Можно ли оплатить кредит Сбербанка кредитной картой?

Сбербанк Онлайн

Первым шагом для использования услуги будет открытие счета и получение пластика. Подойдет любая банковская карта дебетового или кредитного типа. Далее следует получить логин для входа в систему. Сделать это можно одним из трех способов:

  1. Подойти с карточкой и документом, удостоверяющим личность, к сотруднику в офисе СБ.
  2. В терминале или банкомате Сбера получить распечатку с парой логин-пароль.
  3. Воспользоваться приложением для мобильного банкинга.

После выполнения этой процедуры можно войти в личный кабинет. В нем предоставляется большое количество услуг и сервисов, включая:

  • онлайн-обмен валют (если открыт валютный счет);
  • сервис подбора кредитов;
  • управление счетами;
  • услуга денежных переводов и платежей, включая обслуживание кредитов;
  • другие сервисы.

Разработчиками системы большое внимание уделено безопасности работы приложения, все операции подтверждаются через SMS сообщения на телефон клиента – и к этому следует отнестись с пониманием. Чтобы произвести оплату кредита через Сбербанк в другой банк через интернет следует:

Чтобы произвести оплату кредита через Сбербанк в другой банк через интернет следует:

  1. Войти в аккаунт под своей парой логин-пароль.
  2. В разделе платежей выбрать соответствующий пункт.
  3. Указать субъект Федерации, где оформлялось кредитование.
  4. Указать реквизиты платежа (их можно узнать в кредитном договоре).
  5. Выбрать номер счета, с которого будет производиться платеж.
  6. Указать сумму денежных средств к списанию.

После подтверждения действий деньги будут списаны со счета клиента.

Важно! Чтобы каждый раз не вводить реквизиты и прочие данные, можно создать шаблон платежа через кнопку «Мои шаблоны» или на основе уже однажды выполненного перевода.

Как удобнее платить с кредитки?

Самый удобный способ совершать любые операции для клиентов Сбербанка – это зарегистрироваться в системе Сбербанк Онлайн. Можно пополнить счет телефона, если скачать приложение. Или же с помощью персонального компьютера.

Чтобы сделать процесс работы со Сбербанком еще проще, совершите ряд простых операций:

  • создайте шаблоны в Сбербанк Онлайн, если вы несколько раз удачно произведете одну и ту же операцию, система запомнит параметры (при создании шаблона) и будет выдавать их далее автоматически;
  • если в отделении есть рабочий банкомат или терминал, воспользуйтесь им, как правило, в офисах к окошкам кассы всегда есть очередь, не тратьте время зря;
  • не торопитесь избавляться от чеков или вообще отказываться от них, система банкинга не всегда работает совершенно и может дать сбой. В результате ошибки или недоразумения вы сможете доказать свою правоту и добиться решения проблемы лишь при наличии чеков.

Вот и все рекомендации по поводу пользования услугами Сбербанка и, в особенности, пользования кредитной картой для оплаты счета на мобильном. Надеемся, эта информация принесет вам пользу.

Как не пропустить платеж и избежать просрочки

Чтобы избежать начисления штрафных санкций за просрочку по кредитной карте Сбербанка (а она составляет 36% годовых на возникшую задолженность), надо знать как, и когда погасить долг.

Из чего формируется задолженность

  • использованный основной долг (лимит кредита);
  • начисленные проценты (указаны в вашем персональном тарифном плане и договоре о кредитовании счета);
  • комиссии, возникшие в процессе использования карты – кроме вышеперечисленных, могут быть начислены: комиссия за ежегодное обслуживание, перевыпуск после утраты, экстренную выдачу (при пользовании кредиткой за границей);
  • пени и штрафы за допущенные просрочки в предыдущем расчетном периоде;
  • кросс-услуги такие, как страхование.

Как узнать сумму к уплате

  1. С помощью используемых банковских сервисов:
  • Сбербанк Онлайн. Через ПК или мобильное приложение, открыв раздел “Кредиты”. Подключиться к услуге можно с официального сайта, если ваш мобильный телефон заведен в систему Сбербанка.
  • Мобильный банк. Посредством отправки СМС на общеизвестный контактный номер 900, с указанием в тексте команды “ДОЛГ”.
  1. При обращении в банк:
  • лично с паспортом;
  • по телефонному звонку в контактный центр, пройдя процедуру идентификации (могут понадобиться паспортные данные, кодовое слово, информация о последних операциях по карте).
  1. В устройствах самообслуживания. Опция доступна в банкоматах и терминалах после идентификации пин-кодом.
  2. Из ежемесячного отчета. Рекомендуется сделать бесплатную подписку на рассылку по адресу электронной почты. В таком случае, вам все будет известно из полученной выписки за истекший отчетный период.

Как заплатить вовремя

Во избежание просрочки, погашение кредита надо производить заблаговременно, и уточнять дату зачисления средств по кредитной карте Сбербанка.

Оплата через Сбербанк

Вносить средства на кредитную карту Сбербанка таким способом необходимо за один операционный день до предстоящей даты платежа. Если этот день выпадает на выходные или праздники, оплата должна быть совершена в предпоследний рабочий день накануне даты гашения. Если операция производится безналично – с карты на карту, посредством удаленных каналов обслуживания (Сбербанк Онлайн, Мобильный банк, приложение на телефоне или банкомат), условием успешного проведения операции является наличие необходимой суммы на дебетовом счете.

Через сайты платежных систем

Логотип платежной системы расположен на лицевой стороне каждой пластиковой карты. На их официальном сайте можно сделать перевод на карту по ее номеру. Зачисление может производиться (в зависимости от ПС) от нескольких минут до трех дней. Это время надо тоже учитывать.

Через сторонние банки и другие организации

Время доставки перевода надо уточнять у отправителя. Банки обычно это делают в пределах от 1 до 3 операционных дней, Почта России – до 10. Чтобы оплатить кредит по кредитной карте Сбербанка таким способом, надо знать все банковские реквизиты получателя, а также указывать номер карты и ФИО владельца в назначении платежа. Также плательщик оплачивает комиссию за проведенную операцию. Возможно проведение перевода через салоны Связной, МТС и других партнеров.

Просрочка по кредитной карте грозит не только штрафами, но и ухудшением вашей репутации. Поэтому вы должны знать, как погасить кредитную карту вовремя и без просрочек. После полного погашения возьмите справку из банка.

Правила возмещения израсходованных денег

Кредитные карточки отличаются наличием грейс промежутка. Это период времени, на протяжении которого собственник платежного инструмента пользуется предоставленными деньгами без начисления процентов.

В большинстве случаев без комиссионный промежуток составляет полтора – два месяца. Его условно подразделяют на два промежутка.

На протяжение первого месяца собственник тратит деньги по своему усмотрению, на протяжение второго возвращает потраченное количество средств обратно на счет.  Максимальная величина кредита остается неизменной.

Способы возмещения израсходованных денег

  • оплата через банкоматы и терминалы само оплаты;
  • переводы с других вариаций карт и действующих счетов;
  • уплата посредством виртуальных платежных систем.

Ежемесячно на телефон владельца приходит смс оповещение с указанием конечной даты возмещения долга и размером.

Погашение через телефон

Клиенты, которые любят пользоваться мобильным аналогом сервиса, часто задают вопрос о том, как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн в мобильном приложении.

Оплата через мобильное приложение не отличается особой сложностью или затрачиваемым временем от способа оплаты на сайте. 

Оплатить кредит Сбербанка в телефоне можно по следующим шагам:

  1. Открываем мобильное приложение, входим в личный кабинет по логину и паролю.
  2. Находим и открываем вкладку платежей.
  3. Переходим в раздел «Между своими счетами».
  4. Во вкладке указываем информацию счетов списания и зачисления (найти ее можно в кредитном договоре), вводим сумму списания и соглашаемся на транзакцию.
  5. Вводим в поле проверочный код из SMS для осуществления перевода.

Решение проблем с помощью технической поддержки

В случаях, когда возникает проблемы при совершении платежа, следует проверить введенные данные, а также состояние баланса на карте. Иногда придется обратиться в контактный центр банка. Невозможность совершения платежа порой связана с другими причинами, которые не отобразятся на экране вашего устройства. К их числу могут относиться технические работы или ошибки в банковской системе, на которые клиент не в силах повлиять. В таких ситуациях работники технической поддержки смогут помочь оплатить кредит и решить проблему.

Специалисты горячей линии банка по номеру 8 (800) 555-55-50 постараются ответить на ваши вопросы. Для получения услуг клиентской поддержки нужно будет пройти личную идентификацию и при необходимости назвать кодовое слово для прохождения проверки. После этого следует рассказать оператору о сути проблемы. Далее он предложит инструкции по ее решению.

Административные штрафы

При наличии кредитной карты Сбербанка можно оплачивать штрафы ГИБДД. Порядок проведения операции примерно тот же, что и описан выше. Только в разделе платежей и переводов нужно выбрать вариант с бюджетными платежами. Далее указываются номера водительских прав и свидетельства на машину.

Сервис автоматически вносит все данные, в том числе и сумму платежа. Вам останется только подтвердить списание одноразовым кодом, если вы зашли через сайт банка. Если же вы воспользуетесь мобильным приложением, можно просто отсканировать квитанцию об оплате и завершить платеж.

Чтобы не пропустить оплату очередного штрафа ГИБДД, к кредитной карте Сбербанка можно подключить услугу автоплатежа. При появлении информации в базе госоргана оплата будет списана автоматически. Это позволит не переживать о том, что вы забудете о постановлении, ведь банк обязательно оповестит о нем.

Пару слов о 50-дневной кредитке

Кредитка от Сбербанка на 50 дней без процентов – это обычная кредитная карта, которая отличается от других лишь наличием льготного периода. Суть последнего заключается в том, что в течение 50-дневного срока возможность погашения долга является беспроцентной. То есть некоторый промежуток времени клиент, оформивший кредитку, может пользоваться заемными средствами совершенно бесплатно.

Если быть точнее, то кредит без процентов на 50 дней в Сбербанке предоставляется в следующем порядке:

  1. Клиент оформляет кредитку с наличием 50 дней на льготный период кредитования.
  2. После этого со дня, следующего за моментом выдачи кредитки, человек вправе 30 дней делать расчеты по карте с использованием льготного периода. То есть все деньги, полученные после наступления этого срока, будут облагаться процентами.
  3. В оставшиеся 20 дней или любые из всех 50 суток владелец кредитки может гасить долг без выплаты каких-либо процентов. Все средства по займу, не выплаченные в данный период времени, будут облагаться процентной ставкой, которая действует для оформленного вида кредитки.

Как видите, работает кредитная карта от Сбербанка на срок в 50 дней достаточно просто. Пользоваться такой кредиткой можно как совершенно обычной, не забывая о том, что у нее имеется льготный период, который слегка видоизменяет условия погашения долга.

https://youtube.com/watch?v=6ueaTec8mEU

Отметим, что использовать подобную кредитку оформивший ее клиент имеет право полностью по своему усмотрению, например:

  • совершать покупки или оплату услуг с использованием сервиса «Сбербанк Онлайн»;
  • проводить платежи в безналичном порядке;
  • обналичивать средства в банкомате.

В качестве примера условий пользования кредитной картой Сбербанка и его основных принципов настоятельно рекомендуем рассмотреть следующие примеры использования кредитной карты «50-дневки»:

Пример № 1: клиент ПАО «Сбербанк» Сидоров оформил кредитку с возможностью использования льготного периода на 50 дней для покупки рыболовной лодки. Через 4 дня после оформления карты мужчина приобрел то, что хотел, естественно, попав в срок льготного кредитования. На 26-й день после момента получения карты и 33-й Сидоров погасил свою задолженность совершенно беспроцентно.

Пример № 2: клиент ПАО «Сбербанк» Алымова получила кредитку на 50 дней. На протяжении всего льготного периода гражданка активно пользовалась своей картой. За первые 30 дней пользования ею было потрачено 20 000, а за следующие 20 – 5 600 рублей. На 49-й день кредитования Алымова полностью погасила долг перед банком, на 20 000 рублей из которого проценты не начислялись, а на 5 600 – начислялись.

Инструкция по оплате

Не стоит и напоминать, насколько полезна система Сбербанк Онлайн для обычного пользователя. Фактически это отделение банка у вас дома. Через данную систему можно подавать заявки на займы, получать одобрения, а потом эти кредиты оплачивать. Если вам нужно погасить собственный кредит, взятый в Сбербанке, проблем нет. Система сама отобразит этот заем, и для его оплаты вам нужно будет только его выбрать и определить карту списания. С кредитами, взятыми в других банках, дело обстоит чуть сложнее, но не намного.

  1. Авторизуемся как обычно в системе Сбербанк Онлайн и попадаем на главную страницу.
  2. Убеждаемся, что на дебетовой карте есть необходимая сумма для оплаты долга.
  3. Заходим в привычный нам раздел «Платежи и переводы». В этом разделе много чего есть, но нам нужна вкладка «Погашение кредита в другом банке».
  4. Далее откроется список банков, с которыми сотрудничает ПАО Сбербанк. В этих банках кредит можно заплатить, зная ФИО плательщика, его адрес и номер его кредитного договора. Выбираем, к примеру, Альфа-Банк.
  5. Открывается форма, в которую нужно ввести данные.
  6. После того как все данные будут введены, выберите из выпадающего списка дебетовую карту, с которой нужно списать деньги и нажмите кнопку «Продолжить».
  7. На следующем этапе внимательно проверьте все данные и введите сумму платежа.
  8. Подтвердите финансовую операцию и не забудьте сохранить чек.

Денежные средства поступят на счет банка-партнера мгновенно, однако бывают случаи задержек либо по вине Сбербанка, либо по вине банка-партнера. При просрочке платежа отвечать будет не банк, а клиент, поэтому рекомендуем производить оплату кредита заранее. Хотя бы за 5 дней. Если учесть, что по закону задержка перевода денег не может длиться больше 5 рабочих дней, значит и скидывать деньги в счет оплаты кредита нужно за 5 дней до даты платежа. Так надежнее.

К сожалению, если ваш кредит взят в стороннем банке, которого нет в списке партнеров Сбербанка, придется осуществлять перевод по БИК. Для этого зайдите в подраздел «Кредиты/Переводы в другой банк по БИК», введите необходимые цифры, выберите карту списания и подтвердите платеж.

Прочие способы оплаты

Оплатить заем в стороннем банке можно не только через систему Сбербанк Онлайн, но и через Мобильный банк. Сделать это можно по номеру счета, если он есть у вас под рукой. Рассмотрим порядок действий.

  1. Авторизуемся в системе.
  2. Открываем «Переводы и платежи».
  3. Находим подраздел «На счет в иной банк».
  4. Заполняем поля карточки информацией о номере расчетного счета, карте списания, сумме платежа.
  5. Жмем кнопку «Оплатить» и подтверждаем эту нехитрую финансовую операцию.

Если у вас проблемы с доступом в Интернет и под рукой нет ничего кроме мобильного телефона, не отчаивайтесь. При наличии кредита в Сбербанке, можно произвести оплату с помощью СМС. Условие следующее: телефон должен быть связан с банковской картой, то есть к нему должна быть подключена услуга СМС-банкинг. Набираем СМС-ку: КРЕДИТ <двадцатизначный № счета><сумма платежа><последние 4 цифры номера карты списания>.

Текст будет выглядеть так: КРЕДИТ 54673990689944092573 8500 4521, никаких знаков препинания ставить не нужно, допустимо ставить пробелы разделяющие номер счета, сумму платежа и номер карты. Как только СМС набрано, проверяем его содержание, а затем отправляем на номер 900. Деньги в счет оплаты кредита будут списаны моментально, если, конечно, вы не ошиблись с реквизитами платежа.

Итак, погасить задолженность по номеру кредитного договора, по БИК или по другим реквизитам через Сбербанк Онлайн проще простого. Можно потратить минут 20 и разобраться самостоятельно, а можно сэкономить это время, прочесть нашу статью и произвести оплату за 3 минуты. Удачи!

Можно ли с кредитной карты сбербанка оплатить коммунальные услуги

Можно ли оплачивать ЖКХ кредитной картой Сбербанка

После этого открывается форма перевода, в котором уже введена сумма задолженности, актуальная для конкретного потребителя. Затем платежное поручение уходит на обработку. Сумма поступает на счет снабжающей организации в течение 3 рабочих дней. Подтверждением оплаты служит чек, который доступно распечатать или сохранить в папку на компьютере.

Оплата ЖКХ картой Сбербанка: как оплачивать коммунальные услуги кредиткой без комиссии

Кредитная карта дает возможность оплатить злосчастные коммунальные платежи, потеряв минимальное количество времени. Кредитка имеет значительное преимущество: оплатить счета возможно даже при нулевом балансе. В экстренной ситуации способ сильно выручит, что лишь придает ему ценности.

Можно ли кредиткой оплачивать коммунальные услуги: воду, свет, газ и квартплату

Давайте вспомним , к примеру , как мы платим за оказанные нам услуги связи , электроэнергию , газ , а также за целый комплекс жилищно — коммунальных услуг ? У каждого человека есть свой проверенный способ . Для многих до сих пор остаётся актуальным процесс оплаты за электроэнергию и прочие виды услуг через отделения почты и её филиалы ( особенно в глубинке ), кассы различных банков в крупных городах и мегаполисах .

Можно ли оплатить кредитной картой коммунальные услуги

Оплачивать с помощью кредитной карты коммунальные услуги нежелательно. Такая операция учитывается как перевод денег, и за нее взимается повышенная комиссия. Можно оплатить коммунальные услуги через платежный интерфейс на сайте компании, но такая возможность есть не везде. Поэтому лучше всего оплачивать услуги ЖКХ с помощью дебетовой карты.

Можно ли оплатить услуги ЖКХ кредитной картой

Большие очереди в кассе Сбербанка, которые выматывают не только физически, но и морально, для некоторых людей являются ежемесячным ритуалом при оплате коммунальных услуг. К сожалению, еще не все знают, что оплачивать услуги ЖКХ можно быстро, просто и не выходя из дома.

Оплата услуг ЖКХ кредитной картой Сбербанка

Выходя за покупками больше не нужно спрашивать себя, сколько брать денег? Достаточно взять кредитную карту и можно смело отправляться за покупками. Если же Вам понадобилась наличка, Вы можете снять деньги в любом банкомате. Но гораздо удобнее рассчитываться терминалом. Нужно всего лишь набрать 4 цифры пин-кода и все. Вас не попросят найти копейки или купюры поменьше. Все просто и быстро.

Можно ли оплатить кредит с кредитной карты Сбербанка

На самом деле кредитки – это универсальный финансовый инструмент, который идеально подходит для любых расходных финансовых операций, в том числе оплаты товаров и услуг, оплату коммунальных услуг, мобильной связи, интернета и многое другое. Кредитка всегда приходит на помощь своим держателям, когда они не располагают необходимой суммой средств для совершения тех или иных расходных операций.

Как оплатить услуги ЖКХ кредитной картой

Оплата жилищно-коммунальных услуг – это обязательный ежемесячный платеж, который совершает практически каждый гражданин, имеющий в собственности или в пользовании жилье. Банки разработали несколько способов проведения таких платежей с помощью кредитных карт.

Можно ли кредитной картой Сбербанка оплачивать коммунальные услуги

Оплата коммунальных платежей – это рутинное, но обязательное дело. Обычно люди оплачивают коммунальные услуги, отстаивая длинные очереди в кассах, на почтах и так далее. Но эти методы постепенно отходят на второй план, уступая более современным и прогрессивным.

Уклонение от уплаты задолженности

Человек, взявший на себя финансовые обязательства по использованию чужими деньгами, обязан погасить задолженность в установленном сроке и размере. Уклонение от погашения влечет серьезные последствия, начиная от штрафных санкций, пени, заканчивая испорченной кредитной историей и отсутствием возможности кредитоваться впоследствии.

Допустив просрочку платежа однажды, сложнее будет наверстать график, войти в обычный ритм оплаты, потому что придется вносить на счет не только обязательный платеж, но и сумму штрафов, неустойку. Поэтому перед оформлением стоит взвесить все плюсы и минусы, а также рассчитать собственные финансовые возможности оплаты долга.

Пошаговая инструкция

Порядок оплаты счета кредитной картой будет различаться в зависимости от выбранного способа ее проведения. Клиенту стоит внимательно изучить все возможные варианты и выбрать для себя наиболее удобный.

Сбербанк предлагает оплачивать счета 4 способами:

  • через онлайн-банк;
  • в приложении для смартфонов;
  • через устройства самообслуживания (банкоматы, терминалы);
  • в кассах отделений.

Через онлайн-банкинг

Всем держателям карточек Сбера бесплатно предоставляется доступ к системе онлайн-банкинга. Но перед началом ее использования потребуется пройти регистрацию на сайте либо получить логин, пароль через банкомат или у сотрудников любого отделения крупнейшей кредитной организации.

Инструкция по оплате счета кредитной картой через онлайн-банкинг включает 5 шагов:

  1. Выполнить вход в систему удаленного обслуживания. Потребуется ввести логин, пароль и подтвердить авторизацию кодом из SMS.
  2. Перейти к каталогу компаний, принимающих платежи через Сбербанк. Для этого достаточно в главном меню нажать на кнопку «Платежи и переводы».
  3. Выбрать в каталоге поставщика услуг. Для удобства лучше воспользоваться поисковой строкой, но можно использовать и ссылки на разделы каталога.
  4. Ввести запрошенную информацию. Обычно требуется указать сумму, лицевой счет и иногда дополнительные данные.
  5. Выбрать в поле «Оплата с» кредитку и подтвердить операцию. Будет ли запрошен код из СМС, зависит от настроек безопасности.

Сроки поступления средств поставщику могут составлять от нескольких секунд до 3 рабочих дней. При необходимости клиент может после выполнения операции распечатать квитанцию. Дополнительно в онлайн-банке можно настроить автоплатеж. Это удобно, если требуется оплатить счет одного поставщика не один раз, а регулярно, например, при оплате связи, коммуналки.

В мобильном приложении

Приложение для смартфонов Сбербанк Онлайн – это фактически аналог онлайн-банка для устройств с сенсорным вводом. Оно доступно в вариантах для iOS и Android. Загрузить программу можно бесплатно через магазины приложений Google Play и App Store.

Оплатить счет кредитной картой Сбербанка в приложении можно в 5 шагов:

  1. Выполнить вход в приложение по отпечатку пальца или короткому паролю.
  2. Перейти к разделу «Платежи» и найти нужного поставщика (с помощью поисковой строки или каталога).
  3. Ввести запрошенные реквизиты и сумму, которую надо оплатить.
  4. Выбрать в списке карт кредитку.
  5. Проверить данные подтвердить операцию.

Деньги будут отправлены получателю в соответствии с регламентом банка. Срок их поступления может составить от нескольких секунд до 3-х рабочих дней. После выполнения операции клиенту будет предложено сохранить, переслать чек. Он может потребоваться для подтверждения факта оплаты. При необходимости чек можно будет получить и позднее. Вся история операций в Сбербанке сохраняется и доступна клиентам.

Через терминал

Терминалы и банкоматы Сбербанка позволяют оплачивать счета картами и наличными. Для совершения операции клиенту потребуется выполнить следующие действия:

  1. Вставить кредитную карту в приемник или прикоснуться ей к бесконтактному считывателю.
  2. Ввести ПИН-код для авторизации в системе.
  3. В меню перейти к разделу «Платежи» и выбрать нужного поставщика.
  4. Ввести запрошенные реквизиты, сумму и подтвердить операцию.

Если предусмотрена комиссия, то она будет показана на экране до подтверждения операции. Клиенту следует внимательно читать все сообщения устройства самообслуживания.

Устройств Сбербанка довольно много. Их можно найти в каждом офисе, а также во многих торговых центрах и других местах с большой проходимостью. Уточнить адрес ближайшего банкомата или терминала можно на сайте банка в разделе «Отделения и банкоматы», через мобильное приложение или у сотрудников центра клиентской поддержки по телефону 900.

В кассе банка

В кассах Сбербанка также можно оплатить различные счета не только наличными, но и с банковских карт. Для этого надо предоставить сотруднику квитанцию поставщика, прослушать информацию о комиссии, вставить карточку в терминал и подтвердить операцию с помощью ПИН-кода. Можно также прикоснуться пластиком к экрану терминала и затем ввести ПИН-код.

В отдельных случаях сотрудник Сбербанка может попросить плательщика предъявить паспорт. Это необходимо для его идентификации, если банковские правила требуют ее проведения.

Условия пользования кредитными картами Сбербанка

В зависимости от типа карточки условия ее использования будут отличаться

Для удобства я выделила основные направления, которым нужно уделить особое внимание

Тарифы

В таблице я сгруппировала главные пункты тарифного сборника по кредитным картам.

КритерийКлассическаяЗолотаяПлатиновая
Платежная системаВиза или МастерКард
Срок действия3 года
Льготный периоддо 50 дней
Плата за годовое обслуживание, рублей7503 0004 900
Процентная ставка27,9%25,9%
Кредитный лимит, рублейдо 300 000до 600 000
Лимит на снятие наличных в сутки в банкомате Сбербанка, рублей50 000100 000
Общий лимит на снятие в сутки, рублей150 000300 000
Процент за снятие наличных в банкомате Сбербанка3% от суммы, но не менее 390 рублей
Комиссия за снятие денег в других банках4% от суммы, но не менее 390 рублей

Указанные выше цифры актуальны для стандартных тарифов. Но отдельным клиентам банк сам делает индивидуальное предложение. В этом случае плата за годовое обслуживание может быть отменена, ставка снижена, а лимит увеличен.

Получить персональное предложение от Сбербанка удается, как правило, зарплатным клиентам, вкладчикам или активным пользователям кредитных продуктов.

Льготный период по кредитной карте Сбербанка

Кредитным лимитом можно распоряжаться без процентов до 50 дней. Такая возможность распространяется только на операции оплаты, при снятии наличных бесплатно пользоваться деньгами не получится.

Если вернуть потраченные средства в течение льготного периода, то платить за распоряжение деньгами будет не нужно. В противном случае за все время использования будут начислены проценты по стандартной ставке.

Важно помнить, что 50 дней начинаются не с момента покупки, а с первого числа отчетного периода. По каждой каждому счету эта дата будет своя, уточнить ее можно в кредитном договоре или обратившись в банк

Отчетный период длится 30 дней, после чего у клиента есть еще 20 на погашение задолженности. Таким образом, минимальная продолжительность льготного периода составляет 20 дней, максимальная — 50.

Читаем подробнее: Что такое льготный период по кредитной карте Сбербанка

Пример

У Ивана отчетный период начинается 10 марта. Это значит, что до 30 апреля (10 апреля + 20 дней) он должен вернуть средства за все покупки, совершенные в период с 10 марта по 10 апреля.

С 10 апреля у него начнется новые отчетный период. Погасить задолженность по нему нужно будет до 30 мая.

Самостоятельно рассчитать льготный период сложно — можно ошибиться и пропустить дату оплаты. Для удобства клиентов Сбербанк сам уведомляет о том, когда и какую сумму нужно внести. Дата формирования отчета по кредитной карте отображается в выписке или договоре.

Снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

Как видно из таблицы выше, Сбербанк берет комиссию за снятие наличных с кредитной карты в любом случае — и в сторонних кассах и банкоматах, и в своих.

На операцию получения наличных не распространяется льготный период, а значит проценты будут начислены с первого дня использования суммы.

Снять деньги без комиссии не получится и альтернативными способами — любые списания с кредитной карты кроме безналичной оплаты запрещены.

Читаем также: Можно ли оплатить коммунальные услуги с кредитной карты Сбербанка

Обязательный платеж

Если клиент снимал наличные или не уложился в льготный период, то ему нет необходимости вносить долг в полном объеме сразу — достаточно оплатить минимальный платеж.

Обязательный взнос состоит из:

  • 5% от суммы задолженности (но не менее 150 рублей);
  • начисленных за текущий месяц процентов;
  • комиссий и неустоек (при наличии).

Актуальный ежемесячный платеж отображается в текущей выписке.

Способы снятия наличных с кредитной карты

Кредитная карта мало чем отличается от дебетовой в плане снятия наличных, кроме как дополнительной комиссией. Как следствие, актуальны будут все базовые способы, подходящие для любых карточек.

Через банкомат

Самый простой и доступный вариант, тем более что банкоматов у Сбербанка очень много и найти подходящий можно практически в любом населенном пункте. Просмотреть перечень подходящих устройств можно на сайте банка, в разделе «Отделения и банкоматы»:

Процедура снятия стандартная:

  1. Вставить карту в устройство.
  2. Ввести ПИН-код.
  3. Выбрать пункт выдачи наличных.
  4. Выбрать сумму или указать ее вручную.
  5. Подтвердить операцию.
  6. Забрать деньги и карту.

Пункты выдачи наличных

В последнее время начали появляться специальные пункты выдачи наличных в торговых сетях. Теперь практически в любом магазине, где есть терминал Сбербанка (а он есть почти везде), можно без особых проблем снять деньги с карты. Следует учитывать, что такая операция все равно будет приравнена к снятию средств со всеми вытекающими отсюда последствиями в виде комиссии. Конкретного списка таких пунктов не существует, рекомендуется уточнять информацию в любом ближайшем магазине.

Отделение банков

Также деньги с кредитной карты можно снять в любом отделении Сбербанка, их тоже достаточно много. Для этого потребуется взять с собой паспорт. Инструкция:

  1. Найти подходящее отделении при помощи указанного выше сервиса на сайте банка:

Взяв карту и паспорт лично посетить структурное подразделение.
Обратиться к менеджеру с просьбой снять деньги с карты.
Предоставить паспорт и подписать документы.
Получить средства в кассе.

Как снять деньги с кредитной карты без комиссии?

Такого способа нет. Кредитка изначально ориентирована на приобретение товаров или оплату услуг, но не на снятие наличных средств. Из более или менее подходящих вариантов можно отметить только приобретение какой-то техники в магазине и последующая сдача ее в ломбард. Любые другие операции будут производиться с оплатой комиссии.

Получение денег без потери грейс-периода

Получить деньги без потери бесплатного грейс-периода невозможно. Он специально создан для того, чтобы сделать кредитование более привлекательным для клиентов. При любом снятии или перечислении средств данный период не активируется.

Использование виртуальных платежных систем

По некоторым данным, перечисление на электронные кошельки ПАО «Сбербанк» воспринимает именно как оплату за товар или услугу. Как следствие, действует бесплатный период и появляется условная возможность снимать деньги с кредитной карты если не бесплатно, то, как минимум, с меньшей комиссией. Рассмотрим три самые популярные системы.

Через Яндекс.Деньги

  1. Зарегистрироваться в сервисе и создать собственный электронный кошелек.
  2. Пополнить счет Яндекс.Денег с кредитной карты Сбербанка (нет комиссии).
  3. Перечислить деньги с кошелька на любую карту. Снимается комиссия в размере 3% + 45 рублей.

Учитывая размер расходов, данный способ лишь немногим выгоднее простого снятия средств через банкомат с кредитной карты. И только при условии, что снимается сумма менее 13 тысяч рублей. В противном случае проще будет воспользоваться устройствами от Сбербанка.

Через QIWI

Общий принцип по работе с Qiwi точно такой же, как и описанный выше. Разница заключается только в сумме комиссии, которая тут тоже есть. Ее размер составляет 2% от суммы + 50 рублей.

С помощью WebMoney

При использовании WebMoney разница также заключается исключительно в размере комиссии. Она тут может варьироваться от 2,5 до 1% от суммы. Как следствие, в некоторых случаях это может быть выгодно. Однако необходимо учитывать еще и тот факт, что чем меньше сумма комиссии за перевод средств на карту, тем дольше придется ждать денег (обычно – до 5 дней).

Ограничение на снятие наличных

Сбербанк ввел определение по сумме наличных, которые можно снять за 1 день:

  • Стандартная кредитная карта: 150 тысяч рублей/сутки.
  • Золотая кредитная карта: 300 тысяч рублей/сутки.
  • Премиальная кредитная карта: 500 тысяч рублей/сутки.

Также есть определенные ограничения на перечисление средств на карту клиента у Qiwi, Яндекс.Денег и других подобных систем. Однако общая сумма тут зачастую существенно выше, чем лимит, установленный Сбербанком. Как следствие, актуальна она может быть только в том случае, если клиент сначала выводит за несколько дней крупную сумму на электронный кошелек и только после этого перечисляет их одним платежом на свою карту. Например, у Qiwi такой лимит составляет 600 тысяч рублей.

Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwittervKontakte
Напишите комментарий