Рейтинг банков по процентной ставке по вкладам
Лучшие процентные ставки по депозитам в этом году гарантируют небольшие кредитные организации, которым необходимо привлечь максимальное количество новых клиентов. Стоит отметить, что высокие процентные ставки по вкладам в банках на сегодня лидеры среди кредитных организаций не предлагают, а решать, какой вариант важнее – прибыль или надежность – только клиенту. Почти все банки, работающие на территории РФ, кому дорога репутация, участвуют в системе страхования вкладов (сейчас максимальная сумма к возврату составляет 1 млн 400 тыс. р.
Уточните особенности предложений в таблице:
Название банка | Вклад | Проценты | Срок | Условия вклада |
БалтинвестБанк | Чемпион | 10,2 | 1 год | Пополнения нет, выплата процентов в конце, досрочного снятия нет. |
Русский стандарт | Максимальный процент | 10 | 1 год | Выплата прибыли в конеце, без пополнения и досрочного снятия. |
МосОблБанк | Персональный | 9,7 | От 3 мес. | Ежемесячная выплата прибыли, пополняемый, без снятия. |
РИА Банк | Постоянный доход | 9,6 | 1 год | Пополняемый (если оговорено заранее, с льготной комиссией по досрочному снятию), выплата прибыли каждый месяц. |
БинБанк | Максимальный процент | 9,4 | 1 год | Выплата в конце года, пополнение есть, снятие денег до наступления окончания срока невозможно. |
Выгодные условия и проценты топ российских банков — сравнить и выбрать
Чтобы не ошибиться в выборе организации, необходимо заранее ознакомиться с условиями, которые предлагают клиентам российские банки.
Рейтинг депозитов:
| Название банка | Сумма вклада | Ставка (в %) | Срок (дни) | Доход (макс.) |
| «Смарт-вклад» от Тинькофф-банка | 200 000 | 6,50 | 365 | 13 367 |
| «Максимальный доход Онлайн» от СБИ-банка | 200 000 | 7,60 | 365 | 15 253 |
| «Максимальный стандарт» от банка Национальный стандарт | 200 000 | 7,50 | 365 | 15 494 |
| «Оптимальный на 365 дней» от Кредит Европа банк | 200 000 | 7,20 | 365 | 14 488 |
| «Мега онлайн» от МКБ | 200 000 | 7,00 | 365 | 13 971 |
| «Праздничный» от ВБРР | 200 000 | 7,00 | 360 | 16 354 |
| «Ваш успех» от банка Газпром | 200 000 | 6,60 | 365 | 11 037 |
| «Максимум» от Сити-банка | 200 000 | 5,50 | 365 | 18 721 |
| «Накопительный счет» от банка Открытие | 200 000 | 9,00 | 180-365 | 18 209 |
| «Уверенное будущее» от Ак Барс банка | 200 000 | 9,00 | 367 | 17 560 |
| «Моя стратегия» от Связь-банка | 200 000 | 8,75 | 369 | 17 602 |
| «Инвестиционный» от Байкалинвестбанк | 200 000 | 8,70 | 365 | 17 640 |
| «Инвестиционный Рост+» от банка Ростфинанс | 200 000 | 8,70 | 365 | 17 640 |
| «Надежная защита» от банка Возрождения | 200 000 | 8,65 | 180-365 | 18 00 |
| « со сберегательной опцией» от ВТБ | 200 000 | 8,50 | 365 | 17 030 |
| «Инвестиционный» от банка Солидарность | 200 000 | 8,50 | 365 | 17 030 |
| «Финансист» от Энергобанка | 200 000 | 8,50 | 365 | 17 030 |
| «Вклад в будущее» от Московского индустриального банка | 200 000 | 8,50 | 365 | 17 030 |
| «Двойная выгода» от Росгосстрах банка | 200 000 | 8,50 | 365 | 17 030 |
| «МТС Инвестиционный» от МТС банка | 200 000 | 8,50 | 180-365 | 17 030 |
На территории России более 50 банков предлагают своим клиентам выгодные условия по депозитам. Точный расчет прибыли осуществляется при помощи калькулятора по вкладам.
Топ-7. Альфа-Банк «Альфа-вклад»
Рейтинг (2021): 4.55
Самостоятельный выбор условий
По желанию клиента к опциям вклада подключается пополнение и снятие, выбирается способ начисления процентов. Каждый пользователь банка создает свои условия вложений.
Альфа-Банк предлагает удобный депозитный вклад всем желающим. Но максимально выгоден он будет для клиентов с высоким уровнем обслуживания и большими суммами на депозите. Это отличное решение для тех, кому нужно положить сразу много денег под хороший процент и не беспокоиться об обслуживании. Вложить можно от 10 тысяч до 30 миллионов рублей. Сроки – от трех месяцев до трех лет. Условия по вкладу гибкие, их можно формировать на свое усмотрение – подключить возможность частичного снятия и пополнения, выбрать ежемесячное начисление процентов или в конце срока, самостоятельно определить продолжительность. Процентная ставка по вкладу достигает 4.58%, но при внесении маленькой суммы начинается от 3.56%. Для его открытия даже не обязательно посещать офис банка – достаточно заказать карту и оформить все самостоятельно в онлайн-приложении.
Плюсы и минусы
- Небольшая минимальная сумма вклада, от 10000 рублей
- Можно внести крупную сумму до 30 миллионов для большей выгоды
- Простота открытия вклада, не нужно посещать банк
- Гибкие условия, возможно частичное снятие и пополнение
- Доступно открытие вклада в рублях и долларах
- При выборе опции пополнения и снятия максимальный срок – 1 год
- При внесении маленькой суммы процент меньше, от 3.56%
Вклады физических лиц — один из лучших способов вложения денег под самый большой процент
Для того, чтобы деньги начали приносить большую доходность, нужны знания, некоторый опыт, информационная осведомленность и даже смекалка. Самые популярные виды вложения денежных средств на сегодня — это:
- ПАММ-счета — здесь вы не можете оказывать влияния на результат сделки;
- Паевые инвестиционные фонды — высокий риск и крупные затраты на оформление сертификатов;
- Акции — нужно пристально следить за их котировкой;
- Облигации — получить большую доходность невозможно;
- Форекс — сомнительный способ привлечения денег, очень много прогоревших оптимистов;
- Накопительное страхование жизни — не является высокодоходным вложением;
- Общие фонды банковского управления — сюда рекомендуется вкладывать только те деньги, с которыми не тяжело расставаться;
- Недвижимость — можно выиграть при совершении сделки, если вкладываться на этапе строительства;
- Предпринимательство — выгода зависит только от хозяина: его смекалки, работоспособности и изобретательности.
Эти способы капитализации денег приносят хорошую прибыль, но каждый имеет определенные преимущества и недостатки. Взносы физических лиц под большой процент напротив, остаются наиболее надежным, понятным и прогнозируемым вариантом вложения денежных средств в России.
Каждый пятый гражданин России пользуется данной услугой. Вкладывание в банк хорошо подходит для начального накопления с последующим вложением в более выгодные сферы, а также как денежная «подушка безопасности» и способ защиты от инфляции.
Список банков с высоким процентом по вкладам
Мы не рекомендуем делать вклады в банк, у которого они не застрахованы. Вкладывать деньги в малоизвестный банк, у которого завтра ЦБ может забрать лицензию, не рекомендуем. Поэтому приводить 5 банков с самыми высокими ставками некорректно. Нужно смотреть еще на надежность банка и минимальную сумму вклада. Ниже приведен список надежных банков с самыми высокими ставками по вкладам
Условия по вкладам
Пополняемые
С снятием
Капитализация
Все банкиПАО Банк ФК ОткрытиеУральский банк реконструкции и развитияООО КБ Ренессанс КредитПАО МТС-БанкПАО ТранскапиталбанкАО Джей энд Ти БанкАО Банк Жилищного Финансирования
Все категорииВклады с онлайн открытиемCрочные вкладыВклады РаньтеНовогодние предложения 2019
Вклад Открытый ПАО Банк ФК Открытие
Минимальная сумма
100 000 ₽
Ставка,%
9.4
Срок, мес
12
Начисление %
Ежемесячно на дату вложения
С капитализацией
Вклад Открытый Срочный ПАО Банк ФК Открытие
Минимальная сумма
100 000 ₽
Ставка,%
8.8
Срок, мес
3
Начисление %
Ежемесячно на дату вложения
С капитализацией
Вклад Растущий процент онлайн Уральский банк реконструкции и развития
Минимальная сумма
10 000 ₽
Ставка,%
8.25
Срок, мес
7
Начисление %
Ежемесячно на дату вложения
С пополнением С капитализацией
Вклад Доходный Онлайн ООО КБ Ренессанс Кредит
Минимальная сумма
5 000 ₽
Ставка,%
8
Срок, мес
12
Начисление %
В конце срока
С капитализацией
Вклад Доходный ООО КБ Ренессанс Кредит
Минимальная сумма
30 000 ₽
Ставка,%
7.8
Срок, мес
12
Начисление %
В конце срока
С капитализацией
Вклад МТС ХХL ПАО МТС-Банк
Минимальная сумма
50 000 ₽
Ставка,%
7.8
Срок, мес
12
Начисление %
В конце срока
С пополнением С капитализацией
Вклад ТКБ-Рантье ПАО Транскапиталбанк
Минимальная сумма
50 000 ₽
Ставка,%
7.7
Срок, мес
12
Начисление %
Ежемесячно в последний день
С пополнением С капитализацией
Вклад Магнус Онлайн АО Джей энд Ти Банк
Минимальная сумма
100 000 ₽
Ставка,%
7.7
Срок, мес
12
Начисление %
Ежемесячно на дату вложения
С капитализацией
Вклад Отличная перспектива Онлайн АО Банк Жилищного Финансирования
Минимальная сумма
10 000 ₽
Ставка,%
7.6
Срок, мес
24
Начисление %
Ежемесячно в первый день
С пополнением С капитализацией
Вклад Всегда в выгоде онлайн АО Банк Жилищного Финансирования
Минимальная сумма
10 000 ₽
Ставка,%
7.6
Срок, мес
24
Начисление %
Ежемесячно на дату вложения
С пополнением С капитализацией
Да, возможно в других банках есть ставки больше. Но! Риск вложения в эти банки заметно выше.
Есть вероятность, что ЦБ отнимет лицензию у этого банка. Внутренней кухни банка вы не знаете и в каком положении банк трудно понять. Вывод — не вкладывать деньги в такие банки.
Банки России – процентные ставки по вкладам
Как показывает анализ депозитов, самые выгодные процентные ставки по вкладам в банках России – у непополняемых депозитов сроком от полугода и выше. Интересными могут оказаться предложения небольших банков, которые активно пытаются привлечь новых клиентов:
- «Солидный» – 10,5% на 550 дней от ГазТрансБанка;
- «Максимальный» – 10,5% от 9 до 36 месяцев, банк «Долинск»;
- «Верность традициям Премиум» – 10,25% (сумма от 2 000 000 руб. на 1 год от «Алеф-Банка»;
- «По европлану» – 10% на год от БинБанк Столица;
- «Сейф» – 10% на год от банка «Взаимодействие».
Ставки по вкладам в Сбербанке на сегодня
Средние процентные ставки по вкладам в Сбербанке редко превышают 8%, что компенсируется надежностью, широким распространением по РФ и качеством обслуживания.
- «Память поколений» – минимальный депозит составляет 10000 руб. размер ставки – 6,4-7%, причем часть прибыли перечисляется в Фонд Помощи Ветеранам военных действий.
- «Сохраняй Онлайн» – можно сделать в любой валюте. Небольшая минимальная сумма – всего 1000 р. – делает его доступным любым слоям населения. Максимальный процент дохода – 6,13 в рублях и 1,06 в долларах.
Еще популярные предложения:
- «Управляй!» – пополняемый, есть возможность оформить его онлайн. Проценты составляют от 3 до 5,85.
- «Подари жизнь» – частично доход жертвуется одноименному Фонду. Срок – 1 год, ставка – 5,3%, без пополнения.
- «Сберегательный» – обычный счет с минимальным процентом 2,3 годовых. Есть пополнения и досрочное снятие.
- «Сберегательный сертификат» – выгодное предложение с доходом в 8,45% годовых. Особенность – не подлежит системе страхования вкладов.
Банк ВТБ 24
В этом банке присутствует доля государственных денег, так что надежность его вполне оправдана. Процент по вкладу сегодня банк ВТБ 24 предлагает невысокий, что компенсируется выгодными условиями:
- «Выгодный – Телебанк» с ежемесячной выплатой прибыли – 7,4% (онлайн 7,55%) годовых от 1,5 млн руб. на 3 месяца;
- «Накопительный» – от 200000 руб. на 3 месяца и выше, процент – до 6,95, есть капитализация дохода;
- «Комфортный» – 5,35% (при заказе на сайте 5,5%) – срок от полугода, минимальная сумма – от 200000 руб., есть возможность частичного снятия.
Россельхозбанк России
Позиционирует себя Россельхозбанк как «народный банк» с выгодными предложениями для всех слоев населения. Проценты по вкладам физических лиц Россельхозбанка колеблются от 6 до 9% в зависимости от длительности и размера:
- «Инвестиционный» – от 50000 р., 8,75%, выплата прибыли – в конце срока (полгода, год);
- «Золотой премиум» – до 8,1% на срок от 3 мес. до 3 лет, минимальная сумма – 15000000 р.;
- «Классический» – прибыль 7,95% годовых, выплата процентов – на выбор, минимальная сумма – 3000 р.
Вклад в Альфа-банке
Процентная ставка вклада в Альфа-банке сравнима с конкурентами, но популярность финансового учреждения велика. Сейчас клиентам предлагаются:
- «Линия жизни+» – депозит на год со сложными процентами (до 7,1) и минимальной суммой 50000 р.;
- «Победа+» – вклад на полгода, до 7,3% и суммой депозита от 50000 р.;
- «Потенциал+» – с высокой минимальной суммой от 5000000 и прибылью 6,4%, срок – 245 дней;
- «Премьер+» – на полгода, 6,8% с суммой от 5 млн рублей (выплата прибыли – по завершению договора).
Почта банк
Появился «Почта банк» на российском финансовом рынке совсем недавно, причем до 2016 года он именовался «Лето-банк» и являлся дочерней компанией крупного кредитного игрока ВТБ24. В прошлом году все отделения «Лето-банка» закрылись, а клиенты с удивлением обнаружили, что обслуживаются в «Почта-банке». Агрессивная рекламная компания с привлечением известных актеров делает свое дело, банк постоянно призывает воспользоваться его услугами для инвестиций накопленных средств.
Предлагаются выбрать следующие ставки по депозитам в Почта банке, причем все депозиты подлежат страхованию:
- «Сезонный» – на год с суммой размещения от 50 000 руб. Ставка 8,25% с выплатой прибыли по истечению срока, пенсионеры получают 8,5% годовых.
- «Капитальный» – на полгода или год до 8,25% плюс карта в подарок.
- «Накопительный» – пополняемый депозит до 7,5% и минимальной суммой 5000 руб. возможно досрочное закрытие и капитализация процентов раз в квартал.
- «Доходный» – годовой депозит с 7,75% годовых и суммой от 500000 руб., карта или личный счет идут в подарок.
Рублевый или валютный — что выгоднее и какой надежнее?
Подбор вклада осуществляется исходя из предпочтений клиента финансовой организации. Многие граждане Российской Федерации предпочитают хранить сбережения в рублях. Условия предлагает банк, вклады и расчеты по ним удобнее проводить в отечественной валюте
Если вкладчик руководствуется основными принципами получения выгоды (диверсификации), то ему необходимо обратить внимание на текущий курс валют
В рублях
Рублевые вклады, ставки по которым наиболее высокие, имеют ряд преимуществ и недостатков.
К плюсам относят:
- отсутствие необходимости выплачивать налоги;
- фиксированные выплаты;
- дистанционное открытие вклада (посредством онлайн банка);
- возможность самостоятельно проводить операции;
- обязательное страхование больших сумм;
- вложение минимальной суммы (от 1000 руб.).
Подобрать вклад можно в любом банке.
Рубль может обесцениться, и все накопления «сгорят». Это считают наиболее существенным минусом. Если вкладчик решит доверить банку более 1 500 000 руб., то капитал подлежит обязательному страхованию. Меньшие суммы можно потерять, если у банка отзовут лицензию.
В евро
Согласно отзывам, вклады в евро считают одним из надежных способов хранения и приумножения капитала. Стабильность валюты обеспечивают страны, входящие в Европейский союз. Курс резервной валюты постоянно растет, увеличивая прибыль вкладчика.
Некоторые финансовые организации предлагают своим клиентам бесплатно открыть карту, при помощи которой можно совершать покупки за рубежом (при условии, что размер депозита превышает 1000 евро).
Ставки по евровкладам, сравнить которые можно на специальных платформах, не позволяют открыть долгосрочный депозит. Если курс валюты будет постоянно расти, финансовая организация понесет убытки, поэтому денежные средства вкладывают на 6-12 месяцев.
В долларах
Проценты по вкладам в долларах достаточно высоки, на разнице курсов можно заработать. Если клиент банка решает открыть валютный депозит, то у него появляется возможность диверсифицировать несколько портфелей одновременно. Процедура позволяет сохранить капитал, вложенный в резервной валюте, и приумножить деньги, хранящиеся в отечественной.
Долларовые депозиты имеют ряд недостатков. Такие вклады страхуют в рублях, поэтому клиент после разорения организации может вернуть финансы только в отечественной валюте. Из-за регулярных скачков курса вкладчик может понести убытки. Предотвратить потери поможет создание мультивалютных портфелей.
Самые лучшие процентные ставки по вкладам в 2022: где больше
Выбирая банк для вложения собственных средств, доверить их нужно только самому стабильному учреждению, так как банковские кризисы — частое явление в наше время. Уточните, является ли ваше учреждение членом Агентства по страхованию вкладов и попросите показать свидетельство. Проверить это можно и на сайте Агентства, и на сайте ЦБ РФ.
Следующий критерий — это процентная ставка, то есть сверхприбыль или доход.
Сегодня можно открыть счет удаленно, то есть по Интернету. Но договор нужно будет подписать в офисе. Хорошо подходит для экономии времени, да и процент по таким сделкам бывает выше. Выбор предложений также можно сделать на официальных сайтах финучреждений.
Где больше процент? Практика показывает, что наиболее выгодными являются срочные банковские вклады на шесть месяцев или на год. Очень хороший вариант: оформить депозит на этот срок для получения высоких процентов, а потом снять средства и заново оформить вклад в том же банке Москвы, а может и в другом по подходящим вам параметрам.
Проценты по вкладам — сравнительная таблица
Самые лучше проценты под максимальный процент (топ 50)
В Санкт Петербурге открыт первый в России Чешский банк, который уже оправдал доверие своих клиентов не только в России, но и в других государствах (открыт филиал, например, и в Минске).
Самые выгодные процентные ставки по рублевым депозитам на выбор:
РосинтерБанк — Вклад «Лидер» — 11,00% — 375 дней Срок вклада — +112 866 Ваш доход
- Банк ТРАСТ — Вклад «Свои люди» — 10,75% — 367 дней Срок вклада — +107 945 Ваш доход
- Ренессанс Кредит — Вклад «Ренессанс Доходный» — 10,00% — 367 дней Срок вклада — +100 414
- Балтинвестбанк — Вклад «Абсолютный Чемпион+» — 10,00% — 367 дней Срок вклада — +100 414
- Тинькофф — Вклад «СмартВклад (повышенная ставка)» — 9,00% — 365 дней Срок вклада — +93 676
- Юниаструм Банк — Вклад «Перспектива» — 11,50% — Ставка 370 дней Срок вклада — +116 421
- РосинтерБанк — Вклад «Лидер» — 11,00% — 375 дней Срок вклада — +112 866
- Московский Кредитный Банк — 10,75% — 370 дней Срок вклада — +108 829
Хорошие варианты могут представлять и в АРС и в Альфа Банке.
Наибольшие проценты в иностранной валюте (долларах и/или евро, мультивалютные вклады и высокие проценты от 3 до 4%) предлагают:
• Югра «25 лет надежности»;
• Новикомбанк «Фаворит»;
• Глобэкс «Точный расчет»;
• Хоум Кредит «Доходный год»
• Таврический «Срочный» и пр.
Бесплатная консультация юриста по телефону:
8 (804) 333-01-43
ТОП 10 самых лучших вкладов в надежных банках России
Московский Кредитный Банк Вклад «Новогодние мечты» с ИИС
| Процентная ставка,% | Сумма,руб. | Срок |
| 7,7 | от 50 000 | 395 дней |
| Без пополнения / Без частичного снятия / Без капитализации / Проценты в конце срока |
Вклад «Мега Онлайн»
| Процентная ставка,% | Сумма,руб. | Срок |
| 6,3 | от 1 000 | 365-700 дней |
| Пополнение / Без частичного снятия / Начисление процентов ежемесячно |
Банк ФК Открытие Вклад «Надежный Промо»
| Процентная ставка,% | Сумма,руб. | Срок |
| 6,3 | от 750 000 | 367 дней |
| Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Проценты ежемесячно |
Газпромбанк Вклад «Ваш успех»
| Процентная ставка,% | Сумма,руб. | Срок |
| 6,4 | от 50 000 | 365 дней |
| Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисление процентов в конце срока |
Совкомбанк Вклад «Зимний праздник с халвой»
| Процентная ставка,% | Сумма,руб. | Срок |
| 6,3 | от 50 000 | 365 дней |
| Пополнение / Без частичного снятия / Без капитализации / Начисление процентов в конце срока |
Россельхозбанк Вклад «Доходный»
| Процентная ставка,% | Сумма,руб. | Срок |
| 6,1 | от 3 000 | 395 дней |
| Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисление процентов в конце срока |
Альфа-Банк Вклад «Еще выше»
| Процентная ставка,% | Сумма,руб. | Срок |
| 6,1 | от 50 000 | 1 год |
| Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Проценты ежемесячно |
Промсвязьбанк Вклад «Онлайн Вклад»
| Процентная ставка,% | Сумма,руб. | Срок |
| 6 | от 100 000 | 397 дней |
| Пополнение / Без частичного снятия / Капитализация / Начисление процентов в конце срока |
Банк ВТБ Вклад «Время Роста»
| Процентная ставка,% | Сумма,руб. | Срок |
| 6 | от 30 000 | 180 дн |
| 5,7 | от 30 000 | 380 дн |
| Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисление процентов ежемесячно |
Доход может увеличиться, если подключиться к Мультикарте ВТБ и тратить с нее ежемесячно более 5 000 рублей. Выгода для владельцев Мультикарты с подключенной опцией «Сбережения» при тратах по карте:
| от 5 000 до 15 000 р. | 6,5% |
| от 15 000 до 75 000 р. | 7,0% |
| свыше 75 000 р. | 7,5% |
Подробнее о данной карте читайте в статье. По возникшим вопросам можно позвонить на горячую линию ВТБ.
Почта-Банк Вклад «Новогодний»
| Процентная ставка,% | Сумма,руб | Срок |
| 6,2 | от 100 000 | 275 дней |
| Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока |
Вклад «Капитальный»
| Процентная ставка,% | Сумма,руб | Срок |
| 5,1 | от 100 000 | 367 дней |
| Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока |
Сбербанк России Вклад «Новогодний бонус» — только до 15 января 2020 г.
| Процентная ставка,% | Сумма,руб | Срок |
| 4,85 | от 50 000 | 4-9 мес. |
| 5,25 | от 50 000 | 9 мес. |
| Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока |
Вклад «Выгодный старт» — только до 31 января 2020 г.
| Процентная ставка,% | Сумма,руб | Срок |
| 5 | от 50 000 | 6 мес. |
| 5,5 | от 50 000 | 12 мес. |
| 5,85 | от 50 000 | 18 мес. |
| Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока |
Вклад «Сохраняй»
| Процентная ставка,% | Сумма,руб | Срок |
| 4,75 | от 400 000 | 1-2 года |
| Без пополнения / Без частичного снятия / С капитализацией / Начисления процентов ежемесячно. |
По мнению экспертов, большинство россиян хранят свои сбережения в Сбербанке, 80% из которых — это пенсионеры. Молодые люди чаще вкладываются в коммерческие учреждения, в которых предложения более заманчивые, чем в государственных. То есть граждане осмысленно выбирают площадку, стараясь совместить устойчивость и прибыльность инвестиций.
