МФК «Экофинанс» внедрила совершенную систему для борьбы с мошенниками

Судебное дело LEK Securities

Судебный процесс против LEK Securities, длившийся в период с 2017 по 2019 годы, также доказывает невозможность сотрудничества американского брокера с британской инвестиционной компанией Shumakov and partners LLP. LEK Securities был признан виновным в содействии манипулированию торговлей в США со стороны его партнера – украинского брокера Avalon FA Ltd. Дениз Л. Кот из Окружного суда США Южного округа Нью-Йорка вынесла приговор, согласно которому в течение трех лет LEK Securities запрещено вести бизнес с иностранными компаниями.

Пресс-релиз доступен на сайте Комиссии по ценным бумагам и биржам США (U.S. SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION):

«On October 1, 2019, a federal court judge entered final judgments against New York-based brokerage firm Lek Securities Corp. and Chief Executive Officer Sam Lek, who were charged by the Securities and Exchange Commission with facilitating manipulative U.S. trading by a Ukraine-based firm over a three-year period.

The SEC’s complaint alleged that Lek Securities and Sam Lek made the schemes possible by giving Avalon access to the U.S. markets, relaxing the brokerage firm’s layering controls after Avalon complained, allowing Avalon to conduct the trading activity, and improving Lek Securities’ technology to assist Avalon’s trading.

Lek Securities also agreed to retain an independent compliance monitor for a three-year period and, along with Sam Lek, agreed to permanent injunctions from violations of the charged anti-fraud and manipulative trading provisions». 

В начале было слово ЦБ

На своем официальном сайте Банк России описывает признаки финансовых пирамид, большинство из которых имеет инвестиционная компания ШУМАКОВ И ПАРТНЕРЫ:

«Существует несколько общих для всех «финансовых пирамид» признаков:

• обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
• гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
• агрессивная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
• отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
• выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;
• отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
• нет точного определения деятельности организации.
• отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке/информации в реестрах Банка России.

Но наличие этих признаков не является достаточным основанием для однозначного (безошибочного) вывода об отнесении той или иной организации к финансовой пирамиде. Для правоохранительных и надзорных органов они являются лишь одним из сигналов для проведения в отношении организации, которая обладает такими признаками, проверочных мероприятий».

Юридические наперсточники

До появления организации ООО «СЕВЕРНЫЙ КАПИТАЛ» существовала организация ООО «ШУМАКОВ И ПАРТНЕРЫ». На первый взгляд, российская компания действовала легально и закон не нарушала. В таком случае, откуда столько пострадавших вкладчиков? Здесь-то и начинается самое интересное.

Денис Шумаков воспользовался старым проверенным методом, создав в иностранной юрисдикции фиктивную «фирму-прокладку», от лица которой и заключались договора с клиентами. Данная схема была организованна следующим образом: во время личных встреч аферисты подсовывали неразборчивым инвесторам договора с одноименной британской компанией SHUMAKOV AND PARTNERS LLP (к тексту Договора мы вернемся позже).

Открываем сайт проверки зарубежных контрагентов и смотрим, что собой представляет SHUMAKOV AND PARTNERS LLP.

Графа «PEOPLE» подтверждает принадлежность Дениса Шумакова (SHUMAKOV, DENIS) и Георгия Ганца (GANTS, GEORGII) к SHUMAKOV AND PARTNERS LLP. Адрес для корреспонденции (Correspondence address) указан: GOLDEN CROSS HOUSE 8 DUNCANNON ST, OFFICE 504, LONDON, ENGLAND, WC2N 4JF.

В разделе «DOCUMENTS» содержатся официальные документы. В особенности нас интересует налоговая отчетность за 2018 год (последний отчетный период).

Налоговая отчетность за 2018 годНалоговая отчетность за 2018 год

Нулевые показатели говорят о том, что в течение года компания Shumakov and partners LLP никаких финансовых операций не производила: ни прибыль, ни расходы не фиксировались. Что получается в итоге? Российские инвесторы подписывали «липовые бумажки», которые никогда и нигде не регистрировались.

На текущий момент юридическое лицо Shumakov and partners LLP ликвидировано, оно просуществовало почти три года: с 16 ноября 2017 по 27 октября 2020 года.

Интересный факт, 23 сентября 2020 года, за месяц до закрытия британской Shumakov and partners LLP, российское юридическое лицо ООО «ШУМАКОВ И ПАРТНЕРЫ» было переименовано в ООО «ЭКОФИНАНС КАПИТАЛ».

Выписка из ЕГРЮЛ

Продолжая тему фиктивной деятельности форекс-пирамиды ШУМАКОВ И ПАРТНЕРЫ, обратим внимание на ранее размещенные на сайте s-partners.pro преимущества инвестирования, которые намеренно вводят в заблуждение потенциальных инвесторов. После ознакомления со стратегией складывается ощущение, что маркетологи взяли и написали все, что пришло им в голову: «сохранность капитала», «стабильность инвестиций», «100% защита капитала», «нивелирование инфляции», «страхование от девальвации рубля». После ознакомления со стратегией складывается ощущение, что маркетологи взяли и написали все, что пришло им в голову: «сохранность капитала», «стабильность инвестиций», «100% защита капитала», «нивелирование инфляции», «страхование от девальвации рубля»

После ознакомления со стратегией складывается ощущение, что маркетологи взяли и написали все, что пришло им в голову: «сохранность капитала», «стабильность инвестиций», «100% защита капитала», «нивелирование инфляции», «страхование от девальвации рубля».

Последние пункты выглядят особенно жалкими – и это подтверждает сомнительная квалификация сотрудников ШУМАКОВ И ПАРТНЕРЫ.

Старший финансовый советник Масло Анна, финансовый советник Марина Нестерова, финансовый советник Александр Сулеменев, финансовый советник Козина Мария.

При всем уважении к запечатленным на фотографиях молодым людям, трейдинг – это невероятно сложный процесс, требующий колоссального опыта и глубоких знаний в смежных областях. Стоит ли доверять миллионы школьникам? – точно не стоит!

Опасность инвестирования в компанию ШУМАКОВ И ПАРТНЕРЫ также подтверждают заоблачные обещания дохода в размере 40% в год.

Преимущества сотрудничества

Компания применяет инновационные инструменты во избежание негативных отзывов EcoFinance. Для этого используются:

• программирование;
• аналитика;
• маркетинг;
• колл-центры;
• высокие ставки;
• минимальные риски.

В команде работают несколько сотен программистов. В работе они используют front end, back end, интеграцию. Для продвижения продукта используется более полусотни каналов. Персонал постоянно проходит обучение для повышения квалификации. На сайте можно ознакомиться с аналитическими прогнозами и выводами. Заполнение заявки онлайн избавит от походов в офис и бумажной волокиты. Существует гибкая схема возврата депозитов. Для поддержки клиентов и предостережений действий мошенников существует SCAM. Там можно почитать информацию о брокерах, которые обманывают людей. Чтобы стать клиентом EcoFinance, достаточно подать заявку на сайте. Риски сводятся к минимуму. Зарегистрированных клиентов насчитывается несколько тысяч. На официальной странице можно ознакомиться с отзывами реальных клиентов про брокера Экофинанс.  Инвестиционная компания ценит всех клиентов и благодарна за все отклики, оставленные заказчиками. Комментарии помогут другим людям быстро подобрать брокера на выгодных условиях.

Особенности компании

Экофинанс является одной из немногих организаций, которые предлагают займы напрямую от инвесторов. Здесь предлагается несколько дополнительных опций и возможностей, которые делают МФО популярным:

1. Первый кредит оформляется без процентов, а затем предлагается переплата менее 1% в день.
2. При своевременном погашении предусмотрен кэшбек 5% от суммы.
3. Круглосуточно доступна служба поддержки в чате или же по телефону 8-495-532-07-07.
4. Для существующих клиентов открывается возможность взять до 70 тысяч по разным программам.
5. Можно выбрать удобный способ получения денег.
6. Доступна пролонгация, если произошли непредвиденные обстоятельства.
7. Личный кабинет работает на компьютере и мобильном телефоне, можно решать финансовые вопросы в любое время и в любом месте.

Современная организация МФО необходима для того, чтобы можно было без ожидания и пакета документов оформить небольшой займ до заработной платы или же кредит на более длительный срок. В этом случае будет предусмотрен платеж каждые 2 недели, что очень удобно для снижения финансовой нагрузки. Это современный способ решения любых финансовых проблем.

The following two tabs change content below.

Никита Аверин

В 2017 году окончил ФГБОУ ВО «Саратовский государственный технический университет им. Гагарина Ю.А.», г. Саратов, по направлению подготовки «Информатика и вычислительная техника». В настоящее время являюсь администратором сайта kabinet-lichnyj.ru. (Страница автора)

Последние записи автора – Никита Аверин

• Личный кабинет Норникель: инструкция для авторизации, преимущества аккаунта – 01.06.2021
• Личный кабинет «Издательства Неоглори»: инструкция для входа, основные разделы сайта – 01.06.2021
• Личный кабинет МЭИ: инструкция для входа, функции аккаунта – 01.06.2021

Условия и преимущества микрокредитования

Благодаря выгодным условиям сотрудничества занять в долг под проценты в «Эко финанс» легко и выгодно. При первом обращении кредитный лимит не превышает 15 000 рублей, но после выплаты кредита доступная сумма увеличивается. При повторных обращениях появляется возможность пролонгировать заем на срок до 15 дней без штрафов, клиент выплачивает только проценты за дополнительные дни пользования заемными деньгами. Оформить заявку и получить микрозайм в Creditplus выгодно благодаря нескольким преимуществам:

• Cashback до 10 % при своевременном погашении микрокредита. Часть уплаченной суммы возвращается на карточку клиента.
• Возможность улучшения кредитной истории. Своевременный возврат позволит вернуть утраченное доверие банков и открыть доступ к более дешевым займам.
• Постепенное снижение процентной ставки. Каждый следующий микрокредит окажется дешевле предыдущего.
• Гарантированная конфиденциальность. Персональные данные заемщиков не разглашаются третьим лицам, компания обеспечивает их сохранность.
• Заявка на микрокредит в Credit Plus принимается круглосуточно, без праздников и выходных. Отправьте запрос через интернет, чтобы получить быстрый ответ, сразу после одобрения запроса деньги перечисляются на карточку с указанным номером. Также есть возможность отправить запрос через смс-сообщение.

Представительства организации работают по всей территории России, это позволяет получить микрокредит в любом городе. Деньги взаймы в Ekofinans выдает на любые цели: это срочные покупки, путешествия, заказ товаров и услуг через интернет, а также многое другое. После возврата в установленные сроки вам откроются новые возможности выгодного кредитования.

Как подать заявку?

Краткосрочные кредиты доступны каждому, для этого не требуется подтверждать платежеспособность и официальное трудоустройство. Заем оформляется всего в три шага:

• Подача заявки. Заполните анкету с указанием паспортных данных и личной информации на сайте, также вы можете позвонить по номеру горячей линии.
• Подтверждение оформления договора-оферты. Для этого используется код, присланный на мобильный телефон заемщика.
• Получение одобренной суммы. Ее можно вывести на банковскую карточку, получить банковским переводом или отправить через платежный сервис «Контакт». Средства выдаются сразу же после одобрения займа, ждать не придется.

Действующие программы

МФО Кредит Плюс в рамках компании Экофинанс предлагает несколько разных программ для своих клиентов. В каждой есть свои условия и особенности:

1. Для новичков предлагается займ в размере от 1 до 15 тысяч на 5-30 дней. Предоставляется предложение совершенно бесплатно, под 0%. Вернуть деньги необходимо в день погашения, пролонгация включает в себя процентную ставку.
2. Минизаем. Эта программа рассчитана на 60 дней. Предлагается от 3 до 30 тысяч. Выплачивать нужно будет каждый месяц. Процентная ставка 1%.
3. Минимальная переплата в программе Мегазаем. Здесь индивидуально устанавливается ставка от 0,75% до 0,95% в день. Сумма в диапазоне 15-70 тысяч рублей. Срок варьируется от 12 до 24 недель. Оплата осуществляется каждые 2 недели.

Две последние программы открыты лишь для действующих клиентов. На этих условиях нельзя взять первый займ. К клиентам минимальный перечень требований, это подтвержденные контакты, информация о работе и зарплате без дополнительных документов, лишь с контактным телефоном руководителей.

Экофинанс: сведения о компании

МФК «Экофинанс» является микрофинансовой организацией, предоставляющей, по отзывам, разного вида кредитование. Компания работает на основании полученной регистрации под номером 651503045006452 от 13.05.2015, отмеченной в государственном реестре кредитных организаций.

Учредителем Экофинанса в 2015 году стал бизнесмен Д.В. Пташкин. Но через год он продал свои акции киприотской компании «Экофайненс Холдинг Лимитед». В марте 2018 года, по отзывам, собственник снова сменился. Владельцем стала фирма «Дайнинно Финтех Холдинг Лимитед», также зарегистрированная на Кипре.

https://youtube.com/watch?v=q721tTAVHPk

Уставной капитал Экофинанс общества на начало 2018 года составляет 600 тысяч рублей. Юридический адрес компании зарегистрирован в Москве по адресу: ул. Садовая-Самотёчная, дом 24/27, четвёртый этаж. Контактные телефоны: 8 (926) 520-39-25, 8 (916) 841-77-81, 8 (965) 186-96-72. Официальные сайты: creditplus.ru и ecofinance.ru.

Основной вид деятельности Экофинанс — предоставление кредитов. Кроме этого, общество, согласно классификации ОКВЭД 2, может предоставлять следующие услуги:

Центральный Банк Российской Федерации (ЦБ РФ) присвоил ООО МФК «ЭкоФинанс» статус международной организации, что подтверждает её надёжность и качество предоставляемых услуг. По всей стране существует всего 62 компании с таким статусом, как Экофинанс.

Сайт ecofinance.pro на основе отзывов пользователей отмечен поисковой системой «Яндекс» знаком добросовестности. Организация является членом союза микрофинансовых компаний СРО «Мир». Согласно заявлению руководителя, «Экофинанс» строго соблюдает права потребителей, руководствуясь законами и правилами РФ.

https://youtube.com/watch?v=ngS_nHkdfBg

Онлайн-сервис «CreditPlus» — это принципиально новый инструмент в сфере краткосрочного и долгосрочного кредитования. Главной целью компании Ecofinance является создание сервиса европейского уровня, работающего по принципу ответственного и дружественного кредитования. При этом сама процедура в Экофинанс должна быть комфортной и максимально понятной.

Сервис, внедрённый микрофинансовой организацией, по отзывам даёт возможность оформить заявку на получение услуги Экофинанс буквально за несколько минут. Сделать это возможно несколькими способами:

1. Бесплатно позвонить в Экофинанс по номеру телефона 8 (800) 222-23-23. Оператор центра поддержки поможет оформить заявку в любое время суток.
2. Отправить СМС. Эта опция, по отзывам пользователей, возможна только для клиентов компании. Для подачи заявки на номер +7903767614 необходимо отправить сообщение, содержащее слово «Кредит». В ответном сообщении Экофинанс будет указана доступная сумма, срок и код. Если условия будут подходящими, клиенту нужно будет вновь отправить СМС на тот же номер, указав в сообщении полученный код.
3. Создать онлайн-заявку на сайте. Для этого необходимо подключить личный кабинет. В регистрационной форме потребуется указать контактные и паспортные данные, фактический адрес проживания, образование и доходы.

Для клиента Экофинанс, обратившегося впервые за краткосрочной ссудой, по отзывам ограничивает лимитом средств до 17 тысяч рублей. Если проблем с возвратом у заёмщика не возникает, то лимит увеличивается до 20 тысяч рублей. Постоянным клиентам, по отзывам самой компании, она готова предоставить заём до 30 тысяч рублей. Долгосрочный заём в Экофинанс выдаётся сроком от 12 до 24 недель. При первом обращении организация сможет выдать от 15 до 30 тысяч рублей, а при повторном — до 70000.

О компании

«Финтерра» — это компания, предоставляющая микрозаймы в 60 городах страны в пределах Сибирского Федерального округа. Она открылась еще в 2010 году под названием «ПростоДЕНЬГИ». 

ФинТерра предлагает клиентам широкий выбор кредитных продуктов:

• Микрозаймы;
• Займы для владельцев организаций под залог земли или недвижимости;
• Пластиковые карты с возможностью быстрого оформления кредитов;
• Моментальные кредиты в кредитоматах.

Если вам необходима большая сумма для развития бизнеса, воспользуйтесь займом под залог недвижимости:

• В качестве залога может выступать любая недвижимость: участок земли, дом, квартира или нежилое помещение;
• Вы имеете право продолжать жить на объекте или сдавать его в аренду;
• Размер выплаты составит до 60% рыночной стоимости, от 100 000 до 1 000 000 рублей;
• График платежей создается на период от 3 месяцев до 2 лет. Ставка зависит от наличия и количества поручителей: без поручителей — 48% годовых, с одним поручителем — 45%, с двумя — 42%;
• Регистрация предложения занимает 6 дней, из них один день уходит на подготовительные процедуры, около 5 дней — на регистрацию.

Вы можете пользоваться картой и дома, и в отпуске: платежная система MasterCard действует практически во всех странах мира. Срок действия – 5 лет.

Владельцы карточек «Срочная финансовая помощь» могут: