Кредит для зарплатных клиентов в Росбанке: 3 основных вида

Преимущества услуги

Основным плюсом зарплатного проекта является предоставление возможности субъекту предпринимательства выйти на современный и практичный уровень проведения расчетов с сотрудниками. Проект выгоден всем его участникам – банку, работодателю и сотрудникам.

Для работодателя

В среде бухгалтеров платежные операции, ориентированные на оплату труда наемных работников, отнесены к категории трудоемких и ответственных. Для оплаты наличными средствами нужно нанимать кассира, инкассатора и охранника. Также придется организовывать место для хранения наличных средств. Все эти проблемы становятся неактуальными при подключении зарплатного проекта. В его рамках банк берет на себя обязанность по распределению средств согласно ведомости и оформлению переводов на карты работников.

На предприятии сокращаются расходы на оплату труда сотрудников, обеспечивающих наличный оборот, а также время на проведение финансовой операции. Из перечня операций исключается депонирование заработной платы, в случае, если она не получена сотрудниками в срок. Ответственное лицо имеет возможность работать по зарплатному проекту в режиме онлайн через клиент-банк. Сервис незаменим при наличии у субъектов предпринимательства филиалов в других населенных пунктах.

К компании прикрепляется персональный менеджер, который содействует во внедрении и обеспечении функционирования проекта, а также в решении возникших в ходе сотрудничества проблем. Предприятие может рассчитывать на льготное кредитование на развитие бизнеса под выгодные проценты. Также можно заказать карты в любой цветовой гамме и с логотипом предприятия.

Для работников

Преимущества зарплатной карты Росбанка для сотрудников заключаются в возможности пользоваться на льготных условиях банковскими предложениями. Ее держатели получают вовремя зарплату, поскольку все операции распределения средств и перевода на карточки автоматизированы и оперативно реализуются. Исключаются задержки выплат и неправильное распределение средств.

Владелец карточного продукта имеет круглосуточный доступ к деньгам. В банкоматах Росбанка и его партнеров средства могут быть сняты без взыскания комиссии. К балансу счета не предъявляется требований наличия неснижаемого остатка. Карточный счет обслуживается на льготных условиях. Обо всех операциях по нему клиент уведомляется при помощи бесплатного сервиса СМС-информирования.

Держатели зарплатной карты могут оформлять кредиты под сниженные проценты. Для их оформления достаточно анализа движения средств по карточке и предоставления паспорта в отделении банка. Работники предприятия, подключившего зарплатный проект, могут открывать депозит на специальных условиях.

Требования к кредитуемому

Существует три главных требования к получателю:

  1. Гражданство Российской Федерации;
  2. Прописка в субъекте РФ, где есть Росбанк;
  3. Возраст от 18 лет.

Также при оформлении кредита необходимо предоставить сотруднику следующие документы:

  1. Паспорт гражданина РФ.

Дополнительно:

  • Дополнительный документ: водительские права, ИНН, СНИЛС, военный билет;
  • Документ, гарантирующий заработок лица: справка 2НДФЛ, справка по форме банка, выписка по зарплатному счету за период последних 3 месяцев;
  • Если сумма кредита свыше 400.000 руб. нужно предоставить трудовую книжку или экземпляр трудового договора с места работы, также еще один документ о заработке, отличный от первого предоставленного.

Возможно также оформить кредит в Росбанке не имея дополнительных документов, только по паспорту.

Банк также идет на встречу новым клиентам и готов рассмотреть заявку на кредит с плохой кредитной историей.

Особенности зарплатного проекта Росбанка

Зарплатная программа Росбанка ориентирована клиентов корпоративного сектора. Внедрение данной услуги осуществляется путем подписания соглашение между банком и предприятием. Зарплата перечисляется в банк и поступает на карты работников. Каждый из них имеет к своему счету в банке свободный доступ и получает удобный инструмент – пластиковые карты для распоряжения средствами.

Срок, на протяжении которого осуществляется зачисление, оговаривается в договоре, и не превышает нескольких часов. Данная схема расчетов с работниками применяется при начислении им премий, аванса, пособий и др. предусмотренных компанией платежей.

Оформить потребительский кредит в Росбанке

  • ФИО;
  • номер мобильного телефона;
  • гражданство;
  • дату рождения;
  • регион регистрации;
  • тип занятости;
  • размер дохода;
  • возможность подтверждения дохода;
  • наличие задолженности и ее суммы в других банках.

Далее система рассмотрит заявку и даст ответ. В нем будет информация о времени и месте проведения переговоров с сотрудниками банка. Персональные данные обрабатываются и передаются по защищенному протоколу SSL. Это исключает доступ к личной информации клиентов. Представленная форма позволяет оформить кредит онлайн в удобное время.

Чтобы оформить потребительский кредит в отделении можно скачать и распечатать бланк заявления. Его нужно принести в ближайший офис Росбанка. Сотрудники отделения выдадут список необходимых документов, которые потребуются для оформления займа.

ДельтаКредит предлагает ипотечное кредитование по различным направлениям:

  1. Ипотека на долю недвижимости. Ставка в процентах – от 8,17% годовых при сумме первоначального взноса 15% от полной.
  2. Кредит на покупку квартиры в новостройке. Одно из самых популярных направлений развития. От 8,75 процента и от 15% первоначальной суммы на квартиру.
  3. Ипотека на комнату в квартире. Росбанк предоставляет ипотеку на отдельные комнаты: 9,25% ставка в год, первоначальный взнос – 25%.
  4. Кредит на строительство дома. Наиболее быстрорастущий сегмент ипотечного кредитования. От 8.75 процентов годовых.
  5. Рефинансирование ипотеки. Подбирается по индивидуальным условиям прошлой ипотеки. От 10% годовых.

Преимущества ипотеки в Росбанке:

  • Сниженные процентные ставки;
  • Индивидуальный подход к каждому клиенту;
  • Большое количество организаций-партнеров и застройщиков;
  • Удобное система погашения задолженности.

География присутствия Росбанка

Офисы кредитной организации есть во многих региональных центрах РФ, а также в небольших населенных пунктах. В таблице представлены адреса офисов в 10-ке самых крупных городов страны.

ГородАдрес офисаТелефон
МоскваМира проспект, дом 124, 888002005434
Санкт-ПетербургПетроградская набережная, дом 18, литера А88002005434
НовосибирскКошурникова улица, дом 888002005434
ЕкатеринбургВолгоградская улица, дом 19088002005434
Нижний НовгородЛенина проспект, дом 62а88002005434
КазаньДементьева улица, дом 2288002005434
ЧелябинскКарла Маркса улица, дом 3888002005434
Омск70 лет Октября улица, дом 1588002005434
СамараАгибалова улица, дом 7688002005434
Ростов-на-ДонуБуденновский проспект, дом 94/7288002005434

Условия

Чтобы воспользоваться услугами Росбанка, и заключить соглашение на внедрение зарплатного проекта, нужно собрать пакет необходимых документов и предоставить их вместе с заявкой.

Необходимые бумаги

Росбанк требует от работодателя предоставить документы, перечень которых зависит от того, какую организационно-правовую форму он использует. Но чтобы их подать, нужно вначале заполнить и отправить заявку онлайн или подать ее непосредственно в банке на бумажном носителе.

Понадобится предоставить:

  • сведения о сотрудниках предприятия в формате документа Росбанка;
  • справку о ежемесячном ФОТ;
  • заверенную копию паспорта руководителя предприятия и лица, которое по доверенность будет представлять его интересы в зарплатном проекте (право подписи документов, передачу данных, распоряжений, реестров, платежных поручений и др.);
  • доверенность на этого сотрудника.

Более подробную информацию о всех необходимых документах можно узнать по телефону 8 800 200 54 34 или при личном посещении его офисов.

Новые клиенты должны заключить договор на РКО и на перевод денег на счета физлиц. Действующим клиентам нужно заключить первый договор банковского счета на РКО.

Тарифы

Обслуживание спецсчета в банк и подключение к клиент-банку осуществляется бесплатно для работодателя. При переводе средств с карт клиентам других банков снимается плата в размере 15 руб. Абонплата за использованием системы составляет 300 руб./мес. За перевод средств между счетами в банке и перечисление денег на счета физлиц плата не взимается.

Сроки и способы получения

В среднем вопрос подключения к зарплатному проекту работодателя решается в течение 3–4 недель.

Это время уходит:

  • на составление бухгалтерией реестра всех сотрудников (минимум 1 неделя);
  • разные виды карт изготавливают в различные сроки: мгновенные оформляются в день обращения, именные — в течение 1–2 недель.

При индивидуальном зарплатном проекте ждать придётся меньше — от 1 до 14 дней. Получить пластик можно на работе, при личном визите в банк или курьерской доставкой на дом.

Привоз карты курьером возможен не во всех городах. Точно доставят пластик в столице, Подмосковье, Краснодаре, Волгограде, Воронеже и других крупных населенных пунктах.

Погашение кредита в Росбанке

Существуют разные способы внесения очередного платежа:

  • в отделениях банка
  • банкоматы Росбанка или банков-партнеров.
  • личный кабинет Росбанка
  • терминалы самообслуживания «Элекснет», Кошелек Элекснет с мобильного счета «Билайн» или «МТС».
  • Яндекс.Деньги.
  • в отделениях «Почты России».
  • в пунктах сервиса «Золотая Корона – Погашение кредитов».

Автоматическое погашение

Оплата кредита производится в установленные договором сроки. На счету клиента должна быть установленная сумма средств. Она списывается в дату, которую выбирает заемщик.

Дополнительные опции

Чтобы контролировать сумму ежемесячных платежей, остаток задолженности и получать доступ ко всем дополнительным опциям, каждый заемщик может зарегистрироваться в личном кабинете. В любое удобное время можно будет получать необходимую информацию, управлять счетами.

О банке

Росбанк основан в 1993 году, как АКБ «Независимость». Входит в международную финансовую группу Société Générale (контрольный пакет акций приобретен в 2008 году). В 2016 году включен в список системно значимых кредитных организаций России, на долю которых приходится свыше 60% совокупных активов банковского сектора. В 2019 году компания вошла в число 3-х наиболее надежных российских банков по версии журнала Forbes.

Росбанку присвоены высокие рейтинги международных кредитных
агентств и наивысшие кредитные рейтинги национальных агентств.

Сегодня компания располагает 330 отделениями и 30000 банкоматами
в 70 регионах РФ. Росбанк обслуживает свыше 4 млн. физических лиц, 74000 клиентов
малого бизнеса и 6000 крупных клиентов. Головной офис находится в Москве.   

Частным лицам организация предлагает следующие услуги:

  • Кредиты
  • Рефинансирование
  • Дебетовые, кредитные и зарплатные карты
  • Вклады
  • Ипотека
  • Страхование
  • Инвестиции

Для бизнеса в банке предусмотрены следующие услуги:

  • Расчетный счет
  • Кредиты
  • Карты
  • Эквайринг и кассы
  • Депозиты
  • Зарплатный проект
  • Валютный контроль
  • Лизинг
  • Факторинг
  • Торговое финансирование

Адрес центрального офиса:

  • Адрес: 107078, г. Москва, ул. Маши Порываевой, д. 34
  • Телефон: 8 800 200 54 34

Реквизиты:

  • Корреспондентский счет: 30101810000000000256 в ГУ Банка России по ЦФО
  • ИНН: 7730060164
  • БИК: 044525256
  • КПП: 997950001
  • Основной государственный регистрационный номер: 1027739460737
  • Код организации по ОКПО: 17522116
  • ОКВЭД: 64.19
  • Дата внесения записи о создании кредитной организации в Единый государственный реестр юридических лиц: 25.10.2002

Банковские тарифы

Специальные счета держателей карт зарплатного проекта обслуживаются бесплатно. Работодатель также ничего не платит за их подключение к интернет-банкингу. По договору сотрудничества в рамках программы субъект хозяйствования должен ежемесячно оплачивать абонентскую плату за пользование системой в размере от 590 рублей. За перевод средств с карт работников на счета других банков снимается 15 рублей. При осуществлении транзакции между счетами, открытыми в Росбанке, плата за операцию не взимается.

В Росбанк зарплатная карта оформляется ее потенциальными держателями бесплатно. С нее можно снимать средства без комиссии в одном из 24 устройств самообслуживания кредитно-финансового учреждения или его партнеров. Платежную операцию на таких же условиях можно совершить за пределами государства в банкоматах группы Societe Generale.

Держатели зарплатных карт могут оформлять кредиты по сниженным ставкам и депозиты с повышенными процентами. Они также имеют возможность участвовать в привилегированных и скидочных программах.

В рамках зарплатного проекта можно подобрать тарифный план для руководства и подчиненных. Он определяется величиной оплаты труда. При планировании регулярных поступлений в размере до 50000 рублей, оформляется классическая карточка с бесплатным обслуживанием.

Золотая зарплатная карта Росбанка может быть оформлена при уровне дохода в 50000–150000 рублей. Ею можно пользоваться бесплатно при выполнении ряда требований. Держателю продукта предлагается прикрепить к нему четыре счета в разной валюте. На остаток средств производятся начисления до 6% годовых, а при оплате в сети магазинов-партнеров можно рассчитывать на 10% кэшбэка.

Премиальный пакет можно подключить при регулярном доходе от 150000 рублей. Он обслуживается бесплатно при выполнении условий, связанных с ежемесячным денежным оборотом по карте. На остаток средств начисляется до 7% ежегодно.

Особенности зарплатной карты Росбанка

Росбанк выпускает зарплатные карты с кэшбэком (возвратом средств за покупки) в размере до 10 % на 3 выбранные категории. Сотрудники также вправе рассчитывать на начисление 6 % годовых на остаток средств на счету и участие в Бонусной программе #МожноВСЁ.

Основные преимущества для работодателя:

  • минимальные затраты на оформление сотрудничества с банком;
  • участие в программах лояльности (скидки, кэшбэки и пр.);
  • удобство распределения заработной платы работникам структурных подразделений, разрозненно расположенных по регионам;
  • снижение расходов на выплату зарплаты, ведение отчетности, перевоз денег из банка на предприятие под охраной.

Выгода для сотрудника:

  • отсутствие платы за большинство банковских операций;
  • удобный контроль за финансами через мобильное приложение;
  • зарплатный банкомат на территории работодателя;
  • при желании получить заём в Росбанке не требуется справка о доходах и гарантируется уменьшение на 1 % ставок по программам кредитования.

Недостатков от участия в зарплатном проекте практически нет. Если соблюдать требования безопасности и защищать данные карты (ПИН-код, СVV код и пр.), никаких проблем с использованием пластика не возникнет.

Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwittervKontakte
Напишите комментарий