Денежные переводы по России без комиссии – возможно ли

Через ЮМани

Бывшие Яндекс.Деньги могут оформить своим клиентам карточку. С ее помощью можно совершать покупки или снимать денежные средства в банкомате. Счет пластика и электронного кошелька – это одно целое.

Чтобы пополнить карточку, надо перевести деньги на кошелек. Как это сделать бесплатно:

1. Через приложение Сбербанка.
2. В офисе, терминале или с помощью приложения любого банка.
3. В салонах связи.

А вот вывести денежные средства с ЮМани можно только через СБП. Весь процесс примерно такой же, как и с картами банков. Находите “Переводы” и в этой вкладке выбираете “По номеру телефона, СБП”. Останется ввести номер мобильного и сумму, а также выбрать банк-получатель.

Contact

— российская система, обслуживает физические лица по всему миру.

Начала работать с 1999 года.

Объем охвата 156 стран и 330 тысяч пунктов для расчетов.

Организована АКБ «Русславбанком», выполняющим функцию клирингового центра.

Валюты перевода: рубли РФ, доллары США и евро.

Услуга «CONTACT- СЧЕТ», позволяет отправлять и зачислять средства на счета физлиц в любой банк России в рублях, а за рубежом на счета физлиц и юрлиц в евро в любом банке Европы и долларах в США.

Минимальной суммы нет.

Максимальная сумма внутри России — 500 тыс. рублей, в страны ближнего зарубежья и наоборот — 350 тыс.рублей.

Максимальная сумма перевода в евро или долларах, в страны ближнего зарубежья — 10 тысяч.

Резидент России за один операционный день может отправить максимально сумму в 5 тысяч долларов, или эквивалент в евро или рублях.

При получении средств комиссии нет.

При отправке внутри России комиссия — 0,2%-1%, в страны ближнего зарубежья — 0,65%-2%.

В странах дальнего зарубежья комиссия привязана к стране, к доставке на дом или в офисе, тип валюты, сумма перевода.

Отправитель уведомляется смс-сообщением об исполнении перевода.

Как быстро и недорого перевести деньги в другой город или другую страну без комиссии и процентов

• Вредители
  • Вши
  • Клещи
  • Клопы
  • Котлы и колонки
  • Медведка
  • Блохи
  • Мошки
  • Муравьи
  • Пауки
  • Педикулез
  • Тараканы
• Техника
  • Как выбрать технику
  • Как подключить технику
  • Как почистить технику
  • Настройка техники
  • Мультиварка
  • Плита
  • Посудомойка
  • Пылесос
  • Рейтинг техники
  • Ремонт техники
  • Установка техники
  • Стиральные машины
  • Смеситель
  • Холодильник
  • Швейная машина
  • 1000 советов
  • Гарантии
  • Телевизор
  • Электроника
• Чистый дом
  • Стирка вещей
  • Тысяча мелочей
  • Уход за домом
  • Уход за жалюзями
  • Чистка вещей
  • Выводим пятна
  • Вытяжка
  • Шкафы
• Из теста
  • Блинчики
  • Блины
  • Вареники
  • Запеканки
  • Пельмени
  • Печенье
  • Пирог
  • Оладьи
  • Пицца
  • Пирожки
  • Пирожное
  • Слойки
  • Сырники
  • Торты
• Мясо
  • Говядина
  • Гуляш
  • Жаренье
  • Жаркое
  • Зразы
  • Котлеты
  • Курица
  • Тефтели
• Закуски
  • Бутерброды
  • Гренки
  • Икра
  • Салаты
  • Сэндвичи
  • Яйца
• Гарниры
  • Капуста
  • Картофель
  • Каши
  • Овощи
• Первые
  • Уха
  • Рассольники
  • Юшка
  • Щи
  • Солянка
• Кулинар
  • Десерт
  • Драники
  • Желе
  • Компот
  • Консервированние
  • Лапша
  • Омлеты
  • Рагу
  • Рыба
  • Хлеб
  • Хранение продуктов
• Что. Где. Когда.
  • Я болею
  • Я не плачу кредит

Выбираем, как перевести деньги в другой город

На данный момент существуют разные способы переводов денежных средств, все они используются в определенной ситуации. Выбор способа зависит от разных факторов:

• размер комиссии: разные сервисы берут определенную сумму за собственные услуги;
• удобство: чаще выбирается наиболее доступный вариант;
• наличие пластиковой карточки: условия переводов между картами даже одного банка не всегда бесплатные (например, Сбербанк за перевод в другой город берет комиссию), а перечисление средств между пластиком разных банков может быть довольно дорогим;
• сроки перечисления: в некоторых случаях нужно немедленно перевести деньги, а некоторые варианты переводов могут идти довольно долго (у Почты России максимальный срок – 14 дней).

Это основные параметры, на которые обычно ориентируются те, кто решил перевести деньги в другой город. Без комиссии такую операцию сделать без пластиковых карт практически невозможно, а иногда даже наличие пластика одного банка не решает вопрос бесплатного перевода в другие города (например, карточки Сбербанка). Рассмотрим все предлагаемые способы перечисления денег.

Совершить перевод без комиссии клиентам Сбербанка, доступно только между городами одного региона проживания

Сбербанк

3

Это крупнейший банк России. Он осуществляет перевод денежных средств между жителями страны и за ее пределы. На официальном сайте банковского учреждения создан специальный раздел для подбора способа выполнения операции. Для этого вводятся нужные параметры, после чего система выдаст несколько вариантов отправки средств по адресу:

• Перевод наличными. Он, в свою очередь, подразделяется на два способа. Первый – обычный. Денежные средства будут доступны адресату в течение одного – двух рабочих дней со дня оформления заявки. Максимальная сумма ограничена только финансовыми возможностями отправителя. Перевод можно отменить, но за это придется заплатить комиссию – 150 рублей. Второй способ – срочный «Колибри». Он также доступен во всех отделениях Сбербанка. Комиссия за операцию – 1,5% от оборотных средств. Максимальная сумма ограничена полумиллионной суммой.
• Безналичный перевод. Его можно осуществить онлайн посредством официального сайта Сбербанка, мобильного приложения, мобильного банка путем отправки соответствующего СМС, через банкомат. Если перевод осуществляется на карту клиента Сбербанка в регионе отправителя – комиссии нет, в другой субъект РФ – комиссия 1%. Если конечный адресат обслуживается другим банком, то комиссия – 1,5% от суммы отправляемых средств.

Переводы специализированных систем

Для совершения переводов существуют специальные компании, такие как Вестерн Юнион, Юнистрим, Анелинк или другие. Некоторым из них уже почти двести лет. Вестерн Юнион, например, имеет отделения практически по всему миру. Они также стремятся максимально ускорять процесс отправки и получения внутри каждой из стран и регулярно снижают тарифы на отправку.

Тарифы системы

Забрать деньги можно через пару часов после отправки. Необходимо лишь знать код перевода и иметь паспорт. Некоторые системы позволяют получить перевод через несколько минут после отправки, например, Золотая корона.

Плюсы: высокая скорость передачи денег, не нужно иметь банковских счетов.

Минусы: меньшее количество отделений, чем у почты, получить можно только в специализированных точках.

Банковские операции с комиссией

Практически за все банковские транзакции берется определенная плата, зачастую в процентном выражении от суммы. Она определяется условиями действующего тарифа по вашей карточке, расчетному счету и т.д. Получить официальную информацию банка о взимаемой плате можно на его сайте или в отделении. Эти сведения должны находиться в открытом доступе, чтобы любой клиент при желании мог с ними ознакомиться.

Какие операции могут быть проведены в банке (с комиссией и без):

• с карты на расчетный счет физического лица или организации, на другую карту (свою или чужую);
• с расчетного счета на другой счет частного или юридического лица.

Стоит обратить внимание, что перечисление с расчетного счета но номеру карты не производится. Пополнение пластика возможно только с помощью терминала или онлайн-сервиса

Для перевода со счета необходимо иметь полные банковские реквизиты карточки.

От чего зависит банковская комиссия за эти операции:

• Самыми дорогими транзакциями считаются переводы через кассовых сотрудников. Делается это намеренно, чтобы клиенты старались пользоваться удаленными сервисами, а в отделение обращались только в случае крайней необходимости. Комиссии в мобильном приложении и в личном кабинете на сайте, как правило, намного ниже. Поэтому, если хотите сэкономить, постарайтесь не делать перечисления через кассу банка, а разберитесь с онлайн-услугой.
• Второй фактор, влияющий на стоимость транзакции – удаленность отправителя и получателя. К примеру, вы находитесь в Москве, а принимающая сторона – за границей. Комиссия будет гораздо выше, чем если бы вы отправили деньги внутри России.
• Способ отправки средств – наличный или безналичный. Банки всеми силами стараются перевести своих клиентов на обслуживание по карточкам и в удаленные сервисы. Поэтому прием и отправка денег наличными обходится дороже.
• Принимающая сторона. Является получатель частным или юридическим лицом. Часто банки не берут комиссию или устанавливают минимальную плату при отправке денег другому человеку, но могут снимать 1-2% за перечисление в счет организации.
• Тип счета отправителя. Как правило, самый высокий процент берется при отправке средств со счета кредитной карты. Так, если вы захотите вывести деньги с кредитки Сбербанка, придется заплатить 3% от суммы, но не менее 390 рублей. Это значит, что за операцию в 1 000 рублей с вас снимут 390 рублей.
• Валюта счета. Операции, выполненные в другой валюте, стоят дороже рублевых.

Конечно, размер комиссии зависит от банка, в котором вы обслуживаетесь. К примеру, в Тинькофф перевод с дебетового пластика Tinkoff Black будет бесплатным в пределах 20 тысяч рублей в месяц. При превышении этого ограничения берется 1% от суммы. А в Сбербанке 1% — это обычная стоимость перевода на сторонние карточки через личный кабинет.

Часто устанавливаются определенные минимум и максимум оплаты. Например, стоимость перечисления составляет 1% от суммы, но не менее 50 рублей и не более 1000 рублей

На этот момент тоже нужно обратить внимание, потому как в некоторых случаях операция будет крайне невыгодна клиенту. Если за отправку 100 рублей придется заплатить 50 рублей, стоит ли вообще пользоваться такой услугой?

Равно как и отсутствие верхнего порога обернется огромной переплатой при переводе крупной суммы (например, при покупке квартиры). Если в одном банке плата установлена в размере 1% без верхней планки, за перечисление 3 млн. рублей придется заплатить 30 тысяч рублей. А в другом банке существует ограничение по размеру комиссии – не более 1 тысячи рублей. Выбор очевиден.

Western Union

Главный офис компании находиться в США в Енглвуд (Колорадо). Преимуществом системы является очень разветвленная сеть пунктов выдачи переводов, которые находятся в более чем 200 странах мира. Также удобно то, что отправлять деньги с помощью Western Union можно не только за границу, но и в пределах одной страны.

Переслать деньги, используя систему WU можно следующими способами:

• в онлайн-режиме с сайта www.westernunion.com;
• в отделении WU;
• в подразделениях «Почты России»;
• используя интернет-банкинг (услуга работает только в банках Авангард, Уралсиб);
• наличными в банке;
• через электронный кошелек Яндекс.Деньги.

Плата за транзакцию зависит от многих факторов, основными из которых являются: способ отправки, сумма перевода, страна назначения. Большое количество точек выдачи переводов способствует росту популярности Western Union во многих странах мира.

Денежные переводы Лидер

Была создана в апреле 2003 года. Эта сеть денежных переводов присутствует в 132 странах, сотрудничает с более чем 500 финансовыми учреждениями и имеет около 130 тысяч пунктов выдач. С ее помощью можно осуществлять переводы только в трех основных валютах: национальной, долларах и евро.

Отправить перевод в системе Лидер можно:

• в подразделении партнера;
• онлайн с официального сайта https://leadermt.ru;
• с помощью терминалов Лидер (более 4,5 тысяч штук);
• используя мобильное приложение Leader Digital.

Также система Лидер осуществляет пополнение платежных карт, прием коммунальных платежей и оплату услуг госучреждений, ежемесячных платежей по кредитам.

Переводы денег без комиссии по России

Можно воспользоваться услугами денежных переводов, которые есть на каждом углу, к примеру, в салонах Связного, МТС, Мегафона или в наших любимых банках. Вот, их перечень

1. Золотая Корона.
2. Юнистрим.
3. Контакт (Contact).
4. Western Union.
5. Лидер.
6. Есть ещё вездесущие переводы в Сбербанке, но там все по-народному.  1.75% от суммы перевода, с минимумом в 50 рублей. Правда, Сбербанк есть почти везде, хотя его присутствие и сокращается. Но есть и  подводный камень: в банке не текучка кадров, а бегучка, девочек научили улыбаться, а не как операции проводить, вдобавок разогнав массу старых и опытных операционистов. Так что Сбербанком лучше пользоваться, если отправитель и получатель перевода проживают в маленьком городе, где просто нет выбора.
7. И Почта России, но простите, в неё я не пойду больше, как-то не тянет.

Но в каждом варианте у нас попросят комиссию, далеко немаленькую.

Комиссии денежных переводов (июнь 2016)

Как видите из таблицы, за перевод 30000 рублей разные системы возьмут с Вас от 300 до 600 рублей. При этом Вы и получатель денег должны будете «прогуляться» в пункт приема-выдачи перевода, отстоять очередь и… не факт, что переведете или получите деньги! Как так?!

Виды денежных переводов

Почтовый перевод. Самый старый вид денежного перевода. Из документов нужен только паспорт, чтобы отправить деньги.

На почте деньги пересылают двумя способами: «Кибер Деньги» и «Форсаж». В первом случае взимается единовременная сумма за перевод и комиссия в размере от 1 до 5% от суммы перевода. Деньги можно отправить в любой уголок России, например, в село Омолон Билибинского района Чукотского автономного округа. Такой перевод доступен всем слоям населения, однако идти он может до 10 дней.

В почтовых отделениях есть срочный перевод «Форсаж», который можно получить в течение суток. Комиссия составляет 1,7 – 10%, воспользоваться ей можно в крупных населённых пунктах.

Банковские переводы со счёта на счёт. Еще один из старых видов перевода. Есть определенные нюансы, которые позволяют пользоваться им до сих пор. У получателя должен быть открыть счет в банке, желательно в том же, что и счет и отправителя. Если счёт в другом банке, то комиссия за перевод будет гораздо выше.

Для перевода необходимы паспорт и соответствующее заявление. Комиссия составляет 1,5 – 2%, деньги идут от 1 до 3 дней.

Перевод с карты на карту. Один из самых выгодных переводов, если обе карты обслуживаются одним банком. Например, в Сбербанке перевод денег с карты на карту в одном регионе осуществляется без комиссии, в другом регионе – 1,5%.

Если карты разных банков, то комиссия составит 3% от суммы перевода. Деньги в этом случае поступают быстро, снять их можно в банкомате.

Перевод через платежные системы. Особой популярностью пользуются переводы через международные сервисы, например, Western Union, Аnelik, MoneyGram и другие. Деньги приходят быстро, получить их можно в ближайшем отделении. Комиссия за перевод составляет 1 – 2,5%.

Перевод электронных денег. Самое главное преимущество – перевод можно сделать, не выходя из дома, деньги придут получателю через несколько минут. К электронным кошелькам относятся такие сервисы как Киви, Яндекс.Деньги, Webmoney и другие. За перевод берется комиссия, например, 0,5% в Яндекс.Деньгах.

Чтобы воспользоваться полученной суммой, её нужно обналичить. За это тоже берется комиссия от 3% до 4%. Всё большую популярность приобретают переводы криптовалюты.

Как отправить перевод за границу с карты Сбербанка

Перевести деньги за границу физическому лицу держатели карт Сбербанка могут любым из трех доступных способов, в зависимости от направления, назначения платежа и предпочтительного способа его получения адресатом.

Международный перевод MoneyGram

Актуален для 190 стран мира, в том числе для Украины, Казахстана и Белоруссии.

Это срочный перевод в другую страну, исполняемый банковской системой в течение 10 минут и не требующий открытия специального счёта.

Для его осуществления необходимо обратиться в отделение банка и предоставить следующие данные:

• свой паспорт;
• фамилию и имя получателя (латинскими буквами, так же, как они указаны в паспорте лица, которому адресован перевод);
• сумму денег.

Важно! Размер взимаемой банком комиссии можно предварительно уточнить на официальном сайте финансового учреждения в разделе «Международные переводы наличными» либо у сотрудника в момент обращения.

Срочный международный перевод наличными «Колибри»

Данный способ доступен на территории Белоруссии и Казахстана.

Максимальный срок его осуществления составляет 1 час.

Важно учитывать, что при использовании этого способа, и с отправителя, и с получателя списывается комиссия в размере 1% от переведенной суммы. «Колибри» также не предполагает открытие специального счёта получателю и отправителю для зачисления и получения средств, деньги выдаются наличными

«Колибри» также не предполагает открытие специального счёта получателю и отправителю для зачисления и получения средств, деньги выдаются наличными.

Важно! Оба описанные выше варианта могут быть исполнены как в российских рублях, так и в долларах США или евро.

Международный перевод по системе SWIFT

SWIFT — это международная система передачи между банками информации и денежных средств.

Такой вид отправки финансов предполагает в равной степени как зачисление средств на банковский счет адресата, так и получение их наличными в офисе.

Swift-перевод может быть сделан как физическому лицу, так и организации (оплата обучения на территории других государств, медицинских услуг, отелей, покупки в иностранных магазинах и т. п.).

Этот вариант доступен через сервис Сбербанк Онлайн в трех самых популярных валютах: долларах, евро и рублях. При его осуществлении в отделении банка возможен перевод в 11 валютах, включая перечисленные ранее.

Точный срок доставки такого свифт перевода варьируется в пределах 5 рабочих дней и зависит о скорости работы банков-посредников.

Информацию о размере взимаемой комиссии можно предварительно уточнить на сайте банка либо у специалиста в любом отделении.

При осуществлении международного перевода в иностранной валюте нет необходимости приобретать её дополнительно, переводимые средства с вашего рублевого счета просто автоматически конвертируются в соответствии со ставкой, предусмотренной банком.

Когда комиссия не берется

Тарифные планы разрабатываются банками самостоятельно, исходя из цели получения прибыли. Поэтому плата с клиента все равно будет браться, за те или иные операции. Но есть ряд переводов, которые проводятся бесплатно, потому как не требуют дополнительных затрат от финансовой организации. К ним относятся:

• внутрибанковские перечисления между разными людьми (может быть в рамках одной организационной структуры – например, внутри филиала или региона);
• отправка денег между своими счетами.

Банком может быть предусмотрено отсутствие комиссии при перечислении до определенной суммы. Если клиент превышает лимит, взимается стандартная плата.

Также процент не взимается при отправке денег в счет оплаты услуг договорных организаций. К примеру, банк имеет договор о сотрудничестве с оператором связи, тогда все платежи в адрес компании проводятся бесплатно.

Какой способ рекомендуют эксперты?

В каждой конкретной ситуации будет удобен свой вариант перевода:

1. Если вы достаточно консервативны и привыкли доверять только проверенным годами компаниям, при этом не дружите с современными технологиями, вам подойдут почтовые переводы. Этот путь самый медленный и дорогостоящий, но зато за вас все данные заполнит оператор, что снизит вероятность возникновения ошибки в бланках.
2. Если вам необходимо регулярно отправлять переводы из Украины в Россию, и вы легко справляетесь с электронными платежными системами, выбирайте WebMoney.
3. Если вы полностью доверяете адресату, например, это ваш ребенок, отправившийся на учебу в РФ, то оптимальным вариантом будет дать ему с собой карту, выпущенную украинским банком. Только предупредите его, что выгоднее всего оплачивать покупки бесконтактным способом, а не снимать наличные.
4. Если вам нужно перечислить довольно крупную сумму денег единовременно, воспользуйтесь переводами «SWIFT». Заявка оформляется легко, деньги стабильно приходят получателю уже спустя несколько часов, комиссия за услугу вполне доступна.

Но все же самым простым методом отправки денег считаются онлайн переводы «Card2Card». Комиссия минимальная, вы можете оформить все, не выходя из дома, средства доходят на карту получателя за несколько минут.

Таким образом, несмотря на непростую обстановку, по-прежнему остаются способы переправить деньги из Украины в Россию. Каждый вариант обладает своими достоинствами и недостатками, однако оптимальным решением станут переводы с карты на карту, обслуживаемые «Альфа-Банком». Изучите все возможности и выберите для себя наиболее подходящие.