Bootstrapping: что это такое?
Данный термин используется для передачи нескольких образов, связанных с предпринимательством. Речь идет о следующих понятиях:
— самонастройка;
— самозагрузка;
— раскрутка;
— самообеспечение;
— начальная загрузка и т. д.
Если брать во внимание словарный запас, который используют стартаперы, то такой термин, как bootstrapping, можно перевести следующим образом: «затягивание поясов». В данном случае речь идет о полном финансировании создания и развития бизнес-проекта исключительно за свои собственные средства
Допускаться может только незначительная финансовая помощь со стороны.
Очевидно, что для успешного становления такого предприятия необходима грамотная стратегия развития, в которой будут просчитаны все возможные риски, а средства направлены в максимально актуальные сегменты бизнес-модели.
Деньги и стимул к развитию
Бизнес, развивающийся методом бутстрэппинга, на первых порах испытывает недостаток финансирования. В этом заключается негативный момент развития предприятия: у владельца имеются идеи и планов, но отсутствуют деньги на их реализацию. Для получения капитала на ускорение продвижения бизнесмены решают продать часть имущества. Манипуляция связана с рисками.
Молодая фирма, рассчитывающая исключительно на собственные активы, имеет преимущество перед стартапами. Бутстрэпперу приходится внимательно распределять финансы и следить за расходами. Он не потеряет голову от внезапного успеха.
Инвестирование в собственный бизнес – 3 способа, как это можно сделать
Как говорит Роберт Кийосаки (один из самых успешных инвесторов мира) в своей книге «Богатый Папа, Бедный Папа» – бедные работают ЗА ДЕНЬГИ, богатые делают так, чтобы ДЕНЬГИ РАБОТАЛИ НА НИХ. Прямой путь создавать деньги, управлять ими, делать так, чтобы они работали на вас – это вести собственный бизнес.
Итак, 3 способа, где его взять.
Создать с нуля
Инвестиции в ваш бизнес на этом этапе – самые высокорисковые. Более 50% начинающих предпринимателей в России разоряются уже через 1-2 года работы. Однако полученные опыт и знания бесценны.
Для открытия бизнеса с нуля не идите за кредитом в банк и не размещайте объявления в Интернете: «Ищу инвестора». Нельзя влезать в долги, если предприятие ещё не начало приносить стабильную прибыль. Всего одна неудача – и вам придётся годами погашать задолженность или скрываться от кредиторов. Как начать свой бизнес правильно, чтобы не остаться с пустым кошельком в итоге, читайте здесь.
Куда вложить деньги, и как оформить предпринимательство? Предлагаем вам полезную инструкцию.
Итак, вы всё просчитали, взвесили, и всё-таки решили создавать собственный бизнес-проект. С чего начать? Вот 3 конкретных практических шага, которые вам необходимо знать и сделать в самом начале.
Шаг 1. Выбор ниши
Свой бизнес должен приносить удовольствие. Иначе вы быстро потеряете мотивацию и перестанете прилагать усилия. При выборе ниши постарайтесь отыскать ту, которая соответствует трём критериям:
- продукт (услуга) пользуется стабильным спросом;
- уровень конкуренции в регионе низкий или средний;
- требуется минимум инвестиций.
Шаг 2. Регистрация
Любой бизнес требует легального оформления. Если вы не собираетесь пока нанимать сотрудников и располагаете малым количеством инвестиций, советуем регистрировать ИП. Для этого достаточно выполнить следующие действия:
- определить вид деятельности;
- выбрать налоговую систему (в зависимости от вида деятельности это может быть УСН или ОСН);
- заполнить заявление и принести в налоговую вместе с паспортом и фото;
- открыть расчётный счёт в банке.
На всё это вам хватит 1 недели. Оформление ООО – более сложная процедура, которая требует сбора пакета документов, в частности, решения о создании общества, устава. Кроме того, юридическое лицо платит более высокие налоги и предоставляет много отчётности в налоговую.
И ещё парочка юридических аспектов по созданию и функционалу ООО и ИП:
Шаг 3. Запуск бизнеса
На этом этапе вам, скорее всего, придётся работать по 12-14 часов в сутки и постоянно находиться на связи. Вы будете налаживать связи с клиентами (покупателями), заказчиками, поставщиками. Общаться с арендодателями, при необходимости посещать государственные органы для получения разрешений, согласований.
Не переживайте, если первое время дела идут плохо. С проблемами сталкиваются 90% начинающих предпринимателей. Через несколько месяцев вы наработаете опыт и начнёте чувствовать себя как рыба в воде.
По франшизе
Покупка франшизы даёт право вести предпринимательство под чужим брендом. По сути, инвестор приобретает уже готовый бизнес. Но он обязан платить франчайзеру ролти – проценты от суммы прибыли. Почему вкладываться в действующий бизнес выгодно?
- Низкий риск потери инвестиций
Купив франшизу, вы получите схему бизнеса, которая уже доказала свою эффективность на рынке. У вас с нуля будет аудитория лояльных клиентов, база знаний в области маркетинга, налаженная система поставок и скидок. - Экономия на рекламе
Эти расходы берёт на себя франчайзер. Вам остаётся только чётко следовать его инструкциям.
Если вы в раздумьях, на чём можно заработать – посмотрите франшизы. Перед её приобретением следует подробно изучить бизнес-план
Обратите внимание на статьи расходов: включена ли плата за аренду, налоги с заработков персонала. Проверьте рентабельность: если показатель ниже 15%, то лучше выбрать какой-нибудь другой вид бизнеса для инвестиций
Купить готовый бизнес
Бывает, что бизнесмены на определённом этапе деятельности продают свои проекты. Причины могут быть разные – нужны деньги, надоело, решил заняться чем-то другим и т. д. Наиболее часто такое можно встретить в интернете, когда владельцы продают свои сайты.
Если эта тема вам близка, то вы всегда сможете найти подходящий проект на ту сумму, что у вас имеется. Сделать это можно на том же Telderi и других биржах, которые уже упоминались выше.
Но если вы решите вкладывать деньги в интернет-проекты – будьте готовы над ним работать, вкладывать время и деньги в его развитие. Или найти человека (или команду), которые будут работать за деньги. Во втором случае вы будете инвестором, получающим стабильный пассивный доход.
В какой бизнес можно вложить деньги (может быть свой или чужой) – 4 объекта для инвестирования
Главный вопрос любых частных инвесторов: в какой бизнес вложить деньги. Идеальный объект для инвестиций соответствует двум критериям. Во-первых, вы отлично разбираетесь в выбранной нише. Во-вторых, продукт пользуется стабильным спросом или имеет высокие шансы стать востребованным после выхода на рынок. Предлагаем вам несколько интересных идей, куда вложить деньги.
Малый бизнес
Предприятия малого бизнеса способны быстро масштабироваться и позволяют инвесторам уже через 1-2 года получать прибыль от 100% годовых. Но это при удачном раскладе. В странах СНГ именно малый бизнес больше остальных подвержен следующим рискам:
- неудачно составленный бизнес-план – ошибки в расчётах, завышенные ожидания доходности;
- низкий спрос на продукцию;
- сезонные колебания спроса;
- перебои с поставками;
- отсутствие квалифицированных кадров, текучка;
- нехватка оборотных средств;
- бюрократические барьеры;
- форс-мажорные обстоятельства: пожар, кража.
Куда вложить деньги, чтобы заработать? Рассмотрите следующие перспективные отрасли малого бизнеса.
- Продажа органических продуктов питания
В последние годы растёт число поклонников ЗОЖ. Люди со средним и высоким уровнем дохода готовы платить большие деньги за натуральные продукты: органические овощи и фрукты, свежую салатную зелень, фермерских цыплят. - Образование
В 2021 году учебные центры, особенно имеющие выход на глобальный рынок, быстро окупаются. Направляйте инвестиции в те, что обучают людей работе с ПО, иностранным языкам, искусству, профессиям. - Переработка отходов
Ниша привлекательна тем, что инвестиции в бизнес направляют не только частные инвесторы, но и государственные структуры. Востребованность услуги растёт с каждым годом. - Агроэкотуризм
Инвестиции в гостиничный бизнес не по карману многим частным инвесторам, чего не скажешь о вложениях в загородные усадьбы и сауны. Отдых в деревне становится всё более актуальным, поскольку люди устают от жизни в шумных мегаполисах и Интернета.
Стартапы
Стартап – это инновационная идея бизнеса, которая ранее не существовала на рынке. Предсказать на 100%, как её воспримет общественность, невозможно. Поэтому инвестиции в стартапы считаются самыми высокорисковыми. Но если идея «выгорит», то вы будете зарабатывать сотни %, прилагая минимум усилий.
Куда выгодно вложить деньги? Эксперты считают, что в ближайшие 5 лет будут востребованы следующие продукты:
- программы для дистанционного управления техникой;
- ПО для 3D-принтеров;
- системы распознавания лиц;
- роботы для автоматизации офисной работы;
- байкшеринг;
- удобные навигаторы;
- мобильные приложения для ЗОЖ и похудения;
- мобильное здравоохранение;
- облачное хранение данных.
Бывают ситуации, когда стартап терпит провал не из-за плохой идеи, а банальной нехватки инвестиций на реализацию проекта до конца. Поэтому или привлекайте других инвесторов, или заранее просчитайте, хватит ли вам денег на полное финансирование.
Производство
Для бизнеса в сфере производства, как правило, требуются инвестиции в крупном размере (от 1 млн руб.), особенно на стадии запуска. Перед принятием решения, куда вложить деньги, проанализируйте следующие показатели:
- уровень конкуренции в отрасли;
- срок окупаемости;
- спрос на продукцию;
- каналы сбыта.
Если предприятие давно работает на рынке, проверьте финансовые показатели: выручку, прибыль, сроки оборачиваемости капитала. Поинтересуйтесь у руководства, в каком состоянии оборудование, требуется ли его обновление. Оцените экономическую обстановку в регионе выбранных для инвестирования предприятий.
Интернет-ресурс
Инвестиции в интернет-ресурсы позволяют совместить приятное с полезным. На биржах Telderi, Pr-Cy, Megagroup и Allsites вы можете приобрести готовый сайт, чтобы получать деньги от размещения контекстной (баннерной, тизерной) рекламы и других способов:
- участия в партнёрских программах для заработка;
- продажи ссылок, мест под рекламные статьи;
- продажи инфопродуктов;
- сбора пожертвований.
Как правило, цена считается по такой формуле: доход в месяц * 24. Но иногда владельцу срочно требуются деньги, и он готов продать сайт в 1,5-2 раза дешевле.
Почему недостаточно только вложить деньги в бизнес в Интернете? Дело в том, что любой контент-проект нужно постоянно развивать: добавлять новые тексты, заниматься SEO-оптимизацией. Иначе произойдёт отток уникальных посетителей, а вы потеряете инвестиции.
Бизнес с нуля без инвестиций
В основе бутстрэппинга лежит создание уникального, востребованного на рынке продукта (товара или услуги), поиск незанятой рыночной ниши. То есть, минимизация конкуренции, на борьбу с которой часто приходится тратить немалые финансовые средства, для многих предпринимателей это даже основная статья расходов. Можно сказать, что бутстрэппинг — это стартап, созданный не для поиска инвесторов, а для самостоятельного продвижения и заработка.
Как открыть бизнес с нуля без привлечения партнеров и инвестиций, а также минимизировать затраты на начальном этапе? Вот ряд идей по этому поводу (по ссылкам вы можете узнать подробности):
- Собственные сбережения, накопление денег для открытия бизнеса.
- Привлечение в бизнес сбережений родственников.
- Приобретение необходимого оборудования и техники для бизнеса в лизинг.
- Бизнес на дому, без аренды или покупки специального помещения.
- Открытие и ведения бизнеса без прекращения традиционной работы или других способов заработка.
- Приобретение оборудования б/у вместо нового.
- Кооперация для закупки товара и оборудования для бизнеса с другими предпринимателями для получения оптовых скидок.
- Привлечение в бизнес родственников, друзей, коллег, готовых работать бесплатно или за небольшие деньги, на перспективу.
- Аренда общего помещения для бизнеса совместно с другими предпринимателями, коворкинг.
- Использование государственных программ поддержки малого бизнеса, начинающих предпринимателей.
- Привлечение международных грантов.
- Бартерный обмен с поставщиками.
- Получение товара под реализацию, дистрибьюторская деятельность.
- Партнерские отношения с наемными работниками.
- Оплата труда персонала в процентах от выручки.
Конечно же, у бутстрэппинга, бизнеса без привлечения инвестиций, как и у любого явления, можно выявить свои преимущества и недостатки. Давайте их рассмотрим.
Kpeaтивный мapкeтинг
Эффeктивнoe пpoдвижeниe тoвapa нa pынкe – этo oднo из ключeвых уcлoвий уcпeшных пpoдaж. Ho пpи oгpaничeннoм бюджeтe тpaтить бoльшиe cуммы нa мapкeтингoвыe кaмпaнии нe пoлучитcя
Пoэтoму их нужнo cдeлaть кpeaтивными, нecтaндapтными, пpивлeкaющими внимaниe
3дecь ecть cмыcл oбpaтить внимaниe нa тaк нaзывaeмый виpуcный мapкeтинг. Для этoгo пpeкpacнo пoдoйдут coциaльныe ceти, в кoтopых cвeжиe и нecтaндapтныe идeи пoлучaют шиpoкoe pacпpocтpaнeниe
He cтoит зaбывaть и o кoнтeнт-мapкeтингe. Eгo oтличитeльнoй чepтoй являeтcя нe пpoдaжa тoвapa, a пpeзeнтaция пoтeнциaльным клиeнтaм пoлeзнoй, интepecнoй инфopмaции, кoтopaя имeeт кocвeннoe oтнoшeниe к пpoдукту кoмпaнии. Пoдoбныe мeтoды oбязaтeльнo дoлжны быть иcпoльзoвaны в тaкoм фopмaтe пpeдпpинимaтeльcтвa, кaк bootstrapping. Coбcтвeнный бизнec бeз влoжeний cпocoбeн paзвитьcя нa мaлoбюджeтнoм кpeaтивe дo впeчaтляющих выcoт.
Способы поиска инвесторов в Интернете
Чтобы получить финансирование, всегда оставайтесь на виду. Используйте разные способы продвижения в Интернете: заведите блог проекта, публикуйте посты на популярных ресурсах для бизнеса по типу vc.ru и Habr, оставляйте экспертные комментарии от лица компании в СМИ. Публичность повышает ваши шансы на привлечение инвестиций, а бонусом позволяет найти новых клиентов.
Если вы уже открыли свой бизнес и занимаетесь его продвижением, установите коллтрекинг Calltouch. С его помощью вы оцените эффективность рекламы и оптимизируете расходы на нее.
Коллтрекинг
Покажет, какая реклама приносит звонки, а какая просто тратит бюджет
- Отслеживайте все звонки с сайта с точностью определения источника рекламы выше 96%
- Отслеживайте звонки с оффлайн рекламы и визиток с помощью статических номеров
- Получайте чистый пул номеров, который выделяется именно вашей компании
- Анализируйте подробные отчеты по звонкам: источник перехода, браузер, девайс, гео и другое
- Слушайте записи звонков в удобном плеере для повышения качества работы колл-центра и отдела продаж
Узнать подробнее
Правила, которые лучше не нарушать
Идеального алгоритма привлечения инвестиций в стартап не существует, однако есть ряд правил, которые я рекомендовал бы не нарушать:
1. Не берите деньги, если не знаете, зачем. Одна из самых распространенных ошибок начинающих предпринимателей — привлечение инвестиций, когда они им не нужны. По факту, любой инвестиционный раунд — это компромисс. Предприниматель соглашается стать менее независимым за возможность использовать внешние деньги. Поэтому я советую: подумайте дважды перед тем, как брать инвестиции, — так ли они необходимы вам прямо на этом этапе?
2. Не берите легкие деньги. Мой опыт показывает, что инвесторы, которые слишком легко идут в сделку и соглашаются вложить свои кровные в проект, даже не разобравшись в предпосылках взрывного роста или, что еще хуже, в азах венчурного бизнеса, как правило, вскоре разочаровываются и становятся серьезной обузой.
3
Осторожно берите деньги у семьи и друзей. Я уже говорил, что стоит лишний раз убедиться в том, что близкие понимают риски, на которые идут. Иначе, в случае неудачи (а вероятность ее высока), вы останетесь и без проекта, и с испорченным отношениями
4. Не относитесь к инвесторам как копилкам. Венчурные инвесторы и бизнес-ангелы, как правило, достаточно давно крутятся в локальной, а иногда и международной тусовке. Это означает, что, помимо денег, у них как минимум есть связи, а в лучшем случае — релевантный опыт. Когда они вложат деньги в ваш проект, их заинтересованность в его успехе, соответственно, увеличится, и будет глупо ограничивать свои ресурсы.
5. Думайте своей головой. Как говорил Винод Хосла, основатель Sun Microsystems и венчурного фонда Khosla Ventures, до 90% инвесторов, особенно ранних стадий, своими советами не только не помогают росту проектов, но существенно вредят им. Неопытные основатели слушают своих менторов и инвесторов беспрекословно, не понимая, что истории успеха у каждого разные, иногда диаметрально противоположные.
Я считаю, что практика перекладывания ответственности за проект на плечи инвесторов и менторов очень токсична и в 100% случаев приведет к краху
Этот проект ваш, слушать и пропускать через себя внешнюю информацию критически важно, но еще более важно ее фильтровать и принимать решения самостоятельно
Бутcтpэппинг – пpeимущecтвa и нeдocтaтки
Бизнec c нуля бeз пpивлeчeния инвecтиций и являeтcя бутcтpэппингoм в eгo пoнимaнии. Ocнoвoй этoгo бизнeca являeтcя вaшa уникaльнaя идeя, кoтopую пoкa eщe никтo нe peaлизoвывaeт и вы cмoжeтe быcтpo зaнять cвoю нишу нa пoтpeбитeльcкoм pынкe. Taким oбpaзoм, вы пoлнocтью минимизиpуeтe кoнкуpeнцию, нe тpaтитe нa нee нeмaлыe cpeдcтвa, чтo для мнoгих бизнecмeнoв, являeтcя oднoй из вaжных cтaтeй pacхoдoв.
Kaк нaчaть cвoй бизнec c нуля бeз инвecтиций и кaк мaкcимaльнo минимизиpoвaть cвoи финaнcoвыe pacхoды нa нaчaльнoм этaпe. Пpeдлaгaeм вaм нecкoлькo идeй для peшeния этих двух вoпpocoв: • 3aймитecь нaкoплeниeм дeнeжных cpeдcтв;
• Moжнo пpивлeчь нaкoплeния cвoих близких, poдcтвeнникoв и дpузeй;
• Ecли вaш бизнec пoдpaзумeвaeт нaличиe пpoизвoдcтвa, пpиoбpeтитe oбopудoвaниe в лизинг;
• B кaчecтвe пpoизвoдcтвeннoгo пoмeщeния выбиpaйтe дoм, квapтиpу, гapaж – cвoю нeдвижимocть, зa apeнду кoтopoй вaм нe пpидeтcя плaтить;
• B caмoм нaчaлe paзвития бизнeca, нe cтoит пpeкpaщaть ocнoвную paбoчую дeятeльнocть, вeдь этo пoкa вaш иcтoчник финaнcиpoвaния бизнec-идeи;
• He oткaзывaйтecь и oт дoпoлнитeльных иcтoчникoв зapaбoткa;
• Для coвepшeния зaкупoк, мoжнo кooпepиpoвaтьcя c дpугими нaчинaющими пpeдпpинимaтeлями, т.к. oптoвыe пapтии вceгдa пoдpaзумeвaют cкидки;
• Пpивлeкaйтe в cвoй бизнec дpузeй, poдcтвeнникoв, кoтopыe мoгут ceбe пoзвoлить пoкa пopaбoтaть нa пepcпeктиву и нe будут тpeбoвaть oт вac зapaбoтнoй плaты;
• C нaeмными paбoчими пpaктикуйтe пapтнepcкиe oтнoшeния;
• Oплaту тpудa для paбoчих мoжнo пpoвoдить в видe пpoцeнтa oт пpoдaж или peaлизaции уcлуг.
Koнeчнo, тaкoй cпocoб вeдeния бизнeca, кaк бутcтpэппинг, oблaдaeт cвoими дocтoинcтвaми и нeдocтaткaми, чтo мы дaлee и paccмoтpим. Этo пoмoжeт вaм oпpeдeлитьcя co cвoим выбopoм вeдeния бизнeca.
Taким oбpaзoм, иcхoдя из вышe пepeчиcлeнных пpeимущecтв, вы пoлучaeтe мaкcимaльныe вoзмoжнocти для paзвития cвoeгo бизнeca c нуля. Kaк пoкaзывaeт oпыт мнoгих бoгaтых людeй и извecтных миpoвых кopпopaций, вы дoбьeтecь тaкoгo жe уcпeхa, кaк и oни, ecли нe будeтe пpивлeкaть cтopoнних инвecтopoв.
Бизнec c нуля бeз инвecтиций, нeдocтaтки: • Бoльшoй pиcк пoтepять вce cвoи cбepeжeния, a тaкжe тe cpeдcтвa, кoтopыe вы взяли у poдcтвeнникoв и дpузeй;
• Пepвoe вpeмя вы будeтe paбoтaть нa пepcпeктиву, т.e. – coвepшeннo бeз cвoбoдных дoхoдoв, вeдь вce зapaбoтaннoe, вы cтaнeтe вклaдывaть в дaльнeйшee paзвитиe cвoeгo дeлa;
• Haчaлo любoгo дeлa влeчeт зa coбoй тpуднocти, oтcутcтвиe cвoбoднoгo вpeмeни. Ho вac дoлжнa гpeть мыcль o тoм, чтo в peзультaтe вы пoлучитe cтaбильнo paбoтaющий и дoхoдный бизнec.
Heдocтaтки ecть в любoм бизнece, нo для тoгo, ктo cтpeмитьcя пoлучить пoлную финaнcoвую нeзaвиcимocть и cтaть уcпeшным бизнecмeнoм, нeт ничeгo нeвoзмoжнoгo. Koнeчнo, мы пpизнaeм, чтo бизнec c нуля – этo нe вceм пo cилaм, нo пpoявив нeкoтopoe упopcтвo, пocтaвив пpaвильныe цeли пepeд coбoй, cocтaвив гpaмoтный бизнec-плaн, мoжнo peaлизoвaть cвoи идeи и coздaть пpибыльный бизнec.
Риски при инвестировании в бизнес
Многих от инвестиций в грандиозный бизнес и получения сверхприбыли останавливает страх потерять все сбережения, потерпеть неудачу и осознать собственную несостоятельность. Подобные предрассудки возникают небезосновательно, но в любом случае, успех предприятия в большей степени зависит от вас и ваших действий, ведь это не передача средств в доверительное управление, а ваша полная вовлеченность в процесс.
Бизнеса и капиталовложения, который бы не нес в себе никаких рисков, просто не существует. Существует различная степень риска для каждого конкретного вида бизнеса, но риски можно свести к минимуму при правильном управлении предприятием и капиталом.
Любые риски можно нивелировать, если продумать четкий план развития и научиться прогнозировать развитие той или иной ситуации. Оставьте нерешительность и страхи в прошлом, и открывайте свое дело с твердой уверенностью в успех предприятия – тогда у вас непременно все получится. Инвестиции в бизнес – одна из возможностей обрести финансовую независимость и значительно улучшить качество жизни. Если вы уже стоите на пути свершений и достижения своей цели, то отбросьте любые предрассудки, познавайте сферу в которой хотите достичь успеха, продумывайте план действий и прикладывайте усилия. Ведь никто кроме вас самих не в состоянии сделать вас успешным – ваша судьба в ваших руках, смело управляйте ею и идите к намеченной цели.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.
Курс «Бизнес-планирование и привлечение инвестиций» от Русской школы управления
| Продолжительность | 2 дня |
| Уровень | С нуля |
| Для кого подходит | Всем, кто хочет научиться привлекать инвестиции |
| Формат | Видеолекции + консультация с преподавателем |
| Итоги | Сертификат |
| Цена |
|
| Ссылка |
Оглавление. План обучения включает в себя следующие блоки:
- бизнес-план – ключевой документ инвестиционного цикла;
- разделы бизнес-плана, обязательные и опциональные элементы;
- показатели эффективности инвестиционного проекта. Принятие инвестиционных решений;
- использование программного обеспечения для разработки бизнес-плана;
- анализ финансовых рисков, разработка мер реагирования;
- оценка качества бизнес-плана, типичные ошибки;
- презентация документа инвесторами и руководству;
- виды и источники финансирования проектов: от кредита до размещения акций;
- ключевые документы обоснования эффективности инвестиций;
- разработка инвестиционного меморандума, отличия от бизнес-плана;
- состав и правила эффективной презентации. Организация роуд-шоу;
- взаимодействие с внешними консультантами и партнерами по привлечению финансирования.
Преподаватели:
Бутыркин Александр Яковлевич — доктор экономических наук, профессор.
После окончания курса вы будете:
- пользоваться показателями эффективности инвестиционного проекта;
- применять принципы использования программного обеспечения для разработки бизнес-плана;
- пользоваться инструментами анализа финансовых рисков;
- грамотно взаимодействовать с внешними консультантами и партнерами по привлечению финансирования.
Мои впечатления: Отличный интенсив, который раскрывает всю суть поиска источника финансирования для стартапа. Обучение привлечению инвестиций представляет собой прямой эфир из аудитории, в которой проходит лекция, а запись урока останется с вами на 10 дней.
ПРИВЛЕЧЕНИЕ ЗАРУБЕЖНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ — БАРЬЕРЫ ПО ПОИСКУ ЗАРУБЕЖНОГО ИНВЕСТОРА
Однако,если взглянуть на рынок зарубежного капитала и доступ к нему соискателей венчурного инвестирования, то появляется целый ряд дополнительных ограничивающих факторов, не позволяющих эффективное позиционирование российских стартапов и малого бизнеса и максимизацию шансов на получение зарубежного финансирования, не только со стороны частного капитала, но и зарубежных государственных фондов, как например:
- Отсутствие необходимых контактов, для создания эффективных партнерств и синергии при реализации проектов (подобная синергия может быть получена не только при участии малых компаний-партнеров, но и крупных мировых компаний, которые потенциально могут выступить в качестве инвестора заинтересованного в интеграции разрабатываемого продукта в собственную бизнес модель)
- Ограниченность или полное отсутствие ресурсов со знанием английского языка
- Знания связанные с аспектами устойчивого развития компании (sustainability)
- Компетенции в вопросах производственной безопасности и охраны окружающей среды
- Способность показать (как прямое, так и косвенное) влияние (в качественных и количественных параметрах) разрабатываемого продукта на последний аспект (один из критичных факторов для развитых бизнес культур)
ПРИВЛЕЧЕНИЕ ИНВЕСТИЦИЙ В СТАРТАПЫ И БИЗНЕС-ПРОЕКТЫ- АКТУАЛЬНОСТЬ ПОИСКА ИНВЕСТОРА
Привлечение инвесторов в бизнес-проект, тем не менее, не становится менее актуальным вопросом и на последующих этапах. Некоторым предприятиям, прошедшим жесткий отбор, на помощь приходят бизнес инкубаторы, акселераторы, стартап школы и т.д работающие совместно с венчурными фондами с государственным и/или частным капиталом . Проведенный специалистами практики инвестиционного консалтинга SCM Consult анализ ведущих российских венчурных фондов и акселераторов, организованных с их участием выявил ряд дополнительных факторов являющихся барьером для привлечения венчурного инвестирования, как например:
- Узкая индустриальная специализация (например, только IT-сфера) является одним из ключевых ограничивающих факторов для поиска инвестиций
- Отсутствие сильного и презентабельного бизнес-кейса, сформулированной стратегии фирмы на среднесрочную перспективу.
- Необходимость достижения определённого оборота компании (от 300 млн.руб)
- Требование по отчуждению доли в предприятии (доходящее до 49%) взамен на финансирование
- Платная стоимость участия в акселераторах (доходящая до 2 млн.руб)
Все это, так называемые, «лежащие на поверхности» факторы, по проблематике привлечения инвестиций в стартапы в пределах Российской Федерации.
I. ЧТО ТАКОЕ КРАУДФИНАНСИРОВАНИЕ
Краудфинансирование
Виды краудфинансирования
- Классический краудфандинг
Сбор средств на какую-либо цель или идею, причем не обязательно коммерческую. Этот механизм подходит для финансирования благотворительных, творческих, образовательных или экологических проектов. Краудфандинг может быть использован и для сбора денег на личные цели. В обмен на финансирование инвесторы могут в будущем становиться первыми получателями разрабатываемого продукта или услуги, получать какие-то сувениры, упоминание себя в качестве спонсоров проекта и т.п.
Пример:
|
- Краудлендинг
Привлечение финансирования в форме займа от нескольких инвесторов при помощи посредника – инвестиционной платформы. Компания может привлечь средства от граждан (P2B) или других предприятий (B2B). Этот механизм подходит для компаний, уже работающих на рынке определенное время и способных подтвердить свою платежеспособность.
Пример: Компании нужно закупить сырье на 1 млн руб. на выполнение госконтракта, авансирование по которому не предусмотрено договором. Свободных средств нет. Компания размещает заявку на инвестиционной площадке и занимает средства у широкого круга инвесторов на два месяца. |
- Краудинвестинг
Привлечение финансирования в обмен на долю в компании или часть будущей прибыли бизнеса. Этот механизм подходит для стартапов или действующих малых предприятий, реализующих новые проекты.
Пример: У Вас есть бизнес-идея, требующая средств на запуск, но традиционные финансовые организации не готовы предоставить финансирование на реализацию проекта с нуля. Вы размещаете заявку на инвестиционной площадке и привлекаете средства инвесторов в обмен на право их участия в управлении компанией – передаете долю в бизнесе. |
Ассоциация операторов инвестиционных платформ (см.на сайте: rus-crowd.ru) создала карту рынка краудфинансирования, в которой отражены представители краудфандинга, краудлендинга и краудинвестинга:
Как найти инвестора на инвестиционных площадках, в инвестиционных клубах или бизнес-инкубаторах?
Одним из самых распространенных направлений поиска инвестиций на сегодня являются специализированные инвестиционные площадки, клубы и бизнес-инкубаторы. Их используют компании, готовые к своему масштабированию, но не желающие работать с банками.
Инвестиционные площадки и бизнес-инкубаторы являются своего рода посредниками между компаниями, которые нуждаются в деньгах, и инвесторами, которые ищут объекты для вложений. Поэтому использование этого направления максимально повышает шансы компании на финансирование, так как о ней узнают десятки потенциальных партнеров.
Использование инвестиционных площадок дает компании ряд преимуществ:
На практике инвестиционные площадки, клубы и бизнес-инкубаторы являются оптимальным вариантом для привлечения инвестиций в компанию.
Наши выводы
Как бы банально и иррационально это ни звучало, главное условие жизнеспособности проекта — вы должны искренне в него верить. Не создавайте продукт просто потому, что он может оказаться востребованным, или только оттого, что он абсолютно новый на рынке.
Никакие метрики и секреты коучей не дадут вам той энергии, которая поможет пронести свою идею через все трудности и продолжить добиваться успеха. Это сделает только вера.
Советы тем, кто решил строить стартап без инвестиций
- По-настоящему верьте в свой проект. Будут неудачи, но сдаваться нельзя — делаем выводы и идем дальше!
- Проработайте несколько вариантов событий, чтобы быстро переключаться с одного сценария на другой.
- Проверьте надежность всех источников дохода: если вы планируете использовать деньги из другого проекта, он должен крепко стоять на ногах.
- Предельно тщательно подбирайте команду: это должны быть продвинутые специалисты, которые не боятся сложных и непредсказуемых проектов и способны принимать нестандартные решения. Ваша команда — это ваша инвестиция!
- Клиентоориентированность не ушла в прошлое. Это настоящее и будущее любого продукта в e-commerce. Ваш главный инвестор — клиент (после него сотрудники).
Материалы по теме:
Выводы
Вот что я могу порекомендовать всем, кто задумывается о любом из указанных способов привлечения инвестиций:
- Задайтесь вопросом — имеете ли вы четкое представление, зачем вам нужны деньги?
- Если не имеете — попробуйте путь бутстрэппинга
- Когда выкристаллизуется четкая потребность во внешних деньгах, постарайтесь определить свое место в жизненном цикле развития стартапа и подберите оптимальный тип инвестора
- Не начинайте поиск инвестиций в последний момент
- Подготовьтесь ко встречам с инвесторами — разные типы предъявляют к проектам разные требования
- Несмотря на то, что привлечение инвестиций — очень захватывающее занятие, не стоит забывать заниматься главным — развитием своей компании.
