«Свобода» от Хоум Кредит — Тарифные Планы, Условия Обслуживания и Кэшбэк
Карта «Свобода» выпускается в единственном виде. За выпуск данной карты платить не нужно. Кроме того, с клиента не стягиваются средства за использование пластикового носителя. Срок действия карточки – 5 лет. По его истечению клиенту будет выдан новый пластик.
- Стоимость перевыпуска по инициативе клиента – 200 рублей.
- Размер штрафа в случае пропуска минимального платежа – 590 рублей.
- Срок рассрочки при покупках в магазинах, являющихся партнерами банка – до 1 года.
- Льготный период в случае использований карточки в иных торговых точках – не более 51 дня (срок можно увеличить при помощи дополнительных услуг).
- Кредитный лимит не превышает 300 000 рублей (максимальная сумма, доступная пользователю).
- Процентная ставка в случае выполнения условий рассрочки – 0% годовых.
- Процентная ставка, если условия рассрочки не были соблюдены (к примеру, был пропущен очередной платеж или клиент не успел возвратить средств вовремя) – от 17,9% годовых, точный параметр подбирается индивидуально.
- Плата за СМС-оповещение – 99 рублей в месяц (на протяжении первых двух месяцев – бесплатно).
Таковы основные характеристики тарифа по карте «Свобода». При грамотном подходе карточку можно использовать в качестве карты рассрочки, растягивая процесс оплаты товара, и ничего при этом не переплачивая.
Однако в случае нарушения условий использования продукта активируется довольно большая процентная ставка.
Какие сведения приготовить, чтобы оплатить кредит
Хоум Кредит и Сбербанк активно развивают различные сервисы удаленного обслуживания. Они позволяют клиенту в режиме онлайн оплатить различные услуги, кредиты, сделать перевод близким и получать всю необходимую информацию. Платеж в Хоум можно отправить в любое удобное время, даже ночью. А при желании можно настроить автоплатеж средств и только своевременно контролировать операцию.
Но перед тем как заплатить очередной взнос по графику банка Хоум клиенту надо позаботиться о наличии под руками договора. Из него потребуется номер, а также реквизиты получателя. Дополнительно нужно узнать сумму гашения.
Допускается оплатить задолженность Хоум Кредит с карты Сбербанка не только за себя, но и за третье лицо. Если требуется оплатить заем за другого человека, то может потребоваться его Ф.И.О. Узнать сумму можно следующими способами:
- из графика, выданного в офисе Хоум при заключении договора;
- через онлайн-сервис Хоум;
- через call-центр Хоум;
- в любом офисе Хоум банка.
При совершении платежа с карточки Сбера надо иметь ее под руками. Также понадобится телефон, привязанный к ней.
Штрафы за просроченный платеж
Home Credit Bank наказывает неплательщиков пеней: 0.055% за каждый день просрочки. Исключение – карта рассрочки «Свобода»: за первую и последующие просрочки накладывается фиксированный штраф, 590 рублей.
Если же неплательщик – злостный (3 и более месяца подряд нарушает условия договора), банк выставляет требование о полном досрочном погашении. Выглядит это так: клиенту приходит письмо, в котором банк требует полностью погасить имеющийся кредит за 30 дней, с повышенными процентами. Если клиент не выполнит требование, банк будет требовать свои деньги через суд. Кроме того, если не выплатить долг за 30 дней, начнет действовать повышенная пеня – 0.1% за каждый день.
К сведению: банки России активно борются за каждого клиента, и это может обернуться на пользу должнику, столкнувшемуся с полным досрочным погашением. Реальный случай из отзыва: женщина в связи с тяжелым финансовым положением пропустила один платеж, в последующие месяцы вносила деньги с опозданием. Ей пришло требование о полном погашении. Она обратилась в банк, предоставила доказательства своих материальных проблем, и банк пошел навстречу: не начислил штраф, не передал дело в суд, отменил сроки и минимальные суммы платежей (позволил платить так часто и много, как получается). Поэтому должникам с просрочками (если с деньгами действительно «туго») стоит выйти на связь с банком и попытаться урегулировать дело мирным путем.
Что можно узнать
Благодаря «Интернет-банку» вы можете не выходя из дома уточнить любую информацию по зарплатной карте, кредитке, вкладу и другим счетам в Home Credit:
- название карты;
- баланс/остаток по счету;
- тип платежной системы («Виза», «Мастеркард», «Маэстро» и др.);
- реквизиты счета;
- приходные и расходные операции за указанный период;
- общая задолженность;
- минимальный платеж – размер и дата.
Таким образом, личный кабинет во многом заменяет обращение в банк, терминал или банкомат. Вся нужная информация в буквальном смысле уже есть у вас в кармане. Интерфейс и структура проработаны достаточно удобно, поэтому руководство пользователя вам не понадобится.
Через Сбербанк Онлайн
Один из самых популярных вариантов для тех клиентов Хоум Кредита, которые попутно являются и клиентами Сбербанка. Благодаря продуманному личному кабинету произвести платеж можно с минимальными усилиями и практически мгновенным зачислением.
Регистрация в Сбербанк Онлайне
Начать следует с регистрации в личном кабинете. Такая возможность есть у абсолютно всех клиентов Сбербанка:
- Ниже формы авторизации выбрать пункт «Регистрация»:
Откроется новая страница, на которой нужно указать номер карты Сбербанка. Важно помнить, что карта должна быть привязана к вашему действующему номеру телефона, к которому подключен мобильный банкинг (он стоит 60 рублей в месяц, так что по бюджету это не ударит).
После подтверждения номера карты на тот телефон, который к ней привязан, придет SMS сообщение с кодом.
Вводим код и получаем все необходимое для авторизации в Сбербанк Онлайн. В дальнейшем эти данные можно изменить самостоятельно на любые другие.
Пошаговая инструкция оплаты Хоум Кредит через Сбербанк Онлайн
После окончания регистрации можно пробовать оплатить Хоум Кредит с карты Сбербанка:
- Зайти в Сбербанк Online, используя полученные логин и пароль.
Открыть «Платежи и переводы».
Выбрать «Погашение займов в другом банке».
Выбрать счет, с которого спишутся средства в рамках погашения долга.
Указать код БИК целевого банка. В данном случае: 045585216.
Ввести счет, на который будут вноситься средства. Найти его можно в кредитном договоре.
Указать данные клиента.
Выбрать или ввести сумму погашения.
Согласится с операцией и подтвердить ее при помощи кода. Он придет в СМС сообщении.
Рекомендуется сохранить чек, чтобы в случае проблем, предоставлять его в Хоум Кредите как доказательство того, что платеж был совершен.
Комиссия за операцию
Между Сбербанком и Хоум Кредитом нет никаких специальных договоренностей, потому за подобные платежи взимается стандартная комиссия в размере 1 процента от суммы, но не более 500 рублей. Например, если нужно заплатить 10 тысяч рублей, то 1% от этой суммы составит всего 100 рублей.
Время зачисления кредита
В большинстве случаев перечисление в Хоум Кредит производится мгновенно. Но это не значит, что и на счет средства поступят моментально. Чаще всего задержка с момента оплаты и до погашения кредита составляет порядка 2-3 дней (реже 5 дней). Так что оплачивать нужно заранее, за несколько суток до контрольной даты погашения задолженности. В противном случае возможно начисление пени и/или штрафа, ведь Хоум Кредит начинает учитывать деньги как поступившие только тогда, когда они зачисляться непосредственно на счет клиента, а не в момент перечисления от Сбербанка. В крайнем случае можно ругаться со службой поддержки, но на практике это редко дает нужный результат.
Способы пополнить баланс телефона с карты РоссельхозБанка
Пополнить баланс мобильного телефона с карты очень просто. Оплата может осуществляться несколькими способами. Клиент выбирает тот вариант, который его больше всего устраивает. Но он должен помнить, что сумма проводимой операции не может превышать остаток средств на счету. Если их недостаточно, то нужно сначала внести деньги на кредитку, а затем перечислять их на телефон.
Пользователи, у которых «пластик» защищен технологией 3D-Secure, должны подтвердить пополнение СМС-паролем. Поэтому смартфон должен быть под рукой.
Пополнение через интернет-банк
Проще всего положить деньги на телефон с карты РоссельхозБанка через систему интернет-банкинга. Но сначала нужно в ней зарегистрироваться. Для получения логина необходимо обратиться в банк или запросить его в банкомате. Также держатель может подключить данную услугу при оформлении договора.
Для авторизации в системе нужен еще пароль. Его присылают в СМС-сообщении после ввода логина в системе. Для безопасности его лучше изменить.
Клиентам, которые получили доступ в личный кабинет, далее нужно выполнить следующие действия:
- Успешно авторизоваться в системе.
- Зайти в раздел «Платежи».
- Выбрать своего оператора мобильной связи.
- Внести все реквизиты в платежное поручение и выбрать карточку РоссельхозБанка, с которой будут переводить деньги. В документе указывается номер телефона и сумма операции. Все остальные данные подтянуться автоматически.
- Плательщик получит СМС с кодом. Его нужно ввести в системе для подтверждения транзакции.
На мобильный деньги придут мгновенно. Если абонент планирует таким способом пополнять счет на телефон, то заполненную форму можно сохранить как шаблон. В таком случае при выполнении следующей операции не нужно вносить данные. При желании плательщик может откорректировать сумму платежа.
Через мобильное приложение
Пополнять баланс без ограничений могут владельцы смартфонов. Для начала необходимо установить мобильное приложение, которое предлагает Россельхоз. Скачать его нужно через интернет, учитывая параметры своего гаджета.
Процесс пополнения такой же, как и через интернет-банкинг:
- авторизоваться в системе;
- перейти в раздел «Платежи»;
- выбрать своего оператора;
- указать номер телефона и сумму пополнения.
Пользователь может закинуть деньги не только на свой, а и на любой другой мобильный.
С помощью банкомата или терминала
Главный аграрный банк страны имеет отлично развитую филиальную сеть. Обслуживание клиентов проводится в более 1000 отделений. Физическое лицо может посетить ближайший филиал и попросить сотрудника перевести средства на телефон. Операция проводится при наличии у клиента документа, подтверждающего его личность
Не составит никакого труда выполнить платеж самостоятельно в банкомате или терминале.
Для этого необходимо:
- вставить в устройство карту и правильно ввести ПИН-код:
- перейти в раздел «Платежи», а затем выбрать опцию «Оплата за связь»;
- из имеющегося списка остановиться на компании, в которой обслуживаетесь в качестве абонента;
- указать номер мобильного и сумму перевода.
После этого средства списываются с карточного счета и переводятся на мобильный.
Через сайт мобильного оператора
Гражданам, которые не хотят пользоваться интернет-банкингом РоссельхозБанка, банкоматами и терминалами, стоит остановить свой выбор на пополнении через сайт своего мобильного оператора. В этом нет ничего сложного:
- выбрать пункт меню «Пополнение баланса»;
- указать номер своей карты (16 цифр на лицевой стороне);
- срок действия пластика в формате месяц/год, например, 11/20 (действительна до ноября 2020 года);
- ввести CV-код – три цифры, изображенные на обратной стороне карточки;
- подтвердить операцию паролем, полученным в СМС-сообщении.
Деньги сразу же зачислят на телефон. Держателям кредиток и дебетовых карт доступны различные способы перевода средств на мобильный.
Почему важно соблюдать меры безопасности?
Компьютеры и мобильные устройства подвержены риску заражения вредоносными программами, которые могут без Вашего согласия совершать несанкционированные операции:
- отправлять распоряжения на перевод денежных средств от Вашего имени
- перехватывать и отправлять злоумышленнику одноразовые коды, приходящие на мобильное устройство для подтверждения мошеннических операций
- скрывать уведомления о списании средств. Таким образом, не зная о несанкционированном списании со счета, Вы не сообщите о нем в установленные законом сроки
Устройства заражаются через уязвимости в программном обеспечении при переходе по ссылкам или открытии документов, полученных через спам-рассылку сообщений (смс-сообщений, сообщений электронной почты и др.) или установку приложений из непроверенных источников. Кроме того, злоумышленники обманными действиями вынуждают Вас сообщить данные (логины, пароли и др.), необходимые для проведения несанкционированной операции.
«Польза» от «Хоум Кредит» — Вход в Личный Кабинет по Номеру Телефона Онлайн
Всем клиентам организации открывается доступ к дистанционному сервису управления счетами под названием «Личный кабинет». Благодаря этому сервису большую часть операций, которые касаются карточек, можно проводить в дистанционном режиме, без обращения в офисы.
Для получения доступа к функционалу сервиса придется пройти регистрацию в нем. Сделать это могут только граждане, уже являющиеся клиентами финансового учреждения и пользующиеся одним из его продуктов.
Нужно сделать следующее:
- Перейти на в интернет-банк.
- Нажать на кнопку «Получить».
- Ввести номер карты или договора, номер и серию паспорта, код с картинки.
- Нажать на кнопку «Продолжить».
- Перейти на .
- Ввести логин и пароль.
- Нажать на кнопку «Войти».
Новые логин и пароль будут отправлены на телефон пользователя.
Среди функций «Личного кабинета» можно выделить следующие:
- Проверка баланса пластиковой карты, просмотр истории ее использования, возможность получения выписки.
- Перевод денежных средств по реквизитам, указанным пользователем (с карты на карту).
- Выбор избранных категорий магазинов-партнеров для получения повышенного кэшбэка.
- Блокировка пластиковых карт и возобновление доступа к ним.
- Проведение платежей и оплата покупок в дистанционном режиме.
- Подача заявок на получение пластиковых карт, их перевыпуск.
- Получение помощи от работников банка.
Способы пополнения карты Хоум Кредит Банка
Внести деньги на банковский продукт можно несколькими способами. Из предложенных ниже вариантов рассмотрите именно тот, который будет вам максимально комфортным как по временным, так и по материальным затратам.
Пополнение без комиссии
Конечно, хочется пополнять банковскую карточку бесплатно. И такие варианты предусмотрены.
Положить деньги на карту без комиссии можно следующими способами:
- банкомат или терминал Хоум Кредит Банка. Для этого достаточно вставить пластик в банкомат, набрать ПИН-код, нажать на кнопку «Пополнить» и внести деньги в необходимой сумме. Уточнить наличие ближайшего банкомата лучше на сайте или в приложении;
- касса банка. Подойдя в любое отделение, можно внести деньги через кассу. Для пополнения банковского счёта понадобится информация с пластика;
- С2С (card to card). Это перевод с одной карты на другую. Подразумевается, что вы можете зайти в онлайн-кабинет и, введя данные карты другого банка, осуществить пополнение банковского счёта Хоум Кредит. Комиссии за это нет. Получается, как будто вы просто совершили покупку. Кстати, этот способ очень удобен и пользуется большой популярностью;
- перевод с дебетовой/зарплатной карты Хоум Кредит Банка. Зарплатные клиенты имеют возможность легко переводить деньги с дебетового счёта на кредитный или на дебетовый. Это можно сделать в личном кабинете на официальном сайте или в приложении. При наличии кредитки очень удобно подключить бесплатную услугу «Автоматический платёж». Система в автоматическом режиме будет переводить денежные средства в положенный срок.
Если вам подходят данные способы, то пополняйте свой банковский счёт одним из предложенных вариантов.
Пополнение с комиссией
В том случае, когда не подходят или неудобны бесплатные способы пополнения, следует рассмотреть другие варианты внесения денежных средств на счёт. Пополнить можно следующими способами:
- интернет-кабинет другого банка. Например, рассмотрим Сбербанк. Для этого следует зайти в личный кабинет или приложение. Нажать на раздел «Переводы и платежи», выбрать пункт «На карту другого банка», ввести номер и необходимую сумму. После чего система потребует подтверждения операции. На этом этапе проверьте, все ли данные верны. Кроме того, здесь будет видна стоимость услуги. На текущий момент она составляет 30 рублей. В других банках можно осуществить перевод по аналогичной схеме. По времени перевод занимает около трех рабочих дней;
- электронные кошельки (Яндекс.Деньги, WebMoney, Qiwi, Элекснет и другие). Выбираете удобный вам электронный кошелек и заходите в него. Выберите раздел «Переводы», введите номер банковской карточки, переводимую сумму, ознакомьтесь со стоимостью услуги и нажмите кнопку «Подтвердить». Комиссия за переводы с электронных кошельков следующая: Яндекс.Деньги – 3% от суммы + 45 рублей, WebMoney – 2,5% от суммы + 40 рублей и Qiwi – 2% от суммы + 20 рублей;
- отделения «Почты России». При этом потребуются реквизиты получателя для осуществления перевода. Уточнить их можно в личном кабинете. За свои услуги «Почта России» берёт 1,8% от суммы перевода, минимум – 65 рублей;
- платёжный терминал, например, Элекснет. При внесении денег потребуется ввести банковскую информацию и сумму. Комиссия составляет 1,25% от суммы, минимум – 50 рублей.
Согласно статистике, клиенты больше осуществляют банковские переводы для пополнения карты. Это удобно, занимает немного времени, а также можно осуществить в любое время и в любом месте.
Как Заработать на Покупках с Карты «Польза» — Условия Кэшбэка и Обслуживания
Одно из существенных преимуществ пластиковой карты «Польза» заключается в том, что она дает своим держателям возможность заработать. Причем достигается эта цель сразу двумя способами. Во-первых, благодаря кэшбэку клиент экономит личные средства, возвращая часть потраченных сумм в виде специальных баллов. Во-вторых, на остаток по счету распространяется действие процентной ставки.
Начать стоит с кэшбэка. Принцип действия данной опции довольно прост:
- Держатель пластика выбирает магазины, в которых предусмотрено повышенное начисление баллов (хотя оно происходит за любые покупки, у партнеров банка покупать товары выгоднее).
- После этого клиент покупает понравившийся товар, используя при этом пластик. Осуществить покупку можно как непосредственно в магазине, так и в дистанционном режиме. Главное в данном случае – воспользоваться картой во время расчета.
- После расчета на счет клиента зачисляется определенное количество баллов. Точный размер зависит от характера покупки и выбранной точки. По правилам учреждения начисляется процент от суммы сделки.
По всем картам действуют ограничения, касающиеся накопления баллов. Однако даже с учетом этих лимитов, при активном использовании пластика можно накопить десятки тысяч бонусов в течение всего лишь одного года, после чего потратить их по собственному усмотрению. В последствии баллы можно перевести в рубли (минимальный порог обмена – 500 баллов).
- Клиент пополняет карту на определенную сумму средств.
- В течение месяца он использует указанные средства, однако все время оставляет на пластике определенную сумму.
- В конце расчетного периода остаток по счету увеличивается на процент, прописанный в условиях договора. К примеру, если на пластике лежит 100 000 рублей, то после окончания года к ним добавится еще 6 000 рублей.
Соответственно, клиенты банка могут сэкономить денежные средства при помощи кэшбэка, а также существенно увеличить их количество, используя карточку в качестве бессрочного депозита с возможностью снятия средств в любой момент. Процент в данном случае не столь привлекателен, как в обычном вкладе, но клиент всегда имеет доступ к своим деньгам.
Банк «Хоум Кредит» — Вопросы и Ответы по Дебетовой Карте: ПИН-Код и Остаток
На официальном сайте компании можно найти полное описание всех продуктов, которые предоставляются населению банком. Между тем, у пользователей часто остаются вопросы по тем или иным картам, принципам их работы. Чтобы решить эту проблему, работники финансового учреждения разработали удобный сервис «Вопрос/ответ».
- Перейти в на сайте банка.
- Выбрать подходящий продукт.
- Пролистать открывшуюся страницу вниз.
- Выбрать пункт «Часто задаваемые вопросы».
Перед клиентом появится перечень вопросов с ответами на них. Сервис работает круглосуточно, доступ к информации предоставляется на бесплатной основе. Воспользоваться им могут все желающие.
Если клиент не нашел необходимой информации, получить консультацию можно, позвонив по номеру – +7 (495) 785-82-22, либо воспользовавшись «Хоум-чатом» на сайте банка.
Банк «Хоум Кредит» — В Каком Банкомате Можно Снять и Пополнить Карту?
- Перейти на .
- Выбрать пункт «Офисы».
- Указать город.
- Выбрать подходящие фильтры в специальном поле.
Результаты поиска отображаются под полем фильтров. Пользователь может увидеть размещение филиалов на интерактивной карте, а также узнать их точный адрес, ознакомившись со списком. Точно так же происходит поиск банкоматов. Чтобы найти устройство, нужно выбрать пункт «Банкоматы», после чего заполнить форму.
Банк «Хоум Кредит» — Список Документов о Правах и Обязанностях Клиента
Чтобы получить полные сведения по продуктам банка, недостаточно ознакомиться с информацией, подаваемой на сайте организации. Для этого необходимо изучить официальную документации по картам.
Для получения доступа к документам нужно:
- Выбрать карту, по которой клиент хочет получить информацию, через .
- После открытия страницы пролистать ее вниз.
- Найти пункт «Документы и тарифы», после чего выбрать его.
- Щелкнуть левой клавишей мыши по названию необходимого документа в открывшемся контекстном меню.
В основном документация одинакова для всех карт, однако в описании каждого продукта есть несколько документов, посвященных именно ему.
Через Сбербанк Онлайн
Один из самых популярных вариантов для тех клиентов Хоум Кредита, которые попутно являются и клиентами Сбербанка. Благодаря продуманному личному кабинету произвести платеж можно с минимальными усилиями и практически мгновенным зачислением.
Регистрация в Сбербанк Онлайне
Начать следует с регистрации в личном кабинете. Такая возможность есть у абсолютно всех клиентов Сбербанка:
- Перейти на отдельную страницу личного кабинета.
- Ниже формы авторизации выбрать пункт «Регистрация»:
Откроется новая страница, на которой нужно указать номер карты Сбербанка. Важно помнить, что карта должна быть привязана к вашему действующему номеру телефона, к которому подключен мобильный банкинг (он стоит 60 рублей в месяц, так что по бюджету это не ударит).
После подтверждения номера карты на тот телефон, который к ней привязан, придет SMS сообщение с кодом.
Вводим код и получаем все необходимое для авторизации в Сбербанк Онлайн. В дальнейшем эти данные можно изменить самостоятельно на любые другие.
Пошаговая инструкция оплаты Хоум Кредит через Сбербанк Онлайн
После окончания регистрации можно пробовать оплатить Хоум Кредит с карты Сбербанка:
- Зайти в Сбербанк Online, используя полученные логин и пароль.
Открыть «Платежи и переводы».
Выбрать «Погашение займов в другом банке».
Выбрать счет, с которого спишутся средства в рамках погашения долга.
Указать код БИК целевого банка. В данном случае: 045585216.
Ввести счет, на который будут вноситься средства. Найти его можно в кредитном договоре.
Указать данные клиента.
Выбрать или ввести сумму погашения.
Согласится с операцией и подтвердить ее при помощи кода. Он придет в СМС сообщении.
Рекомендуется сохранить чек, чтобы в случае проблем, предоставлять его в Хоум Кредите как доказательство того, что платеж был совершен.
Комиссия за операцию
Между Сбербанком и Хоум Кредитом нет никаких специальных договоренностей, потому за подобные платежи взимается стандартная комиссия в размере 1 процента от суммы, но не более 500 рублей. Например, если нужно заплатить 10 тысяч рублей, то 1% от этой суммы составит всего 100 рублей.
Время зачисления кредита
В большинстве случаев перечисление в Хоум Кредит производится мгновенно. Но это не значит, что и на счет средства поступят моментально. Чаще всего задержка с момента оплаты и до погашения кредита составляет порядка 2-3 дней (реже 5 дней). Так что оплачивать нужно заранее, за несколько суток до контрольной даты погашения задолженности. В противном случае возможно начисление пени и/или штрафа, ведь Хоум Кредит начинает учитывать деньги как поступившие только тогда, когда они зачисляться непосредственно на счет клиента, а не в момент перечисления от Сбербанка. В крайнем случае можно ругаться со службой поддержки, но на практике это редко дает нужный результат.
Пополнение карты через колл-центр банка
Несколько необычный способ, но он доступен в банке Хоум Кредит. Вы сможете пополнить кредитную карточку, позвонив на номер горячей линии банка +7 495 785 82 22. Есть несколько нюансов:
- Звонок на этот номер платный;
- Сначала включается голосовое меню, и придется ждать время до соединения с оператором колл-центра;
- Вам нужно знать секретное слово, которое было присвоено при заключении договора.
Операция по переводу денег с карты на карту через оператора службы поддержки происходит так:
- Позвоните по телефону +7 495 785 82 22;
- Дождитесь соединения с оператором, скажите, что желаете пополнить карту, и назовите секретное слово;
- Оператор назовет необходимые USSD-команды;
- Вводите их последовательно, если возникнут сложности – сотрудник службы поддержки подскажет что делать дальше.
Оцените, пожалуйста, публикацию: