Брокер-мошенник или “кухня”

Начинаем с начала — кто такой Герчик?

Для того,чтобы понять,кто такой Герчик,необходимо начинать с самого начала. Один из секретов популярности и успеха Александра — его жизненный путь. На самом деле,он пробивался на вершину собственными силами и умом,без чьей-либо поддержки. Родился Александр в 1971 в Одессе,окончил техникум и учился в институте пищевой промышленности. Затем служба в армии и работа. В 1993 его жизнь круто изменилась — он эмигрировал в США,поселился в Нью-Йорке,познакомился со своей будущей женой и работал таксистом.

В 1996 очередной вираж — в этом году Герчик поступает на четырехмесячные курсы и успешно сдает сложнейший экзамен на получение брокерской лицензии,требовавший правильных ответов на двести пятьдесят вопросов. Затем работал в брокерской компании,занимаясь обслуживанием сделок клиентов на фондовой бирже,пока не перешел в Worldco и не получил собственный торговый счет в управление.

Обзор общих сведений о Banx broker

Компания “Банкс брокер” зарегистрирована в Дюссельдорфе (Германия). Она принадлежит зонтичному бренду Interactive Brokers. Главный офис материнской компании расположен в Великобритании. Также есть подразделения в США, Канаде, Швейцарии и Гонконге. Главный акционер и генеральный директор — Томас Петтерфи.

Площадка явно ориентирована на пользователей из Германии, поскольку сайт banxbroker.de доступен только на немецком языке. Однако CFD-брокер с готовностью откликается на запросы клиентов других стран, в том числе с территории СНГ. В Сети часто встречаются отзывы русскоязычных трейдеров.

Действует “Банкс брокер” как юридический посредник. Собственной лицензии и регулятора нет. У головной компании Interactive Brokers есть разрешения на брокерскую деятельность от нескольких контролирующих организаций, но среди них отсутствует немецкий регулятор и российский Центробанк. Значит, герой обзора обязан отказывать в обслуживании жителям Германии и РФ. Но он игнорирует правила.

За обман трейдеров из стран СНГ посредник вообще не в ответе, чем успешно пользуется, судя по многочисленным негативным отзывам русскоязычных трейдеров. Зарубежные регуляторы не защищают их интересов, ведь законодательные нормы других государств во многом отличаются от наших. Обманутые инвесторы добровольно подвергли риску свои капиталы. Впрочем, их можно понять – клюнули на европейский бренд и красивую рекламу Banx broker.

CFD-брокер на раскрутку бренда не скупиться. Заказных положительных обзоров и отзывов о “Банкс брокер” на русскоязычных сайтах хватает. Однако реальные торговцы регулярно опровергают эту информацию, публикуя посты с рассказами о том, как пострадали от действий мошенников.

Дата старта проекта тщательно скрывается организаторами. На сайте banxbroker.de только упоминается солидный возраст материнской компании. Это вызывает подозрение и дает право думать, что ранее герой обзора уже работал под другим брендом, который просто сменили по причине плохой репутации. Косвенно подтверждает догадку следующий факт: фамилия исполнительного директора “Банкс брокер”– Евгений Бейзель. В некоторых обзорах и отзывах упоминается, что ранее он возглавлял хайп-проект BanxTrading, свернувший деятельность из-за многочисленных жалоб клиентов.

Признаки мошенничества на сайте SVV Pro

Сайт SVVPro.com показался нам простым и примитивным. Он переводится на семь языков. В верхнем меню есть четыре раздела:

  • рынки;
  • торговые условия;
  • о компании;
  • контакты.

Вверху есть кнопки для регистрации и входа в личный кабинет. В подвале сайта указана информация о регулировании (как выяснилось ложная) и адрес регистрации. Такое оформление использует большинство лжеброкеров. Жулики не считают нужным вкладывать средства в дизайн сайта и текстовое наполнение. Вместо этого они используют шаблоны, в которые вносят свои коррективы.

Больше всего информации о работе SVVPro размещено на главной странице сайта. Здесь рассказывается о преимуществах, торговых счетах, а также действиях, которые нужно совершить для начала торговли. Чтобы начать зарабатывать, пользователю необходимо пройти регистрацию, указав ФИО, номер телефона, имейл и самостоятельно придуманный пароль. Следующий шаг — пополнение счета. Сообщается, что компания предоставляет множество возможностей для пополнения и вывода средств, но каких именно не уточняется. После пополнения можно перейти непосредственно к сделкам.

На сайте сообщается, что компания предлагает три аккаунта на выбор. Стартовать можно с 1000 долларов. Кредитное плечо — 1:20. Чем больше пользователь вкладывает, тем больше преимуществ получает. Это тмаркетинговый ход, который любят мошеннические компании. Клиент видит, что вложив 50 тыс. долларов он может получить и услугу страхования, и персонального менеджера, и защиту собственных средств и стремится к этому, постепенно повышая размер депозита. А мошенникам именно это и нужно!

Торговать SVV Pro предлагает на уникальном терминале авторской разработки. Почему брокер использует авторский “софт”, а не проверенный и безопасный МТ4? Потому что с помощью собственной платформы мошенники легко могут манипулировать ситуацией: демонстрировать своим жертвам профитную торговлю и сливать депозиты.

Перед началом сотрудничества настоятельно рекомендуем ознакомиться с Пользовательским соглашением SVV Pro. Там черным по белому написано, что брокер может по своему усмотрению распоряжаться счетами трейдеров, при этом права последних жестко ограничиваются. В случае возникновения каких-либо нарушений компания нести за них ответственность не будет. Также сообщается, что брокер в одностороннем порядке может вносить изменения в Пользовательское соглашение, информируя о них на веб-сайте. Подписавшись на подобные условия пользователь сам того не понимая обрекает себя на потери.

Схема обмана SVV Pro

Мошенники ищут своих жертв в соцсетях под видом красивых девушек, успешных предпринимателей, “доброжелателей” готовых помочь изменить жизнь в лучшую сторону. Для этого создаются фейковые аккаунты с яркими отфотошопленными фото. Заполучив доверие они приглашают потенциальных жертв на свою площадку. Люди, ни о чем не подозревая, оставляют жуликам свои деньги и личные данные.

Конечно, 1000 долларов для открытия базового счета находится не у всех. Но мошенники всегда выражают готовность пойти на уступки и сделать персональное предложение, снизив минимальную сумму депозита до 500 и даже 300 долларов. Это еще больше “заводит” пользователей. Они охотно пополняют счета, даже не подозревая о том, что отдают свои сбережения в руки аферистов.

Общаясь с клиентом мошенники создают его психологический портрет и находят места, на которые можно надавить. Таким образом они выманивают у пользователей все больше и больше денег. Последний этап развода — требование оплатить страховку, комиссию или любые другие сборы, чтобы якобы вывести профит. Однако вместо обещанной прибыли пользователь получает замороженный счет, полный игнор со стороны брокера и даже иногда долги. Желая вернуть свои деньги, пользователи начинают звонить менеджерам, с которыми общались ранее, но телефоны уже не отвечают. Электронные письма также как будто бы уходят в никуда. Почему так происходит? Ответ простой: когда у клиента заканчиваются деньги, он перестает быть интересным для лжеброкера.

Никаких реальных сделок на SVV Pro нет и быть не может. Положительная динамика, которую видят трейдеры в Личных кабинетах, — это имитация, которую создают мошенники, с помощью своего “авторского” терминала.

Как понять, что перед вами брокер, а не «кухня»?

Сейчас в Интернете пестрят многочисленные объявления, приглашающие начинающих трейдеров зарабатывать огромные деньги на Форекс. Они привлекают минимальным размером депозита, низкими спредами, высоким размером кредитного плеча, который иногда доходит до 1:1000, а также различными акциями и бонусами. Однако большая часть таких компаний являются дилинговыми центрами, которые умело маскируются под брокеров

Как же отличить настоящего брокера от «кухни»? Если вы уже работаете с одной из таких компаний, то обратите внимание на то, с какой скоростью исполняются ордера. Если ордер очень часто запрашивает новую цену, а торговый терминал зависает, скорее всего, вы имеете дело с дилинговым центром. Наличие фиксированных спредов также говорит о том, что перед вами «кухня», поскольку брокеры обычно используют только плавающие спреды

Если же вы еще не выбрали Форекс брокера, то необходимо обратить внимание на следующие моменты:

Наличие фиксированных спредов также говорит о том, что перед вами «кухня», поскольку брокеры обычно используют только плавающие спреды

Если же вы еще не выбрали Форекс брокера, то необходимо обратить внимание на следующие моменты:

  1. В какой стране зарегистрирована компания? Не следует работать с теми компаниями, которые зарегистрированы в оффшорной зоне, лучше всего, чтобы брокер был зарегистрирован в таких цивилизованных странах, как США, Япония, Великобритания, Швейцария, Австралия или Канада;
  2. Брокер должен иметь соответствующие лицензии для осуществления своей деятельности. Самым лучшим регулятором является FCA, который совсем недавно оштрафовал крупную брокерскую компанию FXCM (США) более чем на 4 миллиона фунтов за то, что она применяла в торговле «несимметричное проскальзывание» в пользу брокера;
  3. Применение технологии NDD. При помощи современной технологии «Non-dealing desk» исполнение всех сделок осуществляется без участия брокера, что гарантирует высокую скорость срабатывания ордеров без задержек по времени;
  4. Наличие ECN счетов. Система электронных торгов ECN автоматически выводит ваши сделки на контрагента, предлагающего лучшую цену. В этом случае заработок брокера состоит исключительно из комиссий от сделок, не вступая в конфликт со своими клиентами;
  5. Полная прозрачность брокера. Если перед вами действительно настоящий брокер, а не «кухня», то он по первому требованию предоставит всю интересующую вас информацию, например, отчеты аудиторских проверок или сведения о поставщиках ликвидности;
  6. Плавающий спред. Следует помнить, что на реальном рынке вы никогда не встретите фиксированный спред, он может быть только плавающим. Если дилинговый центр предлагает вам фиксированный спред, то это «кухня».

Важно! Перед тем, как открыть счет в брокерской компании, обязательно прочитайте пользовательское соглашение, так как именно там можно найти информацию о том, выводит ли брокер сделки на межбанковский рынок или нет

Как проверить, выходят ваши сделки на межбанковский рынок или нет?

Торгуя на ECN счетах, вы можете видеть стакан заявок, в котором отображаются предложения других трейдеров по торгуемому инструменту. Чтобы проверить, выходят ваши сделки на межбанковский рынок или нет, необходимо выставить заявку в стакан у одного брокера, а затем проверить ее наличие у другого. У каждой заявки есть два номера – от брокера и от биржи. Заключив сделку, нужно посмотреть ее биржевой номер и проверить на бирже. Если вы не нашли своей сделки в стакане заявок другого брокера, значит ваш дилинговый центр не выводит сделки на межбанковский рынок и является типичной «кухней».

Следует отметить, что крупнейшие брокеры предъявляют жесткие требования к минимальному размеру депозита, а также запрашивают подтверждение (верификацию) вашей личности. Поскольку не все трейдеры могут позволить себе большие капиталовложения на Форекс, то нередко можно встретить «полукухонные» модели брокеров. Как правило, они предлагают классические счета с минимальным размером депозита и фиксированным спредом, а также ECN счета с выводом сделок на межбанк.

Description: В этой статье вы найдете ответы на следующие вопросы: «Как выбрать надежного Форекс брокера?», «Как определить, является ваш брокер «кухней» или нет?», «Выводит ли брокер ваши сделки на межбанковский рынок?».

Предыстория проекта

сайтhttps://xtradebroker.com/
мин. депозит / вклад600 долл
регуляцияНЕТ
контакты (e-mail) info@xtradebroker.com
возраст сайта/домена2021-03-27
место регистрации 24 Jurong Hill, Singapore

Лохотрон Xtradebroker появился в далеком 2018 году. Основали его трейдеры из Сингапура, подыскивающие техническое решение для своих целей, но случайно создавшие мощную и профессиональную платформу для торговли на рынках. Впоследствии, компания разрасталась и они завоевали лидирующие позиции на рынке Европы. Звучит неплохо.

На платформе Xtradebroker нам предлагают майнинг и торговлю большим числом активов. Сотрудники компании разработали уникальный механизм, благодаря которому, каждый клиент получает надёжные и точные сигналы для торговли на Форексе. Вот только есть несколько существенных проблем. У Xtradebroker нестыковки в истории, есть определенное количество откровенно лживых фактов. Например, нам сообщают о том, что Xtradebroker на рынке уже 3 года.

Давайте взглянем на количество трейдеров площадки, их всего 900 человек. Как же так получается, что в такой серьезной компании, меньше тысячи трейдеров? Возможно ответ найдется в whois-сервисе, при помощи которого можно проверить реальный возраст сайта. Как оказалось, Xtradebroker зарегистрировали в марте 2021 года. Получается, никакого многолетнего опыта у сотрудников Xtradebroker нет. Потому что сайт относительно свежий, и за такой период, они ничего бы не успели достичь.

Как работают мошенники на Форексе

Схемы у мошенников разнообразные, но среди них можно выделить основную:

  1. Лже-брокеры обладают базой телефонов потенциальных клиентов. Они регулярно совершают обзвоны. В красках мошенники рассказывают о быстрых и выгодных заработках в сети, а вот о рисках умалчивают.
  2. После регистрации и внесения денег на счет, трейдеру предлагают увеличить депозит. Мол, это позволит получить больший профит. На некоторых площадках разрешают даже вывести первые деньги. Но после всегда просят увеличить сумму вложений. После трейдер не сможет ни копейки вывести со счета. Отказы могут быть из-за технического сбоя в системе, каких-то форс-мажорных ситуаций и прочего.
  3. Выполняется в некоторых случаях намеренный слив депозита клиента. Мошенники предоставляют клиентам заведомо ложные торговые сигналы.

Новички часто попадают на такие уловки. Чтобы не потерять свои деньги, старайтесь регулярно читать списки черных брокеров на сайте «Вкладер» vklader.com/brokers-black-list/. Они не помогут на 100% защитить себя от плохих фирм, так как многие туда попадают уже после закрытия торговой площадки. Но в перечне есть дилеры, которые работают дальше, принимают средства на депозит, но после ничего не выплачивают.

Еще ни разу не встречалась фирма, которая захлопнулась, а после вернула всем клиентам деньги со счетов. Исключением будет тот вариант, когда один ДЦ выкупает второго, а депозиты всех трейдеров переносятся на баланс в новую организацию.

Проверка данных SVV Pro

Брокер SVV Pro называет себя лицензированным партнером, ведущим брокером мира. Согласно легенде, платформу svvpro.com выбрали более 200 тыс. трейдеров. Брокер предлагает выгодные условия торговли, нулевые комиссии и современные технологии.

Так ли все это на самом деле? Компания с такими наработками должна иметь солидный опыт работы на рынке. SVV Pro заявляет, что работает с 2017 года:

  • в 2018-м была основана компания;
  • в 2019-м количество операций в день превысило 1,5 млн;
  • в 2020-м брокер вышел на международный рынок и увеличил скорость совершения операций до 0,1 секунды.

Мы проверили информацию через сервис Whois. В результате оказалось, что домен был зарегистрирован в 2017 году, но обновлен в 2021-м. Адрес перекупили.

Воспользовавшись веб-архивом, можно восстановить внешний вид сайта периода 2018-2019 гг. Оказалось, что сайтом заведовали любители фото и видеосъемки. Получается, что брокер в 2021 году приобрел ресурс и переформатировал его под свои нужды. Теперь понятно, почему о SVV Pro так мало отзывов и понятно, что статистика, которую представляет компания на своем сайте — полное вранье.

Сколько же на самом деле пользователей заходит на сайт cvvpro.com? Чтобы определить посещаемость сайта, мы воспользовались сервисом pr.cy. Оказалось, что в день портал посещают только 90 человек. Негусто как для международного брокера, согласитесь!

Что касается регистрации, то она у SVV Pro офшорная. На официальном сайте сообщается, что главный офис брокера находится на Сейшельских островах. Это территория, на которой можно быстро создать компанию, выбрав упрощенную систему налогообложения. При этом у клиентов такой организации практически нет никаких гарантий: в случае нарушения прав им вряд ли удастся добиться какой-либо компенсации.

Любопытным является тот факт, что компания зарегистрирована на Сейшелах, а лицензии у нее регуляторов других стран: Белиза, Маврикия, Кипра. При этом в Клиентском соглашении сообщается, что в случае конфликтов жалобы будут рассматриваться судом Вануату. Скорее всего, мошенники просто скопировали текстовое наполнение с сайта другого брокера на свой и даже не стали заморачиваться над его адаптацией.

Лицензии Центробанка России у SVV Pro нет. Регулятор даже не знает о его существовании. Это значит, что брокер предоставляет свои услуги гражданам РФ нелегально. Доверять компании с вымышленными данными очень опасно.

Вся схема обмана мошенниками:

1) Мошенники, которые привлекают своих жертв находятся и зарегистрированы в России(большинство их них в Москве). Цель — привлечь как можно больше денег за границу, преимущественно в оффшорную (безналоговую/безнаказанную) зону.

2) Брокер получает деньги, находится и зарегистрирован в оффшорах. Он там себя чувствует в безопасности. МВД, ЦБ и другие органы РФ до туда недосягаемы.

3) Компания офшор в свою очередь предоставляет доступ к игровой платформе, которую называет торговлей CFD (контрактами на разницу цен).

4) Оффшорной компании нужно обналичивать деньги, через пару тройку зарубежных банков, чтобы заплатить зарплаты для Российской компании, которая консультирует клиентов. Документально, брокер в оффшорах не имеет никакой связи с Российской. Поэтом Российская кухня юридически чиста и к ним требований не предъявить.

Оффшорная зона — это территория государства или её часть, в пределах которой действует особый льготный режим, как правило, при условии, что их предпринимательская деятельность осуществляется вне пределов этого государства.

Оффшорные зоны хороши для брокеров:

  • льготное или полное отсутствие налогообложения;
  • власти не проверяют и не вмешиваются в деятельность мошенников;
  • абсолютная конфиденциальность информации о владельцах бизнеса и их сделках;
  • легкость регистрация;
  • отсутствие проверок финансовой отчетности.

К числу таких территорий относятся Багамы, Вануату, Панама и Британские Виргинские острова, Сант-Винсент и Гринадины. При всей высокой привлекательности именно они часто становятся прибежищем нелегальных финансовых сделок и незаконных операций с деньгами.

Разрушаем мифы — Герчик развод?

За более чем двадцать лет активного развития розничного сектора финансового рынка у пользователей успели сложиться несколько мифов,одним из наиболее популярных из которых является убеждение,что трейдинг это развод клиентов. Во многом такое убеждение оправдано — в первые годы формирования сектора на рынке как грибы росли дилинговые центры,использующие мошеннические схемы для прикарманивания денег клиентов. Развод трейдеров мог происходить в самых разнообразных формах — им не выплачивали заработную прибыль,не давали вывести деньги с торгового счета,«сбивали» стоп-лоссы,искусственно расширяли спреды,предоставляли нерыночные котировки.

Однако с течением времени рынок стал постепенно структурироваться — с него ушли мошенники,были выработаны цивилизованные правила работы с клиентами,появилась конкурентная среда и саморегулирующие организации,осуществляющие контроль за работой брокеров. Понятие «трейдинг лохотрон» стало постепенно исчезать из лексикона профессиональных участников рынка. Заслуга Александра Герчика в этом процессе заключается в том,что он с самого начала внедрил в компании американские и европейские нормы работы — прозрачные и одинаковые для всех условия,единые котировки и выплаты денежных средств по первому требованию.

Как не попасться на крючок

Стоит насторожиться, если у брокера есть:

  1. Постоянная пропаганда мысли «заработать на трейдинге может каждый»Нет, не каждый, и точка. Трейдинг — совокупность большого объема знаний, который должен включать в себя все: от понимания факторов формирования цены в каждый период до важных дат, отображения исторических событий на графике и даже возможностей влияния новостей на движение рынка. Все это дополнено годами практики. Благодаря ей трейдер составляет собственную торговую систему. Учитывает все ее достоинства и недостатки. Да, можно сорвать куш на удачной сделке, но это будет шагом в пропасть. Неожиданный успех вскружит голову, внушая мысли о том, что если один раз повезло, то повезет и в другой. На самом деле трейдинг — это не о везении, это о многолетнем труде и ошибках, пройдя через которые трейдер получает возможность создать огранку своих знаний с опорой на собственный опыт.
  2. Обилие стратегийДля «кухонь» каждая новая стратегия — возможность получить новых горе-трейдеров, а посему их «производство» буквально поставлено на поток.
  3. Пропаганда турбосделокНа этом моменте остановимся, дабы осветить его подробнее: в основе понимания того, почему турбоопционы — не более чем «замануха», лежит сам принцип формирования цены. В его основе — так называемые волны. Вот двухчасовое отображение графика:

Красным обозначен канал хода цены. От его стенок с большой вероятностью цена будет отталкиваться, предоставляя трейдерам составление сделок с минимумом риска. Однако если мы приблизим скрин, то увидим, что каждая «волна» состоит из большого количества «мини-волн». На них также можно зарабатывать, однако возможности прогнозирования их движения куда менее эффективны. Причина в том, что подобные микроколебания являются реакцией цены на новостной фон, который не может быть спрогнозирован в необходимом объеме.

Чем меньше время экспирации сделки, тем более рискованной она будет. Из этого следует еще одно умозаключение — турбосделки являются самыми выгодными для брокеров, поскольку высочайший уровень риска позволяет им неплохо зарабатывать.

— Рынок криптовалют привлекателен не только для трейдеров, но и для посредников, которые часто бывают недобросовестными. Каждый современный трейдер должен четко понимать: выбранный им вид деятельности рискован, ведь, помимо рисков от самой торговли, есть риск неправильного выбора брокера.

Брокеры, подрывающие доверие рынка, обычно представляют собой так называемые криптообменники, с помощью которых клиент меняет криптовалюту. В их интересах сделать курс максимально выгодным для себя и невыгодным для вас. На этой разнице основывается заработок обменника. К тому же по причине значительно меньших объемов торговли в обменниках комиссии больше, чем на биржах.

Еще одним крупным минусом обменников являются ограничения по объему средств, которые можно обменять. Объемы эти далеко не безграничны. Сложностей трейдерам добавляет распространение Forex-брокеров, которые работают по беcпоставочным CFD-контрактам на разницу в цене. Криптовалюту у них можно купить, но ее нельзя вывести, — считает генеральный директор криптобиржи LIQNET Роман Широков.

Как работают брокеры-мошенники?

На текущий момент на рынках России, Украины, других постсоветских стран, ближнего и дальнего зарубежья продолжает работать огромное количество брокеров-мошенников, которые позиционируют себя как брокерские или инвестиционные компании, торгующие и инвестирующие в мировые финансовые рынки (форекс, фондовый рынок, рынок фьючерсов, криптовалют, ссудных капиталов и т.д.). На самом деле брокеры-кухни не выводят деньги на рынки, а работают по принципам пирамиды и казино: их клиенты делают ставки на то, куда пойдет курс того или иного актива, все убытки идут в черный доход компании, а прибыль, при ее получении, выплачивается за счет вложений других клиентов.

Если ваш брокер — мошенник, проблемы с ним могут возникнуть не только при его закрытии. Очень много клиентов таких компаний пишут о внезапных блокировках кабинетов, открытии или закрытии сделок, которые они не совершали, проблемах с выводом средств и т.д. Можно сказать, что есть брокеры-кухни более честные и менее честные, но сам факт обмана клиентов о том, что их средства выводятся на реальные биржевые торги — это уже, однозначно, ни что иное как мошенничество.

На тематических сайтах и форумах уже сейчас можно найти многотысячные отзывы о брокерах-мошенниках: огромное количество людей потеряли в закрывшихся и действующих компаниях такого рода немалые деньги. Поэтому при выборе брокерской компании нужно быть предельно осторожными и бдительными.

Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий