Перерасчет пенсии работающим пенсионерам
Страховая пенсия (её ежемесячная выплата) состоит из двух частей:
- собственно размера пенсии (определяемого через индивидуальный пенсионный коэффициент – ИПК);
- фиксированной выплаты к страховой пенсии
Поэтому перерасчет пенсии работающего пенсионера делается путем перерасчета каждой из указанных выше частей.
Перерасчет пенсии через увеличение ИПК
Размер страховой пенсии по старости работающим пенсионерам пересчитывается ежегодно с 1 августа каждого года. Это правило введено в действие с 01 января 2015 года. Логика здесь такая: за работающего пенсионера работодатель уплачивает в ПФР страховые взносы. А эти взносы работодателя, перечисленные после назначения гражданину страховой пенсии по старости, увеличивают его индивидуальный пенсионный коэффициент (ИПК). Поэтому ПФР и делает ежегодный перерасчет размера страховой пенсии, увеличивая ИПК гражданина в привязке к перечисленным работодателем страховым взносам. Причем делается это в беззаявительном порядке (поэтому гражданину не надо предпринимать никаких специальных действий).
Но законом о страховых пенсиях установлено максимальное значение ИПК, которое может учесть ПФР при перерасчете страховой пенсии. Это максимальное значение зависит от того, формирует или нет пенсионер накопительную пенсию:
- максимальное значение ИПК равно 3.0 — для пенсионеров, которые не формируют пенсионные накопления;
- максимальное значение ИПК равно 1.875 — для пенсионеров, которые формируют пенсионные накопления.
Однако, до 2024 года при пересчете страховой пенсии для пенсионеров, формирующих пенсионные накопления, применяется ИПК, равный 3.0. Это связано с тем, что до указанного года накопительная пенсия за счет страховых взносов не формируется.
Поэтому в случае, если Вы, находясь на пенсии, заработали за один год меньше трех пенсионных баллов, ваш ИПК увеличится на эту величину реально заработанных баллов. Но если вы заработали больше трех пенсионных баллов, то ваш ИПК увеличится только на три единицы.
По сути, это есть ограничение прав работающего пенсионера на получение пенсии в период работы. Действительно, при обычном исчислении ИПК его максимальная величина в 2021 году составляет 10 баллов (это – то максимальное количество баллов, зачтут гражданину на его пенсионном счете). В то время как при перерасчете пенсии работающим пенсионерам максимально возможное увеличение индивидуального пенсионного коэффициента составляет только 3 балла за каждый год.
Отдельно обращаем внимание на то, что ежегодное увеличение стоимости (индексация) пенсионного балла (ИПК) для работающих пенсионеров (за тот период, пока они работают) не производится. Приведем пример
Если, вы вышли на пенсию в 2016 году, но продолжаете работать, то максимальная ежегодная прибавка к пенсии с 01 августа каждого года составляет 3 размера ИПК, установленного для указанного года. В 2016 году стоимость ИПК составляла 74,68 рублей. Поэтому ежегодная ваша прибавка составляет 224,04 рубля
Приведем пример. Если, вы вышли на пенсию в 2016 году, но продолжаете работать, то максимальная ежегодная прибавка к пенсии с 01 августа каждого года составляет 3 размера ИПК, установленного для указанного года. В 2016 году стоимость ИПК составляла 74,68 рублей. Поэтому ежегодная ваша прибавка составляет 224,04 рубля.
Перерасчет пенсии через увеличение фиксированной выплаты
Индексация фиксированной выплаты для работающих пенсионеров не предусмотрена. Это означает, что пока он работает, размер фиксированной выплаты его пенсии остается без изменений. То есть пенсионер в течение времени, пока он работает, получает фиксированную выплату в размере, который действовал в момент назначения ему страховой пенсии.
Однако, в определенных случаях пенсионер имеет право на перерасчет фиксированной выплаты (ФВ). Такой пересчет можно сделать в случаях:
- установления пенсионеру первой группы инвалидности;
- изменения количества нетрудоспособных членов семьи умершего кормильца, находящихся на иждивении пенсионера. При появлении у пенсионера нетрудоспособных иждивенцев ему устанавливается повышенная фиксированная выплата к пенсии по старости и к пенсии по инвалидности;
- проживания в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях. Фиксированная выплата увеличивается на районный коэффициент;
- приобретения необходимого стажа работы в районах Крайнего Севера или приравненных к ним местностях.
Перерасчет производится с 1 числа месяца, следующего за месяцем, в котором от гражданина принято заявление о перерасчете.
Как изменится пенсия в 2020 году – индексация работающим и неработающим
В соответствии с положениями закона № 350-ФЗ от 03.10.18 г. с 1-го января 2020 года запланировано очередное увеличение страховых пенсий. Повышение касается всех видов страхового пенсионного обеспечения – по старости, по потери кормильца, по инвалидности. Прибавка произойдет за счет роста стоимости ИПК (с 87,24 руб. в 2019 году до 93 руб. в 2020 году), а также за счет увеличения фиксированной выплаты (с 5334,19 руб. в 2019 году до 5686,25 руб. в 2020 году).
Размер индексации с 1-ого января 2020 г. составляет 6,6 %. Но повышение выплат предусмотрено только для тех пенсионеров, которые не работают официально.
Индексация пенсий в 2020 году работающим пенсионерам
Для работающих пенсионеров никаких индексаций не будет до тех пора, пока продолжается трудоустройство. После увольнения размер пособия проиндексируется с учетом всех пропущенных повышений. Но трудоустроенным гражданам полагается августовская прибавка за счет перерасчета суммы пенсии. Эта доплата образуется из-за накопленных за трудовую деятельность пенсионных баллов. Максимально можно учесть до 3 баллов за год, не больше. В августе 2020 года будут учтены ИПК за 2019 г.
Перерасчет выполняется работниками ПФР в беззаявительном порядке. Доплата начисляется ко всем существующим видам пенсионного страхового обеспечения. Но если пенсия была оформлена уже в 2020 году, значит, баллы за 2019 г. в расчет взяты и повторно браться не будут. Стоимость 1 балла при определении прибавки берется на дату выхода физлица на пенсию.
Сколько прибавят к пенсии работающим пенсионерам с 1 августа 2020 года – таблица
Данные в таблице представлены с учетом максимально возможного ограничения в 3 балла за год. Стоимость балла берется в зависимости от даты выхода гражданина на заслуженный отдых.
| Дата оформления пенсии | Ранее 01.02.16 | С 01.02.16 | С 01.02.17 | С 01.04.17 | С 01.01.18 | С 01.01.19 |
| Стоимость 1 ИПК (в руб.) | 71,41 | 74,27 | 78,28 | 78,58 | 81,49 | 87,24 |
| Максимально возможный размер доплаты с 1 августа 2020 года | 214,23 | 222,81 | 234,84 | 235,74 | 244,47 | 261,72 |
Индексация пенсий в 2020 году неработающим пенсионерам
В 2020 году (и других) на неработающих граждан отмена индексации пенсий работающим никакого влияния не оказывает. Если пенсионер не трудоустроен, с 1-го января 2020 года его пособие увеличивается за счет:
- Роста цены 1 пенсионного балла – с 87,24 руб. до 93 руб.
- Увеличения размера фиксированной выплаты – с 5334,19 руб. до 5686,25 руб. Дополнительный повышающий коэффициент размером в 1,5 применяется в РКС и МКС. Тогда размер ФВ составляет 8529,38 руб. (5686,25 руб. х 1,5).
Кроме того, в некоторых ситуациях полагаются доплаты к страховому пособию за счет увеличенного размера ФВ. Соответственно, такие прибавки тоже повышаются с 1-го января 2020 года:
- За иждивенцев – на каждого полагается по 1895,42 руб.
- За стаж работы на Севере – за занятость в РКС (районы Крайнего Севера) полагается доплата размером в 2843,13 руб.; в МКС (местности, приравненные к Крайнему Северу) – 1895,42 руб.
- За сельский стаж – полагается прибавка в 1421,56 руб.
Точная сумма прибавки каждому пенсионеру определяется индивидуально. Далеко не у всех ее размер составляет 1000 руб. Особенно, если учесть, что многие получают социальную доплату до ПМП (прожиточный минимум пенсионера). В случае повышения страховой части пособия одновременно уменьшается социальная доплата. В результате, общая доплата оказывается совсем уж ничтожной – 200-300 руб.
Несмотря на то, что Закон № 49-ФЗ от 01.04.19 г. изменил механизм расчета прибавки в ходе индексации пенсии, на деле роста выплат в 2020 году опять не произошло. Пенсионеры продолжают получать квитанции, в которых используется тот же алгоритм вычислений. Индексация выполнена в отношении страховой пенсии, а размер соцдоплаты уменьшен. Хотя на сайте ПФР детально разъясняется, что величина социальной доплаты должна оставаться неизменной.
К примеру, пенсионер получил в декабре 2019 года пенсию в сумме 9034 руб. Из них – 8285 руб. это пенсия по старости, 749 руб. – соцдоплата до ПМП. Как сделали индексацию с 1-го января 2020 года:
- 8285 руб. х 6,6 % = 547 руб. (проиндексировали страховую часть пенсии).
- 749 – 547 руб. = 452 руб. (уменьшили социальную доплату, хотя по законодательству и разъяснениям на сайте ПФР соцдоплата должна оставаться неизменной).
- 8285 руб. + 547 руб. + 452 руб. = 9284 руб. (общая прибавка с 1-го января 2020 года составляет 250 руб.).
Когда возвращают индексацию после увольнения?
Работающие пенсионеры получают страховую пенсию и фиксированную выплату к ней без учета проводимых индексаций. Когда пенсионер трудовую деятельность прекращает, он начинает получать пенсию в полном размере с учетом всех индексаций, имевших место в период его работы.
После прекращения пенсионером трудовой деятельности полный размер пенсии с учетом всех индексаций выплачивается за период с 1-го числа месяца, следующего за месяцем увольнения. Выплата пенсии в полном объёме начинает осуществляться спустя три месяца после увольнения, но разница в размере пенсии будет компенсирована за период с 1-го числа месяца, следующего за месяцем увольнения.
Что будет с пенсиями работающих пенсионеров в 2020 году (последние новости)
В последнее время в интернете появляются разного рода сообщения об изменениях в пенсионном обеспечении работающих пенсионеров в 2020 году. Источники сообщают про отмену индексации пенсии, перерасчета после увольнения и вовсе про отмену пенсии для работающих. Отметим, что ничего нового в 2020 году для работающих пенсионеров не произойдет — порядок выплаты пенсии будет такой же, как и в предыдущие годы.
Разберем подробнее самые распространенные сообщения о пенсии для работающих пенсионеров в 2020 году:
- Работающим пенсионерам не будут платить пенсию в 2020 году.
Нет, это слухи! Никаких законопроектов об отмене пенсии гражданам, продолжающим работать, не рассматривается и не обсуждается. Выплата пенсии при достижении пенсионного возраста гарантируется ст. 39 Конституции РФ, поэтому отменить ее невозможно.
- Работающим пенсионерам отменят индексацию в 2020 году.
Пенсии для этой категории граждан не индексируют уже с 2016 года. Поэтому сообщения об очередной отмене индексации просто вводят пенсионеров в заблуждение.
- Работающим инвалидам могут вернуть индексацию.
Обсуждение этого вопроса действительно проходит в Правительстве. Дмитрий Медведев даже поручил Минтруду оценить целесообразность «разморозки» индексации для граждан с инвалидностью. Но никаких конкретных результатов по этому вопросу пока нет: нет ни официальных сообщений, ни проектов законов. Поэтому нельзя однозначно сказать, будет ли одобрено такое решение или нет.
-
- Всем работающим нужно уволиться до 1 октября, потому что в 2020 году отменят перерасчет после увольнения.
Это очередной слух! Никаких законодательных инициатив, направленных на отмену перерасчета пенсии после увольнения, не разрабатывается. Уволиться можно в любой момент — ограничений по срокам нет. При этом порядок перерасчета будет традиционным, никаких изменений не запланировано ни в 2020 году, ни в последующие годы.
Когда лучше уволиться, чтобы получить индексацию, читайте в подробном материале с пошаговыми инструкциями и ответами на самые распространенные вопросы.
3 352
Какие министерства занимаются этим вопросом
Чтобы возобновить индексацию пенсионных выплат, было подключено три ведомства:
- Министерство труда;
- Министерство социально-экономического развития;
- Министерство финансов.
По информации А. Котякова, в настоящее время в администрации Президента РФ рассматриваются варианты, предложенные Министерством труда.
В Министерстве финансов заявляют, что решение этого вопроса потребует огромных средств, которые нужно будет закладывать в бюджет.
В Министерстве экономического развития не комментируют продвижение этой темы.
Народные избранники стараются ускорить процесс, чтобы возобновление индексации пенсий работающим пенсионерам началось уже в следующем году.
Правительство не поддерживает такую бурную деятельность депутатов. В Кабинете министров считают, что не стоит пиариться в условиях отсутствия средств.
В Министерстве финансов постоянно напоминают, что в первую очередь нужно думать о повышении социальных стандартов для неработающих пенсионеров. Ведь, такие пожилые люди имеют единственный источник дохода.
Чиновники этого ведомства считают, что работающие пенсионеры имеют два источника дохода и поэтому могут потерпеть без индексации.
Когда пенсионер не имеет право работать?
В советские годы работа для пенсионера имела особое идейное значение – хотелось приносить пользу обществу и трудиться, это прекрасно показано в советском фильме «Старики-разбойники». Что же происходит на сегодняшний день?
Можно обратить внимание, что сейчас пенсионеры тоже не спешат уходить с рабочего места, но их мотивация совершенно иная – на ту пенсию, которую может предложить государство, выжить стало гораздо сложнее
Достаточно больше количество пенсионеров работает
Однако не во всех случаях это признается законным – есть ряд случаев, когда это может привести к неприятным последствиям, вплоть до необходимости возвращения пенсионных начислений, полученных таким путем.
Перечень таких случаев.
| Разновидность пенсии | Описание |
|---|---|
| Пенсия по достижению старости (социальная) | Это те начисления, которые назначают в 65 лет для мужчин и в 60 лет для женщин, в том случае, если они не получают права на страховую пенсию (отсутствие баллов или стажа). Если гражданин получает пенсию по возрасту, то он не может одновременно с этим получать официальную зарплату – если выполняется трудовая занятость, то на это время приостанавливается получение пенсии. |
| Пенсия по потере кормильца | В том случае, когда в качестве получателей выступают супруг, один из родителей, бабушек или дедушек погибшего кормильца, либо совершеннолетние дети, сестры и братья, занятые уходом за детьми, которые не достигли возраста 14 лет и другими близкими родственниками умершего (братьями, внуками, детьми, сестрами). Закон гласит, что эта категория получателей пенсии должна быть неработающей. |
| Пенсия за выслугу лет | Эти начисления полагаются гражданским или военным служащим, а также лицам, к ним приравненным (сотрудникам правоохранительных органов, космонавтам) – такие начисления могут быть получены только в том случае, если произошло увольнение со службы. В ином случае восстановление повлечет прекращение выплат на автоматической основе. Есть оговорка – иные виды работы с оплатой не запрещены. |
| Федеральная или региональная доплата к пенсии (социальная) | Эта выплата полагается тем, у кого размер социального обеспечения не доходит до утвержденного прожиточного минимума по соответствующему региону. Соответственно, получение данных социальных выплат возможно только при условии, если другие виды заработка отсутствуют. |
| Компенсационная выплата в случае ухода за нетрудоспособными | Эти выплаты полагаются тем, кто занят уходом за инвалидами 1 группы или лицами старше 80 лет. По закону лицо, занятое в уходе, не может быть задействовано на оплачиваемой работе. |
В некоторых случаях работать, получая пенсию, запрещено, либо пенсия перестанет начисляться, если человек трудоустроится
В том случае, если вам назначена любая выплата из данного списка, стоит проявить тщательную внимательность – ПФР может отслеживать все страховые взносы, если они будут начислены незаконным образом, то выставляется требование о возмещении средств, которые гражданин получил таким образом.
Перерасчет пенсии в 2020 году нынешним пенсионерам в России
Обратимся к информации от политиков, чтобы знать, будет ли перерасчёт пенсии нынешним пенсионерам. Глава Минфина Антон Силуанов поведал, что начиная с 2020 года, граждан ждёт 6-процентная прибавка. Приведённое значение коррелирует с темпами обесценивания, поэтому нет смысла опасаться за «сгорание» средств.
В то же время, по словам главы финансового отдела Госдумы, 6% – это цифра, которая позволяет в намеченные сроки достичь материального обеспечения российских пенсионеров, сравнимого с достатком людей из передовых стран.
Есть намерение в течение следующей пятилетки повышать выплаты на 1 тыс. рублей в год. А что касается непосредственно следующего года, то номинальная пенсия повысится до 20 тыс. «деревянных».
Благодаря интенсивному росту ассигнований на стариков правительству удастся также реализовать следующие программы:
- поднятие пенсионного возраста;
- заморозка накоплений;
- предотвращение обесценивания получек россиян к 2024 году.
Согласно долгосрочным планам, ожидается повышение пенсий до 40% от ставки, актуальной при наступлении пенсионного возраста.
Несколько слов о «минималке»
Речь пойдёт не о МРОТ, а о наименьших дотациях людям, завершившим трудовую карьеру. Общеизвестен тот факт, что размер целого ряда выплат определяется с учётом региона проживания. И местные власти вправе изменять пенсии в сторону их повышения.
При вычислениях принимается в расчёт прожиточный минимум, до которого повышают минимальную (страховую) пенсию. Отметим только, что средняя величина базового пособия в следующем году – 8,75 тыс. р.
Отставные офицеры – что они получат в 2020 году?
Теперь коснёмся тематики перерасчёта военным пенсионерам в России. Данной категории населения деньги подсчитывают по иным легитимным нормам.
С этой новостью читают:
Финансовое вознаграждение непременно опирается на такие составляющие:
- звание при службе;
- занимаемая должность;
- совокупность добавочных начислений.
Понижающий множитель – это та переменная, на которую множится зарплата бывшего армейца. Члены Государственной думы постановили, что в 2020 коэффициент будет равен 75,15% от дохода.
Величина финансирования из ПФР в 50% от прибыли начисляется в таких случаях:
- человек отдал защите Родины 20 лет, ему положена 50-процентная часть от ставки при службе (3-процентная прибавка за год службы в армии свыше указанного срока);
- общая выслуга равна 25 годам (12,5 лет в Вооружённых силах и 12,5 лет на гражданке) («сверхурочная» прибавка тогда составляет всего 1%).
Однако стоит учесть, что бесконечно повышать проценты не получится и максимум равен 85 единицам. Это соответствует рабочему стажу отставника в 32 года. Чтобы узнать, сколько в итоге будет получать офицер запаса, умножим его ставку на 50-85 процентов и на 75,15%. Получившееся произведение чисел ещё умножьте на 3,8%, стандартный индикационный коэффициент, принятый на грядущий годовой промежуток.
Перспективы для трудоустроенных стариков
Итак, с вояками разобрались – рассмотрим перерасчёт работающим пенсионерам. Согласно статистическим данным, примерно 15 млн. граждан пожилого возраста занято на официальных началах. Но парламентарии в 2016 году приняли решение об аннулировании индексации для текущей когорты российских жителей.
Тем не менее законодательная база предполагает начисление страховых дотаций всем старикам без исключения. Однако в реальности на прибавку к пособиям претендуют лишь те люди, которые не работают либо трудоустроены неофициально.
Максимальная цифра получки, при которой положена специальная московская субсидия, составляет 17,5 тыс. единиц национальной валюты. Хотя, в этом случае уже нет возможности приумножать пенсионные балы.
Как изменится размер страховой пенсии по старости в 2020 году
Последние данные по поводу изменения размера страховой пенсии в России, которая выплачивается по старости, свидетельствуют о том, что в 2021 году она увеличится примерно на 1 тыс. рублей. Тем не менее уровень индексации, который в процентном соотношении будет для всех равным, в денежном эквиваленте для получателей окажется индивидуальным.
Именно это и повлияет на окончательный размер ежемесячной выплаты пенсионерам.
Когда в России проиндексируют страховые пенсии по старости в 2020 году
Страховые пенсии, которые назначаются получателям после достижения определенного возрастного порога и с учетом трудового стажа, в 2021 году в России снова проиндексируют. Об этом заявил глава Пенсионного фонда РФ Антон Дроздов.
Вскоре данную информацию подтвердила и вице-премьер страны Татьяна Голикова. Она официально сообщила об этом во время заседания трехсторонней комиссии по регулированию социально-трудовых отношений.
Напомним, ежегодно индексировать пенсии в России с учетом реальной экономической ситуации стали после вступления в силу пенсионной реформы. Таким образом, согласно распоряжению президента РФ Владимира Путина, данная мера призвана хотя бы частично компенсировать негативные настроения граждан, вызванные поэтапным повышением пенсионного возраста.
На сколько будет увеличен размер страховой пенсии в России в 2020 году
Пенсионные выплаты в Российской Федерации увеличатся с 1 января 2020 года. Речь идет исключительно об индексации страховых пенсий. Таким образом, их средний уровень возрастет почти на 1 тыс. рублей и достигнет 16,4 тыс. рублей.
Следует принимать во внимание, что размер пенсии после повышения для каждого получателя будет сугубо индивидуальным. Это связано с прежним размером выплаты, от которого и будет зависеть денежный эквивалент индексации
Всего же с 1 января 2021 года страховые пенсии по старости будут увеличены на 6,6%. Выплаты, по данным Пенсионного фонда России, поднимут не менее чем 30 млн граждан по всей стране.
С чем связана очередная индексация пенсии в россии в 2020 году
Очередная, как и предыдущая, индексация пенсии вызвана стремительно растущим уровнем инфляции в стране. По данным Минэкономразвития Российской Федерации, ее уровень, по итогам 2019 года, составит 3,8%.
Как утверждают российские чиновники, новая волна индексации позволит покрыть расходы пенсионеров, связанные с удорожанием товаров и услуг.
Тем не менее эксперты склонны считать, что реальный уровень инфляции в России существенно выше статистического, и даже проиндексированные с 1 января 2021 года пенсии не смогут улучшить материальное благосостояние граждан страны.
Чего ожидать остальным пенсионерам в России в 2021 году
Рассчитывать на индексацию пенсионных выплат не стоит тем, кто получает социальную пенсию. Во всяком случае, в первый день 2020 года этого не произойдет. Также индексация не коснется и работающих пенсионеров.
Социальные выплаты в России, согласно последним сведениям, все же проиндексируют, однако только с 1 апреля 2021 года. У получателей данной категории они увеличатся на 7%. Отмечается, что по всем регионам страны таких граждан насчитывается порядка 4 млн человек.
Что же касается военных пенсий, то они, согласно законопроекту, рассчитываются в размере 73,68% от денежного довольствия, которое установлено для военнослужащих страны. Оно, к слову, было пересмотрено и установлено 1 октября 2021 года.
5,9% + 2,5% = 8,4%
То есть, доиндексацию должны провести на 2,5%. И это — как минимум!
Больше, конечно же лучше, но, как говорится 2,5% законный — ДАЙТЕ…
Впрочем и чиновников правительства есть еще один вариант — единовременная выплата пенсионерам, которая, якобы, должна компенсировать эти недостающие 2,5% недоиндексации.
Дадут, к примеру, по 10 000 рублей в феврале — марте и успокоятся. Но такой вариант был бы крайне невыгоден пенсионерам, потому что не повысится, так называемая, БАЗА ПЕНСИЙ.
Пока что об этом только все говорят, но ВОЗ И НЫНЕ ТАМ!
И этот «ВОЗ» остается на своем месте с 2016 года, когда индексация пенсий работающим пенсионерам была заморожена.
Все разговоры на эту тему остаются на одном и том же уровне:
-правительство должно внимательно просчитать…
-если бюджет позволит…
ну и так далее…
Тольку пока ноль!
-Всё будет ясно к середине месяца, но опять могут дать единовременную… Не поднимется значение пенсии и через год индексируют более низкую. Вот так и обманывают.
-Не будет никакой доиндексации, если хотели бы сразу проиндексировали!
-А нам, работающим вообще не на что надеяться…
-Получается на уровень инфляции, значит пенсии не растут, так как для роста требуется индексация выше инфляции. А так стоим на месте, но бумаги стало чуть больше…
-Картофель 70 руб., капуста 70 руб., овсянка 800гр. 97 руб. Кто в России контролирует ценообразование? Какие 8,4%?
-Единственное на кого можно надеяться — это СМИ. Они в качестве «НАПОМИНАЛЬЩИКА». Если ещё они будут молчать, так и останемся мы пенсионеры не с чем. Может они чем то нам помогут.
-Знаете, есть такая житейская мудрость: надо надеяться на лучшее, а рассчитывать на худшее… Пенсионеры, мы ж с вами советские люди, в основном, а значит, оптимисты! Надежда умирает последней (иногда даже после нас)…
