Рекомендательное письмо в банк для открытия расчетного счета: образец

Гарантии финансового учреждения

Референции уполномоченного банка – это рекомендации банка-доверителя (гаранта), которые свидетельствуют о платежеспособности своего предприятия. Гарант, при условии, что все стороны нашли согласие, определяет финансовую организацию, которая будет проводить инкассацию, то есть станет банком-корреспондентом (это финансово-кредитное учреждение, с которым заключено корреспондентское соглашение). У последнего много функций, среди них — исполнение прямых поручений клиентов гаранта. Такие обязанности именуются инкассовыми.

Для оформления поручения заявитель должен предоставить перечень документов, среди них:

• счета, документы о транспортировке (если таковые имеются), страховки, справки, подтверждающие право собственности;
• если есть таковые – векселя, чеки, тратты и прочее.

Также в заявлении на предоставление гарантий клиент подробно описывает цель, с которой запрашивается информация. В запросе обязательно должны перечисляться все счета предприятия, иначе банковское учреждение не сможет предоставить вам полный перечень информации.

Образец рекомендательного письма для банка от организации

Расчетные счета необходимы организациям, работающим на современном рынке. Они используются для денежных переводов и хранения средств, благодаря чему предприятие может сотрудничать с контрагентами в дистанционном режиме. Однако чтобы открыть такой счет, необходимо выполнить требования банка. Одно из них – предоставление рекомендательного письма от контрагента клиента финансового учреждения. Подобные требования начали выдвигаться относительно недавно. В связи с этим следует разобраться, как выглядит рекомендательное письмо в банк для открытия расчетного счета (образец документа размещен ниже) и кто может его составить.

1. Для чего банку рекомендательные письма
2. Законны ли подобные требования
3. Кто может составить документ
4. Как выбрать составителя
5. Состав документа
6. Причины отказа

Для чего банку рекомендательные письма

Современные банки являются активными участниками рынка. Они предоставляют услуги как физическим, так и юридическим лицам. Кредитование, лизинг, счета – лишь малая часть опций, которыми могут воспользоваться корпоративные клиенты. Между тем подобные финансовые учреждения пребывают под постоянным наблюдением государственных органов. Их деятельность строго регламентируется не только законами и правительственными постановлениями, но также и Центробанком.

При сотрудничестве с юридическими лицами, банки имеют дело с крупными финансовыми потоками. Законодатель заинтересован в том, чтобы все они были легальны. Поэтому финансовые организации сегодня обязаны идентифицировать своих клиентов и получать о них максимум информации.

В случае с кредитованием, к примеру, рекомендательные письма дают возможность определить, не является ли заемщик недобросовестным. Это позволяет снизить риск проблемного возвращения средств. Когда речь заходит об открытии расчетных счетов, проведение данной процедуры дает возможность снизить риск возникновения нарушений, которые чреваты проблемами также и для самого финансового учреждения.

Образец рекомендательного письма для банка от организации

Для открытия расчетного счета в банке от индивидуальных предпринимателей и юридических лиц требуется ряд обязательных документов, как правило, их перечень утвержден на законодательном уровне, кроме всего прочего, кредитным организациям не запрещено дополняет список документов. Отсюда некоторые банки запрашивают от потенциального клиента рекомендательное письмо, которое может быть составлен бизнес-партнером, клиентами и другими финансовыми учреждениями. Несмотря на то что письмо не является обязательным, но при его отсутствии банк может отказать в открытии банковского счета. Рассмотрим, как будет выглядеть рекомендательное письмо в банк для открытия расчетного счета, образец и содержание.

С каждым годом банки ужесточают условия сотрудничества для новых клиентов, это наверняка связано с тем, что при проверке каждого потенциального клиента выявляются различные нарушения, которые в будущем могут грозить банку отзывом лицензии. Поэтому рекомендательные письма – это официальный документ, который рекомендует банку сотрудничество с новым клиентом.

Говоря простыми словами, рекомендательное письмо — это своего рода отзыв о потенциальном банковском клиенте, данные документ нужен для того, чтобы подтвердить надежность предпринимателя, его ответственность и прочие положительные качества, которые ценятся как финансовыми учреждениями, так и покупателями и контрагентами.

Обратите внимание, что основная цель письма – доказать финансовому учреждению степень надежности потенциального клиента и его положительные качества. Зачем нужен документ

Зачем нужен документ

На законодательном уровне, рекомендательное письмо банку не нужно, но кредитные организации все же включают его в список документов при открытии расчетного счета. В первую очередь задача кредитной организации – это провести идентификацию клиента да начала сотрудничества и проверить всю информацию о нем. Как правило, в список обязательных документов входят только те, которые были получены при регистрации ИП или ООО. Но они не могут в полной степени отразить деятельность предприятия и его благонадежность.

При этом стоит учитывать, что задача каждого потенциально клиента найти надежного контрагента, который может порекомендовать его для банка. Например, к таким лицам относятся уже действующие клиенты, крупные компании, которые завоевали авторитет на рынки или же другие финансовые учреждения, в которых раньше обслуживался предприниматель.

Обратите внимание, что основное требование к лицу, которое будет составлять рекомендательное письмо – это положительная репутация в финансовом учреждении

Как составить документ

Образец рекомендательного письма для банка от организации можно без труда найти в интернете на открытых источниках или написать самостоятельно, потому что никаких четких требований и правил на законодательном уровне к такому документу нет. Единственное, что должно содержаться в данном документе – это наименование и реквизиты контрагента, то есть лицо, которое составляет документ должно указать когда и на каких основаниях он сотрудничал с заявителем, насколько своевременно тот исполняет свои обязательства и оценить его степень надежности как партнера.

В целом алгоритмом письма будет выглядеть следующим образом:

В верхней части указывается адрес, куда направляется документ, например, это коммерческий банк, здесь нужно указать наименование банка, его юридический адрес и другие известные сведения.
Следующим шагом будет указание автора этого документа, то есть это какое-то предприятие, индивидуальный предприниматель, банковская организация или другие юридические лица.
Документы нужно присвоить определенные наименование, например, «Отзыв о деловой репутации партнера или контрагента», затем его наименование.
В самом тексте письма нужно указать условия сотрудничества с заявителем, даты заключения договоров, периодичность сотрудничества долгосрочность и прочие факты.
В завершение письма нужно указать положительные качества потенциального банковского партнера, его исполнительность, надежность и другое, в общем, те характеристики, которые необходимы банку как основания для договора на расчетно-кассовое обслуживание.

Рекомендательное письмо

Целью рекомендательного письма является предоставление объективной и всесторонней информации о конкретном человеке (физическом лице) или организации, предприятии, учреждении (юридическом лице). Чаще всего рекомендательное письмо представляет собой личный отзыв работодателя о работнике или преподавателя о студенте, обычно с поручительством за него, который тот может предъявить конкретному или любому потенциальному работодателю. Рекомендация может исходить, в свою очередь, как от частного лица, так и от организации.

Рекомендательное письмо содержит в себе следующие разделы:

1. Заголовок.
2. Как продолжительно и в каком качестве вас знает рекомендатель.
3. Подтверждение факта работы в компании — что, где, как и когда вы делали (например: «работал с такого-то по такое-то там-то », или «участвовал в таком-то проекте в качестве такого-то »).
4. Краткая характеристика (Какие ваши ключевые достижения может отметить рекомендатель. Какие ваши сильные стороны может отметить рекомендатель).
5. Письмо должно быть на фирменном бланке компании, заверено печатью и подписью (печать необязательна, но желательна).
6. Контактные координаты: должность, фамилия, имя, отчество того, кто подписывает рекомендательное письмо, и его контактный телефон, для возможности подтвердить рекомендацию.

Рекомендательное письмо (англ. «Reference Letter» или «Letter of recommendation») — это документ, который предоставляют работодатели, преподаватели или просто знакомые по просьбе тех, кто хочет перейти на другую работу или подает документы на стипендию, грант и т. д. Но, поскольку люди, которых обычно просят написать подобные письма, очень занятые, то и приходится самим претендентам писать самим себе письма о себе любимом. Поэтому необходимо не переусердствовать с похвалами, и постараться подойти к написанию объективно.

В некоторых российских источниках говорится о том, в начале документа необходимо указывать, что это — «Рекомендательное письмо«. И на самом деле мы иногда встречаем вверху документа такой заголовок. В американских же рекомендательных письмах это словосочетание указывается очень редко. Там рекомендательное письмо оформляется как сопроводительное, то есть, сначала пишется адрес, потом дата написания письма и обращение (чаще всего фраза «To whom it may concern», русский эквивалент которой — «Заинтересованным лицам»).

Зачем банки просят рекомендательные письма при открытии счета

С 2015 г. многие банки при приеме документов на открытие р/счета для юридических лиц стали требовать предоставление рекомендательных писем или писем о деловой репутации организации от партнеров, контрагентов организаций, желающих обслуживаться в банке. Связано это с ужесточением требований ЦБ и Росфинмониторинга в области идентификации клиентов при принятии на обслуживание.

Банки должны знать своего клиента. Сегодня мало предоставить пакет учредительных документов, необходимо доказать банку, что клиент не принимает участия в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма. И банки начинают работу по изучению потенциального клиента, в том числе с изучения круга партнеров.

Один из способов – получение от клиента письма о его деловой репутации. Как правило, типовой формы данных писем не предусмотрено. Однако есть ряд требований, следование которым приветствуется банками.

• Письмо для банка должно быть официальным, т.е., быть написанным на бланке организации, с присвоением исходящего номера и даты, указанием ИНН, ОРГН, юридического адреса.
• Подписано оно должно быть генеральным/директором, с обязательным проставлением печати организации.

Скачать образец «Рекомендательное письмо в банк для открытия счета» (doc)

В тексте можно указать, как давно и в какой области сотрудничают компании, вовремя ли исполняются обязательства по договорам/контрактам, имеются ли финансовые претензии, как стороны оценивают деловое сотрудничество.

Подобное письмо, безусловно, не убедит банк в том, что перед ним – кристально «чистый» клиент, с которым можно без опасений начинать сотрудничество. Однако оно позволяет получить информацию о контрагенте потенциального клиента, ведь по данным, которые содержит сама форма письма, изучить выписку из ЕГРЮЛ, увидеть, как часто вносятся изменения в состав участников, часто ли происходит смена юридических адресов, генеральных директоров. Да и просто проверить на наличие негативной информации по отношению к учредителям и руководителю.

Поэтому важно предоставить письмо для банка от действительно работающей на рынке компании, с хорошей репутацией и реальным, не номинальным директором. Источник статьи: http://www.ur-address.ru/zachem-banki-prosyat-rekomendatelnye-pisma-pri-otkrytii-scheta.html

Источник статьи: http://www.ur-address.ru/zachem-banki-prosyat-rekomendatelnye-pisma-pri-otkrytii-scheta.html

Рекомендательное письмо образец для организации от организации

Бланк рекомендательного письма используется для оформления отзыва на соискателя или партнера. Профессиональный взгляд должен предоставлять исчерпывающее описание, как работает один конкретный человек или как ведется работа организации. Чтобы сделать документ для организации от другой компании, необходимо составлять развернутое описание ее деятельности и достижений. Часто это пишется через универсальный образец, который можно скачать в интернете. В образце описано должный формат заполнения, структура и примерный текст, поэтому составление персонального экземпляра будет легким.

От компании для компании

Иногда требуется написать рекомендации как для партнера, так и для любой другой компании. Их необходимо составить для получения разных возможностей, которые откроет хороший деловой имидж. Например, поступление конкретный в заграничный союз или получение гранта фермеру, Сторона способна самостоятельно сделать фирменный шаблон, чтобы составить свой отзыв для предприятия. Обычно такой документ включает всевозможные аспекты деятельности.

Для сотрудника

Сегодня чаще всего может составляться рекомендательное письмо для сотрудника от организации. На этот год каждый потенциальный соискатель способен обратиться, чтобы начальник составил работнику рекомендации с места работы. Как правило, каждое лицо заинтересовано являться за таким документом, поскольку новый работодатель будет более охотно принимать резюме с дополнительными рекомендациями.

Рекомендательное письмо содержит такие сведения:

• Наименование бланка;
• Информация об образовании, навыках и опыте работы соискателя;
• Описание должности и обязанностей работника;
• Рекомендации и пожелания, например, бывший директор может пожелать, чтобы человек мог работать на аналогичной должности.

Образец рекомендательное письмо в банк для открытия счета образец

Правильно составленный бланк может помочь для устройства на работу в банк. Также достойное качество написания рекомендаций способно оказаться актуальным для открытия расчетного счета. Хороший отзыв от работодателя или других лиц будет полезным для банка, позволит узнать надежность этого сотрудника, его ответственность или умение.

От работодателя с места работы

Составление рекомендаций с рабочего места требуется писать для многих целей, поэтому каждый работник может сам хотеть, чтобы его директор или менеджер описал качество труда и место работы в документе. Это может понадобится как для поставщика, так и воспитателю местного детского сада, главному бухгалтеру, юристу, для строительной или для транспортной фирмы, для водителя, а также провизору, секретарю, менеджера по продажам, продавцу-консультанту и другим соискателям.

Студенту от преподавателя

Если используется пример для написания рекомендаций студенту от преподавателя, такое написание поможет, чтобы он смог устроится на работу после поступления в вуз без опыта. Еще с давних времен было известно формулирование рекомендаций, хоть в то время учитывались слова феодала. Сегодня даже студент способен оформить этот документ через учебный формат, здесь могут также отдать в печать любую другую особенность: как студент учится, его дисциплина и достижения, например, как оформил видео-проект на английском языке.

Для няни

Универсальный бланк получится оформить как сиделке, так и для домработницы, для повара, для няни, для специалиста по уходу за больным, для руководителя в офис или главе отдела. Форма должна содержать все те же сведения.

Рекомендательное письмо образец главному бухгалтеру

Образец также подходит для любой должности, ведь даже бухгалтер, педагог, водитель или деловой партнер может получить его как обычно. Бланк может заполняться от директора, от контрагента, от органов самоуправления и от других лиц.

Услуги няни

Когда в семье появляется ребенок, он требует к себе много внимания и особый уход. Но не все родители в состоянии дать это своему малышу. Чаще всего такая ситуация складывается из-за их повышенной загруженности на работе. В этом случае в дом приглашают няню, которая должна будет взять на себя все заботы, связанные с ребенком. Подбирая кандидатов, обоим супругам нужно тщательно изучать каждого из них. Ведь именно этому человеку в скором времени они должны будут передать любимую крошку. За рубежом в таких ситуациях от работников требуют предоставить рекомендательное письмо. Для няни оно будет дополнительным бонусом при приеме на работу. А такой документ поможет убедиться в том, что сотрудник действительно обладает нужными знаниями и соответствующей квалификацией. Рекомендательное письмо для няни может составить:

• компания, в которой она ранее работала;семья, которая нанимала ее для ухода за своими детьми.

В Европе для приема на работу от няни давно уже требуют наличие рекомендаций. Прошлые хозяева или бывший работодатель выступают в роли гарантов.

Ответственность лица, подписавшего отзыв

Оценка деловой репутации партнёра носит субъективный характер и не несёт для подписанта никакой правовой ответственности.

Однако, поручаясь за ненадёжного партнёра, компания может поставить под угрозу собственные отношения с банком.

Если компания, о которой был предоставлен положительный отзыв от клиента банка, попадает в список неплательщиков по займу, или принудительно закрывает счёт по рекомендации закона 115-ФЗ от 2001 года, то тень падает и на организацию, предоставившую отзыв.

Есть вероятность, что служба безопасности финансового учреждения усилит контроль и проведёт дополнительную проверку после инцидента, либо не будет принимать во внимание мнение беспечного клиента о других кандидатах

Последствия

После того как банк получил рекомендательное письмо, у него будет возможность со всех сторон проверить потенциального клиента и оценить его качества как партнера. Проверкой всех документов, как правило, занимается служба безопасности. При этом стоит учитывать, что лицо, составившее рекомендательное письмо будет проверено банком на его репутацию или, иными словами, порекомендовать потенциального клиента может только ответственное предприятие.

Нельзя исключать того момента, что к вашей компании также последует просьба от контрагента для составления рекомендательного письма. На самом деле, если ваша компания является проверенный и надежный, имеет положительную репутацию, своевременно оплачивает налоги, исполняет свои обязательства перед партнерами и финансовыми организациями, значит, вы смело можете оставлять такой документ.

На самом деле, рекомендательное письмо — это обычная практика. То есть, это, по сути, документ, который является своеобразным отзывом о предпринимателе, как надежном партнере постольку, поскольку банковская деятельность напрямую связана с финансами, значит, кредитная организация должна убедиться в надежности своего клиента, и имеет полное право потребовать отзыв от партнеров.

Как составлять рекомендательное письмо для контрагента, открывающего расчётный счёт?

При составлении рекомендательного письма для контрагента сотруднику компании следует использовать конкретные формулировки, ссылаться на положения заключённых договоров, спецификации товаров или технические задания по оказаниям услуг. Письма, составленные по шаблону или изобилующие размытыми формулировками (например, успешное сотрудничество), могут быть негативно расценены банком.

Рекомендация для банка готовится в свободной форме, контрагенту нужно указать реквизиты сторон, дату составления документа, а также заверить бумагу подписью и печатью ответственного лица. Документ должен содержать несколько блоков информации.

Сведения о заключённых договорах. В письме нужно указать номер и дату заключения соглашения, порядок взаимодействия контрагентов. Например, при долгосрочном сотрудничестве рекомендатель может упомянуть общее количество заключённых соглашений, периодичность поставок товара, размер предоставленной скидки.

Специфика сотрудничества контрагентов. В документе нужно указать порядок оплаты (например, используется стопроцентная предоплата по каждому заказу), наличие льготных условий (например, ввиду опережения графика поставок контрагенту предоставляется скидка 30%), положительные моменты сотрудничества. Составителю рекомендации следует подробно описать процесс сотрудничества, при необходимости приложить дополнительные документы, подтверждающие благонадёжность контрагента. Сведения, предоставленные в рекомендательном письме, относятся к банковской тайне и не разглашаются третьим лицам.

Подтверждение благонадёжности партнёра. В конце рекомендательного письма контрагент подтверждает добросовестность организации, а также рекомендует компанию или ИП в качестве надёжного партнёра. Целесообразно указать на отсутствие существенных нареканий к поставленным товарам или оказанным услугам.

При составлении рекомендации следует придерживаться общих правил деловой переписки, излагать информацию лаконично и ссылаться на приложенные документы. Письмо нужно заверить подписью составителя и печатью организации, передать в банк или контрагенту лично или по электронной почте. Составителю рекомендации целесообразно приложить копии договоров, технических заданий, платёжных документов и других бумаг, подтверждающих сотрудничество с контрагентом.

В целом, рекомендательное письмо аналогично отзыву на деятельность выбранного контрагента и повышает его шансы на открытие расчётного счёта. Большинство банков проверяет деловую репутацию потенциальных клиентов самостоятельно, поэтому предоставление рекомендации сократит срок рассмотрения документов, расчётный счёт будет открыт оперативно. Многие компании, сотрудничающие в течение долгого времени, обмениваются рекомендательными письмами, чтобы ускорить открытие новых расчётных счетов.

Возможные ошибки при составлении

Когда организация собирает запрашиваемый пакет рекомендаций, не надо собирать подписи с разных контрагентов, используя для этого один и тот же текст с идентичными и размытыми формулировками типа «продолжительное сотрудничество».

В каждом отдельно взятом рекомендательном письме должны «проступать» индивидуальные черты, характерные для взаимоотношений именно с этим контрагентом.

Например, должно быть указано разное количество заключенных с контрагентом контрактов, разная продолжительность сотрудничества. Нелишним будет указание дополнительных моментов, характеризующих взаимодействующих как ответственных деловых партнеров, выполняющих взятые на себя обязательства.

Правила составления документа

Чтобы достичь желаемого результата, необходимо заранее знать, как написать рекомендательное письмо.

Для начала стоит запомнить, что нужно всячески избегать банальных выражений и стандартных фраз. Чем больше их будет в тексте, тем меньше тот, кому адресовано это послание, поверит в суть написанного. Не надо также без причины использовать много хвалебных эпитетов. Понятно, что любой работник или целая компания не идеальны. У них есть свои отрицательные и положительные стороны. О проблемах, естественно, упоминать не стоит, а вот достоинства надо мягко подчеркнуть. Лучше, если это будет сделано на конкретном примере. Тогда все сказанное не вызовет никакого сомнения. Не стоит также писать длинные тексты. Достаточно будет и тысячи слов, чтобы выразить свое отношение к кандидату. Структура такого письма предельно проста. Условно его можно разделить на три части:

1. Вводная. В ней сначала рекомендатель представляет самого себя. Здесь достаточно будет самых минимальных данных. Затем он должен подробно рассказать о рекомендуемом (Ф.И.О., кем и как долго работает).Основная. В этой части следует указать все навыки и достоинства рекомендуемого, а также на примере показать, чего он достиг за время работы на данном предприятии. В случае с юридическим лицом можно описать этапы его роста.Окончание. В заключительной части рекомендатель должен высказать свое мнение и объяснить, почему он считает, что данный сотрудник (или организация) является идеальным претендентом.

Всю информацию лучше излагать своими словами. В противном случае кандидата могут дисквалифицировать, заподозрив подлог.

Основные моменты и образец составления письма

Информационные послания, вне зависимости от их автора и адресата, должны касаться только деятельности организации–отправителя или связанных с ней обстоятельств. Одновременно с этим они должны соответствовать некоторым требованиям в плане структуры и содержания:

1. Первым делом, следует учесть, что в информационном письме всегда должны присутствовать:
   • дата его составления,
   • реквизиты отправителя и получателя,
   • корректное адресное обращение (например «Уважаемый Петр Семенович», «Уважаемая Ирина Викторовна», «Уважаемые коллеги» и т.д.). Но если адресат не определен, что иногда бывает, то можно ограничиться приветствием «Добрый день!».
2. Далее идет основная, информационная, часть письма. Здесь нужно указать повод и цель для его написания, а также все прочее, что имеет отношение к описываемому делу: новости, предложения, изменения, просьбы, объяснения и т.п.
3. Ниже в письме необходимо написать заключение, которое должно подводить итог всему вышесказанному.

Если к письму прилагаются какие-то дополнительные бумаги, видео и фото файлы и свидетельства, это следует также отметить в его содержании отдельным пунктом.