4 доступных кредитных программы в Райффайзенбанке: условия, процентная ставка и оформление

Кредитные предложения от Райффайзенбанка для оформления онлайн

Для своих клиентов организация разработала 3 варианта займа, по которым можно отправить онлайн заявку на рассмотрение и согласование.

Потребительский кредит «Персональный»

Цель займа не требует подтверждения, деньги выдаются на любые покупки, в том числе и на транспортное средство.

  • Минимальная сумма – 90 тысяч рублей, максимальная – 2 миллиона. Период возврата колеблется от 13 до 60 месяцев, в зависимости от размера кредита и личных пожеланий клиента.
  • Процентная ставка – 11,99 %. Доиться уменьшения процентов годовых до размера в 9,99% можно только при оформлении кредита на срок от двух лет.
  • Получить займ могут все граждане, которые на момент открытия кредита достигли 23-летнего возраста. Граничный максимальный срок – 67 лет на момент внесения последнего платежа.

Поскольку банк предлагает крупные денежные суммы, то без справок о подтверждении дохода не обойтись. Сотрудники организации запросят доказательства платежеспособности заемщика, чтобы сравнить финансовые возможности с запрашиваемой ссудой.

Рефинансирование прошлых займов

Условия по размеру кредита, сроков возврата и процентным ставкам идентичны с «Персональным». Отличия заключаются только в обязательном пакете документов, который в данной программе расширен. Заемщик должен предоставить банку договора с другими финансовыми учреждениями для подтверждения долгов. Уровень основного и дополнительного дохода проверяется более тщательно.

Кредит не предполагает дополнительных комиссий и скрытых платежей. 0,1% от суммы долга начисляется в первый день просрочки ежемесячного платежа. Досрочное погашение возможно, мораторий отсутствует.

Получить деньги можно без поручителей. Срок рассмотрения заявки – 1 день.

Под залог недвижимости

Максимальная сумма займа ограничивается 9 миллионами рублей или 60% оценочной стоимости залога на срок до 15 лет. Процентная ставка стартует с 11,99 % и устанавливается индивидуально для каждого клиента.

Решение по кредиту принимается в течение 3 дней с момента подачи онлайн заявки. Обеспечение и подтверждение дохода – обязательные условия. Получить деньги можно наличными на руки или переводом на карточный счет. Для удобства клиентов оформить договор возможно не только в офисе банка, но и при личном выезде специалиста на дом.

Пакет документов для такой программы объемный, поскольку включает в себя:

  • документы, подтверждающие личность (паспорт, ИНН, удостоверения, трудовая книжка);
  • документы, подтверждающие платежеспособность (справки по установленной форме, выписки со счетов);
  • документы на залоговую недвижимость (выписка из домовой книги, свидетельства владельца и т.д.).

Займ предполагает оформление страховки на жизнь, имущества и правового титула.

Комфортные условия кредитования по различным направлениям помогают финансовому учреждению оставаться в списке лучших на современном рынке. А новая функция оформления через Райффайзенбанк онлайн заявки на кредит наличными без справок и поручителей позволяет клиентам экономить время и получать быстрое согласование денежных займов прямо из дома. С помощью формы на нашем сайте можно ускорить процедуру получения денег.

Потребительский кредит в Райффайзенбанке

Условия оформления потребительского продукта «Персонального кредита» на любые цели без залога установлены для определенного круга физических лиц, которые отвечают ряду требований:

  • возраст от 23 до 67 лет;
  • гражданство РФ;
  • есть мобильный телефон;
  • есть стационарный телефон на работе;
  • вы не бизнесмен и не являетесь индивидуальным предпринимателем или юристом частного кабинета.

Иными словами, потребительский кредит может получить физическое лицо, которое работает по договору найма, официально трудоустроен. Доход заемщика должен быт подтвержден любым способом. Если нет возможности взять 2-НДФЛ, то есть возможность составить справку по форме банка. Информация будет проверяться, поэтому не обманывайте специалистов.

Как взять сумму в 2 млн. рублей на срок до 5 лет под 9,9% годовых со второго года внесения платежей в РайффайзенБанке:

  1. Подайте заявку на кредит в онлайн режиме на официальном сайте банка.
  2. В течение часа дождитесь одобрения.
  3. Менеджер обязательно свяжется с вами по телефону и проконсультирует.
  4. В зависимости от вашего желания, если вам не удобно посетить отделение банка, кредитный специалист может выехать на дом.
  5. После определения итоговой суммы, которую банк готов вам предоставить подготовьте документы.

Получить от РайффайзенБанка бесплатную дебетовую карту могут даже новые клиенты банка.

Какие документы нужны для получения кредита в Райффайзенбанке

На общих, стандартных условиях:

  • заполненная в офисе или на сайте, анкета;
  • справка о доходах на выбор (2-НДФЛ, 3-НДФЛ, по форме банка);
  • другое подтверждение о доходе.
  • справка с места работы о том, что заемщик по сей день работает;
  • трудовая книжка;
  • для военных – удостоверение, справка с места службы, копия контракта;
  • для адвокатов и нотариусов – соответственно, удостоверение и лицензия.

Потребительский кредит можно получить и по двум документам, справка с места работы не нужна. Но сумма кредита не превысит 500 тыс. руб.

Зарплатным клиентам выдадут кредит на основании:

  • паспорта РФ;
  • заполненной анкеты.

Индивидуальные зарплатные клиенты должны предоставить и справку 2-НДФЛ за последние 3 – 6 месяцев.

Условия банка по кредитованию

СтандартныеЗарплатных клиентовСотрудников компаний-партнеровPremium
Срок, лет1 — 5
% ставка11,99 – первый год;

9,99 – со второго года

Сумма кредита, руб.90 тыс. – 2 млн.250 тыс. – 2 млн.
Программа фин. защитыНа весь срок
Пеня при просрочке1% от суммы задолженности за каждый день
Комиссия— — —Без комиссий за кредит и рассмотрение заявки

Максимальная сумма потребительского кредита для всех категорий заемщиков-физических лиц – 2 млн. руб.

Как вносить платежи

На официальном сайте RaiffeisenBank перечислены все способы внесения денег в счет погашения кредита.

Без комиссии вы можете перечислять платежи через:

  • терминал QIWI (не забудьте, что этот способ не предусматривает мгновенного зачисления);
  • банкоматы Бинбанка и Московского Кредитного банка;
  • безналично из другого банка;
  • платежную систему Золота Корона;
  • с карты любого банка;
  • отделения Райффайзенбанка.

Безналично из другого банка деньги переводятся с процентами, предусмотренными его условиями.

Самый простой способ – вкладывать деньги на дебетовую карту РайффайзенБанка, которую бесплатно выдают при получении кредита, а с нее сумма платежей будет списываться ежемесячно в автоматическом режиме.

Кредитные карты Райффайзенбанка

Несмотря на то, что предложение по потребительскому кредиту всего одно, РайффайзенБанк предлагает 8 видов кредитных карт:

  • с кешбеком;
  • 110 днями беспроцентного использования;
  • карты для снятия наличными с кредитным лимитов 600 тыс. руб;
  • заказать карту с индивидуальным дизайном;
  • совершать перелеты по всей планете с бесплатной страховкой и кредитом до 1 млн. руб. Беспроцентный период, при этом, составит до 52 дней.

Виды кредитов наличными от Райффайзен Банка

На сайте в разделе «Кредиты» доступна подробная информация обо всех банковских продуктах

Обратите внимание, что взять кредит наличными Райффайзен Банк можно разными способами, в зависимости от выбранного тарифного плана. Более того, учтите, что подать заявку на займ можно через сайт или же посетив офис, всё зависит от личных предпочтений

Персональный

В данном случае речь идёт о персональном тарифном плане. Как это? Всё просто: банк в ситуации, когда клиент зарекомендовал себя, как ответственный, платёжеспособный, предоставляет возможность уменьшить процентную ставку или же упростить условия кредитования. Также персональный тариф действует в случае, если клиент длительное время сотрудничает с банком.

Проще говоря, заёмщик получает небольшие бонусы. Подача заявки на кредит наличными Райффайзен Банк осуществляется в банк или же через сайт. Персональный тариф может задействоваться к любому доступному плану.

Премиум

Теперь что касается данного варианта кредитования наличными Райффайзен Банк через онлайн-заявку. Он предназначен для премиальных пользователей. Речь идёт об обладателях пакетов услуг Premium и Premium Direct. Можно рассчитывать на получение более крупной суммы под меньшую ставку.

Обратите внимание, что процентная ставка доступна в двух вариантах:

  • 10,99% – в случае подключения к программе финансовой защиты;
  • 14,99% – без подключения к данной программе.

Но если клиент прекратил пользоваться программой финансовой защиты, тогда ставка повышается на 4-5%. Про этот небольшой нюанс следует помнить в процессе оформления заявки на кредит наличными Райффайзен Банк.

Для зарплатных клиентов

Теперь что касается особенностей данной программы. Здесь речь идёт о клиентах, которые получают зарплату в банке. Соответственно, для таких пользователей предлагаются льготные условия. Для выдачи займа потребуется только паспорт РФ. Более того, решение будет принято на протяжении 2–3 минут. Также такие клиенты могут рассчитывать на увеличенный лимит.

Но в данном случае следует отметить, что максимальный лимит зависит от того, в каком регионе проживает клиент. Оформить кредит онлайн наличными в Райффайзен Банк может каждый, но максимальная сумма, доступная для снятия, будет изменяться.

Для сотрудников компаний-партнёров банка

На данный момент можно отметить, что условия кредитования для партнёров банка практически идентичные стандартным. Но в то же время банк вывел тариф в отдельную группу. Также учтите, что здесь действуют правила согласно определению максимального лимита как для зарплатных клиентов.

Наличный займ можно оформить в офисе. Для этого предстоит посетить ближайший офис или же обратиться в тот, где сотрудник ранее обслуживался, и подать заявку.

Рефинансирование кредитов

Теперь что касается рефинансирования. На сайте банка отдельным разделом отмечен данный вариант займа. Следует отметить, что даже отдельными столбцами выделены банки, по которым будет осуществляться данная процедура. От того, с какой организацией до этого работал пользователь, зависит как процент, так и сумма, доступная для рефинансирования.

Банк предлагает объединить до 5 разных кредитов. Доступна следующая схема:

  • до трёх кредитов (ипотека, потребительский и автомобильный кредит);
  • до четырёх кредитных карт.

Следует отметить, что процент может изменяться в зависимости от того, принимает ли участие клиент в программе финансовой защиты. В случае если пользователь пользуется таким продуктом, тогда можно рассчитывать на снижение ставки. Также немаловажным считается и тот факт, каким лицом являетесь вы. Для юридических и частных лиц условия могут отличаться. Также на ставку воздействует и наличие страховки.

Для наглядности: для частных лиц ставка повышается на 5% в случае, если заёмщик перестал выплачивать страховку. И возможен подъём на 8% в той ситуации, если банк не получил данные от бюро КИ относительного того, что клиент провёл полную выплату кредитов, которые были представлены для рефинансирования. И второй случай, если клиент не предоставил документы о выплате рефинансируемых долгов, которые были выданы ему банком-кредитом.

Рефинансирование потребительского кредита другого банка

В рамках программы рефинансирования от Райффайзенбанка можно объединить 4 вида кредитов:

  • задолженность по карте;
  • потребительский;
  • на покупку автомобиля;
  • ипотеку.

Максимальное число рефинансируемых займов — 5 программ. Из них на стандартные должно приходиться не более 3, на кредитные карты — не более 4. Кроме того, в рамках этого договора можно получить дополнительные средства для нецелевого использования.

Рефинансирование — это взятие целевого кредита в банке для покрытия имеющихся долгов.

Условия и процентная ставка

Рефинансирование проводится на следующих условиях:

  • ставка 8,99% при покупке страховки;
  • при отказе от финансовой защиты процент будет зависеть от категории клиента и находиться в пределах от 11,99% до 12,99%;
  • максимальная сумма — 2 млн руб.

Кредиты с онлайн-заявкой других банков Москвы

Наличными

от 5,9% годовых

до 5 млн. сумма

срок до 85 мес.

Получить кредит

Наличными

от 5,9% годовых

до 4 млн. сумма

срок до 60 мес.

Получить кредит

Прайм Выгодный

от 6,9% годовых

до 5 млн. сумма

срок до 60 мес.

Получить кредит

Универсальный

от 5,5% годовых

до 3 млн. сумма

срок до 24 мес.

Получить кредит

Наличными на любые цели

от 7,9% годовых

до 3 млн. сумма

срок до 85 мес.

Получить кредит

Залоговый+

от 8,8% годовых

до 8 млн. сумма

срок до 243 мес.

Получить кредит

Дальневосточный 0-0-24

от 8,5% годовых

до 600 тыс. сумма

срок до 24 мес.

Получить кредит

Потребительский

от 13,4% годовых

до 3 млн. сумма

срок до 85 мес.

Получить кредит

Отделения Райффайзенбанка в Москве

В таблице можно найти время работы и перерыва по рабочим и выходным дням 83 подразделений Райффайзенбанка в городе Москва.

НазваниеАдресВремя работы
Отделение «Чертаново» г. Москва, бул. Симферопольский, д. 29 корп. 3 (495) 721-91-00 Чертановская, Севастопольскаяпн.—пт.: 10:00—20:00, сб.: 10:00—17:00
Отделение «Дмитровское» г. Москва, ул. Бутырская, д. 77 (495) 721-91-00 Дмитровскаяпн.—пт.: 10:00—20:00
Отделение «Осенний бульвар» г. Москва, бул. Осенний, д. 15 (495) 721-91-00 Крылатскоепн.—пт.: 10:00—20:00, сб.: 10:00—17:00
Отделение «Полянка» г. Москва, ул. Большая Полянка, д. 3/9 стр. 1 (495) 721-91-00 Полянка, Третьяковскаяпн.—пт.: 10:00—20:00
Отделение «Можайское» г. Москва, ш. Можайское, д. 2 (495) 721-91-00 Кунцевскаяпн.—пт.: 10:00—20:00, сб.: 10:00—17:00

Смотреть все отделения Райффайзенбанка в Москве

Аналитика ставок по кредитам в Москве

Сравните условия кредитования в Райффайзенбанке с предложениями других банков Москвы. Райффайзенбанк предлагает 3 программы кредитования для физических лиц, установил минимальную ставку по кредитам – 7,99%, при этом можно получить от 90 тыс. до 2 млн. рублей на срок от 13 месяцев до 5 лет. В таблице приведены средние ставки по банкам с подобными условиями оформления кредитов.

БанкСтавка в среднемПроцентные ставкиСумма, руб.Срок
Банк Жилищного Финансирования10,75%9 – 12,49%450 000 – 30 000 000 до 365 мес.
Связь-Банк10,9%10,9%30 000 – 3 000 000 до 85 мес.
Росгосстрах Банк10,9%7,9 – 13,9%100 000 – 3 000 000 до 60 мес.
Саровбизнесбанк10,9%10,9%400 000 – 1 000 000 до 60 мес.
Райффайзенбанк10,99%7,99 – 13,99%90 000 – 2 000 000 до 60 мес.
Энерготрансбанк11%11%500 000 – 5 000 000 до 60 мес.
Банк Финсервис11%11%500 000 – 100 000 000 до 121 мес.
БыстроБанк11,2%7,9 – 14,5%10 000 – 200 000 до 60 мес.
Банк Интеза11,2%10,9 – 11,5%700 000 – 3 000 000 до 60 мес.
Кредит Европа Банк11,45%11,2 – 11,7%600 000 – 6 000 000 до 85 мес.

Оформить потребительский кредит в Райффайзенбанке в Москве

Потребительские кредиты Райффайзенбанка в Москве можно взять на любые цели, предоставив в банк минимальный пакет документов. На нашем сайте представлено 3 варианта для физических лиц на сумму от 800000 до 9000000 рублей. Годовая ставка зависит от типа кредита и кредитной истории заемщика. Минимальная ставка в Райффайзенбанке в 2021 году – 7,99%, максимальная – 13,99% в год.

Условия кредитования

Чтобы выбрать выгодный кредит в Райффайзенбанке необходимо воспользоваться кредитным калькулятором, который позволяет сравнить и подобрать подходящие предложения по определенным параметрам. При нажатии кнопки «Подробнее» можно узнать подробную информацию по программе кредитования, узнать условия и требования банка.

Райффайзенбанк предусматривает возможность получения кредита в Москве без подтверждения дохода, что немало важно для клиентов без официального трудоустройства. Как правило, кредит предоставляется на ограниченную сумму до 50000 рублей и недолгий срок от 3 месяцев до 4 лет

Для получения крупной суммы кредитных средств можно оформить кредит под залог недвижимости или автомобиля. В таком случае сумма может быть до 5000000 рублей, но не более 80% от оценочной стоимости объекта залога. Такие кредитные программы предусматривают небольшую переплату и срок заимствования до 20 лет.

Требования к заемщикам

Воспользоваться потребительскими кредитами могут частные лица, которые соответствуют требованиям Райффайзенбанка:

  1. Наличие гражданства РФ;
  2. Возрастные ограничения от 21 до 67 лет;
  3. Стабильный доход в виде заплаты или пенсии, который позволит выплачивать ежемесячные платежи;
  4. Наличие трудового стажа на последнем месте работы не менее 12 месяцев;
  5. Постоянная или временная прописка в Москве.

Оформить заявку на кредит можно через сайт банка www.raiffeisen.ru или в одном из 83 отделений банка в Москве. Процесс рассмотрения заявки может занять от 5 минут до 4 рабочих дней. На скорость обработки заявок влияет персональный кредитный рейтинг заемщика. Если заявленная сумма не более 30000 рублей денежные средства можно получить в день обращения.

Немного о погашении ипотеки Райффайзенбанка

Все понимают, насколько важно вовремя оплачивать долг, ведь штрафная санкция — 0,06% от просроченной суммы платежи взимается ежедневно. Если посчитать переплату на калькуляторе, сумма может получиться астрономической

В Райффайзен банке есть вариант для тех, кто в силу определенных обстоятельств не может исполнить свои обязательства. Например, реструктуризация.

Нужно понимать, что кредитное учреждение редко идет на встречу клиентам в этом вопросе и меняет индивидуальные условия договора, однако подать заявку может любой заемщик, финансовое положение которого существенно ухудшилось. Оценить конкретнее свои шансы на получение льготы поможет Памятка о реструктуризации.

Среди способов внести ежемесячный платеж без комиссии, стандартные — банкоматы сети, МКБ или Бинбанка, отделения, перевод с карты другого банка через личный кабинет Райффайзен (в этом случае процент может взять банк-отправитель).

По отзывам, самый удобный способ внести платеж, в том числе, досрочно — онлайн сервисы:

Расчет графика платежей кредита «Рефинансирование»

График ежемесячных платежей

Сохранить в pdf Сохранить в Excel Распечатать Cсылка на расчет

Дата платежаОстаток задолженности, руб.Начисленные %, руб.Платеж в основной долг, руб.Сумма платежа, руб.
02.07.20211 545 000,006 336,6239 961,4846 298,10
02.08.20211 505 038,526 378,4839 919,6246 298,10
02.09.20211 465 118,896 209,2940 088,8146 298,10
02.10.20211 425 030,095 844,5840 453,5246 298,10
02.11.20211 384 576,565 867,9540 430,1546 298,10
02.12.20211 344 146,415 512,8440 785,2646 298,10
02.01.20221 303 361,165 523,7540 774,3546 298,10
02.02.20221 262 586,815 350,9540 947,1546 298,10
02.03.20221 221 639,664 676,3741 621,7346 298,10
02.04.20221 180 017,935 001,0141 297,0946 298,10
02.05.20221 138 720,844 670,3241 627,7846 298,10
02.06.20221 097 093,054 649,5741 648,5346 298,10
02.07.20221 055 444,534 328,7741 969,3346 298,10
02.08.20221 013 475,194 295,1942 002,9146 298,10
02.09.2022971 472,294 117,1842 180,9246 298,10
02.10.2022929 291,373 811,3742 486,7346 298,10
02.11.2022886 804,633 758,3542 539,7546 298,10
02.12.2022844 264,883 462,6442 835,4646 298,10
02.01.2023801 429,433 396,5242 901,5846 298,10
02.02.2023758 527,853 214,7043 083,4046 298,10
02.03.2023715 444,462 738,6843 559,4246 298,10
02.04.2023671 885,042 847,5043 450,6046 298,10
02.05.2023628 434,442 577,4443 720,6646 298,10
02.06.2023584 713,782 478,0743 820,0346 298,10
02.07.2023540 893,752 218,4144 079,6946 298,10
02.08.2023496 814,062 105,5444 192,5646 298,10
02.09.2023452 621,491 918,2544 379,8546 298,10
02.10.2023408 241,641 674,3544 623,7546 298,10
02.11.2023363 617,891 541,0444 757,0646 298,10
02.12.2023318 860,841 307,7744 990,3346 298,10
02.01.2024273 870,501 160,6945 137,4146 298,10
02.02.2024228 733,09969,3945 328,7146 298,10
02.03.2024183 404,38727,1445 570,9646 298,10
02.04.2024137 833,41584,1545 713,9546 298,10
02.05.202492 119,46377,8245 920,2846 298,10
02.06.202446 199,18195,8046 199,1846 394,98

Показать все

Выдача денег

Как только вам одобрят заявку, остается только выбрать, будете ли вы забирать деньги наличными или же захотите их получить посредством перечисления на карту. Каждый из этих вариантов имеет свои достоинства и недостатки. Если деньги зачислены на карту, вам не придется носить их с собой в кошельке, а также не придется отстаивать очередь в кассу. С карточки можно снять деньги также в несколько заходов. На нее же можно будет отправлять потом ежемесячные платежи. Но учтите, что при перечислении на карту банки иногда просят комиссию. Иногда приходится платить отдельно и за обслуживание карты. Кроме того, кредитные карты нередко становится объектом охоты мошенников. Если деньги будут похищены со счета, то вернуть их будет весьма проблематично.

Наличный расчет имеет плюсом возможность быстрого получения. Обычно поступления на карту приходится ждать достаточно долго. Кроме того, если вам необходимо приобрести что-то существенное, и для этого требуются наличные, то этот вариант также становится лучшим для вас. Вы можете остановить свой выбор на наиболее подходящем для вас варианте.

Все варианты ипотеки Райффайзенбанка в Москве

Рефинансирование

8.39%

годовых в рублях

до 26 000 000 руб
на срок до 30 лет

Категория заемщика: без ограничений

Возраст заемщика: от 21 года

Срок решения: до 5 рабочих дней

Подробнее

Квартира на вторичном рынке

8.29%

годовых в рублях

до 26 000 000 руб
на срок до 30 лет
первый взнос от 15%

Категория заемщика: без ограничений

Возраст заемщика: от 21 года

Срок решения: до 3 рабочих дней

Подробнее

Недвижимость под залог имеющегося жилья

8.49% — 9.79%

годовых в рублях

до 26 000 000 руб
на срок до 20 лет
первый взнос от 25%

Категория заемщика: без ограничений

Возраст заемщика: от 21 года

Подробнее

Квартира в новостройке

7.99%

годовых в рублях

до 26 000 000 руб
на срок до 30 лет
первый взнос от 10%

Категория заемщика: без ограничений

Возраст заемщика: от 21 года

Подробнее

Ипотека с материнским капиталом

8.49%

годовых в рублях

до 26 000 000 руб
на срок до 30 лет

Категория заемщика: программа молодая семья

Возраст заемщика: от 21 года

Подробнее

Коттедж на вторичном рынке

12.75%

годовых в рублях

до 26 000 000 руб
на срок до 30 лет
первый взнос от 40%

Категория заемщика: без ограничений

Возраст заемщика: от 18 лет

Подробнее

Господдержка 2020

6.19%

годовых в рублях

до 8 000 000 руб
на срок до 30 лет
первый взнос от 20%

Категория заемщика: без ограничений

Подробнее

Семейная

4.99% — 6%

годовых в рублях

до 12 000 000 руб
на срок до 30 лет
первый взнос от 20%

Категория заемщика: программа молодая семья

Возраст заемщика: от 21 года

Подробнее

Какая ипотека в Райффайзенбанке в Москве наиболее выгодная?

Выгоднее всего оформить ипотеку «Семейная» под 4.99% годовых в рублях на сумму до 12 000 000 рублей. Кроме того, процентные ставки могут быть снижены при определенных условиях. Например, если вы попадаете под федеральные или муниципальные льготы, в этом случае вы имеете право на льготную ипотеку. Советуем проконсультироваться по данному вопросу с менеджерами банка по телефону 8 800 700-17-17, 8 800 700 91 00.

От чего зависит размер процентной ставки по ипотеке?

Выплачиваемый процент зависит от размера кредита (чем больше, тем обычно ниже ставка), от срока (с течением времени ставка может снижаться), от вашей надежности как заемщика и многих других параметров. Размер процентной ставки по ипотеке в Райффайзенбанке варьируется от 4.99% до 12.75%.

Насколько надежно брать ипотеку в Райффайзенбанке?

Вы ничего не потеряете, даже если у организации, в которой вы взяли ипотечный кредит, отзовут лицензию. Что касается Райффайзенбанка, то он занимает 10 место по размеру активов среди всех банков РФ с суммой 1097.57 млрд рублей.

Какой минимальный первоначальный взнос требуется внести?

В линейке тарифов Райффайзенбанка в Москве минимальный первый взнос составляет 10% от стоимости приобретаемого жилья.

Основные условия ипотечного кредитования

Райффайзенбанк работает с 1996 года и на сегодняшний день имеет более 170 отделений по всей стране. Ипотечное кредитование в банке составляет внушительную долю во всей совокупности предоставляемых кредитных услуг.

В целом, же каждая ставка определяется менеджерами банка сугубо в индивидуальном порядке с учетом множества факторов, в частности:

  • Уровня доходов;
  • Наличия или отсутствия созаемщиков;
  • Типа приобретаемого жилья;
  • Срока кредитования;
  • Наличия или отсутствия страхования займа и т.д.

В Райффайзенбанке функционирует система R-Connect, позволяющая заемщикам в режиме онлайн управлять своей ипотекой и отслеживать процесс внесения очередных платежей.

Требования к приобретаемой недвижимости

Ипотека Райффайзен банка возможна только в отношении определенных типов жилья. Застройщик, реализующий дома или квартиры, должен быть надежным, что тщательно проверяется менеджерами кредитного учреждения.

По ипотечным программам банка приобретению подлежит как вторичка, так и строящееся жилье. Требования, предъявляемые банком к объектам недвижимости различны в отношении вторичного жилья и новостроек.

К новостройкам Райффайзенбанк предъявляет следующие требования:

  • Застройщик должен быть аккредитован банком;
  • При оформлении ипотеки на созаемщиков, жилье регистрируется на них в равных долях;
  • После оформления права собственности на заемщика, жилье обязательно страхуется.

Ко вторичному жилью банком выдвинуты иные требования:

  • В доме должно быть не менее 5 этажей;
  • Дом должен быть моложе 1965 года;
  • Объект недвижимости не должен быть признан аварийным;
  • Кухня и санузел должны быть разделены;
  • Жилье должно быть подключено ко всем коммуникациям.

Требования к потенциальным клиентам

Заемщики или клиенты банка также тщательно проверяются, как и объекты приобретаемой ими недвижимости. Банк не может рисковать своими финансами и ссужать ненадежных и неплатежеспособных граждан.

Для Райффайзенбанка не имеет значения гражданство заемщика. Банк лишь требует, чтобы у него была постоянная или временная регистрация на той территории, где расположены отделения банка.

Итак, чтобы получить ипотеку в Райффайзенбанке, необходимо отвечать следующим требованиям:

  • Возраст от 23 до 50 лет;
  • Верхняя возрастная граница на момент полного погашения долга установлена в 60 лет для обычных заемщиков и 65 лет для владельцев бизнеса и ученых степеней;
  • Год общего рабочего стажа и полгода на последнем месте работы;
  • Доход не менее 15000 рублей.

Для клиентов ИП банк устанавливает дополнительное требование. Они должны функционировать не менее 3 лет.

Кредитная история банком также будет проверяться в обязательном порядке. Если в ней будут выявлены злостные нарушения и просрочки, банк вероятнее всего откажет в выдаче кредита.

Первоначальный взнос и процентные ставки

Как рассчитать ипотеку в Райффайзенбанке? Узнать индивидуальную процентную ставку можно при помощи кредитного калькулятора Райффайзенбанка.

В банке созданы специальные программы повышения процентных ставок в случае отказа клиента от приобретения страхования жизни и здоровья или титула. Выглядит это следующим образом:

  • При отказе от комплексного страхования для клиентов моложе 45 лет ставка увеличивается на 0,5%, для лиц старше 45 лет – на 3,2%;
  • При отказе от продления договоров страхования для клиентов моложе 45 лет ставка увеличивается на 1%, для лиц старше 45 лет – на 3,7%.

Без первоначального взноса оформить ипотеку в Райффайзенбанке невозможно. Даже в самых лояльных программах кредитования заемщик обязан внести в качестве первого платежа 10-15% полной стоимости недвижимости.

Документы на оформление ипотеки

Перед отправкой заявки на получение ипотеку лучше заранее подготовить весь пакет документов, который впоследствии потребуется банку для оформления сделки. В разных ипотечных программах документы могут немного различаться.

Основными сведениями, обязательными для предъявления в Райффайзенбанк, являются:

  • Паспорта заемщика и созаемщиков;
  • Анкета на выдачу ипотеки;
  • СНИЛС;
  • Согласие на обработку данных;
  • Копия трудовой книжки;
  • Справка 2-НДФЛ;
  • Документы на недвижимость: оценочный отчет, кадастровый паспорт, выписка из ЕГРН, договор долевого строительства и др.;
  • Выписка о регистрации обременения;
  • Согласие от супруга, заверенное нотариусом;
  • Учредительные документы при выдаче ипотеки предпринимателю.

Если ипотека оформляется по семейным программам или с привлечением материнского капитала, также потребуется предъявление документов на детей и сертификата материнских средств.

Оценка квартиры, обращение к нотариусу и иные обязательные действия потребуют от заемщика дополнительных расходов.

Как оформить онлайн заявку

Многие кредитные учреждения готовы согласовать онлайн только потребительские займы, Райффайзенбанк расширил эту функцию на все свои предложения.

Чтобы заполнить заявку через интернет, клиент может воспользоваться одним из вариантов:

Первый способ понятный и удобный. Достаточно один раз зарегистрироваться в личном кабинете и часть нужной информации для кредита будет автоматически подтягиваться. Информация, которую запрашивает сайт общая.

Стоит обратить внимание, что официальные страницы банков никогда не требуют от пользователя указать номер паспорта или сделать копию документа. Все, что нужно указать для рассмотрения заявки:

  • ФИО;
  • сумму займа;
  • желаемый срок кредитования;
  • город;
  • размер ежемесячного дохода.

После заполнения всех полей банк попросит выбрать способ связи, который подходит клиенту. Чаще всего, это звонок на мобильный телефон, иногда – электронная почта. Онлайн заявка – это визитка, которая поможет сотруднику финансовой организации понять, какой перед ним клиент.

После получения положительного ответа на анкету, заемщика приглашают в офис банка для подписания договора и получения денег. Для данного этапа уже потребуются предъявить документы, подтверждающие личность и платежеспособность

Оформить анкету через один из кредитных порталов тоже легко и быстро. Для этого потребуется совершить следующие действия:

  • выбрать из перечня банков Райффайзен;
  • кликнуть на интересующее предложение;
  • нажать на горячую кнопку «Оставить заявку».

Общая информация о кредитах в Райффайзенбанке

Банком в текущем году запущены 3 кредитные программы:

  • кредит наличными;
  • кредит для рефинансирования ранее взятых кредитов;
  • кредит на автомобиль;
  • ипотека.

Для получения кредита наличными не нужны поручители, залог и указание причин обращения за кредитными деньгами (заем нецелевой – можно использовать для решения бытовых проблем). Кроме этого, нет скрытых комиссий за обналичивание средств и платежей за ведение счета (их нет вообще).

Оформление целевого кредита (рефинансирование) позволяет получить процентную ставку на процент ниже по сравнению с кредитом наличными. Сравнение с условиями кредитования в других банках (длинные кредиты) показывает, что и здесь у банка лучшие условия – ниже процентная ставка. Оформление кредита также более доступное и простое.

Кредит под залог недвижимости в Райффайзенбанке (ипотека) выдается до 26,0 млн. руб. под  9,99% годовых  на 30 лет. Условия также одни из лучших на территории России.

Однако, есть у банка и слабые стороны:

  • ссуда доступна только жителям крупных городов — там, где имеются отделения (офисы) банка;
  • высокий возрастной ценз – 23 года.
Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwittervKontakte
Напишите комментарий