Ханты-Мансийский банк: вклады

Направления деятельности Ханты-Мансийского банка Открытие

Направления развития вновь созданного Ханты-Мансийского банка Открытие в целом совпадают с направлениями развития банков, вошедших в состав нового банковского объединения. Каких-либо радикальных изменений не произошло, ни в перечне предлагаемых банком услуг, ни в приоритетных сферах деятельности. Наверное, единственное существенное изменение коснулось, собственно, Ханты-Мансийского банка, вынужденного быстро переориентироваться на комплексное облуживание частных клиентов.

Каждый потенциальный и действующий клиент может рассчитывать на высокое качество обслуживания и сервисов банка, вне зависимости от региона, в котором он обращается в банк

Главное внимание в Ханты-Мансийском банке Открытие традиционно уделяется именно всеобъемлющему обслуживанию частных клиентов. Такое обслуживание предполагает, что в банке клиент может получить абсолютно любую финансовую услугу, начиная от кредита или вклада (которые являются сами массовыми продуктами банка для частных лиц) и заканчивая арендой сейфовых ячеек или размещением накоплений в паевом инвестиционном фонде

Для этой цели используются все возможности, в первую очередь современные многофункциональные дистанционные сервисы (интернет-банк, мобильный банк, официальный банковский сайт), и одновременно с этим – высокое качество профессиональной подготовки сотрудников банка.

Рейтинги и финансовые показатели

Благодаря слиянию в единое целое нескольких крупных банков, финансовые показатели и оценка стабильности и надежности объединенной банковской группы значительно увеличились и упрочились – Ханты-Мансийский банк Открытие перешел в другую «весовую категорию» и вошел в ТОП-20 российских банков по размеру активов. А вот чистая прибыль, полученная вновь созданным банком, составила всего лишь чуть более 84 миллионов рублей (данные на ноябрь 2014 года), что позволило банку занять только 252 место по этому показателю. Впрочем, такая ситуация является прямым следствием продолжающегося процесса объединения, который требует значительных расходов и дополнительных финансовых инвестиций. Кроме этого, учесть консолидированную прибыль объединения трех банков достаточно сложно, пока процесс интеграции не завершен до конца.

Международные и ведущие российские финансовые аналитики, в лице банковских рейтинговых агентств, присуждают Ханты-Мансийскому банку Открытие самые высокие оценки надежности и стабильности, способности выполнять свои обязательства перед клиентами. Так, агентство Standart & Poor’s отнесла Ханты-Мансийский банк Открытие к категории ruAA-, что лишь в незначительной степени отличается от самой высокой оценки стабильности и надежности банка. Высшей оценкой «ААА» наделило банк и Национальное Рейтинговое Агентство. Такие результаты оценки объединенной группы банков являются прямым следствием слияния, и позволяют клиентам без каких-либо опасений пользоваться услугами банка и доверять ему свои финансы.

Контактная информация

Адрес центрального отделения: г. Москва, ул. Тимура Фрунзе, д. 11, стр. 13

Телефоны службы поддержки: 8-800-700-7877 (для Банка Открытие), 8-800-100-1700 (для Ханты-Мансийского банка).

«Максимальный»

Основное преимущество данного депозита – самая высокая в банке процентная ставка среди всех предложений по размещению средств. Условия:

• открыть вклад можно в любой из трех валют: доллар, российский рубль или евро;
• проценты по вкладу «Ханты-Мансийского Банка» – максимально 10,5% (рубли), 2,4% (доллары), 2% (евро);
• срок – 33–1100 дней;
• минимально на счете должно находиться 5000 руб. или 150 в инвалюте;
• проценты – в конце срока;
• вклад возобновляется автоматически.

Дополнительно к данному депозиту клиенту полагается бесплатное оформление и дальнейшее обслуживание карты Gold любой платежной системы.

Этой акцией вкладчик может воспользоваться, когда сумма депозита превысит 700000 российских рублей или 20000 руб. в инвалюте. Если же размер вклада превысит 3000000 рублей или 100000 руб. в инвалюте, аналогичные условия действуют в отношении карты уровня Platinum.

Проценты по вкладам банка Ханты Мансийский

Все действующие депозиты в ХМБ открываются по повышенной процентной ставке, если оформление производится в онлайн-режиме.

Максимальный процент предусмотрен по вкладу Основной доход – 8,75 % в год. Поскольку данный продукт имеет наивысшую доходность, “расплачиваться” придется менее гибкими условиями – пополнять или снимать средства со вклада не допускается.

Ставки зависят:

• от валюты;
• от размера вложений;
• от времени размещения денег.

Проц. ставки для Основной доход выглядят таким образом (рубли):

Сумм./Срок	Три мес.	Шесть мес.	Двенадцать мес.	Двадцать четыре мес.
От 50-ти до 250-ти тыс.	7,15 прцт.	7,95 прцт.	8,15 прцт.	7,65 прцт.
От 250-ти до 750-ти тыс.	7,45 прцт.	8,25 прцт.	8,45 прцт.	7,95 прцт.
От 750-ти тыс. до 1,25 млн.	7,65 прцт.	8,45 прцт.	8,65 прцт.	8,15 прцт.
Свыше 1,25 млн.	7,75 прцт.	8,55 прцт.	8,75 прцт.	8,25 прцт.

В долларах и евро традиционно ставки крайне низкие и не превышают 2 % в год. К примеру, прибыльность по Основной доход при вложении средств в американской валюте составит:

Сумм./Срок	Три мес.	Шесть мес.	Двенадцать мес.	Двадцать четыре мес.
От 1-й до 3-х тыс.	0,35 прцт.	0,85 прцт.	1,6 прцт.	1,6 прцт.
От 3-х до 10-ти тыс.	0,4 прцт.	0,95 прцт.	1,7 прцт.	1,7 прцт.
От 10-ти до 15-ти тыс.	0,45 прцт.	1,05 прцт.	1,8 прцт.	1,8 прцт.
Свыше 15-ти тыс.	0,5 прцт.	1,15 прцт.	1,9 прцт.	1,9 прцт.

По остальным депозитам прибыльность ощутимо ниже. Самую низкую прибыль можно получить, открыв Свободное управление, ведь по нему практически нет ограничений, что побуждает банк снижать доходность для обеспечения должной опциональности.

По Свободное управление макс. ставку возможно получить лишь, если:

• вложить средства суммой как минимум 1,25 млн. р. или более;
• на срок 1 год.

Привилегии для держателей карт

Специальные условия действуют при подключении тарифного плана «Premium» или «Optima», участии в пенсионных программах или получении пластиков МастерКард Ворлд «Black Edition». Счет открывается в офисах компании, в отечественной валюте, длительностью от 3 мес. до 2 лет. Сумма – от 50000руб. Доходность – от 7,65 до 9,05%. Приходно-расходные операции не доступны. Проценты зачисляются в день полного расторжения договора.

Спецусловия при оформлении инвестиционных продуктов ИСЖ и НСЖ:

При оформлении «Инвестиционной Страховки Жизни» сроком в 36 или 60 месяцев, следует подготовить первичный взнос от 50000р. Для одновременного размещения сбережений (на 3,6 или 12 месяцев) по условиям депозита «Премиальный», отведено 5 дней. Ограничения по сумме составляют 2,5-кратный размер первоначального взноса по ИСЖ. Участникам программы предлагается повышение ставки на 1%.

При участии в программе «Накопительного Страхования Жизни», потенциальным вкладчикам предлагается подписать договор на 36 или 60 мес., и внести сумму от 50000Р, затем оформить «Премиальный депозит» длительностью от 3 мес. до 1 года. Размер остатка не должен превышать 9-кратный размер взносов по полису НСЖ сроком на 10 лет, и 5-крантый объем для договоров сроком на 5 лет. Участники проекта размещают средства с учетом повышенных ставок +1 п.п.

Мультивалютная программа «Легкая конвертация»

Депозит, позволяющий защитить сбережения от колебания курса валюты: свободное увеличение суммы $, евро и рублях, с конвертацией без комиссии и сохранением процентов. В онлайн-банкинге — надбавки к процентам.

• Действие счета – от 3 до 24 мес.
• Проценты: 6,4 – 8% Р, 0,2 – 1,3% $, 0,1 – 0,3% €.
• Мин. сумма – в эквиваленте 50000р.
• Взносы – да, суммы лимитированы. В подразделениях – от 3000Р, 100$ или 100 €. При подаче заявки удаленно: по рублевым счетам – лимиты не установлены, в инвалюте – от 5 $/€.
• Расходные операции – нет.
• Конвертация – в банке с 9.00 до 21.00 в пределах сумм, имеющихся на депозите; в онлайн-банке – минимальный размен от 5 долл. и 5 €.
• Расчет по начисленному доходу – раз в месяц путем увеличения основной суммы или переводом на отдельный счет.
• Снятие полной суммы раньше срока – пересчет дохода по ставкам 0,1%.
• Автопродление – без изменения условий.

Подача заявки осуществляется в офисе или онлайн. В последнем случае действуют лимиты – от 100000₽,3000$,2500€. Банк также предлагает более привлекательные ставки.

«Основной доход»

Данная программа позволяет открыть вклад в любой доступной валюте (долларах и евро). При этом депозит можно разместить сроком до двух лет. Минимально возможный период использования программы инвестирования – 3 месяца. При этом пополнение и снятие не предусмотрено. При отсутствии открытия пластиковой банковской карты с перечислением на нее текущих процентов возможна капитализация прибыли. Ставки по вкладу не постоянны, они колеблются в пределах 5,5-7,4% годовых.

Минимальная сумма для открытия вклада довольна внушительная – 50 000 рублей. Участвовать в этой программе можно оформив заявку в одном из региональных отделений Ханты-Мансийского банка или через Интернет-банкинг.

Основные сведения

Вкладывая средства в банк, вы начинаете получать с них доход. Получить вы его сможете в соответствии с тем видом вклада, какой вы выбрали.

Вклад служит для таких целей:

Для накапливания средств	Копить средства в банке достаточно удобно. При этом они работают на вас
Для сохранения	Даже если банковская организация обанкротится, вкладчик получит свои деньги по системе страхования вложений
Для получения дохода с процентов по депозиту	Денежные средства с вклада работают на своего владельца

ХМБ Открытие – большая кредитно-финансовая организация, которая входит в ТОП-20 больших кредитных институтов по территории России. Банковская организация проводит деятельность под двумя брендами.

В некоторых областях организацию называют Ханты-Мансийский банк, а в других областях – банк Открытие.

Банк в течение продолжительного времени занимает первые позиции по привлечению клиентов – предпринимателей, а также физ. лиц.

Для последних банк разрабатывает максимально выгодные условия по оформлению депозитов. Размещение своих накоплений в кредитной организации является полностью безопасным.

Что нужно знать

Чтобы оформить вклад в Ханты-Мансийском банке, физ. лицам следует рассмотреть существующие программы, которые оформляются на таких условиях:

1. Депозиты принимаются в разных валютах — в национальной и в иностранной.
2. Стать клиентом данной организации может только физ. лицо, которому исполнилось 18 лет.
3. Физ. лицо в возрасте 14 лет может стать вкладчиком и распоряжаться своими деньгами на вкладе, если он принесет в банк согласие своего попечителя в письменном виде.
4. На период открытия вклада у физ. лица должна быть определенная сумма денег.

Изучить предложения депозитов можно на официальном сайте банка	http://www.khmb.ru/ru/. На официальном сайте банка ХМБ можно посмотреть депозитные программы и просчитать доход по ним. Банк разрешает клиентам открыть вложение через интернет-банк. Для оформления депозита необходимо избрать «Открытие депозита», прописать счет либо карту, деньги, с которых будут переведены на депозит. Потом необходимо выбрать вид вклада, его срок, сумму и подтвердить проводимую выплату
Также для уточнения вопросов в области вкладов можно позвонить в банк по телефону	+7 (343) 378-41-24
Главный офис банка находится по адресу	Улица Тимура Фрунзе, д. 11, стр. 13

Правовая база

Согласно ФЗ № 395 «О банках и банковской деятельности» возможность на обслуживание клиентов в области вкладов имеют те банки, которые имеют на это разрешение от главного банка России.

Также они должны участвовать в системе обязательного страхования депозитов частных лиц в банках.

Обращаясь в банк Ханты-Мансийский можно не волноваться за сохранность своих сбережений. Банк входит в систему страхования вкладов и гарантирует возвращение денег в любом случае.

Преимущества

• Банк предлагает ипотечным клиентам новый уровень сервиса — дистанционную бронь и покупку жилья с ипотечным кредитованием;
• Клиенту не придется дополнительно тратиться на лишний перелет в город, где он собирается купить квартиру – сервис банка позволяет сделать все дистанционно;
• Каждому ипотечному клиенту предоставляется банком персональный менеджер для разъяснения вопросов по ипотеке на всех этапах;
• Банк предлагает своим клиентам специальные условия от проверенных банком застройщиков.

Получить ипотеку в банке просто:

1. Выберите недвижимость;
2. Заполните электронную заявку на ипотеку онлайн, воспользуйтесь возможностью бесплатного бронировния квартиры;
3. Дождитесь звонка менеджера банка и согласуйте удобное вам место совершения и время сделки.

Заявку на предварительное одобрение можно подавать онлайн. Используйте и другие электронные сервисы банка, тогда получение ипотеки пройдет легче и быстрее.

Документы для банковского кредитования:

• Анкета-заявка на ипотеку;
• Российский паспорт;
• Копия трудовой книжки заверенная работодателем (иные подобные документы);
• Подтверждение доходов за полугодие, для программы рефинансирования – за текущий и истекший годы;
• Для ИП – правоустанавливающие и финдокументы фирмы, декларации 3-НДФЛ за 2 года;
• Для программы рефинансирования дополнительно – бумаги по имеющимся кредитам.

Линейка банка

Ниже приведены действующие депозиты с основными условиями по ним

Обратите внимание, что политика банка может изменяться, в связи с этим условия по вкладам также претерпевают незначительных правок

В особенности это касается процентных ставок, срока и минимальной суммы по вкладу. В связи с этим внимательно изучайте условия предложенного договора и выбирайте максимально выгодный вариант.

Вклад	Минимальный размер депозита	Пополнение/снятие	Период размещения сбережений
Пенсионный	30 000,01	+/-	93-1100
Максимальный	30 000	+/-	33-1100
Комфортный онлайн	5 000	+/-	111/222/333
Мультивалютный	100 000	+/-	370
Накопительный	30 000	+/-	33-1100
Универсальный	30 000,01	+/+	1100

Вклад Комфортный

Вклад «Комфортный онлайн» банк предлагает открывать удаленно, без посещения филиала финансового учреждения.

Ставка по вкладу фиксированная, на протяжении всего срока не изменяется, за исключением, досрочного расторжения договора.

Универсальный

Вклад можно открыть от 30 000 рублей (данная сумма является и неснижаемым остатком по вкладу) на 1100 дней. Вклад автоматически пролонгируется.

Вклад Максимальный

Депозитный счет может быть открыт от 30 000 рублей или 150 евро/долларов. Вклад автоматически пролонгируется, он пополняемый. Проценты начисляются по окончания действия договора.

При заключении договора на открытие депозита «Максимальный» банк предлагает весьма интересные условия, а именно:

• если на депозитном счету размещена сумма (с учетом дополнительных пополнений) свыше 700 000 рублей/20 000 долларов или евро, вкладчик имеет право бесплатно оформить карту класса Gold (обслуживание также бесплатно);
• если сумма депозитного вклада превысит 3 000 000 рублей/100 000 долларов или евро, клиент имеет право получить бесплатно карту класса Platinum (обслуживание по карте также бесплатно).

Пенсионный

Пенсионный вклад может быть открыт только при предъявлении пенсионного удостоверения, удостоверения ветерана или иного документа, подтверждающего назначение пенсионных выплат.

При не востребовании сбережений по окончанию срока, договор автоматически пролонгируется. При досрочном расторжении договора, проценты пересчитываются по ставке 4,0% в год.

Вклады для клиентов

Учитывая специфику работы финансового учреждения, необходимо отметить ряд вкладов, направленных на сохранение и приумножение денежных средств. Клиенты «Ханты-Мансийский Банк» онлайн могут воспользоваться различными предложениями, которые позволяют получать максимальный доход от высоких ставок или же использовать выгодную накопительную программу с возможностью снимать деньги. Рассмотрим подобнее основные предложения банка.

«Универсальный». Вклад рассчитан на 36 месяцев и предусматривает частичное снятие средств. Размещать денежные средства можно в трех основных валютах. Ставка по рублевому вкладу достигает 8,3% (в долларах и евро 1,6%, 0,1%). Неснижаемый остаток по депозиту – 30 тысяч рублей. Максимальная сумма средств, которые можно разместить на счету составляет 3 миллиона рублей. Вместе с тем, клиенты, у которых совокупный размер вклада в банке превысит 700 тысяч рублей, имеют возможность получить «Ханты-Мансийский Банк» карты Gold и Platinum. Для получения карты уровня Platinum размер общих взносов должен превысить 3 миллиона рублей. В обоих случаях карты выпускаются и обслуживаются на бесплатной основе.

«Максимальный». Название вклада говорит само за себя: ставки достигают 8,8%. Например, при размещении средств на один месяц, клиент получает следующие проценты:

1. сумма более 30 тысяч рублей – 7%;
2. 700 тысяч рублей – 7,1%;
3. 1 млн – 7,2%;
4. более 10 млн – 7,3%.

При размещении аналогичных сумм на 36 месяцев «Ханты-Мансийский Банк» онлайн предлагает следующие ставки:

1. 8,7%;
2. 8,8%;
3. 9,05%;
4. 9,3%.

 «Мультивалютный». Вклад открывается сроком на один год без возможности снятия средств. Фиксированная ставка в рублях составляет 8,45%. Минимальный взнос 100 тысяч рублей. Также банком установлены ограничения на максимальную сумму депозита – 1000% от первого взноса.

«Комфортный-онлайн». Денежные средства можно размещать дистанционно через web-банкинг. Минимальный размер депозита – 5 тысяч рублей. Используя сервис «Ханты-Мансийский Банк» онлайн пользователи глобальной сети могут пополнять счет, а также снимать часть денежных средств. Процентная ставка в среднем составляет 9%.

«Новогодний биатлон»

Особенности вклада «Новогодний биатлон» Ханты-Мансийского Банка является его сезонность, а также высокая процентная ставка и возможность планировать операции с собственными сбережениями. Параметры вклада:

• ставка – до 10,7%;
• валюта – российский рубль;
• срок – до 555 дней;
• первый взнос – минимум 10000 руб.;
• максимальная сумма счета – десятикратный размер первоначального взноса вместе с довложениями;
• пополнение можно осуществлять через кассу отделения (до 10 тысяч рублей), банкоматы, терминалы без ограничения.

По данному вкладу ПАО «Ханты-Мансийский Банк Открытие» не установлены расходные операции, процентная прибыль рассчитывается и переводится на основной счет по окончании срока, выдается клиенту вместе с основной суммой вклада. Автопродление счета не предусмотрено.

Заявка на потребительский кредит в Ханты-Мансийский банк онлайн

Заявку на получение потребительского кредита в Ханты-Мансийский банк можно подать в режиме онлайн. Для этого необходимо будет зарегистрироваться на официальном сайте и заполнить форму заявки.

Еще одно преимущество данной финансовой организации — быстрое рассмотрение заявок. При оформлении заявления онлайн заявка рассматривается в короткие сроки, после чего выносится решение о кредитовании. В случае положительного рассмотрения, средства перечисляются по указанным реквизитам банковской карты.

Выплаты по займу можно осуществлять разными видами платежей через банкоматы и отделения Ханты-Мансийского банка, а также посредством переводов через другие банки, в этом случае будет взиматься комиссия.

Ипотечные программы

Ипотечная программа по новостройкам

Приобретение строящегося жилья у аккредитованных застройщиков возможно как в Ханты-Мансийске, так и за его пределами. Сумма кредита в зависимости от этого может составлять до 30 млн. рублей, а процентная ставка – до 12,25 %. Допускается наличие созаемщиков – до трех человек. Обязательное оформление страховки.

Квартира – приобретается готовое жилище, пригодное для въезда

Процентная ставка на готовое жилье в ХМБ снижена до 12%, что стимулирует заемщиков приобретать именно жилье из вторичного номерного фонда. Такая покупка обезопасит не только покупателя, но и сам банк – жилье уже готово и нет необходимости ждать завершения строительства.

Допустимый максимум по выдаче кредита составляет так же 30 млн. рублей. В случае если заемщик не является зарплатным клиентом банка, ставка по кредиту может быть приравнена к новостройке +0,25%, а отсутствие страховки добавит к уже имеющейся ставке +1%.

Апартаменты

Апартаменты – приобретение жилья на вторичном или первичном рынке недвижимости по договору долевого участия или уступки.

Количество заемщиков в отличие от специальной программы по новостройкам снижается до 2-х человек, а ипотечная ставка увеличивается до 13%. Так же увеличивается до 40% и размер первого взноса.

Свободные метры – под залог

В случае если у должника уже имеется какая-либо недвижимость, именно она может выступить предметом залога. Такая ипотека может быть оформлена на комнату, долю, дом с земельным участком либо строящийся объект.

Процентная ставка равна ставке по программе «Апартаменты» и равняется 13% годовым, первоначальный взнос так же отличается и составляет от 30 до 70% по кредиту.

Ипотека плюс – ремонт

Ханты-Мансийский банк предлагает своим клиентам оформление ипотечного кредита не только на жилье, но и на производимые в нем улучшения – например, капитальный ремонт. Пожалуй, именно по этому виду ипотеки самая большая ставка в ХМБ – от 15,25%, а первоначальный взнос увеличен до 30-60%.

Военная ипотека

Военнослужащие – участники ипотечной накопительной системы могут наравне с другими гражданами участвовать в долевом строительстве и приобретать строящееся жилье с применением ипотечного сертификата. Специально для этой категории заемщиков ставка по кредиту была снижена до 11,9%, а минимальный срок кредитования – до 1 года.

В связи с тем, что работа представителей военных структур сопряжена с риском и военнослужащие быстро выходят на пенсию, максимальный возраст заемщика на момент погашения ипотеки и внесения последнего платежа по графику, установленному при оформлении кредита, не может превышать 45 лет.

Рефинансирование ипотечного кредита

Ипотека, оформленная в другом банке, может быть погашена в Ханты-Мансийском. Сумма кредита, предоставляемого ХБМ в таком случае не должна превышать 80% от заложенной недвижимости. Специально для новых заемщиков, выбравших Ханты-Мансийский банк, процентная ставка снижена до 12%, а минимальный срок кредитования сокращен до 1 года.

Перемены к лучшему

Как уже было сказано, присоединение к финансовому холдингу «Открытие» позволило банку предоставлять своим клиентам покупку жилья – строящегося или готового – в любом из 36 установленных регионов РФ.

Процентную ставку выбирает застройщик – он связывается с заемщиком самостоятельно и уточняет все детали предварительно, по телефону.

Бронирование и подача заявки – удаленное, совершается с помощью интернет – сервисов. Где можно сразу выбрать желаемое жилье и оставить на него заявку.

Специально для семей, ставших родителями два или боле раз, Ханты-Мансийский банк предусмотрел 2 варианта приобретения недвижимости на основе уже имеющихся банковских продуктов

«Квартира» + материнский капитал – готовая квартира на вторичном рынке жилья, выгодный вариант для тех, кто хочет переехать всей семьей уже сейчас и не дожидаться трансформации котлована в новостройку. Процентная ставка приравнена к стандартной покупке готового жилья – 12%, а размер первоначального взноса от 10% не так больно ударит по кошельку молодой семьи.

Новостройка + материнский капитал – со ставкой 12,25 % позволяет приобретать недвижимость на стадии строительства у аккредитованного застройщика с единственным ограничением, максимум кредитуемой суммы не должен превышать 90% от общей суммы объекта недвижимости и 80% от стоимости договора долевого участия.

Может Вас заинтересовать

Кредиты, Потребительские кредиты

0 views

Кредиты, Потребительские кредиты

0 views

Где можно взять кредит наличными без справок и поручителей?

Оформление кредита наличными нередко отнимает длительное время. Заявка рассматривается недолго, однако сколько нужно для подготовки документов, привлечения поручителей и созаемщиков,…

Микрозаймы и займы

0 views

Микрозаймы и займы

0 views

Где взять кредит без подтверждения доходов под залог недвижимости?

Банки Российской Федерации с трудом выдают займ, сумма которого более одного миллиона рублей. Для получения больших денежных средств подтвердите платежеспособность…

Ипотека

0 views

Ипотека

0 views

Ипотека под материнский капитал – условия и оформление

Вам потребовался ипотечный кредит и вы имеете сертификат по материнскому капиталу? Его можно потратить на первый платеж или дождаться остатка…