможна и упрощенная схема оформления займа – лишь по паспорту. Подобный механизм интересен тем гражданам, которым срочно нужны деньги и некогда тратить время на сбор целого пакета документов. В данной ситуации нужно учитывать, что кредитная карта выдается на не слишком выгодных условиях, под высшую процентную ставку за расходование средств. Сделать договор выгоднее может присутствие дебетовой карты ОТП Банка, куда поступает зарплата клиента, или предшествующее оформление кредита в банке и его своевременное погашение.

В остальных ситуациях для оформления пластиковой карты с большей выгодой необходимо предоставить в банк:

• паспорт;
• трудовую книжку (копию);
• справку 2-НДФЛ;
• вспомогательный документ удостоверения особы заемщика;
• военный билет для мужчин до 27 лет.

Как оформить кредитную карту?

Для получения кредитной карты клиенту необходимо лично обратиться в ближайшее отделение ОТП Банка. Для ее оформления потребуется предоставить только гражданский паспорт. Документально подтверждать доходы нет необходимости.

Процедура оформления кредитной карты от ОТП включает следующие этапы:

1. Обращение в офис банка и предоставление необходимого пакета документов.
2. Консультация с менеджером учреждения и выбор вида кредитной карты.
3. Заполнение анкеты и указание в ней персональных данных, сведений о работодателе, информацию о доходах и кредитной истории.
4. Рассмотрение заявки и принятие решения. Ответ клиенту сообщат в течение двух дней.
5. Если решение банка положительное, то заемщику необходимо лично обратиться в отделение и подписать все документы.
6. Карта выпускается именной, поэтому на ее изготовление потребуется до 10 дней.
7. Клиент получает кредитку в отделении банка при наличии паспорта.

Оформляем кредитную карту ОТП банка

ОТП Банк готов предоставить кредитную карту только тем заемщикам, которые соответствуют установленным требованиям. Во-первых, возрастные ограничения 21-69 лет. Во-вторых, трудовой стаж на последнем месте работы должен составлять не менее трех месяцев. В-третьих, клиент постоянно проживает в регионе оформления карты. Проблем с получением кредитки не возникнет, если соблюдены все требования и у заемщика не испорчена кредитная история.

Характеристики Понятной карты от ОТП Банк

Понятная кредитная карта от ОТП Банка имеет следующие характеристики:

• Платёжная система MasterCard Gold;
• Уровень процентной ставки по кредиту варьируется от 27,9 до 42,9%. При погашении всей задолженности во время действия льготного периода проценты по карточке не взимаются;
• Встроенный чип обеспечивает безопасность при совершении операций с помощью Понятной карты от ОТП Банк;
• Существует ограничение на снятие наличных средств в размере 45000 рублей в день;
• Если клиент просрочил внесение обязательного платежа, то к нему будут применены штрафные санкции в виде увеличения его размера на 20%.
• Все возникшие при использовании кредитки сложности человек может решить, совершив звонок в службу клиентской поддержки.
• Все совершаемые операции легко контролировать при помощи СМС-банкинга.
• Понятной картой от ОТП Банка можно расплачиваться совершённые покупки в интернете.

Основная линейка продуктов

ОТП не создал богатую линейку карточек, стремясь поразить воображение неискушенного клиента. На данный момент действует всего 3 вида кредитных карточек от ОТП банка, которые может оформить заемщик:

• «120 дней без процентов»;
• «Без комиссий»;
• «Повышенный процент по вкладу».

Основное различие только в лимите кредитной линии, предоставляемой клиенту после проверки платежеспособности.

Проценты за использование заемных средств с кредитной карты ОТП банка среднерыночные, и не сильно разнятся, как, например, в «Русском Стандарте».

Самые выгодные предложения от банка поступают заемщикам по предодобренным заявкам (обычно тем, кто ранее брал товарный или потребительский кредит, и успешно его выплатил; либо сотрудникам компаний, состоящих на зарплатном обслуживании).

Полная стоимость кредита по этим предложениям составляет:

• от 29,9% годовых для кредитки «120 дней без процентов»;
• для карточки «Без комиссий» – от 27% годовых;
• для категории «Повышенный процент по вкладу» ставка за пользование заемными средствами от 24,9% годовых.

Выгоднее рассчитываться кредиткой, чем снимать наличные – в этом случае ставка за использование средств существенно ниже:

• для «120 дней без процентов» – от 13,9% годовых;
• для карточек «По нулям» – 27%;
• для карты «Повышенный процент по вкладу» – 24,9%.

Стоимость годового обслуживания бесплатно для всех категорий кредитных карт.

ДЛЯ СПРАВКИ: Стоимость кредита при снятии наличных с пластиковой кредитной карты ОТП банка считается по верхней границе процентной ставки.

При первичном оформлении карточки ОТП, как правило, предоставляет минимальный кредитный лимит – от 20 000 рублей. Позднее он может быть увеличен по инициативе заемщика либо самого кредитора.

Максимальная сумма кредитной линии составляет 300 000 рублей. Для карт категории «По нулям» и с повышенным процентом по вкладу – 100 000 рублей.

Похожие кредитные карты с бесплатным обслуживанием во всей России от других банков

	Картаа-яя-а	Ставкаменьшебольше	Кредитныйлимитбольшеменьше	ЛьготныйЛьготн.периоддольшекороче	Стоимостьобслуживаниядешевледороже	Прочиеусловия	Податьзаявкуonlineoffline
	СовкомбанкWorld MasterCard	10 %	до350 000₽	до1095дней	Бесплатно	На собственные средства начисляются до 10% годовых Начисление баллов за покупки, Программа «Бонус 5х10» Бесконтактная оплата MasterCard PayPass	Отправитьзаявку в банк
Все о карте
	Рассрочка до 18 месяцев СовкомбанкWorld MasterCard	10 %	до350 000₽	до1095дней	Бесплатно	На собственные средства начисляются до 10% годовых Начисление баллов за покупки, Программа «Бонус 5х10» Бесконтактная оплата MasterCard PayPass	Отправитьзаявку в банк
Все о карте
	ВТБMasterCard StandardVisa ClassicМИР	от 14,9 %	до1 000 000₽	до110дней	Бесплатно	Опция «Cash Back», Опция «Путешествия» Бесконтактная оплата MasterCard PayPassVisa payWaveБесконтакт	Отправитьзаявку в банк
Все о карте
	РоссельхозбанкМИРMasterCard Instant Issue / Visa Instant Issue	от 22,9 %	до1 000 000₽	до55дней	Бесплатно	Программа лояльности «Урожай» Бесконтактная оплата MasterCard PayPassVisa payWaveБесконтакт	Отправитьзаявку в банк
Все о карте
	РоссельхозбанкМИР	от 23,9 %	до1 000 000₽	до55дней	Бесплатно	Программа «Семейная команда» Бесконтактная оплата Бесконтакт	Отправитьзаявку в банк
Все о карте
	РоссельхозбанкJCBJCB Instant Issue	от 23,9 %	до1 000 000₽	до55дней	Бесплатно	Программа «Club Panasonic»	Отправитьзаявку в банк
Все о карте
	РоссельхозбанкMasterCard Standard Instant Issue	от 23,9 %	до1 000 000₽	до55дней	Бесплатно	Программа «Амурский тигр» Бесконтактная оплата MasterCard PayPass	Отправитьзаявку в банк
Все о карте
	РоссельхозбанкМИР	от 23,9 %	до1 000 000₽	до55дней	Бесплатно	Cashback до 10% Бесконтактная оплата Бесконтакт	Отправитьзаявку в банк
Все о карте
	000000000000IVANOV РоссельхозбанкUnionPay ClassicМИР	от 23,9 %	до1 000 000₽	до55дней	Бесплатно	Cashback до 10% Бесконтактная оплата QuickPassБесконтакт	Отправитьзаявку в банк
Все о карте
	000000000000IVANOV РоссельхозбанкМИРJCB	от 23,9 %	до1 000 000₽	до55дней	Бесплатно	Cashback до 10% Бесконтактная оплата Бесконтакт	Отправитьзаявку в банк
Все о карте
	РоссельхозбанкMasterCard StandardVisa ClassicМИРMasterCard Instant Issue, Visa Instant Issue, МИР-UnionPay, МИР-JCB	от 23,9 %	до1 000 000₽	до55дней	Бесплатно	Программа лояльности «Урожай» Бесконтактная оплата MasterCard PayPassVisa payWaveБесконтакт	Отправитьзаявку в банк
Все о карте
	СбербанкMasterCard StandardVisa Classic	25,9 %	до300 000₽	до50дней	Бесплатно	Программа «СберСпасибо» Бесконтактная оплата MasterCard PayPassVisa payWave	Оформитьв отделении банка
Все о карте
	СбербанкGold MasterCardVisa Gold	25,9 %	до300 000₽	до50дней	Бесплатно	Программа «СберСпасибо» Бесконтактная оплата MasterCard PayPassVisa payWave	Оформитьв отделении банка
Все о карте
	РоссельхозбанкMasterCard StandardVisa ClassicVisa Instant Issue / MasterCard Instant Issue	от 27,9 %	до350 000₽	до55дней	Бесплатно	Бесконтактная оплата MasterCard PayPassVisa payWave	Отправитьзаявку в банк
Все о карте

ПАМЯТКА ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ

В сети интернет участились случаи фишинга и воровства персональных данных клиентов. Мошенники изобретают новые способы кражи реквизитов и иных важных сведений. Поэтому:

1. Никогда не сообщайте секретный код от карты третьим лицам, в том числе родственникам, соседям, банкирам и менеджерам, кассирам и тем, кто предлагает помощь оплатить или перевести сумму;
2. Пин-код храните в недоступном месте и отдельно от карты. Не переписывайте его в тетрадку, телефон;
3. Карту лучше всего подписать своей подписью. Делается это на обратной стороне пластика в специально отведенном для этого месте;
4. Пользуйтесь банкоматами и терминалами ОТП Банка в местах более безопасных и лучше в дневное время суток;
5. Не отключайте услуги СМС информирования, периодически проверяйте баланс счета карты;
6. В случае подозрения на попытку мошенничества, сразу же перезвоните в контактный центр банка (8 800 100-55-55), но не на тот номер телефона который был указан к примеру в СМС сообщении;
7. Заблокируйте и перевыпустите карту если есть подозрение на компрометацию персональных данных.

Советы при выборе карты от экспертов

Дельные советы
Какие особенности кредитной карты
заслуживают первоочередного внимания?
Едва ли не каждый банк предлагает своим клиентам внушительную линейку кредитных карт. Большой выбор играет на руку покупателю «кредитки», но при столь значительном многообразии немудрено растеряться

На что обратить внимание, дабы выбрать оптимальный продукт?

Злободневное
Отличительные условия
кредитных карт
без справок о доходах
Кредитная карта без справки о доходах облегчает заёмщику сбор документов. Однако условия такого продукта порой невыгодны

При этом банки в любом случае изучают финансовое состояние клиента.

Злободневное
Как выбрать карту
для поездок за рубеж?
Для путешествующих клиентов банки разрабатывают специальные карточные продукты. Они обладают характеристиками, наиболее актуальными при поездках и перелётах. По каким критериям оценивать такие карты?

Дельные советы
VIP-карта: кому пригодятся её
возможности?
VIP-карты порой воспринимаются исключительно как имиджевый инструмент. Между тем, преимущества такого «пластика» нередко носят практический характер. Затраты на продукт вполне могут быть оправданы.

Ликбез
Блокировка карты.
Причины, поводы, ситуации
Блокировка карты для многих становится неприятной неожиданностью. Между тем, основные возможные причины такой ситуации известны. При этом далеко не всегда банки оказываются правы в своих решениях.

Ликбез
Можно ли вернуть
снятые мошенниками деньги?
Всё больше людей сталкиваются с мошенничеством в сфере банковских карт. При этом во многих случаях похищенные средства можно вернуть. Правильный алгоритм действий повышает шансы на компенсацию потерь.

Злободневное
Внесение платежа по «кредитке».
Варианты действий при нехватке средств
Кредитные карты дают больше возможностей избежать просрочки, чем потребительские кредиты. Соответствующие решения помогают предотвратить санкции банка и сохранить положительную репутацию заёмщика.

Злободневное
Почему банки отказывают в кредите
и что делать
Получить отказ в необходимом займе — неприятно, тем более, когда мотив такого решения остается для клиента тайной. В статье раскроем основные причины отклонения кредитных заявок. Это поможет избежать досадных ошибок и увеличить вероятность одобрения.

Ликбез

Кредитные карты различаются по множеству признаков: категория, условия льготного периода, стоимость обслуживания, наличие бонусов и другим. Как выбрать кредитку, которая будет максимально соответствовать предпочтениям и образу жизни владельца?

Дельные советы
Как положить деньги на кредитную карту
Активное использование кредитной карты подразумевает регулярное пополнение счета. Положить деньги на кредитную карту можно множеством способов — наличными или безналично. В некоторых случаях пополнение кредитки может принести дополнительные выгоды.

Еще почитать

Какие есть кредитные карты на данный момент?

Прежде чем оформить заявление на получения кредитки, нужно определиться с выбором кредитки. ОТП банка представляет клиентам несколько видов программ для кредитных карт:

Тариф «Домашний»

Такие кредитные карты предназначаются, чтобы клиент каждый день мог делать покупки в магазинах и рассчитываться картой.

Особенность кредитки в том, что при покупке товаров на карточку может возвратиться 3% от покупки.

Также очень удобным есть то, что первый год обслуживания карты будет бесплатным, а со следующего уже будет составлять – 1600 рублей.

Процентная ставка по карте составляет 24,9% (при этом даётся льготный период на 55 дней).

Чтобы определить лимит на карте нужно будет лично обратиться в банк и узнать эту информацию в сотрудников банка.

Тариф «Молния»

Выгодная кредитная карта от ОТП банка. Выгода заключается в том, что процентная ставка начинается от 28,9%.

Как и предыдущий тариф, эта карта имеет бесплатное годовое обслуживание, но на счёт возвращается при покупке товаров в супермаркетах уже 6.5%. Также постоянно действуют скидки до 30% от партнёров MasterCard.

Тариф «Понятный»

Согласно этому тарифу клиентам предоставляться золотые карты от MasterCard. Особенность такой карты в том, что её лимит составляет до 1,5 млн. рублей.

Также карта бесплатно обслуживается целый год и имеет привилегированное обслуживание.

Несмотря на то, что проценты по кредиту довольно большие (27,9%), зато снимать деньги в банкоматах можно совершенно без комиссии, даже за границей.

Тариф «Клиент»

Этот тариф действует только для клиентов, которые уже являются заёмщиками ОТП банка.

Также карту могут получить клиенты, которые брали кредит, спустя 3 месяца. Условия карты заключаются в том, что после годового бесплатного обслуживания клиенты должны будут оплачивать по 700 рублей.

Процентная ставка по карте начисляется от 19,9%.

Дополнительными преимуществами карты является  возможность получить большой лимит (до 1,5 млн.), участвовать во всех бонусных программах, а также снимать деньги без комиссии в любом банкомате.

Отделения и банкоматы ОТП Банка

Операционный офис «Волгоградский-4»	Отделение	г. Волгоград, ул. 64 Армии, д. 12 пн.-сб. с 09.00 до 20.30 вс. с 09.00 до 19.00 На карте	пн.-сб. с 09.00 до 20.30 вс. с 09.00 до 19.00	8 (800) 100-55-55
Дополнительный офис	Отделение Банкомат	г. Омск, пр-кт Карла Маркса, д. 82 Обслуживание физических лиц: пн.-пт. с 09.00 до 19.00 сб. с 10.00 до 18.00 банкомат: круглосуточно На карте	Обслуживание физических лиц: пн.-пт. с 09.00 до 19.00 сб. с 10.00 до 18.00 банкомат: круглосуточно	8 (800) 100-55-55
Филиал «Челябинский»	Отделение Банкомат	г. Челябинск, ул. Воровского, д. 13 Обслуживание физических лиц: пн.-пт. с 09.00 до 20.00 сб. с 10.00 до 17.00 Обслуживание юридических лиц: пн.-пт. с 09.00 до 17.00 На карте	Обслуживание физических лиц: пн.-пт. с 09.00 до 20.00 сб. с 10.00 до 17.00 Обслуживание юридических лиц: пн.-пт. с 09.00 до 17.00	8 (800) 100-55-55

Способы оформления

Для приобретения кредитного пластика потенциальному клиенту нужно посетить близлежащее отделение банка и обратиться к специалисту. Работник банка подскажет и уточнит условия предлагаемых кредитов.

После согласования всех параметров, и подбора оптимального варианта, менеджер ОТП банка предложит ознакомиться и подписать заявку на кредитную карту, предварительно проверив потенциального заемщика на соответствие требованиям учреждения.

Другой, более простой и быстрый способ — оставить заявку на сайте банка для рассмотрения специалистами. Это очень удобно и не отрывает от повседневных дел.

Заявка на сайте банка

Если у вас нет времени для походов в банк, хороший выход заявка на кредитную карту ОТП Банка онлайн. Ознакомиться с параметрами кредитования, условиями займов можно на официальном сайте ОТП банка. Там же имеется контактная информация, телефоны горячей линии и форма для обращения в банк.

На главной странице сайта нажмите на вкладку «Банковские карты» и найдите ту, которая вам необходима на данный момент. Для удобства клиентов кредитную карту можно оформить онлайн, заполнив анкету и отправив ее на обработку. В течение часа вам позвонит кредитный специалист и задаст интересующие его вопросы.

Посещение офиса

Обычный вариант для оформления карты — личное посещение офиса. Отличным помощником станет работник банка. В ходе беседы он поймет индивидуальные запросы клиента, предоставит ему возможность определиться в кредитных предложениях и подскажет, как правильно оформить кредитную карту ОТП банка.

Получение по почте

Кредитную карту ОТП Банка можно получить по почте. Это происходит, если ранее вы оформляли товарный кредит в магазине и выплатили его без просрочек. При оформлении заявки на товарный кредит в заполняемой анкете, вы подтверждаете свое согласие на дальнейшую возможность получения кредитной карты (ставите галочку в соответствующем поле).

Указав в анкете свой почтовый адрес, вы получите карту в конверте, она будет не активированной. Предварительно на ваш номер телефона придет СМС сообщение с уведомлением о приходе заказного письма в отделение почты, или доставят курьером в зависимости от региона проживания. Для активации карты потребуется позвонить по указанному в документах номеру.

Среди положительных сторон карты ОТП банка-минимум документов для получения (нужен только паспорт), значительная сумма займа, которой можно пользоваться в течение определенного периода беспроцентно, а также возобновляемость лимита (он со временем может быть увеличен по усмотрению банка).

Как пользоваться

Правила использования карты просты и понятны. С ее помощью можно оплачивать покупки: в магазинах либо на сайтах в интернете.

Снимать наличные с помощью собственных банкоматов банка или использовать только для покупок – решать только вам, хотя, как уже говорилось, последний вариант куда более выгодный для заемщика.

Чтобы рассчитаться кредиткой в магазине, нужно просто провести ей через терминал безналичной оплаты и ввести ПИН-код. Сумма покупки будет тут же списана со счета, и вы получите смс-оповещение о расходной операции.

Карту необходимо бережно хранить, не допуская повреждения магнитной полосы. Из-за этого она может перестать работать, и потребуется заказывать перевыпуск.

ПОМНИТЕ: ПИН-код хранят отдельно и не сообщают посторонним лицам – во избежание кражи средств со счета. Рассчитывайтесь карточкой только на проверенных сайтах в интернете либо заведите специально для таких покупок электронный кошелек. Его можно пополнять прямо из личного кабинета на сайте банка.

При получении карточки вам выдадут памятку по ее использованию, а также информацию о тарифах и полной стоимости обслуживания. Сохраните эти документы, они могут вам пригодиться.

Кредитная «Домашняя карта»

Размер кэшбэка составляет 3% от общей суммы вашей покупки.

Кешбэк:

• Вы производите оплату «Домашней» картой в любых продуктовых магазинах;
• ОТП Банк возвращает вам деньги на счёт в размере 3% от общей стоимости продуктов;
• общий возврат средств может достигать нескольких тысяч рублей в месяц.

Основная информация по тарифу «Домашняя карта»:

1.  Сумма кредитного лимита составляет 10000-300000 рублей, сумма определяется ОТП Банком в индивидуальном порядке.
2.  Кредитная ставка по оплате 24,9% годовых (из расчета суммы выделенного кредита, оплачивается в расчётный период пользования картой).
3.  По другим услугам, включая снятие денежных средств с карты, кредитная ставка составляет 49,9% годовых.
4.  Льготный период беспроцентного погашения задолженности по кредиту составляет 55 дней.
5.  По окончании льготного периода, минимальный ежемесячный платёж составляет 5% от суммы кредитного лимита (минимальная сумма 500 р).Первый год, карта обслуживается банком бесплатно.Но, со второго года обслуживание становится платным, сумма обслуживания равна 1600 рублей в месяц (оплата за годовое обслуживание списывается один раз в год в день, когда карта была активирована).
6. Неустойка за пропуск ежемесячного минимального платежа по окончании льготного периода – 20% годовых.

«Домашняя карта» имеет отличный функционал, который удобно контролировать через специальное приложение «ОТПдирект».

Обязательные требования к получателю карты:

• предоставление паспорта РФ;
• гражданство РФ;
• возраст от 21 до 68 лет;
• непрерывный стаж на последнем месте работы – 3 месяца;
• регистрация на территории РФ и фактическое проживание в регионе оформления карты.

Данную карту можно оформить только в отделениях ОТП Банка, где специалист по банковским услугам поможет подобрать наиболее выгодные условия для клиента.

Молния

Кредитная карта «Молния» помимо яркого дизайна предлагает своему владельцу бесплатное обслуживание, лимит в 300 000 рублей, пассивный доход на остаток до 6,5% годовых и кэшбек до 3% на покупки. Продолжают список преимуществ приветственный бонус на счет в размере 300 рублей и скидки от партнеров MasterCard до 30%. Также держателям пластика предоставляется льготный период в 55 дней.

В течение грейса процентная ставка по кредитке равняется 0, что позволит распоряжаться заемными деньгами совершенно бесплатно. Если не уложиться в отмеренный ОТП Банком срок, то придется заплатить по следующим тарифам:

• 26,9% – по безналичным операциям при оплате товаров и услуг;
• 49,9% – по иным операциям, включая обналичивание и переводы физическим лицам.

Чтобы пользоваться грейсом и не платить за кредит, необходимо погашать всю сумму задолженности в течение платежного периода. Если возможности рассчитаться с долгом полностью нет, то следует внести минимальный ежемесячный платеж в 6% от потраченной суммы с минимумом в 600 руб. Тогда начисляется процент в 26,9% или 49.9%. При пропуске отчетной даты фиксируется просрочка, и на базовую ставку накладывается неустойка в 20% годовых.

“Молниеносная” кредитка ОТП: преимущества

Кредитный продукт платежной системы MasterCard востребован клиентами из-за минимальных требований к получению: возраст от 21 года, гражданство РФ, прописка, постоянный заработок. При этом ОТП не требует представления справок: “Молнию” можно получить только по паспорту.

Курьерская доставка “Молнии” невозможна. Кредитную карту “ОТП Банка” клиент имеет возможность оформить только в регионе, где есть офис эмитента. Допускается оформление по временной регистрации.

Льготный период кредитной карты ОТП “Молния” составляет максимум 55 дней. Дополнительные преимущества:

1. Бесплатный онлайн-банк “ОТП-директ”. С помощью сервиса владельцы карточки могут оплачивать задолженность без комиссии в любое время суток. Доступна мобильная версия приложения в App Store и Google Play.
2. Начисление до 6,5 % годовых на остаток по кредитке. Для начисления процентов рекомендуется оставлять на балансе от 5000 до 200 000 рублей. Проценты начисляются только за внесение собственных средств сверх кредитного лимита “Молнии”.
3. Cashback до 3 % у партнеров и 1,5 % – в остальных торговых точках. Размер cashback фиксированный. Максимум клиенту доступно начисление 2000 рублей в месяц и 24 000 – в течение года. Бонусы поступают на отдельный счет. Минимальна сумма покупки должна превышать 100 рублей.
4. Пополнение онлайн без комиссии. Для взноса наличных на “Молнию” рекомендуется использовать мобильную или десктопную версию “ОТП-директ”.
5. Снятие наличных до 45 000 рублей в сутки и 250 000 рублей ежемесячно.

Дополнительный бонус: при покупке с карты на сумму свыше 2000 рублей в течение 30 дней с момента оформления карточки банк возвращает 300 рублей на счет.