Кредиты для ИП в Газпромбанке

Лизинговые проекты

Кроме кредитования банк предлагает крупным клиентам услуги лизинга. Этим направлением деятельности занимается его дочерняя компания Газпромбанк Лизинг. Это оптимальный вариант для обновления транспортного парка или модернизации производства без вывода значительной суммы из оборотных средств.

Газпромбанк Лизинг предлагает клиентам воспользоваться услугами финансового, оперативного, возвратного лизинга. Специалисты компании подробно проконсультируют по вопросам лизинговой сделки и сопроводят ее документально. Что можно получить в лизинг от Газпромбанка?

  1. Оборудование для энергетиков, нефтепереработки, газодобывающей, горнодобывающей промышленности, машиностроения, металлообработки.
  2. Транспортные средства, спецтехнику, строительную технику.
  3. Объекты судоходства.
  4. Промышленную недвижимость.
  5. Подвижной состав и пр.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Обратите внимание! Для юридических лиц лизинговые сделки зачастую привлекательнее кредита, потому как и процент ниже, и условия выплаты более лояльные. В рамках сотрудничества с крупным бизнесом Газпромбанк Лизинг предлагает как готовые схемы сделки, так и на персональных условиях

В том числе компания работает и по государственным лизинговым программам. Индивидуальному предпринимателю они также доступны, в частности в сфере автолизинга на легковые и грузовые автомобили, автобусы и другой коммерческий транспорт

В рамках сотрудничества с крупным бизнесом Газпромбанк Лизинг предлагает как готовые схемы сделки, так и на персональных условиях. В том числе компания работает и по государственным лизинговым программам. Индивидуальному предпринимателю они также доступны, в частности в сфере автолизинга на легковые и грузовые автомобили, автобусы и другой коммерческий транспорт.

Особенности кредитования индивидуальных предпринимателей

Минимальный принимаемый в расчет период деятельности для ИП – 1 год. Но если срок успешной работы предпринимателя значительно больше – это станет дополнительным положительным фактором для одобрения заявки.

Кроме того, ИП необходимо привлечь в обязательном порядке созаемщика, который имеет официальное место работы и высокий уровень подтвержденных доходов.

Для проверки реальности ведения предпринимательской деятельности сотрудники банка не только будут изучать документы, но и могут посетить то место (помещение, торговую точку и пр.), которое указано в анкете. И если у сотрудников банка возникнут сомнения в честности предоставленной информации – клиент получит отказ.

Положительным фактором может служить наличие счетов в «Газпромбанке» – это сделает более прозрачными данные о получаемых доходах. Банку будет легче проверить все сведения, порядок оформления также упрощается.

Финансирование компаний

За долгое время работы на финансовом рынке Газпромбанк приобрел постоянных клиентов в лице ведущих российских предприятий. Большой опыт кредитования юрлиц позволяет создавать максимально подходящие под нужды клиентов банковские продукты. Учитывается оптимальный срок финансирования, проценты и прочие параметры. На текущий момент возможно оформление следующих рублевых и валютных займов:

  • инвестиционные, направленные на обновление производства, покупку современного оборудования, внедрение новых проектов;
  • короткие кредиты для пополнения оборотных средств, на текущие нужды, покрытие кассового разрыва;
  • овердрафт, возобновляемая кредитная линия в рамках определенного лимита. На короткий срок, с согласованием суммы только при оформлении банковского продукта.

Стоит отметить, что по части кредитования крупных организаций Газпромбанк находится в лидерах. Его клиентами являются ведущие представители бизнеса в различных отраслях производства. Это газовые компании, нефтеперерабатывающие, металлургические заводы и многие другие.

Преимущества кредита «Универсальный»

Потребительский универсальный кредит от Газпромбанка обладает рядом плюсов. Приведем лишь основные:

  • Приемлемая процентная ставка – от 5,9% на любые нужды и 5,6% на покупку автомобиля;
  • Дистанционное оформление – подача заявки осуществляется без посещения отделения банка, карту с одобренной суммой привозит курьер;
  • Гибкие условия предоставления – первоначальный взнос, страховка и залог не являются обязательными;
  • Минимальный пакет документов – оформить кредит можно только по удостоверению личности;
  • Разнообразные способы погашения задолженности;
  • Большой кредитный лимит – до 5 млн. руб.;
  • Быстрое принятие решения.

Взять кредит в Газпромбанке

Ирина Волкова Автор Выберу.ру, irinavolkova@vbr.ru Специализация: микрозаймы, кредиты, ипотека, страхование

На что важно обратить внимание

Чтобы определить, подходят ли вам условия целевого или потребительского займа от Газпромбанка, обратите внимание на следующие особенности программы:

  • каким требованиям банка должен отвечать заемщик (возраст, трудовой стаж, доход, гражданство, принадлежность к определенной социальной группе – пенсионеры, студенты, военнослужащие и пр.);
  • каким образом происходит выдача кредита – наличными в кассе или переводом на карту, банковский счет;
  • требуется ли обеспечение займа (залог или поручительство);
  • схема погашения кредита – аннуитетные (равные) или дифференцированные платежи (возможны оба варианта на выбор клиента);
  • будет ли снижение процента переплаты при оформлении страховки на условиях банка;
  • как быстро рассматривается заявка.

Чтобы ознакомиться с этой информацией, перейдите на страницу интересующей вас программы на портале Выберу.ру. Если вы получаете зарплату на дебетовую карту Газпромбанка, уточните у менеджера по телефону или в офисе, можно ли взять кредит на льготных условиях.

Полезный совет

Перед тем как получить заем, важно правильно оценить свои финансовые возможности, чтобы не допустить просрочек. Размер ежемесячного платежа не должен превышать 50% от дохода за тот же период

Какие виды страховки может предложить банк

Если речь идет о потребительском займе, Газпромбанк может предложить застраховать:

  • Жизнь и здоровье клиента. Вы сами решаете, воспользоваться ли этой услугой, но при отказе от оформления полиса процентная ставка может быть выше. Сумма покрытия в случае страхового случая, как правило, равна размеру долга заемщика.
  • Кредитный риск. В этом случае СК берет на себя обязательство выплатить часть долга в случае просрочки по уважительной причине. Перечень таких обстоятельств перечислен в страховом договоре.
  • Залоговое имущество, если при оформлении займа используется этот вид обеспечения.

В последнем случае страхование будет обязательным.

Как использовать онлайн-калькулятор Выберу.ру

Чтобы увидеть, какой будет ежемесячная сумма платежей, процент переплаты, общую стоимость займа, задайте в меню на странице выбранной программы нужные сумму и срок погашения. Если вы зарплатный клиент, отметьте этот пункт. Нажмите «Рассчитать кредит», чтобы увидеть результаты вычислений и предварительный график погашения.

Обратите внимание! По умолчанию расчет производится в рублях. Если вам нужен заем в иностранной валюте, выберите этот пункт

Как оформить заявку

Если условия займа вас устраивают, подайте заявку в офисе банка или онлайн. Первый вариант подходит тем, кому нужно обсудить с менеджером дополнительные вопросы (например, произойдет ли перерасчет процентов, если погасить кредит досрочно). Второй вариант будет удобнее тем, кто хочет сэкономить время.

Перейдите на страницу займа на портале Выберу.ру и нажмите «Подать заявку». Откроется страница с анкетой, которую необходимо заполнить. Потребуется указать:

  • сумму займа и срок его погашения;
  • величину ежемесячного дохода заемщика;
  • персональные и контактные данные.

После того как сотрудники банка проверят подлинность указанной информации и кредитную историю клиента, на телефон, указанный в анкете, поступит СМС с ответом.

Важно! Не каждая программа кредитования позволяет оформить запрос через интернет. Если подать онлайн-заявку нельзя, откроется таблица с другими вариантами займов от Газпромбанка

Одобрит ли банк кредит

Вероятность положительного ответа зависит от надежности и платежеспособности заемщика. Больше шансов получить одобрение заявки у клиентов:

  • с положительной кредитной историей;
  • без непогашенных займов в других банках;
  • с ежемесячным доходом, который как минимум в два раза выше суммы платежа по займу за тот же период.

Если в прошлом были просрочки и клиент не соответствует требованиям банка, ответ, скорее всего, будет отрицательным.

Финансовые программы для ИП

Газпромбанк всегда тесно сотрудничал с представителями крупного бизнеса, именно на это делался упор при создании и развитии кредитной организации. Есть такая специфика в работе банка и сейчас. Газпромбанк не предлагает программ кредитования для индивидуальных предпринимателей. Надежды на их появление в ближайшем будущем тоже нет.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Важно! Газпромбанк предлагает множество других услуг для ИП на самых выгодных условиях – ведение расчетных счетов, зарплатные проекты, банковское сопровождение, лизинг, факторинг и пр. Дело в том, что взаимодействие с предприятиями приносит значительно больше прибыли

При этом риски гораздо ниже, чем при оформлении займов для ИП. Кредитование индивидуальных предпринимателей в банковской сфере – одно из самых ненадежных вложений. Впрочем, любой владелец своего дела может обратиться в Газпромбанк как физическое лицо и взять потребительский заем на личные нужды

Дело в том, что взаимодействие с предприятиями приносит значительно больше прибыли. При этом риски гораздо ниже, чем при оформлении займов для ИП. Кредитование индивидуальных предпринимателей в банковской сфере – одно из самых ненадежных вложений. Впрочем, любой владелец своего дела может обратиться в Газпромбанк как физическое лицо и взять потребительский заем на личные нужды.

Внесение средств на карту

Прежде чем оформить Универсальный кредит, ознакомьтесь со способами погашения задолженности.

СпособКомиссияДопустимый срок внесения средств
Офис ГазпромбанкаПо внутреннему тарифуНе позже дня погашения
Безналичный перевод со счета, открытого в других подразделениях ГПБНетНе позже, чем за 3 дня до момента погашения
Интернет-банк или приложение со своей карты
Безналичный перевод со счетов других банковПо внутреннему тарифу
Терминалы Элекснет и QiwiВ соответствии с тарифами1 день

Чтобы узнать размер платежа и состояние счета, воспользуйтесь онлайн-банком или мобильным приложением. Уточнить этот вопрос можно и по телефонам 88001000701 или *0701.

Зная, на что выдается Универсальный кредит в Газпромбанке и какие условия нужно выполнить для его получения, вы сможете избежать многих недоразумений.

Факторинговые проекты

Еще одно направление работы Газпромбанка – факторинговые сделки. В рамках соглашения банк получает право требования оплаты за товары или услуги, которые вы получаете. Взамен вам выдается 100% финансирование сделки без обеспечения. При этом услугами факторинга могут воспользоваться как поставщики, так и покупатели. В чем преимущество такого рода сделок для поставщиков?

  • Срок оборачиваемости дебиторской задолженности сокращается.
  • Кассовые разрывы минимизируются.
  • Финансовые потоки планируются более грамотно.
  • Балансовые показатели становятся лучше.

Имеют свою выгоду и покупатели. Отсрочивается срок оплаты товара или услуги, а для их получения не нужен большой оборотный капитал. Можно увеличить объем закупок. Данным направлением занимается дочерняя структура Газпромбанка, ГПБ-факторинг. Актуальные ставки можно уточнить на сайте компании.

https://youtube.com/watch?v=uuoK0JyG2IY

Похожие потребительские кредиты без отказа в Москве от других банков

Банка-яя-аПрограмма и процентная ставкаставка нижеставка вышеОбеспечениеи подтверждениеменьше требованийбольше требованийПрочиеусловияПодатьзаявкуonlineoffline

от 3 %

ежемес. платеж от 233 €переплата от 44 €

залогпоручительствоподтверждение дохода

Страхование имущества, передаваемого в залог

Наличными / На счет

Стаж работы от 2 лет – общий трудовой стаж

Оформитьв отделении банка
Все о кредите

5 %

ежемес. платеж 17 121 ₽переплата 5 457 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

На карту

Стаж работы от 4 мес. на последнем месте

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

от 6,9 %

ежемес. платеж от 17 296 ₽переплата от 7 553 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

На счет / На счет в стороннем банке

Стаж работы от 4 мес. на последнем месте

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

от 8,1 %

ежемес. платеж от 17 406 ₽переплата от 8 883 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

Страхование объекта недвижимости от рисков утраты или повреждения

На счет

Стаж работы от 6 мес. на последнем месте

Оформитьв отделении банка
Все о кредите

от 8,5 %

ежемес. платеж от 17 443 ₽переплата от 9 327 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

Наличными / На счет

Стаж работы нет требований

Оформитьв отделении банка
Все о кредите

от 8,7 %

ежемес. платеж от 17 462 ₽переплата от 9 549 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

Наличными / На счет / На карту

Стаж работы от 6 мес. на последнем месте

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

от 8,8 %

ежемес. платеж от 17 471 ₽переплата от 9 661 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

На счет

Стаж работы от 3 мес. на последнем месте

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

от 8,9 %

ежемес. платеж от 17 481 ₽переплата от 9 772 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

Наличными / На счет

Стаж работы нет требований

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

от 8,9 %

ежемес. платеж от 17 481 ₽переплата от 9 772 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

На счет

Стаж работы от 3 мес. на последнем месте

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

9 %

ежемес. платеж 17 490 ₽переплата 9 883 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

Страхование риска утраты и повреждения недвижимого имущества

Наличными / На счет

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

от 10 %

ежемес. платеж от 273 $переплата от 171 $

залогпоручительствоподтверждение дохода

Страхование залогового имущества

На счет

Стаж работы от 6 мес. на последнем месте

Оформитьв отделении банка
Все о кредите

10,2 %

ежемес. платеж 17 601 ₽переплата 11 221 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

Страхование объекта недвижимости от рисков утраты и повреждения

Наличными

Стаж работы от 6 мес. на последнем месте

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

от 11,5 %

ежемес. платеж от 17 723 ₽переплата от 12 676 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода На счетОтправитьзаявку в банк
Все о кредите

11,9 %

ежемес. платеж 17 760 ₽переплата 13 124 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

На счет

Стаж работы от 6 мес. на последнем месте

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

12 %

ежемес. платеж 17 769 ₽переплата 13 237 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

На счет

Стаж работы от 6 мес. на последнем месте

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

от 12,25 %

ежемес. платеж от 17 793 ₽переплата от 13 517 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

На счет

Стаж работы от 3 мес. на последнем месте

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

12,9 %

ежемес. платеж 17 854 ₽переплата 14 248 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

Наличными / На счет

Стаж работы нет требований

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

от 13,9 %

ежемес. платеж от 17 948 ₽переплата от 15 376 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

Наличными / На счет

Стаж работы нет требований

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

14,5 %

ежемес. платеж 18 004 ₽переплата 16 054 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода Наличными / На счетОтправитьзаявку в банк
Все о кредите

22,5 %

ежемес. платеж 18 767 ₽переплата 25 204 ₽

залогпоручительствоподтверждение дохода

Наличными / На счет / На карту

Стаж работы от 3 мес. на последнем месте

Отправитьзаявку в банк
Все о кредите

Требования к автомобилю

Не менее строгие условия выдвигаются и относительного транспортного средства, предоставляемого в залог Газпромбанку.

  • Авто должно пребывать на учете в ГИБДД – об этом свидетельствует печать в ПТС;
  • ФИО заявителя и владельца в ПТС обязаны совпадать;
  • Возраст машины: отечественные марки – до 4 лет, иностранные – до 10;
  • Машина не должна выступать залогом у третьих лиц;
  • Подписание заключения о покупке или продаже не может состояться раньше заключения кредитного соглашения;
  • Рыночная стоимость авто составляет не меньше 80% от оставшегося долга.

Оформлять автомобиль в залог не обязательно, но наличие залогового имущества позволит уменьшить процентную ставку.

Финансирование компаний

За долгое время работы на финансовом рынке Газпромбанк приобрел постоянных клиентов в лице ведущих российских предприятий. Большой опыт кредитования юрлиц позволяет создавать максимально подходящие под нужды клиентов банковские продукты. Учитывается оптимальный срок финансирования, проценты и прочие параметры. На текущий момент возможно оформление следующих рублевых и валютных займов:

  • инвестиционные, направленные на обновление производства, покупку современного оборудования, внедрение новых проектов;
  • короткие кредиты для пополнения оборотных средств, на текущие нужды, покрытие кассового разрыва;
  • овердрафт, возобновляемая кредитная линия в рамках определенного лимита. На короткий срок, с согласованием суммы только при оформлении банковского продукта.

Стоит отметить, что по части кредитования крупных организаций Газпромбанк находится в лидерах. Его клиентами являются ведущие представители бизнеса в различных отраслях производства. Это газовые компании, нефтеперерабатывающие, металлургические заводы и многие другие.

Финансовые программы для ИП

Газпромбанк всегда тесно сотрудничал с представителями крупного бизнеса, именно на это делался упор при создании и развитии кредитной организации. Есть такая специфика в работе банка и сейчас. Газпромбанк не предлагает программ кредитования для индивидуальных предпринимателей. Надежды на их появление в ближайшем будущем тоже нет.

Дело в том, что взаимодействие с предприятиями приносит значительно больше прибыли. При этом риски гораздо ниже, чем при оформлении займов для ИП. Кредитование индивидуальных предпринимателей в банковской сфере – одно из самых ненадежных вложений. Впрочем, любой владелец своего дела может обратиться в Газпромбанк как физическое лицо и взять потребительский заем на личные нужды.

Лизинговые проекты

Кроме кредитования банк предлагает крупным клиентам услуги лизинга. Этим направлением деятельности занимается его дочерняя компания Газпромбанк Лизинг. Это оптимальный вариант для обновления транспортного парка или модернизации производства без вывода значительной суммы из оборотных средств.

Газпромбанк Лизинг предлагает клиентам воспользоваться услугами финансового, оперативного, возвратного лизинга. Специалисты компании подробно проконсультируют по вопросам лизинговой сделки и сопроводят ее документально. Что можно получить в лизинг от Газпромбанка?

  1. Оборудование для энергетиков, нефтепереработки, газодобывающей, горнодобывающей промышленности, машиностроения, металлообработки.
  2. Транспортные средства, спецтехнику, строительную технику.
  3. Объекты судоходства.
  4. Промышленную недвижимость.
  5. Подвижной состав и пр.

В рамках сотрудничества с крупным бизнесом Газпромбанк Лизинг предлагает как готовые схемы сделки, так и на персональных условиях. В том числе компания работает и по государственным лизинговым программам. Индивидуальному предпринимателю они также доступны, в частности в сфере автолизинга на легковые и грузовые автомобили, автобусы и другой коммерческий транспорт.

Факторинговые проекты

Еще одно направление работы Газпромбанка – факторинговые сделки. В рамках соглашения банк получает право требования оплаты за товары или услуги, которые вы получаете. Взамен вам выдается 100% финансирование сделки без обеспечения. При этом услугами факторинга могут воспользоваться как поставщики, так и покупатели. В чем преимущество такого рода сделок для поставщиков?

  • Срок оборачиваемости дебиторской задолженности сокращается.
  • Кассовые разрывы минимизируются.
  • Финансовые потоки планируются более грамотно.
  • Балансовые показатели становятся лучше.

Имеют свою выгоду и покупатели. Отсрочивается срок оплаты товара или услуги, а для их получения не нужен большой оборотный капитал. Можно увеличить объем закупок. Данным направлением занимается дочерняя структура Газпромбанка, ГПБ-факторинг. Актуальные ставки можно уточнить на сайте компании.

https://youtube.com/watch?v=uuoK0JyG2IY

Условия обслуживания и тарифы

Прежде чем подать заявку на кредит “Универсальный”, не забудьте уточнить условия его предоставления.

Срок выдачиОт 1,2 года до 5 лет
Кредитный лимит
  • На любые нужды и новую машину – от 100 тыс. до 5 млн. руб.
  • На машину б/у – от 100 тыс. до 3 млн. руб.
Процентная ставка
СуммаНа любые нужды + страхование жизниПод залог нового авто + страхование жизниПод залог б/у авто + страхование жизниПовышение ставки при отказе от страховки
От 1,5 млн.5,9%5,6%5,6%+6 п.п.
От 1 до 1 499 999,99 млн.8,9%7,9%8,4%
До 999 999,999,9%8,9%9,4%
Первоначальный взносПо желанию
Выпуск и обслуживание дебетовой карты «Умная карта» с кэшбэком до 10%Без комиссии на весь период кредитования
СтрахованиеЯвляется добровольным, распространяется на весь период кредита и не влияет на принятие банком решения об одобрении. При этом наличие страховки позволяет снизить процентную ставку и получить финансовую защиту при несчастных случаях, связанных со здоровьем и жизнью заемщика. При наступлении страховой ситуации компания погасит долг вместо вас.
Тип обязательного платежаАннуитетный
Досрочное погашениеВозможно под проценты, которые действуют в течение реального срока действия кредита.
Интернет-банкЕсть
Приложение для iOS, AndroidЕсть
Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwittervKontakte
Напишите комментарий