Кредиты физическим лицам в Райффайзенбанке

Что банк потребует принести?

Если вы не принадлежите к числу зарплатных клиентов Райффайзенбанка, будьте готовы предоставить обслуживающему специалисту заполненную анкету, общегражданский паспорт и документ, подтверждающий основной ежемесячный доход, также:

  • справку физ.лица, получившего доход за период трудоустройства на рабочем месте (2-НДФЛ) за предшествующие три месяца;
  • справку о полученных доходах, оформленную по форме, утвержденной банком, за три крайних месяца;
  • для нотариусов, ведущих частную практику – налоговую декларацию, составленную по форме 3-НДФЛ.

Когда планируемая сумма займа превышает 500 тысяч рублей, банк обязательно потребует вас подтвердить занятость по главному месту работы. Придется предоставить один из следующих документов:

  • ксерокопию трудовой книжки, которая будет заверена организацией-работодателем, и иметь отметку о том, что сотрудник трудоустроен и в настоящее время;
  • для лиц, проходящих военную службу – заверенная ксерокопия контракта, ксерокопия военного билета либо справка с непосредственного пункта прохождения службы, заверенная печатью и содержащая информацию о дате вступления на службу и должности;
  • для нотариусов — лицензия, подтверждающая право заниматься данным видом деятельности в совокупности с приказом Минюста России о вступлении в должность;
  • удостоверение адвоката, с личным реестровым номером – для адвокатов.

Если наряду с доходом, получаемым от основной деятельности, вы имеете дополнительную прибыль, её следует указать при оформлении кредитной заявки. Это, вероятно, позволит повысить максимальный лимит суммы и увеличить шансы на принятие положительного решения по кредиту.

Кредитный калькулятор Райффайзенбанка

С помощью представленного ниже кредитного калькулятора Райффайзенбанка потенциальный заемщик сможет сделать расчет любого займа и получить подробный результат в виде графика платежей. На нем хорошо видно сумму ежемесячного взноса по кредиту, итоговую переплату, остаток основного долга после каждого ежемесячного платежа и т.д.

Пользоваться программой очень просто: нужно заполнить пустые поля, выбрать тип начисления процентов и нажать кнопку «Рассчитать».

Этот кредитный калькулятор Райффайзенбанка имеет ряд неоспоримых преимуществ и дополнительных возможностей в сравнении с аналогичными программами:

  • Здесь можно рассчитать заем с частичным или полным досрочным погашением и увидеть возможную доходность от этой операции. Правильность и точность расчетов гарантирует указание точной даты досрочного погашения, в то время как остальные калькуляторы ограничиваются лишь суммой.
  • Расчет любых типов кредитов Райффайзенбанка. На калькуляторе можно рассчитать потребительский займ, автокредит и даже ипотеку. В большинстве случаев для каждого из видов кредитов создается отдельный калькулятор
  • Экономия времени и денег на поездке в офис банка и ожидание консультации сотрудника.

География присутствия Райффайзенбанка

Получить кредит Райффайзенбанка физическим лицам можно далеко не в каждом регионе РФ, поскольку офисы кредитной организации есть лишь в крупных городах России.

ГородАдрес офисаТелефон
Москвапер. Романов, дом 4
пн-пт: 09:00-20:00
+7 495 721-91-00
Санкт-Петербургнаб. реки Мойки, дом 36
пн-пт: 10:00-19:00
+7 812 334-43-43
Новосибирскул. Орджоникидзе, дом 23
пн-пт: 10:00-19:00
+7 383 328-07-40
Екатеринбургул. Красноармейская, дом 10
пн-пт: 10:00-20:00, сб: 10:00-17:00
+7 343 378-70-03
Нижний Новгородул. Горького, дом 117
пн-пт: 09:00-19:00
+7 831 296-95-07
Казаньпр. Ямашева, дом 43А
пн-пт: 10:00-19:00
+7 843 567-59-33
Челябинскпр. Ленина, дом 63
пн-пт: 10:00-19:00, сб: 10:00-17:00
+7 351 247-22-00
Омскул. Маршала Жукова, дом 77/1
пн-пт: 09:00-20:00, сб: 10:00-14:00
+7 3812 40-82-82, +73812 40-82-88, +73812 40-82-98
Самараул. Молодогвардейская, дом 180
пн-пт: 09:00-19:00, сб: 10:00-15:00
+7 846 267-38-80
Ростов-на-Дону ул. Молодогвардейская, дом 180
пн-пт: 09:00-19:00, сб: 10:00-15:00
 +7 846 267-38-80

Онлайн калькулятор Райффайзенбанка

Софья Комарова
Автор Выберу.ру, sofyakomarova@vbr.ru
Специализация: ипотека, кредиты, пластиковые карты

Вопросы и ответы

Как работает калькулятор?

Используйте инструмент не только для поиска нужного кредита, но и для расчета условий определенной программы. Введите в меню калькулятора на странице с описанием конкретного займа следующие параметры:

  • сумму долга перед Райффайзенбанке;
  • оставшийся срок погашения;
  • являетесь ли вы клиентом банка.

Также выберите тип платежей: дифференцированные или равными долями.

Нажмите в калькуляторе «Рассчитать кредит», чтобы увидеть график погашения, процент переплаты, общую стоимость займа.

Какой тип платежей по кредиту выгоднее (дифференцированный или аннуитет)?

Выплаты равными долями, как правило, удобны тем заемщикам, у которых фиксированный ежемесячный доход. Аннуитетный тип погашения подразумевает внесение примерно равных сумм за каждый период. Дифференцированный вариант предполагает иную схему выплат. В начале графика вносятся наибольшие суммы, к концу их величина снижается. В связи с этим дифференцированный тип выплат больше подходит для тех, чей заработок меняется от месяца к месяцу.

Кредитный калькулятор Выберу.ру дает возможность рассчитать график займа тем и другим способом.

Какая на самом деле будет ставка по кредиту?

Процентная ставка определяется условиями программы в Райффайзенбанке. Она указана во вкладке и на странице каждого предложения за 2021 год. С учетом этого показателя вы можете произвести расчет кредита на нужную сумму и с удобным сроком погашения. В этом вам поможет онлайн-калькулятор Выберу.ру. С помощью него вы легко определите размер переплаты с учетом процентной ставки в Райффайзенбанка и других условий займа.

Как рассчитать остаток задолженности по кредиту?

С помощью кредитного онлайн-калькулятора вы можете быстро рассчитать остаток задолженности в рамках той или иной действующей программы Райффайзенбанка за 2021 год. Задайте в меню на странице нужной программы следующие параметры:

  • сумму задолженности;
  • срок до полного погашения займа;
  • являетесь ли вы клиентом банка.

Нажмите «Рассчитать кредит», чтобы получить необходимую информацию.

Какую максимальную сумму могут дать?

Этот вопрос зависит от ряда обстоятельств. Максимальная сумма займа указана во вкладке с его описанием. Но реально одобренный размер кредита зависит от следующих условий:

  • доход клиента;
  • состояние кредитной истории;
  • использование обеспечения;
  • является ли потенциальный заемщик действующим клиентом Райффайзенбанка.

В большинстве случаев вопрос о размере кредита решается в индивидуальном порядке.

Что нужно знать потенциальному заемщику?

Перед тем как оформить кредит, следует ознакомиться с его условиями. На странице с описанием каждого займа от Райффайзенбанка перечислены его параметры. Используйте онлайн-калькулятор Выберу.ру, чтобы увидеть, как будет выглядеть погашение кредита в рамках той или иной программы. Задайте в меню на странице с описанием займа нужные параметры и произведите расчет. На экране появится информация в том числе и о размере ежемесячного платежа. Таким образом, вы без труда определите, будет ли вам удобно погашать кредит. Если вас устраивают условия той или иной программы, вы можете приступить к оформлению заявки.

Как погасить кредит в банке

Условия предоставления кредитных услуг Райффайзен Банка предусматривают возможность досрочного закрытия кредита в любой момент, даже с первого дня пользования. При помощи карты мгновенно и без комиссии удастся внести платеж в банкоматах банка. С помощью карты другого финансового учреждения также получится заплатить по кредиту без комиссии.

В меню нужно выбрать «Перевод с карты другого банка». Ограничение на сумму оплаты — 150 тысяч рублей, возможна комиссия того банка, с которого осуществляется платеж.

В банкоматах и терминалах от Газпромбанка и МКБ удастся оплатить кредитный счет без дополнительных платежей. Есть ограничение на количество операций (не больше 3 в день) и сумму (не больше 45000 руб. в день). Физическое лицо вправе сделать визит в банк и воспользоваться кассой Райффайзена, но за оплату до 10000 рублей придется оставить комиссию 100 рублей.

С помощью сервиса «Золота Корона» можно совершить погашение, но это будет стоить 1% от суммы, минимум 50 рублей. Через сервис QIWI также удастся совершить оплату с комиссией (указано на сайте QIWI), а деньги поступят на счет в течение двух-трех дней.

Оформляем через сайт

Чтобы направить в банк заявление на получение нецелевого беззалогового кредита физическим лицам можно воспользоваться тремя способами: посетив ближайшее отделение, позвонив по номеру телефона горячей линии Райффайзенбанка; оставив заявку в режиме онлайн на сайте организации.

Конечно, самым удобным, не требующим больших затрат времени, будет способ отправки заявления через интернет, на фирменной страничке банка. Зайдя на сайт, войдите в раздел «Кредиты», откройте вкладку «Кредит наличными». Внимательно ознакомьтесь с условиями, предлагаемые финансовой организацией, и если вас все устраивает, кликните по полю «Оставить заявку». После необходимо внести сведения, запрашиваемые системой, а именно:

  • личную информацию (ФИО, дату рождения, пол);
  • контактные данные (действующий номер телефона, адрес электронной почты);
  • информацию о трудоустройстве и уровне дохода.

Когда вы заполните все обязательные поля анкеты, необходимо подтвердить её отправку в кредитную организацию. Ответ от банка поступит в ближайшее время. Вот так очень быстро и удобно можно подать заявление на потребительский кредит, не выходя из дома.

https://youtube.com/watch?v=i_f3Fud5Flc

Как оплатить кредит

Для удобства клиентов банк предусмотрел несколько способов оплаты кредитных обязательств:

  • Внесение наличных через банкоматы Райффайзенбанка – обеспечивает мгновенное зачисление средств без комиссий за проведение операций.
  • Оплата в отделениях банка – предусматривает комиссионный сбор в размере 100 рублей при сумме платежа до 10 тысяч рублей, свыше указанной суммы – бесплатно.
  • Перевод средств с карты сторонней банковской организации – интернет опция, доступная для клиентов в системе Райффайзен-онлайн и позволяющая оплатить кредитный платеж в сумме до 150 тысяч рублей за транзакцию с учетом комиссии банка-эмитента;
  • Оплата наличными через банкоматы МКБ, Бинбанка, Газпромбанка операции осуществляются с использованием карты, обеспечивают мгновенное зачисление средств без комиссий.

Расчет графика платежей кредита «Персональный»

График ежемесячных платежей

Сохранить в pdf Сохранить в Excel Распечатать Cсылка на расчет

Дата платежаОстаток задолженности, руб.Начисленные %, руб.Платеж в основной долг, руб.Сумма платежа, руб.
02.07.20211 545 000,007 606,4839 388,4146 994,89
02.08.20211 505 611,597 659,6439 335,2546 994,89
02.09.20211 466 276,347 459,5339 535,3646 994,89
02.10.20211 426 740,977 024,2639 970,6446 994,89
02.11.20211 386 770,347 055,0539 939,8446 994,89
02.12.20211 346 830,506 630,8340 364,0646 994,89
02.01.20221 306 466,446 646,5140 348,3846 994,89
02.02.20221 266 118,066 441,2540 553,6546 994,89
02.03.20221 225 564,415 631,5541 363,3446 994,89
02.04.20221 184 201,076 024,5040 970,3946 994,89
02.05.20221 143 230,685 628,4541 366,4446 994,89
02.06.20221 101 864,245 605,6241 389,2746 994,89
02.07.20221 060 474,965 221,0241 773,8746 994,89
02.08.20221 018 701,095 182,5441 812,3646 994,89
02.09.2022976 888,744 969,8242 025,0746 994,89
02.10.2022934 863,674 602,6042 392,2946 994,89
02.11.2022892 471,384 540,3642 454,5446 994,89
02.12.2022850 016,844 184,8842 810,0246 994,89
02.01.2023807 206,824 106,5842 888,3146 994,89
02.02.2023764 318,513 888,3943 106,5046 994,89
02.03.2023721 212,013 314,0243 680,8746 994,89
02.04.2023677 531,143 446,8743 548,0246 994,89
02.05.2023633 983,113 121,2843 873,6146 994,89
02.06.2023590 109,503 002,1243 992,7746 994,89
02.07.2023546 116,732 688,6944 306,2046 994,89
02.08.2023501 810,522 552,9144 441,9846 994,89
02.09.2023457 368,542 326,8244 668,0846 994,89
02.10.2023412 700,462 031,8444 963,0546 994,89
02.11.2023367 737,411 870,8345 124,0746 994,89
02.12.2023322 613,351 588,3245 406,5746 994,89
02.01.2024277 206,771 410,2645 584,6346 994,89
02.02.2024231 622,141 178,3545 816,5446 994,89
02.03.2024185 805,60884,2846 110,6146 994,89
02.04.2024139 694,99710,6846 284,2146 994,89
02.05.202493 410,78459,8946 535,0146 994,89
02.06.202446 875,77238,4846 875,7747 114,25

Показать все

Как оформить кредит в Райффайзенбанке

Получить деньги на неотложные нужды в Райффайзенбанке достаточно просто. Алгоритм действий включает несколько шагов:

  • подача онлайн-заявки на официальном сайте банка;
  • получение предварительного решения в течение 2-х минут;
  • посещение банковского отделения с предоставлением полного комплекта документов либо заказ выезда кредитного менеджера по адресу клиента;
  • получение заявленной и одобренной суммы в офисе банка или у курьера, который бесплатно доставит пластиковую карту с кредитными средствами лично.

При заключении договора клиенты банка становятся участниками программы лояльности с возможностью получения скидок до 50% от более 4000 компаний и магазинов – партнеров финансового учреждения.

Подача заявки на кредит — пошаговая инструкция

Современные технологии позволяют оформить анкету на предварительное решение по кредиту без посещения финансового учреждения. Так же работает и Райффайзен. Физическое лицо имеет возможность заполнить и подать заявку онлайн на рассмотрение в банк, потратив всего несколько минут, и взять необходимую сумму на личные цели.

Прежде всего на сайте нужно изучить предложения по кредитным продуктам, требования к заемщику и документам. А также воспользоваться кредитным калькулятором, чтобы увидеть переплату и обязательный ежемесячный взнос. В разделе «Документы» собраны образцы необходимых справок.

Стоит ознакомиться с «Преддоговорным уведомлением о предоставлении потребительского кредита», где детально прописаны все условия предоставления услуги банком. Все документы в формате pdf, их легко сохранить на свой компьютер и распечатать. Если человек определился с типом кредита и сроком, можно формировать анкету:

  1. Нажмите желтую кнопку «Оставить заявку».
  2. В графе «Контактная информация» укажите ФИО, пол, дату рождения, телефон, электронную почту, поставьте галочку в соглашении об обработке личных данных.
  3. Нажмите кнопку «Выслать код», и на телефон придет автоматическое смс-сообщение с кодом.
  4. На следующем этапе заполняются персональные данные получателя (серия, номер паспорта, место прописки и проживания).
  5. На третьей странице анкеты нужно указать данные о работе, ежемесячном доходе, дополнительном доходе.
  6. На последней стадии формирования анкеты нужно заполнить информацию об условиях выбранного кредита.

Стоит проверить заявку, ведь если человек даже случайно допустил ошибку, банк может расценить это как попытку мошенничества. Когда все готово, подайте заявку кнопкой «Отправить». На главном сайте указано, что решение придет в течение около 2 минут после отправки.

Условия для разных категорий заемщиков

Тарифы и условия кредитования будут главным образом зависеть от статуса потенциального заемщика. Райффайзенбанк определяет 4 основных категории клиентов: частные лица, обслуживающиеся на стандартных условиях, зарплатные клиенты, сотрудники организаций-партнеров банка, «Premium» клиенты.

Кредит наличными денежными средствами, не предусматривающий залога, определения поручителей, подтверждения целевого расходования средств выдается без обеспечения, в максимально короткие сроки. Подтвердить имеющийся доход клиент может справкой, сделанной по форме, утвержденной банком. Стандартные условия программы «Кредит наличными» таковы:

  • срок займа: 12-60 мес.;
  • годовая процентная ставка от 11,99% до 18,99%;
  • сумма кредита от 90 тысяч до 2 миллионов рублей;
  • на весь срок кредитования действует договор финансовой защиты.

В том случае, если ваша заработная плата поступает на дебетовую карту, выданную Райффайзенбанком, то нецелевой беззалоговый кредит может быть одобрен с применением специальных льгот. Для оформления заявления необходимо предоставить менеджеру только паспорт РФ. Решение по заявлению принимается организацией не дольше часа. Основные условия и тарифы для клиентов данной категории:

  • срок кредита от 12 до 60 мес.;
  • годовая ставка за пользование средствами от 11,99% до 17,99%;
  • сумма займа от 90000 до 2000000 рублей;
  • отсутствие скрытых комиссий и сборов при оформлении кредита и получении средств;
  • действие финансовой защиты в течение всего периода кредита.

Если вы являетесь сотрудником одной из компаний, являющейся деловым партнером Райффайзенбанка, то можете рассчитывать на максимальную сумму займа до 2 миллионов рублей, срок кредитования от 12 до 60 месяцев, отсутствие любых дополнительных комиссий за рассмотрение заявления и выдачу кредита.

Процентная ставка за пользование заемными средствами будет варьировать в интервале от 11,99% до 18,99% и определяться индивидуально в каждом конкретном случае. Стоит упомянуть о том, что сроки рассмотрения заявки будут максимально ускорены в сравнении со стандартным временем, обычно отводимым банком на эту процедуру. И, наконец, для премиальных клиентов кредитная организация предлагает особые условия.

  1. Сумма займа от 250 тысяч до 5 миллионов рублей.
  2. Процентная ставка от 11,99% до 15,99% годовых.
  3. Срок погашения от 12 до 60 месяцев.
  4. Отсутствие скрытых комиссий от момента подачи заявления до получения клиентом заемных средств.

Клиент банка относится к категории Premium в том случае, когда у него оформлен действующий пакет услуг «Премиальный»/ «Премиум Директ». Дополнительными преимуществами для клиентов могут стать:

  • бесплатный выезд кредитного менеджера на место, определяемое клиентом, для приема заявки и необходимых документов;
  • возможность доставки заемных средств: карточка попадет лично в руки заемщику;
  • реальная возможность досрочного погашения, закрыть займ преждевременно можно буквально с самого первого дня действия кредитного договора;
  • выдаваемая дебетовая карта с бесплатным обслуживанием, которая позволит получать внушительные скидки от 4 тысяч организаций-партнеров банка.

Кредитные предложения частным лицам в Райффайзенбанке очень выгодные и максимально прозрачные. Оформить заем можно на любые личные цели: путешествие, образование, покупку предметов роскоши, лечение, ремонт и прочее. Решение по оставленному заявлению обязательно принимается непосредственно в день обращения, поэтому долго ждать ответа не придется.

На какие цели можно взять кредит в Райффайзенбанке

В Райффайзен Банке можно взять кредит на любые цели под разные проценты и на разные сроки. Расходы на образование, ремонт, покупку жилья, автомобиля, путешествия и лечение не будут ужасать заемщика, а важные потребности можно не откладывать на потом. Самые популярные займы от Raiffeisen Bank: нецелевой кредит под залог жилья, кредит наличными, на автомобиль, рефинансирование.

Для каждого займа процентные ставки, сроки, максимальный лимит разные. Но минимальная процентная ставка, которую предлагают клиенту, от 10,99%. Финансовое учреждение старается экономить время потенциальных заемщиков и предлагает оформление займов и кредитных карт осуществлять через интернет.

Упрощенный пакет документов у Райффайзенбанк — кредит наличными по паспорту удастся получать без проблем. Наличие дополнительных документов повышает шанс на предоставление максимального лимита. Например, чтобы взять нецелевой займ на сумму до двух миллионов рублей, нужно предъявить паспорт, справку 2-НДФЛ, справку с работы о том, что человек действительно там трудоустроен.

Предварительный расчет займа

Райффайзенбанк предусмотрел удобный сервер, который позволит клиентам рассчитать максимально возможную сумму займа исходя из уровня платежеспособности, узнать размер ежемесячного платежа, произвести подсчет процентов, уплачиваемых банку за пользование кредитными средствами. Чтобы осуществить предварительный расчет, необходимо зайти на фирменный сайт организации, перейти в раздел «Кредиты», после кликнуть по надписи «Кредитный калькулятор». Далее, следуя подсказкам системы, можно очень легко и быстро просчитать всю интересующую вас информацию.

Для начала необходимо выбрать вид расчета, будет он производиться исходя из желаемой суммы кредита или уровня дохода. После определяем город вашего проживания, указываем, в зависимости от выбранного метода расчета, либо сумму заемных средств, которую хотелось бы получить, либо размер ежемесячного дохода.

Затем необходимо отметить желаемое количество ежемесячных платежей, их число варьирует от 12 до 60. Укажите, будет ли оформляться программа финансовой защиты к вашему кредитному договору и выберите дату, с которой могли бы внести первый платеж в счет уплаты задолженности. Основные поля заполнены, кликните по кнопке «Рассчитать» и внимательно изучайте выданную системой информацию.

Как оформить онлайн заявку

Многие кредитные учреждения готовы согласовать онлайн только потребительские займы, Райффайзенбанк расширил эту функцию на все свои предложения.

Чтобы заполнить заявку через интернет, клиент может воспользоваться одним из вариантов:

Первый способ понятный и удобный. Достаточно один раз зарегистрироваться в личном кабинете и часть нужной информации для кредита будет автоматически подтягиваться. Информация, которую запрашивает сайт общая.

Стоит обратить внимание, что официальные страницы банков никогда не требуют от пользователя указать номер паспорта или сделать копию документа. Все, что нужно указать для рассмотрения заявки:

  • ФИО;
  • сумму займа;
  • желаемый срок кредитования;
  • город;
  • размер ежемесячного дохода.

После заполнения всех полей банк попросит выбрать способ связи, который подходит клиенту. Чаще всего, это звонок на мобильный телефон, иногда – электронная почта. Онлайн заявка – это визитка, которая поможет сотруднику финансовой организации понять, какой перед ним клиент.

После получения положительного ответа на анкету, заемщика приглашают в офис банка для подписания договора и получения денег. Для данного этапа уже потребуются предъявить документы, подтверждающие личность и платежеспособность

Оформить анкету через один из кредитных порталов тоже легко и быстро. Для этого потребуется совершить следующие действия:

  • выбрать из перечня банков Райффайзен;
  • кликнуть на интересующее предложение;
  • нажать на горячую кнопку «Оставить заявку».
Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий