Уже летом россияне смогут открывать счета в банках дистанционно

Открыть валютный счет в иностранном банке — помощь от наших экспертов

Если вы испытываете надобность в открытии иностранного банковского мультивалютного счета, предлагаем воспользоваться бесплатной помощью наших экспертов. Вы получите бесплатную консультацию по выбору иностранного банковского учреждения в зависимости от ваших запросов и потребностей. К вашему сведению,  стать клиентом иностранного банка можно абсолютно дистанционно и без личного присутствия.

Подробную информацию о том, как получить бесплатно такую консультацию вы можете узнать в следующей статье.

Если вы хотите узнать подробности о других наших услугах, включая регистрацию иностранной компании, оформление ВНЖ и ПМЖ, напишите нам на электронную почту info@offshore-pro.info. Наши эксперты проведут вам подробную консультацию и предоставят свои услуги.

Кто должен уведомлять налоговую об открытии валютного счета в 2020 году?

Все физические лица, которые являются по законодательству валютными резидентами, обязаны уведомлять налоговую инспекцию об открытии валютного счета в иностранном банке в течение 1 месяца с момента этого действия. Валютный резидент — это гражданин России, который провел на её территории за последний календарный год более 183 дней. Если валютный счёт открывают в отечественном банки, уведомление не нужно. В Украине, России и других странах СНГ банки обязаны уведомлять налоговую службу об открытии валютных счетов гражданами. Привязка идет по индивидуальному идентификационному налоговому номеру.

Какие штрафы за неуведомление налоговой об открытии валютного счета?

Если физическое лицо допустила неточность подача информации в уведомление об открытии иностранного счета, Налоговый орган может назначить штраф 1500 рублей, а для юридических лиц — 100 000. Если нарушаются сроки подачи отчета, на виновника накладывается штраф в размере 5000 рублей для физических лиц в случае первого нарушения. Повторный случай грозит штрафом в 20 000. На компании накладывают штрафные санкции в размере до 1 миллиона рублей. Наибольший штраф в размере до 300 000 рублей накладывают, если уведомление не было подано, а по иностранному расчёту началось движение денежных средств.

Нужно ли уведомлять налоговую о закрытии валютного счета в иностранном банке?

Физическим лицам необходимо также уведомлять налоговые органы о закрытии собственных счетов в иностранных банках. Все действия о которых необходимо уведомлять фискалов:Закрытие банковского счёта с указанием причины.Замена реквизитов.Подача отчета о движении средств за предыдущий год — подается до 1 июня нового периода.При каждом заходе крупной суммы не надо подавать информацию об этом в налоговые органы. Это нужно сделать один раз в году.

Как открыть счет в хорошем банке удалённо, не выезжая из России?

Итак, удалённое открытие иностранного счета является базовым способом, как открыть иностранный счет. А если есть возможность открыть счет удалённо, то и управлять им тоже можно в режиме онлайн через интернет-банк, предоставленный иностранным банком.

Современные европейские и другие иностранные банки предлагают развитые системы интернет-банкинга, которые позволят вам проводить все необходимые финансовые операции, не выходя из офиса или дома. Кроме этого, такой распространенный продукт, как иностранные платёжные карты позволят управлять своими наличностью: оплачивать покупки и снимать наличные в банкомате.

Однако, чтобы подобрать действительно хороший банк, изначально важно определить свои цели открытия иностранного счета. От этого будет зависеть, какой банк сможет удовлетворить все ваши желания

Если вы ищете банк приобретения разнообразных инвестиционных продуктов, то вам надо ориентироваться на более крупные и специализированные инвестиционные банки. Такие банки вы найдете в Швейцарии, Лихтенштейне, Люксембурге, Финляндии и других европейских странах.

Несмотря на то, что счет в Швейцарском банке – это весьма дорогой продукт, мы сможет предложить вам достойный вариант для открытия иностранного счета в Швейцарии не покидая России, с доступными тарифами и требованиями.

Если вам нужен счет для международного бизнеса, то подойдут оффшорные банки или европейские с американскими. Если вам нужен счет конкретно под оффшорную компанию, то вам срочно нужно обратиться к нам – открыть счет удалённо для оффшора стало крайне сложно, но мы знаем учреждения, которые готовы к работе с оффшорами.

Россияне смогут дистанционно открывать счета в банках уже летом 2018 года

Закон, внедряющий механизм удаленной идентификации физических лиц, одобрен сегодня, 26 декабря 2017 года, Советом Федерации. Об этом сообщила пресс-служба Банка России. 

«Внедрение такого механизма позволит повысить доступность финансовых услуг, в том числе для людей с ограниченными возможностями, пожилого и маломобильного населения, а также будет способствовать развитию конкуренции и снижению издержек на финансовом рынке, – отметила первый заместитель Председателя Банка России Ольга Скоробогатова. – Реализация этого проекта – одна из ключевых задач для перевода финансовых услуг в цифровую среду, развития эффективных и безопасных решений в этой области».

В настоящий момент для того, чтобы открыть счет (вклад), гражданину необходимо посетить отделение банка или встретиться с его представителем. После этого он может дистанционно получать иные услуги именно в этом банке.

Механизм удаленной идентификации позволит физическим лицам получать финансовые услуги дистанционно в любом банке.

Для этого необходимо будет пройти идентификацию один раз при личном присутствии в уполномоченном банке. Такой банк зарегистрирует гражданина в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА), снимет биометрические образцы (изображение лица и голос) и направит их в единую биометрическую систему.

После этого для дистанционного открытия счета (вклада), получения кредита или осуществления перевода в другом банке гражданину нужно пройти авторизацию в ЕСИА и подтвердить свои биометрические данные с помощью смартфона, планшета или компьютера, на которых установлены камера и микрофон.

Важно отметить, что данные процедуры будут проводиться бесплатно и только с согласия клиента

Особое внимание при внедрении нового механизма уделяется обеспечению защиты персональных данных граждан. Банк России будет осуществлять контроль и надзор за выполнением банками организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при использовании единой биометрической системы. Закон вступит в силу через шесть месяцев после его официального опубликования

За это время будет сформирована технологическая инфраструктура, а банки смогут подготовить свои информационные системы и инфраструктуру к сбору биометрических данных и проведению удаленной идентификации

Закон вступит в силу через шесть месяцев после его официального опубликования. За это время будет сформирована технологическая инфраструктура, а банки смогут подготовить свои информационные системы и инфраструктуру к сбору биометрических данных и проведению удаленной идентификации.

Созданный механизм удаленной идентификации является универсальным и в дальнейшем может быть распространен на другие сферы финансового рынка, в частности страхование, микрофинансирование, а также на сферу государственных и иных услуг.

26 декабря, 2017

Как уведомить налоговую

Если вы открываете счет в иностранном банке за рубежом, вы должны его задекларировать — то есть уведомить налоговую инспекцию. По закону у вас на это есть 30 дней с момента открытия счета. Это можно сделать через личный кабинет налогоплательщика на сайте . Еще можно сходить в налоговую инспекцию лично или отправить туда письмо с уведомлением о вручении.

Уведомление надо отправить налоговой в двух экземплярах. На втором налоговый инспектор поставит штамп — этот проштампованный документ вам нужно будет предъявить в российском банке, со счета которого вы планируете делать переводы в Европу. Это нужно для валютного контроля банка — без такого документа перевод вам просто не одобрят.

Если вы не задекларируете зарубежный счет в налоговой, вам грозит административная ответственность. За несвоевременное уведомление положен штраф 1500 рублей, а если вообще не подадите уведомление — заплатите 4000—5000 рублей.

Помимо этого необходимо предоставлять в налоговую отчет о движении средств по счетам (вкладам). Отчитываться нужно каждый год до 1 июня. Документы прилагать не требуется, но ФНС может запросить выписку по счету. Из выписки обычно можно понять, какие из зачисленных сумм — ваш доход и насколько вообще суммы в отчете верны.

За нарушение срока подачи отчета более чем на 30 дней положен штраф — 2500—3000 рублей.

Если повторно не предоставите отчет, штраф увеличится до 20 000 рублей.

Счёт в зарубежном банке гражданина России (точнее валютного резидента)

Граждане России могут свободно открывать счёт, в иностранных банках для целей инвестирования, приобретения недвижимости за рубежом и оплаты личных расходов. Счета россиян в банках, расположенных в странах ЕВРАЗЕС и в странах, с которыми существует автоматических обмен банковской информации практически (АОБИ) не имеют ограничений. В декабре 2020 года Минфин России обновил список стран АОБИ и добавил туда Турцию и Нигерию. Добавим в этом списке все еще нету Великобритании, США и Монтенегро (Черногория). Лица, которые имеют банковские счета в этих странах рискуют попасть под серьёзный штраф за нарушение валютного законодательства Российской Федерации. Отметит, закон касается всех валютных резидентов России, независимо от гражданства. Понятие валютного резидента теперь приравнено к понятию налогового резидента, т.е. это любое лицо, которое проводит в России более 182 дней в календарном году или имеет центр жизненных интересов.Таким образом обновлённый список стран у который есть действующий договора АОБИ выглядит следующим образом:Андорра, Антигуа и Барбуда, Аргентина, Аруба, Австралия, Австрия, Азербайджан, Багамы, Бахрейн, Барбадос, Бельгия, Белиз, Бермуды, Бразилия, Болгария, БВО, Каймановы острова, Чили, Гренландия, Гренада, Гонконг (Китай), Венгрия, Исландия, Индия, Индонезия, Ирландия, Израиль, Италия, Япония, Корея, Кувейт, Латвия, Ливан, Лихтенштейн, Люксембург, Макао, Малайзия, Мальта, Маршалловы острова, Маврикий, Мексика, Монако, Монсеррат, Науру, Нидерланды, Новая Зеландия, Нигерия, Норвегия, Пакистан, Панама, Польша, Португалия, Катар, Румыния, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Святой Винсент и Гренадины, Самоа, Сан-Марино, Саудовская Аравия, Сейшельские острова, Сингапур, Словацкая Республика, Словения, Южная Африка, Испания, Швеция, Швейцария, Острова Теркс и Кайкос, Турция, ОАЭ, Уругвай, Вануату, Китай, Колумбия, Острова Кука, Коста-Рика, Хорватия, Кюрасао, Кипр, Чехия, Дания, Доминика, Эстония, Фарерские острова, Финляндия, Франция, Германия, Гана, Гибралтар, Греция

Кроме того, готовится закон согласно которыми россияне должны буду отчитываться в налоговой по своим иностранным «электронным кошёлкам», ( к примеру счёт в PayPal, Stripe, Revolute и так далее) т.е. счетам в платёжных системах, расположенным вне России, если оборот, то такому счету в календарный год превысил 600 000 рублей, или остаток выше данной суммы.Другое нововведение запрет на использование иностранных электронных кошельков за сбор средств за любые услуги, продажу товара, использование прав интеллектуальной собственности, оплату лицензий если покупателем услуги или продукта является резидент России. Таким образом фрилансеры не смогут использовать тот же PayPal для приёма от резидентов России.

Как открыть счет в зарубежном банке, не покидая РФ?

Для того чтобы открыть счет в зарубежном банке необходимо ознакомиться с законодательством России. Дело в том, что вам не надо получать разрешение на открытие иностранного счета за пределами России, однако вы обязаны задекларировать свой иностранный счет, открытый без выезда из России.

Начиная с 1 января 2015 года в силу вступил закон, который обязует всех налоговых резидентов России сообщать в налоговую службу обо всех транзакциях по их иностранным счетам и вкладам, которые следовательно, открыты в финансовых учреждениях за пределами РФ.

Задекларировать свой иностранный счет вам понадобится в течение месяца после открытия иностранного счета в зарубежном банке за пределами России. После чего на постоянной основе раз в год надо будет отчитываться о движениях денежных средств на вашем иностранном счете.

Помимо понимания и знания местного законодательства, вам необходимо подобрать иностранный банк, который откроет для вас счет за пределами России. В этом вопросе лучше всего вам сможет помочь наша компания – Offshore Pro Group.

Специалисты нашей компании предоставят вам детальные устные и письменные консультации о процедуре открытия иностранного счета, а также проведут бесплатную консультацию по подбору иностранного счета в соответствии с вашими возможностями и желаниями.

Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

Минимум контактов

Удаленная идентификация важна именно для новых клиентов, которые раньше услугами банка не пользовались, подчеркнул руководитель управления некредитных продуктов Райффайзенбанка Максим Степочкин. Он пояснил, что уже сейчас банк имеет право предоставлять своим существующим клиентам различные банковские услуги удаленно — например, открывать счета и оформлять карты. Это можно сделать по звонку или через интернет-банк, но только для клиентов, которые ранее прошли идентификацию и согласились на банковское обслуживание.

В Ак Барс Банке сообщили, что рассматривают возможность внедрить в новой версии мобильного приложения функционал удаленного подтверждения учетной записи в ЕСИА физлиц, которым нужно получить пособие по безработице.

Банк «Открытие» был одним из инициаторов внесения изменений в законодательство в части дистанционной идентификации клиентов через видеосвязь, рассказали «Известиям» в кредитной организации. В банке «Хоум Кредит» подтвердили, что знают об инициативе, и отметили, что сейчас она обсуждается с экспертным сообществом. В кредитных организациях добавили, что положительно относятся к возможности расширения дистанционного взаимодействия с клиентами, особенно в условиях нынешней эпидемиологической ситуации.

банки

Фото: РИА Новости/Алексей Филиппов

С технической точки зрения проблем для видеосвязи представителя финорганизации и клиента нет — промышленные и защищенные системы, к примеру, могут интегрироваться со скайпом или быть реализованы в мобильном приложении, рассказал директор операционного развития «БКС Премьер» Иван Мазов. Он подчеркнул, что сейчас по закону получать услуги дистанционно в новом банке могут только клиенты, сдавшие слепки лица и голоса в Единую биометрическую систему (ЕБС).

В марте в базе хранилось более 130 тыс. слепков, сообщали «Известиям» в «Ростелекоме» (выступает оператором ЕБС).

Видеоидентификация уже широко используется в ряде стран — Испании, Австрии, Германии, Швейцарии, Израиле, Эстонии, Великобритании, Польше, и полностью соответствует требованиям рекомендаций ФАТФ (Международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), рассказал президент Национальной финансовой ассоциации Василий Заблоцкий. По его словам, идентификация через видеосвязь может проводиться как путем живого разговора с представителем финансовой организации, так и в автоматическом режиме, когда специальное программное обеспечение сравнивает изображение клиента с фото в паспорте, а также защищает от подмены изображения (liveness detection).

В период самоизоляции из-за пандемии коронавируса в России наряду с продуктовыми магазинами и аптеками в штатном режиме работают и банковские офисы. По словам Василия Заблоцкого, удаленные каналы обслуживания сводят к минимуму опасность заражения, позволяя банкам сохранить качество сервиса, а клиентам — финансовую доступность в условиях полной или частичной изоляции.

Какие документы нужны чтобы открыть иностранный счет без выезда из России?

Иностранные банки всегда досконально проверяют своих клиентов, особенно если речь идет об удалённом открытии счета. Да, вы можете сэкономить на заверении документов и лично посетить, например, банк в Латвии или Финляндии, но остальные же банки попросят вас досконально рассказать о себе и своем бизнесе, если вам нужен корпоративный счет.

В некоторых случаях для открытия счета потребуется пройти собеседование с представителем банка. Это можно сделать удалённо при помощи различных мессенджеров.

Для открытия счета в иностранном банке без выезда с России вам понадобится подготовить следующий пакет документов для частного лица:

  • Нотариально заверенную копию загранпаспорта;
  • Нотариально заверенное подтверждение места жительства. Как правило, это счет за коммунальные услуги, датированный не позже 3 месяцев до подачи документов на открытие счета. Или же выписку по банковскому счету/ кредитной карте для подтверждения адреса проживания.
  • Резюме на английском языке для подписанта по счету, где будет описана его профессия, опыт работы и так далее;
  • Справка из банка, который знает будущего клиента банка более 2 лет.
  • Описать основные источники получения доходов;
  • Обозначить цель открытия счета, указать приблизительный оборот средств и количество транзакций.

В свою очередь для корпоративных клиентов выше представленный список необходимо дополнить:

  • Полным пакетом корпоративных документов по компании, который также будет переведен и заверен нотариально. Некоторые банки также требуют апостиль.
  • Детальное описание и предоставление доказательств о легальном происхождении средств;
  • Предполагаемые контрагенты. Банки приветствуют, когда клиент может заранее сообщить, от каких компаний будут приходить и к кому уходить средства в рамках операций по корпоративному счету;
  • И, конечно, необходимо детальное описание бизнеса, корпоративной структуры, годовой оборот компании, предполагаемый объем и размер транзакций, и список потенциально необходимых банковских продуктов.

Если вы сможете детально представить свой бизнес и раскрыть структуру вашей компании, доказав легальность вашей деятельности, вы сможете открыть иностранный счет в зарубежном банке без выезда из России.

Для открытия иностранного счета без выезда из России или любой другой юрисдикции, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info. Мы поможем вам не только подобрать достойное иностранное финансовое учреждение, но и создать защиту вашей конфиденциальности.

Ознакомится с банками, с которыми сотрудничает наша компания, вы сможете, также обратившись по адресу info@offshore-pro.info.

Возможно ли открыть иностранный счет, не покидая России?

Да, не существует запретов на открытие иностранных счетов. В том числе открыть счет можно удалённо. Главное, чтобы иностранный банк позволял такую процедуру жителям России. Также потребуется тщательно подготовить комплект документов. В некоторых случаях потребуется удалённое собеседование через мессенджеры.

Какие документы нужны, чтобы открыть иностранный счет удалённо?

Полный список документов зависит от конкретного банка и от того, кто открывает счет: частное лицо или компания. Частному лицу потребуется предоставить копию паспорта, доказательство адреса проживания, а также доказательства легальности происхождения средств.Также иностранный банк может запросить выписку из вашего банка, в котором вы облаживаетесь сейчас, CV и рекомендательное письмо от профессионала.Для корпоративного счет дополнительно потребуется предоставить учредительные документы компании и описание бизнеса.

Можно ли открыть корпоративный счет удалённо из России?

Вы можете удалённо открыть корпоративный счет за рубежом, как для компании из России, так и для компании из других стран. Это непросто в связи с новой политикой, делающий иностранных клиентов рискованными, но всё ещё возможно.Вам потребуется подготовить документы и описать, зачем потребовался иностранный счет именно в этой юрисдикции. Чаще всего это связано с выходом на клиентов или подрядчиков, для упрощения управления денежными потоками и т.п.

Для чего нужен иностранный счет

Иметь банковский счет за границей довольно удобно. Преимуществ владелец способен назвать массу: оплата поездок, учебы и любых покупок в иностранных магазинах, открытие ипотечного кредита или ведение бизнеса за бугром.Зарубежный счет может и просто приумножать деньги, ведь многие иностранные банки платят более высокие проценты по вкладам, чем российские. Осталось найти, какие именно.

Принято считать, что:

  • иностранные банки отличаются надежностью и безопасностью;
  • в случае банкротства банка вам гарантируют возвращение ваших денег полностью;
  • банки практически не вмешиваются в дела своих клиентов.

Ну да, спектр услуг иностранных банков широк и разнообразен, сильно завися от страны.

Однако что из этого правда? 1. За рубежом вы можете открыть мультивалютный счет, чтобы экономить на валютных транзакциях. 2. Зарубежный счет обезопасит вас от российских передряг, будь то девальвация рубля, ужесточение валютного контроля или прочие подобные неприятности.Однако от зеркальных неприятностей (в стране, где располагается ваш заграничный банк) вы не застрахованы.

Счет на видео

Национальный совет финансового рынка (НСФР) 9 апреля направил в правительство свод предложений по корректировке «антиотмывочного» законодательства на период сложной эпидемиологической ситуации. В письме предлагается позволить банкам до 1 октября 2020-го предоставлять услуги клиентам дистанционно при условии проведения видеоидентификации. Очная верификация клиентов в нынешних условиях крайне затруднена, подчеркивается в документе.

— Есть потребность в предоставлении значимых услуг дистанционно. Например, проводить государственные и муниципальные платежи, оформлять вклад, заключать договор страхования. В первую очередь клиенты должны иметь возможность дистанционно открывать банковский счет, чтобы они смогли получить доступ к мобильным платежам, — пояснил замруководителя НСФР Александр Наумов.

Он добавил: если опыт станет положительным, можно будет думать о расширении списка финансовых услуг, оказываемых по видео.

банки

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Дмитрий Коротаев

Видеосвязь заменит очное присутствие клиента в офисе, при этом идентифицируют его в стандартном режиме ­— по паспорту, пояснил Александр Наумов. Он добавил, что копию документа будет делать сотрудник банка через видео трансляцию, а затем проводить проверку на подлинность.

Кроме того, в НСФР предлагают дать возможность физлицам открывать счета и вклады, а также вносить на них не более 1 млн рублей, при условии упрощенной проверки через Единую систему идентификации и аутентификации (портал госуслуг — ЕСИА).

Кредитные организации также просят разрешения предоставлять банковские сервисы, идентифицируя клиентов по паспортам, срок действия которых истек не более 60 дней назад. Ранее президент России Владимир Путин поручил автоматически продлить срок действия паспортов, водительских прав и других документов на три месяца, поскольку у россиян сейчас нет возможности заниматься их обновлением.

В пресс-службе правительства «Известиям» сообщили, что находятся в постоянном контакте с представителями различных организаций и бизнес-объединений, однако детали служебной переписки не комментируют. В ЦБ и Росфинмониторинге оперативно не ответили на запросы «Известий» об актуальности предложений НСФР.

Как в швейцарском банке…

Наверное, каждый слышал знаменитую поговорку о надежности швейцарских банков. И есть россияне, которые мечтают иметь счет именно в этой стране. Действительно, банки Швейцарии имеют отличную репутацию в мире. Самые солидные работают уже более 500 лет. Швейцарский франк (СHF) — одна из самых стабильных валют мира.

Да, как правило, чтобы открыть счет в Швейцарии, на него нужно сразу внести определенную сумму, а в дальнейшем держать на счету неснижаемый остаток.Например, в знаменитом Историческом банке Швейцарии, который расположен в Лугано (филиалы также есть в Женеве, Локарно, Кьяссо и Цюрихе), минимальная сумма для открытия счета составляет 500 000 долларов США, а неснижаемый остаток должен составлять 250 000. Плюс за открытие счета нужно заплатить 500 швейцарских франков (это порядка 40 000 рублей). К тому же вам непременно придется отправиться в Швейцарию для личной встречи с банкиром.Впрочем, есть в стране банки, которые позволяют открыть счет с депозитом в 5 000 швейцарских франков (400 000 рублей). Есть и такие банки, которые могут открыть счет удаленно, однако таких немного. Google в помощь.

Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий