Пошаговое оформление онлайн-заявки на кредит для бизнеса

Виды кредитных программ СБО в 2021 году

Пользователи личного кабинета Сбербанк Бизнес Онлайн могут оформить кредит в рамках нескольких программ, например, подать заявку удастся на «SMART-кредит», «Экспресс Доверие», «Инвест», «Оборот», «Факторинг», «Доверие с залогом» и т.д. Кредитные программы разделены на несколько категорий:

• персональные предложения;
• текущие расходы и оборотное кредитование;
• приобретение оборудования, транспорта, недвижимости;
• любые цели;
• финансирование нового вида деятельности либо контрактов;
• строительство;
• участие в тендерах;
• рефинансирование договоров других банков;
• предоставление банковских гарантий.

Также через СБО можно оформить кредитную бизнес-карту, которая предоставляется без залога под поручительство собственника бизнеса. Процентная ставка составляет от 21%, при этом 50 дней пользоваться средствами можно бесплатно.

Помощь в кредите наличными малому бизнесу

Многие предприниматели «пролетают» уже с начала бизнеса, когда они полны желания сделать всё самостоятельно и доказать всему миру свою гениальность. Но так не бывает, чтобы один бизнесмен занимал все роли – решал текущие вопросы, продумывал стратегию, и одновременно работал продавцом, менеджером, бухгалтером и т.п. Задачу поиска кредита стоит доверить наёмному специалисту, у которого априори больше опыта, есть нужные связи и прочие инструменты.

Кредитный брокер поможет:

• Найти подходящие кредитные программы для малого бизнеса;
• Собрать документы для кредита;
• Просчитать финансовые резервы для платежей и выгоды;
• Проверить кредитора;
• Проследить за юридической грамотностью сделки.

Кто может оформить кредит в Сбербанк Бизнес Онлайн?

Направить заявку на кредит через СБО могут только клиенты банка, зарегистрировавшие личный кабинет – остальным лицам онлайн оформление доступно на сайте, но уже без упрощенной процедуры. Требования к заемщикам таковы:

• индивидуальный предприниматель либо компания являются резидентами России;
• максимальный возраст ИП – до 70 лет на момент погашения;
• срок ведения коммерческой деятельности – не менее 3-12 месяцев в зависимости от основной отрасли;
• бизнес приносит стабильный доход.

Дополнительные требования могут предъявляться в зависимости от целей кредитования, так, получить ссуду на пополнение оборотных средств можно только в том случае, если годовая выручка предприятия не превышает 400 млн. руб.

Какие бывают кредитные программы

Банковские организации предлагают множество интересных программ, которые можно представить следующим образом:

• Кредит для старта бизнеса
• Пополнение оборотных средств
• Покупка спецтехники
• Ссуда на любые цели
• Лизинг
• Бизнес ипотека
• Деньги под залог

Исходя из этого, каждый может подобрать именно тот вариант, который ему будет больше всего по душе. Нужно правильно расставить приоритеты, рассчитать нужную сумму, составить бизнес-план и затем подавать заявку.

Кредит можно взять на длительный срок, так называемое долгосрочное вложение. А если вам нужно срочно совершить сделку, и через месяц уже будет возможность погасить задолженность, то подойдут экспресс кредиты.

Совет! Если подойти к делу серьезно и убедить финансовую организацию в ликвидности своего бизнеса, то даже можно получить льготный кредит на развитие малого бизнеса с нуля от государства. Есть такие уникальные программы, которые выдаются для начинающих бизнесменов по сниженной процентной ставке.

Условия получения кредита через Сбербанк Бизнес Онлайн

Подача кредитной заявки через интернет-банк отличается простотой, так как учреждение видит финансовое состояние потенциального заемщика, его активность, размер доходов. Как следствие, и более привлекательные условия кредитования:

• максимальная сумма – до 400 млн. руб.;
• срок погашения – от 1 месяца до 10 лет;
• минимальная процентная ставка – 11%;
• неустойка при несвоевременном внесении платежа – 0,1% от суммы просрочки ежедневно;
• средства перечисляются без комиссии;
• заявку рассматривают до 5 рабочих дней с момента предоставления всех необходимых документов;
• возможно оформление отсрочки на срок до 1 года;
• в качестве обеспечения принимают поручительство, объекты недвижимости, ТМЦ, ценные бумаги и другое ликвидное имущество;
• кредит предоставляется путем зачисления средств на расчетный счет.

Точные условия кредитования зависят от целей получения денег и категории заемщика, процентная ставка и предельная сумма определяются индивидуально с учетом платежеспособности клиента и финансовых рисков для банка.

Основные требования к будущим заемщикам

Перейдем к важной части. Чтобы получить положительный результат, нужно соответствовать определенным правилам

Банк будет проверять ваши документы, финансовое состояние, и актуальность планируемого бизнеса. Самые важные требования выглядят следующим образом:

• Паспорт
• Возраст от 21 года
• Подтверждение частного предпринимателя или ООО
• Годовой оборот не более 400 миллионов рублей
• Финансовая отчетность
• Залог
• Поручительство

Чем больше всего есть возможность предоставить в банк, тем больше шансов получить хорошие условия. Залог позволяет взять более крупную сумму. Вам нужно заполнить заявку, которая находится в конце этой страницы. С вами свяжется менеджер и уточнит все нюансы. Будьте уверены, что уже сегодня вы сможете узнать предварительный результат.

Как получить кредит для малого бизнеса?

Для компаний со стажем и стабильным оборотом, бизнес кредиты для малого и среднего бизнеса доступны в большом ассортименте в большинстве крупных банков. Достаточно углубиться в изучение требований или нанять для этих целей брокера.

Труднее – найти кредит для начала бизнеса с нуля, получить кредит под бизнес проект или достать деньги на развитие молодой нестабильной компании. Именно такие сложные задачи решаются с помощью нашей кредитной доски, где каждый предприниматель найдет удобное кредитное предложение от частного лица или воспользуется контактами грамотного в этой сфере брокера.

Способы, как оформить кредит на малый бизнес:

• Частная ссуда;
• Частные инвестиции с долевым участием;
• Банковский кредит по программе развития малого бизнеса;
• Небанковские быстрые кредиты малому бизнесу под залог.

Кредитование малого бизнеса предусматривает целевое назначение: на развитие нового направления, пополнение оборотных средств и т.п. Практически каждая программа требует подтверждения о расходовании денежных средств

Особенно заметно внимание кредитора будет при выдаче кредита ИП на открытие бизнеса с нуля – инвестор будет заинтересован в использовании своих вложений, особенно если договор предусматривает долевое участие

Как взять большой кредит для бизнеса

Идеальной формулы на получение кредита на развитие бизнеса не существует, так как каждая компания индивидуальна, со своими особенностями, проблемами и успехами. К каждой ситуации нужен индивидуальный подход и четкие знания по актуальной ситуации на кредитном рынке.

Если ваших знаний, опыта и связей недостаточно, чтобы получить кредит на начало малого бизнеса или его развитие – вам на помощь придут брокеры, чьи контакты и предложения размещены на нашем сервисе. Как начинающий бизнесмен, вы должны понимать – что существуют оправданные инвестиции. В ваших интересах – не упустить выгоду при оформлении кредита для бизнеса с нуля – без залога, лишних затрат и рисков. За этими моментами проследит наёмный специалист – кредитный брокер.

Пошаговая инструкция – как в Сбербанк Бизнес Онлайн взять кредит?

Чтобы в Сбербанк Бизнес Онлайн оформить кредит, необходимо быть клиентом финансового учреждения и иметь доступ в интернет-кабинет. После авторизации необходимо:

1. В меню, расположенном в левой части экрана, выбрать раздел «Кредиты», он находится внизу.
2. Нажать оранжевую кнопку «Подать заявку».
3. Проставить флажок в анкете, если выручка в предыдущем году превышала 60 млн. руб. либо в декларации зафиксированы убытки.
4. Выбрать категорию кредита и цель получения средств.
5. С помощью бегунка или поля ручного ввода указать желаемую сумму и срок, также подбор можно выполнить по сумме и ежемесячному платежу.
6. Ниже отобразятся доступные для заданных условий программы и краткие условия – найдите наиболее оптимальный вариант и кликните «Выбрать».
7. Ознакомьтесь с подробными условиями, если устраивают, нажмите кнопку «Создать».
8. Заполните анкету, состоящую из нескольких разделов – нужно указать информацию о фирме, взаимосвязях, участниках, документах, после чего направить заявку.

Отслеживать статус поданной заявки также можно в личном кабинете СБО, зайдя в раздел кредитов и кликнув вкладку «Заявки», здесь отобразится информация о запросах, включая текущий статус рассмотрения.

Плюсы и минусы оформления кредита в Сбербанк Бизнес Онлайн

Кредит, полученный в персональном кабинете корпоративного клиента Сбербанка, позволяет экономить время и избежать визита в отделение для отправки заявки, что является удобным. Плюсов у онлайн кредита, оформленного через СБО, несколько:

• решение принимается от 3 минут;
• загрузить необходимые документы можно онлайн;
• выше вероятность одобрения, так как банк видит финансовое состояние заемщика;
• большое количество программ для различных целей;
• возможность подать заявку даже при отсутствии кредитной истории;
• в СБО часть данных заполняется автоматически – не нужно вводить вручную.

К недостаткам можно отнести только объемную анкету, в которой придется указывать подробную информацию о финансовом состоянии компании – взять кредит в пару кликов точно не получится.

Получение кредита через Сбербанк Бизнес Онлайн – несложная процедура, осуществить которую можно в дистанционном режиме без посещения отделения. Интернет-банк позволяет подать заявку на целевые займы для корпоративных клиентов, кредитные бизнес-карты, предоставление банковских гарантий и реструктуризацию договоров, заключенных со Сбербанком. По большинству предложений условия определяются индивидуально, а на вероятность одобрения влияет, в первую очередь, финансовое состояние фирмы, предоставление ликвидного залога либо поручительства.

Как взять кредит онлайн с Выберу.ру

Подберите выгодную программу потребительского кредитования в несколько кликов на Выберу.ру. Что нужно для этого сделать?

В левой части страницы расположен калькулятор. В поля «Сумма» и «Срок» введите интересующие вас значения и нажмите «Подобрать». На странице останутся лишь те предложения от банков, которые соответствуют вашим требованиям.

Для того, чтобы просмотреть все организации, в которых доступна заявка на кредит наличными, отметьте соответствующий чекбокс. Система отсортирует подходящие результаты.

Вы можете подобрать предложение по сроку рассмотрения. Выберите подходящую опцию в панели меню.

Откройте карточку заинтересовавшего предложения. На новой странице будут представлены подробные условия, а также калькулятор, с помощью которого вы сможете подсчитать расходы с учетом условий программы кредитования. Достаточно ввести нужную вам сумму и срок.

Чтобы взять кредит онлайн, нужно направить запрос в банки с наибольшей вероятностью одобрения кредита. Для этого в анкете потребуется указать свои персональные данные:

• ФИО, год рождения, населенный пункт проживания;
• паспортные данные (серию, номер, кем и когда выдан документ);
• размер кредита наличными в рублях;
• тип занятости, трудовой стаж;
• размер ежемесячного дохода;
• возможность обеспечения кредита залогом;
• цель займа: ипотека, рефинансирование, оплата обучения и пр. (если это не потребительский быстрый кредит).

При этом выбрать отдельные банки на этапе подачи онлайн-заявки на кредит наличными не получится. Но в случае одобрения заема несколькими банками вы сможете принять решение, в каком из них взять кредит – онлайн-заявка не обязывает вас заключать сделку с несколькими организациями, и чтобы взять онлайн-кредит, банк вы выбираете самостоятельно.

Заполнив все необходимые поля, отправьте запрос в банки с наибольшей вероятностью оформления кредита и дождитесь ответа. На кредит онлайн-заявка рассматривается в приоритетном порядке. Обычно решение принимается в срок от 1 часа до 5-7 дней – эту информацию вы можете уточнить в карточке кредитного продукта. О решении вам сообщат по телефону, СМС-сообщением или по электронной почте. Как правило, сотрудник банка также озвучат сумму, на которую вы можете рассчитывать. Она может отличаться от той, которую вы указали в заявке, и зависит от ваших доходов, кредитной истории других данных. Лимит доступных заемных средств рассчитывается индивидуально.

Вы также можете уточнить все интересующие вас детали: задать вопросы, касающиеся процесса выплат, комиссий и штрафов, а также попросить рассчитать размер ежемесячного платежа.