Составлен рейтинг самых надежных банков России

Рейтинг банков России по вкладам

Первые 3 строчки в рейтинге самых выгодных условий по вкладам занимают «Сбербанк», «ВТБ» и «Газпромбанк», которые были рассмотрены в рейтинге по надежности, поэтому мы не будем повторяться и рассмотрим следующих по очередности представителей.

Альфа-Банк

Как и другие подобные компании, Альфа-Банк основан в 1990 году. Ее основным акционером является ОАО «АБ Холдинг». В настоящее время у организации насчитывается более 670 отделений по всей стране. Основные направления деятельности банка – вкладная деятельность, оформление и выдача кредитов, ипотечное и автомобильное кредитование, валютно-обменные операции, выпуск в обращение ценных бумаг, банковских карточек и др.

В период сложной ситуации с коронавирусом, компания предлагает выгодные условия для своих клиентов — снижает платежи на 70% по кредитным картам и на 20% — по кредитам, открытым в Альфабанке. Есть также возможность подать заявку на оформление кредитных каникул по кредитам на сумму до 5 млн. рублей. Увеличен также кэшбэк и выплаты процентов по остаткам на картах для тех, кто перешел на онлайн-сервисы (кинотеатры, доставку продуктов и товаров на дом).

Многие клиенты отмечают наличие кредитной карты на 100 дней без уплаты каких-либо процентов. Это удобный инструмент в том случае, когда деньги нужны «здесь и сейчас». Тем, кто имеет зарплатную карту в этом банке, будут интересны специальные предложения – кредиты наличными от 7,7% годовых, возможность рефинансирования до 5 кредитов и др. У компании есть собственное мобильное приложение, которое позволяет контролировать состояние счета, получать смс-оповещения обо всех производимых операциях, оплачивать коммунальные услуги, интернет, штрафы без лишних действий по QR-коду и др.

Вкладчикам предлагается большое количество различных программ – бесплатные сервисы для накопления («Копилка для сдачи», «Копилка для зарплаты», автопополнение накопительного счета и вклады на определенные цели), депозиты («Победа+», «Потенциал+»), накопительные счета («Альфасчет», «Накопилка» и «Мили от Аэрофлот» за остаток на счете).

Достоинства:

  • выгодные условия для физлиц, имеющих зарплатную карту «Альфабанка»;
  • большое количество различных типов вкладов;
  • постоянно проводятся различные акции и скидки;
  • периодически внедряются программы-новинки с выгодными условиями.

Недостатки:

некоторых клиентов отпугивает частная форма собственности.

Россельхозбанк

Банк создан в 2000 году и за это время достиг уровня одного из крупнейших в России. Учреждение оказывает все виды услуг, но основное направление – бюджетное финансирование АПК (агропромышленный комплекс). Весь пакет акций находится во владении государства.

У банка открыто 66 филиалов по стране, а также он представлен в Беларуси, Казахстане, Армении и Китае. Учреждение предлагает ипотечное кредитование на селе (по ставке от 2,7%), банковские карточки с начислениями на остаток средств и вклады на выгодных условиях.

Наиболее популярные вклады:

  • с повышенными вставками – «Золотой Премиум», «Максимальные накопления Премиум», «Платиновый Премиум»;
  • с максимальными ставками – «Ваш доход», «Ваши возможности» и другие предложения в рамках тарифа «Ультра»;
  • акционные продукты – «юбилейная ставка» и др.

Вклады в компании застрахованы «Агентством по страхованию вкладов», поэтому при наступлении страхового случая каждый вкладчик получает выплаты в соответствии с законодательством. При наступлении такого случая, каждый вкладчик имеет право получить 100% возмещение в пределах суммы 1 400 000 рублей по совокупности счетов.

Достоинства:
Недостатки:

мало отделений в регионах.

8 Совкомбанк

Совкомбанк наконец-то вошел в первую десятку финрейтинга по активам нетто, вытеснив Райффайзенбанк. По состоянию на конец мая наблюдается ‒32 963 008 тыс. руб., то есть зафиксирован отток чистых активов на 2,32%, если сравнивать с апрельскими данными. Также на сегодня незначительно упали показатели депозитов для физлиц до 389 898 млн. руб., или минус 0,1%/месяц – банк продолжает удерживать 8 позицию в депозитном перечне.

По чистой прибыли в конце весны был совершен небывалый рывок: +309,76% и +42 позиции в общем зачете по России. Рентабельность собственного капитала (ROE – Return On Equity) показывает, какой процент доходности получит инвестор. В банковской сфере лучшие коэффициенты ROE примерно в 2 раза превышают ставку по депозитам. Если сравнить, то действительно, Return On Equity равен 23,8%, а ставка – 6,25%. Надежность капитала подтверждена коэффициентом достаточности 14,7% (по нормам ЦБ нужно обеспечить не меньше 8%).

2 Райффайзенбанк


Второй в рейтинге самых надежных банков по версии Forbes — Райффайзенбанк. Учреждение является дочерним подразделением крупного австрийского банковского холдинга Raiffeisen. На территории России осуществляет свою деятельность с 1996 года, имеет 179 отделений.

Активы банка на сегодняшний день составляют более 1,2 трлн. рублей. Собственный капитал 193 млрд. рублей. По характеру деятельности банк представляет собой универсальную кредитную организацию, предоставляя услуги по кредитованию физических и юридических лиц

Основное внимание уделяет розничному и корпоративному кредитованию предприятий малого и среднего бизнеса. Компания привлекает средства населения во вклады, обслуживает счета коммерческих предприятий, работает на валютном рынке и рынке ценных бумаг

Для своих клиентов Райффайзенбанк предлагает более 13 программ по срочным вкладам, 11 по дебетовым картам (Карта МИР, Travel Visa Classic, Карта BUY&FLY). Пять видов программ по потребительским кредитам, 27 по ипотечным с широким диапазоном вариантов срока действия, 8 программ по кредитным картам. Депозиты банка составляют более 101 млн. рублей, кредиты более 290 млн.рублей.

Высокое кредитное качество и надежность организации подтверждены международными и российскими рейтинговыми агентствами на самом высоком уровне.

Рейтинг по качеству услуг

ТОП по качеству услуг сформирован на основе мнения клиентов. Наибольшее количество положительных отзывов получили:

  1. Авангард. Средний балл – 3,8/5. К преимуществам Авангарда относят удобная система интернет-банкинга, высококлассных сотрудников и комфортные условия по продуктам.
  2. Тинькофф. Набрал 3,3 балла из 5. Его основной плюс – дистанционное обслуживание и возможность снять и внести средства в любом банкомате.
  3. Модульбанк. 3,15 балла за квалифицированное ведение РКО и личного менеджера, связаться с которым можно через приложение.
  4. Юникредит. Удобство при переводах за пределы государства и проведения иностранных платежей принесло 2,3 балла из 5.
  5. Русский стандарт. Доступные условия кредитования, гибкие предложения и быстрое решение проблем – вот основные характеристики, полученные от его клиентов.

Самые выгодные займы 2021

Kredito24

  • Сумма займа 30 000 Руб
  • Способ получения Карта/Счет
  • Процентная ставка 1.9% в день
  • Время рассмотрения 1 минута

Подробнее

MoneyMan

  • Сумма займа 70 000 Руб
  • Способ получения Карта/Счет
  • Процентная ставка 1.85% в день
  • Время рассмотрения 30 минут

Подробнее

Кредит 911

  • Сумма займа 100 000 Руб
  • Способ получения Наличными/Карта
  • Процентная ставка 2% в день
  • Время рассмотрения 30 минут

Подробнее

Займер

  • Сумма займа 30 000 Руб
  • Способ получения Карта/Яндекс
  • Процентная ставка 2.15% в день
  • Время рассмотрения 4 минуты

Подробнее

WebBankir

  • Сумма займа 15 000 Руб
  • Способ получения Карта/Перевод
  • Процентная ставка 1.5% в день
  • Время рассмотрения 15 минут

Подробнее

E-капуста

  • Сумма займа 30 000 Руб
  • Способ получения Карта/Кошелек
  • Процентная ставка 2.1% в день
  • Время рассмотрения 1 минута

Подробнее

МигКредит

  • Сумма займа 100 000 Руб
  • Способ получения Карта/Перевод
  • Процентная ставка 0,27% в день
  • Время рассмотрения 1 минута

Подробнее

Турбозайм

  • Сумма займа 15 000 Руб
  • Способ получения Карта/Кошелек
  • Процентная ставка 2.17% в день
  • Время рассмотрения 5 минут

Подробнее

Platiza

  • Сумма займа 15 000 Руб
  • Способ получения Карта
  • Процентная ставка 1% в день
  • Время рассмотрения 1 минута

Подробнее

CreditPlus

  • Сумма займа 15 000 Руб
  • Способ получения Карта/Яндекс
  • Процентная ставка 0% в день
  • Время рассмотрения 15 минут

Подробнее

Езаем

  • Сумма займа 15 000 Руб
  • Способ получения Карта/Счет
  • Процентная ставка 0% в день
  • Время рассмотрения 15 минут

Подробнее

СМСфинанс

  • Сумма займа 30 000 Руб
  • Способ получения Карта/Перевод
  • Процентная ставка 1.6% в день
  • Время рассмотрения 7 минут

Подробнее

1 Сбербанк


На первой позиции крупнейшее по объему активов универсальное кредитно-финансовое учреждение Сбербанк России. Имеет самую развитую структуру региональных подразделений во всех регионах РФ, 7454 отделения. Размер активов банка превышает 28 трлн. рублей, собственный капитал 4,5 трлн. рублей.

История учреждения началась более 170 лет назад, современный же статус Сбербанк получил с момента регистрации ЦентроБанком России в 1991 году. По количеству клиентов и объемам проводимых финансовых операций занимает ведущие позиции в банковской сети страны. Клиентами банка являются муниципалитеты, госпредприятия, средний и малый бизнес, крупные корпорации, физические лица (1 млн. предприятий и 100 млн. физлиц). Депозиты организации составляют более 10 трлн. рублей, кредиты около 6,5 трлн. рублей.

В перечень услуг Сбербанка входят все виды операций на международном финансовом рынке. Для частных лиц доступно: 21 депозитная программа, 22 по дебетовым картам, 10 предложений по кредитным картам, 39 вариантов ипотечных кредитов и другое.

В свете трансформации организации в технологическую компанию растет доля небанковских услуг. Сбербанк Россия является самым дорогим брендом страны.

==
Подводя итоги, можно отметить, что все 15 финансово-кредитных учреждений оцениваются экспертами Forbes как самые надежные участники российского банковского рынка. Они получили самую высокую оценку показателей деятельности по международной шкале ВВВ, и по национальной шкале ААА.

Особенностью рейтинга 2021 года является тот факт, что первенство принадлежит ряду дочерних структур иностранных банков и нескольким крупнейшим российским госбанкам.

Учитывая надежность банка, далее следует выбирать вариант, соответствующий вашим целям. Для оформления кредита будут более подходящими одни организации, для бизнеса или сбережения средств — другие. Удачных сделок и вложений!

Критерии выбора

Перед тем, как выбрать банк, необходимо провести сравнительный анализ по нескольким показателям.

Величина процентной ставки

Этот критерий находится во главе списка, так как является одним из самых важных. Как правило, в большинстве организаций этот показатель приблизительно одинаковый, однако есть смысл поискать наиболее выгодные условия. Слишком большой доход в процентах должен насторожить потенциального клиента, так как такие значения устанавливают либо организации, у которых трудное финансовое положение, а значит они хотят в короткий срок привлечь большое количество вкладчиков, или фирмы-однодневки, занимающиеся мошенничеством.

Такие учреждения имеют повышенный риск банкротства, вследствие чего в обоих случаях Вы рискуете потерять свои денежные накопления, поэтому согласно рекомендациям специалистов, не стоит «вестись» на преувеличенно хорошие обещания

Особое внимание стоит уделить тем компаниям, которые имеют средние по величине процентные ставки на краткосрочные вклады, а также повышенные на срок 1 год и более. Это явный признак того, что компании не хватает ликвидных денежных средств и она ищет любые возможности «остаться на плаву», в том числе и за счет вкладчиков

Репутация и рейтинг по финансовым показателям

К сожалению, большинство вкладчиков практически не уделяет внимания этим характеристикам при выборе банков, и напрасно. Независимые агентства ежегодно публикуют сравнительные таблицы, в которых оценивают такие параметры, как:

Период осуществления деятельности. Чем он больше, тем лучше, поскольку минимальный срок должен составлять не менее 5 лет.
Объем и структура капитала. Рекомендуется оценить сеть филиалов и банкоматов в Вашем городе, а также местонахождение и внешний вид главного офиса

При оценке данных рейтингов нужно обращать внимание на такой показатель, как «доля собственных средств в общем капитале». Чем выше это значение, тем лучше

Уставный капитал должен быть не менее миллиарда рублей.
Состав учредителей и собственников заведения. Чаще всего, финансовый конгломерат составляют крупные частные, государственные либо транснациональные организации. Приоритет следует отдавать тем, где доля государства выше.

Месторасположение

Этот критерий часто считается самым важным, однако на самом деле он не играет большой роли при выборе банка. Банковские отделения Вам придется посещать не так уж и часто, поэтому иногда лучше смириться с отдаленностью офиса в угоду другим характеристикам банка. Если же для Вас доступность офиса имеет большое значение, то следует также оценить такие параметры, как график работы отделения и местонахождение инфокиосков (чем шире их сеть, тем проще будет совершать необходимые действия самостоятельно, без посещения отделения).

Наличие дополнительных услуг и сервисов

Чем шире перечень дополнительного функционала, тем удобнее работать с учреждением. Крупные компании предлагают такие услуги, как смс-оповещение обо всех транзакциях по счету или приближающейся дате уплаты очередного взноса по кредиту, а также приложения для контроля денежных средств при помощи смартфона, карты скидок и кэшбеков, возможность пополнения вклада различными способами (через отделение, инфокиоск, почту, интернет-банкинг и др.).

Как определяется надежность банков?

Надежность любой финансовой организации определяется по нескольким критериям

Так, составляя рейтинг самых рентабельных и надежных банков России, финансовые аналитики обращают внимание на такие параметры:

Финансовые показатели – определяются при изучении ежеквартальных отчетностей компаний, а также исходя из реального состояния ее активов. К примеру, если за квартал активы снизились на 15% и более, это свидетельствует об ухудшении финансовых дел банка

Также данный показатель определяется по количеству собственных средств компании, ее кредитному портфелю и средств заемщиков.

Новости Банка – если компания часто объявляет о закрытии своих филиалов и офисов в регионах с целью сокращения затрат на обслуживание и аренду, это также свидетельствует о нестабильном положении организации.

Народный рейтинг — аналитики, исследуя ту или иную банковскую структуру, обращают внимание и на отзывы клиентов. Так, если банк часто не выполняет свои обязательства перед пользователями, становится участником судебных разбирательств – все это говорит о плохом состоянии его дел.
Немаловажным фактором, свидетельствующим о надежности организации, являются и внешние показатели

Если у банка дела идут хорошо, он открывает новые филиалы в регионах страны, активно размещает рекламу на федеральных каналах, проводит всевозможные акции для клиентов.

Рейтинг надежности банков за 2016

Хотя рейтинги чаще всего называются «рейтингами надежности», любые агентства, создающие такие подборки, не отвечают за последствия решений, принятых на основании своего «топового списка».

Какие выводы вы сделаете и какие действия предпримите — это полностью ваша ответственность. Однако познакомиться с рейтингами стоит, ведь они разрабатываются на основании нескольких важнейших факторов.

Например, ТОП-10 крупнейших банков России по размеру собственного капитала (по данным «Эксперта РА» на 1 октября 2016 г.) выглядит следующим образом:

  1. ПАО «Сбербанк России»
  2. ОАО «Банк ВТБ»
  3. АО «Банк ГПБ»
  4. ПАО «Банк «ФК Открытие»
  5. ПАО «ВТБ 24»
  6. АО «Россельхозбанк»
  7. АО «Альфа-Банк»
  8. АО «Банк НКЦ»
  9. ПАО «Московский кредитный банк»
  10. ПАО «Промсвязьбанк»

А вот другой рейтинг — уже от агентства «РИА Рейтинг». Это десятка лучших банков РФ по размеру активов:

  1. ПАО «Сбербанк России»
  2. ОАО «Банк ВТБ»
  3. АО «Банк ГПБ»
  4. ПАО «ВТБ 24»
  5. ПАО «Банк «ФК Открытие»
  6. ОАО «Россельхозбанк»
  7. АО «Альфа-Банк»
  8. АО «Банк НКЦ»
  9. ПАО «Московский кредитный банк»
  10. АО ЮниКредит Банк

Рейтинг Forbes, составленный на основании данных Интерфакса, «Эксперта РА», S&P, Fitch и других агентств показывает, что вследствие сложной экономической ситуацией у нас в стране самыми надежными банками стали «дочки» иностранных финансово-кредитных организаций.

Первая десятка надежности выглядит следующим образом:

  1. «Ситибанк»
  2. «Нордеа Банк»
  3. «Эйч-Эс-Би-Си Банк»
  4. «Креди Агриколь Киб»
  5. Банк «Интеза»
  6. АО ЮниКредит Банк
  7. «Росбанк»
  8. «Дельтакредит»
  9. «Русфинанс Банк»
  10. Сбербанк

В рейтинге учитывались активы, капитал и его достаточность, рентабельность, кредитные риски и доля депозитов физлиц в пассивах.

Агентства и рейтинговые компании

  1. Forbes — американский финансово-экономический журнал, один из наиболее авторитетных экономических печатных изданий в мире.
  2. «Эксперт РА» — российское и международное рейтинговое агентство в составе международной группы RAEX.
  3. S&P — международная рейтинговая компания Standard & Poor’s — мировой лидер в области предоставления независимой финансовой информации для участников рынков.
  4. Fitch — наряду со Standard & Poor’s и Moody’s входит в «большую тройку» международных рейтинговых агентств.

1 Сбербанк

Сбербанк заслуженно занимает первое место в рейтинге ЦБ на сегодня и не планирует с него перемещаться в ближайшие годы. Самый известный и популярный банк в России с уверенностью удерживает звание лучшего по всем параметрам, начиная размером капитала и заканчивая отзывами клиентов. Это учреждение на 52% принадлежит государству и является системным, то есть даже в случае жуткого кризиса правительство будет стремиться поддерживать Сбербанк. Впрочем, ему это не требуется – капитал размером более, чем четыре триллиона (а если точнее, то 4 675 646 947 000 рублей) позволит справиться с любой проблемой.

Помимо лучших показателей капитала Сбербанк также имеет самые большие активы – 31 081 925 636 000 рублей. То есть люди охотно доверяют учреждению свои деньги, открывают вклады и так далее, а само учреждение грамотно использует любые попавшие в его распоряжение средства. К тому же, за месяц объем активов вырос на 0.28%. Чистая прибыль за месяц составила 11 497 277 000 рублей, что так же лучший показатель по стране, и превысила показатель предыдущего месяца на 5.26%. Поэтому нет причин не верить банку.

Внимание! Представленная выше информация не является руководством к покупке. За любой консультацией следует обращаться к специалистам!

По каким критериям ведется оценка

Банки – сложноустроенные финансовые организации. Именно поэтому для грамотной оценки применяется комплексный подход. К основным критериям относятся:

  • финансовые показатели;
  • надежность;
  • устойчивость;
  • качество обслуживания;
  • внутренний климат и т.д.

Самые крупные банки России оценивают путем изучения финансовой отчетности, находящейся в открытом доступе. Это дает понимание о размере прибыли организации, ее рентабельности и понесенных убытках. Кроме того, позволяет рассмотреть движение средств в динамике и оценить устойчивость. Основным фактором, подтверждающим надежность, служит вхождение банка в Систему Страхования Вкладов (ССВ), что позволяет заемщику не волноваться о своих вкладах, если их общая сумма не превышает страховой (1,4 млн.руб).

Немалую роль играет и уровень обслуживания. Доступность филиалов, время ожидания в очереди, компетентность сотрудников, удобство интернет-банкинга, скорость обработки операций и количество банкоматов также относятся к данному критерию. Некоторые крупные агентства при формировании рейтинга учитывают климат в коллективе, уровень заработной платы и «текучку» кадров.

100 самых больших банков России 2021: рейтинг по активам

Представляем топ 100 самых больших банков России по активам – рейтинг, по которому отчасти можно судить о надежности их для вкладов. Он может быть полезен жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть депозит.

Банк

Размер активов на 1.08.2021, млн. руб.

Темп прироста с 1.08.2020 по 1.08.2021

1

Сбербанк

 35 699 206  

17,2%

2

Банк ВТБ

 18 470 417  

21,5%

3

Банк ГПБ

 7 777 500  

7,8%

4

НКО НКЦ

 6 140 748  

29,0%

5

«АЛЬФА-БАНК»

 4 863 154  

25,8%

6

«Россельхозбанк»

 3 882 891  

14,2%

7

«Промсвязьбанк»

 3 353 332  

48,6%

8

«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

 3 166 543  

12,5%

9

Банк «ФК Открытие»

 2 893 919  

13,7%

10

«Совкомбанк»

 1 735 786  

14,1%

Банк

Размер активов на 1.08.2021, млн. руб.

Темп прироста с 1.08.2020 по 1.08.2021

11

«Райффайзенбанк»

 1 492 057  

12,5%

12

РОСБАНК

 1 411 322  

0,1%

13

ЮниКредит Банк

 1 190 645  

-9,4%

14

«АБ «РОССИЯ»

 1 091 129  

6,2%

15

Банк «ВБРР»

 1 015 564  

25,4%

16

«Тинькофф Банк»

 943 343  

37,8%

17

«Банк «Санкт-Петербург»

 735 685  

7,4%

18

«Ситибанк»

 706 547  

9,9%

19

«Банк ДОМ.РФ»

 664 347  

87,0%

20

«АК БАРС» БАНК

 617 567  

-0,9%

Банк

Размер активов на 1.08.2021, млн. руб.

Темп прироста с 1.08.2020 по 1.08.2021

21

«СМП Банк»

 614 765  

22,8%

22

«НОВИКОМБАНК»

 561 865  

11,0%

23

«БАНК УРАЛСИБ»

 549 794  

8,3%

24

«Почта Банк»

 460 139  

-1,1%

25

«БМ-Банк»

 458 421  

-15,9%

26

МОСОБЛБАНК

 447 281  

22,1%

27

«ПЕРЕСВЕТ»

 350 932  

3,8%

28

НКО АО НРД

 340 895  

61,9%

29

«УБРиР»

 296 223  

7,6%

30

РНКБ Банк

 293 483  

16,5%

Банк

Размер активов на 1.08.2021, млн. руб.

Темп прироста с 1.08.2020 по 1.08.2021

31

«Абсолют Банк»

 275 422  

6,2%

32

«МИнБанк»

 260 869  

-14,1%

33

Банк «ТРАСТ»

 254 835  

21,9%

34

«Банк Русский Стандарт»

 241 350  

-11,2%

35

«ХКФ Банк»

 238 875  

-0,5%

36

«МТС-Банк»

 237 504  

14,1%

37

Банк ЗЕНИТ

 231 032  

-1,8%

38

ТКБ БАНК

 201 634  

16,2%

39

РОСЭКСИМБАНК

 191 931  

9,5%

40

ИНВЕСТТОРГБАНК

 180 615  

3,7%

Банк

Размер активов на 1.08.2021, млн. руб.

Темп прироста с 1.08.2020 по 1.08.2021

41

БАНК «СНГБ»

 171 066  

47,2%

42

ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ)

 166 190  

-20,7%

43

«Восточный»

 162 504  

-17,9%

44

«ЛОКО-Банк»

 159 274  

77,9%

45

«Сетелем Банк»

 158 163  

10,1%

46

«ВУЗ-банк»

 151 104  

23,8%

47

«Ренессанс Кредит»

 149 182  

6,6%

48

«Металлинвестбанк»

 139 586  

35,7%

49

«Экспобанк»

 139 138  

45,9%

50

«Азиатско-Тихоокеанский Банк»

 136 161  

19,6%

Банк

Размер активов на 1.08.2021, млн. руб.

Темп прироста с 1.08.2020 по 1.08.2021

51

«ОТП Банк»

 131 620  

-5,2%

52

«АВАНГАРД»

 128 917  

5,7%

53

Банк «Аверс»

 127 164  

8,3%

54

«Кредит Европа Банк»

 122 652  

-8,7%

55

«РГС Банк»

 122 215  

138,4%

56

«Кубань Кредит»

 121 292  

10,0%

57

«Центр-инвест»

 116 543  

-0,7%

58

Таврический Банк

 115 323  

-12,0%

59

ББР Банк)

 114 134  

12,6%

60

«МСП Банк»

 113 865  

-9,7%

Банк

Размер активов на 1.08.2021, млн. руб.

Темп прироста с 1.08.2020 по 1.08.2021

61

«Банк Финсервис»

 110 937  

0,1%

62

«Дойче Банк»

 109 796  

-20,6%

63

«РН Банк»

 103 505  

11,3%

64

Банк СОЮЗ

 102 291  

17,0%

65

«СКБ-банк»

 100 449  

20,6%

66

«Мидзухо Банк (Москва)»

 94 715  

9,2%

67

«ЦентроКредит»

 94 643  

-1,2%

68

«МЕТКОМБАНК»

 87 845  

31,0%

69

«СМБСР Банк»

 87 731  

2,0%

70

«Газэнергобанк»

 87 606  

53,2%

Банк

Размер активов на 1.08.2021, млн. руб.

Темп прироста с 1.08.2020 по 1.08.2021

71

«Эйч-эс-би-си Банк (РР)»

 82 850  

11,2%

72

«Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)»

 81 671  

0,6%

73

«Примсоцбанк»

 81 635  

19,2%

74

«Банк Интеза»

 81 380  

20,4%

75

«КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)»

 78 045  

9,1%

76

Банк «Левобережный»

 75 588  

6,0%

77

«СДМ-Банк»

 74 404  

2,5%

78

Креди Агриколь

 73 902  

51,5%

79

«Тойота Банк»

 73 518  

-1,7%

80

«БКС Банк»

 72 524  

1,3%

Банк

Размер активов на 1.08.2021, млн. руб.

Темп прироста с 1.08.2020 по 1.08.2021

81

АйСиБиСи Банк

 71 140  

-4,0%

82

«МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ»

 67 815  

20,7%

83

«Объединенный капитал»

 66 357  

18,9%

84

«БЭНК ОФ ЧАЙНА»

 66 223  

40,2%

85

«БАНК СГБ»

 66 036  

15,0%

86

«ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»

 61 495  

11,1%

87

«БМВ Банк»

 61 112  

18,0%

88

«ФОРА-БАНК»

 61 065  

9,7%

89

«Солидарность»

 59 114  

38,3%

90

«Голдман Сакс Банк»

 55 280  

8,1%

Банк

Размер активов на 1.08.2021, млн. руб.

Темп прироста с 1.08.2020 по 1.08.2021

91

«ЧЕЛИНДБАНК»

 55 182  

1,0%

92

«СЭБ Банк»

 51 982  

-32,6%

93

«БНП ПАРИБА БАНК»

 51 954  

-21,4%

94

РНКО «Платежный Центр»

 51 856  

11,0%

95

«ГЕНБАНК»

 49 317  

8,3%

96

«ЭНЕРГОТРАНСБАНК»

 46 003  

-8,2%

97

КИВИ Банк

 45 801  

-7,5%

98

АКБ «Держава»

 45 257  

38,7%

99

«Дж.П. Морган Банк Интернешнл»

 44 910  

-8,0%

100

Банк «КУБ»

 43 441  

14,1%

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности и (или) финансовой устойчивости банков, входящих в рейтинг.

Сайт Top-RF.ru не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций настоящего рейтинга и принятых на его основе решений.

9 Почта Банк

По состоянию активов ПочтаБанк замыкает двадцатку лучших финучреждений России и лишь совсем немного теряет былые позиции (по итогам мая стало 519 998 млн. руб., а в процентном соотношении отнялось 1,8%/мес.). По депозитам ситуация развивается еще стремительнее – банк утрачивает за май ‒4,8%, «сползая» до 205 314 млн. руб. И по чистым активам статистика не радует: отмечено падение на 1,70% с апреля по май. Простыми словами, если подсчитать, что останется от имущества после погашения банком всех обязательств, выходит сумма 512 713 111 тыс. руб.

Это не критично, и «Почта Банк» остается на привычном 24 месте в рейтинге нетто-активов, но тенденция неприятная для такого крупного финансового института. Плюсы компании раскрываются в широком спектре инвестиций. Так, можно вложиться в золото, страхование жизни, паевые фонды или облигации федерального займа для населения (доход до 7,35%, надежность подтверждена госгарантией возврата средств).

Виды рейтингов Центробанка и специализированных агентств

Рейтинг – система оценки деятельности и сравнения ее показателей. Он составляется для того, чтобы определить степень надежности компании. Рассмотрим виды рейтингов:

  1. Финансовые, основу которых составляет отчетность предприятий.
  2. Нефинансовые, анализ уровня менеджмента.

Специализированные агентства, занимающиеся составлением банковских рейтингов:

  1. «Эксперт РА».
  2. НРА («Национальное рейтинговое агентство»).
  3. АКРА («Аналитическое кредитное рейтинговое агентство»).
  4. RusRating.

«Эксперт РА» и АКРА имеют аккредитацию Центробанка, остальным двум агентствам во внесении в реестр пока было отказано. Это означает, что они не имеют права на составление рейтингов по официальной национальной и международной шкале, а ЦБ РФ не использует их для регулятивных целей. Проще говоря, отсутствие у банка рейтинга аккредитованного агентства лишает его ряда возможностей, например, в размещении бумаг на Московской Бирже и получении кредитов от ЦБ.

Рейтинг кредитным предприятиям присваивается по международной или национальной шкале. Рассмотрим шкалу «Эксперт РА».

КатегорияУровеньНадежность
АААruAAAМаксимальный уровень
ААru AA+, AA, AA-Высокий уровень
Аru A+, A, A-Умеренный уровень
ВВВru ВВВ, ВВВ-, ВВВ+Умеренный уровень, но есть нестабильность
ВВru ВВ, ВВ+, ВВ-Умеренно низкий уровень
Вru  В, В-, В+Низкий уровень

ВАЖНО! Все кредитные предприятия, которые занимают в рейтингах первые 10-15 строчек, имеют уровень не ниже А.

Крупнейшие организации по числу активов

Подобный рейтинг составляется по анализу активов кредитных учреждений. Немалую роль играет капитал и активность деятельности. Рейтинг крупнейших банков по числу активов на август 2018 года представлен ниже.

НазваниеАктивы август 2018 в рубляхАктивы июль 2018 в рубляхИзменение в рублях
Сбербанк25 846 339 87725 708 685 619+137 654 248
ВТБ12 412 931 83212 645 475 815-232 558 983
«Газпромбанк»5 864 115 1306 086 342 996-222 226 866
«Россельхозбанк»3 157 185 0323 337 723 696-180 529 664
«Национальный Клиринговый Центр»3 081 072 5633 021 058 559+60 024 004
«Альфабанк»3 021 775 4352 935 545 418+86 179 017
«Московский кредитный банк»1 939 789 9662 004 774 411-64 944 445
«Банк Открытие»1 736 318 1371 768 198 567-31 888 430
«Национальный банк «Траст»1 413 950 390583 462 304+830 528 086
«Промсвязьбанк»1 412 182 9681 354 986 659+57 118 009

По представленным данным видно, чья деятельность имеет положительную динамику, а в каком учреждении наблюдается существенный спад.

Центробанк на своем сайте публикует аналитическую информацию по банковскому сектору в целом. Также можно найти данные аудита любой кредитной организации. ЦБ РФ отдельно ведет статистику по 30 крупнейшим банкам РФ и приводит их список:

Кроме того, на сайте регулятора публикуется список системно значимых банков – тех организаций, на которые приходится более 60% активов всего российского банковского сектора:

Крупнейшие учреждения по выданным кредитам

Рассмотрим рейтинг банков по потребительскому кредитованию. Данные актуальны на июль месяц 2018 года.

НазваниеСумма выданных кредитов в рублях
Сбербанк5 491 637
ВТБ2 263 412
ГПБ425 816
«Россельхозбанк»399 050
«Альфа-банк»352 445
«Райффайзенбанк»256 534
«Почта Банк»249 944
«Хоум Кредит Банк»187 737
«Тинькофф Банк»176 257
«Совкомбанк»151 650

ТОП самых надежных банков по версии «РА Эксперт» и «Forbes»

Журнал «Forbes» – одно из самых авторитетных изданий в России и мире, им был составлен перечень самых стабильных банков на 2018 год. Издание поясняет, что отсутствие рейтинга совсем не говорит о том, что у финансовой организации проблемы, но высокий показатель – это бесспорное преимущество. Основные параметры анализа:

  1. Наличие и величина рейтинговой оценки.
  2. Активы не менее 10 миллиардов рублей.
  3. Доля вкладов физических лиц более 3%.

Рейтинг с 1 по 10 место:

  1. «Росбанк».
  2. «ЮниКредит Банк».
  3. «Райффайзенбанк».
  4. Сбербанк.
  5. «Ситибанк».
  6. «Нордеа Банк».
  7. ВТБ.
  8. «Бэнк оф Чайна».
  9. «Газпромбанк».
  10. «Альфа-Банк».

Рейтинговое агентство «Эксперт» при составлении таблиц опирается исключительно на способность кредитных организаций своевременно и полном объеме выполнять свои обязательства перед клиентами. Анализируются 3 основные позиции:

  1. Кредитоспособность.
  2. Поддержка клиентов.
  3. Устойчивость на рынке.

Рейтинг банков по версии «Эксперт РА»:

  1. ВТБ.
  2. «Росбанк».
  3. «Юникредит Банк».
  4. «Газпромбанк».
  5. «АйСиБиСи Банк».
  6. «Альфа-Банк».
  7. «Бэнк Оф Чайна».
  8. ВБРР.
  9. «Райффайзенбанк».
  10. «АБ Россия».
  11. «Росэксимбанк».

Важно! Все эти указанные выше банки имеют уровень надежности не ниже АА.

Поделитесь в социальных сетях:FacebookTwitterВКонтакте
Напишите комментарий