Как выбрать лучшие ПАММ счета в рейтинге управляющих
После того, как мы разобрались с тем, что это такое ПАММ счета, возникает резонный вопрос – как выбрать ПАММ счета среди великого множества в рейтинге управляющих? Дело осложняется еще и различием интерфейсов ПАММ площадок, но можно выделить ряд общих показателей, фильтрация и отбор по которым поможет выбрать надежные ПАММ счета. О том, где посмотреть эти показатели у основных брокеров я расскажу в конце статьи, когда речь пойдет о ПАММ мониторингах
Итак, перечислю их в порядке важности:
Время работы счета
Первым делом при выборе ПАММ счетов в рейтинге брокера, я фильтрую список управляющих по продолжительности жизни счетов. Именно этот показатель я считаю наиболее важным при выборе, т.к. во-первых, исключается возможность банального везения управляющего.
Во-вторых, счет с продолжительной историей поддается более глубокому анализу
Я рекомендую обращать внимание на ПАММ счета со сроком жизни не менее 6 месяцев. Исключениями можно считать новые ПАММ счета открытые проверенными управляющими, при этом нужно анализировать еще и историю старых счетов управляющего
Показатель максимальной просадки
После фильтрации по времени жизни счета, следует отфильтровать рейтинг (если это возможно) по показателю максимальной просадки. Именно этот показатель дает ясное представление, каким рискам подвергаются деньги инвесторов при инвестировании в ПАММ счет. Для начинающих инвесторов рекомендую ориентироваться на счета с уровнем максимальной просадки не более 40%.
Доходность ПАММ счета
Только после фильтрации рейтинга ПАММ счетов по времени работы и уровню максимальной просадки, можно обратить внимание на потенциальную доходность. Выбор счетов по показателю доходности зависит от индивидуального подхода инвестора
Могу лишь сказать, что показатель доходности нужно смотреть в купе с показателем максимальной просадки, т.к. в случае заоблачных показателей доходности риски повышаются до соответствующего уровня.
По моим наблюдениям, лучше всего работают счета, где отношение максимальной просадки к доходности не превышает 1:3, т.е. при доходности 5% в месяц, максимальная просадка не превышает 15%
Под это условие подходит небольшое количество ПАММ счетов, но те что подходят определенно заслуживают внимание инвесторов
Объём капитала управляющего
При выборе ПАММ счета стоит обратить внимание и на объем собственных средств управляющего. Понятно, что чем больше КУ (капитал управляющего), тем большим количеством собственных средств рискует трейдер при заключении сделок
Это значение следует рассматривать в купе с общим балансом ПАММ счета (Капитал инвесторов + Капитал управляющего), при этом лучше, если доля КУ составляет не меньше 10% от всего счета.
Объём капитала инвесторов
Здесь логика достаточно простая, большое количество средств, находящихся в управлении трейдера, свидетельствует о высоком уровне доверия инвесторов. Об отношении, о приемлемом отношении КУ к КИ я писал в предыдущем пункте.
Какие существуют риски и как их минимизировать?
Риски могут быть двух видов:
Торговые — потеря денег вашим управляющим в результате торговли на бирже. Это может случится из-за не верно выбранной стратегии. Как минимизировать этот риск поговорим дальше.
Не торговые — риск хищения Ваших денег управляющими или третьими лицами (например, самим Дилинговым центром). Хищение денег управляющим не возможно, так как он не может снять Ваши средства.
Крупные ДЦ, которые работают на рынке уже много лет, такие как Альпари никогда не станут этим заниматься, так как они зарабатывают на комиссии при торговых операциях управляющих и в их интересах привлекать все больше инвесторов и трейдеров.
Как минимизировать риски:
- Диверсификация. При инвестировании вкладывайте средства в несколько ПАММ-счетов, а не в один. Если у одного трейдера будет просадка, вы можете ее компенсировать за счет прибыли на другом счете.
- ПАММ-портфели. Используйте уже сформированные ПАММ портфели, чтобы минимизировать риски.
Лучшие ПАММ-брокеры на Форексе
После того как компания Альпари в 2008 году разработала систему инвестирования в ПАММ-счета, такую модель переняли и остальные крупные брокеры.
Я перечислю несколько надежных площадок:
- Альпари (alpari.com/ru). Компания предоставляет доступ к самому большому выбору ПАММ-счетов среди брокеров. При грамотном управлении инвестиционным портфелем вложения могут приносить неплохую прибыль.
- FxOpen (fxopen.pro). Международная компания предлагает выгодные условия торговли. Из недостатков – мало хороших управляющих, в которых можно было бы вложиться на долгосрок.
- Амаркетс (amarkets.biz). Брокер начал работать с 2013 года, но уже успел обзавестись несколькими ПАММ-счетами с неплохими показателями.
Как выбрать Памм счет? По каким критериям оцениваются счета доверительного управления?
Что такое Памм счет мы рассмотрели, а теперь попытаемся разобраться, как выбрать этот счет, чтобы правильно инвестировать в него.
Для выбора Памм счета, инвесторам следует придерживаться нескольких достаточно простых правил:
Если Вы задались вопросом, как выбрать PAMM счет и правильно инвестировать в него, то первым делом обратите внимание на возраст этого счета. Если этот возраст меньше чем 6 месяцев, то не стоит даже пытаться разбирать его динамику – ищите дальше.
Следующий момент, это доходность такого счета
Хорошим показателем считается средний ежемесячный доход от 10% до 20%
Не менее важно знать отношение приносящих прибыль сделок к транзакциям, которые принесли убытки. Хорошим показателям считается отношение 60/40%
Средняя норма убытка не должна превышать 5% от общего размера Памм счета.
Также обратите внимание на используемую управляющим стратегию торговли и рискованность проводимых им операций, которая определяется отношением количества открываемых лотов за одну сделку к размеру депозита.
В заключение отметим, что инвестировать следует только на авторитетных, ответственных и надежных Памм-платформах, где не будет возникать вопросов по вводу/выводу денег и где Вы сможете получить высококвалифицированную информационно-техническую поддержку.
Доходность Памм счетов, как важнейший момент при выборе и инвестировании в него средств
Вся информация о Памм счетах открыта и публично доступна (за исключением личных данных). Доходность Памм счета того или иного управляющего в свободном доступе можно увидеть на официальных сайтах брокеров либо на специальных независимых Интернет-ресурсах. При этом можно подобрать оптимальные Памм счета, так как их рейтинг формируется в онлайн режиме ежедневно.
Такие рейтинги в автоматическом режиме сортируются по целой совокупности показателей, поэтому доходность Памм счета, это не единственный показатель характеризующий его отдачу. К таким показателям относятся: размер капитала, вложенного в PAMM счет непосредственно его управляющим, дата создания счета (время его существования), размер минимальных инвестиций для участия, размер максимально зафиксированной просадки и другие. Поэтому непрерывно открытая статистика дает возможность инвесторам объективно мониторить информацию о Памм счетах и выбирать для себя оптимальные варианты вложения средств в этот финансовый инструмент.
Доходность Памм инвестирования рассмотрим на следующем примере. Итак, два инвестора решили выбрать Памм счет управляющего с депозитом в 10 000$, с распределением прибыли 40% управляющему, 60% инвестору, и решили присоединиться к нему. Один внес 6 000$, а другой – 4 000$. Общий управляемый капитал после этого составил 20 000$.
Предположим, что в результате удачной торговли управляющего средства приумножились на 15%. Как же в этом случае будет распределяться прибыль? Доходность Памм управляющего от собственных средств составил 1 500$. От одного инвестора 360$ (15% от 6000$ — это 900$, 40% от 900$ — это 360$), а от второго 240$ (схема расчета такая же). В итоге управляющий заработал (360+240+1500) 2 100$, а инвесторы – первый 540$ (40% от 900$), а второй 360$ (40% от 600$ — 15% от 4000).
Или другой вариант, как на рисунке ниже.
При этом необходимо отметить, что лучшие Памм управляющие могут по каким-либо причинам некоторое время не торговать, то есть за это время Вы прибыли не получите
Поэтому, выбрав Памм счет важно правильно инвестировать в него. Большинство опытных специалистов, чтобы уменьшить риск просадок и увеличить доходность Памм инвестирования, рекомендуют вкладываться сразу в несколько счетов или воспользоваться готовыми инвестиционными Памм портфелями
При этом даже когда несколько управляющих принесут убытки, то остальные обязательно вытянут общий инвестиционный портфель в прибыль. Изучайте рейтинги, находите оптимальные Памм счета и в них вкладывайте свои средства.
ОБЯЗАТЕЛЬНО ПОСМОТРИТЕ:Выбор PAMM счет. Методы подбора по рейтингу
ТОП БРОКЕРОВ ОПЦИОНОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ
Стабильные АВТОМАТИЧЕСКИЕ выплаты! | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 500 Р.
Старт с 10$. Тут полностью авторская платформа | обзор | отзывы | САЙТ БРОКЕРА
Фиксированные опционы от ПАО Alpari | обзор | отзывы | НАЧАТЬ С 1 USD
ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2021 ГОД:
Что говорят трейдеры об АМаркетс? КОПИРОВАТЬ СДЕЛКИ | обзор/отзывы
ForexCopy/ПАММ/Криптовалюты/Опционы =>СТРАТЕГИИ КОПИРОВАТЬ СДЕЛКИ | обзор/отзывы
Имею тут счет в 1050$. Платит с 1998 года! | ВСЕ АКЦИИ И КОНКУРСЫ | обзор/отзывы
Какие брокеры предоставляют доступ к ПАММ-счета
На самом деле форекс-брокеров, которые предоставляют сервис ПАММ или ЛАММ-счетов достаточно много. Практически все крупные конторы позволяют инвесторам зарабатывать на форексе, не торгуя самостоятельно.
Перечислю лучших брокеров, которые предоставляют качественный доступ к ПАММ-счетам:
- Альпари – это непосредственно пионер этого вида инвестирования, именно Альпари придумал в 1998 году ПАММ-счета и популяризовал их;
- Forex4you – находится на втором месте по количеству и объему открытых ПАММ-счетов, существует с 2011 года;
- Forex Club – известен своими прибыльными конкурсами среди инвесторов;
- InstaForex – еще один популярный брокер с ПАММ-счетами, однако управляющие в основном следуют агрессивным стратегиям, так что инвесторы часто теряют деньги;
- Grand Capital – выше я писал про ЛАММ-счета: так вот, они тут.
Кстати, в начале 2019 года в связи с ограничениями законодательствами был закрыт сервис ПАММ-счетов у Альфа-Форекс (сам брокер остался). Так что следите за новостями: возможно, что на момент написания обзора какой-нибудь сервис тоже приказал долго жить
Как минимизировать риски
Несколько рекомендаций, которые помогут снизить риск потери денег и отобрать оптимальные варианты в свой портфель:
Возраст счета. Не спешите доверять деньги трейдеру, который только что открыл PAMM-счет. Даже если он показывает сверхприбыли
Лучше обратить внимание на те, что существуют более 1 года. На Альпари самому старому уже более 10 лет
Самому молодому – 1 день. Опыт торговли приходит с годами. Но при этом имейте в виду, что есть случаи, когда сливались счета, которые существовали не один месяц.
Торговая стратегия. Внимательно изучите оферту, прочитайте ветку на форуме. Там может быть важная информация о стратегии, которую использует управляющий. Не каждому инвестору подойдут агрессивные способы ведения торговли. На Альпари есть специальный знак агрессивности трейдера.
Капитал управляющего. Трейдер наравне с инвесторами участвует своими деньгами в торговле на Форекс. Чем больший собственный капитал управляющего задействован, тем меньше вероятность, что он захочет его потерять.
Максимальная просадка – это сумма, которую инвестор может потерять. Чем ниже процентное значение, тем эффективнее торгует трейдер. Эксперты рекомендуют не выбирать управляющих с просадками более 40 %.
Закрытые счета. Не поленитесь и зайдите в счета, закрытые у выбранного вами управляющего. Проанализируйте, как долго они просуществовали, какую стратегию использовали. Быть может, вы измените мнение и сделаете выбор в пользу другого трейдера.
Количество инвесторов. Чем их больше, тем выше доверие к управляющему. Конечно, этот фактор не может стать определяющим при выборе, только при рассмотрении с другими.
Брокеры для инвестирования в ПАММ-счета
Стоит отметить, что физическое лицо не может вложить свои средства в финансовые рынки. Это работа специальных посредников, которые являются связующим звеном между инвестором и финансовым рынком валюты или ценных бумаг. Посредниками выступают брокерские компании.
Конечно, за осуществление посреднической деятельности брокеры взимают с инвесторов комиссию (это вознаграждение заранее устанавливается договором). Брокер, помимо всего прочего, предоставляют инвестору «инструменты», например, разное ПО, для его работы на финансовом рынке. Для финансовой деятельности на Форекс требуется использование MT4-терминала.
Для самостоятельного заработка на финансовых рынках недостаточно иметь капитал и договор с брокерами, также необходимо обучаться этому делу и заниматься им на профессиональном уровне.
Получается, что обычные люди не имеют доступа к наиболее выгодным инвестиционным инструментам? Выходом для инвесторов может стать доверительное управление.
Многие брокеры сегодня спешат предложить услугу «Доверительное управление». Она заключается в следующем: между портфельным менеджером и инвестором заключается договор, в котором оговорены все условия. На руки менеджеру отдается конкретная сумма, после чего он может по своему личному усмотрению скупать ценные бумаги на любом финансовом рынке:
- бумаги с фиксированным доходом — облигации разных компаний;
- рисковые активы — к числу которых также относятся и акции.
Проблема заключается в том, что обычный человек не может получить туда доступ из-за серьезного стартового порога — инвестиции потребуются нешуточные.
Участники и виды
Участники ПАММ-инвестирования:
- Инвестор – тот, кто доверяет свои деньги профессиональному управляющему в надежде на большую прибыль.
- Управляющий – трейдер, торгующий на валютном рынке собственным капиталом и капиталом инвесторов, которые вложили деньги на его счет.
- Брокер – контролирующая и регулирующая площадка, которая решает технические моменты с регистрацией и проверкой участников, вводом и выводом средств, выплатой вознаграждения управляющему, аудитом.
Механизм работы построен таким образом, что управляющий не может вывести деньги инвестора, а может только совершать от его имени торговые операции. Инвестор в любой момент может полностью или частично снять свой капитал, вывести вообще с площадки или передать его в управление другому трейдеру.
Рассмотрим виды ПАММ-счетов.
Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга
Начать развиваться
По стратегии:
- Агрессивные. Доходность может достигать нескольких сотен процентов годовых. Сделки совершаются часто, иногда десятки за час. Высокая вероятность потери всех денег.
- Умеренные. Управляющие ориентируются на более скромные результаты (10 – 20 % в месяц), меньшие просадки и меньший риск.
- Консервативные. Как правило, динамика доходности представляет собой плавно возрастающую линию без больших взлетов и падений. Доходность небольшая, до 10 % в месяц. Сделок – не более 2 в день.
По валютам: в рублях, долларах и евро.
Рейтинг ТОП ПАММ-брокеров
Ниже мы приведем 5 брокеров, которых наиболее часто запрашивают в интернете.
Существует еще множество площадок, но это лучшие по отзывам и мнениям участников, для того, чтобы начать инвестировать в ПАММ. С опытом вы сможете использовать и менее популярные и надежные компании для того, чтобы максимизировать прибыль и вовремя уйти от скама. Но на начальном этапе инвестиций это будут самые простые, надежные и стабильные брокеры с большинством количеством интересных трейдеров.
ПАММ-счета в Alpari
Самая крупная и старая форекс-площадка на территории России и СНГ. Существует с 1998 года, и не собирается сдавать лидирующих позиций. Значит ли это, что они лучшие? Нет. Для этой площадки характерно то, о чем мы говорили выше – инвесторам созданы самые лучшие условия, а трейдерам нет. Поэтому качественных управляющих в Альпари очень мало, и порог входа к ним начинается от 1 000 долларов.
Можно провести аналогию с банковской сферой и Сбербанков в частности. Самый надежный банк? Бесспорно. Проще всего открыть вклад? Несомненно. Хорошие проценты? Нет. Также и с Альпари. Надежность и простота бегут впереди доходности.
ПАММ в Insta Forex
Достаточно интересная площадка, которая характерна огромным количеством обучающих мануалов. Именно с нее начинали многие топовые Азиатские трейдеры, и именно она хороша для старта на СНГ рынке как трейдеру так и инвестору.
Но для новичков она, пожалуй, будет на втором месте после Альпари просто потому, что первая биржа надежнее, старше и проще.
ПАММ-счета в Forex Trend
Площадка, идеально приспособленная под ПАММ-инвестирование. Именно она внедрила новый подход с переносом сделок на торговый счет инвестора. Их главная особенность в том, что они первые в разработке и применении новых технологий. Работая с этим брокером, вы получаете множество торговых и аналитических инструментов, количество которых обновляется чуть ли не каждую неделю.
ПАММ брокер Альфа-Форекс
Площадка, которая делает упор именно на инвесторов. Управляющие получают комиссию, если только отыграют свои сделки в плюс.
Как успешно вкладывать средства?
Инвестиции в ПАММ-счета будут приносить высокий доход только при учете нескольких важных моментов. Для выгодной работы через доверительное управление учитываются следующие факторы:
- Обязательно создается полноценный портфель инвестиций. В него должны входить разные проекты, в которые вложены средства. Желательно обращаться сразу к нескольким брокерам для сотрудничества. Если будет сформирован успешный инвестиционный портфель, то можно быть уверенным в том, что не возникнет ситуации, при которой будут потеряны все вложенные средства.
- Грамотный выбор брокера. Доверять собственные накопления необходимо только проверенным и надежным брокерским компаниям. В процессе выбора желательно анализировать официальные рейтинги ПАММ-счетов и брокерских организаций.
- Использование только свободных денежных средств. Специалисты не рекомендуют для начала инвестирования пользоваться заемными средствами, а также перед вложением денег следует убедиться, что их использование никаким образом не нанесет какой-либо ущерб семейному бюджету.
Если человек только начинает заниматься инвестированием, то не рекомендуется самостоятельно работать на рынке “Форекс”, так как такая деятельность считается действительно сложной и специфической. Поэтому изначально желательно использовать для этих целей ПАММ-счета. “Альпари” и некоторые другие крупные брокеры гарантируют, что вложенные средства будут приумножены за счет эффективной работы их брокеров.
Цели и задачи вложения средств
ПАММ инвестирование позволяет достичь сразу несколько значимых целей:
- получение высокой прибыли за счет осуществления разных спекулятивных операций на рынке “Форекс”;
- снижение рисков столкнуться с потерей денег, так как передаются средства в доверительное управление опытным профессионалам;
- если выбрать действительно опытного брокера, обладающего высоким рейтингом, то можно рассчитывать на высокий пассивный доход с минимальными рисками.
Если брокер действительно торгует грамотно и эффективно, то он получает определенный процент от прибыли, полученной вкладчиками. Поэтому непосредственные посредники заинтересованы в получении высокой прибыли клиентами.
