Что нужно знать о фондовых рынках: самые важные понятия для начинающего инвестора

Классификация рынка

Разделение рынка происходит в зависимости от направлений потока бумаг.

Первичный рынок

Таким понятием называется биржа, на которой размещаются акции и облигации сразу после выпуска, т.к. напрямую от производителя. Основными функциями первичного рынка являются:

  • организация выпуска;
  • размещение и учет;
  • поддержание баланса между спросом и предложением.

Такое размещение бывает 2 типов: частное и публичное. В первом случае бумаги продаются ограниченному кругу лиц и сделка имеет закрытый характер. Публичное размещение организовывается с помощью посредников.

Вторичный рынок

На этом рынке происходит обращение инвестиционных инструментов. Приток средств в компанию уже не поступает. Идет только перераспределение денег среди инвесторов. Вторичный рынок тоже делится на 2 вида:

  1. Биржевой. Этот тип характеризуется организованностью и наличием единой площадки для торгов. Такой рынок регулярно функционирует. Он позволяет уравновесить спрос и предложение.
  2. Внебиржевой. Этот вид предполагает отсутствие организованной площадки для торгов. Внебиржевой рынок – децентрализованная форма покупки или продажи активов.

Инструкции начинающим трейдерам

Выбирая брокера, нужно выяснить, какие условия торговли он предлагает, какими обучающими материалами может обеспечить, как проводит операции и каковы условия снятия денег со счёта. Затем производятся следующие действия:

  • устанавливается специальная программа на компьютер (которая предоставляется выбранным брокером) – терминал, открывающий доступ в онлайн-режиме к бирже и осуществлению сделок;
  • выбирается торговая стратегия и проводится тренировка на пробном демо-счёте, который помогает проверить себя и свою стратегию с помощью виртуальных, а не реальных денег;
  • открыть реальный счёт. Специалисты рекомендуют открывать счёт после получения прибыли на демо-счёте (желательно двойной);
  • начать осуществлять реальную торговлю.

Видео по теме:

Несколько советов для успешных и прибыльных торгов на фондовой бирже:

  1. Тщательно и грамотно разработать собственную систему торговли.
  2. Хорошо продумывать все сделки.
  3. Придерживаться выбранной стратегии.
  4. При выборе активов для инвестиций отслеживать уровень инфляции.
  5. Распределять средства по разнообразным активам.
  6. Диверсифицировать инвестиционный портфель в зависимости от рисков.
  7. Не следует ждать подходящий момент для капиталовложений. При накоплении определённой суммы, вкладывать средства в инвестиции (главное, чтобы эти деньги были не последними).
  8. Вкладываться в долгосрочные инвестиции.
  9. Сдерживать эмоции, основное – это терпение и дисциплина.
  10. Уметь управлять убытками.
  11. Не стараться сразу получить большой доход.
  12. Не отыгрываться по закрытой сделке.
  13. Не пользоваться сразу всеми видами графиков и анализов.
  14. Постоянно обучаться, повышать образование.
  15. Научиться реальной оценке собственных возможностей.

Что такое голубые фишки

Голубыми фишками признаются самые стабильные компании, которые гарантированно выплатят своим инвесторам денежные средства, обладают колоссальной стабильностью и как следствие низкими рисками и низкой доходностью. Голубые фишки – основа для консервативного инвестирования.

В России в роли голубых фишек выступают сырьевые компании, Сбербанк, ВТБ, Московская биржа и другие крупные компании. Они отличаются более высокой стабильностью на протяжении последних нескольких лет, гарантированно приносят инвесторам деньги и ежегодно привлекают дополнительные денежные средства путем дополнительного выпуска акций и облигаций.

Варианты заработка на фондовой бирже

Сегодня количество людей, занятых в данной области достигает нескольких миллионов. И это не удивительно, так как фондовый рынок дает потенциальные возможности заработка, причем их несколько, и каждый человек выбирает из них наиболее подходящий конкретно для него.

Рассмотрим каждый из существующих вариантов:

1. Трейдинг – наиболее популярный способ заработка, который ничем не ограничен.

Основная цель трейдера – продать актив дороже стоимости, за которую он его купил. Сделки бывают сверхкраткосрочными, краткосрочными и долгосрочными.

Хотите самую эффективную платформу для трейдинга? Тогда жмите по кнопке ниже, регистрируйтесь и совершайте сделки.

Основная суть определить куда пойдет цена вверх или вниз и выбрать правильное направление.

Минимальный депозит 10$, минимальная инвестиция от 1$, вывод средств в течении 24 часа.

Для того, чтобы определить, когда совершать сделку и динамику изменения цен на имеющийся актив, трейдеры используют различные анализы фондового рынка (фундаментальный, технический), индикаторы, рисковые возможности (кредитные рычаги, игры на понижение).

Важно понимать, что часть совершенных сделок все равно будет убыточной, и чтобы получить прибыль нужно добиться того, чтобы результат прибыльных сделок превысил полученные убытки

Чем лучше трейдер разработает свою торговую систему (правильный выбор рынков, финансовых инструментов, времени торгов, тестирование созданной системы), тем лучший результат он будет иметь. Также всегда следует быть готовым к постоянному анализу и мониторингу рынка, изменению выбранных методик.

2. Заработок с помощью доверительного управления денежными средствами.

Люди, которые не владеют достаточным количеством времени, а также необходимыми знаниями, могут передавать свои деньги, вкладывая их в коллективное инвестирование, специальным управляющим, которые являются профессионалами в данной сфере (помните, мы с вами подробно рассматривали тему, посвященную памм счетам?), и ведут торги от своего имени.

Это означает, что инвестор, выбрав по специальным рейтингам успешного управляющего, переводит свои средства на отдельный его счет, и в конце определенного периода получает прибыль (или убыток) от результата его деятельности, пропорционально величине вложенных средств, за минусом вознаграждения, причитающегося управляющему.

3. Самостоятельное портфельное инвестирование, которое предполагает выбор портфеля перспективных акций, и добавление в него безрисковых облигаций в идеальных пропорциях, позволяющих получить наилучший результат. При этом инвестор заранее знает процент доходности своих выбранных активов.

Как государство защитит начинающего инвестора?

Каждому инвестору приходится принимать решения о покупке активов. Но неквалифицированные инвесторы, как правило, плохо в этом разбираются, поэтому не осознают все риски. Как тут поможет государство?

Согласно последним поправкам к Закону о рынке ценных бумаг брокер обязан протестировать начинающего инвестора, чтобы проверить его знания. От результата будет зависеть разрешение приобретать те или иные активы и пользоваться конкретными финансовыми инструментами. Так, доступ к базовым ценным бумагам (акциям крупных компаний) сохранится в любом случае. Приобрести более рискованные активы инвестор, не прошедший тестирование, сможет только при предоставлении письменного согласия о рисках. Брокер расскажет клиенту об опасности покупки таких активов. Но сумма сделки не должна будет превышать 100 тыс. руб. Как мы видим, поправки полностью не исключают риска потери денежных средств, но они создают предпосылки для более ответственного отношения к приобретению активов.

В настоящее время Банк России прорабатывает порядок предоставления начинающему инвестору рекомендованного портфеля активов, который также оптимизирует риски. Причем такую услугу многие крупные брокеры бесплатно предоставляют уже сейчас.

Важнейшей гарантией сохранности активов, предусмотренной Законом о рынке ценных бумаг, является их депозитарное хранение. Это значит, что ваши активы хранятся не у брокера, а в специальном депозитарии. При банкротстве брокера вы можете переместить их к другому посреднику и не утратите своих прав на них. Вот почему нужно осуществлять инвестирование только через лицензированные организации.

От банкротства брокера дополнительно защитит правильный выбор актива. Например, акции являются именными ценными бумагами, т.е. они связаны с личностью приобретателя и собственность на них сохраняется после банкротства посредника. Облигации же могут быть как именными, так и на предъявителя. Поэтому при их приобретении придется подстраховаться – запросить у брокера документ о ценных бумагах, находящихся в вашей собственности, для ее подтверждения.

Дей-трейдинг

Это еще один вид спекулятивных стратегий торговли на фондовом рынке. Свое название она получила из-за того, что все сделки должны быть совершены в течение одного дня без переноса операций на следующую сессию. Применяя дей-трейдинг, торговец может держать у себя финансовые инструменты на период от нескольких минут до нескольких часов.

Для сделок, которые проводятся внутри дня, характерным является технический анализ. Также участники рынка могут применять маржинальную торговлю для того, чтобы увеличить объем получаемого дохода. Однако вместе с ростом доходности увеличивается и риск.

2. Распределение активов внутри портфеля(Asset Allocation)

Этот термин относится к выбранной инвестиционной стратегии и представляет собой набор активов, который должен быть составлен и периодически скорректирован в зависимости от инвестиционных возможностей и целей.

Здесь также работает основное правило инвестирования: «чем выше потенциальная доходность, тем выше риск».

Как правило, чем дальше во времени ваша инвестиционная цель, тем больший процент активов инвестпортфеля вы можете выделить для более рискованных инвестиций. Это связано с тем, что более рискованные инвестиции несут в себе как высокую потенциальную прибыль, так и большие убытки. Чем больше времени «в запасе», тем больше будет возможностей оправиться от потенциальных потерь.

При этом надо быть готовыми к тому, что «просадки» в стоимости активов в инвестпортфеле будут случаться, потому что любой рынок волатилен, а вложения практически во все виды инвестиционных инструментов сопряжены с определенной степенью риска.  Однако по мере приближения к цели вы, возможно, захотите перевести большую часть своих средств в более консервативные объекты для инвестиций.

Существует множество различных инвестиционных инструментов, но три самых распространенных: акции, облигации и денежные эквиваленты (подробнее об этом ниже).

И

ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) – разновидность брокерского счета, который предоставляет инвестору налоговые льготы. Возможны 2 варианта льгот: по типу А, когда инвестор ежегодно имеет право вернуть 13 % от суммы инвестиций, но не более 52 000 руб., по типу Б, когда при закрытии счета инвестор не заплатит 13 % с прибыли от сделок.

Инвестиции для предприятия – вложение средств в объекты предпринимательской или иной деятельности с целью получения какого либо эффекта: экономического социального, экологического, бюджетного и пр.

Инвестиции для обычного человека – вложение средств в инвестиционные инструменты (ценные бумаги, валюта, драгоценные металлы, недвижимость и пр.) с целью сохранения и увеличения собственного капитала.

Инвестиционный портфель – совокупность активов, в которые вложены деньги инвестора. Основные факторы, которые инвестор должен учитывать при его формировании: финансовые цели и сроки их достижения, финансовые возможности, риск-профиль, диверсификация по странам, отраслям, валютам и классам активов.

Инвестиционная стратегия – детальный план по достижению поставленной финансовой цели, в котором расписаны сроки, показатели доходности, объемы и периодичность инвестирования, инструменты вложения денег, варианты реагирования на разные экономические ситуации и пр.

Индекс – экономический показатель, индикатор состояния отдельно взятой страны, отрасли или мира в целом. Он рассчитывается на основе стоимости и количества ценных бумаг компаний, которые оказывают существенное влияние на экономику перечисленных объектов. Часто выступает в качестве бенчмарка для формирования индексных фондов (ETF, БПИФ). Наиболее известные индексы в мире – Dow Jones, S&P 500, Nasdaq, Nikkei, DAX, в России – индексы Мосбиржи, РТС, “голубых фишек”.

Аналитика – лучший друг начинающего инвестора

Те начинающие инвесторы (я тоже таким был, не переживайте), кто дочитал до этого момента, уже заслуживают уважения в том плане, что не бросили эту дурную затею к чертям собачьим. Продолжим. Для того, чтобы зарабатывать хоть что-то на фондовом рынке, нужно уметь быстро и много шевелить мозгом, потому что на рынке игроков более, чем достаточно, а для того, чтобы разбогатеть на инвестициях, нужно быть как минимум не глупее вот этих чуваков:

В идеале нужно быть умнее их, а еще лучше умнее их всех (что по сути невозможно) и иметь большой опыт. Не рекомендую бросаться с головой в попытки заработать на фондовом рынке целое состояние за короткий промежуток времени и вкладывать свои последние гроши или всю зарплату охранника в магазине “пятерочка” разом (если вы и есть тот самый охранник конечно), такие маневры могут закончиться для вас плачевно, дураков не любит ни бизнес, ни фондовый рынок.

А как анализировать рынок акций? Все очень просто (на самом деле нет). Есть несколько штук, которые вам в этом помогут:

  • Фундаментальный анализ. Здесь вы анализируете саму компанию, ее поведение на рынке, финансовые показатели, производственные моменты и многое другое. Это огромный труд, ведь неподготовленному человеку очень сложно раскопать столько информации, да еще и в открытом доступе. Кстати, вы должны постоянно отслеживать финансовые показатели компании, если собираетесь вкладываться в нее всерьез и надолго.
  • Технический анализ. Основан на изучении поведения котировок и прогнозировании их дальнейшего движения. Честно сказать, бред полный. Все эти “плечи”, “кривые” и прочие пиписьки, которые рисует график – определенно какая-то ерунда. Важнее понимать движения на основе психологии рынка и фундаментальных показателей компании.
  • Психология инвестора. Самое главное, с чем проблемы есть, в том числе у меня. Рынок паникует? Не паникуйте вместе с ним. Не стоит покупать бумагу на хаях, ведь богатые дядьки вполне могут слить акцию после фиксации большой прибыли. Еще классная штука – panic sale. Это когда бумага падает в виду того, что ее все начинают массово сливать. Такое постоянно происходит с компанией Tesla. То Илон Маск косячок покурит в прямом эфире, то кто-нибудь на машине их расшибется. В общем дичь… На мой взгляд самая удачная инвестиция заключается в покупке в момент панической продажи и продаже на верхах. Вот только это с опытом приходит…

Финансовые инструменты, с которыми имеют дело инвесторы

Вы наверняка слышали про эмиссионные (выпускаемые какой-либо структурой) ценные бумаги — акции и облигации.

Акции закрепляют право на долю владения компанией. Рыночная стоимость акций каждого предприятий колеблется, в случае её роста инвестор может получить прибыль.

Облигация — долговая бумага, номинальную стоимость которой владелец получает от эмитента в установленный срок. Часто лицо, купившее облигации, также получает фиксированный процентный доход по купонам. Если бумага бескупонная, на ней зарабатывают за счёт дисконта (она продаётся дешевле номинальной стоимости). Подобные документы бывают как корпоративными, так и государственными (федеральными) либо муниципальными.

Очень привлекательная для новичка форма управления капиталом — коллективные инвестиции. Эта отрасль позволяет осуществлять вложения в облигации, акции, недвижимость и даже произведения искусства, не располагая глубокими знаниями о принципах работы финансовых инструментов. Как работает система? Управляющая компания организует паевой инвестиционный фонд (ПИФ) и продаёт его паи. Профессионалы получают средства для инвестирования и стараются их приумножить; при благополучном раскладе паи дорожают; клиенты ПИФа остаются в выигрыше.

Делая выбор, помните, что инвестирование — это всегда некоторый риск. Ваши вложения не страхуются государством, вы действуете исключительно под собственную ответственность.

Чтобы уменьшить степень риска, будьте внимательны при выборе посредника. Деятельность брокеров и управляющих компаний подлежит лицензированию. Не говорите «да», пока не убедитесь, что лицензия компании актуальна.

Изучайте статистическую информацию. Например, для оценки работы ПИФа обращайтесь к прошлогодним рейтингам по доходности.

Также обращайте внимание на дополнительные услуги. Очень хорошо, если фирма предлагает начинающим инвесторам бесплатные курсы

Плюсы торговли в интернете

Онлайн-трейдинг обладает рядом преимуществ. Самым главным из них является возможность получения стабильного дохода. Также эти поступления могут быть официально оформлены. Как и все виды работы в интернете, торговля на фондовом рынке не требует никаких сверх усилий. Трейдер может зарабатывать, сидя у себя в квартире.

Еще одно преимущество – мобильность. Торговец может быстро продать свои ценные бумаги, если они начинают падать в цене. Это делается для того, чтобы оставить убытки на минимальном уровне.

Портфель акций формируется по усмотрению трейдера. От эмитентов можно немедленно избавиться до того, как они начинают приносить существенные убытки.

Как торговать и заработать начинающим на фондовом рынке?

Для торговли на фондовом рынке и бирже начинающим инвесторам прежде всего необходимо понимать что торговля и заработок на рынке это не азартная игра, не лотерея и не казино. Торговля на фондовом рынке это безэмоциональный, прагматичный и техничный расчет.

Большинству новичков на фондовом рынке надо понимать что вы не разбогатеете по щелчку пальцев, независимо от ваших накоплений. Помните что торговля ценными бумагами всегда связана с риском. Поэтому всем начинающим инвесторам и трейдерам я рекомендую с выбора самой безопасной и консервативной стратегии и инструментов. Не стоит заниматься инвестициями и торговлей на фондовом рынке если у вас нет свободного времени и денежных средств. Инвестируя свои деньги необходимо всегда иметь подушку безопасности и не инвестировать свои последние деньги.

Самый лучший путь для начинающего инвестора это изучить рынок и выбрать пару-тройку (можно больше) компаний и других эмитентов ценных бумаг. Изучить данные компании, их финансовые данные, стратегии развития, в общем «просканировать» их вдоль и поперек. Если после данного этапа вам по-прежнему нравятся данные компании и вы верите в их рост и рост их ценных бумаг, то можете рискнуть приобрести их ценные бумаги на фондовой бирже через брокерскую компанию

Здесь важно выбрать именно несколько компаний, чтобы и не класть яйца в одну корзину. Через определенное время вы сможете продать данные ценные бумаги и зафиксировать прибыль

Опять же помните что получение прибыли на фондовом рынке это не удача, не надо использовать при торговле интуицию и сплетни, необходимо все рассчитывать без лишних эмоций и догадок, оперировать только фактами. Процесс торговли и заработка на фондовом рынке это не игра и не хобби, это трудоемкая работа.

При выборе брокерской компании обязательно обращайте внимание есть ли у данного брокера лицензия на осуществление своей деятельности. Кроме того я настоятельно рекомендую на первых порах пользоваться услугам только проверенных брокеров с репутацией и многолетним опытом

Так вы обезопасите себя от мошенников и риска потери своих сбережений.

Более подробно о том как торговать, инвестировать и зарабатывать деньги на фондовом рынке я расскажу в отдельной статье в скором времени. А напоследок давайте рассмотри крупнейшие мировые и Российские фондовые биржи, чтобы вы могли лучше ориентироваться на рынке.

Словарь ПАММ инвестора

Понятия индустрии менялись и постоянно меняются на протяжении длительной история рынка Форекс. Предлагаю узнать о специфических терминах, которые используют трейдеры, брокеры и теперь легко будете использовать вы. Это короткий, но достаточно емкий Форекс-словарь инвестора, где собраны важные термины и основные понятия, постоянно используемые в работе рынка и ПАММ-счетов.

А-Бук (A-Book) – одна из моделей работы посредника по которой все сделки вкладчика выводятся на поставщика ликвидности в момент их исполнения.

Агрессивная стратегия – формат вложений, который характеризуется возможной просадкой ПАММ-счетов, куда вложены деньги. При этом изначально обещается высокий процент, а значит, короткий срок для выхода в безубыток.

Айсы (они же АйсФХ или IceFX) – брокеры, которые в ТОПе из-за результатов успешности торговли.

Алготрейд – трейдер, который делает ставку на торги с помощью специальных роботов.

Арбитраж – одна из проверенных трейдиговых стратегий, в рамках которой заключается договор на покупку-продажу одного и того же актива, но на разных платформах.

Брокер – посредник, специалист, предоставляющий свои услуги клиентам, чтобы они опосредованно получили доступ к финансовым рынкам, например, биржам.

Быки – те, кто торгует в сторону увеличения цены актива.

Комиссия торговая – издержки, которые надо платить брокеру за совершение торговых сделок. Указывается в долларах и формируется с учетом торгового оборота или количества лотов.

Комфортность инвестирования – показатель, который может быть нулевым или доходить до 100%, и демонстрирующий, сколько счет находится вне зоны ощутимых для него просадок.

Кухня – это брокеры или дилинговые центры, которые оказывают услуги посредничества между клиентом и рынком, но при этом не выводят свои сделки в реальное пространство.

ETF-фонд – фонд, который торгуется на бирже с идентичной структурой биржевого индекса.

ЛАММ-счет – среднее понятие между ПАММ и МАМ-счетами. Инвестор имеет больший контроль над ходом сделки.

Лебедь белый и черный – понятия, введенные Нассимом Талебом, прямо означают получение неожиданной прибыли или огромных потерь.

Лесенка – график доходности ПАММ-счета с «ровными» ступеньками. Достичь такого эффекта можно токсичным методом торговли – внутридневной мартингейл.

МАМ-счет – вид счета, где применяется автоматическое и синхронное копирование сделок управляющего на все счета вкладчиков. Обеспечивает доступ к результатам торговый терминал.

Медведи – торговцы, которые торгуют в направлении снижении цены.

Непубличный (скрытый) ПАММ-счет – вид счета, о котором нет информации, а вкладывать деньги в него можно по личной договоренности с трейдером.

Оферта управляющего – договор между инвестором и управляющим ПАММ-счетом, где указаны все условия сотрудничества.

ПАММ счет (PAMM – Percentage Allocation Management Module) – метод процентного распределения дохода между инвестором и управляющим этого счета. Формула распределения указана в оферте (договоре) между участниками. В некоторых случаях, управляющих со своих средств покрывает долю убытков.

Пересиживание – показатель токсичной торговли, когда счет открыт до тех пор, пока цена не направится в нужное для трейдера направление.

Пирамидинг – стратегия трейдера, когда он наращивает сделки: старые не закрывает, а новые открывает.

Просадка – текущая ситуация, при которой нынешняя доходность ниже, чем была в другой момент этого торгового периода.

Ролловер – период обновления статистика счета после окончания очередного торгового периода.

Сантиметр – настроение рынка, график, показывающий статистику по всем сделкам, открытым у трейдера.

Свечи (японские свечи) – самый популярный инструмент для демонстрации котировок и изменения цен в биржевой статистике.

Стронг бай – ситуация, когда надо срочно купить на большую сумму, поскольку ожидается резкий скачок в цене.

Токсичная торговля – трейдинговый способ, используемый один из 3 токсичных инструментов: пересиживание, мартингейл, усреднение.

Тренд – долгосрочное направление цены.

Флэт – ситуация, связанная с тем, что торговый инструмент без четко выраженного тренда, а стоимость находится в определенных рамках.

Эквити – сумма остатка на счету после торговли. Формируется за счет плавающего показателя убыточности или доходности.

Словарь хайп инвестора – важные слова в работе с онлайн-проектами

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Правила

Профессиональными трейдерами были разработаны несколько правил торговли на фондовом рынке, которых необходимо придерживаться не только для того, чтобы получать прибыль, но и с целью минимизации убытков.

Первое правило заключается в том, чтобы не идти ва-банк. Трейдер не должен рисковать всем своим капиталом. Торговля акциями на фондовом рынке требует от инвестора правильного подхода и взвешенных решений. Не рекомендуется торговать ни на одолженные деньги, ни на те средства, потеря которых доставит трейдеру большие проблемы. Котировки могут двигаться резко то вниз, то вверх. Это часто становится причиной потери капитала. Особенно среди новичков на рынке.

Второе правило – урезание убытков. Каждый торговец должен контролировать свою жадность. Она появляется в тех случаях, когда сделка начинает приносить прибыль. Самая главная ошибка трейдера заключается в том, что он завершает операцию раньше, чем она сможет заработать максимальный доход.

Последнее правило заключается в распределении рисков. Не следует вкладывать все денежные средства в один инструмент в погоне за сверхприбылью. Для того чтобы уменьшить риск потерять капитал, формировать портфель нужно с помощью разных ценных бумаг.

Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий