Как через Сбербанк Онлайн оплатить чужой кредит

Как настроить автоплатеж через интернет банк

Автоплатеж позволяет не пропускать обязательные взносы по ссуде и таким образом сохранять чистоту кредитной истории. Настраивают эту функцию в онлайн-кабинете или мобильном приложении. Для этого сначала нужно зарегистрироваться в нём или зайти в уже существующий аккаунт. В разделе «Личное меню» необходимо перейти в пункт «Мои автоплатежи». Там нужно выбрать «Подключить автоплатеж».

После этого появится список доступных операций, среди которых нужно выбрать автоматическое погашение кредита или кредитной карты.

Далее нужно выбрать кредитный счет и номер карты, с которой будут списываться денежные средства. После этого указывается сумма, которая будет переводиться в счёт погашения обязательных платежей.

Оплата по номеру БИК

Для оплаты любого кредита через Сбербанк по номеру договора клиенту нужно будет зарегистрироваться в его приложении. Дальше следует произвести следующие действия:

зайти в меню «погашение кредитов»;
пройти во вкладку «в других банках»;
указать банк-получатель (найти его по номеру БИК, который прописан в договоре или можете выбрать из списка);
указать номер счета, с которого будут списаны деньги;
заполнить все остальные открывшиеся поля;
запросить смс для завершения операции;
после успешной оплаты на экране появится чек с синей печатью «исполнено», который можно сохранить, распечатать или отправить на электронную почту.

У клиентов Сбербанка есть возможность настроить услугу «автоплатеж», и тогда одни и те же операции будут производиться автоматически.

Приложение Сбербанк Онлайн

Сбербанк Онлайн имеет широкий функционал и дружественный интерфейс. Аудитория приложения составляет 15 млн человек. Пользователи совершают до 3 млн цифровых транзакций ежедневно. Программа устанавливается на смартфон или мобильное устройство. Также её можно записать на жёсткий диск стационарной ЭВМ.

Банковское ПО позволяет:

Приложение даёт возможность автоматизировать регулярные платежи. Контрагент должен создать соответствующие шаблоны и сохранить их в памяти цифрового устройства. Программный комплекс имеет встроенное бухгалтерское приложение, позволяющее человеку контролировать доходы и расходы домашнего бюджета.

В разделе «Госуслуги» пользователь может узнать информацию о состоянии индивидуального счёта, открытого в ПФР. В этом меню можно подать заявление на доставку пенсии и социальных выплат. В ПО интегрирован мессенджер, позволяющий участникам системы обмениваться сообщениями друг с другом и с сотрудниками финансовой организации. Если гражданин открыл ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт), то он сможет использовать банковскую программу для получения сведений о состоянии активов.

Утеря пластиковой карты — это неприятное событие, которое может привести к утрате крупной суммы. Программа позволяет заблокировать пластиковую карту в дистанционном режиме. Для этого следует указать номер карты в отдельном поле и подтвердить блокировку. Разблокировать карту через банковскую программу нельзя. Эта операция производится в офисе банка.

Примеры

В качестве примера возьмем оплату по заемным обязательствам в следующих финансовых компаниях: «МТС-банке», банках «Кредит Европа» и «Хоум Кредит».

«МТС-Банк»

При внесении платежа через Сбербанк Онлайн значение комиссии равняется 1%, предельная ее величина составляет 1000 руб.

Другой путь – внесение средств в кассах филиалов Сбербанка. При безналичном платеже комиссия будет равна 2% (не более 2000 руб.), а при наличном также 2%, но минимальная комиссия не может быть ниже 50 руб., а максимум составит 2500 руб.

При оплате через терминалы Сбербанка комиссия при безнале составит 1% (самая большая — 1000 руб.). А при наличном расчете банк возьмет с плательщика 1.5% (минимум 30 руб., максимум 1000 руб.).

Во всех трех способах зачисление моментальное. Для платежа требуется номер кредитной карты и Ф.И.О. получателя. При превышении лимита в 15 000 руб. перевод совершается по предъявлению паспорта.

«Кредит Европа Банк»

Метод погашения кредита в «Кредит Европа Банке» — это межбанковский перевод с любой карты Сбербанка. Комиссия считается исходя из тарифов банка, осуществляющего операцию. Для перевода необходимы полные платежные реквизиты банка, Ф.И.О. заемщика и номер счета. Платеж зачисляется в течение трех рабочих дней. Для осуществления перевода нужен паспорт.

«Хоум Кредит»

На портале банка указана возможность внесения платежных средств по кредитным обязательствам в филиалах Сбербанка путем заполнения платежного документа по реквизитам. Срок зачисления – от 3 до 5 рабочих дней.

В каком случае оплатить не получится?

Как правило, проблемы с оплатой возникают только по одной причине – отсутствие достаточной суммы денег на счету. Поскольку погашение сторонних кредитов доступно только с дебетовых карт, то тогда решение также одно – это пополнение счета и повторение платежа.

Иногда оплата может не проходить по причине блокировки счета. Тогда нужно выяснить причину блокировки. Платеж можно будет провести после полного восстановления доступа к дебетовым счетам.

Комиссии и лимиты

Сбербанк установил единую комиссию для погашения кредитов сторонних банков. Составляет она 1% от суммы платежа. Плюс в том, что нет никаких ограничений по минимальной комиссии. Например, при сумме платежа в 1000 рублей, комиссия составит всего лишь 10 рублей, а не 390 рублей, например, как при снятии денег с кредитной карты.

По поводу ограничений, то они могут устанавливаться индивидуальным тарифным планом конкретного клиента. Например, в день операции могут производиться на сумму не более 300 000 рублей. Но это, скорее, исключение, чем закономерность.

Через Сбербанк Онлайн

Если пользователь имеет зарегистрированный кабинет в сервисе Сбербанк Онлайн, то он может с наименьшими финансовыми, временными и физическими затратами погасить кредит, полученный на выгодных условиях, в любом банке, в том числе ОТП. Ведь широкий перечень платежных операций в Сбербанк Онлайн можно совершать в режиме 24/7, вне зависимости от собственного местонахождения. Если платеж произведен через интернет-банк, то можно быть уверенным, что платеж будет зачислен максимум за сутки и при минимальных комиссионных.

Сама карта не потребуется, но необходимо знать номер счета клиента, который легко найти в реквизитах двустороннего договора, заключенного между кредитором и кредитополучателем. Итак:

Заходим в сервис, функционирующий в режиме реального времени, введя корректно идентификаторы.

Открываем раздел, предназначенный для “Платежей и переводов”.

Оказавшись на новой странице, кликаем последовательно на пункты:
“Погашение кредитов”;
“В других банках”.

Находим в расширенном перечне различных организаций логотип ОТП и нажимаем на него.

Вводим в поисковик ИНН ОТП: 7708001614, если не обнаруживаем наименования в предложенном списке.
Заполняем поля платежной формы:
выбрав в качестве услуги – погашение кредита;
указав карточный счет, являющийся источником списания;
введя номер счета ОТП и Ф.И.О. клиента ОТП;
вбив сумму к оплате.

Подтверждаем намерение, вводом полученного в смс-сообщении одноразового кода-доступа.
Оплачиваем.

Если платеж не поступил

Если вам звонят с банка получателя и утверждают, что деньги к ним не поступили:

зайдите в историю операций и найдите платеж;
удостоверьтесь, что он в исполненном состоянии;
продиктуйте номер, дату и сумму платежного поручения, чтоб сотрудник банка мог проверить его наличие в своей базе.

Могут возникнуть четыре ситуации:

Платеж найдется и вам принесут извинения.
Платеж не исполнен. Скорее всего, вследствие недостаточности средств на счете при оплате. Точнее можно узнать через отделение банка.
Платеж сел на невыясненные. Это значит, что вами неверно были указаны какие-то реквизиты. Сверьте все данные с сотрудником, выясните, что не так. Уточните, когда производится возврат денег обратно отправителю. Если еще есть время, сходите в Сбербанк, напишите заявление на уточнение реквизитов платежа. Сбербанк направит уточняющее письмо по назначению. Через несколько дней сверьтесь с банком-получателем повторно. Ответственность за несвоевременно внесенный платеж, при этом, несет плательщик. Возможно возникновение просрочки и начисление штрафных санкций. Это может отразиться на вашей кредитной истории. Не забудьте внести правильные изменения реквизитов в шаблон.
Все реквизиты введены верно, платеж исполнен, но не дошел до получателя. Обращайтесь в Сбербанк. Маловероятно, но возможно по техническим причинам. В этом случае ответственность несет банк-отправитель. Напишите заявление на возмещение штрафных санкций и неустоек.

Варианты погашения

Такой высокофункциональный портал предполагает не только информационное и консультационное сопровождение, но и проведение здесь самостоятельных актов (например, формулировка запросов и получение на них ответных резолюций, калькуляторное вычисление издержек и выгода от них и т.д.). Погасить здесь кредит можно также без участия кассового операциониста отделения.

Оплата по номеру договора

Такая плата, безусловно, может осуществляться в офисе при обозначении характеристик договора специалисту. Допустимо это по причине незнания иной нужной информации по реквизитам. Альтернативой служит дистанционное общение и координация с банком, а также выполнение онлайн операций по номеру договора. Однако, такая специфика не говорит о том, что операция упрощается максимально вплоть до использования лишь нумерации по договору для проведения платежа.

Для этого используется вкладка «Переводы и платежи». Здесь необходимо:

Зайти в категорию по переводу между собственными счетами и картами» (при наличии средств на этих счетах).
Прописать при заполнении реквизитов: номер документа и датировку его заключения, а также счет списания и зачисления.

Таким образом, упростить себе задачу заменой реквизитов начисления на номер кредитного контракта не получится. Для указанных процессуальных действий все равно потребуется введение всех перечисленных сведений. В конце система также затребует подтверждение произведенных действий при отсылке смс-пароля.

Внутренние переводы на кредитный счет в Сбербанк Онлайн

Пополнение спецсчета реализуется в упомянутой ранее вкладке «Кредиты». В персональном кабинете находится вся актуальная информация по текущим задолженностям. В том числе здесь разрешено изучить и график расчетов в отдельном окне. Оценив свои финансовые возможности и необходимость уплаты, каждый может сделать вывод о проведении планового платежа или же погасить кредит досрочно в полном или частичном выражении.

Сделать окончательное заключение по размеру транзакции в счет долга поможет специализированный калькулятор (сервис для самостоятельных вычислений). Для расплаты внутри системы обнаруживаются преимущества при использовании онлайн обслуживания. Здесь отсутствуют какие-либо комиссионные сборы, а исполнение платежа происходит интернет методом и с использованием смс-подтверждения.

Оплата кредита мобильным банком

Мобильный банк разрешается оформить здесь же при помощи присвоения к этой функции собственного номера телефона. Также это действие доступно и терминалах, предназначенных для самообслуживания и устанавливаемых как непосредственно в отделениях, так и на территории иных объектов.

Как оплатить открытый кредит Сбербанка при содействии «Мобильного банка»:

Выбрать этот сервис в личном меню.
Нажать на функцию по созданию смс-шаблона.
Прописать в нем характеристики транзакции: получатель денег (при оплате долгов перед Сбербанком или намерении оплатить через Сбербанк кредит Ренессанса, кредит МКБ и т.д.)
Указать платежные реквизиты.
Присвоить шаблону имя.

Такая процедура позволит оперативным образом гасить задолженность даже без доступа к компьютеру или приложению для смартфона. Достаточно только иметь связь на мобильном устройстве. Кроме того, это позволяет избегать неточности при вписывании реквизитов в очередном платежном эпизоде. В этом плане услуга схожа с сервисом автоплатежа от Сбербанка.

Оплата кредита через интернет с банковской карты

Такой платеж аналогичен и оплате со счета, так как карточка при любом раскладе привязана к нему. При этом владельцы материальных носителей зачастую имеют в своем распоряжении установленное приложение. После авторизации, кредитуемое лицо получает доступ к контролю расходов, проведению переводов, подключению услуг и осуществлению иных запросов.

Однако и полноценный портал, выход на который можно осуществить на любом гаджете, содержит такой функционал. При заходе здесь в частный кабинет человек может перейти к своим счетам и прикрепленным (выпущенным) для них карточным носителям (стандартизированным или зарплатным). Оплата происходит при перемещении наличных между собственными реквизитами, поскольку для займа также создается специальный счет.

Как настроить автоплатеж

Если вы не хотите переживать каждый месяц по поводу оплаты платежа, вам доступна услуга автоплатеж. С помощью данного сервиса клиент может настроить автоматические списания со своего счета, в результате чего погашение платежа будет производиться автоматически с выбранного счета в указанную дату.

Услуга предоставляется всем клиентам Сбербанка, причем бесплатно, однако, перед началом ее использования, ее необходимо настроить. Сделать это можно следующим образом:

Сначала нам необходимо войти в личный кабинет.
Далее, клиенту следует перейти в раздел «Автоплатежи» и нажать на кнопку «Подключить автоплатеж».
На этом этапе следует указать реквизиты кредитного договора и сумму списания, а также необходимо выбрать счет, с которого будут совершаться регулярные оплаты.
Также следует настроить регулярность списания средств, выбрав дату.
Подтвердить подключение опции необходимо смс-паролем, который отправляется на мобильный телефон клиента.

Такой вариант платежей хорош для тех, кому на карту поступают регулярные платежи, например, когда карточный счет используется для начисления заработной платы. Также услугу автопогашения можно настроить в отделении банка при оформлении кредита. Специалист банка самостоятельно настроит данную опцию.

За перевод на займовый счет в том же учреждении комиссия не берется, а если транзакция проводится в сторонний банк, то придется заплатить комиссионный сбор.

Оплата кредита другого банка

Чтобы заплатить кредит другого банка при помощи Сбербанк Онлайн, следует зайти в личный кабинет, после чего выполнить ряд простых действий. Все, что понадобится для внесения оплаты, можно подготовить заранее – личные данные плательщика, номер кредитного счета, который указывается в кредитном договоре.

Дальнейшие действия можно узнать на официальном сайте Сбербанка:

откройте главную страницу Интернет-банкинга и выберите пункт Платежи и переводы;
далее выберите «Погашение кредита» в другом банке;
откроется окно, в котором нужно заполнить все обязательные поля;
нажмите кнопку «Продолжить»;
проверьте ещё раз правильность всех данных и подтвердите операцию одноразовым кодом;
взнос считается оплаченным только тогда, когда появится синий штамп «Исполнено».

Про оплату кредита другого банка через мобильное приложение Сбербанк Онлайн, смотрите в следующем видео:

Варианты погашения кредита через Сбербанк Онлайн

Через Сбербанк Онлайн можно совершать различные операции, среди которых и оплата кредита. Погасить долг полностью или внести ежемесячный платеж можно, как по кредиту в Сбербанке, так и в другом банке. Для проведения операции нужен:

номер договора;
БИК банка, если это кредит не Сбербанка;
достаточная сумма на счету.

Разовый платеж

Итак, по собственному договору через Сбербанк Онлайн можно расплатиться согласно инструкции:

После, необходимо подтвердить действие. На указанный номер пользователя в системе будет отправлена СМС с кодом, который нужно ввести в графу «Подтвердить».

Это самый простой способ оплатить свой кредит с карты Сбербанка (не с кредитной, а с дебетовой!).

Видео-инструкция

Предлагаем ознакомиться с пошаговой инструкцией оплаты кредита в Сбербанке через личный кабинет. Помните, что потребуется номер кредитного договора, ну и карта, на которой достаточно денежных средств для перевода.

Создаем шаблон

Сбербанк предлагает упростить процедуру совершения регулярных транзакций с карты, как оплата кредита, за счет создания шаблонов. Сделать его можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн по инструкции:

Откройте историю платежей
Выберите, интересующий вас платеж по кредиту;
Слева нажмите кнопку «Операции»;
«Создать шаблон»;
После этого выбираем «Погашение кредита в другом банке», затем «Кредиты\переводы в другой банк по Бик». Обязательно указываем Бик Банка, где имеет долг, и «Продолжить»;
Имя можно изменить;
Теперь на телефон придет смс с просьбой подтвердить создание шаблона;
Введите полученный код в пустое поле и сохраните.

В нужный день достаточно открыть личный кабинет, затем «Мои шаблоны», отметить подходящий, вписать сумму перевода и подтвердить транзакцию. Такой вариант позволит существенно сэкономить время.

Настраиваем Автоплатеж

Чтобы максимально упростить процедуру оплаты долга по кредитному договору, можно подключить услугу Автоплатеж Сбербанка. Данная опция предполагает автоматическое списание денежных средств в указанном объеме в счет долга по кредиту в Сбербанке или ином банке. Также данная услуга может быть активирована и на оплату штрафов, сотовой связи, Интернета и ТВ, налогов.

Подключение услуги Автоплатеж кредита в другом банке выполняется так:

Вход в Сбербанк Онлайн;
Раздел «Подключить автоплатеж»;
«Погашение кредита в другом банке» (из списка необходимо выбрать подходящего кредитора, к примеру ОТП Банк, Восточный и т.д.);
Ввести номер счета кредитного договора и выбрать карту, с которой будут списываться денежные средства;
Заполнить форму (обязательные поля);
Далее, нажать «Продолжить»;
Выбрать вид, периодичность, дату первого платежа и сумму;
Проверить все введенные данные;
Нажать «Оформить заявку».
После этого нужно подтвердить создание автоплатежа. В течение нескольких минут на номер пользователя будет отправлена СМС с одноразовым паролем, который нужно ввести в графу подтверждения.

За день до назначенной даты автоплатежа пользователь получит смс — предупреждение. Рекомендуется проверить баланс карты, чтобы убедиться, что на счету достаточно денег для оплаты кредита. В указанный день нужная сумма автоматически будет отправлена по прописанным реквизита. Клиент получит смс-уведомление о том, что оплата прошла успешно.

Если на счету недостаточно денег, придет сообщение о том, что выполнить «автоплатеж не удалось». На след день операция повторится и так до тех пор пора не удастся выполнить ее или пользователь не отключит автоплатеж кредита с карты.

Способы оплаты кредита через Сбербанк Онлайн

Погашение кредита через Сбербанк Онлайн можно выполнить при помощи следующих способов:

внутренний перевод;
по номеру договора;
с банковской карты.

Внутренний перевод

Внутренний перевод считается одним из наиболее удобных методов, так как выполнение операции заключается в совершении всего нескольких действий. Для внутреннего перевода на кредитный счет вам необходимо иметь кредитную или дебетовую карту.

По сути, это просто переброс денег с одного счета на другой. Комиссия в данном случае отсутствует. Вам необходимо войти в Сбербанк Онлайн через браузер, выбрать пункт «Платежи и переводы», после чего нажать на «Переводы между своими счетами и картами». Там будет ссылка «Погашение кредита в Сбербанке». Вам нужно перейти по этой ссылке.

Заполните форму – выберите счет кредита, карту для списания, внесите сумму перевода. Нажмите «Оплатить», подтвердив действие при совершении оплаты.

По номеру договора

Оплата кредита через Сбербанк Онлайн по номеру договора проводится следующим образом:

заходим на сайт online.sberbank.ru;
регистрируемся или входим по уже имеющимся данным;
в личном кабинете выбираем «Переводы и платежи»;
после этого выбираем функцию погашения кредита;
вводим номер карты, номер лицевого счета;
вводим все данные, которые запрашиваются, – номер договора кредитования, ваши инициалы, номер телефона владельца счета, размер платежа;
подтверждаем платеж паролем из SMS, которое вам придет.

Работа в личном кабинете Сбербанк Онлайн является достаточно простой процедурой – все ясно и понятно, важно лишь несколько раз перепроверить точность и правильность введенных данных

С банковской карты

Перевод со своей карты для погашения кредита Сбербанка осуществляется по номеру карты получателя или по номеру телефона. Погашение осуществляется с личного кабинета плательщика.

Для совершения оплаты необходимо выполнить следующие шаги:

зайти в кабинет;
выбрать вкладку «Платежи и переводы», раздел «Перевод между своими счетами и картами»;
ввести номер счета, с которого осуществляется платеж, и номер ссудного счета;
введите сумму платежа;
после того, как вы нажмете клавишу «Перевести», система запросит подтверждение операции;
на ваш телефон придет сообщение с кодом подтверждения.

В чем удобство Сбербанка Онлайн

Сбербанк Онлайн помогает:

перевести деньги на любые другие карты или счета;
пополнить электронный кошелек;
оплатить услуги связи;
внести деньги за свет, газ, воду и прочие удобства, предоставляемые жилищно-коммунальным хозяйством;
погасить заем или кредит, а также штрафы.

В Сбербанк Онлайн есть возможность погашения кредита в другом банке.

Для этого не надо ехать в банк, стоять в очереди – достаточно открыть свою страницу в личном кабинете и провести все нужные манипуляции.

Регистрация в кабинете банка

Чтобы открыть личный кабинет и получить возможность управления своими деньгами нужно иметь логин и пароль.

Даже при минимальных знаниях о работе интернета и компьютера любой клиент Сбербанка может самостоятельно зарегистрироваться и оформить доступ. Единственное условие – иметь любую карту Сбербанка. Если такой карты нет, то получить ее можно в любом отделении Сбербанка.

Обратите внимание, что при оформлении карты сотрудники предлагают заключить универсальный договор банковского обслуживания. Такой документ позволяет получить максимальное количество функций при самостоятельной работе со счетами.

Основные способы регистрации

При подписании договора необходимо иметь документ, удостоверяющий личность клиента. Регистрация в личном кабинете возможна следующими способами:

Как пользоваться Сбербанк Онлайн смотрите в этом видео:

Преимущества и недостатки

Начиная работу в личном кабинете, клиент моментально понимает, что преимуществ у этой системы много, а вот недостатков, практически нет.

Совершать все финансовые операции возможно дистанционно, необходимо только зайти на сайт.
Клиент экономит массу времени, отпадает необходимость поездок и утомительного стояния в очереди.
Чтобы положить деньги на телефон или пополнить электронный кошелек не требуется платить дополнительные комиссии. Жилищно-коммунальные услуги, интернет, кабельное телевидение, налоги и штрафы – все это можно оплатить моментально, не выходя из дома.
Доступен перевод денежных средств на карту или банковский счет на территории России.
Любые финансовые действия сопровождаются сообщениями СМС, так что в случае несанкционированного доступа к карте, клиент имеет возможность мгновенной блокировки.

Сбербанк Онлайн совершенно справедливо считается самой востребованной услугой.

Как еще оплачивать заем Сбербанка

Регулярное погашение кредита возможно не только через сервис Сбербанк Онлайн:

Через бухгалтерию работодателя, оставив заявление на частичный перевод заработной платы в погашение займа Сбера. Согласуйте удобную дату перевода (с аванса или заработной платы), чтобы не возникало просрочек.
Оформить регулярное перечисление в отделении банка, чтоб оплата кредита осуществлялась автоматически без вашего участия. Условием успешного выполнения поручения является наличие достаточной суммы на счете для списания.
Оформление дополнительного соглашения с сотрудниками банка.

Оплатить кредит Сбербанка разовыми платежами можно:

Через кассу с помощью операциониста. При себе необходимо иметь паспорт.
С помощью банкомата (безналично) или терминала (наличная и безналичная оплата).
При использовании услуг Мобильный банк или через Сбербанк Онлайн (читайте выше, как оплатить кредит).
Через другие банки. Не забудьте взять у менеджера Сбербанка точные реквизиты для погашения.

Как создать шаблон платежа в Сбербанк Онлайн

Существует два способа создания шаблона:

Создать шаблон с полным вводом данных (для этого на титульной странице вашего кабинета необходимо нажать кнопку “Мои шаблоны” в правой части экрана: После выбрать активную ссылку “Управление шаблонами”. В открывшемся окне выбрать “Создать шаблон”: Далее открывается окно, похожее на окно “Платежи и переводы”. Если вас интересует создание образца платежа для перевода в иной банк, следует выбрать пункт “Перевод частному лицу в другой банк по реквизитам”. Заполнение формы с данными, указание суммы и подтверждение создания ничем не отличаются от проведения разового платежа в вышеописанной схеме. Второй способ создать шаблон гораздо проще – на основе уже совершенного платежа. Для этого необходимо открыть историю платежей и найти необходимый платеж: В выпадающем меню “Операции” требуется выбрать второй пункт в списке “Создать шаблон” и после появления новых полей нажать на кнопку “Сохранить” Затем на телефон придет СМС-сообщение с подтверждением создания шаблона

Цифровой код следует вписать в нужное поле и подтвердить создание платежа: Обратите внимание, что в некоторых случаях использование шаблона в мобильном банке будет невозможно. Если вы хотите использовать его на телефоне, необходимо переименовать шаблон в соответствующем поле (использовать только латинские буквы)

Как оплатить чужой кредит через Сбербанк Онлайн