Как наказать ICO мошенников и насколько это реально
Несмотря на то, что на сегодняшний день Россия, Великобритания, Сингапур, США и другие страны мира только начали определять регулирование криптовалют, существуют законные рычаги воздействия, с помощью которых возможно наказать ICO мошенников и восстановить справедливость.
Продажа токенов без точно определенного фактического продавца в виде юридического лица, несет риски, в случае, если проект потерпит неудачу, при этом за такими продавцами пристально следят правоохранительные органы, начиная со старта проведения ICO.
Часто в России продажи токенов осуществляются от имени физических лиц, а также, имеют не до конца понятную модель передачи собранных средств, что также представляет собой дополнительные риски для инвесторов.
Несмотря на фактическое отсутствие в российском законодательстве такого понятия как криптовалюта, наказать ICO мошенников возможно, путем квалификации их противоправных действий в соответствии с положениями Уголовного кодекса Российской Федерации.
Предупреждение
Если вы занимаетесь или интересуетесь инвестированием в криптовалюты, то вы обязательно столкнулись с мошенничеством. Это может быть прямой или непрямой контакт. Прямой контакт — это когда вы стали жертвой и потеряли свои монеты. Непрямой контакт — это когда вы вовремя распознать обман и ничего не потеряли.
Мошенничества не избежать по двум причинам: криптовалюта в большинстве стран СНГ и мира никак не урегулировано и не имеет никакого правового статуса. Это означает, что мошенники могут безнаказанно поворачивать свои операции. Вторая причина связана с тем, что криптовалюта общедоступна и продвигается через всевозможные интернет-сервисы. У большинства таких сервисов примитивная система безопасности, которую мошенникам не сложно обойти
Именно поэтому мы хотим, чтобы вы соблюдали осторожность и внимательно изучили материал этой статьи
Watch this video on YouTube
Чтобы погрузиться в тему — после прочтения статьи рекомендуем выделить время и посмотреть это видео. Оно про схемы развода мамонтов на биткоины
То есть о том, сколько обмана скрыто в криптовалютной индустрии.и почему здесь важна осторожность
«Отправляю тебе все деньги»
Чтобы разыграть этот спектакль, мошенник долго втирается в доверие. Он представляется богатым заграничным моряком с русскими корнями: несколько лет назад овдовел, в одиночку воспитывает дочь и планирует перебраться на историческую родину.
Аферист видит в жертве идеальную мать для своего ребенка и начинает планировать переезд: выбирает квартиру или участок рядом с домом женщины, обсуждает трудности с оформлением документов.
Однажды он пишет из рейса с тревожными новостями: на судне поломка, оно идет ко дну, спасатели не успевают. У него есть последняя возможность отправить «будущей жене» все деньги, на которые он планировал купить дом, но только женщине придется заплатить страховой взнос — несколько тысяч долларов. Получив посылку, она, конечно, сможет вернуть эту сумму.
Согласившись помочь возлюбленному, жертва переводит деньги, но ничего взамен не получает, а «жених» перестает отвечать на сообщения.
Как не попасться. Не верить в эту историю — на сайтах знакомств это одна из самых распространенных легенд.
Как еще разводят на деньги под экстренным предлогом
Финансовые пирамиды
В последние полгода криптовалюты сильно подорожали и показали хорошую доходность. Например, биткоин с января вырос на 26%, Ethereum — на 250%, а Binance Coin — на 900%
Такие цифры привлекают внимание людей, которые хотят заработать. Но большинство из них не имеют необходимых знаний для грамотного инвестирования в цифровые активы
Этим и пользуются мошенники, обещая высокую доходность тем, кто предоставит им криптовалюту якобы в доверительное управление. Злоумышленники имитируют работу полноценных инвестиционных фондов, ежедневно публикуя отчеты о сделках и доходности. Более того, первое время мошенники даже могут делать какие-то выплаты жертвам, работая по принципу финансовой пирамиды. Поверя злоумышленникам, пользователи начинают отдавать им еще больше денег.
В начале июня Банк России опубликовал черный список, в который вошли 1820 организаций с признаками нелегальной деятельности. В перечне регулятора присутствуют криптокомпании, которые имеют признаки «финансовой пирамиды»: Crypto-Max, Crypto Inc, Crypto Invest, Exchange Coindesk и Secretcryptodeals, указывает регулятор.
Также 1 февраля 2021 года ЦБ выявил незаконную деятельность компаний Cryptobase Inc, Cryptobull, Cryptohands, CryptoKS, Crypton Broker, Cryptonode и Cryptoon и других.
Как избежать мошенничества с ICO?
Хотя регулирование все еще слабое, единственное, что вы как инвестор можете сделать, – это полагаться на свою бдительность. Существует база данных мошенничества Ethereum с открытым исходным кодом, которая помогает отслеживать существующие мошенничества на основе Ethereum, поэтому пользователи всегда могут посетить ресурс, чтобы узнать, входит ли проект в список мошенников ICO.
- Любой проект, в котором не публикуются имена участников команды, должен сразу вызвать подозрение.
- Не обманывайте себя громкими именами консультантов проекта. Чаще всего они не имеют реального влияния на проект и его реализацию.
- Никогда не используйте адрес кошелька Ethereum, отправленный неизвестным лицом. Используйте информацию, представленную на официальном сайте ICO.
- Специалисты рекомендуют внимательно изучать обзоры ICO. Уязвимости смарт-контрактов часто используются хакерами, поэтому следует проверить аудит смарт-контрактов, проводимый авторитетными компаниями, чтобы снизить вероятность взлома криптовалюты.
- Чтобы убедиться, что веб-приложение надежно защищено и смарт-контракт написан без ошибок, стоит провести аудит уязвимостей с помощью сторонней организации, такой как Tokenguard.
- Будьте внимательны к фишинговым веб-сайтам, которые, возможно, являются самой большой угрозой для криптовалютных ICO и потенциальных инвесторов. Такие веб-сайты представляют собой копии реальных проектов, из-за чего пользователям сложно определить, какой сайт является официальным, а какой нет.
Как вернуть деньги?
В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.
К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.
Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».
Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.
Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги
Лучше обратиться к адвокату или юристу.
Преимущества ICO для вкладчиков
В первую очередь, участие в ICO привлекает инвесторов потенциальными дивидендами. Примеров успешных стартапов, где можно было поднять в 1 000 раз больше первоначальных вложений, масса. Например, IOTA или эфириум.
Кроме того, необходимо помнить о позитивном бэкграунде, который стараются создать вокруг цифровых валют. Периодически в прессе появляются новости о том, что известная личность вложила средства в ICO (например, американский миллиардер Марк Кьюбан или основатель корпорации Virgin Group Ричард Брэнсон). Это положительно влияет на уровень доверия рядовых инвесторов.
Важно учесть и отраслевые нюансы. Использование цифровых валют гарантирует конфиденциальность
Вкладывая деньги в ICO, только вы будете знать, какая сумма пошла на финансирование стартапа. При этом не требуются выписки из банковских учреждений и другие документы, как при классическом инвестировании. Все анонимно и максимально быстро.
Следующий положительный момент – минимальные инвестиции. Можно вкладывать хоть несколько долларов, если их хватить для приобретения токенов. Кроме того, не стоит забывать про Bounty, благодаря чему получение монет становится условно бесплатным.
Возврат средств не предусмотрен
У пользователей, которые стали жертвами мошенников, есть возможность обратиться в правоохранительные органы, но это не дает никаких шансов на то, что украденные средства будут возвращены, отметил Никита Зуборев.
По его словам, в очень редких случаях может получиться так, что мошенники совершат ошибку и будут пойманы, но даже в таком случае денег у преступников может уже не оказаться.
Если мы говорим о зарегистрированных за рубежом криптобиржах с хорошей репутацией, то даже в случае взлома и кражи пользовательских средств есть высокие шансы получить возмещение, утверждает Никита Сошников. По его словам, в России наблюдается обратная ситуация.
Почему ICO так популярно?
Популярность первичного предложения монет – последствие криптовалютного бума. Напомним, в 2017 году Bitcoin взлетел до фантастических высот (за одну монету давали до 20 000 долларов). С технической точки зрения, такого прорыва не было с момента запуска IPhone 13 лет назад
Инновационный продукт сразу привлек внимание широкой общественности
Цифровые валюты, такие как Bitcoin, заполнили пустующую нишу. Благодаря им, люди начали активнее пользоваться электронными платежами. На пике цены капитализация криптовалют перешагнула за отметку 100 млрд долларов. Все больше людей признают, что технология блокчейн, bitcoin и другие монеты – наше будущее. На этой волне и появился криптовалютный краудфандинг.
Люди, которые инициируют ICO, делают это для реализации своих проектов. При этом им не приходится лезть в долговую яму, проводить многочисленные аудиты и предоставлять инвесторам какие-либо гарантии относительно того, что проект попадет на биржи и будет успешным.
Чаще всего криптовалютные стартапы запускает молодежь. ICO дает реальные шансы собрать необходимую сумму средств для развития проекта. При этом его инициаторам необязательно вкладывать туда собственный капитал. Они просто должны заинтересовать вкладчиков и убедить их в необходимости финансовых вливаний в период Pre-ICO.
По каким положениям УК РФ и НК РФ можно квалифицировать ICO мошенничество?
Статья 159 УК РФ – Мошенничество
К примеру, если компания привлекает инвестиции под реализацию проекта, проводит ICO, при этом собранные средства не направляет на проект, такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество по статье 159 УК РФ.
Учредители компании могут понести ответственность, если будет доказано изначальное отсутствие возможности выполнить взятые на себя обязательства, если данные лица предоставили недостоверную информацию о целях расходования привлечённых средств и / или проекте. Также, правоохранительными органами будут проверены владельцы бизнеса и третьи лица.
В случае если организаторы соберут средства, а проект по каким-то причинам не «выстрелит», отсутствие юридической связи между участниками, принимающими инвестиции и исполняющими обязательства перед инвесторами, а также отсутствие переходов прав и обязательств в сбалансированном виде между звеньями организаторов в ICO, позволяют однозначно квалифицировать данные действия по положениям УК РФ с наличием прямого умысла на мошеннические действия, результатом которых были спланированные действия по неисполнению обязательств перед введенными в заблуждение инвесторами.
Статья 160 УК РФ – Присвоение или растрата
К примеру, если компания в процессе ICO привлекает инвестиции и только часть данных средств направляет на проект, а другую часть выводит с помощью различных механизмов, фиктивных договоров.
Если данные средства не будут реализованы в проекте, то такие действия могут быть квалифицированы в соответствии с положениями статьи 160 УК РФ (Присвоение или растрата).
Если же направленные компанией на проект средства будут в достаточном объёме вложены в проект, он будет реализован и обязательства касательно возврата инвестиций компанией будут выполнены, состава преступления с элементами хищения не будет.
Мошенники могут использовать отсутствие регулирования крипторынка в манипулятивных целях. Они могут изначально искусственно поднять курс и, получив сверхприбыль, его обрушить.
При этом из-за отсутствия в РФ регулирования криптобирж, и вообще отсутствия легальных лицензированных крипторбирж на территории данной юрисдикции, риски быть привлечённым за манипулирование практически отсутствуют. Также манипулирование криптовалютой может быть квалифицировано как статья 159 УК – мошенничество.
Также, ICO мошенники могут быть привлечены к ответсвенности по:
Статье 198 и 199 УК РФ – Недобросовестных организаторов ICO возможно привлечь к ответственности из-за неуплаты ими налогов и / или сборов.
Статье 174 УК РФ и примечания к данной статье – Недобросовестных организаторов ICO или компанию, возможно привлечь к ответственности из-за отмывания денежных средств или приобретения иного имущества преступным путём.
Статье 199 УК РФ – Неисполнение обязанностей налогового агента.
Посмотрите оценку экспертов
Если хотите инвестировать в ICO, можно положиться на мнение экспертов в области блокчейн-проектов и ICO. Например, изучить рейтинги проектов: bitexpert.io, icorating.com, tokenlab.info.
Можно не спешить: подождите старта ICO и посмотрите, сколько проект соберет средств. Обычно инвестиционные фонды и крупные частные инвесторы входят в проект в первые минуты официального старта ICO или PreICO. Но стоит проверить, не накрученные ли счетчики на сайте, показывающие сумму полученных инвестиций. Для этого нужно узнать номер инвестиционного кошелька, на которые проект собирает средства, и проверить в блокчейне, действительно ли на этот кошелек были транзакции. Для сети Ethereum это можно сделать здесь etherscan.io, для Bitcoin — здесь blockchain.info.
Помните, соблюдение простых правил безопасности поможет вам понять, как инвестировать в ICO, сделать это лучше и с минимальными рисками.
Читайте: Вы не разбираетесь в биткоине, потому что думаете, что деньги реальны
Чек-лист: как проверить сайт на безопасность
Собрали рекомендации, которые помогут проверить безопасность сайта и не попасться на уловки мошенников:
проверьте адрес сайта и домен;
убедитесь, что на сайте есть SSL-сертификат;
найдите в сертификате компанию, которой он принадлежит, и поищите информацию о ней в поисковиках;
проверьте сайт в сервисе Google «Безопасный просмотр: статус сайта»;
посмотрите возраст сайта и на кого он зарегистрирован;
обратите внимание, какими платежными системами пользуется компания и кто указан в получателях платежа;
проверьте контакты, указанные на сайте;
запросите данные из реестра юридических лиц;
поищите отзывы и упоминания в интернете;
проверьте сайт на специальных ресурсах.
Будьте бдительны и не пользуйтесь подозрительными сайтами.
Следуйте модели «4Т»
4T (4К в русской интерпретации) — это Team (Команда), Tech (технология или Код), Theme (Концепция), Token (токен или Коин). Она помогает инвестору убедиться, что проектом занимаются настоящие люди, желающие реализовать его:
Team (Команда)
• Проанализируйте компетенции команды. Посмотрите, кто и чем занимался раньше. Если у вас возникнут вопросы — задайте их. Мошенники или не ответят, или ответят уклончиво.
• Свяжитесь с консультантами проекта, расспросите их. Консультанты дорожат своей репутацией, поэтому честно расскажут вам о проекте. Также, если у проекта есть партнеры, или он работает с какими-то фондами или ассоциациями, вы можете связаться и с ними.
• Уточните, где зарегистрирована компания, ее адрес, сведения на официальных сайтах регистраторов, когда и кем зарегистрирован домен.
Tech (технология или Код)
Если вы не программист, задайте общий вопрос о технологии кому-то из команды, или попросите исходный код. Мошенники или уклонятся от ответа, или дадут вам чужой код: проверьте название проекта или аккаунт, кем он выложен. Если у вас есть знакомые разработчики — попросите их помочь.
Theme (Концепция)
Здесь важно оценить коммерческие перспективы проекта:
• Рынок
• Возможность масштабировать проект
• Финансовая модель
• Экономическая полезность и востребованность
• Отличия от конкурентов
Внимательно прочтите White Paper. Концепции скам-проектов обычно очень запутаны, в них трудно разобраться. Не будьте слишком доверчивы: если команда дает слишком оптимистичные прогнозы по развитию проекта — скорее всего, это пустые обещания.
Посмотрите, зачем и как проект использует блокчейн: если задачу, за которую взялся проект, можно решить и без этой технологии, стоит задуматься.
Обратите внимание на Road Map: сходятся ли сроки реализации задач с тем, что там написано
Token (токен или Коин)
Изучите, сколько у проекта токенов, сколько они стоят и по какой цене их можно купить на ранних стадиях ICO. Какой процент токенов остается команде (обычно около 10-20%); сколько идет на баунти (не больше нескольких процентов).
Посмотрите, готова ли команда вернуть средства, если не сумеет собрать нужную сумму, или передать их третьей авторитетной стороне, выступающей гарантом выполнения обязательств (escrow).
Это одни из основных моментов по тому, как инвестировать в ICO и не распрощаться со своими деньгами.
Что делать, если вы обнаружили мошеннический сайт
Конфиденциальную информацию не стоит вводить на непроверенных ресурсах. Если это случилось, необходимо как можно быстрее принять меры.
Если на мошенническом сайте были введены данные для авторизации, стоит сменить пароль. В случаях, когда были указаны банковские реквизиты, нужно позвонить в банк и описать ситуацию. Там предложат заблокировать счет и сменить карту, чтобы клиент не потерял деньги.
Наткнулись на мошеннический ресурс — сообщите поисковым системам через специальные формы. В Google можно подать жалобу на фишинг-страницу, а в Яндекс — пожаловаться на спам или вирусы. Если нашли фишинговый сайт-подделку, дополнительно свяжитесь с администрацией оригинального ресурса.
Что делать, если обманули?
Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.
1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.
2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.
Наличие продукта
Если раньше на ICO было не стыдно выйти с одной только концепцией, то сейчас ситуация изменилась:
Вы сильно рискуете, если продукта вообще нет. У проекта есть только White Paper с описанием идеи, какая-то техническая документация или часть готового кода.
Вы немного минимизируете риски, если есть минимальная рабочая модель (MVP). Это прототип продукта с минимальной функциональность, который можно «пощупать», протестировать — так вы лучше поймете, во что вкладываете средства.
Низкий риск — наличие продукта. Продукт готов, у него даже есть пользователи, а средства требуются для развития функциональности, масштабирования, маркетинга и т.п. задач. Здесь риск «скама» практически исключен, а риски неудачи проекта — минимальны.
Как распознать мошенника?
1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.
2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.
3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.
4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.
5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств1. Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.
Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.
мошенники в ico .
| МОШЕННИКИ ИЗ СИТИ КИНУЛИ НА ICO: $17 МЛН И LAMBORGHINI Инвестиции в крипту | Люди PRO #78 |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| UNITED BTC BANK — МОШЕННИКИ В ICO — как не попасться на “ РАЗВОД , ЛОХОТРОН И ПСЕВДОБАНКИ “ ОБЗОР |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| АККУРАТНО МОШЕННИКИ В ICO TON / ДАТА ВЫХОДА GRAM |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| Мошенничество ICO — как мошенники разводят проекты из стран СНГ |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| Почему я не инвестирую в ICO? Пример: проект Terra miner — скам, развод, мошенничество! |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| Dukascopy мошенники Расследование брокера Дукаскопи |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| Как определить скам в ICO. Советы бизнес-аналитика. |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| ICO Новые виды мошенничества в интернете от админов |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| КОНЕЦ ETHEREUM? кто УБИВАЕТ ЭФИР? МОШЕННИКИ КРАУДФАНДИНГ и ЧТО БУДЕТ с ICO? |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| Что такое ICO (Initial Coin Offering)? Мошенники, Скам-Проекты. |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| Мошенники в ICO — скам проекты, как распознать ненадежный проект и исключить риски |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотраПСЕВДО ДУ и обучение трейдингу — осторожно мошенники !!!
Нажми для просмотра
ПСЕВДО ДУ и обучение трейдингу — осторожно мошенники !!! Ежедневн е отчёты о доходах торговых роботов…
Тэги:
| Виктор Першиков о регулировании рынка ICO, мошенниках и бизнесе без чудес. Криптоновости – Интервью |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| ICO и криптовалюты #1: Криптохайп и ICO-лохотрон VS грабеж государства и мошенники в банках (18+) |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| SKYWAY ICO МОШЕННИКИ |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| ICO ЭТО ЧТО ТАКОЕ? КАК ЗАРАБОТАТЬ 1 МИЛЛИОН. |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| БЛОКЧЕЙН И КРИПТА: РАЗВЕНЧИВАЕМ МИФЫ Что ждет Bitcoin и Ethereum. Кидальные ICO | Люди PRO #77 |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| ICO Jury Online — Платформа честного ICO с защитой от мошенников |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| Что такое ico? Простым языком. |
|
| ||||||||||
Нажми для просмотра| 6 признаков мошеннического ICO |
Причины распространения и виды финансового мошенничества
Объем финансовых махинаций растет не только в России, но и в мире, где финансовая грамотность населения находится на значительно более высоком уровне, чем у нас. Чем же это обусловлено:
- увеличение объема безналичных финансовых операций (банковские карты, интернет-банки, электронные кошельки);
- снижение возраста участников (карты выдают с 14 лет);
- низкая финансовая грамотность большей части населения развивающихся стран;
- многообразие различных финансовых инструментов, в которых простому человеку сложно разобраться, а заработать легкие деньги хочется;
- большое количество ресурсов, где мы вынуждены оставлять свои персональные данные, статистика показывает, что их безопасность пока еще находится под большим вопросом;
- развитие интернет-торговли, где нет личного присутствия продавца и покупателя, а следовательно – и идентификации их личности;
- отсутствие международных границ для перемещения капитала;
- сверхвысокие доходы мошенников при минимальном риске быть пойманными.
Если список вызвал у вас чувство безысходности, то не поддавайтесь ему. Я верю, что тотальное повышение финансовой грамотности начиная со школьной скамьи сведет риски быть обманутыми к минимальным значениям. В информационном пространстве тема современных схем развода людей на деньги и способов, как избежать участия в них, не должна сходить с повестки. Мы должны помочь государству и друг другу защитить свои кровно заработанные средства.
После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!
Скачать книгу
Виды финансовых афер:
- С банковскими картами. Основные способы мошенничества: кража, получение информации через скимминг и социальную инженерию.
- На финансовых рынках могут действовать псевдоброкеры и финансовые пирамиды. По добытым незаконным путем паспортным данным мошенники получают на чужих людей кредиты в банках и МФО, а различные банкротные конторы обещают списать 100 % долгов без последствий.
- Кибермошенничество – это махинации в сфере информационных технологий (в интернете, по телефону, по СМС и посредством электронных писем).
- На рынке недвижимости: подделка документов и продажа/аренда чужого объекта недвижимости, продажа квартиры или дома сразу нескольким покупателям, сокрытие данных об имеющихся собственниках жилья, элементарная кража денег (например, полученного аванса) и др.
Причины скамов
Проект можно назвать обычной финансовой пирамидой, так как он существует благодаря денежным средствам инвесторов. Если таковых нет, то проект закрывается, то есть превращается в скам.
Скам. Фото: czasdzieci.pl
На сегодняшний день преступники все чаще создают фейковые проекты для получения денег обманным путем. Мошенники обещают золотые горы инвесторам, которые вкладывают большие денежные средства в фальшивый проект. Вскоре такие проекты закрываются, а аферисты выводят со счетов все деньги.
Хакерская атака также может быть причиной скамов. Киберпреступники взламывают учетные записи и кошельки пользователей. Похищенные средства они выводят на подставные счета и кошельки. Таким образом проект становится скамом.
Скам. Фото: flipboard.com
Не все проекты являются успешными. Некоторые из них даже не дожидаются своей реализации. Существует множество причин, по которым проект может провалиться.
Паника инвесторов может спровоцировать резкое падение цен токенов, так как они начинают массово продавать токены. Естественно, что это негативно отразится на проекте.
Причиной скамов также могут быть разногласия среди разработчиков. Над созданием некоторых проектов может трудиться сразу несколько фирм. Когда интересы партнеров расходятся, то возникают проблемы. Из-за таких разногласий больше всего страдают инвесторы.
Проект может стать скамом из-за банального технического сбоя. Инвесторы теряют свои деньги, и проект закрывается.
Придуманная команда разработчиков.
Несуществующая команда это еще один основной маркер обмана, который стоит обходить стороной. Обычно в разделе команда берутся случайные фотографии из интернета, придумывается имя. Такой обман достаточно легко раскрыть просто поискав с таким же именем и фото людей в соц. сетях и на профессиональных форумах разработчиков.
Некоторые авторы скам ICO идут дальше создавая для своих протеже странички в соц. сетях и создают видимость их активности, что так же быстро раскрывается по времени создания профиля и его сообщений.
Но есть еще более изощренные способы «создания команды». Реальному разработчику присылают какую нибудь незначительную работу, которая так же мало оплачивается и указывают его в качестве основателя или главного разработчика всего проекта. В таких случаях можно только лично побеседовать с разработчиками о их вкладе в этот проект и знакомы ли они с ним вообще.
Атаки блокчейн-хакеров в 2020 году
Однако в потере активов инвесторов виновато не только ICO-мошенничество. Из 5+ миллиардов долларов, привлеченных в течение 2017 года, ICO потеряли от 7 до 10% средств из-за мошеннических действий. В 2020 году этот показатель ниже, но все равно впечатляет. По данным команды Atlas VPN , в результате 122 хакерских атак было украдено около 3,8 миллиарда долларов США.
В 2017 году ошибка в коде кошелька позволила взломать Ethereum, когда было украдено 30 миллионов долларов в эфире. В 2020 году DApps Ethereum по-прежнему остаются самыми привлекательными среди взломов блокчейнов. Количество успешных крипто-атак на DApps ETH достигло 47 в 2020 году, в то время как общее количество составляет 122 на момент написания.
Atlas VPN : сумма денег, потерянных из-за взлома блокчейна в 2020 году, превосходит воображение
Ненастоящие профили команды разработчиков
Перед тем, как вкладывать деньги, нужно разобраться, кто будет управлять проектом, а кто займётся разработкой. Все эти люди должны быть настоящими. Однажды скамный проект Veio использовал для страницы команды фотографии людей, взятые на фотобанке.
Некоторые ICO публикуют фотографии людей, которые не являются разработчиками подобных проектов или не знают о том, что их используют в мошеннических целях. Инвестору стоит начать беспокоиться если данные разработчиков имеют следующие признаки:
- Ненастоящие профили несуществующих людей
- В команде перечислены настоящие сотрудники, но есть подозрения, что информация об их опыте или квалификации является ложной
- На сайте утверждается, что над проектом будут работать люди, которые на самом деле с ним никак не связаны
- Информация о команде скрыта (в таком случае она либо не существует, либо является неквалифицированной)
Где выгоднее покупать криптовалюту? ТОП-5 бирж
Для безопасной и удобной покупки криптовалют с минимальной комиссией, мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.
Надежность площадки в первую очередь определяется объемом торгов и количеством пользователей. По всем ключевым метрикам, крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Также Binance самая популярная криптобиржа в России и на территории СНГ, поскольку имеет наибольший оборот денежных средств и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.
Рейтинг криптовалютных бирж:
| # | Биржа: | Cайт: | Оценка: |
|---|---|---|---|
| 1 | Binance (выбор редакции) | https://binance.com | 9.7 |
| 2 | Bybit | https://bybit.com | 7.5 |
| 3 | OKEx | https://okex.com | 7.1 |
| 4 | Exmo | https://exmo.me | 6.9 |
| 5 | Huobi | https://huobi.com | 6.5 |
Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж:
Самые последние новости криптовалютного рынка и майнинга:
The following two tabs change content below.
Mining-Cryptocurrency.ru
Материал подготовлен редакцией сайта “Майнинг Криптовалюты”, в составе: Главный редактор – Антон Сизов, Журналисты – Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн.
Отказ от ответственности: все материалы на сайте Mining-Cryptocurrency.ru имеют исключительно информативные цели и не являются торговой рекомендацией или публичной офертой к покупке каких-либо криптовалют или осуществлению любых иных инвестиций и финансовых операций.
Новости Mining-Cryptocurrency.ru
- ТОП-11 главных трендов криптовалютного рынка в 2022 году – 04.01.2022
- Goldman Sachs: Биткоин стал самым доходным активом по итогам 2021 года – 04.01.2022
- Сколько будет стоить биткоин в 2022 году и каковы фундаментальные факторы роста BTC? – 03.01.2022
- Каковы перспективы рынка GameFi и метавселенных в 2022 году? – 03.01.2022
Крупнейшие мошенничества с ICO
Мошеннические кампании ICO часто состоят из вымышленных руководителей, обладающих воображаемыми полномочиями, и придумывают вымышленные партнерства с громкими именами.
Именно так поступила криптовалютная фирма Centra Tech из Майами, когда она назвала Mastercard, Visa и Bancorp своими партнерами. Компания также аннулировала поддельную лицензию на перевод денег. После всех этих претензий компании удалось привлечь миллионы долларов от своих жертв. Сначала учредители обманули 15 миллионов долларов, затем сумма превысила 60 миллионов долларов. Сейчас ее соучредитель Роберт Джозеф Фаркас находится в тюрьме.
Pincoin и iFan по-прежнему остаются крупнейшими криптопроектами ICO среди мошенников ICO. Вьетнамской криптовалютной компании Modern Tech удалось собрать 660 миллионов долларов, что обещает постоянный доход людям, инвестирующим в свои токены. Среди схем мошенничества с блокчейном наиболее распространено мошенничество с выходом. Эта мошенническая практика использовалась и в этом случае.
Пресловутый список крупнейших мошеннических компаний включает Plexcoin, Bitcard, Opair и Ebitz, Benebit, Bitconnect, Confido, Ponzicoin и другие, которые в период с 2015 по 2018 год выманили у доверенных инвесторов от 15 до 200 тысяч долларов США.
Еще один популярный способ обмануть – выдавать себя за знаменитостей. Так, исследование, проведенное агентством Bolster, ориентированным на искусственный интеллект, утверждает, что около 90% всех подобных мошенничеств проводились под именем Илона Маска. Среди других известных лиц – Джон МакАфи, Билл Гейтс и Юсаку Маэдзава.
Наконец, печальную историю 2020 года можно завершить длинным списком инцидентов, обобщенным популярным порталом технологических новостей Zdnet. Среди крупных компаний, понесших значительные убытки, – Poloniex, Helix, AT&T, Kucoin , GoDaddy и многие другие.
