Топ способов извлечения денег из инвестиций
Способы извлечения доходов от аренды:
- покупка жилого помещения для последующей сдачи в долгосрочную аренду. Приносит стабильный доход без особых усилий. Но окупать себя вложения также будут долго;
- покупка жилого недвижимого помещения и сдача в аренду посуточно. Доход гораздо выше, чем от долгосрочной аренды, но куда выше риск порчи мебели, сантехники, кухонной техники. Возрастают трудозатраты по регулярному выселению-заселению постояльцев, постоянной уборке помещения, стирке постельного белья и полотенец;
- покупка с дальнейшей сдачей в аренду таунхауса. Плюсы – более высокая арендная плата, лояльные благонадежные арендаторы. Минусы – выше стоимость покупки, меньше спрос на съем такой недвижимости;
- покупка с последующей сдачей коттеджа либо иного загородного дома. Собственник может проживать в одной половине дома, а другую сдавать. В этом случае возможна как долгосрочная, так и посуточная аренда. Особым спросом пользуется аренда загородной недвижимости на выходные и праздники. Высокий доход обеспечен, только если дом недалеко от города и до него легко добраться (нет пробок на выезде, ходят рейсовые автобусы и т. п.);
- постройка многоквартирного дома для дальнейшей сдачи помещений в аренду. Доход от сдачи множества помещений будет высоким, от собственника потребуется умение навести и поддерживать в доме порядок (можно нанять коменданта). Очевидный минус – сумма начальных инвестиций неподъемна для большинства начинающих инвесторов в недвижимость;
- покупка зарубежной недвижимости для сдачи в аренду. Организационные вопросы – заселение жильцов, взимание арендной платы, надзор за выполнением жильцами договорных обязательств – решает управляющая компания, с которой иностранец-собственник заключает специфический договор. Преимущество способа – стопроцентный пассивный доход. Недостатки – дороговизна прибыльных объектов в дальних странах, расходы на посещение государства, где покупается недвижка, сложности с оформлением сделок за границей;
- покупка коммерческой недвижимости для сдачи в аренду. Плюсы – высокий спрос, вариативность сдачи площадей, широкие возможности по удержанию арендаторов. Главный минус – сложности со сдачей помещений в случае экономического кризиса;
- покупка с последующей сдачей гаражей, боксов, парковочных мест. Плюс – наименьший порог входа. Минус – невысокий доход.
Инвестиции для грядущей перепродажи:
- приобретение земельного участка;
- покупка первичного жилища на ранней стадии строительства с перепродажей после сдачи новостроя;
- приобретение неблагополучной квартиры (у собственника с алкогольной зависимостью, сомнительной социальной ответственностью) с перепродажей после капремонта;
- покупка недвижимого объекта, пребывающего в залоге;
- самостоятельное строительство дома.
Выбор квартиры
Я нашла студию площадью 26 м² на восьмом этаже по ДДУ в жилом комплексе, который расположен в 10 минутах ходьбы от железнодорожной станции. Застройщик работал с 2012 года, но уже сдавал дома в Московской области, о которых в интернете были хорошие отзывы. Максимальная задержка сдачи очереди составляла один квартал, а иногда застройщик сдавал дома на 1—2 квартала раньше срока. Квартиру он продавал от своего имени, исполнительных производств и долгов по проектной декларации у него не было.
На старте продаж в августе 2016 года — тогда еще только-только начали копать котлован — квартира стоила 1 612 732 Р
Я собиралась взять ипотеку, и мне было важно, чтобы стоимость квартиры не выросла за время оформления кредитного договора. Поэтому я воспользовалась услугой платного бронирования: застройщик снял квартиру с продажи и зафиксировал ее цену. В платное бронирование входила также регистрация ДДУ в Росреестре, поэтому мне пришлось оформить доверенность на регистратора у нотариуса за 2000 Р
В платное бронирование входила также регистрация ДДУ в Росреестре, поэтому мне пришлось оформить доверенность на регистратора у нотариуса за 2000 Р.
на рассылку о деньгах!
Инвестирование в коммерческую недвижимость
Данный вид требует вложения значительных финансовых средств. Однако и преимуществ у него также много. Однажды совершив инвестирование в коммерческую недвижимость, можно получать пассивную прибыль, при этом не управляя процессом.
Для контроля коммерческой недвижимости достаточно нанять необходимых специалистов, а далее поверхностно контролировать процесс окупаемости вложений.
Конечно, процесс управления крупными объектами значительно сложнее, чем жилыми площадями, но и прибыль в разы больше. Поэтому если инвестор не владеет основами управления и менеджмента, ему лучше заняться вложениями в некоммерческую недвижимость.
Жилая недвижимость
Приобретение жилых объектов становится правильным ответом на вопрос о том, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги. Людям всегда необходимо крыша над головой, поэтому спросом пользуются как арендные апартаменты, так и их покупка. Для сдачи жилья внаем или продажи приобретается:
- комната,
- квартира,
- дом.
Лучше отдать предпочтение помещениям с небольшой площадью, так как они более доступны по стоимости большинству людей, а значит продать их или сдать в аренду будет проще.
Если планируется зарабатывать на аренде, то придется тратить время на поиски жильцов и постоянно общаться с ними во время получения оплаты или устранять проблемы, связанные с объектом.
При выборе жилой недвижимости нужно уделить внимание нескольким моментам:
- инфраструктура,
- транспортная развязка,
- хорошие соседи.
Близкое расположения всех необходимых для жизни человека заведений играет большую роль и дает неоспоримое преимущество приобретенному объекту. Такие мелочи как подземный паркинг, красивый вид из окна и качественный ремонт тоже помогут обойти конкурентов на рынке недвижимости.
Никто не хочет тратить много времени на то, чтобы добираться до работы с постоянными пересадками. Транспортная развязка в шаговой доступности имеет большое значение для трудящихся людей. Но некоторые, наоборот, стараются выбирать жилье вдали от городского шума
Тогда важно наличие рядом с такой недвижимостью богатого природного пейзажа. Здесь уместно вложение в недвижимость в экологически чистом районе
Сдать или продать объект, по соседству с которым находится жилье неблагополучных и скандальных людей, достаточно сложно. Хоть он и будет стоить дешевле остальных вариантов, но велика вероятность, что придется столкнуться с частой сменой арендаторов.
Многоквартирный дом
Инвестиции – финансовый инструмент, который имеет плюсы и минусы.
1. При покупке жилого или коммерческого объекта, собственник сдает имущество в аренду. Длительное время получает пассивный доход в форме арендной платы.
2. Доступность инвестиций: предложений по покупке квартир, комнат, коммерческих помещений много, что позволяет выбрать понравившийся объект.
3. Ликвидность: помещения, вне зависимости от их категории, будут продаваться, покупаться, сдаваться в наем. Не исключен период стагнации: но период носит временный характер.
4. Любая инвестиционная деятельность, независимо от того, какие ее объекты интересуют гражданина, с признаками риска. И это основной недостаток, свойственный не только недвижимости, но и другим объектам вложений.
1. Спрос и цены на недвижимость зависят от экономической обстановки в стране и мире.
2. Высокая стоимость российской недвижимости.
3. В небольших городах фиксируется небольшой спрос на объекты.
4. Владелец жилья, торговой площади оплачивает коммунальные услуги, делает ремонт, то есть несет дополнительные затраты.
Роль форс-мажоров в ситуации с вложениями денег также нельзя игнорировать. Например, гражданин приобрел квартиру в экологически чистом районе, но позднее около дома стали возводить завод, автостраду.
Стоимость квартиры падает: инвестор теряет часть средств, которые он вложил ранее. Как инвестировать в недвижимость и не допустить напрасных трат? Перед покупкой делают предварительный анализ интересующего объекта, учитывают обстоятельства, приводящие гражданина к потере части денег или вложений в целом.
Стопроцентной гарантии того, что инвестор в этом случае ничего не потеряет, никто не даст, но риски минимизирует.
Строительство коттеджей и сдача в аренду
Коттеджи часто сегодня называют «доходными домами», поскольку они способны ежемесячно приносить арендатору немалую прибыль.
К примеру, в пригороде Санкт-Петербурга за коттедж площадью в 120 кв. можно получать по 150-160 тысяч рублей каждый месяц. Удивительно, что на строительство подобного коттеджа уйдёт денег не больше, чем для покупки двухкомнатной квартиру, сдать в аренду которую можно будет не более, чем за 25 000.
Инвестиции в недвижимость посредством сдачи коттеджа в аренду – это действительно успешный вид инвестирования. Жизнь в коттедже сегодня привлекает множество россиян, поскольку дом получается просторным и практичным. Не нужно терпеть постоянное присутствие в вашей жизни назойливых соседей, а если же недвижимости находится в пригороде, то и вовсе не найти дома лучше.
Однако сразу стоит отметить, что спрос на загородное жильё значительно меньше, чем на те же квартиры, находящиеся в черте города. Коттеджи чаще всего приобретают, как дополнительное жильё в летний период, желая покинуть пределы шумного города и уединиться с природой. Прежде чем задуматься о строительстве коттеджа, хорошенько подыщите место его локализации. Он не должен находиться вдали от цивилизации, при этом он должен иметь живописную местность, развитые дороги, наличие поблизости магазинов, больницы.
Вам достаточно будет приобрести 8-10 соток земли для возведения здания до 150 кв. Слишком маленький или наоборот большой коттедж не представляет особого интереса для потенциальных клиентов.
По некоторым подсчётам, строительство коттеджа в регионе обойдётся вам в 6 млн. В данную стоимость входит покупка земли, строительные и отделочные работы. Если сдавать коттедж по 10 000 в сутки, то срок окупаемости данного проекта составит около 2 лет.
Виды инвестиций
На сегодняшний день выделяют четыре вида инвестиций в недвижимость:
- В жилую. В данном случае осуществляется сдача жилья или участка в аренду или перепродажа;
- В коммерческую. Инвестор покупает объект коммерческой недвижимости. Им может быть офисное помещение, территория для склада, место для торговли, и как в первом случае, объект приобретается для дальнейшей сдачи в аренду или перепродажи;
- В зарубежную. В последние годы данный способ приумножения капитала стал необычайно популярным среди инвесторов. Выбираете понравившуюся страну и приобретаете в ней квартиру или дом для сдачи в аренду с дальнейшей продажей. Сдача в аренду более приоритетна, а недвижимость приобретают ближе к курортным зонам;
- В строящуюся. Не менее популярный способ обогащения для инвесторов, позволяющий купить объект в стадии разработки, и продать по более выгодной цене, когда строительство будет окончено.
Данные виды инвестиций наиболее популярные и способны принести солидную прибыль инвестору. К примеру, сдавая в аренду жилую недвижимость, можно получать до 300 000 рублей в год, не делая при этом ничего. Пассивный доход привлекает большинство неопытных инвесторов, и он способен приносить стабильный заработок.
Если же вы решили перепродать объект недвижимости
(комнату, квартиру, дом или участок), то здесь важно учитывать временной
фактор: уже через год квартира, приобретённая за 1 млн. рублей будет стоит
1 100 000
Важно сразу понимать, что инвестиции в недвижимость –
вариант не для тех, кто желает получить прибыль здесь и сейчас. Это долгий
процесс, способный растянуться на долгие годы.
Следует так же учитывать региональные особенности, так как рост стоимости жилья в столице и на периферии может отличаться.
Стойким спросом пользуются двухкомнатные квартиры, а вот квартиры и дома с большим количеством комнат подъемны не для всех, и у вас могут возникнуть проблемы с их дальнейшей перепродажей или сдачей в аренду.
Вложения в недвижимость за рубежом
Есть определенная доля инвесторов, которые считают покупку квартиры в других государствах хорошим вложением средств, приносящим немалый доход. В настоящее время этот вид деятельности активно развивается.
Плюсы:
- в некоторых странах в курортный сезон можно получить высокий доход от сдачи недвижимости в наем;
- часть недвижимости можно сдавать круглый год;
- можно получать пассивный доход, заключив договор с риэлторским агентством. Фирма будет искать жильцов и заниматься их заселением. Вам же будет перечисляться часть арендной платы. Другую часть агентство недвижимости оставит себе за труды. Доход по такой схеме довольно высокий;
- широкий диапазон финансовых вложений. Вы можете приобрести как квартиру, так и виллу. В зависимости от планируемого размера инвестиций.
Минусы:
- не в каждой стране недвижимость свободна для продажи иностранным гражданам;
- для понимания того, что происходит, необходимо свободное владение хотя бы английским языком. Лучше всего владеть языком той страны, в которой планируется покупка;
- вы не разбираетесь в юридических тонкостях другого государства. Для этого придется нанять юриста или все-таки тщательно изучить язык;
- хотя бы один раз вам придется посетить эту страну. И спланировать все связанные с поездкой расходы –виза, перелет, проживание, и так далее.
Каким должен быть хороший показатель ROI для инвестиций в недвижимость, финансируемых за счёт ипотеки
Как уже упоминалось, большинство инвесторов в этом секторе берут ипотечные кредиты для покупки своей инвестиционной недвижимости. Причина популярности этого варианта заключается не только в том, что он позволяет меньше инвестировать из собственного кармана, но и в том, что он позволяет увеличить рентабельность инвестиций.
Таким образом, если вы купите недвижимость из предыдущего примера с первоначальным взносом в размере 20%, при расчёте ROI вам нужно будет использовать формулу прибыли на вложенные деньги. Этот способ анализа рентабельности инвестиций даёт инвесторам более точный прогноз их прибыли, поскольку в нём учитываются финансовые затраты. Вот как рассчитать ROI для инвестиционной недвижимости, финансируемой с помощью ипотеки:
Формула прибыли на вложенные деньги.
Ваш годовой доход – это сумма, которую вы получаете после вычитания финансовых затрат (таких как платежи по ипотечным кредитам, проценты по ипотечным кредитам и т. д.) из показателя NOI. Например, вы заплатили авансовый платёж в 20% за имущество стоимостью в 400 000$ из предыдущего примера и инвестировали ещё 15 000$ в качестве платы за проведение сделки, ремонт и т. д. Получается, что ваши общие инвестиции составляют 95 000$.
Предполагая, что у вас получается тот же чистый операционный доход в 22 000$, теперь вам просто нужно вычесть из него ежегодные расходы, связанные с ипотекой. Для примера предположим, что все эти расходы суммируются в 10 000$. Это означает, что вы заработаете 12 000$ годового дохода. После расчёта по формуле прибыли на вложенные деньги мы видим, что теперь вы можете ожидать от этого объекта ROI в 12,6%.
Как видите, при переходе на другой метод финансирования рентабельность инвестиций в недвижимость сильно меняется. Но теперь возникает вопрос: каким будет хороший показатель ROI при использовании прибыли на вложенные деньги? Большинство экспертов по недвижимости сходятся во мнении, что все, что рентабельность выше 8%, является достаточно хорошей, но лучше стремиться к цифрам более 10% или 12%.
Инвесторы в сфере недвижимости могут найти лучшие объекты с высокой доходностью на вложенные деньги в выбранном ими городе, используя платформу Активо!
Зарегистрируйте бесплатный аккаунт, чтобы получить доступ к этому инвестиционному инструменту уже сегодня.
Подробности
Схемы
Самое выгодное вложение на начальном этапе строительства. Приобретая жилье в будущей новостройке, доходность может составить порядка 30 %. Однако, не надо исключать риски, к примеру, в условиях кризиса такие вложения весьма опасны, так как успешность зависит еще и от финансовой грамотности застройщика. Поэтому, о надежности и репутации застройщика нужно навести справки заранее.
Приобретая коммерческую недвижимость
вы не просто вкладываете капитал, но и открываете бизнес, требующий грамотного управления. Чтобы сдавать помещения (склады, офисные здания, торговые площади и т.д.) в аренду необходима регистрация ИП, потому что арендатором будет юридическое лицо либо ИП, а полученная прибыль по закону облагается налогом. Такие проекты являются достаточно доходным вложением (с рентабельностью свыше 15 % в год), но и риски тоже велики.
Одним из доступных видов считается коллективное инвестирование. Смысл его состоит в том, что финансы частных инвесторов направляются в единый фонд, управлением которого занимается квалифицированный менеджер либо управляющая компания. Эти средства вкладывают в доходные активы, в том числе и в недвижимость. Работа управляющей компании контролируется государственными органами, что дает определенную гарантию инвестору на защиту его средств.
Для того, чтобы воплотить в жизнь
идею распила, рекомендуется приобретать квартиру на первом этаже — это упростит решение вопроса с перепланировкой (в особенности, с созданием дополнительной ванной комнаты)
Важно, чтобы в каждой студии (в перспективе) было не менее одного окна. При распиле однокомнатной квартиры получаем две маленьких студии (порядка 18 и 16 квадратных метров) с кухней
Недостатком такой перепланировки является следующее.
Ее крайне сложно продать. Для комфортного проживания никому не нужны две студии либо придется вновь вкладывать деньги в перепланировку, чтобы вернуть квартире первоначальный вид. Есть, конечно, вариант найти инвестора, который будет использовать данные площади для сдачи в аренду, но вероятность выгодной продажи минимальна.
Нужны значительные средства для реализации проекта разделения. Как минимум, за перепланировку — порядка 100 тысяч, к этой сумме надо добавить кругленькую сумму за снос стен и строительство новых, потом капитальный ремонт в созданных студиях. В общем, при хорошем раскладе вам придется выложить 350-400 тысяч на начальном этапе. К тому же, желающих проделать такую работу еще нужно найти. Сейчас даже узбеки неохотно берутся за подобную работу, и где гарантия того, что они сделают все качественно? Поэтому, стоит подумать, может быть лучше сдавать квартиру в том виде, в котором она куплена?
Инвестирование в недвижимость с целью дальнейшей перепродажи
Приобретение недвижимости дальнейшей перепродажи — популярный у инвесторов способ получения быстрой прибыли.
Наиболее выгодными вариантами подобных инвестиций принято считать:
- покупка земли. В зависимости типа и местоположения участка, его можно со временем продать по более высокой стоимости или построить на территории здание для последующей продажи;
- приобретение квартиры на ранних сроках строительства небезопасно, поскольку всегда существует риск недостроя, но сулит высокую прибыль. После сдачи дома в эксплуатацию, стоимость квартир возрастает, в среднем на 30 %, хотя может достигать и 50 %, если инвестиции были сделаны за полтора года до завершения строительства. Менее рискованный, но не такой прибыльный способ — приобретение квартиры на поздних сроках строительства;
- вложение средств в жилье, нуждающееся в ремонте. Квартиры в плохом состоянии нуждаются в капитальном ремонте с заменой сантехники и проведением полноценных отделочных работ. Но зато после ремонта стоимость жилья увеличивается в разы.
Дешево купить и как можно дороже продать недвижимость — основная суть инвестирования с целью перепродажи.
Факторы влияющие на успешное вложение
Имеется ряд факторов, влияющих на конечную прибыль при инвестировании в недвижимость. И инвестору желательно учитывать каждый из этих факторов. В противном случае вложения могут не принести ожидаемого дохода, и даже стать убыточными.
Здесь факторы можно разделить на две основных группы. Первая группа связана с самим объектом инвестирования. Причем в нее входит все, что касается как самого объекта, так и его окружения. А вторая группа факторов касается способа извлечения прибыли. И с ним надо определиться еще до покупки объекта инвестиций. В противном случае инвестор может оказаться с бесполезной собственностью на руках.
Правильный выбор объекта инвестирования
Стоит сразу определиться, во что именно будут вложены деньги. Рекомендуется выбирать один объект для вложения, максимум — несколько объектов одного типа. Не стоит работать одновременно со сдачей в аренду коттеджей и перепродажей офисных помещений. Слишком велика нагрузка на инвестора, из-за чего велик риск ошибки. Игнорировать эту рекомендацию могут только крупные компании.
Информация собирается не только о самом объекте. Необходимо заранее получить все данные о том, в каких условиях будет проходить инвестирование. Здесь влияют следующие факторы:
- Наличие и динамика спроса на выбранный объект. То есть, растет или убывает спрос на конкретный тип недвижимости.
- Стоимость и изменения курса цен на выбранные объекты. Возможно, если недвижимость дешевеет, стоит подождать, и купить ее по более низкой цене. Но надо учитывать: стоимость часто понижается из-за уменьшения спроса.
- Размер налоговых сборов и прочих трат на содержание объектов. Причем надо помнить: траты есть всегда, как при аренде, так и при перепродаже.
- Наличие конкурентов в выбранном сегменте.
Выбор способа извлечения прибыли
В одних случаях выгоднее заниматься перепродажей, в других — лучше подойдет сдача в аренду. И надо решать, что выгоднее в данном конкретном случае. Однозначной рекомендации не существует. Пример: имеется квартира в спальном районе, купленная на этапе строительства. Здесь может стать выгодной перепродажа. А вот владельцу офисного помещения подойдет сдача его в аренду.
Затем выбирать надо между краткосрочным и долгосрочным инвестированием. Красткосрочное инвестирование позволяет быстрее получать прибыль. А долгосрок, при правильном подходе, обычно приносит больший доход. Но с ним связаны и дополнительные расходы — например, плата за ЖКХ при аренде.
Иногда выбор не столь однозначен. Пример: куплен участок со старым домом в аварийном состоянии. Если отремонтировать дом и облагородить участок, то можно будет их продать по более высокой цене. Но, если дом находится в курортной зоне, его можно сдавать в аренду. Здесь выбор стоит между единовременным получением крупной суммы и постоянным доходом. Выбирать надо исходя из потребностей самого инвестора.
Отдельно надо упомянуть варианты инвестиций в недвижимость за рубежом. В ряде государств имеются хорошие шансы получить высокую прибыль при подобных вложениях. Нередко иностранным инвесторам предоставляются определенные льготы. Поэтому получаемая прибыль выходит даже выше, чем при вкладах в отечественные проекты. Но надо помнить: многие мошенники предпочитают работать с иностранным капиталом.
Что еще можно попробовать
Менее популярными способами считаются покупка парковочных мест, вложение денег в фонды недвижимости, приобретение объектов за границей.
Фонды недвижимости
В этом случае покупаются паи общества, вкладывающего деньги в недвижимость. К положительным сторонам способа относятся следующие особенности:
- недвижимость не переходит в собственность инвестора, поэтому платить налоги не нужно;
- вложениями занимаются специалисты с наработанной базой для инвестирования;
- метод характеризуется высокой диверсификацией.
Эти преимущества позволяют вкладчикам быть уверенными в прибыльности дела.
Зарубежная недвижимость
Покупка квартир и домов, находящихся в других странах, приносит прибыль, помогает сохранить капитал. Жилая недвижимость редко дешевеет, независимо от местонахождения. Кроме того, квартиру можно использовать для будущего переезда. Эксперты считают инвестиции в иностранную недвижимость имеющим перспективы вариантом.
Покупка парковочных мест
Очень выгодное вложение для жителей мегаполисов. Парковочные места в новостройках разлетаются, как горячие пирожки. Поток желающих арендовать парковочное место в доме не иссякнет никогда. Все вложения окупятся уже через небольшой промежуток времени. Правда, некоторые застройщики продают парковочные места только собственникам квартир в доме. Но если вы купили квартиру в новостройке и у вас осталась еще энная сумма денег, приобретите на пару парковочных мест больше, чем вам необходимо. Это обеспечит вам постоянный пассивный доход. При этом дополнительные траты в этом виде деятельности не нужны.
Почему недвижимость используют для сохранения денег
Следует запомнить, что рынок недвижимости хорош своей стабильностью и предсказуемостью. Это значит, что вы с огромной вероятностью сохраните то, что вложили, однако заработать на этом будет сложно. Многие этого расклада не понимают, поэтому считают недвижимость невыгодной.
Можно сказать, что рынок недвижимости имеет слишком мало рисков в сравнении с многими другими рынками, так что и плата за риск практически отсутствует. Сейчас этот факт воспринимается в штыки юными инвесторами, которые пытаются заработать на росте и падении курса криптовалют. Однако люди, которые желают сохранить свои деньги, не думают о краткосрочной прибыли. Именно благодаря им, рынок недвижимости медленно, но спокойно растет. Оставаясь едва ли не самой стабильной частью мировой экономики.
Как инвестировать в недвижимость
Одним из часто используемых вариантов вложения личных средств является инвестирование в новостройку, когда рассматриваемое имущество находится на начальных этапах строительства. В этом случае компании-застройщики предлагают низкие цены на квартиры в новых домах. Задача инвестора как можно быстрее заключить договор о долевом участии. На стоимость жилья большое влияние оказывает время поэтому, чем раньше инвестор вступит в права владения, тем лучше.
Есть еще один способ инвестировать деньги в недвижимость на первичном рынке – это оформление ипотеки на покупку квартиры в банке. Благодаря партнерскому соглашению, действующему между строительной компанией и банковским учреждением, для клиентов предлагаются привлекательные процентные ставки по кредиту. Следовательно, инвестору понадобятся денежные средства только для оплаты первоначального взноса и погашения издержек.
Приобретение жилья на вторичном рынке – распространенный вариант инвестирования в недвижимость, который подходит для вкладчиков с небольшим капиталом. Цель инвестора состоит в получении ипотеки в банке, при этом лучше отдать предпочтение покупке недорогой однокомнатной квартиры с хорошей инфраструктурой. Также не стоит вкладывать существенные суммы на реконструкцию и обустройство недвижимости, для сдачи в аренду достаточно будет косметического ремонта.
Менее затратным способом вложения личных средств является покупка комнаты. Такое имущество необходимо инвестору не для личной эксплуатации, а сдачи в аренду. Однако у такого варианта инвестирования могут быть негативные моменты. Например, собственники квартиры, в которой была приобретена комната, могут препятствовать проживанию в ней съемщиков.
Каким должен быть хороший показатель ROI при инвестировании из собственных средств
Если вы один из удачливых инвесторов, у которых есть деньги, чтобы купить приносящую доход недвижимость полностью за свой счёт, то расчёты ROI для вас выполняются с использованием ставки капитализации. Ставка капитализации в недвижимости – это аналитический показатель рентабельности инвестиций, который рассчитывается как доходность инвестиций в сравнении с ценой инвестиционной недвижимости.
Инвесторы часто используют ставку капитализации при сравнении двух или более объектов недвижимости в одном районе, чтобы решить, какой из них лучше купить с целью получения дохода. Вот формула расчёта рентабельности для инвестиций в аренду недвижимости, которая была оплачена полностью за свой счёт:
Формула расчёта ставки капитализации.
Чистый операционный доход – это годовой доход от аренды за вычетом операционных расходов (не считая ипотечных платежей и процентных ставок). Вот пример: предположим, вы планируете купить ту же самую инвестиционную недвижимость стоимостью 400 000$ и сдавать ее в аренду за 2500$ в месяц, то есть, вы получите годовой доход от аренды в размере 30 000$.
Предположим, что после оценки операционных затрат у вас получается 8000$. Таким образом, ваш показатель NOI будет равен 22 000$. Используя приведённую выше формулу вы получите ставку капитализации в размере 5,5%. Можно ли назвать это хорошей нормой прибыли для арендной недвижимости?
Когда речь идёт о хорошей рентабельности инвестиций в недвижимость при оплате своих средств, эксперты предполагают, что достаточно хорошей является ставка от 4% до 10%. Однако имейте в виду, что ставка капитализации при аренде недвижимости варьируется в зависимости от города.
Например, по данным Mashvisor, одноквартирный дом в Питтсбурге имеет ставку капитализации 3,36%, а такой же дом в Атланте – 2,03%. Конечно, чем выше ставка капитализации, тем выгоднее место для инвестиций в недвижимость, но и риск тоже будет выше.
Заключение + видеоролик
Подводя итоги всему вышеперечисленному, можно сделать вывод о том, что инвестирование в недвижимое имущество очень перспективно. Данный вид вложения денежных средств может обеспечить вам стабильный пассивный доход.
Вы можете начинать делать инвестиции в недвижимость, имея на руках минимальный свободный капитал, и приумножить его, если распорядитесь им грамотно.
В завершение также советуем посмотреть обзорное видео об инвестировании – как и с чего начать новичку:
На этом у нас все. Команда “Biznesmenam.com” желает всем успехов и выгодных вложений!
