Денежные займы для студентов на «Компас кредитов»
В огромном перечне предложений от разных финансово-кредитных структур, размещенных в каталоге «Компас кредитов», есть ряд организаций, которые предлагают широкий спектр услуг в области кредитования, в том числе, для студентов.
Обзор предложений по кредитованию учащейся молодежи выглядит следующим образом:
- Займ для студентов выдается без подтверждения материального дохода и без залога;
- Существенная масса кредитных продуктов рассчитана на заемщиков, достигших 20-тилетнего возраста, хотя ряд структур работает с клиентами, переступившими порог совершеннолетия;
- Главное отличие кредитных программ для студентов – сравнительно низкие процентные ставки;
- Лимит по кредиту установлен в разумных пределах с расчетом на то, чтобы у заемщика не возникло трудностей с его погашением;
- Многие организации предлагают в качестве дополнительной услуги доставку денежной суммы на дом;
- Онлайн заявка на кредит – прогрессивный способ ускорить процесс, характеризующийся удобством и для заявителя, и для финансовой кредитной группы.
Воспользуйтесь простым и удобным функционалом ресурса «Компас кредитов». Алгоритм действий включает несколько несложных операций:
- Ознакомьтесь с ключевыми моментами кредитных продуктов, указанных рядом с наименованием кредитной организации;
- Выберите программу, которая полностью соответствует вашим запросам;
- Для детального изучения информации по выбранному варианту кредитования перейдите на соответствующую страницу путем нажатия кнопки «онлайн заявка»;
- После детального рассмотрения характеристик и знакомства с реквизитами компании, перейдите на страницу с заявкой;
- Оформите заявку путем заполнения каждой отдельной формы;
- Отправьте заявку на рассмотрение и дождитесь решения специалистов кредитной организации;
- Получите займ удобным для вас способом.
Получение кредита
Образовательный кредит
Главное отличие специального кредита на образование от обычного потребительского кредитования — наличие льготного периода погашения. По этой программе в годы своего обучения студент осуществляет выплату только процентов по своему кредиту, а сумма основного долга гасится им в равных долях уже после окончания ВУЗа и трудоустройства на работу.
Размер кредита, предоставляемого человеку для прохождения обучения, напрямую зависит от банка. Как правило, размер выплаты может:
- Полностью покрыть всю стоимость обучения в образовательном учреждении;
- Только частично покрыть затраты студента;
- Денежные средства могут выплачиваться отдельно за каждый семестр обучения или сразу полной суммой за весь курс обучения, на который поступил человек.
Сейчас система образовательного кредитования в РФ только начинает развиваться, поэтому выбор банков, которые предоставляют такие услуги, небольшой. В связи с этим некоторые организации предлагают своим клиентам жесткие условия оформления кредита:
- Минимальные сроки для погашения;
- Установка процентной ставки в индивидуальном порядке;
- Наличие обеспечения.
Кто имеет право оформить
Оформить образовательный кредит имеют право те студенты, которые поступили на коммерческие (платные) отделения высших учебных заведений, колледжей или курсов. При этом человек должен соответствовать нескольким условиям:
- На момент обращения в банк, студенту уже должно исполниться 14 лет. Совместно с ним для подачи заявления должны прийти созаемщики — родители или иные родственники;
- Если за оформлением кредита обращается студент в возрасте от 18 лет, ему необходимо наличие созаемщика или факта трудоустройства.
Внимание! Если обучение проходит в российских образовательных учреждениях, для получения кредита, заемщик должен быть гражданином РФ, иметь постоянную регистрацию в стране. В документах на оформление образовательного кредита обязательно должны быть указаны два номера телефонов: мобильный и домашний
Эта информация проверяется сотрудниками банками
В документах на оформление образовательного кредита обязательно должны быть указаны два номера телефонов: мобильный и домашний. Эта информация проверяется сотрудниками банками.
Цели кредитования
Существует несколько видов обучения, на которые банки дают оформить образовательный кредит:
- Получение человеком первого или второго высшего образования;
- Профессиональная переподготовка в учреждениях среднего профессионального образования;
- Прохождение магистратуры или аспирантуры;
- Повышение квалификации.
Никаких требований к форме обучения студента не предъявляется, то есть, человек может учиться как очно, так и заочно.
Воспользоваться правом на получение специального кредита можно только при условии, что образовательное учреждение входит в перечень, одобренный банком. Информация об этом размещается на официальном сайте кредитной организации.
Условия банковского кредитования
Чтобы правильно рассчитать свои возможности на получение кредита в банке стоит рассмотреть сначала, какие базовые требования к заемщикам предъявляются:
- наличие паспорта гражданина РФ;
- возраст от 18, а чаще от 21 года;
- наличие постоянного источника дохода, который он может подтвердить документально;
- регистрация в том регионе, где расположено отделение банка.
Теперь стоит определить, как именно получить кредит студенту? Для начала нужно учитывать, что нужно предоставить документ, который подтвердит источник и уровень дохода. Большинство студентов получают стипендию, что в принципе тоже является стабильным источником дохода, хоть и небольшим. Кроме того, множество студентов имеет подработку. Если он устроен по трудовой книжке, то без труда может попросить в бухгалтерии справку о заработной плате.
Способы возврата денег
Микрозайм студент, может оформить нескольким способами:
- С помощью электронного перевода на виртуальный кошелек с любой валютной системой. Например, это Яндекс кошелек, QIWI, Вебмани
- Денежным переводом через банк, отдельно банковским специальным переводом
- Есть еще третий вариант – через систему «Контакт»
- Также оплата может производиться наличными средствами в любом офисе компании, занимающейся займами.
Если студент воспользовался какой-то определенной системой, из вышеперечисленных, он может при выплате долга также пользоваться ими. Удобно, что есть сразу несколько вариантов выплаты и получения денег взаймы. Любой клиент сможет подобрать именно то, что нужно лично ему.
Изучив информацию в данной статье, можно сделать вывод о том, что способ получения денежных средств в займы, лицам без трудоустройства, остается только один – искать подобные мини финансовые компании и оформлять займ у них. Потом его выплачивать согласно договору.
Образовательный кредит от «Почта Банка»
Банк предлагает студентам программу «Знание – сила», по которой можно оформить кредит на обучение с лимитом от 50 000 до 2 000 000 рублей.
Плюсы предложения от «Почта Банка»:
- без залога;
- нет комиссий за выплату кредита раньше срока;
- невысокая годовая ставка при условии участия в программе страхования займа – 14,9 %;
- до окончания учебы заемщик выплачивает только проценты (льготный период для основного долга);
- проценты будут начисляться на реально использованную сумму (возможность поэтапного получения займа);
- увеличение кредитного лимита при необходимости – с привлечением в созаемщики родственников;
- льготная отсрочки на погашение основного долга – при оформлении академического отпуска или поиска работы после окончания вуза (до трех месяцев).
Минус образовательного займа от «Почта Банка» – дополнительные расходы на страхование кредита. Участие в страховой программе обойдется в 0,29 % от общей суммы займа.
Оплатить коммерческое обучение можно в вузах РФ в 69 городах, в том числе в университетах и академиях Москвы, Санкт-Петербурга, Новосибирска, Казани, Новгорода, Красноярска. В списке банка:
- Более 80 вузов Москвы и Московской области, в том числе Финансовый университет при Правительстве РФ, РХТУ им. Д. И. Менделеева, МГТУ им. Баумана, РУДН, ГИТИС, Институт экономики и культуры.
- 50 вузов Санкт-Петербурга и Ленинградской области, например, СПбГУ, СПбГЭТУ, Горный университет, СПбГУПТД, ПСПбГМУ им. И. П. Павлова.
- Университеты и институты в других российских городах.
Полный список учебных заведений, за услуги которых можно рассчитаться кредитными средствами «Почта Банка», указан на официальном сайте.
Чтобы получить кредит, нужно собрать пакет документов, включающий:
- паспорт заемщика с постоянной регистрацией на территории РФ;
- паспорта созаемщиков (родителей, родственников), если заемщик не достиг совершеннолетия или не имеет постоянного подтвержденного дохода;
- номер СНИЛС и ИНН работодателя (при наличии работы);
- договор с учебным заведением (он потребуется после одобрения займа).
После рассмотрения банком заявки на предоставление кредита, клиенту будут предложены индивидуальные условия. При достижении согласия сторон подписывается договор, банк открывает клиенту счет, на который зачисляет одобренную сумму.
Лайфхак: Чтобы оценить размер кредита с учетом всех процентов и наценок можно с помощью кредитного калькулятора в интернете или на сайте банка. Более точно сумму ежемесячных платежей рассчитает менеджер по вашей заявке.
Головной офис «Почта Банка» находится в Москве по адресу пл. Преображенская, д. 8. Отделения можно найти в любом городе РФ и даже в небольших поселках. Круглосуточный многоканальный телефон с бесплатным звонком по всей России – 8 800 550 0770.
Во время обучения необходимо выплачивать только проценты по займу, а они не такие большие
Альфа-Банк — кредиты для студентов, которым исполнился 21 год
Обязательным требованием является официальное трудоустройство и заработная плата не меньше 10 тыс. руб. На момент подачи заявки нужно проработать не менее полугода.
Поэтому сюда рекомендуется обращаться студентам в возрасте от 18 лет и с работой. Для студентов Альфа-Банк предлагает стандартные условия кредитования, но если студент работает в организации, которая является партнёром банка или у студента в банке зарплатная карта, то возможны льготные условия кредитования.
Для оформления кредита есть несколько вариантов:
- Заполнить форму на сайте банка.
- Позвонить на горячую линию.
- Обратиться лично в отделение.
Кредит для оплаты образовательных услуг от Альфа-Банка выдаётся на таких условиях:
- Ставка 11,99%.
- Сумма до 1,5 млн. руб., срок до 5 лет.
- Возможность рефинансирования не более пяти кредитов и карт.
- Получение дополнительных наличных средств, при одобрении.
- Процент кредита не зависит от страховки.
Кредит на образование лицам с 18 лет
Кредиты на образование в России не так популярны как за границей, и вообще мало наших соотечественников слышали о них и их выгодных условиях. Потому как отличием кредита на образование от стандартного кредита является то, что сумма кредита будет равна сумме оплаты за обучение, а срок погашения значительно больше, чем при погашении обычного кредита.
Список банков с ТОП-4 программами по кредитам на образование:
- Сбербанк
- Альфа-Банк
- Запсибкомбанк.
- Почта Банк.
В выше обозначенном списке банков можно без особых сложностей получить кредит на оплату обучения в любом государственном вузе РФ, а вот с кредитом на обучение в зарубежных вузах будет сложнее.
Основное условие (в некоторых банках допускаются исключения) для получения такого кредита – это, чтобы будущий студент был старше 18 лет и имел трудовой стаж более 6 месяцев.
После того как заемщик заключит договор с банком, деньги сразу переводятся на счёт высшего учебного заведения.
Сбербанк
К сожалению, на текущий момент выдача кредитов на образование для студентов этим банком приостановлена, до вступления в силу постановления №197 от 26.02.2018г. Сейчас кредиты с господдержкой выдаются только по договорам, заключённым ранее.
Ранее оп этой программе кредитования можно было оплатить до 100% всей стоимости обучения, при этом процентная ставка составляла всего 7,5% годовых, а срок кредитования был на 10 лет + срок обучения, при этом можно воспользоваться льготным периодом пользования денежными средствами.
Для того чтобы оформить кредит не нужно было искать поручителя или предоставлять залог, а оформить сделку можно было с 14 лет и без учёта платёжеспособности.
Ждём возобновления программы!
Альфа-Банк
Альфа-Банк представляет программу «Кредит на обучение».
Условия оформления:
- Сумма кредита составляет от 50 тыс. до 3 млн. рублей (максимальную сумму 5 млн. рублей могут получить только владельцы зарплатных карт);
- Срок кредитования от 1 до 5 лет;
- Точный размер ставки определяется индивидуально:
- от 700 001 руб. до 5 000 000 руб. – 10,99–17,99%;
- от 250 001 руб. до 700 000 руб. – 10,99–18,99%;
- от 50 000 руб. до 250 000 руб. – 14,99–22,99%.
- Залог и/или поручительство не требуются;
- Клиент должен являться гражданином Российской Федерации, быть не младше 21 года, иметь рабочий стаж не менее 6 мес. и постоянный доход не менее 10 тыс. рублей.
Запсибкомбанк
В банке предлагается программа «Кредит на образование».
По этой программе банк будет перечислять на счет высшего учебного заведения частями, в срок, когда будет подходить время оплаты обучения.
Этот банк имеет боле 80 отделений и представительств по всей России, разумеется, и в городах, в которых находится наибольшее количество престижных ВУЗов: Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург и т.д.
По этой программе, кредит на оплату обучения в любом государственном высшем учебном заведении, можно оформить без необходимости подтверждения постоянного дохода. Считаем нужным Вас проинформировать, что за такое удобство придётся расплатиться повышенными годовыми процентами по кредиту.
Что немаловажно, студент не имеет возможности оформить кредит по это программе самостоятельно, а может только выступать в качестве созаёмщика. А основной заёмщик, например родственник, обязан иметь трудовой стаж не менее 6-и месс
и прописку в том регионе, где находится отделение банка в котором он берёт кредит.
Почта банк
Почта банк предлагает кредитную программу «Знание-сила».
В этом банке могут получить кредит на оплату образования заёмщики не младше 18 лет и имеют трудовой стаж не менее 3-х месяцев.
Денежные средства поступают на счет высшего учебного заведения по мере необходимости, а начать погашать кредит можно уже после окончания учебы.
Но, к сожалению, не все государственные высшие учебные заведения сотрудничают с Почта Банком, список доступных ВУЗов по этой программе кредитования можно посмотреть на официальном сайте банка.
Дают ли кредиты студентам?
Первый и самый важный вопрос! – Дают ли вообще кредит студентам и молодым людям, которые чуть старше 18 лет?
Разумеется студентам или молодым людям, которым чуть за 18, взять кредит в банке будет достаточно нелегко, в связи с тем, что у студентов, да и простых обывателей в таком возрасте, как правило, нет постоянного дохода и хотя бы минимального трудового стажа. Поэтому, большинство банков при выдаче кредитов не то, что отдают предпочтение клиентам старше 21 года, а прямо указывают в условиях для получения кредита, что выдают кредиты заемщикам от 21 года.
Но все же, в связи с высокой конкуренцией на рынке кредитных предложений, теперь и у студентов есть возможность взять кредит, далее мы более детально рассмотрим вопрос, где студент или молодой человек в 18 лет может взять кредит и на каких условиях.
На каких условиях выдаются быстрые займы студентам в 18 лет?
Если студенту срочно требуется некоторая сумма денег для оплаты обучения или покупок, он может обратиться в МФК или МКК и оформить там займ. Многие организации принимают и одобряют заявки на микрозаймы от них. Заявку можно оформить онлайн с получением денег на банковскую карту, электронный кошелек или денежным переводом.
Обычно займы для студентов выдаются на ограниченный срок и в небольшой сумме. Банки могут предоставлять образовательные кредиты сроком на 1 год по ставке от 7%. Чтобы получить деньги, рекомендуется к прочим документам приложить справку об успеваемости. Высокие баллы повысят вероятность одобрения.
Потребительский кредит студентам выдается под залог либо при подключении родителей в качестве созаемщиков.
Альтернативный вариант – кредитная карта. Этот финансовый продукт гораздо доступней кредита. Для оформления обычно достаточно паспорта. Начальный лимит невелик, но при ответственном исполнении обязательств может быть повышен. Подбирайте карты с кешбэком и бонусами. Это даст дополнительную выгоду.
Финансовые организации не спешат выдавать займ студентам, у которых редко бывает постоянный источник дохода. В то же время этот продукт востребован. И поскольку спрос диктует предложение, ряд МФО готов предоставить услугу.
Часто студентам предлагаются неплохие условия с минимальной ставкой и быстрой выдачей. В МФО всегда высок процент одобрения, и часто для получения кредита достаточно только паспорта. Заявку можно подать через интернет и получить деньги на карту. Это серьезно экономит время.
Кредит студентам в Сбербанке
Дадут ли студенту заем в крупнейшем в России банке – в Сбербанке? Да, учащийся может воспользоваться одной из программ:
| Кредитная программа | Процентная ставка | Сумма | Срок |
| Наличными на любые цели | от 12,9% | до 30 тыс. руб. | до 5 лет |
| Образовательный кредит с государственной поддержкой | 7,5% | 75-100% от стоимости обучения | срок обучения + 10 лет |
В конце 2017 года предоставление образовательных кредитов с государственной поддержкой приостановлено.
Кредит наличными на любые цели
Программа разделяет заемщиков на две категории по возрасту: с 18 лет до 21 года и старше. В первом случае требуется поручитель. По желанию можно привлечь созаемщиков.
Для старших клиентов дополнительное обеспечение не требуется. Так как это нецелевой потребительский заем, одна его часть может быть потрачена на учебу, а другая – на личные нужды.
Самые выгодные кредиты
Образовательный кредит с государственной поддержкой
Сбербанк готов оплатить высшее или среднее образование любой формы в учреждении, заключившем соглашение с банком и Минобрнауки. Обеспечение и страхование студенческого кредита не требуются, а большую часть финансирования субсидирует государство.
Как получить заем несовершеннолетним студентам со средним специальным образованием? Только с разрешения родителей. Граждане РФ от 14 до 18 лет тоже могут претендовать на получение учебного кредита, однако, с письменного согласия их представителей.
Итоговое сравнение займов для студентов
| Займы студентам | Максимальная сумма | Максимальный срок | Процентная ставка | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Займер | 30000 | 30 000 руб. | 30 | 30 дней | 1 | 1% |
| 2 | Деньги сразу | 30000 | 30 000 руб. | 16 | 16 дней | 1 | 1% |
| 3 | Веб-займ | 30000 | 30 000 руб. | 30 | 30 дней | 0.83 | 0.83% |
| 4 | еКапуста | 30000 | 30 000 руб. | 21 | 21 день | 0.99 | 0.99% |
| 5 | Ван Клик Мани | 30000 | 30 000 руб. | 21 | 21 день | 1 | 1% |
| 6 | До зарплаты | 100000 | 100 000 руб. | 365 | 365 дней | 0.5 | 0.5% |
| 7 | МигКредит | 100000 | 100 000 руб. | 365 | 365 дней | 0.268 | 0.268% |
| 8 | Быстроденьги | 100000 | 100 000 руб. | 180 | 180 дней | 0.85 | 0.85% |
| 9 | Займиго | 30000 | 30 000 руб. | 30 | 30 дней | 1 | 1% |
| 10 | Пэй Пс | 30000 | 30 000 руб. | 180 | 180 дней | 0.5 | 0.5% |
| 11 | Вивус | 100000 | 100 000 руб. | 364 | 364 дня | 0.5 | 0.5% |
| 12 | Кредито24 | 30000 | 30 000 руб. | 30 | 30 дней | 1 | 1% |
| 13 | Отличные наличные | 80000 | 80 000 руб. | 180 | 180 дней | 0.36 | 0.36% |
| 14 | Белка Кредит | 30000 | 30 000 руб. | 30 | 30 дней | 1 | 1% |
| 15 | Срочноденьги | 100000 | 100 000 руб. | 180 | 180 дней | 1 | 1% |
| 16 | Макс Кредит | 30000 | 30 000 руб. | 30 | 30 дней | 1 | 1% |
| 17 | ГринМани | 15000 | 15 000 руб. | 30 | 30 дней | 1 | 1% |
| 18 | Ракета Деньги | 80000 | 80 000 руб. | 126 | 126 дней | 1 | 1% |
| 19 | Надо Денег | 30000 | 30 000 руб. | 30 | 30 дней | 1 | 1% |
| 20 | Займ-Экспресс | 30000 | 30 000 руб. | 31 | 31 день | 1 | 1% |
| 21 | Финтерра | 30000 | 30 000 руб. | 30 | 30 дней | 1 | 1% |
| 22 | АлиЗайм | 15000 | 15 000 руб. | 30 | 30 дней | 0.5 | 0.5% |
| 23 | ГлавФинанс | 30000 | 30 000 руб. | 30 | 30 дней | 0.65 | 0.65% |
| 24 | Онлайн-займ (Займы для мужчин) | 30000 | 30 000 руб. | 180 | 180 дней | 1 | 1% |
| 25 | Деньги на дом | 60000 | 60 000 руб. | 364 | 364 дня | 1 | 1% |
| 26 | Займон | 30000 | 30 000 руб. | 180 | 180 дней | 1.5 | 1,5% |
| 27 | Вомани (Займы для женщин) | 30000 | 30 000 руб. | 180 | 180 дней | 1 | 1% |
| 28 | Финмолл | 64000 | 64 000 руб. | 365 | 365 дней | 0% | |
| 29 | Русские деньги | 100000 | 100 000 руб. | 252 | 252 дня | 1 | 1% |
| 30 | Фаст Финанс | 15000 | 15 000 руб. | 30 | 30 дней | 1 | 1% |
| 31 | Деньги в руки | 30000 | 30 000 руб. | 30 | 30 дней | 1 | 1% |
Этапы получения займа
1Выберите подходящую компанию
2Нажмите кнопку «Оформить»
3 Заполните заявку на сайте компании
Здесь мы собрали все МФК и МКК, которые предлагают свои услуги студентам с 18 лет или более старшего возраста. При выборе учитывайте сумму и срок, процентную ставку, требования к заемщикам и другие условия.
Преимущества
- Займы отлично подойдут молодым людям, которые почти всегда еще не имеют кредитной истории
- Часто микрозайм можно оформить без официального трудоустройства
- МФК и МКК, в отличие от банков, реже отказывают в выдаче денег в долг
Недостатки
- Студенту не получиться оформить заем большой суммой
- Немногие организации выдают займы молодым людям
- Даже лояльные организации могут отказать в выдаче займа по определенным причинам
На каких условиях выдаются быстрые займы студентам в 18 лет?
Если студенту срочно требуется некоторая сумма денег для оплаты обучения или покупок, он может обратиться в МФК или МКК и оформить там займ. Многие организации принимают и одобряют заявки на микрозаймы от них. Заявку можно оформить онлайн с получением денег на банковскую карту, электронный кошелек или денежным переводом.
Обычно займы для студентов выдаются на ограниченный срок и в небольшой сумме. Банки могут предоставлять образовательные кредиты сроком на 1 год по ставке от 7%. Чтобы получить деньги, рекомендуется к прочим документам приложить справку об успеваемости. Высокие баллы повысят вероятность одобрения.
Потребительский кредит студентам выдается под залог либо при подключении родителей в качестве созаемщиков.
Альтернативный вариант – кредитная карта. Этот финансовый продукт гораздо доступней кредита. Для оформления обычно достаточно паспорта. Начальный лимит невелик, но при ответственном исполнении обязательств может быть повышен. Подбирайте карты с кешбэком и бонусами. Это даст дополнительную выгоду.
Финансовые организации не спешат выдавать займ студентам, у которых редко бывает постоянный источник дохода. В то же время этот продукт востребован. И поскольку спрос диктует предложение, ряд МФО готов предоставить услугу.
Часто студентам предлагаются неплохие условия с минимальной ставкой и быстрой выдачей. В МФО всегда высок процент одобрения, и часто для получения кредита достаточно только паспорта. Заявку можно подать через интернет и получить деньги на карту. Это серьезно экономит время.
