Вложить деньги в стартап и не пожалеть: рекомендации

Как инвестировать в стартап?

Вариантов несколько.

Напрямую («ангельские» инвестиции). Обычно чек варьируется в диапазоне $10 000 – 100 000.
Через специальные площадки (синдикаты или платформы). Вариант в чем-то удобный, но не для резидентов Украины. Дело в том, что, во-первых, для работы на этих площадках допускаются только аккредитованные инвесторы. А во-вторых, площадки в основном работают только с резидентами той юрисдикции, в которой зарегистрированы. То есть в том случае, если у вас в Украине работающий ФОП с хорошей налоговой историей, – вас на площадку итальянскую площадку вряд ли пустят. Придется открывать юрлицо в соответствующей юрисдикции, продумывать инфраструктуру для инвестирования и инвестировать уже от имени этой компании. Короче говоря, это хлопотно.
Краудинвестинг (он же акционерный краудфандинг). Это финансовый инструмент привлечения капитала в стартапы от широкого круга микроинвесторов. Для инвесторов он интересен как раз низким порогом входа: минимальный чек составляет обычно от $5000 (как в случае с нашим стартапом Raccoon) до $10 000. И самое главное: в Украине это пока доступно для всех.

Особенности стартапов

Итак, первое и самое главное, что выделяет startup – это инновации

Очень важно, чтобы проект был направлен на создание чего-то нового или, как минимум, улучшение существующего. Поскольку в данном случае мы проводим параллель между двумя понятиями, нужно заметить, что для малого бизнеса практически не свойственна уникальность

Кроме того, для понимания сути стартапа стоит учитывать и такие характеристики:

Масштабы. Думаю, все вы понимаете, что у малого бизнеса есть конкретные границы, в свою очередь новомодное направление startup не имеет их. Это связано с его главной целью – непрерывным расширением

Темпы роста

Для стартапа важно максимально быстрое развитие, а вот главным приоритетом бизнеса, как ни крути, остается прибыль

Прибыльность. Использование инновационной идеи редко позволяет получить первую прибыль быстро

Как правило, на это уходит несколько месяцев или даже лет. Самое главное в деле со стартапами – создать поистине уникальный продукт, который оценят потребители и который заинтересует инвесторов

Технологии. Малый бизнес не требует технологий как таковых. В свою очередь создание уникального продукта без их участия будет просто невозможным

Жизненный цикл. По статистике в течение первых трех лет закрывается целых 92% работающих стартапов. Что же касается малого бизнеса, то это значение ниже почти втрое и составляет 32%

Природа стартапа: можно ли сравнить его с бизнесом?

В своей прошлой статье я уже рассказывал вам о том, что такое стартап. Поэтому начинать теоретический экскурс заново я не буду, а лишь напомню, что в переводе с английского startup – это новая компания, имеющая уникальную идею, большие амбиции и желание получить в перспективе огромную прибыль, которая была открыта за счет инвесторских средств.

Поразительно, но довольно многие люди путают такое понятие как стартап с малым бизнесом. Как правило, проблема идентификации возникает у тех, кто имеет поверхностные знания в денной теме. Чтобы такого недоразумения не случилось у вас, я считаю своим долгом разложить все по полочкам и донести до вас всю сущность стартапа.

Идея

Решающее значение для стартапа имеет идея. Она обязательно
должна носить инновационный характер. Под этим не подразумевается изобретение
новой отрасли, но подход к бизнесу и применение привычных вещей должно
кардинально отличаться от традиционной модели.

Если в процессе анализа реакции потребителя на этапе первого испытания результаты не оправдывают ожидания, стартаповцы возвращаются в стадию посева, и проводят новые разработки.

Отрицательно влияет на стартап слепое следование идее, несмотря на то, что она не способна удовлетворить потребности покупателей. В таком случае создатели новаторства рискуют получить отказ финансирования, что неизбежно приведет к краху стартапа.

Окупаемость проекта

С точностью предугадать, за какой период времени доходы покроют затраты на инвестиции, нельзя.

Стартап – это что-то взрывное, когда вкладывая 5 млн. рублей, через время можно получить в 10-20 раз больше. По такому принципу и живут венчурные инвестиции. Инвестор вкладывается в несколько перспективных проектов, даже если из них один «выстреливает», то покрывает затраты по всем остальным.

Для оценки стартапа, который еще не приносит прибыль,
используется несколько методов оценки будущего предприятия. Это оценочные
листы, вычисление терминальной стоимости, при которой берется срок от 4 до 6
лет.

При этом инвесторы обращают внимание на:

компетентность команды;
рыночные возможности;
оценку ликвидности продукта или технологии;
конкурентное окружение;
необходимость дополнительных вложений.

В первую очередь инвесторы делают ставку на создателей
проекта, так как хорошая команда сможет улучшить плохой продукт, а хороший
продукт никак не повлияет на потенциал работников.

Количество времени для окупаемости вложений во многом зависит
от самого проекта. Для одного будет достаточно одного года, а в другой сфере
понадобится – 3-4 года. На этапе презентации стартапа перед инвесторами принято
озвучивать срок – 3 года.

Стартап и краудинвестинг

Стоит заметить, что для описания сбора денег от мелких инвесторов для финансирования большого финансового проекта введено отдельное понятие краудинвестинг. Однако средства по форме краудинвестинга могут собираться не только для финансирования нового проекта, а и существующего, когда предполагается простое расширение деятельности. Поэтому эти два понятия не надо путать.

В завершение хочется отметить несколько советов, о которых должен помнить любой начинающий стартапер:

Не допускать обмана. Надо четко осознать, что инвестор для бизнеса – это не враг и не конкурент, а партнер, который, рискуя собственным капиталом, напрямую заинтересован в том, чтобы стартап был реализован и превратился в прибыльный бизнес.
Наличие бизнес-планов и смет, просчитанных до малейших деталей
Наличие профессиональной команды и умение руководить ею.
Грамотный выбор источника финансирования собственного стартапа.

Подпишись на новости блога в TELEGRAMM
будь всегда вкурсе последних событий мира инвестиций

Инвесторы

Сегодня проще назвать тех, кто не инвестирует в стартапы. Вкладывать в инновационные проекты стало почти правилом хорошего тона. Стартапы финансируют крупные IT-корпорации (Google, Microsoft, Wargaming, Facebook, Atlassian, Alibaba), инвестиционные объединения, венчурные фонды (ABRT Venture Fund, ABRT Venture Fund, Accel Partners, Admitad Invest, Sequoia Capital, Tiger Global Management), а также бизнес-ангелы средней руки, банки, финтехорганизации.

Существуют ещё такие формы инвестирования, как краудфандинг и краудинвестинг. Эти инструменты предполагают инвестирование за счёт будущих пользователей продукта. Хорошо работает с играми и разработкой гаджетов.

Известны примеры крупных личных инвестиций в стартапы. Например, сооснователь WhatsApp Брайан Эктон вложил 50 миллионов долларов в мессенджер Signal.

Другим характерным источником денег для стартапов, находящихся на стадии идеи, являются инвесторы из группы FFF (Family, Friends, Freaks — семья, друзья и сумасшедшие). Известно, что многие успешные стартапы первые инвестиции получили именно из этого источника.

На старте: «3 кита» успешного стартапера

1. Учитесь минимизировать расходы.

Строить стартап, когда деньги есть – легко. Сложнее, но перспективнее – искать оптимальное решение проблемы и способы получить желаемое бесплатно. В этом случае, когда стартап встанет на ноги и будет приносить доход, вы будете основательно подготовленным: закалку прошли, навыки получили. Как результат, ваша компания получит все шансы выжить среди конкурентов.

2. Не продавайтесь раньше времени.

Большинство стартаперов первым делом пытаются привлечь большие деньги и инвесторов. И многие из новоиспеченных бизнесменов сразу же начинают тратить полученные средства на ерунду. Я напоминаю вам – за все рано или поздно приходится платить. Итак, вы потратили деньги инвестора. Что в теории вас ждет? Во-первых, вы потеряете прибыль от проекта. А во-вторых, под чужим давлением реализовывать свои идеи довольно непросто. Вы можете думать о серьезных предложениях, когда стартап готов к продаже, когда он представляет интерес и стоит на порядок дороже, чем, допустим, год назад. Вот теперь-то не вас, а вы сможете выбирать – с кем быть и чьи деньги брать.

3. Полностью сфокусируйтесь на стартапе.

Отсекайте все лишнее. Нельзя строить интернет проект, только потому, что вы боитесь остаться без основной работы. Это раз. Репутации вашей в будущем будет ну совсем уж несладко. И второе, невозможно начинать новое дело, не избавившись от старого. Всему, что противоречит принципам вашего стартапа нужно говорить четкое «нет». Будьте также готовы часто менять свое мнение и быстро перестраиваться по текущей ситуации.

Инвестировать деньги в реальный бизнес

Довольно часто успешным предпринимателям не хватает оборотного капитала для развития и масштабирования прибыльного бизнеса. Особенно востребованы инвесторы у малого бизнеса, который только выходит в прибыль. Стоит отметить, что минимальный порог для инвестирования в реальный бизнес начинается от 100 тысяч рублей.

Для наглядности приведу пример компании по автопрокату, которую я рассматриваю как потенциальный инструмент для инвестирования. Я много путешествую и вижу насколько развит сервис проката автомобилей в Европе и Азии, объявления о прокате висят на каждом углу. В России же, чтобы найти прокатную машину нужен как минимум интернет. Поэтому я считаю, что данное направление бизнеса достаточно перспективное и в него можно инвестировать.

Главный недостатки инвестиций в бизнес — высокий порог входа для инвестора и риски банкротства бизнеса.

Сейчас хорошее время для инвестиций в стартапы?

Бразилия пережила неспокойные времена из-за пандемии коронавируса. Акции многих компаний в 2020 году резко упали, не говоря уже о многих компаниях, которые обанкротились.

Однако 2021 год кажется годом восстановления экономики для компаний, многие из них оценены по достоинству, а рынок кипит новыми возможностями. Стартапы, будучи дальновидными и инновационными компаниями, уже начинают думать о новых продуктах и бизнес-моделях, чтобы адаптироваться к этой новой реальности (так называемой «новой норме»), через которую проходят бразильцы.

Кроме того, с 2020 по 2021 год цифровой рынок сильно вырос, что означает большее количество потребителей, впервые контактирующих со стартапом. Шансы на повышение курса акций очень высоки.

Напоследок история

На выставке франшиз в Париже мы познакомились с парнем по имени Джамбулат. Простой парень из Ингушетии, владеющий бургерной в центре Парижа. Я спросил у него: «Откуда у ингуша из простой семьи бургерная в Париже?» Он ответил, что у него даже близко не было денег на ресторан, но была гипотеза, что у владельцев помещений в 200 квадратных метров в центре Парижа также есть деньги, чтобы инвестировать в его бизнес. Тогда он начал ходить по владельцам помещений, подходящих под бургерную, и предлагать им стать инвесторами. Гипотеза сработала. Он обошел 200 владельцев помещений, и 1 из них согласился. Отсутствие денег, опыта в бизнесе и других вещей можно компенсировать количеством попыток.

Тренды 2020 — во что инвестируют в Европе и мире

Один из глобальных трендов всех индустрий — скорость. Практически любая отрасль сейчас очень быстро развивается и меняется с каждым днем. Растет скорость обработки данных и совершенствуются возможности программного обеспечения. Цифровизация и глобальный переход в онлайн под влиянием пандемии все сильнее влияют даже на самые консервативные сферы.

Мониторинг венчурных сделок по всему миру позволяет понять, какие стартапы и отрасли интересуют инвесторов. Например, так менялся объем инвестиций в разные индустрии за последние 7 лет в Европе:

Объем венчурных инвестиций в Европе по отрасли в 2013-2020, исследование KPMG

Четко прослеживается тренд постепенного увеличения финансирования в проекты в сфере программного обеспечения (бирюзовый цвет на графике), куда относятся мобильные приложения, сервисы и программы. На глобальном рынке венчурных инвестиций произошел бум в фармацевтике и биотехнологиях в 2020 году (темно-синий сегмент):

Объем венчурных инвестиций по отрасли в 2013-2020 по всему миру, исследование KPMG

Одна лишь направленность стартапа мало говорит инвестору о перспективности проекта. Куда более важный показатель — это размер и потенциал выбранного рынка. Самый привлекательный для нашего фонда рынок не привязан к отдельной географии, существует глобально и поделен между игроками без жесткой монополии

Важно, чтобы существовало некоторое количество платежеспособных потенциальных клиентов в мире, чьи общие затраты на покупку такого (либо подобного) сервиса превышают $ 10 млрд в год

Риски и преимущества раннего инвестирования

Начинающие инвесторы озадачены поиском достойной отдачи от своих вложений, но также они должны быть в состоянии оценить неизбежный риск, осознавая возможность того, что подобное размещение средств может обернуться их полной потерей.

Это инвестиции с высоким риском. Подобные вложения должны составлять не более 5-10% от всех ваших инвестиций. Вкладывать меньшие суммы денег во многих компаниях лучше, чем осуществлять крупные инвестирования в малое количество объектов.

Однако статистика все же показывает эффективность данных действий. Инвесторы собираются вместе и, не зная друг друга, вкладывают деньги в компании, которые успешно и быстро развиваются, избегая в большинстве случаев тех, которые терпят неудачу. Реальность такова, что бесперспективные начинания почти не получают денег. Большинство проектов, поддерживаемых удаленными инвесторами, оказываются успешными.

Почему инвестиции россиян на фондовом рынке показали низкую эффективность

Выполнении физической работы: от каких еще профессий родители отговаривают детей

Отключить уведомления в нерабочее время: как бороться с трудоголизмом

Чего не стоит делать при размещении проекта на площадке?

Начинающие предприниматели очень часто делают достаточно глупые ошибки, которые отпугивают инвесторов. Вот три основных момента, которых стоит избегать при описании идеи на любой площадке:

Оттягивание времени поиска инвесторов. Если вы придумали интересную идею и готовы представить её инвесторам, не тяните, ведь чем больше вы ждете, тем больше вероятность того, что кто-то другой воплотит в жизнь похожий проект. Это не значит, что нужно забывать про документацию и прочие моменты, которые описаны дальше. Просто если у вас все готово, не обсуждайте проект со всеми знакомыми, а сразу же создавайте профили на площадках и начинайте поиск;
Скрытие информации о проекте. Многие считают, что их идею тут же украдут. Это не так: процент краж идей крайне мал, так что вы можете дать потенциальным инвесторам чуть больше информации, чтобы они смогли оценить идею по заслугам;
Недостаточная конкретность. Существуют сотни самых разных проектов, так что постарайтесь использовать меньше общих слов. Больше конкретики, указывайте те области, в которых будет полезен ваш проект, показывайте его уникальность на примерах и сравнениях.

Масштабирование

Инновационные проекты отличаются от предпринимательской деятельности в сфере малого бизнеса стремительным ростом. Все они запускаются по «масштабируемой бизнес-модели». Например, мобильное приложение для обмена сообщениями Snapchat расширилось от 0 до 100 млн. пользователей за 5 лет.

По классификации, применяемой экспертами Силиконовой Долины,
контрольные показатели успеха стартапа:

исключительные – увеличение на 10% и выше за 7
дней;
высокие – 5-7%;
низкие – менее 2%.

Когда молодая компания находится в процессе совершенствования и корректировки существующей бизнес-модели, темпы ее роста могут варьироваться в широком диапазоне. Как только стартап перестает расти, это свидетельствует о переходе компании в стадию зрелого бизнеса.

Каким нужно быть стартапу, чтобы в него инвестировали

Есть несколько типичных ошибок, которые совершают представители стартапов, презентуя свои проекты. Например, часто при общении с инвесторами основатели не могут четко объяснить, какой объем финансирования им нужен и зачем. Также шансы проекта снижают абстрактность, отсутствие цифр и базовые ошибки коммуникации

Важно знать свой продукт и рынок, уметь быстро и наглядно объяснить суть бизнеса и предоставить инвестору достаточно информации

Фото с сайта unsplash.com

Важно различать, какой проект является стартапом, а какой — просто новым бизнесом, который не стоит презентовать венчурным инвесторам. Стартап — новая компания, которая развивается и строит свой бизнес на основе инновационных идей или технологий, которые появились недавно

Не актуальны стартапы, которые основаны на устаревших технологиях, ничем не отличаются от существующих сильных конкурентов, не могут продемонстрировать product-market fit и не решают реальную проблему пользователей.

Универсального подхода к инвестору не существует — даже в рамках одного фонда у каждого проекта совершенно разная история фандрайзинга. Но, понимая, как работает конкретный венчурный фонд, основатели могут существенно повысить свои шансы на сотрудничество.

IPO стартапа: посмотрите, в какие компании инвестировать

Движение стартапов, выходящих на IPO, началось в период с 2017 по 2018 год более робко. Хотя эта тенденция находится в зачаточном состоянии, в 2020 году на финансовый рынок вышли четыре новые компании. К концу 2021 года ожидалось, что к IPO будет привлечено от 5 до 10 новых компаний (это число уже превышено).

Это основные действия при запуске с обновленной ценой, указанные в IPO:

PagSeguro (PAGS34) – 60,29 бразильских реалов
Камень (STOC31) – 265 бразильских реалов
Locaweb (LWSA3) – 22,60 бразильских реалов
Я заболел (ENJU3) – 6,48 бразильских реалов
Mobly (MBLY3) – 11,90 бразильских реалов
Мелиуз (3 НАЛИЧНЫХ) – 45,41 бразильского реала
Bemobi (BMOB3) – 19,47 бразильских реалов
GetNinjas (NINJ3) – 12 реалов
Zenvia (ZENV) – 12,27 бразильских реалов
Airbnb (AIRB34) – 38,57 бразильских реалов.
Alibaba (BABA34) – 33,54 бразильского реала

Данные на 18 августа 2021 г. *

Как видите, акции некоторых стартапов уже хорошо оценены (как в случае со Стоун), а другие все еще завоевывают свое пространство. Следовательно, покупка акций, особенно более дешевых, может быть хорошей инвестицией, если компания правильно следует плану доставки.

Во что еще можно инвестировать

Альтернативными вариантами являются:

Покупка облигаций или акций готового бизнеса. На высокий доход рассчитывать не стоит. Кроме того, не получится и управлять компаний. Контрольные пакеты акций распродаются быстро, начинающим инвесторам они недоступны.
P2P-кредитование. Человек выдает деньги под проценты, не связываясь с бизнесом. Вложенная сумма возвращается с процентами.

P2P-кредитование – инвестирование, связанное с займами, но без ведения бизнеса.

Бинарные опционы на золото

Цена на этот металл постоянно увеличивается. Однако это не главная особенность золота. Высокая волатильность позволяет легко прогнозировать котировки. Перед тем как торговать металлом, нужно изучить его особенности. Некоторые трейдеры считают бинарные опционы на золото самым безопасным способом инвестирования. Это не совсем так. Ни один способ трейдинга не является безопасным. Однако торговля золотом на бинарных опционах имеет такие преимущества:

минимальные риски в период инфляции;
сохранение ценности металла при падении курсов валют;
правильное распределение портфеля.

Сделки с золотом не стоит заключать в периоды важных экономических перемен. Такие события влияют на актив.

Как мы находим проекты для инвестирования

Как правило, хорошие стартапы попадают к нам через широкую сеть бизнес-контактов и по рекомендациям. Кроме этого, мы находим интересные проекты через акселераторы и стартап-ивенты, например, в Startup Wise Guys, на EMERGE и TechChill. Если у основателей нет контактов с сотрудниками нашего фонда или нашими коллегами по рынку, это не значит, что у них нет шансов. Нам пишут «в холодную» на почту фонда и мы отвечаем всем компаниям, которые находятся в нашем инвестиционном фокусе.

Мы ищем стартапы с готовым продуктом, который уже можно увидеть и «потрогать» — это один из самых главных критериев. Чтобы претендовать на инвестиции, у проекта должна быть хотя бы бета-версия приложения, чтобы мы могли его загрузить, оценить дизайн, протестировать функциональность. У проекта также должны быть первые продажи и клиенты, которые могут дать обратную связь.

Генеральный партнер фонда Genesis Investments Виталий Лаптенок

На первом этапе отбора основатели присылают короткий питч — это может быть презентация или одностраничный документ, где описывают свой продукт и дают краткий обзор рынка.

Если проект нам интересен, мы отвечаем на письмо и назначаем звонок, чтобы основатели больше рассказали о команде, достижениях, мотивации и планах. Мы задаем вопросы о бизнес-модели, потоках доходов и портретах потребителей. Этот звонок длится около часа и помогает обеим сторонам лучше узнать друг друга.

После успешного первого звонка сотрудники фонда проводят анализ рынка и due diligence — детальную независимую проверку проекта. Если стартап для нас интересен, мы запрашиваем дополнительную информацию: рыночные данные, отзывы клиентов, финансовые результаты и прогноз. На основе этих данных инвестиционный комитет нашего фонда принимает решение.

Вложение денег в интернете

Весь последний год экспериментировал с вложениями денег в интернете. Все начиналось с буксов, млм-ов и различных сёрфингов. Что я только не пробовал. Просматривал ночами страницы говно сайтов за какие-то мифические кредиты, кликал часами на рекламные банеры, переводил деньги совершенно незнакомым людям, которые рассказывали мне сказки, что строят кассы взаимопомощи. Потратив на такие проекты достаточное количество времени, я понял, что все они преследуют единственную цель — заработать на желающих заработать. Архитектура большинства проектов — пирамида, принцип которой всем знаком.

Далее, было знакомство с форумом mmgp.ru — крупнейшим инвестиционным форумом в СНГ, где тысячи людей каждый день обсуждаю вложения денег в интернете. Начитавшись различных тем, я решил начать уже более осознано инвестировать в хайпы. Хайпы — это проекты пирамиды, принимающие инвестиции и выплачивающие определенные проценты (около 5%) ежедневно. Я познакомился с людьми, активно зарабатывающими на хайпах и начал учиться анализировать срок жизни таких проектов. Т.к. анализ проектов занимал очень много времени, а прибыль плавала около нуля, вся эта мышиная возня мне быстро надоела

Тогда знакомые форумчане посоветовали обратить внимание на валютный рынок форекс, точнее на доверительное управление на рынке форекс. С этого и начались мои действительно выгодные инвестиции в интернете

Что такое стартап?

Стартапом называют молодые компании с потенциалом быстрого роста. Это может быть команда из нескольких человек, объединенных общей идеей и работающих над одним проектом.

Владельцам стартапа, заинтересованным в привлечении финансирования от инвестора, необходимо разработать прочный и привлекательный бизнес-план. План должен содержать резюме проекта, отраслевой статистический отчет, анализ рынка, данные продаж и маркетинга, а также финансовый план. К другим элементам хорошего бизнес-плана относится информация о том, зачем компании нужен капитал и как она будет тратить деньги.

Бизнес-предложение должно тщательно документировать стратегию, разъясняя, как инвестор обналичит инвестиции – это называется стратегия выхода. Заманчивым предложением для инвестора может быть первая публичная продажа акций или слияние с более крупной компанией.

Владелец бизнеса может повысить его привлекательность для инвесторов путем организации консультативного совета профессионалов, у которых есть опыт в получении финансирования. Комитет должен состоять, по крайней мере, из юриста и бухгалтера.

Как можно инвестировать?

Как правило, способ инвестирования в стартап-проект напрямую зависит от финансовых возможностей инветора. С увеличением потенциальных вложений чаще всего меняется и инвестиционный инструмент.

На сегодня существует 5 основных способов начать карьеры венчурного инвестора:

краудинвестинг;
бизнес-ангелы;
клуб инвесторов;
доверительное управление от венчурного фонда;
создание венчурного фонда.

Рассмотрим их подробнее.

Краудинвестинговая платформа

Миллионы людей во всем мире мечтают поучаствовать в инвестировании того или иного стартапа. Однако мало у кого из них имеются достаточные для этого деньги. Краудинвестинговые платформы дают им возможность заниматься венчурными инвестициями с минимальными вложениями.

Первые шаги многих начинающих инвесторов связаны именно с краудинвестингом. Его удобство объясняется возможностью получить реальный опыт инвестирования, не рискуя при этом насколько-нибудь крупными денежными суммами. В этом явный плюс данного способа.

Основным минусом следует признать высокую рискованность подобного мероприятия. Есть большая вероятность того, что ни один из выбранных стартап-проектов не будет успешно реализован и, следовательно, не принесет прибыли. Правда, здесь необходимо заметить, что высокие риски в целом отличают венчурные инвестиции.

Кроме того, в России с краудинвестингом существует также серьезная юридическая проблема. Речь идет о пробеле в законодательстве. Другими словами, создатели краудинвестинговых площадок не имеют определенного законом четкого механизма их функционирования. Тем не менее на сегодня в нашей стране уже существуют первые удачные решения данной проблемы.

Бизнес-ангелы

Так принято называть частного венчурного инвестора, который обеспечивает финансовую и экспертную поддержку компании на раннем этапе развития.

Все желающие стать бизнес-ангелами должны отдавать себе отчет в серьезной затратности подобного пути. В данном случае речь идет про то, чтобы инвестировать в выбранный бизнес от нескольких десятков до нескольких сотен тысяч долларов США.

Чаще всего такой ангел начинает поддерживать стартап на уровне появившейся идеи. В некоторых случаях инвестор может потребовать от стартапера конкретный прототип предлагаемого им продукта.

Учитывая серьезную степень венчурных рисков, перед ангелом неминуемо встает вопрос с необходимостью их диверсификации. Обычно подобные инвесторы инвестируют деньги в 8–12 проектов. Примерный бюджет такого совокупного участия несложно прикинуть. Если вы не обладаете свободными финансовыми активами размером в несколько миллионов долларов США, то это путь не для вас.

Клуб инвесторов

Данная схема инвестиций в стартапы в теории работает довольно просто. Прежде всего инвестор заявляет одному из существующих клубов о собственных предпочтениях к бизнес-проекту. Клуб находит вариант, который отвечает всем заявленным требованиям и выступает организатором сделки. Далее инвестор вкладывает необходимые деньги. Клуб получает свои комиссионные, а стартап необходимый для развития капитал. В результате все счастливы.

Клубы инвесторов также могут организовывать венчурное соинвестирование. В этом случае вкладывать деньги в рассматриваемый проект будут одновременно несколько инвесторов.

В настоящее время следует выделить следующие клубы:

AltaClub;
Smart Money Club;
SmartHub.

Венчурные фонды

Как уже говорилось выше, инвестор может направить свои деньги в один из существующих венчурных фондов или создать собственный. Естественно, что затраты в этих двух случаях, скорее всего, будут несопоставимыми.

Вложение денежных средств в существующий венчурный фонд на сегодня скорее западная, нежели российская история. Но мы верим, что в будущем эта ситуация изменится.

Преимущества подобных вложений в стартапы очевидно. Прежде всего инвестору не нужно самому разбираться в конкретной отрасли и лично искать проекты для инвестирования. Достаточно вложить сбережения в рекомендованный экспертами проект и получать дивиденды. Согласно инсайдерской информации минимальная сумма для инвестирования через венчурный фонд составляет 500 тысяч долларов США.

Однако эта сумма меркнет перед затратами инвестора, решившего создать собственный фонд. В данной ситуации общие затраты вряд ли составят меньше 10–12 миллионов долларов США.

Выводы

Для начинающих идеально подходит способ объединяться в инвестиционные фонды или пулы из нескольких инвесторов. Так легче выйти на прибыль и свести к минимуму потери.
Для увеличения доли будущей прибыли можно заняться обучением стартаперов на своих условиях. Тем более, что люди, возглавляющие молодые компании, плохо владеют знаниями и навыками для развития бизнеса, не знают фундаментальный анализ и ваши рекомендации как опытного бизнесмена будут для них ценны.
Ищите проекты на отечественных и зарубежных выставках, конкурсах и конференциях, посвященных стартапам. А информацию о мероприятиях в профильных СМИ и тематических сайтах.

У стартапа есть шанс стать сверхприбыльной компанией за счет вложений инвесторов. В этой среде минимум формальностей, на принятие решений уходит мало времени, а в коллективе энтузиастов любые идеи реализуются быстро и креативно.

С одной стороны инвестиции в стартап кажутся лотереей. Но с другой, инвестирование — тоже профессия, которой можно научиться. В силу исторических причин обучаться стоит у западных инвесторов, поскольку там частная собственность никогда не отнималась законодательным путем. Но даже в российских реалиях она таки выжила и готова работать на благо тех, кто ею владеет и готов инвестировать профессионально. Осваивайте новую нишу вместе c помощью Александра Герчика, который является не только профессиональным трейдером, но и отличным инвестором.

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: “Трейдинг от А до Я за 60 дней”

Подписывайся на рассылку!

которую можно будет настраивать из личного кабинета