О банке
ОТП Банк – крупный банк в составе одноименной международной группы. Зарегистрирован в 1994 году, долгое время работал под названием Инвестсбербанк. В 2005 году банк присоединил к себе Русский Генеральный Банк. Еще через год большая часть акций Инвестсбербанка была выкуплена венгерским банком OTP. С 2008 года ОТП Банк работает под нынешним названием.
Сейчас венгерский OTP Bank продолжает контролировать почти все акции своего российского подразделения. Головной офис ОТП Банка расположен в Москве. В региональную сеть банка входит более двухсот офисов и более ста тысяч пунктов выдачи кредитов во многих городах страны. Банк действует на основании лицензии №, выданной Центробанком 27 ноября 2014 года.
Банк специализируется, в основном, на потребительском кредитовании. Он является одним из лидеров на рынке кредитов в магазинах среди российских банков. ОТП Банк сотрудничает со многими сетевыми магазинами – среди его партнеров есть DNS, Снежная Королева, М.Видео и другие крупные торговые сети. Также банк предлагает клиентам другие востребованные услуги – например, вклады, кредитные и дебетовые карты, денежные переводы и расчетно-кассовое обслуживание бизнеса.
«ОТП Банк» – Как Оплатить Кредит Без Комиссии Через Сбербанк?
Даже если отделение ОТП банка находится далеко, выплачивать кредитный долг не составит проблем, поскольку предусмотрено несколько способов внесения средств на кредитный счет:
- в банкомате или терминале ОТП;
- по месту работы (в бухгалтерии пишут заявление с указанием реквизитов ежемесячного списания по кредиту);
- на почте (в любом ближайшем отделении Почты России);
- в кассах Юнистрим;
- через терминалы Киви и салоны связи;
- с электронного кошелька Яндекс.Деньги или Элекснет;
- в отделении другого банка (по реквизитам);
- через платежные системы типа Киберплат;
- в салонах сотовых операторов (Мегафон);
- через мобильное приложение и личный кабинет ОТП.Директ.
При выборе способа погашения учитывают возможную комиссию от 1 до 2,5% в зависимости от условий партнера. При списании средств в счет уплаты кредитного долга с номера мобильного телефона МТС придется заплатить комиссию в 2,5%.
«ОТП-Банк» — Вопросы и Ответы по Кредиту Наличными
- возможности оплаты онлайн;
- проверка остатка кредитной задолженности;
- правила своевременного зачисления;
- последствия пропуска даты платежа;
- поиск реквизитов для дистанционного перечисления по кредиту и т.д.
Ниже в разделе с вопросами и ответами дается ссылка на описание всех доступных онлайн-сервисов, предлагаемых клиентам ОТП банка.
«ОТП-Банк» — Список Документов и Договор по Кредиту
В разделе разъясняются условия целевого и нецелевого кредитования, а также особенности получения займа на индивидуальные условия. Здесь же сформулированы требования к клиентам по кредитным продуктам и предложены бланки анкеты и заявления на выдачу кредитных средств. Здесь же можно скачать бланк справки о доходах по форме банка и заявление на досрочный возврат.
«ОТП Банк» — Онлайн Заявка на Потребительский Кредит для Физических Лиц
На оформление онлайн-заявки и получение предварительного ответа уйдет не более 15 минут. Иногда кредитору требуется больше времени на проверку поданных сведений. Это необходимо учитывать при планировании даты получения ссуды.
Зайдя на страницы ОТП-банка, находят ссылку с описанием программы потребительского кредита наличными и далее действуют по схеме:
- Заполнение заявки онлайн.
- Получение предварительного решения.
- Визит в отделение и дооформление кредитного договора.
Банк обещает, что при отсутствии дополнительных вопросов к заемщику, на обратную связь по заявке уйдет около 3 минут, после чего можно идти в банк и получать наличные.
Повысят шансы на успех хорошая кредитная история, учет при запросе суммы и срока кредитования текущей платежеспособности. Для этого ОТП банк предлагает воспользоваться удобным инструментом калькуляции доступного кредитного лимита на основе информации о доходе, сроке выплаты и размере обязательных платежей. Система автоматически рассчитает предполагаемый платеж по действующим на момент вычислений кредитных ставок.
- личности заемщика: ФИО, пол, где и когда родился;
- паспортных данных;
- регионе или городе обращения/ прописки;
- работодателе и трудовом стаже;
- СНИЛСе;
- контактных телефонах и способах связи с заемщиками.
Банк дополнительно оценит кредитный рейтинг, изучив выписку из БКИ. При появлении дополнительных вопросов банк оставляет право запросить иную информацию и подтверждающие документы.
Когда все поля заявки заполнены, остается подтвердить свое согласие с обработкой ОТП банком переданных персональных сведений
Особое внимание кредитор уделяет вопросу гражданства – отправить запрос на кредит в ОТП не могут граждане или резиденты (с ВНЖ) США
Чтобы проверить на соответствие информации о трудовом доходе, банк попросит разрешения запрашивать информацию в ПФР. Это условие необязательно, но поможет повысить шансы на одобрительное решение по заявке.
https://youtube.com/watch?v=mRM-lZHyk5A
Условия Предоставления Потребительского Кредита в «ОТП-Банке»
Кредитная программа с выдачей наличных не предусматривает согласования цели использования средств. Оформлением занимаются сотрудники одного из отделений, расположенных по месту жительства. Погашение кредитной линии предусматривает аннуитетные платежи, с равномерными платежами на всем сроке кредитования.
Заемщикам доступна функция досрочного погашения. Если средств недостаточно для полного закрытия долга, можно сокращать задолженность частичными погашениями.
Стандартные условия кредитования предусматривают лимит до 750 тысяч рублей с погашением в течение месяца или любого другого срока до 60 месяцев. Банк готов кредитовать исключительно в рублях, предварительно проверив кандидатуру на соответствие требованиям к заемщику:
- возраст 21-68 лет;
- российское гражданство;
- прописка в регионе, где есть отделение банка ОТП;
- стаж работы у последнего работодателя свыше 3 месяцев.
Для предпринимателей и нотариусов возрастные требования более жесткие – от 25 лет на момент обращения и до 68 лет к моменту выплаты последнего платежа по кредиту. Стаж работы должен составлять не менее 12 месяцев, т.е. с момента регистрации деятельности до подачи заявки.
Банк готов кредитовать граждан, вышедших на пенсию на общих основаниях и по выслуге лет для военных пенсионеров.
Список Документов для Подачи Заявки на Кредит в «ОТП-Банке»
Пакет собираемых документов целиком зависит от суммы запроса:
- Для небольших кредитов потребуется только паспорт, ИНН и СНИЛС.
- По мере увеличения запроса банк может запрашивать дополнительно справку о доходах (2-НДФЛ) или по форме банке за последние 6 месяцев. Если сумма кредита выше 200 тысяч рублей, банку понадобится заверенная копия трудовой.
- В качестве подтверждающего документа подойдет выписка по банковскому счету (при наличии).
- Для пенсионеров доказательством дохода станет предъявленное пенсионное удостоверение.
- Для предпринимателей понадобится выписка ЕГРИП, свидетельство о постановке на учет в ФНС.
Помимо вышеуказанного перечня документов будущего клиента попросят заполнить и подписать анкету или иные бланки, о которых сообщит сотрудника отделения в процессе обсуждения условий кредитования.
Цели и расчет
Кредит наличными ОТП банк выдает на потребительские нужды:
- покупки в магазинах;
- путешествия;
- празднование событий;
- ремонт в квартире или доме.
Важно! Банк может выдавать наличные также и для целевого одалживания денежных средств. Например, для покупки автомобиля
Для этого заполняют заявление по другой форме. Бланк можно скачать на странице описания продукта на сайте банка. Внизу страницы есть рубрика «Документы». Из перечня документов нужно выбрать «Заявление на получение целевого кредита».
При расчете кредита наличными от ОТП банка заполняют следующие пункты онлайн калькулятора:
- доход клиента – сумма зарплаты за месяц;
- общая сумма существующих кредитов (если есть);
- сумма запрашиваемого кредита;
- срок одалживания денег.
После заполнение всех полей программы калькулятора, автоматически будет произведен расчет ежемесячного платежа, указана применяемая ставка ми пакет необходимых для оформления займа документов.
Оформить заявку на кредит в ОТП Банке
Ирина Волкова
Автор Выберу.ру, irinavolkova@vbr.ru
Специализация: микрозаймы, кредиты, ипотека, страхование
Планируете оформить кредит наличными в ОТП Банке в текущем году? Выберите нужный продукт и подайте онлайн-заявку, чтобы узнать решение кредитора не выходя из дома.
Вопросы и ответы
Как подать онлайн-заявку?
Выберите подходящую программу, воспользовавшись онлайн калькулятором Выберу.ру. Заполните свои параметры кредита: сумму, интересующий вас срок, цель займа (если вы хотите взять целевую ссуду), его условия (по умолчанию стоит с онлайн-заявкой). Кроме того, если вы получаете зарплату или пенсию через ОТП Банка, вы можете выбрать специальную программу потребительского кредитования.
Система автоматически рассчитает потребительский заем, используя указанные вами параметры и минимальную процентную ставку. В карточке каждого продукта отразится размер ежемесячных взносов и полная стоимость ссуды с учетом минимального процента.
Подобрали выгодную, на ваш взгляд, программу? Кликните на кнопку «Подробнее», чтобы ознакомиться с ее деталями. На новой странице вы увидите требования к заемщику, список необходимых документов, а также калькулятор, который рассчитает для вас примерный график выплат.
Чтобы оформить заявку онлайн, кликните на соответствующую кнопку вверху страницы. В появившейся форме вам потребуется указать:
- нужную сумму и срок ссуды;
- паспортные данные;
- сведения о доходе и стаже;
- контакты (номер мобильного телефона и адрес электронной почты).
Как долго рассматривается заявка?
Как правило, заявления, поданные онлайн, рассматриваются в течение нескольких минут. Для этого используется скоринговая система, которая в кратчайшее время проводит балльную оценку клиента. Максимальный же срок одобрения составляет 2-3 рабочих дня, однако, как правило, такое происходит только в случаях перегрузки банковских серверов.
Можно ли взять кредит в ОТП Банке на карту не выходя из дома?
Да, для этого и предусмотрен сервис оформления займов онлайн. Однако в некоторых случаях заемщику все равно придется прийти в отделение организации: предоставить нужные документы, проверить состав договора и подписать его.
Какая ставка будет по кредиту?
Процентная ставка зависит от множества параметров: доход заемщика, наличие залогового имущества, поручителя или созаемщика. Чем больше у вас способов гарантировать возврат долга, тем меньше процент. Также существуют программы лояльности для клиентов, например, пользователям зарплатных проектов ставки будут снижены.
Какие документы потребуются?
В стандартный пакет документов входят только паспорт гражданина РФ, справка о доходах (2-НДФЛ или по форме банка) и копия трудовой книжки. Этот список может меняться в зависимости от вида услуги.
Какой банк лучше выбрать для потребительского кредита кроме ОТП Банка?
Альтернативные потребительские программы кредитования представлены также на этой странице. Вы можете сравнить их с предложениями от ОТП Банка и так же рассчитать их выгоду с в калькуляторе нашего портала.
«ОТП-Банк» — Виды Кредитных Программ: Требования и Условия
В банке действует несколько кредитных программ, универсальных, рассчитанных на все категории граждан, и особых, в зависимости от конкретных обстоятельств.
Исходные параметры потребительского кредита представлены широки м диапазоном выбора:
- сумма до 4 миллионов рублей;
- процентная ставка начинается от 10,5%;
- погашение в течение любого срока от 1 месяца до 7 лет.
Чтобы определить конкретную программу, подходящую запросам клиента, стоит изучить продукты, предложенные ОТП банком.
«Особый»
Если клиенту нужна крупная сумма от 300 тысяч рублей, стоит рассмотреть вариант оформления займа на особых условиях:
- Сумма – не выше 1 миллиона рублей.
- Возврат – в течение 5 лет.
- Ставка назначается по усмотрению банка – от 11,5% д 20,5%.
Банк может без объяснения причин, основываясь на параметрах платежеспособности, доходе и расходах заемщика, снизить кредитную линию до 250 тысяч рублей.
«Универсальный»
Чаще заемщикам нужна небольшая сумма для решения текущих финансовых затруднений. В таком случае более подходит продукт «Универсальный» с возможностью взять от 15 тысяч рублей на следующих условиях:
- кредитный лимит – не более 750 тысяч рублей;
- ставка – 14,9-35,7% годовых;
- погашение – в течение 5 лет.
Прежде, чем назначить ставку, банк оценивает все параметры заемщика и запрошенные условия кредитования. Чем привлекательнее выглядит заемщик в глазах кредитора, тем лучше будут условия выдачи и погашения долга. При проверке платежеспособности банк посмотрит на наличие непогашенных обязательств перед другими банковскими структурами.
«Другие Варианты»
Поскольку кредитный портфель периодически пополняется новыми продуктами, стоит внимательно проверить актуальные предложения банка, чтобы подобрать оптимальный продукт. Примером индивидуальных решений для отдельных категорий граждан может служить кредит «Льготный», предназначенный для заемщиков с тремя и более детей.
Процентная переплата напрямую зависит от периода погашения и наличия поручителей – от 10% при возврате в течение года с поручительством до 24% при погашении в течение 5 лет без поручительских гарантий.
Небольшие суммы до 50 тысяч рублей выдают по программе экспресс-кредитования с минимальными требованиями при оформлении, но высокой процентной переплатой. Предъявив только паспорт, клиент может рассчитывать на получение в течение 1 рабочего дня необходимых 50 тысяч рублей под 17% годовых.
Если клиент решит погашать сумму в течение 5 лет, банк повысит ставку до 35%.
https://youtube.com/watch?v=nl3DJjib5MA
Оформление заявки на кредит
Чтобы оставить онлайн заявку, нужно на официальном сайте ОТП банка зайти на страницу описания продукта и нажать кнопку «Оформить кредит».
Заявка состоит из следующих пунктов:
- Ф.И.О. и дата рождения потенциального заемщика;
- номер его личного мобильного телефона;
- адрес электронной почты;
- город проживания;
- тип занятости.
Заполняются все поля без исключения. Дату рождения выбирают в выпадающем меню календаря. Тип занятости выбирают из предложенного списка – трудоустроенный работник, пенсионер, бизнесмен, военнослужащий-контрактник, безработный.
В конце анкете заявки нужно поставить две галочки, если вы согласны:
- предоставлять банку сведения о себе;
- чтобы банк запросил выписку из ПФР.
ОТП кредит: онлайн калькулятор
Если вас привлекает идея взять кредит в отп банке, онлайн заявка далеко не первое к чему стоит приступать. Прежде всего, внимательно изучаются все условия, а после сайт предлагает воспользоваться своим калькулятором, позволяющим подсчитать основные параметры кредитования. Данная процедура важна именно для потенциального клиента, ведь он сможет получить наглядную информацию о суммах ежемесячных взносов. Таким образом, можно оценить целесообразность оформления запрашиваемых сумм и сроков и откорректировать при необходимости запрашиваемые параметры перед обращением к кредитору.
Единственный момент, который стоит учитывать, расчет производиться по минимальной ставке, действующей для определенной суммы кредитования. То есть расчет носит исключительно информативный характер и не должен рассматриваться заемщиком как конечный ответ банка. Точные данные можно получить только после рассмотрения ОТП банком онлайн заявки на кредит.
Взять кредит в ОТП Банке
Иван Блинов Автор Выберу.ру, ivanblinov@vbr.ru Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты
На что важно обратить внимание
Чтобы определить, подходят ли вам условия целевого или потребительского займа от ОТП Банка, обратите внимание на следующие особенности программы:
- каким требованиям банка должен отвечать заемщик (возраст, трудовой стаж, доход, гражданство, принадлежность к определенной социальной группе – пенсионеры, студенты, военнослужащие и пр.);
- каким образом происходит выдача кредита – наличными в кассе или переводом на карту, банковский счет;
- требуется ли обеспечение займа (залог или поручительство);
- схема погашения кредита – аннуитетные (равные) или дифференцированные платежи (возможны оба варианта на выбор клиента);
- будет ли снижение процента переплаты при оформлении страховки на условиях банка;
- как быстро рассматривается заявка.
Чтобы ознакомиться с этой информацией, перейдите на страницу интересующей вас программы на портале Выберу.ру. Если вы получаете зарплату на дебетовую карту ОТП Банка, уточните у менеджера по телефону или в офисе, можно ли взять кредит на льготных условиях.
Полезный совет
Перед тем как получить заем, важно правильно оценить свои финансовые возможности, чтобы не допустить просрочек. Размер ежемесячного платежа не должен превышать 50% от дохода за тот же период
Какие виды страховки может предложить банк
Если речь идет о потребительском займе, ОТП Банк может предложить застраховать:
- Жизнь и здоровье клиента. Вы сами решаете, воспользоваться ли этой услугой, но при отказе от оформления полиса процентная ставка может быть выше. Сумма покрытия в случае страхового случая, как правило, равна размеру долга заемщика.
- Кредитный риск. В этом случае СК берет на себя обязательство выплатить часть долга в случае просрочки по уважительной причине. Перечень таких обстоятельств перечислен в страховом договоре.
- Залоговое имущество, если при оформлении займа используется этот вид обеспечения.
В последнем случае страхование будет обязательным.
Как использовать онлайн-калькулятор Выберу.ру
Чтобы увидеть, какой будет ежемесячная сумма платежей, процент переплаты, общую стоимость займа, задайте в меню на странице выбранной программы нужные сумму и срок погашения. Если вы зарплатный клиент, отметьте этот пункт. Нажмите «Рассчитать кредит», чтобы увидеть результаты вычислений и предварительный график погашения.
Обратите внимание! По умолчанию расчет производится в рублях. Если вам нужен заем в иностранной валюте, выберите этот пункт
Как оформить заявку
Если условия займа вас устраивают, подайте заявку в офисе банка или онлайн. Первый вариант подходит тем, кому нужно обсудить с менеджером дополнительные вопросы (например, произойдет ли перерасчет процентов, если погасить кредит досрочно). Второй вариант будет удобнее тем, кто хочет сэкономить время.
Перейдите на страницу займа на портале Выберу.ру и нажмите «Подать заявку». Откроется страница с анкетой, которую необходимо заполнить. Потребуется указать:
- сумму займа и срок его погашения;
- величину ежемесячного дохода заемщика;
- персональные и контактные данные.
После того как сотрудники банка проверят подлинность указанной информации и кредитную историю клиента, на телефон, указанный в анкете, поступит СМС с ответом.
Важно! Не каждая программа кредитования позволяет оформить запрос через интернет. Если подать онлайн-заявку нельзя, откроется таблица с другими вариантами займов от ОТП Банка
Одобрит ли банк кредит
Вероятность положительного ответа зависит от надежности и платежеспособности заемщика. Больше шансов получить одобрение заявки у клиентов:
- с положительной кредитной историей;
- без непогашенных займов в других банках;
- с ежемесячным доходом, который как минимум в два раза выше суммы платежа по займу за тот же период.
Если в прошлом были просрочки и клиент не соответствует требованиям банка, ответ, скорее всего, будет отрицательным.
Как оформляется заявка на получение кредитов
Это можно сделать с помощью интернета. Подается электронная заявка на странице сайта, где встроен калькулятор, позволяющий подсчитать, сколько банком будет взято денег за пользование кредитом.
Наличные можно будет получить в банке по оформленной карте или снять с зарегистрированного счета. Калькулятор помогает узнать, сколько будет переплачено. Для этого нужно ввести срок выплаты, сумму и процентную ставку. Тогда будет ясно, сколько каждый месяц нужно выплачивать.
Подается заявка легко, без очередей и поездки в банк. Вам нужно только заполнить предлагаемую форму и подождать ответа специалиста. На это потребуется 1-2 дня. Работает горячая линия, поэтому в случае задержки или возникновения вопросов можно позвонить по телефону, указанному на сайте. Будет предоставлена консультация по кредитованию совершенно бесплатно.
”
“
«ОТП Банк» – Как Оплатить Кредит Без Комиссии Через Сбербанк?
Даже если отделение ОТП банка находится далеко, выплачивать кредитный долг не составит проблем, поскольку предусмотрено несколько способов внесения средств на кредитный счет:
- в банкомате или терминале ОТП;
- по месту работы (в бухгалтерии пишут заявление с указанием реквизитов ежемесячного списания по кредиту);
- на почте (в любом ближайшем отделении Почты России);
- в кассах Юнистрим;
- через терминалы Киви и салоны связи;
- с электронного кошелька Яндекс.Деньги или Элекснет;
- в отделении другого банка (по реквизитам);
- через платежные системы типа Киберплат;
- в салонах сотовых операторов (Мегафон);
- через мобильное приложение и личный кабинет ОТП.Директ.
При выборе способа погашения учитывают возможную комиссию от 1 до 2,5% в зависимости от условий партнера. При списании средств в счет уплаты кредитного долга с номера мобильного телефона МТС придется заплатить комиссию в 2,5%.
«ОТП-Банк» — Вопросы и Ответы по Кредиту Наличными
- возможности оплаты онлайн;
- проверка остатка кредитной задолженности;
- правила своевременного зачисления;
- последствия пропуска даты платежа;
- поиск реквизитов для дистанционного перечисления по кредиту и т.д.
Ниже в разделе с вопросами и ответами дается ссылка на описание всех доступных онлайн-сервисов, предлагаемых клиентам ОТП банка.
«ОТП-Банк» — Список Документов и Договор по Кредиту
В разделе разъясняются условия целевого и нецелевого кредитования, а также особенности получения займа на индивидуальные условия. Здесь же сформулированы требования к клиентам по кредитным продуктам и предложены бланки анкеты и заявления на выдачу кредитных средств. Здесь же можно скачать бланк справки о доходах по форме банка и заявление на досрочный возврат.
