Как инвестировать в акции пошаговая инструкция
Как частному лицу инвестировать в акции самостоятельно? Вначале нужно выбрать способ:
Самостоятельный анализ включает:
- понимание механизмов работы фондовых площадок;
- изучение технических, фундаментальных подходов;
- прогнозирование, составление плана;
- выборку, в какие бумаги можно вложить деньги;
- начало с минимальной суммы, наращивание при положительных результатах;
- ребалансировку портфеля.
Как выбрать в какие акции инвестировать
Подход к выбору может быть любым — от следования чужой экспертной стратегии, до интуитивного. Но, перед тем как начинать инвестировать в акции, необходимо разработать план с учётом обязательных критериев:
- Уровня ликвидности.
- Технических или фундаментальных сигналов.
- Количества отраслей для покупки фондов.
- Процентных соотношений для портфеля по отраслям.
- Юрисдикции эмитентов.
- Пропорции ЦБ портфеля в зависимости от капитализации.
Очевидно, что при указанных условиях, интуитивность применяется как тактика при широком выборе активов, отвечающим заданным критериям. Экспертный подход подразумевает дальнейшую фильтрацию.
Где и как купить акции
Новичкам, выбирающим с чего начать инвестиции в любые акции, рекомендуется следовать двумя путями:
- Совершать сделки через брокеров при высоком интересе к предмету инвестирования и желанию лично отслеживать маркет, анализировать, планировать свои действия.
- В 2019 доверить ПИФам вложенные в акции деньги — при стремлении к пассивному инвестированию. Потребуются начальные усилия, чтобы определить, какие посредники надёжны. Нужно будет выбрать план, куда вложить по степени риска.
Что касается самостоятельных вложений денег и решений в какие ЦБ лучше вложить непосредственно через эмитента акций в 2019, то этот стиль подходит опытным инвесторам с крупным капиталом — если есть возможность приобрести пакет, заплатив не более 5% собственных средств. Преимуществом служит отсутствие брокерской комиссии, иногда, скидка от эмитента.
Ведущие российские предприятия чьи акции можно купить
Стоит ли делать инвестиции в российские компании, какие акции выбрать, демонстрирует таблица.
Пример ТОР-10 в какие акции по ликвидности, доходности, капитализации лучше вложить деньги в 2019 году, результаты на 1 квартал.
- О — обыкновенные.
- П — привилегированные.
| № по убыванию | Среднемесячный оборот, млн руб | Доходность по дивидендам за последние 4 квартала, % | Рыночная капитализация эмитента, млн руб |
|---|---|---|---|
| 1 | Газпром, О 3 266 | Челябэнергосбыт, П 30,83 | Сбербанк России, О 4 413 020 |
| 2 | Сбербанк России, О 13 631 | Челябэнергосбыт, О 21,61 | Роснефть, О 4 184 691 |
| 3 | Лукойл, О 2 985 | Мечел, П 16,15 | Лукойл, О 4 020 375 |
| 4 | Роснефть, О. 1 837 | Северсталь, О 15,42 | Газпром, О 3 672 946 |
| 5 | Магнит, О 1 805 | Энел Россия, О 14,07 | НОВАТЭК, О 3 311 395 |
| 6 | ГМК Норильский никель, О 1 517 | МРСК Волги, О 13,66 | ГМК Норильский никель, О 2 174 293 |
| 7 | Татнефть, О 1 012 | МГТС, П 12,80 | Татнефть, О 1 664 302 |
| 8 | Московская Биржа, О 978 | МГТС, О 12,80 | Газпром нефть, О 1 626 266 |
| 9 | Сбербанк России, П 906 | Аэрофлот, О 12,63 | Сургутнефтегаз, О 946 024 |
| 10 | АЛРОСА, О 890 | ММК, О 12,34 | НЛМК, О 928 111 |
Из таблицы инвестирование в 2019 видно — акции флагманских фирм дублируются в ТОПе по капитализации и среднемесячному обороту, а дивидендная выгода характерна известным, но не крупнейшим корпорациям.
Кто такой брокер и чем он занимается
В переводе с английского broker означает посредник. Независимо от того, какой деятельностью занимается или кого представляет, он совершает сделки за счет и по поручению клиента. Здесь нужно учитывать, что это не представитель, наделенный правами и полномочиями, и не адвокат, защищающий клиента.
Функции и задачи
Главная функция – решить проблему клиента за вознаграждение. Кроме того, брокер:
- гарантирует выполнение финансовых обязательств;
- уменьшает риски и снижает временные затраты клиента.
Основные задачи:
- изучение и мониторинг рынка;
- обеспечение стабильности партнерских отношений;
- информационное, налоговое, бухгалтерское и/или юридическое (в зависимости от сферы работы) сопровождение сделок клиента.
Как инвестировать в акции онлайн
Рядовые инвесторы отечественных и зарубежных компаний покупают ценные бумаги не для того, чтобы получить контрольный пакет, а для заработка. Трейдеры инвестируют в акции, чтобы заработать на одном или сразу двух направлениях:
- Дивиденды — один из источников дохода инвестора, если компания, акции которой куплены, успешна и делится частью прибыли со своими акционерами. Но часто руководство принимает решение направить деньги на развитие компании — тогда дивиденды могут не выплачивать годами.
- Разница между стоимостью акции в момент покупки и продажи. Никто не покупает ценные бумаги с расчётом на падение — наоборот, все хотят заработать. Поэтому, прежде чем брать акции в свой портфель, изучите перспективы бизнеса. Также установите предельные цены, при достижении которых акцию нужно продать или докупить.
Приобрести акции можно двумя способами — на бирже или вне её. Второй вариант рискованнее. Там можно заключить сделку по цене выше или ниже среднерыночной. Кроме того, продать акцию «на улице» сложнее.
На бирже котировки видны и доступны всем участникам торгов. Перед допуском к сделкам биржи проверяют компании. По всем акциям, обращающимся на бирже, регулярно публикуется финансовая отчётность. Разумеется, и на бирже торгуются ценные бумаги компаний с неблагополучным финансовым положением. Махинаторы устраивают «разгон» дутых котировок: когда никому не нужные бумаги формально перепродаются друг другу, и цена акций фиктивно дорожает. Когда котировка «надувается», бумагу начинают покупать жертвы аферистов, организаторы продают акции и «уходят в закат». Но на бирже есть хотя бы возможность прочесть исходники.
Откуда появился стереотип про активную торговлю акциями и как выбрать надёжного брокера?
Напрямую открыть счёт на бирже у нас не получится — нужен брокер, то есть посредник между обычным инвестором и рынком, где обращаются ценные бумаги.
Каждый раз, когда совершается операция на этом рынке, брокер получает комиссию за сделку. Сейчас на российском рынке она одна из самых низких.
При этом неважно, будет ли сделка успешной, — брокер обязательно получит свою комиссию.
Так возникает конфликт интересов инвестора и брокера.
Инвестор должен быть заинтересован в долгосрочном инвестировании, например, покупке акций на 3–5 или 10 лет: чем дольше хранятся ценные бумаги, тем больше вероятность на них заработать.
Но брокеру это невыгодно. Главная цель брокера и всей индустрии — стимулировать людей активно торговать. Отсюда огромное количество призывов: «Купи сегодня это, завтра то!». А новостная лента постоянно подогревает тревожность, идёт постоянное обращение к эмоциональности, игра на FOMO — страхе упущенной выгоды. Каждый раз инвесторов стремятся подвести к совершению сделки.
Главное здесь — понимать, что у брокера свои задачи, у инвестора — свои. Цели разные. А те, кто делает первые шаги от депозитов к акциям и облигациям, часто теряют деньги, потому что считают фондовый рынок местом, где надо активно торговать.
Отслеживать же ситуацию всё равно придётся. Купить и совсем забыть — плохой вариант. На периодах 3–5 лет и более, если упрощать, стратегия может выглядеть так: приобретаем акции какой-то компании. Раз в год выходит годовой отчёт о её деятельности — там отражается выручка и чистая прибыль. Знакомимся с этим документом и делаем выводы. Если всё в порядке, ждём ещё год.
В целом брокерские агентства — достаточно надёжные организации, потому что они никаких базовых рисков не несут, оказывают посреднические услуги. Но, к сожалению, были неприятные прецеденты, когда кто-то увлекался торговлей на фондовом рынке, проигрывал свои капиталы и залазил в карманы клиентов.
Поэтому обращаем внимание на крупные брокерские конторы — они надёжные. На сайте «Мосбиржи» можно посмотреть их рейтинг по обороту, который связан с количеством торгующих через них людей. Или же выясняем, входит ли наш брокер в крупную финансовую структуру.
Как снизить риски
При инвестировании есть риск потерять капитал. Чем выше доходность у инструмента, тем выше риски. Поэтому при высоких процентах избежать рисков не получится.
Риски могут быть разными. Например, некоторые возникают, когда невозможно продать актив из-за низкого спроса или высокой разницы между курсом покупки и продажи. Другие относятся к возможному банкротству компании, которая выпускает ценные бумаги. А еще есть внешние риски — это инфляция, риски падения валюты или процентных ставок. Есть несколько способов снизить риски.
Следовать стратегии. При длительных инвестициях ситуация на рынке может меняться.
Важно не поддаваться панике, а следовать стратегии и помнить, что в долгосрочной перспективе фондовые рынки растут.
Учитывать риски, которые известны заранее. Некоторые активы имеют заранее определенный уровень риска. Можно сравнить разные инструменты по риску и выбрать те, что имеют наиболее выгодное соотношение риска и доходности.
Не инвестировать в то, что непонятно. Если не знаете, как устроен финансовый инструмент, лучше не вкладывать в него деньги.
Проверять портфель. Со временем некоторые активы в портфеле могут стать более рискованными. Чтобы риски не росли, советуем время от времени выполнять ребалансировку портфеля и приводить процентное содержание активов к первоначальным значениям.
Если вы торгуете через брокера, он должен отчитываться о состоянии вашего портфеля согласно условиям договора или по вашему письменному запросу в течение 10 дней со дня получения запроса. Если у брокера есть личный кабинет, вы можете проверять состояние портфеля там.
Главные секреты инвестирования
Если вы решили начать инвестировать в долгосрок, придерживайтесь и соблюдайте три основных финансовых правила:
- Регулярность и дисциплина. Каждый месяц старайтесь выделять и вкладывать посильную сумму в финансовые инструменты. Не пытайтесь найти идеальные точки входа. Тогда ваш средний результат на длинном горизонте три-пять лет в любом случае будет сглажен.
- Диверсификация портфеля. Не вкладывайте все деньги в какой-то один конкретный инструмент. Диверсифицируйте и распределяйте риски по странам, покупайте российские и американские акции. По классам финансовых активов, должны быть акции, облигации и драгоценные металлы в пропорциях, которые соответствуют вашим финансовым целям.
- Реинвестирование доходов. Когда вы получаете дивиденды или купоны, продаете активы с прибылью, подумайте о том, что если вы долгосрочный инвестор, то вам нужно задействовать правило сложного процента. Это главный принцип инвестирования. Вы работаете на свое будущее, поэтому все что вы заработали необходимо снова вкладывать, чтобы деньги работали.
Если будете соблюдать эти простые правила, то ваш денежный ком будет расти и через 10 лет вы будете приятно удивлены!
Как открыть счет у брокера
Сначала немного о надежности брокерской площадки. Она является посредником и не держит купленные вами ценные бумаги на своих счетах. Ценные бумаги сейчас выпускают в бездокументарном виде, а информация о владельце хранится в депозитарии.
Основной депозитарий в РФ – национальный расчетный депозитарий (НРД). Если у брокерской компании отзовут лицензию, то вы все равно останетесь владельцем своих ценных бумаг. Просто перейдете к другому брокеру на обслуживание счетов.
Вы открываете 2 счета: брокерский и депозитарный. На первом будут ваши деньги, на которые посредник по вашему поручению купит активы. На втором – записи о том, что и в каком количестве вы купили.
Процедура открытия простая. Возможны 2 варианта:
- Приходите в офис с паспортом. Заполняете необходимые документы, подписываете договор и получаете доступ к торговому терминалу или в личный кабинет.
- Онлайн. Придется потратить время на изучение тарифов.
Выбрать один из них и оставить заявку. После получения доступа (обычно через 1 – 2 дня) можно начинать торговать на бирже.
Как не стать жертвой мошенников
Сейчас, когда Форекс с каждым годом набирает все большую популярность, на рынок приходят различные организации, совершающие прямое или косвенное мошенничество по отношению к клиентам. Это могут быть уговоры открыть счет на крупную сумму, взять кредит для пополнения депозита, или просто отказ от возврата средств.
Для того, чтобы не попасть в подобную ловушку, нужно проявить элементарную осторожность и не сотрудничать с непроверенными компаниями. Свой выбор брокера нужно делать на основе собственных исследований и выводов, изучив на сайте отзывы, например, здесь Дженерал Инвест отзывы.
Если вам звонит представитель незнакомой компании и предлагает открыть счет, обещая золотые горы, от такого сотрудничества лучше воздержаться – солидные брокеры не привлекают клиентов банальными холодными звонками.
Если же так случилось, что вы уже стали клиентом сомнительной организации (из разряда “предлагают работу”, а затем уговаривают взять кредит на открытие счета), и у вас возникли проблемы с выводом средств, нужно сразу же приступать к решительным действиям. Самый простой вариант – написать заявление в прокуратуру. В 99% случаев деньги будут возвращены в течение нескольких часов. Заявление потом можно будет забрать за ненадобностью.
Как проверить лицензию брокера
Вот как проверить лицензию у брокера:
- Посмотрите, какие документы на сайте брокера – среди них должно быть фото лицензии с печатью и другими обязательными реквизитами: номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер и так далее. Обязательно проверьте эту информацию на сайтах государственных регуляторов – в Едином госреестре, на сайте Национальной комиссии по ценным бумагам и других.
- Если брокерская компания – часть холдинга, обязательно проверьте сайт материнской компании. Если там нет информации о брокере, скорее всего, они никак не связаны.
- Убедитесь, что в документах – договоре оферты, условиях использования и других – есть название холдинга и доменное имя сайта, с которого оказываются услуги.
- Внимательно проверьте всю информацию на сайте брокера и сопоставьте ее с тем, что указано на сайтах госрегуляторов. Если что-то не сходится, проконсультируйтесь с юристом или поищите брокера, в котором вы не будете сомневаться.
