Обман в онлайн чатах: Виды мошенничества во Telegramm

Мошенничество с гарантами

Если вы решили купить или продать канал, то рекомендуем воспользоваться услугами проверенных гарантов типа админа канала Втележке: Втележке. У этих парней реально хорошая репутация и сотни проведённых сделок, сами пользовались не раз.

Но держите информацию о мошенниках постоянно в голове и сомневайтесь во всём. Проверяйте все ники. Мошенники также с успехом подделываются под гарантов, как под админов и могут даже слепить скрины в фотошопе. Привожу свой пример.

Пишет мне человек под видом покупателя, мол чего к чему, задаёт обычные вопросы и в итоге соглашается на сделку через гаранта. Гарант был @susov

Но вместо @susov он открывает сделку с мошенником. Пишет и кидает скрин переписки с поддельным @susov

Я пробиваю реального @susov и понимаю, что он был в сети 2 часа назад. Начинаю копать дальше. Запрашиваю переписку, мне её присылают с человеком, у которого ник Сусова прописан в био. Классика короче.

Сделка, разумеется, не состоялась. Здесь действуем по той же схеме. Идём на биржу, тычем в описание и в ники реальных админов. Тогда я естественно написал реальному Сусову, который и подтвердил мою правоту.

Резюмируем. Главное всегда проверяйте ники и имена пользователей. Если вас подгоняют – это первый признак того, что тема левая. Пока вы не перевели деньги, торопится вам не куда. Да и после уже тоже))) Не бойтесь показаться педантом, проверяйте всё и при малейшем намёке на развод останавливайте сделку!

Удачи на просторах telegram!

О том, как покупать и продавать каналы, мы писали в статье.

Громкие названия взломаных телеграмм каналов

Число пострадавших каналов понемногу возрастает, а мошенники регулярно меняют аккаунты. На текущий момент в список угнанных каналов входят: futbolruonline (80 тысяч подписчиков), Rasimlar57 (63 тысячи), gifki_on (133 тысячи), topgif_1 (38 тысяч), rasmchalaa (63 тысячи).

В целом у таких каналов есть несколько дальнейших путей развития.

1. Обманутый администратор платит мошеннику выкуп и получает канал обратно.
2. Мошенник перепродает канал или самостоятельно перестраивает его тематику под казино или букмекерские конторы.
3. Канал забрасывается на время для дальнейшей перепродажи.

Как правильно выбрать ICO-клуб

Настоящие специалисты в один голос твердят, что для надежного ICO-клуба необходимо несколько качеств:

1. Торговая история клуба – недавно рожденные имеют очень сомнительную репутацию, надежности 0, опыта 0.
2. Наличие в клубе финансовых аналитиков, юристов и других специалистов, способных качественно оценить ICO – навряд ли успешные маркетологи способны делать качественную аналитику.
3. Показатель доверия – наличие в клубе реальных инвесторов и свидетельств их успешности.
4. Грамотность и стиль изложения информации – общие заумные фразы и безграмотное уверение в том, что все будет тип-топ навряд убедит думающего вступать в такие клубы.

К сожалению, выбрать надежный ICO-клуб не так легко, как и определить качественный ICO-проект.

Набор текста, транскрибация

Старый как мир способ. Интернет просто кишит отзывами обманутых людей, которым так и не довелось набрать хотя бы страницу текста. Да что говорить, в далеком 2010 году я сама попалась на эту удочку. Откликнулась на объявление “требуется редактор, наборщик текстов”. Вот оно.

Первое письмо от мошенника

Как происходит обман?

Меня не смутило, что специальности редактор и наборщик ставятся на одну планку. Не засомневалась я, и когда прочитала требования – нужны соискатели от 16 лет без определенных навыков. И уж совсем глупостью было отправлять мошеннику деньги – вступительный взнос.

После этого он ожидаемо пропал. Конечно, невелика сумма – 52 рубля, но если представить, скольким людям “Никитин Дмитрий” рассылал письма, сумму он мог получить хорошую.

Второе письмо от мошенника

Как бороться?

В этом случае больше помогут превентивные меры. Сейчас я понимаю, что первым делом нужно было загуглить издательство “Выбор” в Твери (понятно, что такого не существует). А если бы нашлось – написать им и спросить, трудится ли в компании человек с таким именем и правомочны ли его действия.

Популярные ресурсы Scam в Telegram с прогнозами на спорт

При анализе аналитических сервисов можно выделить 4 основных группы со следующими мошенническими услугами и бессмысленными гарантиями (их лучше обходить стороной):

1. С раскруткой счетов в букмекерской конторе – в этом случае после получения перевода от клиента каппер увеличивает игровой банк в несколько раз, прибыль делится в основном 50/50.
2. С договорными матчами (в интернете нереально купить, информация проверена на 100%) – пик популярности договорняков прошел, но люди до сих продолжают попадаться на уловки мошенников.
3. Проекты Scam в телеграмме по продаже экспрессов с коэффициентами 10+ и высокой проходимостью.
4. Со спортивными прогнозами с кф. 2+ и средним проходом 80% и более на длинной дистанции – такие гарантии являются также мошенничеством.

Особую опасность для пользователей представляют сообщества известных блогеров, которые решили заняться беттингом, не имея опыта. Люди ведутся на красивые видео с роскошной жизнью и покупают низкокачественные прогнозы на спорт, сливая деньги. Вот отличный пример, канал Litvin Stavit Free.

Блогер сливает банки и рекламирует БК

Схема №2 Telegram-капперы

После появления Телеграм, капперы-мошенники буквально накинулись на эту соцсеть. Ее удобно использовать для привлечения потенциальных жертв, при этом последним доказать факт мошенничества практически нереально. Чтобы не столкнутся с горе-аналитиками, нужно знать схемы, которые они используют.

1. Договорные матчи: пользователям предлагают купить договорные матчи и экспрессы (коэффициент 10-20-30 и т. д.).
2. Раскрутка счетов в букмекерской конторе: за определенную сумму жертвам предлагают раскрутку счета и прибыль — в 10-15 раз больше от вложений. Вот одно из предложений t.me/DobrovAleksandr — Раскрутка счета от Александра Доброва. Текст предложения: “Сегодня увеличу 2 депозита в 3-4 раза! Писать только тем, кому срочно нужны деньги! Если у вас есть 30.000₽, то дайте мне всего 3-5 часов, и я на ставках раскачаю их в 130-180 тыс!”.
3. Ложная статистика. С вас возьмут деньги за подписку и сольют весь игровой банк. С аналитиками у которых идеальная статистика без провалов лучше не связываться, особенно если вам обещают проходимость 99%.
4. Трейдеры-мошенники. Вам предложат быстрый заработок на одной из бирж с потрясающей репутацией и умопомрачающей статистикой. Вы откроете счет, внесете деньги, потом еще оплатите комиссию для вывода прибыли, но в итоге не получите ни дохода, ни вложенных денег. С помощью вирусного ПО мошенники сольют ваш депозит.
5. Проплаченные комменты. Положительные отзывы не должны быть главным критерием при выборе аналитической компании. В 97% случаев их пишут фрилансеры за символическую плату на биржах фриланса.

Как себя защитить? К предложениям капперов нужно относится осознанно. На самом деле честно на ставках играют не более 2% от всех проектов. Остальные просто наживаются на своих клиентах. Вот что происходит на самом деле:

• про договорняки: в Телеграм их купить невозможно — результаты могут быть доступны только узкому кругу лиц, приближенному к команде и они не распространяются онлайн;
• про раскрутку счетов: выплат никто и никогда не получал — с вас просто возьмут деньги, а затем занесут ваш номер в черный список;
• про статистику: ее просто придумывают для привлечения клиентов — не ведитесь на слишком положительную динамику;
• про трейдерство: мошенники создают сайты на скорую руку, рисуют документы в фотошопе, привлекают доверчивых пользователей и убеждают их инвестировать — в итоге последние остаются ни с чем;
• про отзывы: они нужны мошенникам, чтобы привлекать своих жертв, которые любят сказки с хорошим концом.

Чтобы защитить себя, просто обходите стороной Телеграм-каналы, которые используют подобные схемы. Помимо отзывов читайте экспертные обзоры на независимых профильных ресурсах.

Золотые горы

Под этим пунктом я объединяю все предложения заработка, которые не несут никакой конкретики, только громкие слова и большие цифры. Взять вот эти два, которые я нашла в сети.

О чем тут речь? Как я могу заработать? Ничего не понятноЗа что я буду получать переводы? Что за единственная команда, работа которой автоматизирована?

Как происходит обман?

Обычно лохотронщики сами пишут человеку и вгрызаются в него, как бультерьеры. Или ждут, когда наивная жертва спросит, что нужно сделать, чтобы войти в команду и начать зарабатывать.

Здесь наступает их звездный час: вас начинают соблазнять высокими заработками и давить на эмоции (вы хотите стать свободным, как птица? Хотите навсегда изменить свою жизнь?). Такие приемы характерны и для некоторых инфобизнесменов, но об этом чуть позже.

В лучшем случае это окажется какой-нибудь сетевой маркетинг, в худшем – ссылка на сомнительный сайт, где и таятся все “секреты заработка”. Не советуем вообще переходить по незнакомым ссылкам – велика вероятность поймать вирус или программу-шпиона.

Но это еще что! Иногда под объявлениями о работе кроется настоящая уголовщина. В 2014 году я проводила журналистское расследование, где выводила на чистую воду такую вот “работодательницу”. Она объявилась в городском паблике с предложением о работе такого же плана: никакой конкретики и горы обещаний.

Начало нашей беседыВызвала девушку на откровенность

Конечно, любое мошенничество – это уголовная статья, но в этом случае “Екатерина” (сомневаюсь, что так ее зовут по-настоящему) наговорила на статью 173.1 Уголовного Кодекса РФ – образование юридического лица через подставных лиц. И вряд ли “ребята”, на которых она ссылается, ей и ее подельникам помогут.

Как бороться?

Жаловаться на лохотронщиков во все известные инстанции (а в последнем случае – уж точно в полицию!), рассказывать у себя на страницах, добавлять в черные списки.

«ВКонтакте», Facebook, «Одноклассники»

Благотворительные фонды и частные сборы на лечение

В сборах на лечение и помощи людям нет ничего плохо, но дело кардинально меняется, когда мы говорим о мошенничестве. Мошенники используют самые разные схемы для сбора денег, при этом конечный результат один: деньги поступают на сторонний счёт, а не на лечение или помощь.

Перед тем как отправлять деньги фонду или частному лицу, проверьте:

• Детальные отчёты о поступлениях и тратах.
• Информацию о том, на что уйдут средства, а также конечную цифру сборов.
• Информацию о человеке или фонде, который собирает средства.

Если вы не уверены или не можете отыскать нужную информацию, задайте интересующие вопросы напрямую в фонд. Честные организации расскажут вам о себе и своей работе. Мошенники же часто создают эмоциональный шум, не предоставляя подробной информации. Списки фондов, которым можно доверять, есть на сайтах «Подари жизнь» и «Все вместе».

Взлом аккаунта

Почти каждому из нас приходили сообщения с просьбами помочь в трудной ситуации. Мошенников отличает то, что они просят помочь исключительно деньгами. В таких случаях злоумышленники пользуются доверием близких и друзей человека, придумывая самые разные истории.

Взломанный аккаунт

Если это ваш близкий друг, позвоните ему на сотовый и спросите о произошедшем. Если вы общаетесь редко, попросите предоставить факты и номер телефона, по которому вы сможете связаться.

Чтобы обезопасить свой аккаунт от взлома, проверьте пароль. Надёжный пароль состоит из 9 знаков и более, содержит заглавные буквы, цифры и символы. Эти же правила относятся и к почте, на которую зарегистрирован аккаунт.

Фишинговые приложения и сайты

Фишинг — вид интернет-мошенничества, при котором данные пользователя утекают через фальшивые приложения и сайты.

Современные браузеры имеют защиту от фишинга и предупреждают пользователя о небезопасности сайта. Кстати, будьте внимательнее — фишинг распространяется и через СМС.

Выигрыш призов или внезапное наследство

Вас попросят оплатить доставку подарка или работу юриста, который подготовит бумаги о наследстве. Схема с подарками часто применяется к пользователям, которые участвуют в розыгрышах по репостам. Разыгрывать мошенники могут всё что угодно: от бесплатного маникюра до автомобиля и квартиры в Москве.

Фрагмент переписки

Группы «Отдам даром»

В группах «Отдам даром» участники предлагают обменять или просто подарить ненужные вещи. Чтобы получить бесплатную вещь, участник сообщества делает репост интересующей записи. После определённого времени даритель сам выбирает человека из списка поделившихся и договаривается о сделке.

Детские игрушки, тумбочки и посуда не вызывают подозрений, но часто можно наткнуться на объявления о дорогой бытовой и цифровой технике. Отличить обман можно по следующим критериям:

1. Закрытые комментарии и отсутствие подписи в объявлениях. В настоящих группах участники общаются и задают интересующие вопросы о товаре. В группах мошенников комментарии закрыты.

2. Вас просят оплатить доставку. «Вещь уже ваша, нужно просто оплатить доставку», — заверяют недобросовестные дарители. В реальной жизни люди не будут заниматься доставкой ненужных им вещей.

pikabu.ru

3. Передача вещей происходит не напрямую. Администрация настоящих групп в сделке не участвует, но в группах мошенников сделки происходят через гаранта. Гарант — посредник между получателем и дарителем. Он предостерегает вас о мошенничестве, а затем просит оплатить свои услуги и доставку товара. Позже гарант сообщает вам, что продавец оказался недобросовестным, и возвращает вам стоимость доставки, но стоимость своих услуг он не компенсирует.

4. Мошенники используют фотографии из интернета. На всякий случай проверяйте изображения в поиске.

Фотография в онлайн-магазине

Расследование

Сначала может показаться, что признаков мошенничества нет, поскольку задания с выводом денег – это не новинка. Есть масса рабочих буксов, где пользователи решают подобные задачи, получая за выполнение небольшую сумму. Бот «Деньги за задания» в Телеграме удивляет только расценками – они существенно выше, чем на большинстве сайтов.

Если попробовать выполнить задание бота, вы столкнетесь с тем, что это невозможно. Причина проста – часть проектов, на которых предлагается зарегистрироваться, оказались заблокированными.

Часть ссылок ведет на заблокированные ресурсы

Выполнить задачу практически невозможно. Те ссылки, которые оказались рабочими, ведут на сайты знакомств.

Поскольку задания выполнить не удалось, нет возможности на практике проверить, выплачивает ли бот какие-то средства, или «Деньги за задания» – это обман.

Телефонные жулики

В 2020 году волна обзвонов от псевдо-сотрудников банков захлестнула телефоны россиян и граждан СНГ. Если вы оставляете в интернете номер телефона, с вероятностью 90 % им воспользуются телефонные разводилы. Номера собирают с площадок объявлений, а бывает и такое, что базы выкупают у продавцов сим-карт. И начинается обзвон с предложением вложить ваши деньги в «никуда».

Мошенникам известно ваше имя, отчество, фамилия и адрес. Фальшивые сотрудники несуществующих банков пытаются выудить у вас данные банковской карты, для чего по телефону разыгрывается спектакль с несколькими действующими лицами.

Схема развода № 1

«Здравствуйте, вы Иван Васильевич Иванов из г. Саратов, проживающий в Ивановском переулке? На вас оформили кредит. Сейчас я соединю вас с сотрудником безопасности». Дальше включается и прерывается музыка, и мужчина с грамотно поставленным голосом просит сверить данные вашей банковской карты. Просят продиктовать номер карты, срок действия и код с обратной стороны.

Если вы не глупы, то данные карты и код из sms мошеннику не сообщите. Эти данные нельзя сообщать даже реальным сотрудникам банка, — об этом финансовые организации информируют в каждой смс-рассылке. Но многие сообщают, на чем схема развода заканчивается дальнейшим списанием средств.

Схема развода № 2

Если вы оказываетесь крепким орешком и упорно отказываетесь сказать аферистам реквизиты карты, в ход вступают угрозы. Начинают говорить, что, мол, раз вы данные не сообщаете, то мы заблокируем вам карту. Можно смело отправлять телефонного мошенника на три известные буквы, а лучше вообще не начинать с ним разговор.

А скажет он вот что: «У вас на карте займ, давайте я помогу исправить проблему. В вашем городе нечестные сотрудники банка взяли на вас кредит. Его нужно отменить. Сходите в ближайшее отделение Сбербанка, мы поможем вам снять кредит из банкомата. Просто делайте, как мы вам скажем, и все получится».

Человек идет и реально оформляет одалживает средства через Сбербанк онлайн, а потом переводит эти деньги мошенникам, чтобы они сняли с него этот кредит. Чаще всего так разводят пенсионеров, которые лишаются накоплений, а в придачу еще и попадают в долговую яму.

Никому не передавайте данные карты, не оформляйте кредиты под давлением из страха блокировки карты. Реальные сотрудники банка звонят крайне редко и не просят секретные данные.

Поддельный сайт

Наиболее распространенный вариант, как обманывают людей в Tik Tok — создание поддельных ресурсов, регистрация на которых якобы позволяет монетизировать приложение в социальной сети. Одним из примеров стало появление в 2021 году платформы tiktok-business.ru. Это оказались мошенники Тик Ток, которые распространяли ссылку на свой сайт и предлагали получать прибыль с аккаунта.

Суть в том, что человек заходит на ресурс и вводит личные данные, после чего сервис перенаправляет пользователя на официальную страницу. Это популярный метод обмана, который сумел привлечь не одну сотню жертв из Тик Тока. Раньше такая же схема применялась в ВК. При переходе по поддельной ссылке человека просили внести информацию для авторизации, а после данные воровались.

После получения доступа к аккаунту Тик Ток мошенники использовали его для монетизации проектов. При этом главной целью является сбор конфиденциальной информации о банковских картах пользователей. В случае с сайтом tiktok-business.ru из-за поступления большого количества жалоб его удалось быстро закрыть. Но нет никаких гарантий, что подобная площадка не появится снова.

ICO-клубы на Telegram-каналах

В Telegram последнее время появились каналы, называющие себя ICO-клубы, которые “стремятся” помочь молодым хомячкам разобраться в новых ICO-проектах, собирают вступительные взносы, на которые приобретают токены блокчейн-проектов (прибыльных на их взгляд) на этапах Private Sale, pre-ICO, ICO, а затем раздают их вкладчикам, не забыв вычесть некий процент в свою пользу.

ICO-клубы появились относительно недавно как одно из направлений криптоиндустрии, направленное на объединение крипто-специалистов и потенциальных вкладчиков с целью получения правдивой информации о новых ICO с последующим инвестированием наиболее прибыльных. Идея, как-бы, не плохая – в сообщество объединяются люди (финансовые аналитики, юристы, вкладчики) имеющие достаточный опыт в криптоиндустрии и молодые вкладчики, желающие получить достаточно информации о новом ICO-проекте. По задумке, принцип работы клуба достаточно прост:

1. Участники ICO-клубов вкладывают в “клубный общак” денежные средства.
2. “Хозяин(ы)” клуба проводят мониторинг появляющихся ICO-проектов и вкладывают определенную сумму в перспективный, по их мнению, проект. Определенный % комиссионных забирают себе.
3. Купленные токены ICO, которые должны принести прибыль, рассылаются участникам клуба на заранее представленные номера кошельков.

Все, якобы, хорошо – и овцы целы, и волки сыты. Но, организаторы ICO-клубов очень часто имеют тесные связи с администрацией ICO-проектов, что дает им возможность проводить соответствующие рекламные акции. Большинство таких клубов действительно заслуживают внимания, но на этом фоне проявляются псевдо-специалисты, которые за короткое время становятся крипто-аналитиками, создают соответствующие каналы в соцсетях и за соответствующее вознаграждение пилят токены скамерских ICO-проектов или проводят их пиар для беззубых грызунов. Но есть и вообще энтузиасты, которые на своих микро-сайтах прямо говорят об этом –

Немного выше совсем другая информация:

А получается что в данном клубе не специалисты, а просто мнение авторов, которые ежедневно вкладывают 10 долларов в ICO для мониторинга и его рекламы на своем Telegram-канале. Но они не профессионалы, а просто разыгрывают машины, крутые майнеры и 500 000 рублей среди подписчиков.

А вот и отзыв от крипто-гуру.

Куда обращаться в первую очередь?

Если связь с мошенниками еще не оборвалась — начните с мотивированной претензии с требованием вернуть деньги. Не переходите на оскорбления и личности, просто грамотно опишите свою позицию (вы не собираетесь мириться с мошенничеством) и все ваши дальнейшие шаги (обращение в банк и органы правопорядка), сразу добавьте номер вашей карты и телефон для возврата средств. Если не поможет, приступайте к следующим шагам.

Все ответы в интернете сводятся к логичному совету — обращайтесь в полицию или прокуратуру по факту мошенничества. Все это верные советы, но в первую очередь нужно связаться со своим банком. Сделать это нужно как можно скорее, так как быстрая реакция поможет увеличить шансы на возврат средств. Если перевод осуществляли с электронного кошелька (Qiwi, Yandex, WebMoney) — пишите в их поддержку. Сообщите специалисту о факте перевода средств мошенникам и опишите всю суть ситуации.

• Если платеж выполнен автоматически и без вашего участия — укажите специалисту на взлом своей карты, запросите её блокировку и заявите о желании составить заявление на возврат средств. После подачи такого запроса, служба безопасности банка должна заняться проверкой вашего перевода.
• Если вы самолично перевели деньги, но раскрылся факт мошенничества — сразу звоните в поддержку банка и расскажите о деталях перевода (кому, куда и по какому поводу ушли деньги). Имейте ввиду, банки неохотно рассматривают дела о возврате денег, если клиент лично подтвердил перевод. Заявите о желании написать письменное заявление в отделении банка на возврат средств. Шансов не много, но если была переведена крупная сумма, попытаться стоит.
• Бывает и такое, что операция проводится при участии официальных платежных систем. Например перевод через сервис Яндекс.Деньги будет обозначен символами Y.M или YM. В таком случае нужно дополнительно писать в поддержку этой платежной системы с заявлением о мошенничестве.

Основная сложность во всей этой ситуации заключается в скорости переводов. Сейчас операции с карты на карту или по номеру телефона выполняются практически мгновенно, а закон запрещает банкам списывать деньги со счёта получателя без его согласия. Банк возможно и увидит факт мошенничества — но вот списать деньги со счета афериста и вернуть их вам не так просто.

Описание канала Делай Деньги в казино Вулкан 24

В качестве создателя сервиса и разработчика алгоритмов выступает некий Антон, сообщество в социальной сети Telegram насчитывает более 1400 участников. На этом проекте используется распространенная мошенническая схема. Всем пользователям предлагают обыграть казино по представленным схемам.

Для получения крупного выигрыша нужно следовать инструкциям на канале в Делай Деньги в телеграме:

Очередные схемы

• линия 9 – ставка 36 – 2 раза;
• линия 5 – ставка 25 – 3 раза;
• линия 7 – ставка 70 – 2 раза.

После чего выпадают выигрышные комбинации. Далее требуется все делать по кругу. Разработчик алгоритма Антон призывает не выводить более 70 тыс. руб.

Поддельные онлайн-трансляции

Следующая распространенная схема мошенничества в интернете — поддельные онлайн-трансляции, сообщают специалисты по кибербезопасности.

В частности, по данным ESET, киберпреступники создают фальшивые аккаунты, которые дублируют реальные учетные записи знаменитостей в Facebook, включая сообщения, фотографии и видео. Единственное, что отличается — имя пользователя. Оно может содержать ошибки или дополнения «TV», «фан-страница» и другие.

После этого на фальшивой странице публикуется запись прямого эфира, который был действительно записан знаменитостью на ее реальной странице, с подобным описанием: «Первые 1000 человек, которые оставят комментарий, получат 1000 долларов».

Большинство знаменитостей любят общаться со своими поклонниками с помощью онлайн-эфиров, однако этим могут воспользоваться мошенники / фото REUTERS

Манипуляция на Pump and Dump

Последнее время в Telegram и других мессенжерах появились лже-гуру со своими каналами, предлагающий, предлагающих быстрый заработок на криптовалютах. Как правило, они каналы называются “Трейдерские сигналы” или что-то похожее. Такая схема манипуляции котировками известна как “Pump and Dump” (Памп и Дамп).

Соответственно, дамп – искусственное уменьшение цены. Как правило, все памповые торги проходят на бирже Yobit.

Как правило, за несколько часов до пампа админы канала дают сообщение

Отсчет идет с определенным интервалом. За несколько минут до начала админы сообщают монету, которую будут пампить. И, как по свистку арбитра, в назначенное время хомячки бегут к кормушке, как-бы за бесценок скупая данную монету не понимая, что этим они “разгоняют” или “накачивают” монету. При этом идет массовый информационный вброс в чате типа:

Кроме того, информационные вбросы происходят и в чате на бирже. Идет процесс накачки и привлечение новых покупателей по всем возможным каналам. При достижении пика админы начинают т.н. дамп, т.е. сбрасывают крипту, что вызывает панику на бирже и цена резко падает. Таким образом страдают те, кто вошел поздно и вовремя не успел выйти с торгов. И в конце положительный результат.

Новый способ кражи Телеграм аккаунта.

Мошенники придумали способ угона, в основе которого лежит человеческая наивность и доверчивость. На первый взгляд схема не вызывает подозрений. Для начала мошенник, как обычно, пишет администратору канала сообщение с предложением купить канал. Чтобы откинуть сомнения и усыпить бдительность администратора, задает ряд уточняющих вопросов. Нормальных вопросов и при совершенно честной сделке.

• Какие условия передачи канала?
• Какие сервисы для наполнения контента использует администратор?
• Через какого гаранта будет проводиться сделка?
• Какие источники монетизации канала использует администратор?

Затем мошенник предлагает созвониться в скайпе, чтобы убедиться, что продавец указан в списке администраторов продаваемого канала.

Мошенник просит созвониться в Skype

Во время разговора злоумышленник просит показать текущий профиль администратора, чтобы убедиться, что он реальный, а не мошеннический. В этот момент сам злоумышленник видит номер телефона администратора в профиле.

Мошенник пытается авторизоваться со своего устройства по номеру админа. Реальному администратору приходит пятизначный код от Telegram для авторизации. И этот код злоумышленник видит во время текущей трансляции в скайпе и, следовательно, авторизовывается.

После этого вопрос только в скорости. Либо реальный администратор успеет понять, что происходит, закроет новый сеанс и выключит трансляцию в Skype, либо мошенник успеет выполнить три оставшихся действия для угона канала:

1. Удалить всех администраторов из канала.
2. Добавить свой мошеннический аккаунт в список администраторов.
3. Перейти по адресу my.telegram.org/auth и удалить аккаунт реального администратора.

Активные сеансы аккаунта в Telegram

Если реальный администратор не успеет среагировать, то в результате этих действий потеряет как свой канал, так и свой аккаунт.

Обман с банковскими картами

Взлом ЛК (личного кабинета) SMS Pro и списание денег через Qiwi Wallet кошелёк, Яндекс

1. Описание. Через специальный сервис SMS Pro или МультиФон мошенники успешно осуществляют вход в электронный кошелёк и другие приложения. Там они свободно переводят деньги на чужие карты и кошельки, оплачивают услуги.

   С помощью этих приложений можно перехватывать всю личную корреспонденцию. Также через них можно работать с банковскими картами, привязанными к номеру телефона, осуществляя услугу банкинга от оператора. Достаточно один раз использовать сим-карту для регистрации в приложении на чужом смартфоне, чтобы потом иметь возможность работать без неё. Такая возможность есть у работников, осуществляющих ремонтные работы сотовых аппаратов.

2. Что делать? Заблокировать сим-карту, Приложение, и все банковские карты, которые привязаны к этому номеру телефона.
3. Как обезопасить себя в дальнейшем? Но никому никогда нельзя сообщать свои персональные данные:
   • номера телефона;
   • банковской карты;
   • счёта;
   • тем более, паспортную информацию, пароли и т.д.

Важно! Постарайтесь никогда не давать свой мобильный телефон в чужие руки, даже на короткое время. Установите пин-код на личное мобильное устройство

Cервис бесплатных объявлений для покупок «с рук» по копии паспорта

1. Описание. Просят номер карты, чтобы перевести аванс. Говорят, что не выходит совершить перевод по номеру карты. После этого пытаются заставить предоставить им паспортные данные, или лучше копию паспорта. Владея этой личной информации они могут сами позвонить или прийти в банк, чтобы самостоятельно осуществить перевод. Только в этом случае мошенники сделают перевод не на карту, а с карты.
2. Что делать? Прекращать телефонный разговор сразу же. Обратится ближайшее отделение полиции с Заявлением о незаконном выманивании средств. Указать ситуацию в подробностях (фразы разговора, номер, с которого звонили). При необходимости, выпустить новую банковскую карту.
3. Как обезопасить себя? Никому не сообщать реквизитов банковской карты и номера телефона, пин-кода от неё.

Кража денег с кредитки при помощи мобильного приложения «ВСЕБАНКИ»

1. Описание. Под этим приложением скрывается опасный вирусAndroid.BankBot.344.origin. Он может осуществлять установку приложений, отправку и перехват смс и звонков, доступ ко всем контактам, управление телефоном (выключение, перезагрузка и т.д).

   Мошенники осуществляют полный контроль над номером телефона жертвы. Владея временными паролями, при помощи которых распоряжаются деньгами, в то время как владелец ничего не подозревает. Они беспрепятственно осуществляют вход в электронный кошелёк и переводят деньги на чужие карты и кошельки.

   Ситуация, когда ни оператор сотовой связи, которым обслуживается номер телефона, привязанного к кошельку, ни Мобильный банк не высылают сообщений о списании средств.

2. Что делать? Заблокировать сим-карту, банковскую карту, поменять ПО смартфона или другого мобильного устройства (если есть такая возможность).
3. Как обезопасить себя? Серьёзно подойти к защите своего девайса. Установить платную версию антивируса и следить за периодическим обновлением его баз.

Кража средств с карты микрофинансовой организации (МФО)

1. Описание. С карты клиента списываются средства, но до кредитора, якобы, не доходят. Вследствие чего звонит возмущённый сотрудник МФО, угрожает родственникам должника и требует вернуть деньги.
2. Что делать? Заблокировать банковскую карту, к которой имеет доступ организация. Обратиться в полицию с заявлением с указанием подробностей совершённого мошенничества.
3. Как обезопасить себя? Не пользоваться услугами онлайн кредитора, обезопасив себя тем самым от размещения в свободном доступе личных данных. Они дают возможность сотрудникам выполнять переводы и платежи со счёта в любое время, любое количество раз и объёма.

Предлагаем посмотреть видео о современных способах мошенничества с банковскими картами:

О других распространенных схемах финансового мошенничества, в том числе и с банковскими картами, читайте здесь.