Как подать заявку на кредит в личном кабинете Сбербанк Онлайн?

Как оформить анкету в отделении банка

Оформление заявки в Сбербанке – самый простой способ получить кредит. Потенциальному клиенту нужно взять с собой все необходимые документы и паспорт и обратиться к кредитному специалисту. Он предоставит полнейшую консультацию о действующих продуктах, поможет рассчитать сумму платежа, а также самостоятельно заполнит анкету.

Анкета-заявка на займ, выдаваемая в банке, имеет из 6 страниц:

• Первая – заполняются персональные данные.
• Вторая – указывается фактический адрес проживания, данные о ближайших родственниках, полная информация о трудоустройстве и величине заработка.
• Третья – вписывается информация о наличии или отсутствии в собственности недвижимого имущества или машины.
• Четвертая – отражается дополнительная информация об основном заемщике или привлеченном созаемщике.
• Пятая – вносится точная дата направления заполненной анкеты банковскому работнику и здесь дается согласие на обработку персональных данных.
• Шестая – предназначена для заполнения сбербанковским сотрудником и простановки служебных отметок.

Срок ожидания при подаче анкеты непосредственно в банке такой же, как и в других случаях – от 2 минут до 2 будних дней. Ответ оглашается по звонку или по СМС.

Подробная инструкция по подаче онлайн заявки

Сбербанк предоставляет льготные условия тем, кто подает запрос через интернет. Экономия небольшая – 1%, но на больших суммах она ощутима. Чтобы правильно пройти процедуру, нужно действовать согласно пошаговым инструкциям, приведенным ниже. Для каждого случая образец заполнения заявки и процедура ее отправки отличается в зависимости от типа кредита.

Ипотека

Особенность этого случая в том, что нельзя отправить запрос из личного кабинета или официального сайта Сбербанка. При выборе функции «Ипотечный займ» пользователь переходит на сайт Дом Клик. Это специально разработанный сервис. Здесь регистрируется свой личный кабинет, в рабочей области которого имеется соответствующая опция, предлагается специальная форма для заполнения, в нее вносятся следующие данные:

1. Целевое назначение кредитных средств (квартира в новостройке, вторичное жилье и т.д.).
2. Цена недвижимости, установленная продавцом на момент заключения договора о намерении взять ипотеку.
3. Сумма первоначального взноса, которая планируется для внесения при оформлении.
4. Желаемый срок возврата кредита (на данном этапе определяется претендентом).

Заполняя кредитный бланк, в форме нужно указать нужные сведения, например, получает ли человек зарплату на сберкарту, застрахована ли жизнь заемщика и т.д. Личные данные обязательны. Это не только ФИО. В заявлении указывается:

• занимаемая должность;
• место трудоустройства;
• форма собственности и вид деятельности;
• адрес отделения, где будет подписан договор.

При выборе офиса необходимо учесть, что он должен располагаться по местонахождению недвижимости. В приложенных файлах пересылается скан-копия паспорта. Вносятся сведения об объекте недвижимости, приобретаемой в кредит. После оформления заявка отправляется на рассмотрение.

Размер: 1 MB

Скачать

Потребительский кредит

В системе интернет-банкинга от Сбербанка имеются все подсказки. Форма заявки доступна в разделе «Кредиты». Нужно правильно заполнить все поля. Заявка рассматривается быстрее, если введены объективные данные, поэтому под рукой необходимо иметь все документы (как и при подаче заявления на ипотеку). Свою кредитную историю подтверждать не нужно. Ее проверят сотрудники Сбербанка.

Пошаговая инструкция выглядит так:

1. Вход в систему. Для этого потребуется логин с паролем или код из СМС-сообщения.
2. Переход в раздел «Кредиты». Сверху на главной странице имеется соответствующая кнопка.
3. Выбор подраздела. Функция «Взять кредит в Сбербанке» доступна в списке прочих услуг (все изображения находятся в соответствии с продуктом банка).
4. Ознакомление с требованиями и условиями. Для облегчения предварительных расчетов предусмотрен кредитный калькулятор.
5. Заполнение и отправка. В нужные поля вносятся данные о кредите и заемщике. Имеются подсказки. После нажимается кнопка «Оформить кредит».
6. Подтверждение. В целях безопасности Сбербанк потребует ввести набор символов из СМС.

Если допущена ошибка, специалист по кредитам Сбербанка связывается с претендентом и уточняет детали.

Размер: 473 KB

Скачать

Кредитная карта

Такая заявка подается с официального сайта или из личного кабинета Сбербанка. На сайте опубликована необходимая информация об:

• условиях кредитования;
• процентных ставках;
• бонусах и льготном периоде;
• лимитах и сроках возврата.

Здесь же можно сравнить различные карты. После принятия решения достаточно нажать кнопку «Оформить». В личном кабинете карточные кредиты оформляются по идентичной схеме. Как заполнить анкету на кредит в Сбербанке, было рассмотрено ранее. Перед этим из списка выбирают тип кредитки.

Учитывается не только процентная ставка и бонусы

Важно взять в расчет ежегодную комиссию за обслуживание карты. Под льготным периодом понимают количество дней, в которые на полученную сумму Сбербанком не начисляются проценты

Есть карты, предназначенные для конкретных целей. Они позволяют экономить на покупках, в путешествиях, заправляя автомобиль и т.д.

Нажатие на кнопку «Заказать карту» отправляет заявление на кредит. Кроме адреса электронной почты и номера телефона заявитель указывает время, когда будет удобно пообщаться с консультантом, который в назначенный час набирает заемщика, подсказывает о дальнейших шагах, уточняет детали. Можно задавать вопросы. Консультация бесплатная. Это займет некоторое время, необходимое для проверки достоверности предоставленной информации.

Создать заявку

Для того чтобы оформить короткую заявку на кредит, заполните следующие поля:

• В поле “ФИО” автоматически подставится Ваше имя, отчество и первая буква фамилии.
• В поле “Место работы” впишите название организации, в которой Вы работаете.
• В поле “Средний доход в месяц” укажите сумму Вашего дохода за месяц в рублях.
• В поле “Контактный телефон” введите номер телефона, по которому сотрудник банка сможет с Вами связаться.
• Далее Вы можете установить галочку в поле “Да, я согласен на обработку персональных данных”, а также ознакомиться с условиями соглашения, щелкнув обработку персональных данных.

Внимание!: При согласии на обработку данных Вам не потребуется идти в банк для подписания соответствующего документа.

После того как все реквизиты заявки заполнены, нажмите кнопку Оформить кредит.
Система выведет на экран страницу
подтверждения документа, на которой Вам
необходимо проверить правильность заполнения
реквизитов.

Для того чтобы вернуться к странице с выбором типа кредита, щелкните ссылку Изменить условия кредита напротив названия кредитного продукта.

Если Вы передумали создавать заявку, то
щелкните ссылку Отменить. В
результате Вы вернетесь на страницу Кредиты.

Примечание. В верхней части страницы для Вашего удобства отображается индикатор выполнения шагов по созданию заявки. Например, если Вы находитесь на странице подтверждения, то будет выделен шаг “Подтверждение”.

Преимущества кредита Сбербанка онлайн

При оформлении кредита онлайн:

• Суммы до 1,5 миллиона рублей, выдаются на любые личные нужды, без предоставления залога и даже без поручителей
• Выдача заемных средств, производится без комиссий, в случае выплат по погашению кредита онлайн, также нет комиссий
• Есть возможность дополнительного предоставления кредитной карты на 150 тысяч рублей.

А для клиентов, получающих свой доход на зарплатную или социальную карту банка, действуют еще и дополнительные преференции:

• обычно банк быстро одобряет кредит
• для одобрения заявки, не нужно предоставлять, никакие дополнительные документы, достаточно только паспорта
• кредитование осуществляется по льготным ставкам
• кредитный договор оформляется в любом территориальном офисе банка.

Как оформить кредит онлайн

По существующим правилам, онлайн-заявка на кредит через отделение Сбербанка России оформляется исходя из направлений использования средств.

Ипотека

Сбербанк предоставляет кредитование на карту клиентам, которые хотят построить собственное жилье либо тем, кто планирует покупку жилья исходя из предложений вторичного рынка. Причем оба вида кредитования будут предоставлены на равных условиях и с одинаковыми процентными предложениями: по своему выбору клиент может быстро взять онлайн-кредит в Сбербанке на любой срок (даже до 30 лет) под лояльную ставку в размере 14,5 процента годовых. 

Единственное отличие условий получения кредитования для дальнейшего инвестирования в будущее строительство: банк настаивает на заключение договора обязательного страхования, что связано с условиями нашей реальности и несовершенством правовой системы, при которой не всегда есть возможность взыскать задолженность с того, кто производит застройку.

Потребительское кредитование

Онлайн-заявка на получение потребительского кредита в Сбербанке оформляется достаточно быстро и на лояльных условиях: банк предоставит кредит до трех миллионов, причем на любые цели. Все, что потребуется для того, чтобы взять любой кредит наличными в Сбербанке – это оставить заявку на получение потребительского кредита через Сбербанк-Онлайн – естественно, подкрепленную всеми необходимыми документами.

После оформления онлайн-заявки на получение кредита наличными заявителю будет предоставлен долгосрочный заём (до пяти лет) под 12,9 процента ставки в год – размер ставки будет зависеть от срока, на который кредитор планирует пользоваться банковскими средствами.

Получить заём есть возможность либо на банковскую карту (это кредитная карточка Visa, либо Mastercard – по выбору клиента она может быть персонифицирована) либо непосредственно наличными.
Обратите внимание, что наименее приятный размер выплат по займу ожидает физическое лицо-кредитора, которое не имеет зарплатного счета в отделении Сбербанка. Обучение

Обучение

Если финансирование на учебу необходимо вам или вашим детям, нет ничего проще, как оформить кредит онлайн в банке: Сбербанк тесно сотрудничает в разнообразными образовательными структурами государства – и разработал несколько тарифных планов, которые подразумевают под собой частичное субсидирование.

Чтобы оформить онлайн-кредит в банке на обучение, все, что вам потребуется – это указать целью получения займа именно любую образовательную программу: среднее или высшее специальное образование без привязки к его направленности.

Благодаря субсидированию со стороны государства, кредитор получает льготную процентную ставку сроком на время обучения плюс еще десять лет.

Эти сроки могут не совпадать при кредитовании программ, отличающихся определенной нестандартностью (прежде всего это касается медицинского обучения).

Рефинансирование

Оформить кредит онлайн в Сбербанке можно и посредством рефинансирования в том случае, если есть необходимость в средства для того, чтобы иметь возможность погасить ранее взятый займ в другом учреждении банка.

Оформив кредит через онлайн-заявку по программе рефинансирования, заемщик сможет покрыть уже имеющиеся выплаты – это касается и ипотеки, и любого потребительского кредита. Такая программа позволит взять солидную сумму (до миллиона рублей) и позволит погасить не один, а даже несколько видов кредитов (до 5) – для этого потребуется просто объединить эти платежи.

Если речь идет о рефинансировании, то времени, как оформляется онлайн-заявка, потребуется немного – но следует учесть, оформление рефинансирования на недвижимость и на потребительские товары немного отличается. 

Условия рефинансирования приемлемые: при ставке начиная от 20 процентов, срок такого кредитования разрешен до пяти лет – конечно, в том случае, если это не ипотека. При ипотечном рефинансировании срок такого договора рассчитывается до тридцати лет – а проценты начисляются исходя из ставки 15%. Одним из необходимых условий является то, что полученная сумма не должна быть больше стоимости самого жилья.

В случае реинвестирования недвижимости такой займ предоставляется либо на условиях залога, либо может быть беззалоговым.

Как оформить кредит Сбербанка для физических лиц

Способы оформления сегодня зависят от того, какой кредит вы берете — с поручителем или без. Потребительский займ без обеспечения можно оформить несколькими способами:

✓ Онлайн.

Чтобы подать заявку на кредит в Сбербанк Онлайн, зайдите в раздел «Кредиты» в верхнем меню. Нажмите «Взять кредит». После этого откроется форма для подбора параметров займа. Выберите подходящие вам параметры, в том числе сумму и срок.

Выберите удобный для вас офис обслуживания и нажмите кнопку «Оформить кредит».

Подтвердите заявку на кредит СМС-паролем и заполните все поля анкеты. После заполнения анкеты станет активной кнопка «Отправить заявку».

✓ В офисе.

Для этого надо обратиться в офис Сбербанка по месту регистрации.

Поблажку имеют зарплатные клиенты. Физическим лицам, получающим зарплату / пенсию на счет в Сбербанке, кредиты предоставляются в любом кредитующем подразделении банка, независимо от места регистрации на территории РФ.

А вот кредит под поручительство физических лиц можно оформить только в отделении Сбербанка.

Срок рассмотрения кредитной заявки может составлять от нескольких часов до нескольких дней в зависимости от категории клиента.

Те, кто получает зарплату на счет в Сбербанке, получат ответ в течение 2 часов со дня предоставления в банк полного пакета документов. В остальных случаях срок рассмотрения кредитной заявки может составлять 2 рабочих дня.

Если ваша заявка будет одобрена, то вы получите деньги единовременно в безналичном порядке. Их перечислят на счет вашей дебетовой банковской карты.

Кто может взять кредиты Сбербанка

На получение потребительского кредита в Сбербанке без поручителей могут претендовать физические лица, которые соответствуют требованиям банка к заемщикам. Они следующие:

1 Возраст на момент предоставления кредита:

• не менее 18 лет, если получаете зарплату или пенсию на счет в Сбербанке• не менее 21 года — для других заемщиков

2 Возраст на момент возврата кредита по договору:

• не более 70 лет

3 Стаж работы:

• не менее 3 месяцев на текущем месте работы — для клиентов, получающих зарплату или пенсию на счет в Сбербанке. Для работающих пенсионеров, получающих пенсию на счет в Сбербанке, общий трудовой стаж за последние 5 лет должен составлять не менее 6 месяцев.• не менее 6 месяцев на текущем месте работы при общем трудовом стаже не менее 1 года за последние 5 лет — для клиентов, не получающих зарплату на счет в Сбербанке.

Потребительский займ под поручительство физических лиц могут получить молодые люди в возрасте от 18 до 21 года и пенсионеры от 60 до 80 лет (на дату погашения кредита). А поручитель должен быть старше 21 года и моложе 70 лет. Требования к стажу по этой программе кредитования такие же.

Какие документы нужны для оформления займа

Перед обращением в банк за деньгами надо собрать целый пакет справок и документов. Требуется подтверждение личности, финансовой состоятельности и трудовой занятости. Для большинства клиентов перечень документов может быть следующим:

1Паспорт РФ с отметкой о регистрации;

2Справка 2-НДФЛ за последние 6 месяцев или справку по форме банка.

3Копия трудовой книжки;

Если по каким-либо причинам вы не можете предоставить именно эти документы, например, у вас трудовой книжки или справки 2-НДФЛ, то их можно заменить другими.

Документам для получения кредита Сбербанка для физических лиц у нас посвящена целая статья. С ней можно ознакомиться здесь.

Надо отметить, что при подтверждении финансовой состоятельности банк может учесть доходы не только с основного места работы. Подойдут также деньги, получаемые от работы по совместительству, а также пенсии и ряд других выплат.

Как погашать потребительские кредиты Сбербанка

Возвращать деньги, полученные в Сбербанке, надо аннуитетными, то есть равными платежами. График с датами и суммой платежей вы получите в банке при оформлении кредита.

Если есть финансовая возможность, то погашать займ можно досрочно, как полностью, так и частично. Комиссия за это в Сбербанке не взимается. Минимальная сумма досрочного погашения не ограничена. Главное заранее предупредить банк о вашем намерении, подав заявление о досрочном погашении кредита. Сделать это можно, в том числе, и с использованием системы «Сбербанк Онлайн».

Условия, на которые можно рассчитывать в Сбербанке

• сумма: от 30000 рублей до 3 и 5 миллионов;
• процентная ставка: от 11,7% до 19,9% годовых;
• сроки: от 3 месяцев до 5 лет;
• комиссия за выдачу наличных – не взымается.

Размер кредитования и одобренная сумма напрямую зависит от положения заемщика. Держатели вкладов, зарплатные клиенты, и граждане которые неоднократно использовали кредитные продукты от Сбербанка вправе рассчитывать на самые выгодные условия. Но даже студенты и пенсионеры могут оформить онлайн заявку на кредит в Сбербанке через интернет и получить хорошее предложение, особенно во время провидения различных акций.

Программы кредитования

• Тариф акционный со ставкой от 11,7% в год
• «На любые цели»
• «Рефинансирование»
• «Военнослужащим»
• «На образование»
• «Кредит для физического лица, ведущего ЛПХ личное подсобное хозяйство»
• «Ипотека»
• «Автокредитвание»

На самом деле преимуществ намного больше и каждый вправе определять их самостоятельно. Не следует забывать и о недостатка. Помните, деньги, взятые в долг, следует возвращать с процентами.

Почему в Сбербанке выгодно брать кредиты наличными?
Долго ждать ответ не придется, срок рассмотрения заявки не более 2 дней.
Проверенные клиенты получают ответ в течение 2-х часов.
Сбербанк дает возможность взять кредит на большую сумму. Даже без залога и поручительства есть шансы на получение до 1 000 000 рублей.
Аннуитетный способ погашения, оплата происходит равными частями.
Наличие банкоматов и офисов по всей России.
Поддержка целевых и нецелевых кредитов.

При наличие поручителя ПАО Сбербанк готов предоставить кредит лицам в возрасте от 18 лет. При этом понадобится два дополнительных документа: свидетельство о рождении, и справка о смене фамилии, если она имеет место быть.

Получение и погашение кредита

Деньги выдаются наличными в офисе или зачисляются на банковскую карту. Для новых клиентов предусмотрено получение наличных с бесплатным выпуском новой карты. Погашение происходит по аннуитетному графику платежей, который предоставляется заёмщику перед подписанием кредитного договора. Основные моменты оплаты заключаются в следующем:

1. Предусмотрено досрочное погашение кредита, через сервис online.sberbank.ru, либо по заявлению в банковском отделении.
2. Плата за досрочное погашение долга не взымается.
3. За просрочку платежей предусмотрена неустойка в размере 20% годовых от суммы просроченного платежа.

Способы оплаты клиент вправе выбирать самостоятельно. Самыми распространенными из них являются:

• наличными в кассе Сбербанка России;
• в банкоматах СБ РФ;
• через интернет-банкинг с помощью шаблонных операций;
• в автоматическом режиме настроив в личном кабинете функцию «автоплатеж».

Контакты СБ РФ

Образец для заполнения

• Если вы консервативный человек, и не хотите отправлять запрос по интернету, ознакомитесь с образцом заявления, который вам предстоит заполнить в письменном виде.
• Бланк заявления на потребительский кредит (образец заполненный) скачать
• Бланк заявления на потребительский кредит (образец не заполненный) скачать

Оставить заявку на кредит по паспорту вы можете здесь. Нажмите на зеленую кнопку «оформить» и заполните поля анкеты.

4.166666666

Процедура оформления

Чтобы подать заявку через интернет, нужно иметь карточку Сбербанка и привязанный к ней номер телефона. Желательно, чтобы на пластик приходила зарплата или пенсия, так вам не придется подтверждать доход дополнительными справками. Как сделать заявку на кредит через электронные сервисы?

Приятое решение банк доводит до клиентов при помощи СМС-сообщения или звонка на мобильный телефон. Участники зарплатного проекта могут получить некоторые виды займов через интернет путем зачисления на счет дебетовой карточки. Остальным клиентам придется подойти в банк с оригиналами документов в течение месяца после одобрения потребкредита.

Где узнать судьбу и статус заявки

Для информирования клиентов о статусе уже поданного прошения используется несколько распространенных и удобных для обеих сторон каналов связи.

В Сбербанк онлайн

Если Сбербанк предварительно одобрил кредит, то можно оформить его в личном кабинете или в приложении. Рассмотреть предложение можно, зайдя в личный кабинет. Ответ на заявление или же его статус просматривается там же. При временном отсутствии доступа к интернет-ресурсам необходимо обратиться в офис для уточнения информации. Эти операции сопровождаются и смс-сообщением с ответом о разрешении или запрете на получение средств.

Такой способ проверки самый удобный. Он задействует автоматическую систему обработки данных и оповещения клиентов, при этом от работников требуется минимум действий, а физическое лицо своевременно получает полную и точную информацию. Ошибки в этом случае редки.

По мобильному банку

Если имеется подключение оплачиваемого дополнительно мобильного банка, то процесс пользования услугами значительно упрощается. Одобренный кредит в Сбербанке в виде спецпредложения передается действительно на телефон через смс-оповещение при подключенном мобильном банке. В этом случае приходят сведения о сумме, периоде задолженности и актуальным процентным ставкам. При этом к самому оформлению можно перейти в приложении или на сайте.

Если вам был предварительно одобрен кредит в Сбербанке в онлайн режиме, оформленный здесь же, то смс-оповещение и в этом случае будет отправлено банком. Это обязательное условие, так как подобное согласие дается на этапе оформления, и для этого не требуется подключения к мобильному банку.

По звонку на горячую линию

Горячая линия считается безопасным каналом связи с финансовой организацией. Делая звонок, следует всегда иметь при себе документ, необходимый для удостоверения личности. Тогда у специалиста не останется сомнений по поводу того, с кем он ведет диалог. Также имеется и форма обратной связи со Сбербанком на самом сайте.

По утверждению Сбербанка, узнать о статусе прошения разрешено лишь на сайте, в приложении или же при обращении в офис. Таким образом, при звонке на горячую линию сотрудник вполне обоснованно может отказать в предоставлении подобной информации по кредиту.

Личное посещение офиса Сбербанка

При временном отсутствии телефона (из-за поломки или отказа оператором в обслуживании сим-карты) или интернет-соединения нужно обратиться за информацией в офис. Здесь необходимо взять талон электронной очереди в специальном терминале. При себе необходимо иметь паспорт для подтверждения личности.

Получить кредит или проверить статус запроса можно в ближайшем отделении Сбербанка независимо от места жительства. Список отделений и банкоматов можно сформировать на сайте.

Ответы на популярные вопросы

Если я получаю зарплату на карту Сбербанка, предложат ли мне более выгодные условия?

Для зарплатных клиентов и пенсионеров, пользующихся его картами, Сбербанк предлагает упрощенное оформление кредита. Чтобы узнать решения банка о выдаче кредита, достаточно предъявить паспорт в любом кредитном офисе. Своим клиентам Сбербанк предлагает кредиты по ставке на 1% ниже стандартных условий.

Как Сбербанк выдает кредит?

Сбербанк выдает потребительский кредит в течение 30 дней с даты одобрения заявки. Граждане РФ получают кредит по месту регистрации. Если вы работаете в компании аккредитованной Сбербанком, то кредит вам выдадут в отделении, которое обслуживает работодателя. Клиентам по зарплатным проектам и пенсионерам банк выдает в любом удобном офисе.

Можно ли погасить кредит Сбербанка досрочно?

Кредит Сбербанка можно погашать как по графику, так и досрочно. Банк принимает частичное и полное погашение без комиссии. Досрочно погасить кредит можно в любую дату и на любую сумму.

Для досрочного погашения, отправьте заявку в Сбербанк-Онлайн или напишите заявление в отделении банка. В заявке укажите сумму, дату и счет, с которого нужно списать оплату. В заявленную дату внесите деньги на счет. Проконтролируйте списание средств на следующий день.

Есть ли штраф за задержку оплаты кредита?

Если вы задержали оплату по кредиту, то Сбербанк имеет право начислить штраф. Неустойка за просрочку ежемесячного платежа начисляется со дня, следующего за датой погашения по графику, до даты фактического погашения задолженности. Размер неустойки – 20% годовых.

Можно ли получить кредит, не приходя в отделение Сбербанка?

Если вы являетесь клиентом банка – получаете зарплату или пенсию на карту Сбербанка, то можете подать заявку через интернет-банк. После одобрения заявки на кредит, банк зачислит деньги на счет вашей карты.