ТОП 3 кредитных карт авиакомпаний с милями

Alfa Travel Premium

Альфа-Банк предлагает своим клиентам оформить кредитную карту сегмента Премиум. Владельцы пластика получают до 11% милями от покупок на интернет-портале банка, посвященном приобретению билетов на самолеты, поезда и бронированию гостиниц. До 5% возвращается от любых покупок по кредитке. Потратить накопленные бонусы можно на приобретение авиабилетов любой компании (по курсу 1 миля = 1 рубль).

Основные условия премиальной кредитной карты с милями Альфа-Банка:

  • лимит до 500 тысяч рублей;
  • беспроцентный период до 60 дней;
  • первая кредитка предоставляется бесплатно (в том числе и пакет премиальных услуг), затем берется плата 5 000 рублей в год;
  • процентная ставка считается индивидуально для каждого клиента.

Владельцы кредитной карты получают целый пакет премиальных услуг. На полученные бонусы они могут приобрести билеты на самолет в более чем 300 авиакомпаниях мира. Также им предоставляются расширенная страховка совершенно бесплатно, безлимитный интернет в роуминге, упаковка багажа, доступы в залы ожидания бизнесс-класса, скидки на прокат машин и в ресторанах-партнерах.

Заполнить заявку на изготовление премиальной кредитной карты с милями можно на сайте Альфа-Банка или в его отделении. При удаленном обращении решение принимается практически моментально. В случае одобрения кредитка будет доставлена в удобное место совершенно бесплатно, но при условии наличия отделений банка в вашем городе.

Пакет документов для оформления пластика зависит от запрошенного лимита. Для получения кредитки Альфа-Банка до 50 тысяч рублей нужен только паспорт, до 200 тысяч рублей – паспорт и еще один документ (СНИЛС, водительские права и пр.). Для одобрения премиальной кредитной карты необходимо иметь хорошую кредитную историю, потому как она обладает многими преимуществами.

Как выбрать самую выгодную карту с милями

Выбор карточки зависит от потребностей обладателя:

  • если вы летаете одной авиакомпанией, выбирайте монобрендовую карту, она самая выгодная;
  • если бываете в аэропорту несколько раз в месяц или в неделю, то подойдет премиум-предложение с доступом Priority Pass;
  • если ежемесячные безналичные расходы составляют менее 50 000 руб., предпочтите Сбербанк или Газпромбанк, а если больше – то ВТБ или «Тинькофф».

Самое важное – определиться с приоритетной авиакомпанией и частотой полетов, потом оценивать остальные преимущества. Если впервые пробуете копить мили, лучше начать с бонусных программ авиалиний, т

к. участие в них бесплатное.

2 место. All Airlines (Тинькофф) – MasterCard

2 место

Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов и банкоматов. Оформить карточку в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. Карту Тинькофф удобно использовать не только для приобретения билетов, но и для снятия наличных в путешествиях.Милями, которая она копит, можно компенсирвать стоимость билетов любых авиакомпаний.

Условия
Карта предлагает универсальные мили для любых авиакомпаний.

Использование
Подойдет для оплаты покупок и снятия наличных.

Бонусы
Мили можно тратить только на компенсацию авиабилетов.

Надежность
Тинькофф – достаточно надежный онлайн-банк.

Доступность
Карту можно оформить с доставкой в любой регион страны.

  • Как начисляются мили10% за отели и авто на travel.tinkoff.ru, 5% за покупку туров, ж/д- и авиабилетов на travel.tinkoff.ru, до 1,5% за прочие покупки, до 25% у партнеров
  • Как тратятся милина авиабилеты, 1 миля равна 1 рублю
  • Снятие наличныхв любых банкоматах – бесплатно при сумме снятия от 3 000 рублей
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, страховка для путешественников
  • Стоимость открытиябесплатно
  • Стоимость обслуживаниябесплатно при ежедневном остатке от 100 000 рублей, иначе – 299 рублей в месяц
  • Способ оформленияонлайн с доставкой на руки
  • Сроки оформления1-2 дней

Преимущества

  • Быстрое оформление с доставкой на дом
  • Дополнительные мили в сервисе Тинькофф Путешествия
  • Бесплатное пополнение и снятие наличных

Недостатки

  • Можно потратить только на авиабилеты
  • Неудобные условия бесплатного обслуживания

Подробнее

Универсальные карты российских банков и авиакомпаний

Очень удобными являются бонусные программы, которые не закреплены за конкретными авиаперевозчиками, так как можно выбрать наиболее подходящий рейс по стоимости и другим параметрам без привязки к компании. Рассмотрим детально универсальные карты с накоплением бонусных миль.

БанкКартаКлючевые условияНакопление миль
ВТБ 24Карта миранеограниченный срок действия миль;

среди партнеров более 800 авиакомпаний и 900 отелей по всему миру;

бесплатное обслуживание

До 4% от расходов в виде миль
Тинькофф банкAll Airlinesлимит заемных средств – не больше 700 тыс. руб.;

% –28,9 — 39,9 в год

2% по любым покупкам; 5-10% на сайте travel.tinkoff.ru; 3% на других площадках при покупке авиабилетов
БинбанкAirMiles
  • Priority Pass;
  • мультивалютная карта; консьерж-сервис;
  • лимит по заемным средствам – не больше 1 млн. руб.;
  • доход до 7% в год по остатку собственных средств
1% по любым покупкам; 7% за покупку авиабилетов и бронирование отелей
ПромсвязьбанкПСБ Планета
  • лимит по заемным средствам – не больше 600 тыс. ₽;
  • % – 25,9 в год
2,5 мили=100 ₽
РосбанкTravel MilesClassicПлата за годовое обслуживание не взимаетсяЗа 30 ₽ клиент получает 1; 1,25 и 1,5 мили соответственно по каждой карте
Platinum
World Premium
Signature/World Black Edition
Альфа-БанкAlfaMiles (кредитная)Classic
  • лимит не больше 300 тыс. руб.;
  • % – от 23,99 в год
2 мили=30 ₽/1$ или 0,8€
Signature Light30 ₽/1$ или 0,8€=3 милям
Signatureлимит – не больше 1 млн. руб.30 ₽/1$ или 0,8€=3,5 мили
AlfaMiles (дебетовая)Classicплата за год – 599 ₽Аналогично кредитным картам
Signature Lightплата за год – 3500 ₽
Signatureплата за год – 0 ₽
Росгосстрах банкКарта путешественникаПлата за годовое обслуживание – 750 ₽1,5 — 10% от потраченных сумм в зависимости от типа операции
РайффайзенбанкTravel Rewards Card
  • лимит заемных средств – не больше 600 тыс. ₽;
  • % – от 29 годовых
30 ₽=1 мили; 500 миль ежемесячно при тратах от 25 тыс. ₽ в месяц

В представленной таблице выделяются программы и карты Тинькофф банка и Альфа-Банка.

Именно в них имеются предложения с привлекательными условиями для клиентов и широкими возможностями получения максимального числа бонусных миль. Также перечисленные банки представляют вниманию держателей карт периодичные акции и спецпредложения, с помощью которых можно улучшить условия накопления.

Однозначного ответа на вопрос «Какая лучшая банковская карта с милями в 2018 году?» нет. Многое зависит от проводимых клиентом операций и его целей в планировании своих доходов и расходов. В целом активное использование бонусных программ с начислением миль – выгодное решение, которое позволяет получать максимальную пользу и выгоду из повседневных трат.

По картам с одной авиакомпанией начисляется больше миль, но тратить их можно на покупку авиабилетов только в них. Универсальные же карты не закреплены за конкретным авиаперевозчиком, что очень удобно и разумно в отдельных случаях, особенно когда появляется возможность выгодно приобрести билеты на тот или иной рейс.

Это может быть полезным:

  • Рефинансирование и консолидация займов как способ рационального использования и возврата кредита
  • ВТБ Банк Москвы: рефинансирование кредита и ипотеки в 2018 году
  • Лучшие кэшбэк-сервисы на покупки. Топ в 2018 году
  • Программа «Первый автомобиль»: условия госпрограммы льготного кредитования в 2018 году
  • Списание долга при банкротстве гражданина: всегда ли оно происходит на практике?

Разновидности бонусных программ

Авиакомпании предлагают несколько видов бонусных программ:

  1. Статусные. Накопление баллов поднимает статус, и появляется доступ в залы повышенной комфортности, возможность один раз в год повысить класс обслуживания и т.д., например, у «Аэрофлот-бонус». Зачисление происходит при регистрации на рейс только за перелеты.
  2. Премиальные. На мили, добавленные при регистрации на рейс выбранных авиалиний, можно приобрести билеты или другие товары и услуги авиакомпании, например, S7 Priority.
  3. Банковские. Совместные проекты кредитных организаций и авиаперевозчиков, основное отличие заключается в начислении бонусов не только за авиабилеты, но и за любые расходы. По этим программам учитываются покупки, а не перелеты.

Как оформить карту для накопления миль

Условия выпуска карты также зависят от политики конкретного банка. Например, карту UTair Банка Открытие вы можете оформить с бесплатной доставкой на дом, а за получением классической Визы Сбербанка придется обращаться в отделение.

В целом, в большинстве банков порядок оформления и получения дебетовых карт с начислением миль стандартный:

  1. Ознакомьтесь с программами лояльности и выберите подходящую карту.
  2. Зайдите на сайт выбранного банка, перейдите в раздел “Карты”.
  3. Заполните онлайн-заявку и проверьте, правильно ли ввели данные. Чем подробнее заполнена заявка, тем быстрее ее одобрит банк.
  4. Дождитесь звонка, представитель банка сообщит о поступлении заявки и дате готовности карты.
  5. Получите карту в отделении или закажите курьерскую доставку (если у банка предусмотрена такая услуга).

Сколько миль нужно для бесплатного перелета

Все зависит от условий договора между банком и авиакомпаний партнером. Дебетовой картой с милями можно снизить стоимость авиабилета до 20 тыс. руб. в большинстве случаев. При акционных условиях, перелетах с небольшими перевозчиками возможна оплата до 100% стоимости билета.

На нашем сервисе Микрокредитор представлен самый большой каталог дебетовых карт с милями. В список попали все банковские карточки с онлайн оформлением и предложения с прямыми ссылками на официальные сайты банков. Выбирайте лучшие дебетовые карты с милями на сервисе, нажимайте на них и оформляйте заявки онлайн. Сервис работает бесплатно, не требует регистрации.

«Aeroflot Gold» Альфа-Банка

В Альфа-Банке представлено сразу 4 кобрендинговые дебетовые карты, выпущенных совместно с Аэрофлотом, в обзор попала одна из них: золотая.

Особенности

При оформлении карточки ее держатель автоматически получает 1 000 приветственных миль, а также:

  • 1,5 – за каждые потраченные с карты 60 рублей (1 евро или 1 долл.США),
  • 1 милю за каждые 200 рублей (для карт в валюте – 300 евро или 30 долл.США), которые хранятся на накопительном счете «АэроПлан» (при этом минимально допустимый остаток на счете составляет 50 000 рублей или 2 000 евро/долл.США),
  • квалификационные мили за полеты авиакомпанией «Аэрофлот», которые начисляются в зависимости от класса бронирования авиабилета и дальности перелета.

Накопленные мили можно использовать при покупке авиабилетов у следующих перевозчиков альянса SkyTeam: KLM, Air France, AlItalia, AeroMexico, Czech Airlines, Korean Air, Delta, Kenya Airways, Tarom, Vietnam Airlines, China Southern и Air Europa.

Преимущества и недостатки

Достоинств у альфабанковской карточки «Aeroflot Gold» также немало:

  1. 1 000 приветственных миль,
  2. возможность снижения суммы годового обслуживания до 2 500 рублей при соблюдении хотя бы одного из условий Альфа-Банка,
  3. первые 2 снятия наличных в любом банкомате за рубежом в течение года – без комиссии,
  4. возможность дополнительного выпуска до 6 карточек и открытия до 5 текущих счетов в разных валютах, а также несколько накопительных счетов,
  5. возможность открытия счетов не только в долларах США и в евро, но также в швейцарских франках и в фунтах стерлингов,
  6. бесплатное смс-информирование,
  7. за снятие наличных в «чужих» банкоматах комиссия составит всего 1%, мин. 150 рублей,
  8. экстренная выдача наличных и бесплатный перевыпуск карточки за границей,
  9. карта идентична мультивалютной: клиент может бесплатно перепривязать пластик к счету в другой валюте,
  10. возможна бесплатная доставка курьером в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Новосибирске, Краснодаре и Казани.

Единственный недостаток этого пластика: довольно высокая плата за годовое обслуживание, которая при несоблюдении одного из условий составит 7 599 рублей. Кроме того, при снятии наличных в банкоматах с конвертацией будет удержана комиссия в размере 5%.

Отметим, что карточка выпускается в рамках пакета услуг «Комфорт», стоимость которого составляет 5 099 рублей в год или 499 рублей в месяц.

Условия Альфа-Банка, при которых не придется платить за пакет услуг «Комфорт» 499 рублей в месяц, таковы: средние остатки на всех счетах за предыдущий месяц превышают 300 000 рублей; ежемесячное зачисление заработной платы на карту составляет не менее 75 000 рублей; ежемесячная сумма покупок по всем дебетовым картам, выпущенным в рамках пакета услуг «Комфорт», превышает 40 000 рублей.

Как выбрать карту с милями

Чтобы среди предложений выбрать подходящее, нужно ответить на вопросы:

  1. Как часто летаете и оплачиваете самостоятельно билеты на самолет и отель? Более 5 раз в месяц – вам подойдет Alfa Travel, несколько раз в год – Мультикарта (ВТБ).
  2. Сколько составляют средние ежемесячные безналичные траты? Расходы превышают 20 000 руб. – All Travels («Тинькофф»), не превышают – Сберкарта “Тревел” (Сбербанк).
  3. Есть ли ограничение по начислению? До 6000 – OneTwoTrip («Тинькофф»), при большем количестве – Travel Miles (Газпромбанк).
  4. Начисляется ли стартовый пакет бонусов? Любая из двух программ “Альфа-Банка” предусматривает 1000 стартовых миль.
  5. Услугами какого авиаперевозчика чаще пользуетесь? Предпочитаете S7 – S7 («Тинькофф»), Аэрофлот – Сберкарта «Аэрофлот Классик».

Список дебетовых карт с начислением милей

Дебетовая карта All Airlines банка Тинькофф

Обслуживание бесплатно (с условиями) 6% (милями) на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта S7-Tinkoff

Обслуживание бесплатно (с условиями) нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта Альфа банка «Alfa Travel»

Обслуживание бесплатно 5 % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта Alfa-Miles

Обслуживание бесплатно для карт Signature в пакете “Максимум+”, Classic – 599 р./в год, Signature Light – 3 500 р. в год можно открыть накопительный счет со ставкой до 6,5% годовых на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта “Аэрофлот” Сбербанка

Обслуживание Первый год – 900 рублей, дальше – 600 рублей нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта мира без границ Промсвязьбанка

Обслуживание 1990 р./год нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта Travel Miles Классическая Росбанка

Обслуживание 0 – 150 руб./мес нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта Buy and Fly Райффайзенбанка

Обслуживание 0 р. по акции, в остальных случаях – 299 р./месяц нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта Аэрофлот-МИР Классическая СМП Банка

Обслуживание 900 р./год нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта Аэрофлот-МИР Премиальная СМП Банка

Обслуживание 6990 р./год нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта СМП Аэрофлот Бонус СМП Банка

Обслуживание 900 – 12 тыс. р. ежегодно нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта Miles and More банка Русский Стандарт

Обслуживание 900 р. в год нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта British Airways банка Русский Стандарт

Обслуживание бесплатно нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта Visa Air ЮниКредит Банка

Обслуживание 500 р./мес. нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта “Газпромбанк – Travel Miles”

Обслуживание бесплатно нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта Utair банка Открытие

Обслуживание от 99 до 2500 рублей в месяц нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Дебетовая карта “Аэрофлот” банка Открытие

Обслуживание 299 – 2500 рублей в месяц нет % на остаток нет Cashback

ПерейтиВсе карты банка

Авиационные альянсы и возможность тратить мили на разные авиакомпании

Кобрендинговые или совместные карты, объединяющие в себе банковский сервис с бонусной программой известной авиакомпании, пользуются повышенным спросом у клиентов и позволяют копить мили для последующего их обмена на авиабилеты. Выгоду от такого союза получают обе стороны: банк привлекает дополнительно новых клиентов, а авиакомпания продвигает свой сервис и проводит рекламные кампании.

Бонусные программы накопления милей имеют несколько разновидностей. При этом крупные авиаперевозчики входят в различные альянсы, благодаря чему имеется возможность тратить мили на билеты не только одной, но и сразу нескольких компаний. К таким альянсам относятся:

  • Oneworld – включает American Airlines, British Airways, Finnair, S7 Airlines, Airberlin и др.;
  • Star Alliance – входят Air China, Turkish Airlines, Air Canada и пр.;
  • SkyTeam – включает China Airlines, AirFrance, Аэрофлот и др.

Бонусные программы для каждого авиационного альянса имеют отдельные названия. В частности:

Авиационный альянсБонусная программаРоссийские банки
OneworldS7 PriorityАльфа-Банк, Банк Интеза, Райффайзенбанк
AviosРусский Стандарт
FinnAir PlusБанк Зенит
Star AllianceMiles&MoreСитибанк, Русский Стандарт
SkyTeamАэрофлот БонусАльфа-Банк, Сбербанк, Ситибанк

Накопить мили можно и по кобрендинговым программам с онлайн-сервисами бронирования. Например, OneTwoTrip и iGlobe.

Помимо перечисленных существуют бонусные программы банков, которыми можно воспользоваться для приобретения любых туристических услуг с помощью накопленных миль. К ним относятся, к примеру, «Карта мира» от ВТБ 24, карта «Планета» Промсвязьбанка, AirMiles, All AirLines, Alfa-Miles и другие.

Известная программа «Спасибо» Сбербанка России также позволяет потратить накопленные бонусы на покупку авиабилетов.

Мильные карты «Тинькофф»

ALL Airlines (Tinkoff банк)

Карта категории MasterCard World подключена к бонусной программе All Airlines, благодаря которой за покупки начисляются бонусные мили на следующих условиях:

  • 1,5% на любые покупки при условии, что ежедневный остаток на счете составляет минимум 100 000 рублей;
  • 1% во всех случаях, когда это условие не выполняется;
  • если сумма покупок (с карточки) в месяц превышает 20 000 рублей, на остаток средств начисляются бонусные баллы из расчета 6% годовых;
  • при бронировании отелей и покупке авиабилетов любых авиакомпаний на сайте travel.tinkoff.ru начисляется до 10%, также в виде бонусных миль;
  • срок, в течение которого можно использовать накопленные мили, составляет 5 лет;
  • максимальное количество начисляемых миль в месяц – 6 000;
  • минимальный остаток накопленных миль для возможности компенсации стоимости покупки – 6 000.

В банке Тинькофф и без того довольно приятные условия обладания карточками, а с бонусной программой ALL Airlines достоинств еще больше:

  • возможность бесплатного обслуживания карточки;
  • бесплатное снятие наличных на сумму от 3 000 до 150 000 рублей в любых банкоматах и ПВН;
  • бесплатная страховка поездок по всему миру;
  • выгодная бонусная программа;
  • возможность бесконтактной оплаты;
  • возможность начисления процентов на остаток.

Бесплатное обслуживание карточки возможно в том случае, если ежедневный остаток на карточном счете превышает 100 000 рублей. В противном случае каждый месяц списывается по 299 рублей или 3 588 рублей в год.

К недостаткам обладания данным пластиком можно отнести лишь платный смс-банк – 59 рублей в месяц.

У банка Тинькофф очень простые условия оформления и получения банковских карт: заявка подается онлайн на сайте банка, возраст, с которого можно стать обладателем карточки ALL Airlines, начинается с 14 лет, а сам пластик бесплатно доставляется по всей России.

Карточки, включая дебетовые, доставят на дом или в офис.

OneTwoTrip от «Тинькофф»

Карта OneTwoTrip эмитируется как MasterCard в категориях World и Black Edition. Это не совсем мильная карта. Здесь в качестве бонусов выступают трипкоины. Согласно условиям соглашения применяется такой курс: 1 трипкоин = 1 рублю. Эту валюту можно использовать на сайте-агрегаторе путешествий при оплате:

  • авиабилетов;
  • билетов на поезда;
  • аренды автотранспорта;
  • туров и экскурсий;
  • отелей.

Начисление бонусов происходит так:

  • 4% при приобретении билетов на самолеты;
  • 8% при расчете за отели;
  • до 5% при оформлении билетов на поезда;
  • 1% за остальные покупки;
  • 0-30% – от партнеров OneTwoTrip.

Преимущества:

  • есть возможность безвозмездного владения карточкой (при наличии кредита или неснижаемого остатка сверх 30 000 рублей). В прочих случаях владение ею означает уплату 99 рублей в месяц;
  • бесплатные интернет-банк и мобильный банк;
  • возможность выбора самого выгодного предложения для туристов из множества операторов.

Недостатки:

  • перевод в пользу клиентов других банков на сумму свыше 20 000 рублей предусматривает комиссию в размере 1,5%;
  • снятие наличности в сумме до 3 000 рублей в сторонних банках стоит 90 рублей.

Если остаток по счету менее 300 000 рублей при месячном обороте от 3 000 рублей, то начисляется 6% годовых. Доход поступает в трипкоинах.

Мильная карта S7 от «Тинькофф»

S7-Tinkoff – это MasterCard. Здесь за покупки предоставляются мили. Их используют для:

  • приобретения билетов на S7 Airlines или на рейсы остальных членов OneWorld;
  • повышения уровня комфорта обслуживания до уровня бизнес.

Мили начисляются так:

  • 3 мили за каждые 60 рублей, использованные на портале S7;
  • 1,5 мили за 60 рублей при безналичном расчете за прочие покупки;
  • до 18 миль зачислят за каждые 60 рублей, потраченные на спецпредложения.

Преимущества:

  • участие в спецраспродажах авиабилетов, что проводятся 2 раза в год;
  • выдача наличности в любых банкоматах мира при нулевой комиссии;
  • милями можно делиться. Допускается передача до 500 миль;
  • если за квартал потратить свыше 800 000 рублей со счета карточки, то можно 1 раз в год безвозмездно повышать класс обслуживания, проходить регистрацию на стойке уровня бизнес, оформить допбагаж и выбор места.

Недостаток: обслуживание карточки при комиссии в 0 рублей доступно лишь при остатке по карте более 150 000 рублей. Если не соблюсти данное условие, придется заплатить 190 рублей за месяц.

Для получения билета, полностью оплаченного бонусами, на один из регулярных рейсов достаточно накопить 6 000 миль.

Как выбрать карту с милями для себя

Теперь попробуем ответить на вопрос, что представляет собой лучшая карта для накопления миль. К основным критериям выбора можно отнести следующие параметры:

  1. невысокая стоимость годового обслуживания;
  2. возможность оплаты накопленными милями авиабилетов любых компаний;
  3. наличие приветственных миль, зачисляемых при получении банковской карточки;
  4. максимально возможное количество миль за траты;
  5. начисление процентов на остаток средств на пластике и др.

Считается, что максимальную выгоду карты с бонусными милями дают тем, кто летает самолетом не менее 4 раз в год.

Как накопить мили

Чтобы копить бонусы важно тщательно изучать премиальную программу банка. Мили начисляют только за суммы, потраченные безналичным путем

Курс от эмитента к эмитенту разнится: где-то 1 милю дают за каждые 30 потраченных рублей, где-то лишь за 100 рублей покупок.

Лучший курс начисления мильных бонусов устанавливают по кредитным картам уровня премиум, но и годовое обслуживание у таких продуктов очень дорогое. Повышенные коэффициенты при расчете преференций применяются во время всевозможных акций.

Нужно знать, что за некоторые операции мили не начисляют. Так большинство эмитентов при определении мильной премии не учитывают такие операции:

  • снятие наличности;
  • комиссии, удержанные согласно тарифам банка;
  • списания в пользу казино или тотализаторов;
  • приобретение лотерейных билетов и облигаций;
  • покупка страховых полисов;
  • переводы в пользу ломбардов или иных кредиторов и так далее.

Сгорают ли мили

Вопрос, сгорают ли мили и когда, нужно уточнять в банке при оформлении карты. Желательно, чтобы данный момент был отражен в договоре.

Чаще всего мили числятся на счете в течение 2-3 лет. Бонусы могут сгорать и тогда, когда в течение прошедших года-двух держатель карточки так и не воспользовался туристическими услугами, не купил билет на рейс определенного авиаперевозчика.

Сколько можно накопить миль «Аэрофлот» за один год

Согласно данным калькулятора Сбербанка если ежемесячно тратить 30 000 рублей, то за 1 год пользования накопится 6 000 миль. Лимит на количество накопленных бонусов авиаперевозчик не установил, но его вправе задать банк-эмитент. У Сбербанка, например, в его правилах накопления миль такого ограничения нет.

Но согласно условиям программы

«Аэрофлот бонус»

для поддержания работоспособности мильного счета нужно минимум 1 раз в 2 года летать самолетами «Аэрофлота» или его партнерами по альянсу.

Сколько нужно миль для бесплатного полета

Большинство программ предусматривает обмен 1 билета не менее чем на 20 000 миль. Также возможны акции, по которым перелет обойдется дешевле.

Чаще всего милями можно компенсировать только тариф авиаперевозчика. Прочие сборы нужно оплачивать живыми деньгами. Данная часть стоимости билета может достигать 50-70%.

Как получить мильную карту

Банковская мильная карта оформляется также как и прочие аналогичные продукты. Если нужна дебетовая карта, то обычно просто подается заявка либо на сайте эмитента, в том числе, в личном кабинете интернет-банка, либо в офисе банка. Чаще всего такие продукты предоставляют клиентам, достигшим 18-летнего возраста.

При заказе кредитной карты зачастую дополнительно требуют предоставить подтверждение занятости (справки 2-НДФЛ, выписки с зарплатного счета и так далее). Кредитки предоставляют не ранее чем по достижению возраста 21 года.

В любом случае, предъявляется паспорт.

Премиальная Travel от Открытие

Кредитная карта с милями Travel премиального сегмента доступна в банке Открытие. По ней также накапливаются бонусы, которыми владелец пластика может оплатить билеты любой авиакомпании, железнодорожные поездки или бронь в гостинице. При оформлении пластика клиенту даются 600 приветственных баллов, затем зачисляется по 4 балла за каждые 100 рублей, потраченные с кредитки.

Израсходовать полученные премиальные мили клиент сможет на особом сайте банка, ссылку на который вы найдете в описании кредитной карты. Здесь доступно приобретение билетов на самолеты любой авиакомпании, железнодорожное сообщение. Также имеющимися баллами можно оплатить бронь в любом отеле, представленном в онлайн-сервисе банка Открытие. Надо сказать, что выбор достаточно большой, предлагаются разные ценовые категории.

Условия Премиальной кредитной карты с милями:

  • лимит до 1 млн. рублей;
  • процентная ставка от 17,9%, она считается отдельно для каждого клиента;
  • льготный период до 55 дней;
  • стоимость обслуживания 5 990 рублей;
  • СМС-информирование об операциях предоставляется бесплатно.

Оформление кредитной карты возможно на сайте банка Открытие или в любом его отделении. Действующие клиенты могут воспользоваться имеющимся мобильным приложением или личным кабинетом. Требования кредитора достаточно обширные: будущий заемщик должен являться гражданином России в возрасте от 21 до 75 лет, иметь постоянную регистрацию и стаж работы от 3 месяцев. Также необходимо подтвердить наличие дохода от 15 тысяч рублей в месяц.

Для получения премиальной карты с милями с лимитом до 100 тысяч рублей необходим только паспорт. При этом банк может запросить другие документы, подтверждающие платежеспособность – свидетельство на машину, загранпаспорт и пр. В иных случаях потребуется справка о зарплате за последний год. Получить готовую кредитку возможно только в отделении Открытия, курьерская доставка здесь не предусмотрена.

Рейтинг банковских карт с начислением миль

Наименование банкаНаименование карты Принцип накопления:количество миль (M) за каждый потраченный рубльБонусные мили при оформлении карты
СбербанкАэрофлотVisa Classic: 1 M/60 руб.500
Visa Gold: 1,5 M/60 руб.1 000
Visa Signature: 2 M/60 руб.1 000
Альфа-Банк Аэрофлот WorldЕжемесячная сумма покупок: >10 тыс. руб. – 1,1 M/60 руб. >70 тыс. руб. – 1,5 M/60 руб.1 000
Аэрофлот World Black Edition>10 тыс. руб. – 1,1 M/60 руб. >70 тыс. руб. – 1,5 M/60 руб. >100 тыс. руб. – 2 M/60 руб.1 000
ВТБМультикартаПрограмма действует при подключении опции “Путешествия”. Сумма покупок в месяц:>75 тыс. руб. – 4 M/100 руб. >75 тыс. руб. по бесконтактной оплате – 5 М/100 руб.Приветственный бонус – кэшбэк 4% в первый месяц при любой сумме покупок.
Банк ОткрытиеUTairТариф оптимальный: 1,5 M/150 руб.500
Тариф премиум: 2 M/150 руб.700
РайффайзенбанкBuy and FlyСумма покупок в месяц:>75 тыс. руб. – 4 M/100 руб.
Тинькофф БанкAll Airlines
  • 1,5 % за все покупки;
  • 5% за покупку билетов на самолет и поезд;
  • 10% за проживание в гостинице, прокат автомобиля;
  • кэшбэк 6% годовых (в милях).
S7 AirlinesКарта World:

  • 1,5 M/60 руб. за все покупки;
  • 3 M/60 руб. за платежи на сайте S7;
  • 18 M/60 руб. по акциям.
Карта World black edition:

  • 2 M/60 руб. за все платежи;
  • 4 M/60 руб. за платежи на сайте S7;
  • 18 M/60 руб. по акциям.
ПромсвязьбанкКарта мира без границ
  • 1,5% – при совершении заграничных покупок;
  • 1% – прочие покупки.
500
ГазпромбанкTravel Miles1 M/30 руб.

  • + 1 M/30 руб. в первый месяц;
  • + 1 M/60 руб. при сумме покупок 30-60 тыс. руб. со второго месяца;

либо

+ 1 M/30 руб. при сумме покупок свыше 60 тыс. руб. со второго месяца.

Уральские авиалинииVisa:
Classic – 1 M/35 руб.500
Gold –1,25 M/35 руб.1 000
Platinum – 1,5 M/35 руб.1 000
MasterCard Platinum – 1,5 M/35 руб.1 000
Банк АвангардAirbonus1 M/30 руб.500
Airbonus Premium1 M/20 руб.1 000
ЮниКредит БанкVisa Air
  • 3% за покупку авиабилетов, бронирование гостиниц, прокат автомобилей;
  • 2% за прочие покупки.
500
Банк Русский СтандартMiles and MoreVisa Classic: 1 M/50 руб.1 500
Visa Gold: 1 M/50 руб.2 500
Visa Signature: 1 M/50 руб.3 500

3 место. Можно все (Росбанк) – Visa

3 место

Росбанк входит в международную группу Societe Generale. Его цель — дать клиенту удобный и понятный способ получить любые банковские услуги. При подключении соответствующей опции карта начинает копить Travel-бонусы, которые можно потратить на портале Росбанк-OneTwoTrip на авиабилеты и услуги для путешествий. Для получения максимального числа бонусов необходимо тратить от 100 000 рублей в месяц

Условия
При активном использовании мили будут копиться очень быстро.

Использование
Потратить мили можно через отдельный сервис Росбанка.

Бонусы
Карта предлагает большой кэшбэк в бонусных категориях.

Надежность
Самый надежный банк с иностранным участием в России.

Доступность
Оформить карту можно в любом регионе присутствия банка.

  • Как начисляются милидо 5 баллов за каждые 100 рублей в зависимости от суммы трат в месяц
  • Как тратятся милина авиа- и ж/д-билеты, отели, аренду транспорта, 1 балл равен 1 рублю
  • Размер лимитадо 1 000 000 рублей
  • Льготный периоддо 62 дней
  • Процентная ставкаот 25,9% годовых
  • Дополнительные возможностибесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, кэшбэк (альтернативная опция)
  • Стоимость открытиябесплатно
  • Стоимость обслуживаниябесплатно при сумме трат от 15 000 рублей, иначе – 79 рублей в месяц
  • Способ оформленияонлайн с доставкой на руки или в отделение банка
  • Сроки оформления3-5 дней

Преимущества

  • Простые условия бесплатного обслуживания
  • Можно оформить без справки о доходах
  • Можно менять бонусы каждый месяц

Недостатки

  • Повышенный кэшбэк требует очень крупных трат
  • Можно подключить только одну опцию одновременно

Подробнее

Лучший выбор

В таблице мы привели сравнение условий по дебетовым картам с возможностью накопления милей, которые предлагают ведущие российские банки

Однако при выборе оптимальной программы лояльности нужно обращать внимание не только на правила предоставления бонусов, но и на возможность их использования. Так, потратить кэшбэки некоторых банков можно только при заказе авиабилетов у конкретной авиакомпании

Кроме того, важно уточнять, можно ли авиамилями компенсировать полную цену билета или только часть. В целом, выбирая дебетовую карту с милями, следует учитывать следующие параметры:

В целом, выбирая дебетовую карту с милями, следует учитывать следующие параметры:

  • Стоимость оформления и обслуживания.
  • Процент кэшбэка.
  • Покупки, с которых накапливаются бонусы.
  • Дополнительные привилегии, например, мили при открытии карты.

Учитывая эти критерии, лучшей дебетовой картой можно назвать Tinkoff All Airlines. Процент возврата начисляется за любые покупки вне зависимости от их объема в месяц. Кроме того, на услуги для путешественников (билеты на самолет или поезд, бронь гостиницы, прокат авто) действует повышенный размер кэшбэка в рамках партнерского альянса, и предоставляется бесплатная страховка. Вы можете расплатиться милями при покупке авиабилетов у любого авиаперевозчика.

5 мифов о бонусных милях

  • Миф первый. Пассажир совершает полеты достаточно редко, поэтому думает, что никогда на бонусы не накопит. В некоторых программах лояльности для премиального авиабилета на короткое расстояние в одну сторону достаточно примерно 4 500 миль. Эти мили можно получить, удачно слетав один раз эконом-классом к примеру из Москвы в Иркутск и также обратно.
  • Миф второй. Бонусы за полет пассажир может заработать только у той авиакомпании, которой летит. Это заблуждение до сих пор широко распространено среди большинства пассажиров. Бонусные мили за перелет чаще всего дают практически все партнерские авиаперевозчики, в том числе члены того же альянса, что и перевозчик, которым пассажир совершает перелет.
  • Миф третий. Если пассажир достаточно часто летает одной авиакомпанией, то и бонусы необходимо складывать в ее программу. Чаще всего это заблуждение. К примеру, компания «Аэрофлот» за свою перевозку в Европу может не начислить ни одной мили. Это зависит от авиаперевозчика, которым летит пассажир, и от тарифа, по которому был продан билет. Программы лояльности в различных авиакомпаниях сильно отличаются. Количество премиальных миль за один и тот же билет в разных программах может быть абсолютно разным, все зависит от программы лояльности и тарифа.
  • Миф четвертый. У пассажира уже есть счет в какой-либо из бонусных программ и на нем копятся мили. На остальное можно не обращать внимания. Предположим, что в самолете пассажиру дали заполнить анкету и сказали, что это совершенно бесплатно. Он зарегистрировался, ему дали бонусную карту. Нужно понимать, что таких бонусных карт он может получить столько, сколько есть авиаперевозчиков. Сами по себе эти карты ничего не дают. Эффективность бонусов в таком случае будет практически нулевой.
  • Миф пятый. Чтобы получать бесплатные билеты и другие бонусные привилегии, пассажиру обязательно необходимо много летать. С появлением кобрендовых карт, которых на данный момент в России большое разнообразие, пассажир может копить мили или бонусы, оплачивая свои привычные покупки или оплачивая различные услуги как в реальной жизни, так и в Интернете.
Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий